增量资金加速集结 - 国内股票私募机构平均仓位升至77.36%，较前一周增加2.07个百分点，逼近今年以来峰值 [3] - 百亿级股票私募平均仓位达83.26%，较前一周增加3.3个百分点，创近93周新高 [3] - A股融资余额连续一个多月稳定在1.8万亿元上方，7月14日达1.87万亿元，创4月3日以来新高 [3] - 居民储蓄增长和利率下行推动权益资产配置吸引力提升，沪深300股息率超过长期国债收益率 [4] 银行股震荡引发分歧 - 银行股板块高位震荡导致私募机构对后市判断分化 [5] - 乐观观点认为宏观经济企稳和业绩恢复确定性高，建议高仓位配置高ROE资产 [6] - 资金入场动力来自市场情绪回暖、无风险利率下行驱动理财资金配置高股息品种、外资回流 [6] - 警惕观点指出股指分位处于中位偏高区间，银行股震荡导致部分板块交易拥挤 [6][7] 聚焦长线赛道 - 私募机构通过差异化仓位管理和行业配置构建攻守平衡组合，科技创新成为共同选择 [8] - 建议高仓位运作或中性策略动态调整，科技成长为攻、稳健红利为守的哑铃型配置 [9] - 长线产业趋势聚焦新消费、创新药、AI、金融科技、银行股、券商保险六大领域 [9] - 政策驱动领域关注新质生产力国产化机遇和周期行业供给侧改革红利 [10] - 警惕市场情绪反复或事件扰动引发的短期波动，避免盲目追涨杀跌 [10]