记者丨崔文静 编辑丨姜诗蔷 继承5万元以下股票基金，终于不用跑公证了！ 按照规定，要想继承已故投资者的股票、基金等投资性资产，需要提交由公证机构出具的继 承公证书。 如今，伴随《通知》的出台， 如果遗产金额在5万元以内，无需办理公证，第一顺序继承人、 公证遗嘱确定的继承人或受遗赠人可凭借死亡证明、有效亲属关系证明等材料即可直接办理 。 如何定义5万元范围？ ① 在同一证券公司开立的账户项下的全部净资产（包括但不限于证券、资金，公募基金等资 管产品）合计不超过5万元人民币（或等值外币，不含未结利息）。 ② 持有的由同一公募基金管理人管理的公募基金等资管产品，或在同一基金销售机构开立的 账户项下的公募基金等资管产品不超过5万元人民币（或等值外币，不含未结转收益）。 换言之， 如果存在多个账户，只要各账户净资产均不超过5万元，即使账户总额在5万元以 上，同样可以适用小额遗产继承，无需提交公证材料 。 怎么办？带好四类材料 如果符合小额遗产继承要求，如何申请继承？ 7月25日，证监会发布《关于简化办理已故投资者小额遗产继承程序的通知》（以下简称《通 知》），中国结算也将同步修订发布配套业务通知及指南，大幅简化已故投资 ...

21世纪经济报道 记者 崔文静 北京报道 继承5万元以下股票基金，终于不用跑公证了！ 7月25日，证监会发布《关于简化办理已故投资者小额遗产继承程序的通知》（以下简称《通知》）， 中国结算也将同步修订发布配套业务通知及指南，大幅简化已故投资者小额遗产继承程序，第一顺序继 承人等办理5万元以内账户资产继承，省时、省钱、省流程！ "5万元"如何界定？关键两点 按照规定，要想继承已故投资者的股票、基金等投资性资产，需要提交由公证机构出具的继承公证书。 如今，伴随《通知》的出台，如果遗产金额在5万元以内，无需办理公证，第一顺序继承人、公证遗嘱 确定的继承人或受遗赠人可凭借死亡证明、有效亲属关系证明等材料即可直接办理。 如何定义5万元范围？ ① 在同一证券公司开立的账户项下的全部净资产（包括但不限于证券、资金，公募基金等资管产品） 合计不超过5万元人民币（或等值外币，不含未结利息）。 ② 持有的由同一公募基金管理人管理的公募基金等资管产品，或在同一基金销售机构开立的账户项下 的公募基金等资管产品不超过5万元人民币（或等值外币，不含未结转收益）。 换言之，如果存在多个账户，只要各账户净资产均不超过5万元，即使账户总额在5 ...

已故投资者小额遗产继承程序简化 - 证监会发布通知简化已故投资者小额遗产继承程序，明确继承人向证券公司、公募基金管理人、基金销售机构申请继承的具体要求 [1] - 适用条件包括：继承人与已故投资者均为境内自然人，继承人为配偶、子女、父母或公证遗嘱指定继承人/受遗赠人 [1] - 已故投资者在同一证券公司的账户净资产合计不超过5万元人民币 [1] - 已故投资者在同一公募基金管理人或销售机构持有的公募基金等资管产品不超过5万元人民币 [1] - 申请人需现场办理，提交死亡证明、亲属关系证明、公证遗嘱、身份证明等材料 [1] 业务办理流程与限制 - 机构需审查材料并尽合理谨慎义务，符合条件的可办理密码重置、资产卖出或赎回 [2] - 因证券停牌、产品未到期等无法卖出/赎回的，可申请非交易过户 [2] - 业务完成后，账户无余额/份额的应注销 [2] - 账户受司法冻结、继承人存在遗产纠纷或机构评估存在风险的，有权拒绝办理 [2] - 申请人冒领遗产涉嫌犯罪的，机构需移交司法机关 [2] 机构内部管理要求 - 机构需制定规范流程和操作标准，妥善保管客户信息与交易资料 [3] - 加强分支机构及人员培训，做好政策宣传与服务改进 [3] - 中国结算、证券业协会、基金业协会需协调规范非交易过户及资金提取要求 [3] 适用范围限制 - 通知不适用于涉及境外个人的遗产继承事项 [4]

来源：北京日报客户端 在申请材料方面，通知明确，申请人可凭已故投资者死亡证明、亲属关系证明材料或公证遗嘱、身份证 明文件、承诺书等材料申请办理，无需提交公证机构出具的继承公证书。 通知从证券基金行业实际出发，将投资者账户资金、证券、公募基金等资管产品全部纳入小额遗产继承 办理范围，做到了"一件事只办一次"。通知统筹考虑了防范业务风险需要及当前居民收入水平，将金额 标准限定为5万元，最大程度惠及了中小投资者。据悉，相关标准与银行业当前做法保持一致。 此外，证券资产流动性高、易于变现，小额遗产继承优先采用证券资产交易变现的方式办理，申请人可 申请账户交易密码重置，卖出或赎回账户资产后直接继承资金，十分便捷。 7月25日，证监会发布通知，简化办理已故投资者小额遗产继承程序，明确办理5万元以内的小额遗产继 承业务，不再要求进行公证，第一顺序继承人、公证遗嘱确定的继承人或受遗赠人可凭借死亡证明、有 效亲属关系证明等材料直接办理。 证券基金行业沿用行业惯例，在办理已故投资者遗产继承时通常需要继承人提交由公证机构出具的继承 公证书。随着经济水平的不断发展，继承人为了继承总价值不高的小额遗产，要花费大量时间精力办理 公证，还 ...

