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核心观点 - 投资机构Raymond James将Carriage Services目标价从60美元下调至50美元，下调幅度16.67% [1][6] - 公司2026年第二季度财报显示每股收益0.78美元及营收1.0295亿美元均低于分析师预期 [2][3] - 尽管业绩不及预期，公司在GAAP稀释每股收益、调整后EBITDA及预售销售额方面仍实现同比增长 [4][5] 目标价调整 - Raymond James将Carriage Services目标价从60美元下调至50美元 [1][6] - 调整时公司股价为36.08美元，新目标价隐含38.58%的潜在上涨空间 [1] 季度业绩表现 - 2026年第二季度每股收益0.78美元，低于Zacks一致预期的0.82美元，业绩惊喜为-4.88% [2] - 季度营收1.0295亿美元，低于Zacks一致预期5.59% [3] - 营收较上年同期的1.0215亿美元略有增长，实现同比小幅提升 [3] 财务增长指标 - GAAP稀释每股收益从上年同期的0.74美元增至0.77美元 [4] - 调整后合并EBITDA增长3.1% [4] - EBITDA利润率扩大至32.3% [4] 运营与业务前景 - 合并墓地预售销售额增长5.0% [5] - 保险资助的预售殡葬合同销售增长21.1% [5] - 公司确认2026年每股收益中点指引，显示对财务前景的信心 [5]

核心观点 - Navient 2026年第二季度财报表现喜忧参半，每股收益超预期但营收不及预期 [3][5] - 公司通过削减成本实现盈利改善，但核心业务收入面临下滑压力 [3][4] 财务表现 - 每股收益为0.29美元，高于Zacks一致预期的0.19美元，也高于去年同期的0.21美元 [3] - 营收为1.2亿美元，低于市场预期的1.2907亿美元，且同比下降自去年同期的1.31亿美元 [3] - 净利息收入下降8.3%至1.2亿美元 [4] - 消费贷款业务净收入增长3.8%，但联邦教育贷款业务收入下降13.3% [4] 成本与运营 - 公司受益于费用同比下降15.8% [3][5] 市场评级 - 投行Cowen & Co于2026年8月7日确认对Navient的“卖出”评级，当时股价为9.03美元 [2]