非法存贷款中介乱象整治 - 北京金融监管局推出"强责任、全覆盖"组合拳整治非法存贷款中介乱象 [1] - 明确两个"严禁"：严禁机构与非法中介合作、严禁银行员工与中介勾结 [2] - 通过大数据分析、日常监管等手段全面摸排非法中介线索 [3] - 联动相关部门深化源头治理，加大网络不良金融信息处置力度 [4] - 从严从快惩治银行"内鬼"以形成震慑 [5] 非法中介常见套路 - 虚假营销与低息诱惑：冒充银行名义收取高额服务费，实际贷款成本远超预期 [8] - 违法包装骗贷：协助虚构申贷材料，勾结银行员工骗取贷款 [8] - 实施"套路贷"犯罪：通过虚高合同、恶意违约等手段非法占有借款人财物 [8] - 黑猫投诉平台涉及"贷款中介"的投诉达7410条 [6] 典型案例分析 - 北京某企业主被中介以"2%服务费+5%利率"诱骗，实际被扣划近百万元服务费 [7] - 中介通过空壳公司转让、虚构材料等手段获批600余万元贷款，企业主仅获500万元 [7] - 企业主追回部分费用但仍面临持续债务压力 [7]

近年来，一些非法金融中介在市场上悄然活跃，打着"代办无抵押、无担保贷款""延期还款""债务 减免""征信修复""代理理赔"等名义招摇撞骗。这些不法分子以虚假宣传为手段，怂恿或诱导消费者委 托其办理相关业务，巧立名目收取高额服务费，同时，还收集受害者的个人信息非法牟利。 充满诱惑的"专业服务"，实则暗藏诸多风险隐患，不少原本就处于财务困境的消费者因此陷入更深 的困境，这些非法金融中介扰乱了正常的金融秩序，危害金融安全。打击非法金融中介，已经成为维护 金融消费者合法权益的紧迫任务。 6月1日起，防范和打击非法金融活动部际联席会议在全国范围组织开展防范非法金融活动宣传月活 动，并于6月15日开展防范非法金融活动集中宣传日活动。近期，深圳、天津、江西、青海等多地金融 监管局发布风险提示，提醒广大金融消费者警惕、防范不法中介，守护资金安全，保护自身权益。 警惕四种常见骗局 对于金融消费者而言，首先要炼就一双识别非法金融中介的"火眼金睛"。《金融时报》记者根据近 期各地金融监管局发布的风险提示总结了四种常见骗局。 一是贷款中介骗局。当前，非法贷款中介往往使用电话、短信和社交平台开展不法活动，将自己包 装为专业人士，以"低 ...

贷款中介假冒银行合作事件 - 深圳超15家银行密集发布声明，称鑫心惠邻（深圳）咨询服务有限公司假冒合作方揽客，涉及建设银行、工商银行等19家银行[1] - 涉事中介在门店、小区电梯广告位打出"降息优化""携手XX银行"等宣传广告，声称多家银行为其战略合作伙伴[1][3] - 银行声明与鑫心惠邻无合作关系，提醒消费者警惕虚假宣传[1][3] 涉事公司背景 - 鑫心惠邻成立于2024年11月，注册资本1000万元，注册地址位于龙华区[2] - 公司经营范围包括融资咨询服务、信息咨询服务等，设有9家子公司[2] - 公司自称"降息驿站"，提供房贷、车贷、信用贷置换为更低息贷款的服务[2] 公司回应与矛盾 - 鑫心惠邻在公众号回应称6月份因"不严谨"占用公共资源，已全面整改[2] - 公司强调没有和任何金融机构合作，但多家银行公告称其冒充银行合作机构[2][3] - 深圳相关部门表示涉事中介在门店内张贴商业银行标识宣称合作，银行因此进行处置[3] 行业监管动态 - 近期多地加强助贷平台监管，宁夏取消七家助贷机构涉金融事项经营资质[4] - 上海市3月开展"砺剑2025"春季战役，重点打击非法助贷中介等违法犯罪[4] - 监管部门4月发布《关于加强商业银行互联网助贷业务管理 提升金融服务质效的通知》，10月1日起施行[4]