公司概况 - 公司成立于1981年，注册资本50亿元人民币，长期致力于产品创新，获得多项业务资格如资产证券化、QDII等 [1] - 公司获得穆迪Baa2、标普BBB-信用评级，被确定为全国首批"系统重要性信托公司"，连续获得行业最高评级 [1] - 公司法定代表人为潘卫东，注册地址为上海市九江路111号，信息披露联系人为梅莉 [3][4] 公司治理 - 2024年12月组建第七届董事会，选举张宝全为董事长，新选任董事葛宇飞、陈雷等任职资格已获监管核准 [5][6] - 第七届监事会选举方炜为监事长，新选任监事及监事长已向监管报备 [6] - 2024年聘任简永军为副总经理，黄文峰为董事会秘书，任职资格已获监管核准 [7] 经营管理 - 2024年经营目标为推进信托和自营业务稳定增长，落实数智化战略，加强与浦发银行集团协同 [7] - 战略规划包括发展资产管理和财富管理业务，构建平衡业务组合，打造全球资产和财富管理服务提供商 [9] - 信托业务主要品种包括金融产品配置组合类、不动产金融类、证券投资类等19类业务 [11][12] - 自营业务包括固定收益、股权投资和证券投资三大板块，重点布局战略性新兴产业 [13] 市场分析 - 2024年中国GDP达128.23万亿元，同比增长5%，规模以上工业增加值增长5.8% [15][16] - 信托行业资产规模27万亿元，连续9个季度同比正增长，投向证券市场占比提升 [17] - 行业深化转型发展，积极探索科技金融、绿色金融等五篇大文章 [17] 内部控制 - 公司建立"三道防线"内控体系，2024年制定修订制度62项，废止45项 [18][22] - 业务流程严格划分前中后台，中台负责风险评估和过程控制 [21] - 2024年内控评价未发现重大缺陷，为实现目标提供合理保证 [24] 风险管理 - 信用风险管理采取专家判断与定量计算相结合，实施大额交易集中度管理 [25][26] - 市场风险管理加强固有和信托业务风险管控，坚持稳健投资原则 [27] - 操作风险管理细化各类业务操作流程，建立业务连续性管理计划 [28] 消费者权益保护 - 公司建立"全流程、全链条、全场景"消保工作体系，2024年开展宣教活动41场次 [30][32] - 优化适老化服务，提供长辈版界面和特色窗口服务 [33] - 组织重大投诉应急演练，展现高效投诉处置能力 [34] 企业社会责任 - 2024年服务实体经济规模约5500亿元，投向长三角1600亿元 [35] - 绿色金融业务存续规模180亿元，慈善信托存续49单规模9000万元 [35] - 纳税位居黄浦区前列，为地区财政稳增长做出贡献 [35] 财务报告 - 毕马威出具标准无保留意见审计报告，认为财务报表公允反映财务状况 [36] - 2024年资产负债表和利润表数据完整披露 [37]

公司业绩与战略调整 - 2024年公司实现营业收入141 48亿元 手续费及佣金净收入96 81亿元 净利润34 21亿元 营收及净利润同比均下降 [1] - 2024年初公司董事长由方蔚豪接替姚贵平 总经理由张中朝接替戴巍 [1] - 新战略聚焦"轻资产 服务型信托专家" 贯彻"聚焦主业 回归本源 化解风险 合规经营"方针 [1] 业务结构优化 - 资产管理规模达9930亿元 同比增长49 88% 其中资产服务信托2735 45亿元 资产管理信托7156 00亿元 公益慈善及其他38 13亿元 [2] - 财富服务信托新增规模超530亿元 市场份额近20% 保险金信托规模1700亿元(行业占比40%) 家族信托规模500亿元 [2] - 证券投资类信托规模超5900亿元 年增长率84% 服务近200家机构 [2] - 全年设立5支慈善信托 累计慈善资金管理规模超10亿元 [3] - 积极发展标品投资类和服务类信托 有序压降融资类业务 [3] 转型挑战 - 职工人数从2021年872人缩减至2024年309人 三年减少超50% [4] - 2024年受理自然人投诉86件 其中房地产类信托投诉占比88% 产品延期不满占87% [4] - 2022年起已停止地产项目和个人投资者融资类信托新增展业 [4] - 实现个人投资者信政业务全部良性退出 [5] 行业环境分析 - 经济有效需求不足 房地产景气度待提升 地方平台债务违约风险较大 [6] - 行业转型进入"深水区" 盈利模式转型进度迟缓 仍处探索阶段 [6] - 监管趋严 "强监管""严监管"导向明确 检查力度深度广度提升 [6]