交易核心结构 - 公司拟将产品出售给中煤科工金融租赁股份有限公司（出租人）[1] - 出租人随后向陕西亿华矿业开发有限公司（承租人）提供设备租赁业务[1] - 公司将依据买卖合同从出租人及时获取货款[1] - 承租人需在融资期限内分期向出租人支付租金[1] 交易关键财务条款 - 本次融资租赁业务本息合计148,370,088.94元[1] - 融资租赁期限为五年[1] - 公司拟与出租人签订《回购协议》[1] - 公司需承担的回购金额不超过1.6亿元[1] - 具体回购金额将依照签订的相关协议条款执行[1] 交易目的 - 提升产品市场占有率[1] - 优化营运资金效率[1]

公司战略举措 - 工银金租于11月18日在海南自贸港设立工银租赁（海南）有限公司，成为首批在琼落地管理型项目公司的金租公司 [1] - 该公司的设立是工银集团与海南省政府战略合作的有力体现，旨在助力海南自贸港建设 [1] - 此举措是工银金租贯彻落实二十届四中全会精神、服务国家高水平对外开放大局的战略行动 [2] 业务拓展与规划 - 工银金租将依托自贸港核心政策优势，高效合规推动管理型项目公司经营发展 [2] - 公司计划加大力度拓展飞机、船舶、设备租赁业务 [2] - 业务有效拓展将为境内外客户提供高效灵活的租赁解决方案，为集团提升全球租赁服务能力注入新动能 [1] 政策与行业背景 - 2024年以来，海南金融领域以跨境资金流动自由便利为核心，通过政策集成创新推动高水平开放 [2] - 海南省委金融办牵头出台了《金融支持经济高质量发展的十五条措施》等政策文件，引导金融机构加大支持自贸港建设力度 [2] - 工商银行与海南省政府签订和实施战略合作协议，明确进一步支持海南自由贸易港建设的若干措施 [1]

公司业务模式与价值主张 - 公司为缺乏合规资质的助贷机构共享国家融资租赁牌照与科技风控体系，帮助其规避政策风险，共同开拓车辆金融业务市场 [1] - 公司为希望扩大销量的设备厂商搭建“超 M+1 订单即时债转”和“逾期资产高效处置”机制，快速化解坏账风险，保障厂商权益 [1] - 公司为资金方提供AI风控系统与GPS动态监控，使租赁资产状态实时可查，资金流向全程透明，以打消其投资不安全的顾虑 [1] - 公司的愿景是“科技驱动产融，打造中国领先的融资租赁价值平台” [3] 公司核心竞争力 - 公司的AI风控系统能在几秒钟内完成风险评估，精准识别潜在隐患 [3] - 公司核心团队由8位金融行业资深精英组成，拥有10年以上实战经验，曾主导数亿元级资产项目，能提前预判行业风险 [3] - 2024年公司由善融信达战略控股后，获评“陕西省融资租赁创新突破企业”，并入选陕西行业50强 [3] 未来发展战略 - 公司计划三年内覆盖全国核心经济圈，目标是成为新能源与高端装备租赁头部服务商 [5] - 公司以“诚信、创新、担当、共赢”为核心价值观，践行“以金融活水滋养实业”的承诺 [5] - 公司致力于持续守护个人、企业及产业链伙伴的核心价值，为中国式现代化的产融发展注入力量 [5][7]