行业监管与平台建设 - 银行业理财登记托管中心发布通知 旨在支持养老理财业务持续健康发展 [1][3] - 通知要求发行机构、销售机构和托管机构等参与机构应及时接入理财登记中心的理财行业平台 [1][3] - 参与机构需向理财行业平台提出接入申请 完成系统联调测试并通过验收后提交开户材料 [1][3] 产品发行与信息登记规范 - 发行机构发行养老理财产品时 申报的理财产品名称中应包含“养老”字样 [2][4] - 发行机构登记个人养老金理财产品子份额时 子份额应统一标识为“L份额” [2][4] - 各参与机构需在全国银行业理财信息登记系统登记相关信息 并对信息的真实性、准确性、完整性和及时性负责 [1][3] - 登记需在理财登记中心业务开放时间内进行 超过时间的登记信息将顺延至下一日处理 [1][3] 日常运营与数据报送 - 个人养老金理财产品发行机构应在理财行业平台每日登记产品目录信息、净值信息、投资者交易明细和持仓信息 [2][4] - 理财行业平台需每日将上述信息传输至人力资源和社会保障部个人养老金信息管理服务平台 [2][4] - 销售机构应在投资者首次购买相关产品时 协助其在理财行业平台开立平台账户 [2][4] - 平台账户开立成功后 销售机构需通过理财产品中央数据交换平台向发行机构发送投资者购买申请 [4] 账户与信息更新职责 - 当投资者个人养老金资金账户状态或个人基本信息变更时 销售机构应不晚于次一工作日在理财行业平台更新相关信息 [2][5] - 投资者认申购相关产品时 销售机构应不晚于次一工作日在理财行业平台登记相关的预售信息 [5] - 投资者个人养老金资金账户因投资银行理财产品发生资金变动时 销售机构应不晚于次一工作日在理财行业平台登记资金账户信息 [5]

政策发布 - 金融监管总局于10月30日发布《关于促进养老理财业务持续健康发展的通知》[1] 核心内容 - 支持理财公司与信托公司、保险资产管理公司、证券公司、公募基金等持牌资管机构开展合作[1] - 合作领域包括专户管理、运营托管、交易执行等方面[1] - 旨在实现优势互补，更好服务养老产业发展[1]