事件概述 - 湖州织里一市民李先生计划申请15万元网络贷款用于购买金条 声称目的是送给妻子[1] - 金店店员因客户行为反常且急于将金条“藏床底”而警觉并报警[3] - 警方到场调查后 李先生最终承认是受线上“投资老师”指使 为其代购黄金[5][7] - “投资老师”承诺李先生垫资购买金条并邮寄到指定地点后 将全额返还本金并支付可观佣金[9] - 尽管警方现场劝阻 李先生起初仍坚信这是稳赚不赔的投资[11] - 警方将李先生带回派出所进行反诈宣传教育后 其才醒悟并避免15万元贷款损失[13] 诈骗手法分析 - 诈骗分子以“内部投资渠道”和高额回报为诱饵 诱导受害人为其代购黄金[9] - 具体模式为要求受害人使用自有资金或贷款购买黄金 并将实物邮寄至指定地点或等人上门取走[14] - 此类诈骗常以“网络投资赚钱”、“刷单返利”等说辞进行包装[13][14] - 近期金价上涨背景下 以“高回报投资”名义诱导购买黄金的诈骗有所显现[13] 行业影响与警示 - 黄金零售终端需对客户异常大额购买行为保持警惕 此案例中店员警觉并报警成功阻止诈骗[3] - 公众需警惕任何要求代购黄金并异地邮寄或交接的所谓投资机会 应保持理性避免经济损失[14] - 该事件揭示了结合热门资产（如黄金）进行电信网络诈骗的新动向[13]

电信网络诈骗犯罪态势 - 青少年群体（25岁以下）遭遇诈骗的情况已占到全部电诈案件的15%，被骗年龄最小的为一名7岁小学生 [1][1] - 上海警方近期打掉犯罪团伙30余个，抓获犯罪嫌疑人280余名 [1] 针对不同青少年群体的诈骗类型 - 针对中小学生群体常见诈骗类型主要有4种：虚假游戏交易类、追星类、虚假缴费收费类以及直播间诱导打赏 [1] - 针对大学生群体常见诈骗类型包括虚假购物类（如虚假游戏交易、购买演唱会门票）、冒充客服类、刷单返利类、冒充公检法类诈骗 [1] - 涉及留学生常见诈骗手法有冒充公检法、虚拟绑架以及换汇诈骗 [1] 兼职类诈骗与黑灰产团伙活动 - 针对青少年群体的兼职类诈骗需特别警惕，诈骗分子以“兼职招工”为名骗取钱财，并诱骗青少年从事推广引流、跑分洗钱等违法犯罪活动 [1] - 上海松江警方打掉一个专门收购电话卡为境外诈骗分子引流的黑灰产团伙，抓获3名犯罪嫌疑人，涉案金额达140余万元，该团伙以每张500元至1000元价格引诱兼职人员出租、出售电话卡 [2] - 上海闵行警方捣毁一个以“日结兼职”为由头，非法收集公民个人信息、为境外诈骗团伙进行引流的犯罪团伙，抓获4名犯罪嫌疑人 [2] 警方打击与防范措施 - 警方坚持类案串并分析，倒查涉及青少年群体兼职类被骗警情，对被骗青少年开展回访询问，深挖犯罪线索 [2] - 对利诱、拉拢、招募青少年参与实施电诈犯罪的违法人员予以严厉打击，力争做到打早打小、露头就打 [2]

诈骗事件概述 - 10月30日，一名73岁人士遭遇“手机远程控制”诈骗，诈骗者诱导其下载“惠通会38”App并开启屏幕共享，意图转走资金，15万元资金被成功拦截[1] - 11月12日发生类似案件，诈骗者使用相同App“惠通会38”通过屏幕共享功能实施诈骗，4.8万元资金被成功拦截[3] 诈骗手法分析 - 诈骗者冒充网络平台客服人员，以保险过期、取消自动扣费、影响征信等为由联系受害人[4] - 在获取信任后，诱导受害人下载指定App并开启屏幕共享功能，从而远程控制手机并转走资金[4] - 诈骗团伙利用部分人群对网络不熟悉的特点，通过精心设计的话术步步设套[4] 安全防范措施 - 警方提示不要点击不明链接，不要下载未经认证的不明App，切勿透露个人信息、银行账户验证码等[5] - 如遇手机黑屏、被对方操控等可疑情况，应立即挂断电话、取卡并强行关机，第一时间报警处理[5]

