黄金，作为兼具商品属性与金融属性的特殊资产，凭借其价值稳定、易变现、匿名性强等特质，长期以来被视为避险保值的重要选择。然而，这一特性也 被不法分子所觊觎，催生了"金店大额购金"这一新型洗钱诈骗犯罪模式。 此类犯罪不仅严重扰乱了黄金市场的正常交易秩序，破坏了金融管理秩序与国家税收征管体系，更助长了上游犯罪的蔓延态势，对社会安全稳定与公众财 产权益构成多重威胁。 本周发案类型 经典案例 警方提醒 法律红线不可碰，违法代价需谨记 根据《中华人民共和国刑法》《反洗钱法》相关规定： 1.明知是犯罪所得及其产生的收益，仍通过购金、转卖等方式协助转移、掩饰的，最高可判处七年有期徒刑，并处罚金； 2.金店未履行身份核验、大额交易报备等义务，导致成为洗钱工具的，将面临巨额罚款，情节严重的将被吊销经营许可； 3.即使无主观故意，但因未尽到合理审查义务导致涉案的，仍需承担相应行政责任，涉案资金、黄金可能被依法追缴。 本周（12月4—11日）电信网络诈骗警情高发：刷单返利类5起，投资理财类3起，虚假购物服务类2起。 官方反诈渠道： 1、国家反诈中心APP：2021年3月15日正式上线，是一款官方手机防骗保护软件。具有高效预警劝阻提示 ...

诈骗事件概述 - 一位女性客户因在一款美妆APP上点击试用“免费小样”并勾选“自动续费”后遭遇诈骗 [1] - 客户在联系所谓“客服”后 被诱导提供银行卡号及短信验证码 导致两笔资金被扣 分别为2999元和1999元 [1] - 银行客服经理识别此为典型的“虚假续费解约”诈骗 并迅速协助客户冻结银行卡以避免后续3000元的“验证金”损失 [1] 银行应对与客户教育 - 银行客服经理在处理完紧急事宜后 向客户进行了针对性的防诈骗知识普及 [2] - 教育重点包括：试用免费服务后需取消自动续费勾选 官方客服不会索要短信验证码 以及扣款纠纷应直接联系官方客服 [2] - 银行协助客户下载了国家反诈中心APP并开启来电预警 将此类“反诈小课堂”作为日常服务的一部分 [2]

基层法治建设活动 - 正兴司法所联合社区开展“反诈护航·守护平安”主题宣传活动，通过真实案例拆解“刷单返利”、“虚假投资理财”、“冒充公检法”、“养老项目诈骗”等常见骗局，并指导居民下载安装“国家反诈中心”APP以构建双重保护网 [1] - 青杠司法所组织工作人员及村居法律顾问深入中兴村开展“送法下乡”普法宣传，重点宣讲《民法典》、《反有组织犯罪法》、《反电信网络诈骗法》等法律法规，并针对土地承包经营权纠纷、邻里矛盾、婚姻家庭继承等农村高发案例进行剖析 [2] - 七塘司法所与区人民法院壁北法庭、七塘镇政府联动，通过巡回法庭在农贸市场公开审理赡养纠纷案件，庭审后法官讲解赡养义务法律知识并开展有奖问答和现场咨询，活动采用以案释法与庭审教育相结合的方式 [3] 活动目标与成效 - 反诈宣传活动旨在从源头上遏制电信网络诈骗案件高发态势，有效提升居民的反诈警惕性和辨别力，为构建平安和谐社区筑牢法治根基 [1] - 送法下乡活动聚焦农村生产生活法律需求，通过设置法律咨询台和发放宣传资料，有效提升村民的法治意识和依法维权能力，为营造和谐稳定的乡村法治环境奠定基础 [2] - 法庭进乡村活动针对老年人维护权益，通过公开审理和现场普法让法治阳光温暖老年群体，为老年人和谐稳定的晚年生活提供坚实的法治保障 [3]

