事件概述 - 建设银行北京市分行成功拦截一笔针对老年客户的电信诈骗汇款，为客户挽回2350欧元（约合人民币1.9万元）的损失 [1][2][3] 事件处理过程 - 银行在接到客户家属清晨7点的求助电话后，立即启动“金融为民”应急响应机制 [1] - 分行营业部与国际部清算团队跨部门协作，在不到10分钟内便与总行相关部门建立联系并发送止付指令 [1] - 工作人员发现资金已进入境外机构账户，随即与总行及境外清算机构进行多轮密集沟通以追踪资金流向 [2] - 整个资金拦截和追回流程在2小时内完成，资金在2个工作日内退回客户账户 [2][3] 行业意义与公司行动 - 金融机构将防范电信网络诈骗、守护群众“钱袋子”视为重要使命 [1] - 该案例展示了银行通过专业能力和高效协作，为百姓筑牢金融反诈的“铜墙铁壁” [2][3] - 银行用实际行动诠释了“金融为民”的服务理念，体现了金融机构的责任担当 [3]

银行清理长期不动户的行业动态 - 多家银行密集发布公告，对个人和单位长期不动户进行清理 [1] - 银行普遍针对低余额、长期无主动交易的账户采取措施 [1] - 兴业银行自10月15日起按新标准每日滚动管控账户，中国银行等亦采取限制出账交易等措施 [2] - 凤台农村商业银行、葫芦岛银行、湖北枝江农商银行等地方商业银行10月以来也纷纷发文提示清理 [2] 长期不动户的认定标准调整 - 兴业银行调整长期不动户认定标准：账户余额门槛从100元（含）以下降至10元（含）以下 [2] - 账户无特定签约关系且连续无交易天数要求从180天（含）以上延长至365天（含）以上 [2] - 金融社保卡和公积金卡通常被排除在清理范围之外 [2] - 各家银行对长期不动户的认定标准不完全一致 [4] 清理长期不动户的行业原因 - 清理长期不动户是监管要求，旨在防范电信诈骗、洗钱等违法行为 [3] - 长期不动户浪费金融资源，并使消费者面临电信网络诈骗风险 [3] - 账户闲置可能增加账户管理费等不必要支出，影响消费者财产权益 [3] - 消费者遗忘账户情况易导致个人信息被不法分子盗用于非法活动 [3] 银行对客户的操作指引 - 客户可通过在账户被管控前办理一笔存取现、消费或转账业务来避免账户被限制 [4] - 若账户已被限制，客户可持有效身份证件及银行卡至网点核实身份或通过手机银行重新激活 [4] - 持卡人持本人身份证、银行卡前往银行网点办理激活业务后可将资金取出 [5] - 银行明确表示清理过程中不会以任何方式索要密码、验证码或要求客户进行资金操作 [5]

活动概况 - 民生银行济宁任城支行在本地某篮球馆组织开展了防范电信网络诈骗宣传活动 [1] - 此次活动旨在履行社会责任并提升公众金融安全意识 [1] - 活动受到了现场运动爱好者和场馆工作人员的热烈欢迎 [1] 活动执行细节 - 利用篮球馆人流量大的特点设立宣传咨询台 [1] - 通过发放宣传折页、现场讲解及互动问答等方式普及防诈骗知识 [1] - 结合真实案例讲解冒充公检法、虚假投资理财、网络刷单、假冒客服等常见诈骗手法 [1] - 特别提醒公众不轻信陌生来电、不透露个人信息、不向陌生账户转账 [1] - 指导安装使用"国家反诈中心"APP并开启来电预警功能 [1] 活动策略与受众 - 选择篮球馆是因为其聚集了大量年轻群体，该群体是电信网络诈骗的高危受害人群 [2] - 采用贴近生活的宣传方式以更有效地提升防骗意识 [2] 活动成效与未来计划 - 活动共发放宣传资料50余份，接待咨询群众50余人次 [2] - 未来将继续创新宣传形式，深入社区、企业、学校等场所开展针对性金融知识普及活动 [2]

