投行业务同样是违规高发区。与往年相比，今年监管部门对券商投行的处罚不再局限于单一项目或某个 环节，而是全面覆盖业务全流程。罚单涉及IPO、持续督导、再融资、债券发行等多个环节，违规原因 包括尽职调查不到位、持续督导失职、质控内核机制不健全等。 东海证券 、 中信建投 、 第一创业 、 东吴证券 、 渤海证券 等机构均被点名。其中， 东海证券 、 渤海 证券 、 东吴证券 不仅被没收相关业务收入，公司及涉事人员还被一并处以罚款。 东海证券 遭罚没金 额最大，合计达6000万元，相关项目负责人、财务顾问主办人等也受到处罚。 今年以来，证券行业监管保持高压态势。数据显示，截至11月30日，行业罚单数量已超过300张，其 中，投行与经纪业务成为违规高发区，资管和衍生品领域也有部分违规案例。 今年以来，监管处罚呈现鲜明特点：全链条穿透监管、"双罚"乃至"多罚"常态化、处罚趋向精细化与立 体化。"双罚制"的普遍推行，体现了监管部门"穿透式追责"的执法思路。与此同时， 券商 "关键少 数"的违规代价显著增加，监管对高管责任的追究力度空前。 "双罚"乃至"多罚"成常态 在强监管态势下，一案双罚、多罚已成为常态，监管部门坚持" ...

近期人保财险大同市分公司理赔中心人伤分部员工王某，因对虚构事实骗取他人财物的行为负有责任， 同样被终身禁业。8月末，时任英大泰和人寿保险股份有限公司江苏分公司团险理赔综合事务岗马某 某，因相关违法违规行为，被禁止进入保险业15年。 "基层人员数量庞大、直接接触业务，若监管只罚高管，基层可能心存侥幸；如今'穿透式追责'覆盖全 员，有助于从源头遏制违规行为。"柏文喜补充表示。 罚款、禁业、吊销营业许可证等顶格处罚越来越常见。在以往，顶格处罚常见于涉嫌严重违法违规的保 险公司外勤人员以及险企高管等核心人物。9月17日，北京商报记者注意到，近期，"禁业"开始罚向越 来越多内勤和基层管理岗位。在业内专家看来，监管对相关责任人被穿透式追责，是回应公众关切、重 建市场信心的必要举措。从保险业的视角，这种"穿透式追责"覆盖全员，也有助于从源头遏制违规行 为。 越来越多内勤遭禁业 9月16日，河北金融监管局发布行政处罚显示，王某为时任燕赵财产保险股份有限公司张家口中心支公 司总经理，对虚构保险中介业务套取费用负有责任，最终被禁止终身进入保险业。 北京商报记者注意到，过去监管多以机构为处罚对象，终身禁业等顶格处罚也更多见于能够直 ...

9月16日，河北金融监管局发布行政处罚显示，王某为时任燕赵财产保险股份有限公司张家口中心支公司总经理，对虚构保险中介业务套取费用负有责 任，最终被禁止终身进入保险业。 倒逼行业合规经营 北京商报记者注意到，过去监管多以机构为处罚对象，终身禁业等顶格处罚也更多见于能够直接接触客户资金的保险外勤人员和身处"高位"的险企高管 岗。不过，今年以来，随着金融监管趋严，越来越多保险公司内勤人员和基层管理人员开始受到监管顶格处罚。 近期人保财险大同市分公司理赔中心人伤分部员工王某，因对虚构事实骗取他人财物的行为负有责任，同样被终身禁业。8月末，时任英大泰和人寿保险 股份有限公司江苏分公司团险理赔综合事务岗马某某，因相关违法违规行为，被禁止进入保险业15年。 可以看到，除了高管，年内也出现了普通一线内勤人员因违规行为遭到禁业处罚的案例。中国企业资本联盟副理事长柏文喜向北京商报记者分析，过去监 管多以机构为处罚对象，如今则强调"问责到人"，不论职位高低，只要参与违法违规，就可能被终身逐出行业。对内勤、基层员工开出禁业罚单，表明监 管更强调行为本身是否触碰红线，哪怕是普通岗位，只要参与造假、骗保、套费，也可能被重罚。 "基层人员 ...