财务数据和关键指标变化 - 2023年第四季度每股收益为0.43美元,剔除抵押贷款服务资产减值1.8百万美元和证券出售损失4.6百万美元后,调整后每股收益为0.60美元 [26] - 存款总额环比下降1.5%,但剔除经纪存款后,存款增长1.3% [27][28] - 净利差扩大5个基点至3.19%,主要得益于资产负债表调整和贷款定价纪律 [29][30] 各条业务线数据和关键指标变化 - 保险业务收入同比增长10%,保持良好的盈利能力 [81] - 公司正在探索出售抵押贷款服务业务,并确认了180万美元的减值 [35] 各个市场数据和关键指标变化 - 德克萨斯、路易斯安那和密西西比州市场保持稳健 [10] - 公司正在进军阿拉巴马州南部和佛罗里达州泛汉德尔地区,这是一个充满机遇的新市场 [9][12][13] - 新的东南市场团队在之前的机构有10亿美元贷款和10亿美元存款的业务基础 [53] 公司战略和发展方向及行业竞争 - 公司正在积极投资人才、技术和新市场拓展,以实现长期可持续增长 [40][41][42] - 公司不满足于10亿美元的规模,而是瞄准20亿美元、30亿美元乃至更大的目标 [40] - 公司看好德克萨斯、路易斯安那和密西西比州的市场前景,并将进一步拓展阿拉巴马州南部和佛罗里达州泛汉德尔地区 [9][10][12] 管理层对经营环境和未来前景的评论 - 管理层对公司的长期发展前景保持乐观,认为公司有能力把握机遇,实现可持续增长 [8][40][41][42] - 管理层认为当前经济环境充满挑战,但公司有能力应对,并将继续专注于存款增长、贷款定价和成本管控 [28][29][30][37] 问答环节重要的提问和回答 问题1 **Matt Olney 提问** 询问公司在阿拉巴马州南部和佛罗里达州泛汉德尔地区的新市场拓展计划,包括客户定位和存贷款增长预期 [46][47][48] **Lance Hall 回答** 公司看好这一新市场的长期发展潜力,预计未来可达到10亿美元贷款和10亿美元存款的规模 [52][53] 公司将主要服务中小企业客户,存款增长将先于贷款增长 [54][55] 问题2 **Brady Gailey 提问** 询问公司过10亿美元资产规模后的额外费用支出 [76][77][78] **Drake Mills 回答** 公司已经完成了60%-70%的过10亿美元的准备工作,未来18-24个月内还需要逐步增加合规、审计和风险管理方面的投入 [78][79] 问题3 **Graeme Smethurst 提问** 询问公司对存款利率敏感性的预期,以及浮动利率存款占比情况 [91][92][93] **Wally Wallace 回答** 公司对存款利率敏感性采取了谨慎的预测,假设首次降息时存款利率不变,随后逐步上升至历史水平 [92] 公司的公共资金存款大部分为浮动利率,可以快速跟随利率变化 [93]

公司财务状况 - 公司总贷款持有量为7,660,944美元，较上一季度增长[11] - 总资产为9,722,584美元，较上一季度持平[12] - 净利润为13,425美元，较上一季度下降[12] - 调整后税前、税前利润为26,654美元，较上一季度下降[13] - 调整后每股收益为0.60美元，较上一季度下降[13] - ROAA为0.75%，较上一季度下降[14] - ROAE为7.23%，较上一季度下降[15] - 每股净资产为34.30美元，较上一季度增长[16] - ROATCE为8.74%，较上一季度下降[17] 公司资产和负债情况 - 公司在2023年12月31日的总资产为972.3亿美元，较1997年增长了17.5%[21] - 公司在2023年12月31日的股东权益为106.3亿美元，较1997年增长了19.2%[21] - 公司在2023年12月31日的总贷款和融资余额（LHFI）为73.3亿美元，较2019年增长了0.7%[23] 公司贷款和投资情况 - 公司贷款组合中，商业和工业贷款（C&I）占47%，非业主占用商业地产和土地开发贷款占30%[24] - 公司投资证券组合中，截至2023年12月31日，总证券组合加权平均有效期限为4.28年[27] - 预计2024年公司投资将带来1.765亿美元的现金流[28] 公司业务情况 - 公司非业主占用商业地产（NOO）办公室租赁贷款中，医疗行业占25%，能源行业占10%[26] - 公司房地产贷款中，商业地产和工业贷款占49%，住宅地产贷款占32%[29] - 公司存款构成中，商业存款占52%，消费者存款占32%[30] 公司财务绩效 - 平均存款金额在过去几个季度持续增长，从8017百万美元到8433百万美元[31] - 存款贝塔值在过去几个季度保持稳定，从4.99%到5.33%[31] - 利息支出在过去几个季度有所波动，从3.56%到4.24%[31] - 贷款利率在过去几个季度有所上升，从6.82%到8.50%[32] - 资产净利润在过去几个季度保持稳定，从84749千美元到77147千美元[33] - 净利息收入较上一季度有所增长，从77147千美元到78174千美元[33]

UNITED STATES SECURITIES AND EXCHANGE COMMISSION Washington, D.C. 20549 FORM 10-Q (Mark One) ☒ QUARTERLY REPORT PURSUANT TO SECTION 13 OR 15(d) OF THE SECURITIES EXCHANGE ACT OF 1934 For the quarterly period ended September 30, 2023 OR ☐ TRANSITION REPORT PURSUANT TO SECTION 13 OR 15(d) OF THE SECURITIES EXCHANGE ACT OF 1934 For the transition period from ____________ to __________ Commission file number 001-38487 Origin Bancorp, Inc. (Exact name of registrant as specified in its charter) (State or other ju ...

