财富管理的核心使命与原则 - 财富管理机构的首要使命是防范风险，在此基础上寻求财富保值增值与传承 [2] - 强调投资的首要义务是不要亏损，一旦本金损失需要成百上千笔收益才能弥补 [2] - 投资顾问的核心职责是帮助客户筛选杂音、规避风险，并巧妙放弃不熟悉、复杂的金融产品 [2] 应对市场周期的策略 - 中国资本市场呈现规律且复杂的周期性波动，但由于变量较多难以预测 [2] - 财富管理应该穿越周期，而非判断周期、投机周期 [2] - 需要陪伴引领客户，使其实现自觉自醒，坚持自觉地度过每个经济周期 [2][3] 投资顾问的角色与能力要求 - 投资顾问需具备专业金融知识，并对财富管理的使命、愿景、价值及中国经济发展有深刻理解 [3] - 投资顾问应帮助客户通过购买指数增强、行业基金等产品把握前沿领域的投资机会 [3] - 此举体现了金融平权理念，使更广泛人群能享受到社会发展红利 [3] 券商财富管理的未来发展方向 - 未来两大发展方向是大力发展全委托投顾模式和以ETF为主的指数基金 [2] - 以ETF为主的指数基金被视为最显性、最简洁的投资方法 [2] - 这两种路径有助于帮助投资者化繁为简，提高投资便利性 [2]