互联网财富管理托管业务发展白皮书发布 - 浦发银行携手蚂蚁集团研究院、腾讯金融研究院、天天基金在上海联合发布《互联网财富管理托管业务发展白皮书》[1] - 浦发银行表示托管业务的使命在于护航财富管理发展，期待共建更安全、智能、普惠的财富管理新生态[1] - 托管机构作为独立第三方在互联网财富管理生态中扮演重要角色，能有效防范道德风险并提高公信力和安全性[3] 互联网财富管理市场现状 - 截至2024年末互联网财富管理机构非货公募基金代销保有量达3.4万亿元，占前百强基金销售机构非货基金保有规模的三分之一[2] - 互联网财富管理机构运用AI等技术实现7*24小时交易信息和资金核对，保护投资者资金安全[2] - 互联网渠道使理财行为跨越时空限制，实现产品更丰富、交易更便捷、服务更高效、费率更亲民[2] 托管机构的作用与发展方向 - 托管机构将优化销售生态提升资本市场服务质效，助推公募基金新发展[4] - 托管机构将丰富服务体系参与养老产品销售体系建设，为养老保障产品提供托管服务[4] - 托管机构将与互联网财富机构共同探索创新理财产品销售方案，打造理财产品销售结算资金托管新模式[4] 浦发银行托管业务表现 - 浦发银行自2011年开始提供互联网公募基金销售结算资金托管服务[5] - 2024年托管监督的独立销售机构认申购、赎回分红金额累计超6万亿元，日均监督交易笔数近3亿笔[5] - 截至2025年一季度末浦发银行财富管理托管业务基金销售监督规模突破8万亿元，行业排名第一[5]

行业背景与市场现状 - 互联网财富管理市场正处于需求蓬勃发展阶段，产品丰富、交易便捷、服务高效、费率亲民的特点推动了"指尖上的普惠" [2] - 截至2024年末，互联网财富管理机构非货公募基金代销保有量达3.4万亿元，占前百强基金销售机构非货基金保有规模的三分之一 [2] - 托管机构运用AI技术实现7*24小时交易核对与资金清算，形成全链路闭环监督，保障投资者资金安全 [2] 白皮书核心内容 - 白皮书以"现状—实践—未来"为框架，系统梳理互联网财富管理及托管业务的发展概况与创新实践 [2] - 托管机构作为独立第三方，通过外部制约机制防范道德风险，提升业务链公信力与安全性 [3] - 白皮书结合金融"五篇大文章"和公募基金高质量发展政策，展望养老金融、银行理财等领域的新趋势 [2] 托管机构角色与战略方向 - 托管机构需以守护投资者利益为核心，与互联网平台合作构建全周期业务场景 [4] - 三大发展方向：优化销售生态助推公募基金发展、完善养老金融产品托管服务、探索理财公司销售结算资金托管新模式 [4] - 托管业务对上海资管中心建设具有模式创新价值，需监管部门持续关注和政策支持 [1][2] 浦发银行托管业务实践 - 浦发银行自2011年起开展互联网公募基金销售结算资金托管，2024年累计监督交易金额超6万亿元，日均交易笔数近3亿笔 [5] - 服务覆盖7亿用户和超200家公私募基金公司，2025年一季度末托管规模突破8万亿元，行业排名第一 [5]