财务数据和关键指标变化 - 公司第三季度报告每股收益0.79美元,调整后每股收益0.71美元,扣除一次性项目影响 [26] - 存款总额环比下降1.4%,其中活期存款下降5.4%,占比从第二季度的25%降至24% [27][28] - 净息差收缩2个基点至3.14%,剔除购买会计影响后保持平稳 [28] - 非利息收入为1810万美元,剔除一次性项目影响后为1520万美元,与上季度持平 [30] - 非利息支出为5870万美元,较上季度略有下降 [31] - 有形股东权益比率为8.7%,连续第四个季度保持在8%以上 [32][33] 各条业务线数据和关键指标变化 - 贷款增长略超预期,第三季度增长1.2%,预计第四季度增长约4% [40][41][42][43][44] - 公司将维持贷款存款比90%以下的目标,第三季度为87% [17] - 新发放贷款收益率超过8% [17] 各个市场数据和关键指标变化 - 公司在路易斯安那州6个县的市场份额第一,在该地区存款增长2400万美元,而整体存款下降11亿美元 [15] - 公司在整体市场的存款下降幅度仅0.8%,远好于行业平均下降8.7% [14][15] 公司战略和发展方向及行业竞争 - 公司将继续专注于管理资产负债表,维持在100亿美元以下的资产规模 [10][76][77] - 公司将通过提高贷款定价、管控费用等措施来应对存款成本上升压力 [28][29][82][83][84] - 公司看好未来在德克萨斯州的增长机会,并将关注通过团队接管等方式进行市场拓展 [43][44][98][99][100][101] - 公司将继续关注非利息收入业务,如保险业务,认为其为公司带来了价值 [71][72][73][74] 管理层对经营环境和未来前景的评论 - 管理层对公司在当前经济环境下的表现感到满意,认为公司有能力应对挑战 [9][11][35] - 管理层对公司的信贷质量和风险管理能力表示乐观,认为公司的信贷状况保持良好和稳定 [20][21][22][23][24] - 管理层对公司在存款竞争中的表现感到自信,认为公司的定价策略和激励措施有助于维护存款基础 [14][15][16][17] 问答环节重要的提问和回答 问题1 **Matt Olney 提问** 询问公司对未来12个月贷款增长的预期 [40][41][42][43][44] **Lance Hall 回答** 公司预计第四季度贷款增长约1.2%,全年增长将接近5%,公司将继续关注贷款存款比率维持在90%以下 [41][42][43][44][45][46][47] 问题2 **Wally Wallace 回答** 公司预计第四季度净息差将有所改善,并可能代表了净息差的低点,主要得益于证券组合调整交易带来的收益 [65][66][67][28][29] 问题3 **Drake Mills 回答** 公司正在积极关注各种资本部署机会,包括并购、团队接管以及次级债再融资等,以为股东创造价值 [53][54][55][76][77][98][99][100][101]

UNITED STATES SECURITIES AND EXCHANGE COMMISSION Washington, D.C. 20549 FORM 10-Q (Mark One) ☒ QUARTERLY REPORT PURSUANT TO SECTION 13 OR 15(d) OF THE SECURITIES EXCHANGE ACT OF 1934 For the quarterly period ended June 30, 2023 OR ☐ TRANSITION REPORT PURSUANT TO SECTION 13 OR 15(d) OF THE SECURITIES EXCHANGE ACT OF 1934 For the transition period from ____________ to __________ Commission file number 001-38487 Origin Bancorp, Inc. (Exact name of registrant as specified in its charter) Louisiana 72-1192928 (S ...

UNITED STATES SECURITIES AND EXCHANGE COMMISSION Washington, D.C. 20549 FORM 10-Q (Mark One) ☒ QUARTERLY REPORT PURSUANT TO SECTION 13 OR 15(d) OF THE SECURITIES EXCHANGE ACT OF 1934 For the quarterly period ended March 31, 2023 OR ☐ TRANSITION REPORT PURSUANT TO SECTION 13 OR 15(d) OF THE SECURITIES EXCHANGE ACT OF 1934 For the transition period from ____________ to __________ Commission file number 001-38487 Origin Bancorp, Inc. (Exact name of registrant as specified in its charter) Louisiana 72-1192928 ( ...

