核心观点 - 盈米基金旗下“盈米且慢MCP”系统作为AI金融服务解决方案，因其技术创新与行业领先地位，被《中国基金投顾业务洞察报告(2025)》收录为基金投顾业务智能化转型的标杆案例 [1] - 该系统通过将基金数据、投顾算法等核心能力标准化封装，为AI大模型提供金融垂直领域基础设施，解决了通用大模型在金融场景中的痛点，并已成功接入多家主流AI平台 [2][5] 案例背景与目标 - 生成式AI兴起正重构财富管理模式，但通用AI大模型在金融场景中存在数据质量低、易产生幻觉、信息更新不及时、专业知识欠缺及技术与业务割裂等痛点 [4] - 为解决上述痛点，公司推出MCP Server，以配置化、自动化方式将多年积累的基金数据、投顾算法等核心能力进行标准化封装，旨在为AI大模型在金融领域的规模化应用提供高效安全的基础设施 [5] 案例实施步骤 - **底层数据治理**：对分散的API资产进行系统化治理，采用OpenAPI 3.0标准对基金数据查询、投顾算法等核心能力进行统一封装，并利用智能解析技术将接口文档转为结构化数据 [6] - **协议转换与工具生成**：基于MCP协议构建自动化工具转换系统，实现“配置即工具”，业务人员通过可视化界面修改后，系统能在几秒内自动生成相应AI工具，无需编写代码 [7] - **AI开放平台与生态建设**：构建包含API密钥管理、权限控制等功能的AI开放平台，支持MCP协议与传统接口，实现智能投顾与传统系统的无缝对接 [8] 案例成效 - **平台调用量**：盈米AI开放平台MCP累计调用量超6,000,000次 [9] - **用户与开发者**：吸引并服务超2400名开发者及用户进行应用创新 [10] - **机构覆盖**：服务金融、科技及学术机构超200家 [11] - **效率提升**：有效解决大模型幻觉问题，投资分析报告产出效率提升5倍以上，客户转化率实现翻倍 [12] 行业价值与示范意义 - **提升资产效能与效率**：将企业内部沉睡的API资产利用率从5%提升至85%以上，新AI功能集成开发周期从“周”级缩短至“小时”级，第三方系统集成时间从“月”级降低至“天”级 [13] - **加速金融AI应用落地**：MCP解决方案的“即插即用”特性使业务团队能快速验证和上线智能投顾对话、自动化财报分析等新功能，加速金融科技创新，并让不懂AI的业务人员也能构建AI应用 [13] - **引领行业技术标准**：该解决方案的“面向AI的再资产化”理念及企业级实践，为行业AI数字化转型提供了可复制的方法论和最佳实践路径，公司正积极推动相关技术标准的建立 [13]

公司荣誉与行业地位 - 公司连续第四年荣膺新华财经基金投顾“金谘机构”奖，并同时获得2025广州投顾生态建设突出贡献“金谘机构”投顾之星两项大奖 [1] - 公司作为买方投顾领域的领军企业，其投顾服务2.0模式创新、TAMP平台赋能及机构投顾解决方案获得评审团和业内高度认可 [1] 投顾服务模式创新与实践成果 - 公司在2016年率先推出国内首个基金组合平台“且慢”，开创买方投顾1.0时代，并于2024年整合多种解决方案，正式推出以账户管理为核心的投顾服务2.0模式 [2] - 截至2025年9月底，且慢平台投顾客户平均持有时长达772天，盈利占比高达96%，分别高于自主交易客户297天和20个百分点 [2] - 平台推出行业首创的“同路人权益体系”，将“投资时长”和“日均资产情况”作为核心权益分级维度，引导客户长期持有 [2] TAMP平台发展与机构合作 - 公司自主研发的一站式投顾服务平台“盈米TAMP”已累计服务团队及机构超200家，为行业提供核心能力 [3][4] - TAMP平台建立了以买方立场、账户视角等为核心的一站式数字化投顾服务体系，并推出投顾工作台、投研工作台等一系列数字化工具 [4] - 公司与粤开证券、中航证券、国元证券等机构达成战略合作，提供系统技术支持并通过“买方投顾训练营”协助合作伙伴转型 [4] - 公司在安徽发布“投资顾问TAMP平台安徽赋能基地”项目，旨在打造财富管理转型的全国性标杆项目 [5] 机构投顾解决方案与AI技术应用 - 针对金融机构转型需求，公司从投顾策略、客户洞察等六大维度打造机构投顾服务闭环 [7] - 公司推出财富管理行业首个MCP Server——盈米且慢MCP和盈米AI生态开放平台，并对投顾业务系统进行AI再资产化升级 [7] - 公司推出的合规审核系统将10年积累的合规经验通过多agent架构进行智能化升级，提升运营效率和合规管理水平 [8] 未来发展方向 - 公司将继续深化AI技术在投顾服务中的应用，优化投顾服务2.0模式 [9] - 公司将发挥TAMP平台优势和机构解决方案能力，与合作伙伴共同探索AI+财富管理的可能性，推动行业向专业化、智能化、普惠化发展 [9]