政策导向与治理框架升级 - “十五五”规划建议明确提出加大预防和打击电信网络诈骗力度并深化网络空间安全综合治理[1] - 治理体系不断升级模式从事后打击向事前预防延伸覆盖范围从单一环节扩展到全链条[7] - 在加强个人信息保护与深化网络空间安全综合治理的双重支撑下未来反诈工作将更加精准立体和高效[7] “十四五”期间打击治理成效 - 全国公安机关共破获电信网络诈骗案件173.9万起为人民群众挽回大量损失[1] - 通过中缅警务执法合作累计抓获5.7万余名中国籍涉诈犯罪嫌疑人缅北果敢“四大家族”犯罪集团遭毁灭性打击[1] - 部署开展“断流”“拔钉”“斩链”等专项行动并持续强化通信领域监管[1] 当前犯罪形势与挑战 - 境外电信网络诈骗犯罪形势依然严峻复杂由于境内持续严厉打击大批诈骗分子向境外转移[2] - 缅甸妙瓦底“亚太新城”赌诈犯罪集团主犯佘智江于11月12日被成功从泰国引渡回国[2][4] - 佘智江的成功引渡体现了公安机关依法严厉打击犯罪维护人民群众合法权益的坚定决心[5] 国际合作与未来展望 - 中国与柬埔寨、老挝、缅甸、泰国、越南召开联合打击电信网络诈骗犯罪部级会议并取得一系列共识[5][6][7] - 中国政府积极与多国开展执法合作形成了良好机制对赌诈犯罪集团形成有力震慑[7] - 中国警方将全面深化与各国执法安全合作坚决打击网赌电诈等跨国犯罪共同防范安全风险[7]

反诈工作动态 - 苏州市检察机关走进苏州技师学院开展“反诈进校园”普法宣传活动 [1] - 活动旨在为职校学生送上反诈安全课，提升全民防诈“免疫力” [1] - 今年以来苏州检察机关紧盯犯罪新动向、深挖黑灰产业链，持续加大打击力度、追赃挽损强度和源头治理深度 [1] 反诈工作策略与案例 - 苏州市检察院将人大代表关于加大打击电信网络诈骗力度的建议转化为“施工图”，推进全链条打击、全方位治理、全覆盖宣传 [1] - 以“演员王星被诱骗至缅甸妙瓦底”事件为切入点，开启“苏城论检：反诈先锋勇担当”主题党课 [1] - 办理涉缅北跨境电信诈骗系列专案及追捕电信诈骗“幕后金主”案等真实案例，彰显“打财断血、追赃挽损”决心 [1] 反诈宣传创新 - 市检察院联合苏州市反电信网络诈骗中心推出“苏城无诈”地铁主题海报，创意取材于海量真实案例 [2] - 设计团队将易“踩坑”骗局提炼成“诈骗识别公式”，并用真人漫画可视化呈现，使专业术语易于理解 [2] - 海报已在苏州地铁4号线桐泾公园站、广济南路站、苏州火车站三大客流高地同步上新 [2]