财务数据和关键指标变化 - 公司在第一季度报告了每股摊薄收益0.79美元,剔除证券出售收益后每股收益为0.78美元 [36] - 公司存款在第一季度增长5.1%,年化增长超过20%,其中包括2.84亿美元的经纪存款 [37] - 剔除经纪存款,公司存款仍增长1.5%,年化增长约6% [37] - 公司净息差在第一季度收缩37个基点至3.44%,剔除会计核算影响后净息差也收缩37个基点至3.36% [42] - 公司为应对流动性风险,在3月初增加了7亿美元的超额流动性,这对第一季度的净息差产生了6个基点的负面影响 [43] 各条业务线数据和关键指标变化 - 公司贷款组合(不含抵押贷款仓库)在第一季度增长3.4% [22] - 公司保险业务收入在第一季度达到7百万美元,较上年同期有所增长 [108][109] - 公司抵押贷款仓库业务规模在季末大幅高于季度平均水平 [126] 各个市场数据和关键指标变化 - 公司在路易斯安那州、密西西比州和东德克萨斯州的农村市场存款保持增长 [122][123] - 公司在第一季度新开户数同比增长46% [123] 公司战略和发展方向及行业竞争 - 公司将继续专注于贷款和存款的增长,定价,信贷质量,流动性和资本管理 [23] - 公司将利用在达拉斯-沃斯堡和休斯顿等动态市场的优势,以及在路易斯安那州、密西西比州和新并购的东德克萨斯州的强大团队,继续推动价值创造 [52] - 公司将保持谨慎的信贷文化,并将继续密切关注经济衰退对其贷款组合的影响 [31][32] 管理层对经营环境和未来前景的评论 - 公司管理层对公司的长期战略和实力表示信心,认为公司有能力渡过当前的不确定时期 [10][15] - 公司管理层认为,近期银行业出现的问题不会改变公司的长期战略,而是采取了谨慎的流动性管理措施来应对 [12][53] - 公司管理层预计,存款竞争和成本压力将在未来一两个季度内持续,但有信心公司的净息差将在第二或第三季度触底并趋于稳定 [87][88] 问答环节重要的提问和回答 问题1 **Matt Olney 提问** 询问公司经纪存款的利率水平以及未来存款成本和净息差的预期 [60][62] **Wally Wallace 回答** 公司经纪存款的初始利率为4.9%,目前新增存款成本在5%左右。公司预计未来存款成本上升压力将持续,存款beta可能会超过50%,但公司净息差预计将在未来一两个季度触底并趋于稳定 [61][87][88] 问题2 **Matt Olney 提问** 询问公司新增的不良贷款情况,特别是并购BTH银行后新增的不良贷款 [67] **Drake Mills 和 Jim Crotwell 回答** 公司对并购资产进行了全面审查,发现部分贷款质量存在问题,公司采取了积极的措施进行分类和计提拨备。但总体来看,公司的信贷质量仍处于较好水平 [68][69][70][71] 问题3 **Brady Gailey 提问** 询问公司保险业务收入的未来趋势 [107] **Drake Mills 回答** 公司保险业务收入有望在2023年实现单位数到中高个位数的增长,主要得益于业务整合、费率上升以及从损失比例向业务量驱动的佣金模式转变等因素 [108][109][110]

UNITED STATES SECURITIES AND EXCHANGE COMMISSION Washington, D.C. 20549 FORM 10-K (Mark One) ☒ ANNUAL REPORT PURSUANT TO SECTION 13 OR 15(d) OF THE SECURITIES EXCHANGE ACT OF 1934 For the fiscal year ended December 31, 2022 OR ☐ TRANSITION REPORT PURSUANT TO SECTION 13 OR 15(d) OF THE SECURITIES EXCHANGE ACT OF 1934 For the transition period from ____________ to __________ Commission file number 001-38487 Origin Bancorp, Inc. (Exact name of registrant as specified in its charter) Louisiana 72-1192928 (State ...

Origin Bancorp, Inc. (OBNK) Q4 2022 Earnings Conference Call January 26, 2023 9:00 AM ET Company Participants Chris Reigelman - IR Drake Mills - Chairman, President and CEO Lance Hall - President and CEO, Origin Bank Jim Crotwell - Chief Risk Officer Wally Wallace - Chief Financial Officer Conference Call Participants Matt Olney - Stephens Michael Rose - Raymond James Brad Milsaps - Piper Sandler Woody Lay - KBW Operator Good day, and welcome to the Origin Bancorp Fourth Quarter and Full Year 2022 Earnings ...

Origin Bancorp, Inc. (OBNK) Q3 2022 Earnings Conference Call October 27, 2022 9:00 AM ET Company Participants Chris Reigelman - Head, Investor Relations Drake Mills - Chairman, President and Chief Executive Officer Lance Hall - President and Chief Executive Officer, Origin Bank Steve Brolly - Chief Accounting Officer Jim Crotwell - Chief Risk Officer Wally Wallace - Chief Financial Officer Preston Moore - Chief Credit and Banking Officer Conference Call Participants Michael Rose - Raymond James Matt Olney - ...