公司活动与战略 - 民生银行济宁微山支行在校园门口开展防范电信网络诈骗宣传活动 通过发放宣传折页和微课堂形式普及金融安全知识[1] - 活动累计发放宣传折页100余份 参与人次达110余人 有效提升家长金融风险防范意识[1] - 公司将持续推进金融知识进校园和进社区活动 创新宣传形式并实现防范诈骗宣传常态化[2] 行业实践与影响 - 宣传内容覆盖常见诈骗手段包括刷单返利诈骗 冒充公检法诈骗 高额返利诈骗以及学生相关的游戏装备诈骗和明星粉丝群诈骗[1] - 通过情景模拟方式揭示最新骗术 例如解析假冒孩子受伤急需医药费短信的识别方法和应对措施[1] - 活动获得家长一致好评 被认为形式便捷且案例真实 有助于提高对隐蔽诈骗手段的警惕性[1]

公司金融宣传活动 - 公司在贵州通过露天电影形式开展反诈宣传 辖内23家社区网点参与活动[1] - 公司组建"金铃铛"反诈宣传队 采用"普及+精准"双模式推进金融知识普及[2] - 累计发放宣传手册2000余份 覆盖社区居民超2000人次[2] 公司目标群体策略 - 针对老年群体使用当地方言讲解金融知识 提升信息接受度[2] - 在宁夏采用"金融+文旅"融合模式 将金融知识融入游客动线[3] - 为银发群体讲解养老理财陷阱 为年轻游客普及数字化金融安全知识[3] 公司活动成效 - 宁夏活动累计接待公众咨询300余人次 发放宣传折页5000余份[3] - 活动获得社区居民积极响应和高度认可[1][2] - 公司通过创新形式展现金融服务专业能力与社会价值[4]

活动概述 - 中国民生银行济宁微山支行在公园开展防范电信网络诈骗宣传活动 通过发放宣传折页和开展微课堂形式提升群众风险识别能力[1][2] - 活动累计发放宣传折页80余份 参与群众达70人次[2] 目标群体与宣传内容 - 宣传内容聚焦老年人易受骗陷阱 包括冒充公检法要求转账 谎称子女出事急需用钱 高回报理财或免费医疗吸金等类型[1] - 针对老年人总结三类高发骗局：温情陷阱（伪装社区干部推销特效药或养老床位） 恐吓勒索（冒充公检法要求转账自证清白） 利诱投资（虚假高回报投资项目）[2] - 宣传折页配备真实案例和警示图标 并列出防诈六不口诀：不轻信 不透露 不转账 不扫码 不链接 不贪利[1] 活动成效与后续计划 - 通过面对面交流使老年人深入了解电信诈骗风险特征 学会快速识别和处置风险案件[2] - 活动提升群众对当前严峻反诈形势的认知 增强资金财产安全保护能力[2] - 公司计划持续开展防范电信诈骗宣传工作 扩大覆盖人群 助力维护稳定金融环境[2]

活动内容与形式 - 公司通过悬挂宣传横幅、发放图文手册、播放案例短视频等方式吸引社区居民关注[1] - 工作人员以通俗语言拆解常见诈骗类型包括冒充客服退款、虚假中奖、网络交友诱导投资和冒充亲属紧急借钱等真实场景[1] - 特别设置情景模拟互动环节让居民现场拆招诈骗电话并分享身边遇到的诈骗案例[2] 重点群体教育 - 针对老年居民群体重点强调高收益理财和养老投资等诈骗套路的典型特征如保本保息短期翻倍项目和免费体检领取养老补贴等幌子[1] - 分享三不一要防骗口诀包括不轻信陌生来电、不泄露银行卡密码、不点击不明链接和及时联系子女或报警等关键防范要点[1] 活动成效与规划 - 活动让社区居民掌握实用防骗技巧并在邻里间形成互相提醒共同防范的反诈氛围[2] - 公司未来将继续聚焦社区、校园、乡村等重点区域结合不同群体特点定制活动内容并通过线上科普加线下互动方式扩大覆盖面[2]

