核心观点 - 公司使用闲置募集资金进行现金管理 投资于低风险银行产品以提升资金使用效率和收益 [2][4][15] 投资基本情况 - 现金管理总额度为2.3亿元 本次实际投资8000万元 [2][5] - 资金来源为向特定对象发行股票募集的闲置资金 募集资金净额2.61亿元 [6][7] - 投资产品为保本浮动收益型结构性存款 期限29天 [10] 资金募集详情 - 向特定对象发行股票1784.07万股 发行价格15元/股 募集资金总额2.68亿元 [7] - 扣除发行费用618.66万元后 募集资金净额2.61亿元 [7] - 募集资金已全额存入专项账户并签订监管协议 [7] 审议程序 - 董事会和监事会于2025年7月7日审议通过现金管理议案 [12] - 授权董事长签署相关协议 有效期12个月 [2][12] - 无需提交股东大会审议 [12] 投资产品特性 - 产品类型为中国建设银行结构性存款 保本浮动收益 [10] - 投资范围为本金纳入银行内部资金管理 收益部分挂钩金融衍生品 [10] - 符合安全性高、流动性好的要求 [2][10] 资金使用安排 - 资金可滚动使用 投资期限不超过12个月 [2][11] - 不影响募集资金投资项目正常进行 [4][10] - 不构成关联交易 [10] 会计处理 - 投资产品将按新金融工具准则处理 [15] - 可能影响交易性金融资产、货币资金、其他流动资产等资产负债表科目 [15] - 影响财务费用、公允价值变动损益和投资收益等利润表科目 [15]

现金管理进展 - 公司赎回中国建设银行结构性存款产品，金额为人民币10,000万元，实际年化收益率1.26%，实际收益65.72万元，存续期191天 [1] - 本次现金管理已履行审议程序，经第四届董事会第十六次会议及第四届监事会第十一次会议批准，额度不超过50,000万元，有效期至2025年8月18日 [1] - 赎回资金及收益已全部到账并存放于募集资金专用账户 [1] 委托理财情况 - 最近12个月内公司及子公司累计投入委托理财金额97,000万元，收回本金77,000万元，实际收益361.13万元，未收回本金20,000万元 [2] - 单日最高投入金额45,000万元，占最近一年经审计净资产的2.36% [2] - 当前已使用闲置募集资金现金管理额度20,000万元，剩余可用额度30,000万元，总审批额度50,000万元 [2] 资金管理决策 - 公司基于降低财务成本及保障股东利益考虑，于2024年7月25日通过新议案，将闲置募集资金现金管理额度调整为50,000万元，有效期至2025年8月18日 [3] - 此前议案（2023年8月19日至2024年8月18日）允许的100,000万元额度已到期 [3]