文章核心观点 - 公司2026年第三季度业绩体现了一致性执行和主动资产负债表管理的成效，通过聚焦关系驱动型增长、审慎的贷款和存款定价以及运营纪律，持续提升盈利能力，同时保持强劲的信贷质量并返还过剩资本 [1] - 过去一年公司通过股息和股票回购向股东返还超过10亿美元，完成了现有回购授权，董事会新授权12亿美元股票回购计划，反映对公司长期战略和持续过剩资本生成前景的信心 [1] - 公司第三季度净利润2.20亿美元，运营净利润2.29亿美元，摊薄每股收益0.78美元，运营摊薄每股收益0.82美元 [1] 净利息收入与净息差 - 净利息收入6.15亿美元，较上季度增加2600万美元，主要由于贷款和投资证券收入增加以及融资成本下降 [2][13] - 净息差4.11%，较上季度上升18个基点，反映贷款和投资证券收益率上升、有利的融资结构转变（客户存款增长用于偿还批发融资）以及应税证券收益率提高 [2][14] - 净利息收入还受益于两笔收购贷款加速还款带来的500万美元利息收入，而第二季度包含400万美元不再重现的利息收入冲回 [13] - 第三季度净息差受益于上述加速贷款还款3个基点，第二季度利息收入冲回则拖累净息差3个基点 [14] - 计息存款成本较上季度下降1个基点至1.95%，反映主动管理存款利率以及高成本经纪存款和批发公共存款占比降低 [15] - 计息负债成本较上季度下降1个基点至2.20% [16] 非利息收入 - 非利息收入8000万美元，较上季度减少800万美元；公允价值调整和抵押服务权对冲活动合计导致第三季度净公允价值损失700万美元，第二季度为净公允价值损失300万美元 [17] - 剔除上述项目后，非利息收入为8700万美元，较上季度减少400万美元，主要由于第二季度记录的一笔单一保单300万美元身故保险金收益在第三季度未重现 [17] 非利息支出 - 非利息支出3.70亿美元，较上季度减少500万美元，主要由于并购费用降低 [18] - 剔除并购和重组费用以及退出和处置成本后，非利息支出为3.65亿美元，较上季度减少100万美元，主要由于福利费用降低，部分被其他杂项费用增加所抵消 [18] 资产负债表 - 总资产651.35亿美元，较2026年6月30日的653.80亿美元有所下降，反映资产负债表优化活动 [19] - 现金及现金等价物17亿美元；包括表外担保信贷额度在内的总可用流动性为260亿美元，占总资产的40%、总存款的49%、未保险存款的121% [19] - 可供出售证券109亿美元，较上季度111亿美元下降，反映投资组合公允价值下降和还款，未被6.39亿美元投资证券购买完全抵消 [19] - 贷款和租赁总额469.15亿美元，较上季度471.66亿美元下降，反映低于市场利率的交易性贷款持续预期流失和商业房地产余额下降，高额提前还款和竞争性定价压力抑制了增长；建筑和开发余额扩张，商业贷款（含自用商业房地产）年化增长3% [20] - 总存款527.40亿美元，较上季度520.56亿美元增长，反映强劲的客户余额增长，部分被经纪存款和批发公共存款的有意减少所抵消（分别降至6.22亿美元和7.73亿美元） [21] - 借款降至33亿美元，较上季度43亿美元下降，得益于客户存款增长和其他现金来源 [22] 信贷质量 - 信贷损失准备金（ACL）为4.80亿美元，占贷款和租赁的1.02%，上季度为4.75亿美元和1.01% [23] - 第三季度信贷损失拨备为3300万美元，反映贷款组合流失、信贷迁移趋势、核销活动以及信贷模型所用经济预测的变化 [23] - 净核销占平均贷款和租赁的年化比例为0.24%，上季度为0.25%；FinPac组合净核销1100万美元，上季度1500万美元；剔除FinPac的净核销1700万美元，上季度1500万美元 [24] - 不良资产2.55亿美元，占总资产的0.39%，上季度为2.73亿美元和0.42% [24] 资本 - 每股普通股账面价值25.62美元，上季度26.70美元；第三季度根据先前回购计划以平均价格30.65美元回购650万股普通股，占流通股的2.3% [25] - 累计其他综合亏损（AOCI）扩大至7.08亿美元，上季度为3.10亿美元，主要由于可供出售证券税后净未实现亏损增加至6.63亿美元（上季度2.75亿美元） [25] - 每股有形账面价值18.10美元，上季度19.22美元 [25] - 估计总风险资本比率13.8%，估计普通股一级风险资本比率11.5%，上季度分别为13.5%和11.7% [26] 资本更新与股票回购授权公告 - 