监管处罚规模 - 近十天监管层连续开出千万级罚单 包括中国银行深圳分行被罚1130万元及工商银行上海分行被罚1310万元[1] - 年内银保监系统对六大国有银行累计处罚金额超1.7亿元 其中工商银行以4980.69万元成为被罚额度最高机构[1] 信贷业务违规 - 国有银行超189张罚单涉及信贷业务违规 占比近六成[1] - 主要违规形式包括信贷管理严重失职 贷前调查不尽职及贷款资金违规流向房地产或股市[1] 具体违规案例 - 理财资金违规用于支付土地款[1] - 员工行为管理存在普遍问题 包括违规办理冒名信用卡 代销业务虚假陈述及风险揭示不充分[1]

兴业银行处罚情况 - 兴业银行淮安分行因授信后管理不到位和虚增存贷款规模被罚款140万元，2名负责人被警告并罚款13万元[3][4] - 兴业银行涟水支行因贷前调查不审慎被罚款30万元，支行行长助理被警告并罚款6万元[4][5] - 兴业银行淮安楚州大道支行因授信后管理不到位问题，支行行长被警告并罚款7万元[5] 其他银行处罚情况 - 江苏泰兴中银富登村镇银行因项目贷款"三查"不到位及贷款风险分类不准确被罚款55万元，董事长被警告并罚款5万元[7] - 泰州姜堰锡州村镇银行因流动资金贷款业务中贷前调查和贷后管理不到位被罚款25万元，行长助理被警告并罚款5万元[7] - 江苏如皋农商行因授信调查不到位、贷款用途管控不到位及贷款风险分类不准确被累计罚款104万元，其中90万元为主罚单，2名部门总经理分别被警告并罚款6万元和8万元[7] 行业监管动态 - 监管机构持续加强信贷违规审查力度，6月农业银行昭通分行因贷款管理问题被罚款240万元，2名责任人被禁业10年以上并取消高管任职资格[8]

银行信贷违规处罚事件 - 兴业银行淮安分行因授信后管理不到位和虚增存贷款规模被罚款140万元，2名负责人被警告并罚款13万元 [4] - 兴业银行涟水支行因贷前调查不审慎被罚款30万元，支行行长助理被警告并罚款6万元 [5] - 兴业银行淮安楚州大道支行因授信后管理不到位问题，支行行长被警告并罚款7万元 [6] 其他银行处罚情况 - 江苏泰兴中银富登村镇银行因项目贷款"三查"不到位及贷款风险分类不准确被罚款55万元，董事长被警告并罚款5万元 [8] - 泰州姜堰锡州村镇银行因流动资金贷款业务中贷前调查不到位、贷后管理不到位被罚25万元，行长助理被警告并罚款5万元 [8] - 江苏如皋农商行因授信调查不到位、贷款用途管控不到位及贷款风险分类不准确被累计罚款104万元，2名高管分别被警告并罚款6万元和8万元 [8] 监管趋势 - 监管机构持续加大信贷违规审查力度，银行业"百万罚单"频现 [9] - 6月份农业银行昭通分行因贷款管理问题被罚款240万元，2名责任人被禁业10年及以上并取消终身高管任职资格 [9]