资金使用 - 公司2024年2月27日同意用不超1.5亿元闲置募集资金现金管理，可循环滚动[3] - 本次用9500万元闲置募集资金买理财产品，未到期余额14500万元，占2023年经审计净资产35.50%[5] 产品信息 - 招商银行4400万元产品预计年化收益率1.60%或1.81%，期限21天[7] - 杭州银行5100万元产品预计年化收益率1.25%或2.25%或2.45%，期限20天[7] - 国泰君安证券500万元产品预计年化收益率0或3.75%，期限2024年5月14日至11月18日[13] - 国泰君安证券2000万元产品预计年化收益率0.00%-6.50%，期限2024年6月21日至12月19日[13] - 广发证券1000万元产品预计年化收益率0.00%-4.12%，期限2024年6月28日至12月24日[13] - 招商银行1500万元产品预计年化收益率1.65%或2.16%，期限2024年9月4日至12月4日[14] 资金回收 - 杭州银行3300万元、4500万元、7800万元产品年化收益率分别为2.45%、2.45%、2.35%，已收回本金[14] 过往产品 - 杭州银行“添利宝”结构性存款（挂钩汇率B款）4800，利率2.35%，期限2024年5月10日至5月31日[15] - 招商银行点金系列看跌两层区间61天结构性存款4900，利率2.61%，期限2024年4月3日至6月3日[15] - 国泰君安证券君跃飞龙伍佰定制款2024年第7期收益凭证2000，利率1.40%，期限2024年5月14日至6月17日[15] - 杭州银行“添利宝”结构性存款（挂钩汇率B款）4800，利率2.4%，期限2024年6月3日至6月30日[15] - 招商银行点金系列看跌两层区间121天结构性存款1500，利率2.71%，期限2024年4月3日至8月2日[16] - 国泰君安证券君跃飞龙叁佰定制款2024年第5期收益凭证500，利率0.00%，期限2024年5月14日至8月14日[16] - 杭州银行“添利宝”结构性存款（挂钩汇率B款）4700，利率2.40%，期限2024年8月2日至8月31日[16] - 招商银行点金系列看跌两层区间23天结构性存款1500，利率1.92%，期限2024年8月7日至8月30日[16] - 招商银行点金系列看涨两层区间92天结构性存款4400，利率2.26%，期限2024年6月20日至9月20日[16] - 杭州银行“添利宝”结构性存款（挂钩汇率B款）5200，利率2.35%，期限2024年9月4日至9月30日[17]

证券代码：838227 证券简称：美登科技 公告编号：2024-060 杭州美登科技股份有限公司 现金管理进展公告 本公司及董事会全体成员保证公告内容的真实、准确和完整，没有虚假记 载、误导性陈述或者重大遗漏，并对其内容的真实性、准确性和完整性承担 个别及连带法律责任。 一、 授权现金管理情况 （一）审议情况 公司于 2024 年 2 月 27 日召开第三届董事会第十一次会议和第 三届监事会第八次会议，审议通过了《关于使用部分闲置募集资金 进行现金管理的议案》，同意公司使用不超过人民币 1.5 亿元的部 分闲置募集资金进行现金管理，在上述额度范围内资金可以循环滚 动使用。具体内容详见公司在北京证券交易所信息披露平台 （www.bse.cn）披露的《杭州美登科技股份有限公司使用部分闲置 募集资金进行现金管理的公告》（公告编号：2024-005）。公司保荐 机构国泰君安证券股份有限公司出具了无异议的核查意见。 （二）披露标准 根据《北京证券交易所股票上市规则（试行）》中相关规定，交 易的成交金额占上市公司最近一期经审计净资产的 10%以上且超过 1,000 万元的应当予以披露；上市公司连续 12 个月滚动发生理财 ...

报告评级 - 维持"增持"评级 [2] 报告核心观点 - 24H1 电商客服外包业务贡献可观收入增量，业务结构变化致利润表现不及收入 [2][7] - 公司保持较高研发投入，积极探索 AI 技术的应用 [7] - 下调 2024-2026 年 EPS 预测至 1.15/1.42/1.66 元，参考可比公司给予 2025 年 4.06X PS，下调目标价至 21.99 元 [2][7] 财务数据总结 - 2024H1 实现总营收 7203.7 万元，同比增长 34.1%，实现归母净利润 2018.5 万元，同比下滑 5.1% [2] - SaaS 软件服务/电商客服外包业务收入分别为 5714/1316.5 万元，同比增速分别为 11.2%/100% [7] - 电商客服外包业务毛利率 47%，低于 SaaS 软件服务 73.8% [7] - 研发费用为 1382.5 万元，同比增长 19.7%，占比 19.2% [7] 行业地位及竞争优势 - 公司是电商 SaaS 领军者，产品矩阵不断丰富 [7] - 收购成都西阿爱木 70%股权，延伸电商客服外包业务 [2][7] 风险提示 - 电商平台依赖风险 [8] - 电商平台竞争格局变化风险 [8]