2026年9月，全资子公司Columbia Bank发行本金总额2.50亿美元、2036年到期的次级票据，前五年固定年利率6.721%，之后重置为五年期美国国债利率加195个基点；公司拟用部分收益赎回约2.40亿美元与信托优先证券结构相关的初级次级债券 [11] - 第三季度完成先前宣布的股票回购计划，2025年11月至2026年9月30日期间以平均价格29.88美元回购2330万股普通股，占2025年9月30日流通股的7.8% [12] - 董事会新授权回购最多12亿美元普通股，无到期日，可在公开市场或私下协商交易中执行，包括根据Rule 10b5-1计划 [12] 组织更新 - 第三季度在犹他州开设两个存款网点：Draper分行和Pleasant Grove金融中心，支持关键市场的持续有机扩张；同时关闭四个分支机构以优化实体网点布局 [10] 关键财务数据（季度同比） - 平均资产回报率1.34%，上季度1.27%，去年同期0.67%；平均普通股权益回报率11.78%，上季度10.99%，去年同期6.19% [7] - 平均有形普通股权益回报率16.43%，上季度15.29%，去年同期8.58%；运营平均资产回报率1.40%，上季度1.33%，去年同期1.42% [7] - 效率比率53.08%，上季度55.15%，去年同期67.29%；运营效率比率（调整后）51.34%，上季度52.92%，去年同期52.32% [8] - 净利息收入6.15亿美元（上季度5.89亿美元，去年同期5.05亿美元）；信贷损失拨备3300万美元（上季度2700万美元，去年同期7000万美元） [8] - 非利息收入8000万美元（上季度8800万美元，去年同期7700万美元）；非利息支出3.70亿美元（上季度3.75亿美元，去年同期3.93亿美元） [8] - 拨备前净收入3.25亿美元（上季度3.02亿美元，去年同期1.89亿美元）；运营拨备前净收入3.37亿美元（上季度3.14亿美元，去年同期2.70亿美元） [8][9] - 摊薄每股收益0.78美元（上季度0.73美元，去年同期0.40美元）；运营摊薄每股收益0.82美元（上季度0.76美元，去年同期0.85美元） [9] - 每股股息0.37美元（上季度0.37美元，去年同期0.36美元） [9] 贷款组合 - 商业房地产非自用定期贷款73.38亿美元（环比下降3%，同比下降13%）；自用定期贷款72.19亿美元（环比下降3%，同比下降2%） [50] - 多户住宅99.37亿美元（环比下降2%，同比下降4%）；建筑和开发16.42亿美元（环比增长7%，同比下降21%） [50] - 商业定期贷款70.97亿美元（环比增长1%，同比增长8%）；信贷额度及其他40.55亿美元（环比增长7%，同比增长13%） [50] - 住宅抵押贷款53.13亿美元（环比下降2%，同比下降7%）；房屋净值贷款和信贷额度21.79亿美元（环比持平，同比增长1%） [50] 存款组合 - 无息活期存款175.07亿美元（环比增长2%，同比下降2%）；有息活期存款116.16亿美元（环比增长5%，同比下降1%） [55] - 货币市场存款169.35亿美元（环比增长3%，同比增长1%）；储蓄存款23.75亿美元（环比下降1%，同比下降5%） [55] - 定期存款43.07亿美元（环比下降13%，同比下降38%）；核心存款506.44亿美元（环比增长2%，同比下降2%） [55] 非 performing 资产 - 非应计贷款和租赁1.57亿美元（环比下降13%，同比增长31%），其中商业房地产8400万美元、商业7300万美元 [54] - 逾期90天以上仍在计息的贷款和租赁9300万美元（环比增长6%，同比增长22%） [56] - 不良贷款和租赁总额2.50亿美元（环比下降7%，同比增长28%）；其他房地产拥有500万美元 [56] - 逾期31-89天贷款和租赁9500万美元（环比下降24%，同比增长12%），占总贷款和租赁的0.20% [56] 信贷损失准备金 - 贷款和租赁信贷损失准备金期末余额4.62亿美元（上季度4.58亿美元，去年同期4.73亿美元）；总信贷损失准备金4.80亿美元（上季度4.75亿美元，去年同期4.92亿美元） [59] - 第三季度总核销3600万美元，回收800万美元，净核销2800万美元（上季度3000万美元，去年同期2200万美元） [59] - 未拨备承诺准备金期末余额1800万美元（上季度1700万美元，去年同期1900万美元） [59] 平均资产负债表与收益率 - 第三季度贷款和租赁平均余额469.51亿美元，收益率5.90%（上季度5.77%，去年同期5.96%） [62] - 应税证券平均余额102.51亿美元，收益率4.27%（上季度3.97%，去年同期4.35%） [62] - 总生息资产平均余额597.80亿美元，收益率5.55%（上季度5.40%，去年同期5.62%） [62] - 总计息负债平均余额392.56亿美元，成本2.20%（上季度2.21%，去年同期2.65%） [65] - 净利息收入6.17亿美元（上季度5.92亿美元，去年同期5.07亿美元）；净息差4.11%（上季度3.93%，去年同期3.84%） [65] 住宅抵押贷款银行业务 - 住宅抵押贷款银行收入900万美元（上季度700万美元，去年同期700万美元），其中发起和销售500万美元、服务600万美元、MSR公允价值变动1300万美元、MSR对冲损失1200万美元 [68] - 待售封闭贷款量1.72亿美元（上季度1.95亿美元，去年同期1.66亿美元）；销售利润率2.91%（上季度3.08%，去年同期3.01%） [68] - 住宅抵押贷款服务权期末余额1.18亿美元（上季度1.05亿美元，去年同期1.01亿美元）；服务他人住宅抵押贷款76.86亿美元 [68] 非GAAP调节 - 运营非利息收入8700万美元（上季度9100万美元，去年同期7200万美元）；运营收入7.02亿美元（上季度6.80亿美元，去年同期5.77亿美元） [75] - 运营非利息支出3.65亿美元（上季度3.66亿美元，去年同期3.07亿美元）；运营拨备前净收入3.37亿美元（上季度3.14亿美元，去年同期2.70亿美元） [75] - 运营净利润2.29亿美元（上季度2.17亿美元，去年同期2.04亿美元） [75] - 有形普通股权益50.02亿美元（上季度54.37亿美元，去年同期55.55亿美元）；有形普通股权益占有形资产比率7.93%（上季度8.59%，去年同期8.51%） [73]

核心观点 - Fulton Financial 2026年第三季度实现创纪录经营业绩，得益于净利息收入增长、客户存款增长、费用收入扩张以及信贷损失拨备下降 [1] - 公司经营净利润（可供普通股股东）升至1.198亿美元，摊薄每股收益0.62美元，高于第二季度的1.159亿美元和0.60美元；GAAP净利润为1.141亿美元，每股收益0.59美元 [1] - 董事长兼首席执行官Curt Myers表示，第三季度客户数量增加、商业银行人才和能力投入加大，财务业绩创纪录 [2] 存款与融资结构 - 截至9月30日存款总额288亿美元，较第二季度末增加5.71亿美元；客户存款余额增长近10亿美元，而经纪存款下降4.28亿美元至5.47亿美元，联邦住房贷款银行预付款下降5.53亿美元并已全部偿还 [2] - 活期和储蓄存款增加8.79亿美元，其中储蓄存款增加6.01亿美元，有息活期存款增加3.24亿美元 [3] - 商业存款增长近6亿美元，市政资金流入约4亿美元；商业增长归因于新客户关系、资金管理能力以及商业银行团队扩充 [4] 商业团队与贷款增长 - 年初至今商业销售团队扩大14%，其中超过三分之二的扩张发生在第三季度；过去一年新增约30名商业银行家，预计新人才将支持2027年贷款增长 [5] - 季度总贷款增加4400万美元，其中消费相关组合增长1.07亿美元，商业贷款余额下降6300万美元，主要与商业建筑余额下降有关 [6] - 贷款发放量较第二季度增长23%，反映健康的投放活动；但商业房地产提前还款超出预期，尤其是多户住宅贷款领域，来自保险公司和非银行贷款机构的竞争加剧 [7] - 新贷款发放收益率处于6%出头的低区间，消费贷款发放收益率略高于商业贷款；多户住宅商业房地产定价压缩，公司保持更大纪律性 [8] - 管理层预计结构性贷款流失和到期将在2027年缓解，目标为中等个位数有机增长，条件允许时寻求加速 [8] 净利息收入与利润率 - 净利息收入增加580万美元，环比增长约2%，至2.9亿美元；净利息利润率为3.58%，第二季度为3.60% [10] - 利润率下降反映购买会计增值减少和平均现金余额上升，合计拉低利润率约2个基点 [10] - 平均现金余额约11亿美元，高于第二季度的8.42亿美元；购买会计增值收入总额为1290万美元，低于上一季度的1510万美元 [11] - 管理层预计未来几个季度净利息利润率稳定至略高；季末多余流动性对利润率构成压力，但该影响应会减弱；进一步加息和当前收益率曲线形态可能支持净利息收入和利润率，但存款贝塔可能 