黄金，作为兼具商品属性与金融属性的特殊资产，凭借其价值稳定、易变现、匿名性强等特质，长期以来被视为避险保值的重要选择。然而，这一特性也 被不法分子所觊觎，催生了"金店大额购金"这一新型洗钱诈骗犯罪模式。 此类犯罪不仅严重扰乱了黄金市场的正常交易秩序，破坏了金融管理秩序与国家税收征管体系，更助长了上游犯罪的蔓延态势，对社会安全稳定与公众财 产权益构成多重威胁。 本周发案类型 经典案例 警方提醒 法律红线不可碰，违法代价需谨记 根据《中华人民共和国刑法》《反洗钱法》相关规定： 1.明知是犯罪所得及其产生的收益，仍通过购金、转卖等方式协助转移、掩饰的，最高可判处七年有期徒刑，并处罚金； 2.金店未履行身份核验、大额交易报备等义务，导致成为洗钱工具的，将面临巨额罚款，情节严重的将被吊销经营许可； 3.即使无主观故意，但因未尽到合理审查义务导致涉案的，仍需承担相应行政责任，涉案资金、黄金可能被依法追缴。 本周（12月4—11日）电信网络诈骗警情高发：刷单返利类5起，投资理财类3起，虚假购物服务类2起。 官方反诈渠道： 1、国家反诈中心APP：2021年3月15日正式上线，是一款官方手机防骗保护软件。具有高效预警劝阻提示 ...

反诈利器与服务 - 国家反诈中心APP、96110预警劝阻专线、12381涉诈预警劝阻短信、全国移动电话卡"一证通查"、云闪付APP"一键查卡"、反诈名片、全国互联网账号"一证通查"七大反诈利器已推出 [1] - 2025年3月工信部推出"境外来电提醒服务"，接听境外电话或收到境外短信时同步弹显提醒来源国家或地区 [2] - 96110预警劝阻专线提供实时反诈提醒，12381涉诈预警劝阻短信明确提示贷款、代办信用卡类诈骗风险 [4] - 反诈名片对反诈预警劝阻电话号码进行标记和来电提醒，显示"该电话来自于国家反诈部门" [7] 个人信息查询服务 - 全国移动电话卡"一证通查"可查询名下手机卡状态，当前服务处于试点阶段，每次查询需间隔3天 [6] - 云闪付APP"一键查卡"支持从501家银行查询个人名下银行卡信息 [6] 用户防范建议 - 无海外关系时接到境外来电几乎均为诈骗电话，建议开通拦截境外来电服务从源头防范 [2] - 收到境外来电提醒弹窗后需保持高度警惕，及时甄别号码来源 [2]