Investing heavily in the technology sector to capitalize on AI’s growth potential comes with increased concentration risks. If the AI-driven stock market bubble bursts, heavily tech-reliant investor portfolios may suffer significant losses, which makes diversifying beyond tech funds and companies a smart play.The fears of an AI bubble become more prominent after comments from OpenAI CEO Sam Altman. In an interview with the Verge in mid-August, Altman commented that he believes there may be an AI bubble.Risi ...

基金概况 - iShares MSCI USA Quality Factor ETF (QUAL) 成立于2013年7月16日 旨在提供对市场风格箱-全市值混合类别的广泛敞口 [1] - 该基金由Blackrock管理 资产规模达535 2亿美元 是同类ETF中规模最大的产品之一 [5] - 基金追踪MSCI USA Sector Neutral Quality指数 该指数基于传统的市值加权母指数MSCI USA Index [5] 智能贝塔ETF特点 - 智能贝塔ETF采用非市值加权策略 通过基本面特征或混合特征筛选股票 试图获得优于市场的风险回报表现 [3] - 这类策略包括等权重 基本面加权 波动率/动量加权等多种方法 但并非所有策略都能取得一流业绩 [4] - 传统市值加权ETF适合相信市场有效性的投资者 因其能以低成本透明方式复制市场回报 [2] 成本结构 - 年度运营费用率为0 15% 在同类产品中属于较低水平 [6] - 12个月追踪股息收益率为1 01% [6] 持仓分布 - 信息技术板块占比最高达33% 金融和可选消费板块分列二三位 [7] - 前十大持仓合计占比41 43% 其中英伟达(NVDA)占比6 4% 微软(MSFT)和苹果(AAPL)紧随其后 [8] - 基金持有129只股票 有效分散了个股风险 [9] 业绩表现 - 年初至今上涨4 28% 过去一年涨幅6 95% (截至2025年7月11日) [9] - 52周价格区间为152 42-186 85美元 [9] - 三年期贝塔系数1 04 标准差17 21% 属于中等风险产品 [9] 替代产品 - iShares Core S&P Total U S Stock Market ETF (ITOT) 资产规模720 2亿美元 费率0 03% [11] - Vanguard Total Stock Market ETF (VTI) 资产规模5060 4亿美元 费率0 03% [11] - 传统市值加权ETF可作为更低成本 更低风险的选择 [12]