活动概述 - 民生银行济南泺源支行在辖区社区开展反诈知识宣传活动，旨在提升居民防范电信网络诈骗的意识和能力 [1] - 活动通过设置宣传展台、悬挂横幅、发放宣传折页及现场讲解等形式进行 [1] - 活动共发放宣传资料200余份，解答群众咨询50余人次 [2] 宣传内容与策略 - 工作人员结合近期高发案例，深入剖析冒充公检法、虚假投资理财、网络刷单返利等常见诈骗手法 [1] - 针对社区老年居民较多的特点，重点讲解保健品诈骗、冒充亲属借钱等养老诈骗类型，并强调不轻信、不透露、不转账的防诈原则 [1] - 手把手指导居民安装国家反诈中心APP，讲解软件的预警功能和使用方法 [1] 现场互动与未来计划 - 现场咨询台有居民就客服退款、高收益理财推荐等实际问题进行提问，工作人员逐一耐心解答并说明报警流程和证据留存要点 [2] - 该支行相关负责人表示未来将持续履行金融机构社会责任，通过常态化、多样化的宣传形式融入日常工作，助力构建全民反诈氛围 [2]

活动概况 - 民生银行济宁任城支行在济宁市新体育馆为老年群体举办防范电信网络诈骗宣传活动 [1] - 活动旨在践行金融为民理念并保障老年人财产安全 [1] - 活动选择在老年人健身活动集中场所举办以更有效触达目标群体 [2] 活动内容与形式 - 工作人员使用通俗易懂语言讲解高发电信诈骗手法如冒充公检法、虚假中奖、养老理财诈骗 [1] - 通过角色扮演方式现场模拟诈骗话术并实时拆解漏洞 提供沉浸式体验 [1] - 特别讲解新型AI换脸、语音合成等诈骗技术 [1] - 手把手指导老年客户安装和使用国家反诈中心APP 该APP能自动识别诈骗电话并提供案例预警 [1] - 针对老年人数字化支付不熟悉特点 演示通过手机银行设置安全锁、非柜面出金限额等功能以降低资金风险 [2] 活动效果与未来计划 - 活动现场气氛热烈 许多老年客户驻足咨询 工作人员耐心解答并发放反诈宣传手册和防骗提示卡 [2] - 未来支行计划继续创新宣传形式 深入社区、企业、学校开展形式多样的金融知识普及活动 [2]

活动概述 - 民生银行泰安宝龙广场社区支行组织专业宣传团队走进辖区合作企业开展主题为“防范电信诈骗，共筑安全屏障”的消费者保护宣传活动 [1] - 活动旨在提升企业员工防范电信网络诈骗意识，守护企业员工财产安全，将金融安全知识精准送达企业一线 [1] 活动准备与内容 - 活动前期结合近期高发电信诈骗案例，精心准备了图文并茂的宣传折页与反诈知识手册 [1] - 宣传内容涵盖冒充客服退款、虚假投资理财、仿冒领导或同事借款、刷单返利等企业员工易遭遇的诈骗类型，并重点标注诈骗分子的惯用话术与新型作案手段 [1] 活动形式与重点 - 活动现场采用案例讲解加互动问答的形式，用通俗易懂的语言还原典型诈骗场景 [1] - 针对企业财务人员，特别强调对公账户转账的“三核实”原则，即核实转账指令来源、核实收款账户信息、核实业务真实性，并提醒警惕冒充老板、虚假合同等针对企业的诈骗行为 [1] 互动与工具推广 - 工作人员手把手指导员工下载国家反诈中心APP，开启来电预警功能，并告知96110反诈专线的用途 [2] - 现场员工积极参与互动，就收到陌生链接能否点开、网购退款需注意什么等问题提问，宣传人员逐一耐心解答 [2] 活动成效与未来计划 - 此次活动共发放宣传资料60余份，覆盖企业员工50余人 [2] - 下一步，该支行将持续以金融为民为宗旨，常态化开展多样化消保宣传活动，打通金融知识普及最后一公里，为构建安全健康的金融环境贡献力量 [2]

