Social Security is a reliable source of income for most retirees, but it doesn’t tend to provide as much money as the income you earned in your working years. What if you could make that monthly check work harder? Find Out: Here’s Why You Might Want to Invest Your Retirement Savings in a Roth 401(k) Read Next: 6 Popular SUVs That Aren't Worth the Cost -- and 6 Affordable Alternatives If you have other retirement income to cover living expenses, investing your Social Security payments could grow that money ...

“We make $400,000 with salary and investments a year and are both government employees.” (Photo subjects are models.) - MarketWatch photo illustration/iStockphoto Dear Help Me Retire, I don’t believe I am in retirement trouble, but wonder if I can do better. My wife and I are both 37 with a combined 401(k) balance of just over $300,000. We make $400,000 with salary and investments a year, and are both government employees. I have 22 years left until I can claim my pension check. But by then, my governme ...

Key Points Starting to invest early puts time on your side. Diversifying your investments lowers your risk. Reinvesting dividends can significantly boost your returns over time. The $23,760 Social Security bonus most retirees completely overlook › Retiring as a millionaire doesn't have to be a far-fetched dream. Achieving the goal is doable for many Americans, but it requires discipline. Beginning with a tidy sum of money upfront helps a lot, too. Let's suppose you have $100,000. How could you t ...

Michael Kramer leads the investing group Reading the Markets, where he helps a devoted following of members to better understand what is driving trading and where the market is likely heading, both the short and long-term. Features of the investing group include: daily written commentary and videos analyzing the driving factors behind price action; general macro trend education to help members make well-informed decisions based on market conditions, interest rates, currency movements and how they all intera ...

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服务内容 - 提供每日书面评论和视频分析价格变动背后的驱动因素 [1] - 提供宏观趋势教育帮助会员基于市场状况、利率、货币走势及其相互作用做出明智决策 [1] - 设有问答和社区对话的聊天功能以及定期Zoom视频会议讨论当前想法并回答问题 [1] 服务价值 - 订阅价格远低于类似的技术指导和辅导服务 [1] - 订阅者获得的访问权限和信息来源的专业水平是前所未有的 [1] 分析师背景 - Michael Kramer是Mott Capital Management的投资顾问代表 [3] - 分析与评论基于其认为可靠的信息和独立研究但不保证完整性或准确性 [3] - 不隶属于任何公司也不在任何相关公司董事会任职 [3]

股息分配声明 - 公司宣布2025年10月1日支付月度股息每股0.070美元 记录日为2025年9月16日 与上月金额持平 [1] - 股息来源可能包括投资收益 资本利得或资本返还 具体税务特性将在2025年底通过1099表格报告 [1] 投资组合与收益特性 - 主要投资于浮动利率信贷工具和结构化信贷产品 正常市场条件下至少80%管理资产配置于此领域 [8] - 净投资收益和资本利得可能大幅波动 但致力于维持月度股息稳定性 [2] - CLO投资适用复杂税务规则 导致GAAP会计准则收入与应税收入可能存在显著差异 [2] 监管合规要求 - 作为注册投资公司 需在日历年底前向普通股股东分配至少98%普通收入及98.2%资本利得 否则面临4%消费税 [3] - 董事会可基于股东利益决定保留部分收入或资本利得 [3] - 股息支付可能因遵守偿债能力要求或高级证券条款而被推迟 [5] 投资策略与架构 - 投资目标是通过跨信用周期多阶段配置追求总回报 重点聚焦收益生成 [8] - 投资顾问为XA Investments LLC 次级顾问Octagon Credit Investors管理326亿美元低于投资级信贷资产 专注杠杆贷款 高收益债券和CLO结构信贷 [14] - 普通股在纽交所以XFLT交易 6.50%系列2026优先股以XFLTPRA交易 [9] 运营主体背景 - XA Investments系XMS Capital Partners 2016年创立的芝加哥机构 管理两只上市封闭式基金和一只区间基金 [10] - 除投资顾问服务外 还提供封闭式基金结构设计和咨询服务以满足机构客户需求 [11] - XMS Capital Partners为2006年成立的全球独立金融服务公司 在芝加哥 波士顿和伦敦设有办公室 提供并购咨询和资产管理服务 [13]

分析师背景 - 拥有商业经济学硕士学位 具备广泛的管理和经济背景以及扎实的量化基础 [1] - 覆盖所有行业和不同类型的股票 包括股息投资、价值主张和增长机会等多种投资策略 [1] 披露声明 - 分析师未持有任何提及公司的股票、期权或类似衍生品头寸 且在72小时内无相关头寸计划 [2] - 分析师未因本文获得除Seeking Alpha以外的任何补偿 与提及公司无业务关系 [2] - Seeking Alpha声明其并非持牌证券交易商、经纪商或美国投资顾问/投行 分析师为第三方作者 [3] - 过往表现不保证未来结果 所表达观点不代表Seeking Alpha整体意见 [3]

股权融资交易 - 公司向新任命董事Booker Smith的关联方发行130万股普通股 占流通股比例99% 每股价格1165美元 融资总额1500万美元 [1] 资金用途与战略意义 - 融资资金将用于杠杆化投资当前市场中的吸引人投资机会 支持公司长期投资战略执行 [3] - 资金强化公司投资债务工具 创收股权及专业金融业务的能力 专注于产生可持续收入和总回报 [3] 历史融资表现 - 过去12个月内公司累计筹集近3000万美元股权 融资按净资产价值执行 增强资产负债表并扩大业务规模 [2] 管理层评价 - 首席执行官认为此次融资是对公司自2022年3月开始转型的明确信心投票 体现对已构建平台实力的认可 [3] - 交易彰显长期机构投资者对公司的支持与利益协同 这些投资者认可公司过去三年取得的进展 [3] 公司业务定位 - 作为外部管理的业务发展公司 致力于通过投资债务和创收型股权证券实现当期收益和资本增值 投资范围包括专业金融业务及CLO产品 [4]

公司核心优势 - 伯克希尔哈撒韦拥有超过3000亿美元的现金储备 为历史最高水平 [3] - 巨额现金储备使公司在市场估值下跌时具备罕见的大规模交易能力 [7] - 公司资本优势是市场上其他企业难以匹敌的核心竞争力 [1] 领导层变动影响 - 沃伦巴菲特宣布将于今年卸任首席执行官职位 [1] - 巴菲特被公认为有史以来最杰出的投资者之一 [1] - 其投资策略被专家数十年来持续研究模仿 [1] 投资策略特点 - 公司采取持有现金策略而非投资低利率短期工具 [3] - 巴菲特认为市场估值过高因而选择积累现金储备 [4] - 在没有明显投资机会时持有现金被视为明智决策 [6] 当前投资机会 - 现在可能是多年来投资伯克希尔股票的最佳时机 [2] - 公司核心业务组合保持完整状态 [7] - 为担心市场但仍希望投资的投资者提供优质选择 [7]