理财服务升级 - 平安银行与平安理财推出"安+心稳致远"全新产品品牌体系并构建五大核心服务优势 [2] - 公司重新定义"好理财"概念 强调平衡收益、风险和流动性三大属性 [2] - 理财服务升级为客户提供三重保障：平安集团可靠性、产品安心性和服务持续性 [2] 市场规模与业务表现 - 截至2025年6月全国市场存续理财产品达4.18万只 上半年新发产品1.63万只 [3] - 平安理财产品管理规模达1.16万亿元 服务客户超1400万 市占率约10% [3] - 公司成立5年来累计为客户创造超过2800亿元投资回报 [3] 产品体系架构 - "安+心稳致远"体系包含四大产品系列：现金管理类"安心"系列、固收类"安稳"系列、"安盈"系列和"安鼎"系列 [3] - 产品矩阵覆盖现金、固收和"固收+"等多维度资产类别 [3] - 产品创设除设定业绩比较基准外 还设置最大回撤控制目标 [3] 投资管理模式 - 公司采用"工业化、平台化"投资模式 将策略模块化生产并组合配置 [3] - 建立团队制投研体系 避免依赖单一投资经理或单一赛道 [3] - 强化资产配置和组合投资双支柱投研能力体系 近三年持续扩大权益类资产配置能力 [3] 服务优势特色 - 提供五大核心服务优势：实力强、产品全、服务暖、交易快和权益多 [3] - 依托平安集团综合金融与医疗健康生态提供独特服务价值 [3] - 行业从产品销售向客户陪伴式服务转型 注重服务力度、精度与温度 [3]

行业整体表现 - 截至2025年6月末银行理财市场存续规模达30.67万亿元 预计全年规模有望突破33万亿元 [1] - 2025年上半年理财产品累计为投资者创造收益3896亿元 较去年同期增长14.18% [1] - 理财产品平均年化收益率为2.12% 固定收益类产品存续规模占比达97.2% [1][2] - 风险等级为二级及以下的理财产品存续规模占比达95.89% 投资者数量达1.36亿个较年初增长近一成 [2] 产品结构特征 - 固定收益类产品存续规模29.81万亿元 混合类产品0.77万亿元 权益类及衍生品类规模更小 [2] - 行业面临"不可能三角"挑战 需平衡安全性、收益性与流动性 [2][6] - 理财机构需推出更多创新型产品如固收+策略产品、养老理财产品、跨境投资产品等 [6] 公司战略与业绩 - 平安银行上半年财富管理手续费收入同比增长超12% 代理个人保险收入增长近五成 代理个人理财收入增长16% [1] - 平安理财累计为投资者创造收益回报超1100亿元 相当于每日为投资者赚1亿元 [5] - 旗下固收及固收+产品近3年整体平均年化收益率为3.46% [5] - 构建"平台化投资模式" 提升多资产多策略的大类资产配置能力 [5] 产品体系创新 - 发布"安+ 心稳致远"产品品牌体系 包含现金管理类"安心"系列、绝对收益目标"安稳"系列、多资产多策略"安致"系列及长期增值目标"安远"系列 [5] - 依托集团综合金融生态提供"综合金融+医疗健康"独特服务价值 [5] - 专业财富管理队伍超5000人 总行专家团队及内外部顾问超400人 [5]