公司活动 - 民生银行济宁邹城支行为中老年客户开展反诈宣传小课堂 聚焦保障金融权益和助力美好生活主题 [1] - 活动通过真实案例讲解中老年群体易遭遇的诈骗类型 包括冒充子女亲友借钱救急 虚假保健品投资返利 冒充公检法要求转账验资和低价旅游套餐陷阱 [1] - 工作人员手把手教学智能设备操作 包括识别可疑链接 设置银行卡交易限额 下载国家反诈中心APP和开启来电预警功能 [1] 客户反馈 - 参与活动的客户认为小课堂实用 解决了对被骗的担忧 [2] - 活动让中老年客户学到防骗知识并感受到银行暖心关怀 [2] 未来计划 - 民生银行济宁邹城支行将持续聚焦重点群体 开展更多接地气的宣传活动守护居民金融权益 [2]

公司活动概况 - 民生银行邹城支行于9月4日针对校园金融安全开展反诈宣传活动 聚焦"保障金融权益 助力美好生活"主题[1] - 活动通过"案例讲解+互动问答"形式向邹城择邻小学师生拆解诈骗套路 使用青少年易懂语言进行风险教育[1] - 现场设置情景模拟环节让学生扮演"识破骗局的小卫士" 通过沉浸式体验提升风险辨别能力[1] 金融安全教育内容 - 重点解析校园周边高发诈骗场景 包括游戏账号虚假交易 免费皮肤诱导转账 冒充同学借钱等涉童诈骗模式[1] - 设计专属"反诈知识手卡"涵盖可疑链接识别 陌生转账请求处理等实用技巧 鼓励学生将知识带回家中[1] - 推广"三不一多"原则（不轻信 不透露 不转账 多核实）形成校园与家庭联动的反诈防护体系[1] 技术防护措施推广 - 现场指导师生下载国家反诈中心APP并开启安全预警功能 通过科技手段强化金融防护屏障[1] 企业战略与社会责任 - 该活动体现银行守护金融安全的责任定位 未来将持续创新宣传形式扩大校园覆盖范围[2] - 通过专业服务为青少年成长提供金融安全保障 助力家庭财产安全防护[2]

反诈宣传活动 - 活动由山东省通信管理局和山东省公安厅主办 济南联通与市中区四里村街道办事处承办 聚焦电信网络诈骗高发类型 近千名市民参与[1] - 济南联通打造多维度宣传场景 包括反诈知识宣传区发放折页讲解诈骗套路 互动答题赢奖环节 关注公众号抽奖活动[2] - 活动引导市民下载国家反诈中心APP并开启来电预警功能 通过多元形式提升群众识骗防骗拒骗能力[2] 公司战略举措 - 济南联通充分发挥电信运营商职责 积极协同山东省通信网络保障中心和济南公安等单位形成反诈宣传合力[4] - 公司将持续创新反诈宣传形式 通过进社区进农村宣讲 营业厅大屏轮播警示短片 发送公益短信等方式织密反诈宣传网络[4] - 依托中国联通反诈中心的技术资源优势 构建敏捷高效智能精准的技术反制体系 织密织牢反诈防护网[4]