案件核心事实 - 跨境赌博“十大逃犯”之一、缅甸妙瓦底“亚太新城”赌诈犯罪集团主犯佘智江于11月12日被成功从泰国引渡回国 [1] - 该犯罪集团依托自营网络赌博平台对我国公民招赌吸赌，并通过向赌诈犯罪集团出租物业、提供庇护，大肆实施赌诈犯罪 [3] - 该集团在网上设立“红树林”“亿游国际”“久发棋牌”等200余个赌博平台，吸引全国33万人参与网络赌博，涉案金额超27亿元人民币 [3] - “亚太新城”29个电诈园区共248个电诈集团向中国公民实施电诈犯罪，造成损失特别巨大 [3] 犯罪集团运营模式 - 佘智江于2013年在境外成立亚太国际控股集团，并于2017年9月在缅甸妙瓦底建设“亚太新城”园区，以此为掩护进行犯罪活动 [3] - 该犯罪集团在中国境内设立多家公司，网罗招募人员从事网络赌博犯罪活动 [3] - 该集团与境内外非法支付、地下钱庄等犯罪团伙进行勾连 [3] 执法行动过程 - 公安部将该案列为部督案件，指定江苏公安机关成立专案组进行侦办 [3] - 专案组在全国17个省份发起集中收网行动，成功摧毁该犯罪集团在中国境内的招赌吸赌网络 [4] - 公安机关向国际刑警组织申请对佘智江发布红色通报进行全球通缉，其于2022年8月在泰国曼谷被抓获 [4] - 泰国曼谷刑事法院于2023年5月一审判决将佘智江引渡回中国，其提出上诉后，泰国上诉法院于11月10日维持原判 [5] 行业影响与执法合作 - 此次成功引渡是中泰执法司法合作取得的重大战果，彰显双方坚决打击网赌电诈犯罪的坚定决心 [1][6] - 中国、缅甸和泰国执法部门持续对缅甸妙瓦底等地发生的跨国犯罪活动开展联合打击行动 [4] - 中国警方将积极筹建国际打击电信网络诈骗联盟，全面深化与各国执法安全合作 [7][8]

案件核心事实 - 跨境赌博“十大逃犯”之一、缅甸妙瓦底“亚太新城”赌诈犯罪集团主犯佘智江于11月12日被成功从泰国引渡回国 [1] - 佘智江自2013年起在境外成立亚太国际控股集团 并于2017年9月在缅甸妙瓦底建设“亚太新城”园区 以此为掩护实施赌诈犯罪 [3] - 该犯罪集团在网上设立“红树林”“亿游国际”“久发棋牌”等200余个赌博平台 吸引全国33万人参与网络赌博 涉案金额超27亿元人民币 [3] - “亚太新城”29个电诈园区共248个电诈集团向中国公民实施电诈犯罪 造成损失特别巨大 [3] 犯罪集团运作模式 - 犯罪集团以“亚太新城”园区为掩护 依托自营网络赌博平台对中国公民招赌吸赌 [3] - 通过向赌诈犯罪集团出租物业、提供庇护 大肆实施赌诈犯罪 [3] - 在中国境内设立多家公司 网罗招募人员从事网络赌博犯罪活动 [3] - 与境内外非法支付、地下钱庄等犯罪团伙勾连 [3] 执法与司法合作进程 - 公安部将该案列为部督案件统筹指挥 指定江苏公安机关成立专案组全力侦办 [3] - 专案组在全国17个省份发起集中收网行动 成功摧毁该犯罪集团在中国境内招赌吸赌网络 [4] - 公安机关向国际刑警组织申请对佘智江发布红色通报进行全球通缉 [4] - 2022年8月 泰国警方在曼谷将佘智江抓获 2023年5月泰国曼谷刑事法院一审判决将其引渡回中国 [4][6] - 佘智江提出上诉 经中方不懈努力 泰国上诉法院于今年11月10日裁定维持一审判决 同意引渡 [6] 案件意义与未来举措 - 成功引渡有力回应了人民群众对打击跨境赌博、电信网络诈骗等犯罪活动的期盼 [7] - 体现了中泰双方开展国际执法司法合作、打击跨国犯罪的又一重要成果 [7] - 中国警方将秉持合作、创新、法治、共赢的理念 与有关国家警方加强务实合作 [9] - 积极筹建国际打击电信网络诈骗联盟 全面深化与各国执法安全合作 坚决打击网赌电诈等跨国犯罪 [9]

