行业趋势与现状 - 中国全市场持有理财产品的投资者数量已达1.39亿人，居民理财投资者队伍日渐壮大 [2] - 居民家庭资产配置中，股票、基金等权益类资产占金融资产的比例已提升至15%左右 [2] - 居民财富管理需求呈现综合化趋势，正从单一的储蓄理财向多元资产配置转变 [2] 当前市场存在的短板 - 财富管理产品深度广度不足，产品多集中在高波动、中低收益区间，且不同类型产品间风险关联度高 [3] - 低贝塔、低波动、稳定收益的产品供给严重不足，制约了居民中长期储蓄向金融投资的转化 [3] - 投资者信任与陪伴不足，尚未形成真正的买方投顾服务体系 [3] 证券公司未来发展方向与抓手 - 证券公司未来应以提升“三率”为抓手，助力居民提升金融投资收益 [2][3] - 着力提升居民投资的含“权”率，提供更多元的中长期稳定收益权益产品，并加大创设ETF、指数基金等被动管理产品以降低投资门槛 [3] - 着力提升居民全球资产配置比率，发挥证券公司在全球配置策略、跨境产品设计及研究上的优势，提供更多元的产品及服务 [3] - 着力提升居民的长期投资回报率，加快发展买方投顾业务，建立以客户需求为核心的财富管理体系，并以数字科技赋能定制化方案 [3]