习近平总书记关于网络强国的重要思想 - 习近平总书记关于网络强国的重要思想是习近平新时代中国特色社会主义思想的重要组成部分，是管网治网实践经验的理论总结和网信事业发展的行动指南 [2] - 该思想在2018年全国网络安全和信息化工作会议上以"五个明确"系统阐释其科学内涵和核心要义 [2] - 2023年7月，习近平总书记对网信工作作出重要指示，提出网信工作的使命任务和"十个坚持"重要原则 [2] "十个坚持"重要原则 - 坚持党管互联网、坚持网信为民、坚持走中国特色治网之道 [4] - 坚持统筹发展和安全、坚持正能量是总要求、管得住是硬道理 [4] - 坚持筑牢国家网络安全屏障、坚持发挥信息化驱动引领作用 [4] - 坚持依法管网、依法办网、依法上网、坚持推动构建网络空间命运共同体、坚持建设忠诚干净担当的网信工作队伍 [4] 总体国家安全观 - 总体国家安全观是马克思主义国家安全理论中国化的最新成果，是习近平新时代中国特色社会主义思想的重要组成部分 [5] - 总体国家安全观的关键是"总体"，强调大安全理念，涵盖政治、军事、国土、经济、金融、文化、社会、科技、网络、粮食、生态、资源、核、海外利益、太空、深海、极地、生物、人工智能、数据等诸多领域 [6] - 总体国家安全观的核心要义包括坚持党对国家安全工作的绝对领导、坚持中国特色国家安全道路、坚持以人民安全为宗旨等十项原则 [9] 网络安全"四个坚持"重要指示 - 坚持网络安全为人民、网络安全靠人民，保障个人信息安全，维护公民在网络空间的合法权益 [11] - 坚持网络安全教育、技术、产业融合发展，形成人才培养、技术创新、产业发展的良性生态 [11] - 坚持促进发展和依法管理相统一，大力培育人工智能、物联网、下一代通信网络等新技术新应用，又积极利用法律法规和标准规范引导新技术应用 [11] - 坚持安全可控和开放创新并重，立足于开放环境维护网络安全，加强国际交流合作 [11] 网络安全法律体系 - 《中华人民共和国网络安全法》于2016年11月7日通过，2017年6月1日起施行，是我国第一部全面规范网络空间安全管理的基础性法律 [13] - 《中华人民共和国数据安全法》于2021年6月10日通过，2021年9月1日起施行，是我国第一部数据安全领域的法律，首次确立"国家核心数据"概念 [17] - 《中华人民共和国个人信息保护法》于2021年8月20日通过，2021年11月1日起施行，旨在保护个人信息权益，规范个人信息处理活动 [18] 个人金融信息保护 - 个人金融信息包括个人身份信息、财产信息、账户信息、信用信息、金融交易信息及其他反映特定个人某些情况的信息 [22] - 保护措施包括不转借身份证件和银行卡、不向他人透露个人金融信息、亲自办理金融业务、在复印件上注明用途、妥善销毁金融业务单据等 [23] - 防范网上支付风险需确认网址正确、选择信誉好的网站、交易后及时退出、避免通过公用wifi支付、不扫描来源不明的二维码等 [25] 高发诈骗案例与防范 - 虚假网络投资理财类诈骗针对具有一定收入、资产的单身人员或热衷于投资、炒股的群体，诈骗金额高达347万元 [27][28][29] - 虚假网络贷款类诈骗针对有迫切贷款需求的人员，诱骗受害人转账13.7万元 [31][32] - 冒充公检法类诈骗针对防范意识淡薄的群体，通过出示虚假法律文书要求转账至"安全账户" [36][37] - 刷单返利类诈骗针对在校学生、低收入群体及无业人员，通过小额佣金获取信任后诱骗大额投入11万元 [39][40] 防诈骗工具与服务 - 国家反诈中心APP具备诈骗预警提示、报案助手、线索举报、反诈宣传等多种功能 [43] - 96110是反诈预警劝阻专用号码，用于预警劝阻和咨询举报 [44] - 12381系统通过短信向潜在被骗用户发送预警短信，提示高发类型电信网络诈骗 [45] - 全国移动电话卡"一证通查"和互联网账号"一证通查"服务帮助用户查询名下电话卡和互联网账号数量 [46][47] - 云闪付APP"一键查卡"功能提供个人名下银行卡数量、银行名称、借贷记属性等信息的查询 [48]