A version of this story appeared in The Guidancenewsletter on September 22. Sign up here. Hey all, Liam here! Sanctions on crypto protocols work. Really well, in fact. That’s the conclusion from new research led by Professor John M. Griffin at the University of Texas at Austin. His 85-page report, shared exclusively with DL News, examined the impact of sanctions and anti-money laundering policies on the Tornado Cash crypto mixer. The findings are startling. Following the Office of Foreign Assets Contro ...

专题：2025金融教育宣传周：保障金融权益 助力美好生活 基金行业在行动 当前洗钱手段隐蔽性越来越高，不断提升反洗钱意识，不仅是维护金融秩序的需要，更是守护个人财产 与法治安全的关键一步。随着反洗钱监管政策持续加码，体现了国家对打击洗钱犯罪的坚定决心，旨在 通过完善规章制度、强化监管执行，提升金融机构的反洗钱能力，从而更好地保障普通民众的财产安 全，维护金融秩序与社会稳定。 案例一：快递包裹里的"洗钱流水线" 山东李女士因轻信"投资导师"能助其亏损"翻身"，购买了30万元黄金寄往外地。骗子假借投资黄金的 名义，实则是将她的资金以实物方式套现。整个过程，李女士既是受害者，又是洗钱链条上的"搬运 工"。 云南王女士则被"老同学"以人情欺骗，帮忙网购了黄金寄送到指定地址。这些黄金被转卖给正规金店 套现，资金最终流入赌博平台。警方追查时，王女士的快递单竟成了"洗白"资金的关键证据。 常见洗钱套路与识别方法 尽管洗钱手法不断翻新，但其核心步骤仍可归纳为： 放置阶段，即把非法资金投入经济体系，如分批存入银行或购买贵重物品，这也是洗钱过程中犯罪者 最容易被侦查到的阶段； 离析阶段，也叫培植阶段，通过用复杂多层的金融交易（如 ...

Quantexa, a data and analytics software firm, introduced a product on Wednesday that’s intended to help smaller financial institutions fight crypto-powered crime in the U.S. The London-based company is now offering a cloud-based, anti-money laundering (AML) solution through Microsoft’s cloud computing platform, which is “designed specifically for U.S. mid-size and community banks,” according to a press release. Quantexa said the pre-packaged product allows teams investigating financial crimes to make faster ...

（本文来源：央视新闻；原标题：《事关存取款，三部门向社会征求意见！》） 为更好预防和遏制洗钱和恐怖融资活动，规范金融机构客户尽职调查、客户身份资料及交易记录保存行为，近日，中国人民银行、国家金融 监督管理总局、中国证监会起草了《金融机构客户尽职调查和客户身份资料及交易记录保存管理办法（征求意见稿）》并向社会征求意见。 记者注意到， 此次《管理办法》征求意见稿未提及此前"个人存取现金超5万元需登记资金来源"的要求 ，要求金融机构为客户提供现金汇 款、现钞兑换、票据兑付、实物贵金属买卖、销售各类金融产品等一次性金融服务且交易金额人民币5万元以上或者外币等值1万美元以上 的，应当开展客户尽职调查，并登记客户身份基本信息，留存客户有效身份证件或者其他身份证明文件的复印件或者影印件。 此外，《管理办法》对于金融机构使用电子化手段高质量保存客户资料及交易记录提出明确要求。《管理办法》明确，客户身份资料及交易 记录自业务关系或交易结束后至少保存10年；金融机构要逐步实现以电子化方式保存客户身份资料及交易信息。 ...

中国人民银行会同国家金融监督管理总局、中国证券监督管理委员会起草的《金融机构客户尽职调查和 客户身份资料及交易记录保存管理办法（征求意见稿）》（下称"管理办法"），正在向社会公开征求意 见。 制定管理办法的背景有两个；一是，新修订的《反洗钱法》于2025年1月1日起正式施行，需要相关支持 措施的进一步细化；二是，近年来监管发现，金融机构在结合风险状况采取与风险相匹配的客户尽职调 查措施方面存在不足，需要在管理办法中进一步明确基于风险的客户尽职调查具体要求。 管理办法起草说明指出，参考金融行动特别工作组（FATF）反洗钱国际标准，我国在金融机构简化尽 职调查、持续尽职调查、受益所有人等方面的具体规定上，与国际标准还存在差距。 金融机构反洗钱尽职调查工作十分重要，但在具体执行过程中也出现一些"不便民"的情况。 比如，曾经有一位储户要取2.5万元现金，被银行工作人员反复盘问存入资金的来源和取出资金的用 途。储户认为这是自己的钱，银行没有权力进行诘问式盘问，一怒之下改为每个单笔取一元。这当然是 储户的情绪发泄，但也反映出金融机构有些尽职调查确实存在不合情、不合理的情况。类似这种情况不 是单独案例。 根据中国人民银行发 ...