活动概述 - 民生银行临沂莒南支行自7月起开展"民生消保在行动"金融知识教育宣传月活动，主题为"防范电信网络诈骗" [1] - 活动采用厅堂+线上双线并行的宣传模式，旨在普及金融知识并增强群众风险防范意识 [1] 厅堂宣传措施 - 支行设置"金融知识微驿站"互动宣传展台，利用客户等候时间开展"一分钟课堂" [1] - 重点讲解《反诈维权小蓝本》提炼的电信诈骗"十个公式"，如"公检法来电+安全账户=诈骗"等易记口诀 [1] - 采用图文并茂的简化宣传方式，特别提升老年客户群体的防骗知识掌握效率 [1] 线上宣传措施 - 通过客户微信群开展"反诈知识每日一学"，累计推送防骗知识20余条 [1] - 举办全民反诈云课堂线上沙龙，结合《全民反诈在行动》系列视频分析新型诈骗手法 [1] 活动成效 - 累计触达金融消费者300余人次 [2] - 支行计划将防诈教育宣传常态化，持续丰富宣传形式和内容 [2]

活动概述 - 民生银行济南自贸区支行为提升社区居民防范电信网络诈骗意识，深入合作社区开展专题宣传活动 [1] - 活动通过设立咨询台、发放宣传手册、播放反诈案例视频等形式进行 [2] - 累计发放宣传资料100余份，解答咨询50余人次 [4] 宣传内容 - 详细讲解电信网络诈骗常见类型，包括"冒充公检法"、"杀猪盘"、"虚假贷款"、"刷单返利"等典型骗局 [2] - 针对老年群体重点剖析"保健品诈骗"、"养老金诈骗"等套路，用通俗语言拆解话术陷阱 [2] - 提醒社区居民"不轻信陌生电话、不点击未知链接、不泄露个人信息、不向陌生账户转账" [2] - 现场演示识别诈骗短信、开启手机反诈预警功能等实用技巧 [2] 互动方式 - 结合近期真实案例，以情景模拟、问答互动方式引导居民参与讨论 [3] - 设置"收到快递短信但无快递如何处理"、"发现被骗后第一时间拨打哪个电话"等互动问题 [3] - 推广"国家反诈中心"APP，讲解其来电预警、诈骗举报等功能 [3] 长效机制 - 推动形成"银行主导、社区配合、居民参与"的反诈联动机制 [4] - 未来将持续深化"金融知识进社区"活动，通过定期举办反诈讲座、建立社区反诈联络群等方式 [4] - 与社区共同织密反诈防护网络，守护居民财产安全 [4]

电信网络诈骗防范培训 - 民生银行东营西城支行邀请东营市公安局电信网络诈骗犯罪侦查支队商警官开展防范电信网络诈骗专题讲座，全体干部职工积极参与[1] - 商警官详细分析了当前电信网络诈骗的常见类型及发展趋势，并结合银行典型案例指出银行机构在反诈工作中需防范的要点[1] - 商警官建议银行机构在日常金融服务中要加强客户识别、做好警示及劝阻工作，打造金融机构反诈前沿阵地[1] 反诈知识讲解 - 商警官讲解了涉案账户的特征及应急处置流程，深入浅出地解析了电信诈骗难破原因、电诈恶果、反诈现状及卖卡人特点等金融反诈知识[1] - 支行干部职工通过答疑环节向商警官请教金融风险处置疑点难点，商警官分享了如何识别和防范诈骗风险的经验[1] - 商警官强调银行员工需具备反诈骗意识以保护客户资金安全[1] 培训效果与未来计划 - 培训有效提高了支行干部职工防范电信网络诈骗的警觉性和敏锐性，提升了反诈意识[2] - 支行深入理解了警银协作的必要性和重要意义[2] - 未来支行将严格按照反诈工作要求，提高风险防范和联动处置意识，加强警银深度协作，构建和谐安全的金融消费环境[2]