moderating 收益 [12] 非利息收入与财富管理 - 非利息收入总计7720万美元，上一季度包含已出售权益法投资的690万美元收入；财富管理收入环比增加210万美元，管理和托管资产达到创纪录的186亿美元 [13] - 财富业务受益于新顾问招聘、新客户赢得以及现有客户追加资产；商业、消费和抵押贷款费用业务也实现增长，非利息收入约占总收入的21% [14] 信贷质量 - 净核销率为平均贷款的0.14%，低于第二季度的0.34%；不良资产占总资产比例改善至0.52%，上一季度为0.54% [15] - 信贷损失拨备占贷款比例1.45%，上一季度为1.48%；拨备费用从490万美元降至410万美元 [15] 资本回报与业绩指引 - 季度内以平均每股24.14美元回购5610万美元普通股；年初至今以平均每股22.58美元回购410万股，授权额度剩余约5800万美元 [16] - 普通股一级资本比率12.2%，总风险资本16%，有形普通股权益8.4%；随着有机增长和资本需求增加，回购活动可能放缓 [17] - 2026年全年指引：净利息收入展望低端上调500万美元至11.25亿美元；贷款损失拨备范围下调至3000万至4000万美元；非利息收入展望上调至2.95亿至3.05亿美元；经营非利息费用范围低端上调至8.2亿美元；全年税率展望不变 [18] 公司背景 - Fulton Financial Corporation是一家区域性银行控股公司，总部位于宾夕法尼亚州兰开斯特，主要通过子公司Fulton Bank, N.A.为个人、企业和机构提供银行及金融服务 [19] - 提供存款账户、消费和商业贷款、住宅抵押贷款、现金管理和资金服务，以及财富管理、信托和投资服务、财务规划和保险解决方案；成立于1882年，在宾夕法尼亚、特拉华、马里兰、新泽西和弗吉尼亚通过银行网点和数字渠道服务客户 [20]

文章核心观点 - SB Financial Group 2026年第三季度净利润为390万美元，同比下降2.5%，摊薄每股收益0.63美元，同比下降1.6%，但这是公司连续第63个季度实现盈利 [4] - 公司核心社区银行业务持续展现韧性，贷款组合实现连续第十个季度增长，收费型业务线贡献显著，部分抵消了运营费用上升和宏观经济压力的影响 [4] - 2026年前九个月净利润达1270万美元，同比增长26.7%，摊薄每股收益2.04美元，同比增长30.8%，经营杠杆强劲达1.7倍 [6] - 总贷款达12.2亿美元，同比增长9.7%（增加1.082亿美元），环比增长2.5%（增加2920万美元），创连续第十个季度贷款组合扩张纪录 [6] - 总存款达13.8亿美元，同比增长9.5%（增加1.203亿美元），但环比下降0.6%（减少830万美元） [6] - 非 performing assets 占总资产比例降至0.27%，接近历史低点，拨备覆盖率高达508.9%，资产质量表现优异 [17][21] 收益表现 - 第三季度运营收入为1807.5万美元，同比增长9.0%，环比略有改善，主要受贷款组合稳步增长和非利息收入韧性驱动 [4][7] - 第三季度净利息收入为1342.4万美元，高于2025年同期的1233.4万美元和2026年第二季度的1295.4万美元 [7] - 第三季度总利息收入升至2052.6万美元，受贷款量强劲和重新定价动态推动；总利息支出为710.2万美元，同比增长9.7%，反映存款成本随利率环境调整 [7] - 第三季度净息差为3.50%，较2025年第三季度扩大2个基点 [7] - 前九个月净利息收入升至3909.0万美元，同比增长9.4%；非利息收入增长7.1%至1435.0万美元；非利息支出增长4.1%至3722.3万美元 [6] - 第三季度信贷损失拨备为12.7万美元，同比略降2.4%；前九个月拨备为64.0万美元，同比下降42.2% [4] - 第三季度调整后摊薄每股收益为0.63美元，同比下降7.4%；前九个月调整后摊薄每股收益为1.99美元，同比增长19.2% [4] - 第三季度调整后平均资产回报率为0.95%，同比下降15.9%；前九个月为1.03%，同比增长7.3% [4] - 第三季度调整后平均股本回报率为10.44%，同比下降18.4%；前九个月为11.34%，同比增长4.6% [4] 贷款业务 - 总贷款达12.19亿美元，同比增长9.7%（增加1.082亿美元），环比增长2.5%（增加2920万美元） [6][18] - 