证监会简化小额遗产继承程序 - 核心政策为简化5万元以内小额遗产继承流程，允许第一顺序继承人或公证遗嘱指定继承人凭基本材料直接办理[1] - 适用条件包括：继承双方需为境内自然人，证券账户净资产或单家公募基金持仓均不超过5万元（含等值外币）[2] - 办理方式要求现场处理，需前往原开户证券营业场所或按基金销售机构要求执行[2] - 必备材料包含死亡证明、亲属关系证明/公证遗嘱、申请人身份证件及亲笔承诺书[2][3][4][5] - 三种例外情形可被机构拒绝：账户司法冻结、继承纠纷、机构评估存在业务风险[5]

自小额存款提取简化以来，金融行业再推出重要便民举措。 整体来看，此次发布的《通知》，以场内交易涉及的证券、资金为出发点，进一步扩大覆盖面，并涵盖 公募基金等场内外资管产品，统一了证券基金行业小额遗产继承业务办理要求。 进一步看，在兼顾便利性和安全性的基础上，新规大幅简化小额遗产继承的办理程序和材料要求，提高 业务办理效率，要点主要涉及申请人范围、金融计算口径、申请材料和办理方式。 其中，在金融计算口径上，已故投资者在同一证券公司开立的账户项下的全部净资产，或者持有的由同 一公募基金管理人管理的公募基金等资管产品，或者在同一基金销售机构开立的账户项下的公募基金等 资管产品不超过5万元人民币的，均可以适用简化办理程序。 对于资产范围，新规从证券基金行业实际出发，将投资者账户资金、证券、公募基金等资管产品全部纳 入小额遗产继承办理范围，做到"一件事只办一次"；同时，将金额标准限定为5万元，最大程度惠及中 小投资者，相关标准与银行业当前做法保持一致，也为将来提高限额预留了空间。 当日，中国结算同步修订发布了配套业务通知及指南，明确对于小额遗产继承业务中，因证券停牌、金 融产品未到期等客观原因无法卖出、无法赎回的情形下 ...

7月25日，证监会发布实施《关于简化办理已故投资者小额遗产继承程序的通知》，明确了办理5万元以 内的小额遗产继承业务，不再要求进行公证，第一顺序继承人、公证遗嘱确定的继承人或受遗赠人可凭 借死亡证明、有效亲属关系证明等材料直接办理。中国结算也将同步修订发布配套业务通知及指南。 《通知》以场内交易涉及的证券、资金为出发点，将公募基金等场内外资管产品也涵盖进来，统一了证 券基金行业小额遗产继承业务办理要求，并在兼顾便利性和安全性的基础上，大幅简化了小额遗产继承 的办理程序和材料要求。 《通知》明确，申请人为已故投资者的第一顺序继承人（配偶、子女、父母），以及公证遗嘱指定的继 承人、受遗赠人时，可以申请办理小额遗产继承；已故投资者在同一证券公司开立的账户项下的全部净 资产，或者持有的由同一公募基金管理人管理的公募基金等资管产品，或者在同一基金销售机构开立的 账户项下的公募基金等资管产品不超过5万元的，均可以适用简化办理程序；申请人可凭已故投资者死 亡证明、亲属关系证明材料或公证遗嘱、身份证明文件、承诺书等材料申请办理，无需提交公证机构出 具的继承公证书；申请人向证券公司申请办理小额遗产继承的，应当前往已故投资者开户 ...

简化已故投资者小额遗产继承程序 核心观点 - 证监会发布新规优化已故投资者小额遗产继承流程，简化办理程序，提升金融服务便利性 [2] - 适用对象为境内自然人继承人，遗产限额为证券账户净资产≤5万元或公募基金资产≤5万元 [2][3] - 明确申请材料清单及机构审查义务，规范非交易过户、账户注销等操作流程 [4][5][8] 适用条件 - 继承人与已故投资者需为境内自然人关系（配偶/子女/父母/公证遗嘱指定人） [2] - 证券账户总净资产≤5万元（含证券、资金、资管产品），公募基金资产≤5万元（以申请日查询为准） [2][3] - 需现场办理证券继承，基金继承按机构要求执行 [3] 申请材料要求 - 死亡证明、亲属关系证明（户口簿/结婚证/出生证明）或公证遗嘱 [4] - 申请人身份证件及亲笔签署承诺书 [4][5] 业务办理流程 - 证券公司可重置密码协助资产卖出/赎回，特殊情况下允许非交易过户 [5] - 公募基金管理人/销售机构可直接办理基金份额非交易过户 [6] - 继承完成后需注销零余额账户 [8] 机构职责与风控 - 机构需审查材料真实性并评估风险，有权拒绝存在纠纷/冻结/风险的申请 [9] - 发现虚假冒领需移交司法机关 [10] - 需制定内部操作标准，加强分支机构培训及客户资料保管 [11] 其他规定 - 境外个人遗产继承不适用本通知 [15] - 证监会可根据经济情况调整5万元限额标准 [14] - 新规自2025年7月25日起实施 [9]

中国证监会发布通知，简化办理已故投资者小额遗产继承程序。符合条件的已故投资者继承人可向证券 公司、公募基金管理人或基金销售机构申请继承已故投资者的小额遗产。继承人需提交死亡证明、亲属 关系证明、身份证明等材料。证券公司和公募基金管理人将对申请人提交的材料进行审查，确认符合业 务办理条件后，将办理小额遗产继承。该通知自2025年7月25日起实施。(证监会) ...