公司战略定位 - 公司以青岛为根据地，采取“新财富管理”和“资本投行”双轮驱动战略，持续锻造专业投资能力 [1] - 公司在数字金融、养老金融、科技金融等重点领域取得突破性进展 [1] 养老金融业务 - 公司创新构建“守护+”养老金融服务体系，以应对人口老龄化，2025年中国银发经济规模预计达9万亿元，2030年将突破20万亿元 [2] - 在产品端，公司为理财需求客户严选“低波稳健”养老产品线，为有股票交易需求的客户配备“金辉管家”账户诊断和投顾服务，并提供动态资产配置建议 [2] - 在服务端，公司培养专业“安心专员”团队，建立一对一咨询顾问机制，推进APP适老化改造，并提供上门签约等便捷服务 [3] - 公司通过打造养老金融旗舰分支机构和金辉驿站活动平台，组织线下活动，与社区、康养机构构建“投资+健康+社交”生态圈 [3] - 公司为富裕银发客户提供传承FOF专户、家族信托等财富传承服务 [3] 数字金融与科技创新 - 公司将科技视为财富管理的“第二增长曲线”，对业务全链条进行深度赋能 [4] - 2024年12月，公司与恒生电子联手打造的全内存核心交易系统上线，交易性能提升高达100倍，成为业内首家全面上线两融核心交易业务的券商 [4] - 公司自主研发“联心资配魔方”数字资产配置系统，整合大数据、人工智能与金融工程能力 [4] - 公司运用人工智能技术将机构开户办理时长从125分钟缩短至最短35分钟，并实现公私募产品日间实时交收，可提前0.5天为客户提供资金交收服务 [4] - 公司对AI技术采取审慎创新策略，加大算法研发投入，并建立“人工复核+合规审查”双重机制 [5] 业务协同与投教活动 - 公司通过条线联动机制实现财富管理与研究、投行、资管等业务的深度整合 [5] - 公司通过“联心俱乐部”专业交流平台汇聚行业专家、管理人和高净值客户，2024年共开展投教活动近千场，覆盖投资者达33.5万人次 [5] 投资银行业务 - 在“资本投行”战略下，公司深耕并购重组业务，助力龙头企业战略扩张与产业生态构建 [6] - 公司主导完成多项市场影响力并购交易，涵盖高端制造、汽车生态、智慧出行等领域 [6] - 以“卡泰驰控股战略入股汽车之家”项目为例，公司作为联合财务顾问，推动两家行业头部企业深度融合，自2022年7月起协助卡泰驰完成对苏州罗伦士的收购，进军高端改装车市场 [6] - 公司坚持“行业聚焦+客户深耕”双轮驱动，通过“投行+投资”协同机制，为客户提供全链条服务，在汽车产业链、绿色科技、消费升级等领域经验丰富 [7]

公司战略定位 - 公司以青岛为根据地 践行金融强国战略 采取新财富管理和资本投行为双轮驱动的发展模式 [1] - 公司在数字金融 养老金融 科技金融等重点领域取得突破性进展 [1] 养老金融业务 - 公司创新构建守护+养老金融服务体系 旨在满足新时代居民养老需求 [2] - 在产品端为有理财需求的客户提供低波稳健为特色的养老产品线 包括安心钱袋计划和悦享人生计划基金投资方案 [2] - 为有股票交易需求的客户配备金辉管家账户诊断和投顾服务 [2] - 为富裕银发客户提供传承FOF专户和家族信托等专业服务 帮助实现财富有序传承 [2] - 守护+体系承载多重承诺 包括守护财富以抵御通胀 守护安全以防范风险 守护幸福以提升生活品质 守护亲情以减轻子女压力 [2] 数字金融与科技创新 - 公司将科技视为财富管理的第二增长曲线 对开户 交易 投顾等业务全链条进行深度赋能 [3] - 2024年12月 公司与恒生电子联手打造的全内存核心交易系统正式上线 成为业内首家全面上线两融核心交易业务的券商 交易性能提升高达100倍 [3] - 公司自主研发联心资配魔方数字资产配置系统 整合大数据 人工智能与金融工程能力 实现配置能力专业化 客户生命周期流程化及销售服务标准化三大突破 [3] - 运用人工智能技术重构业务流程 将机构开户办理时长从125分钟减少至最短35分钟 实现从客户风险测评到投资组合管理的全流程闭环 [3] - 对人工智能技术采取审慎创新策略 一方面加大算法研发投入优化模型 另一方面建立人工复核加合规审查双重机制确保AI决策透明可控 [3] 投资银行业务 - 在资本投行战略指引下 公司深耕并购重组业务 助力龙头企业战略扩张与产业生态构建 [4] - 公司主导并完成多项具有市场影响力的并购交易 涵盖高端制造 汽车生态 智慧出行等多个关键领域 [4] - 以卡泰驰控股战略入股汽车之家项目为例 公司作为联合财务顾问参与交易方案设计 谈判与交割 推动两家行业头部企业深度融合 [4]