诈骗手法 - 诈骗团伙通过添加陌生好友并日常聊天建立信任后，引导受害者下载虚假投资软件进行诈骗 [7] - 诈骗团伙以黄金换美元的高回报投资为诱饵，诱导受害者购买15克黄金并邮寄至外省某地 [7] - 虚假投资群内的签到、用户、涨跌、收益等信息均由诈骗团伙后台一键控制，群内除受害者外均为骗子 [9] 事件经过 - 警方接到反诈预警，显示辖区一居民频繁邮寄黄金，疑似遭遇电信网络诈骗 [3] - 经民警上门劝阻并将当事人带回派出所耐心沟通后，当事人最终意识到被骗 [5][7][9] - 警方立即上报反诈中心并联系快递公司，成功拦截两个已寄出的包裹，追回全部15克黄金 [11] - 受害者对警方负责的工作态度表示感谢，成功避免了财产损失 [13] 风险警示 - 投资者应通过正规渠道进行交易，切勿轻信陌生交易 [13][15] - 投资者应警惕所谓高回报、零风险的投资承诺 [15] - 如遇可疑情况，应立即拨打110报警 [15]

事件概述 - 南通如东马塘支行成功拦截一起针对教师的玉石诈骗案件，避免了客户数十万元的经济损失 [1] - 诈骗分子通过社交平台伪装成玉石公司老总，利用虚假直播间和伪造的网络好评获取信任，诱使客户投资一块宣称价值超过两百万元的原石 [1] 风险识别与客户沟通 - 客户经理在受理一笔高额信用贷款业务时，因客户对贷款用途表述模糊而引发警觉 [1] - 通过深入耐心的沟通，客户经理引导客户披露了涉及社交平台结识陌生人、直播间诱导、以及先打款56万元并计划贷款凑齐88万元优惠价尾款的完整诈骗链条 [1] 内部应急处置机制 - 客户经理在初步判定为电信网络诈骗后，立即劝阻客户办理贷款并稳住客户情绪，同时向运营主管汇报情况 [2] - 运营主管根据涉诈风险应急处置预案，当机立断向当地公安机关报警，网点工作人员默契配合确保处置过程平稳有序 [2] 事件结果与行业意义 - 警方抵达后进行反诈宣传，使客户彻底认识到陷入诈骗圈套，成功阻止了资金损失 [2] - 该事件体现了金融机构一线员工过硬的反诈意识、责任心及有效的内部协作机制，是日常风险防控培训成效的体现 [2]

案件判决结果 - 广东省深圳市中级人民法院对白家犯罪集团案一审宣判，5名被告人白所成、白应苍、杨立强、胡小姜、陈广益被判处死刑 [1] - 2名被告人李福寿、李志德被判处死刑缓期二年执行，5名被告人被判处无期徒刑，9名被告人被判处二十年至三年不等有期徒刑 [1] 犯罪集团组织与运营模式 - 犯罪集团以白所成、白应能、白应苍等家族核心成员为首要分子，依托家族在缅甸果敢地区的影响力和武装力量进行活动 [2] - 集团通过自行修建、合作开发等方式设立百胜宾馆、腾龙一号楼、苍胜科技园等41个犯罪园区 [2] - 集团招揽吸引多名"金主"入驻并提供武装庇护，伙同实施犯罪活动 [2] 主要犯罪活动及规模 - 犯罪活动涉及电信网络诈骗和开设赌场，涉赌诈资金达290余亿元人民币 [2] - 集团实施故意杀人、故意伤害、绑架等多项犯罪，造成6名中国公民死亡、1名中国公民自杀、多名中国公民受伤 [2] - 白应苍结伙贩卖、制造毒品甲基苯丙胺约11吨 [2]