商业房地产贷款为6.401亿美元，占总贷款52.5%，同比增长19.6%（增加1.048亿美元），是最大贷款类别 [18] - 住宅房地产贷款为2.943亿美元，占总贷款24.1%，同比下降4.8%（减少1482万美元） [18] - 商业贷款为1.069亿美元，占总贷款8.8%，同比下降9.1%（减少1067万美元） [18] - 农业贷款为8380万美元，占总贷款6.9%，同比增长28.6%（增加1865万美元），增速最快 [18] - 消费及其他贷款为9362万美元，占总贷款7.7%，同比增长12.3%（增加1026万美元） [18] - 贷款存款比为88.1%，贷款资产比为75.5%，均保持在目标运营区间内 [14] 存款业务 - 总存款达13.83亿美元，同比增长9.5%（增加1.203亿美元），环比下降0.6%（减少830万美元） [15][19] - 无息活期存款为2.70亿美元，占总存款19.5%，同比增长9.4%（增加2330万美元） [19] - 货币市场存款为3.224亿美元，占总存款23.3%，同比增长23.1%（增加6044万美元），增速最快 [19] - 储蓄存款为3.122亿美元，占总存款22.6%，同比增长7.6%（增加2210万美元） [19] - 有息活期存款为2.055亿美元，占总存款14.9%，同比增长5.7%（增加1104万美元） [19] - 定期存款为2.728亿美元，占总存款19.7%，同比增长1.3%（增加346万美元） [19] 抵押贷款银行业务 - 第三季度净抵押贷款银行收入达177.9万美元，同比增加29.3万美元 [9][10] - 贷款服务费为94.6万美元，同比增加3.2万美元 [10] - 第三季度OMSR估值调整为正向重估4.3万美元，而2025年第三季度为负向调整30.1万美元 [9][10] - 抵押贷款发放量为7767.8万美元，高于2025年同期的6760.9万美元，同比增加1006.9万美元 [10] - 抵押贷款销售量为6652.9万美元，略高于2025年同期的6640.8万美元 [10] - 抵押贷款服务组合达15.18亿美元，同比增长4723.3万美元 [10] - 抵押贷款服务权为1620.4万美元，同比增长85.7万美元 [10] - 抵押贷款销售收益为126.2万美元，同比下降6.6万美元 [10] 非利息收入与支出 - 第三季度非利息收入为465.1万美元，同比增长9.6%（增加40.7万美元），主要受净抵押贷款银行收入增长推动，贷款服务费增加94.6万美元及OMSR正向估值重估提供支撑，财富管理和产权保险部门贡献稳定 [11][12] - 非利息收入占总收入比例为25.7%，较2025年同期的25.6%略升0.1个百分点 [12] - 第三季度非利息支出为1315.7万美元，同比增长14.4%（增加165.9万美元），主要由于薪资和员工福利增加114万美元至733.9万美元（反映更高的激励成本和医疗费用），数据处理费从72.3万美元增至112.4万美元，营销费用从17.4万美元增至35.8万美元，均与多项待完成客户和产品转换相关 [13] - 其他费用减少9.5万美元，员工费用减少4.1万美元，部分抵消了上述增长 [13] - 第三季度效率比率为72.46%，高于2025年同期的69.00%和第二季度的67.32% [13] - 前九个月效率比率为69.32%，低于2025年同期的72.41% [34] 资产负债表 - 截至2026年9月30日，总资产为16.14亿美元，较2025年12月31日增加6910万美元，较2025年9月30日增加1.182亿美元（增长7.9%），主要由商业和房地产贷款线的有机贷款生成驱动 [14] - 现金及银行存款为1.024亿美元，同比增加1740万美元，本季度资金战略性配置到贷款组合后趋于正常化 [14] - 股东权益为1.443亿美元，同比增长5.4%（增加740万美元） [15] - 每股有形账面价值为18.65美元，同比增长8.3%（增加1.44美元）；排除AOCI的调整后有形账面价值为23.03美元 [6] - 第三季度回购约6700股普通股，体现审慎的资本配置策略 [16] 资产质量 - 非 performing assets 总计427.9万美元，占总资产0.27%，较2025年同期的485.3万美元（0.32%）改善57.4万美元，与第二季度的442.2万美元（0.27%）基本持平 [20][22] - 非应计贷款显著下降至321.8万美元，低于2025年同期的461.6万美元；止赎房产和收回资产为106.1万美元 [20][22] - 信贷损失拨备占总贷款1.34%，为非 performing loans 提供508.9%的覆盖，较2025年第三季度的345.4%大幅提升，与第二季度的470.3%保持一致，反映保守的风险管理方法 [21] - 年化净贷款核销占平均贷款比例低于1个基点，较第二季度的6个基点改善，与2025年同期的低于1个基点相当，净核销总额为1.7万美元 [21] - 商业和农业非应计贷款为105.4万美元，占该类贷款的0.55%，同比下降53.0% [22] - 商业房地产非应计贷款为19.5万美元，占该类贷款的0.03%，同比下降74.9% [22] - 住宅房地产非应计贷款为149.3万美元，占该类贷款的0.51%，同比上升6.6% [22] - 消费及其他非应计贷款为47.6万美元，占该类贷款的0.51%，同比上升144.1% [22] 资本与流动性 - 权益资产比为8.94%，有形权益有形资产比为7.29% [35] - 银行一级普通股权益比率为12.09%，高于2025年同期的12.48%有所下降，但仍保持强劲 [35] - 贷款存款比为88.14%，高于2025年同期的87.96% [35] - 全职等效员工为266人，高于2025年同期的253人 [35] - 市值达1.773亿美元，显著高于2025年同期的1.209亿美元 [35] - 每股市场价为28.61美元，市净率（市值/有形账面价值）为153.4% [34] 净息差与利率分析 - 第三季度 earning asset 收益率为5.35%，高于2025年同期的5.31% [34] - 第三季度有息负债成本为2.38%，高于2025年同期的2.33% [34] - 第三季度净息差（GAAP）为3.50%，高于2025年同期的3.48%；完全应税等效净息差为3.51%，高于2025年同期的3.50% [38] - 前九个月净息差（GAAP）为3.48%，高于2025年同期的3.44%；完全应税等效净息差为3.49%，高于2025年同期的3.46% [39] - 第三季度贷款净额平均余额为12.18亿美元，利率为5.97%，高于2025年同期的5.95% [38] - 第三季度隔夜现金平均余额为1.204亿美元，利率为3.77%，低于2025年同期的4.40% [38] - 第三季度储蓄、货币市场和有息活期存款平均余额为8.452亿美元，利率为1.93%，高于2025年同期的1.81% [38] - 第三季度定期存款平均余额为2.774亿美元，利率为3.22%，低于2025年同期的3.37% [38] 公司背景 - SB Financial Group 总部位于俄亥俄州Defiance，是State Bank & Trust Company和SBFG Title（以Peak Title名义经营）的多元化金融服务控股公司 [24] - State Bank通过27个办事处（俄亥俄州11个县的25个和印第安纳州东北部的2个）及27台ATM提供全方位金融服务，包括财富管理、私人客户服务、抵押贷款银行、商业和农业贷款 [24] - State Bank在俄亥俄州和印第安纳州设有4个住宅贷款生产办公室；Peak Title在三州地区和肯塔基州提供产权保险和产权意见 [24] - 公司普通股在纳斯达克资本市场上市，股票代码为SBFG [24]

CHICAGO, Oct. 22, 2026 (GLOBE NEWSWIRE) -- Marquette National Corporation (OTCQX: MNAT) today announced that its Board of Directors declared a cash dividend of $0.33 per share. The dividend will be payable on January 4, 2027 to shareholders of record on December 18, 2026. As of September 30, 2026, Marquette had 4,388,274 shares issued and outstanding. The Company also announced that its Board of Directors authorized the repurchase of up to $1,000,000 of its outstanding common stock at prevailing market pri ...