（一）审议情况 公司于 2024 年 2 月 27 日召开第三届董事会第十一次会议和第 三届监事会第八次会议，审议通过了《关于使用部分闲置募集资金 进行现金管理的议案》，同意公司使用不超过人民币 1.5 亿元的部 分闲置募集资金进行现金管理，在上述额度范围内资金可以循环滚 动使用。具体内容详见公司在北京证券交易所信息披露平台 （www.bse.cn）披露的《杭州美登科技股份有限公司使用部分闲置 募集资金进行现金管理的公告》（公告编号：2024-005）。公司保荐 机构国泰君安证券股份有限公司出具了无异议的核查意见。 （二）披露标准 根据《北京证券交易所股票上市规则（试行）》中相关规定，交 易的成交金额占上市公司最近一期经审计净资产的 10%以上且超过 证券代码：838227 证券简称：美登科技 公告编号：2024-058 杭州美登科技股份有限公司 现金管理进展公告 本公司及董事会全体成员保证公告内容的真实、准确和完整，没有虚假记 载、误导性陈述或者重大遗漏，并对其内容的真实性、准确性和完整性承担 个别及连带法律责任。 一、 授权现金管理情况 （二） 使用募集资金投资理财产品的说明 公司本次使用闲置募集资金购买 ...

资金授权 - 公司获授权使用不超1.2亿元自有闲置资金进行现金管理[3] 理财购买 - 公司本次购买理财产品金额为800万元[5] 未到期余额 - 公司使用自有闲置资金购买理财产品未到期余额为6800万元，占2023年经审计净资产的16.65%[5] 产品详情 - 408万元产品预计年化收益率为1.20%或3.41%，期限182天[8] - 392万元产品预计年化收益率为1.19%或3.40%，期限180天[8] - 1020万元产品预计年化收益率为1.30%或3.71%，起止日期2024.5.14 - 2024.11.9[13] - 980万元产品预计年化收益率为1.29%或3.70%，起止日期2024.5.14 - 2024.11.7[13] - 1000万元产品预计年化收益率为1.50%或2.80%，起止日期2024.6.14 - 2024.12.11[13] - 2000万元产品预计年化收益率为1.50%或2.80%，起止日期2024.6.21 - 2024.12.18[13] - 中国银行490万元挂钩型结构性存款年化收益率1.29% - 3.50%，起止日期2024.6.28 - 2024.12.18[14] - 招商银行1900万元智汇系列看跌两层区间21天结构性存款年化收益率2.16%，起止日期2024.5.9 - 2024.5.30[14] - 杭州银行500万元“添利宝”结构性存款年化收益率2.35%，起止日期2024.5.10 - 2024.5.31[14] - 宁波银行100万元宁银理财年化收益率2.33%，起止日期2023.4 - 2024.6[14] - 宁波银行1000万元宁银理财6号年化收益率2.33%，起止日期2024.6.3 - 2024.6.17[15] - 招商银行200万元招银理财年化收益率1.83%，起止日期2023.3.7 - 2024.6.19[15]

（一）审议情况 证券代码：838227 证券简称：美登科技 公告编号：2024-059 杭州美登科技股份有限公司 委托理财进展公告 本公司及董事会全体成员保证公告内容的真实、准确和完整，没有虚假记 载、误导性陈述或者重大遗漏，并对其内容的真实性、准确性和完整性承担 个别及连带法律责任。 一、 授权委托理财情况 公司于 2024 年 4 月 25 日召开第三届董事会第十二次会议、 2024 年 5 月 21 日召开 2023 年年度股东大会，审议通过了《关于自 有资金购买理财产品的议案》，同意公司使用不超过人民币 1.2 亿 元的自有闲置资金进行现金管理，在上述额度范围内资金可以循环 滚动使用。具体内容详见公司在北京证券交易所信息披露平台 （www.bse.cn）披露的《杭州美登科技股份有限公司关于使用自有 资金购买理财产品的公告》（公告编号：2024-030）。 （二）披露标准 根据《北京证券交易所股票上市规则（试行）》中相关规定，交 易的成交金额占上市公司最近一期经审计净资产的 10%以上且超过 1,000 万元的应当予以披露；上市公司连续 12 个月滚动发生理财 的，以该期间最高余额为成交额，适用上述标准 ...

证券代码：838227 证券简称：美登科技 公告编号：2024-058 杭州美登科技股份有限公司 现金管理进展公告 本公司及董事会全体成员保证公告内容的真实、准确和完整，没有虚假记 载、误导性陈述或者重大遗漏，并对其内容的真实性、准确性和完整性承担 个别及连带法律责任。 一、 授权现金管理情况 （一）审议情况 公司于 2024 年 2 月 27 日召开第三届董事会第十一次会议和第 三届监事会第八次会议，审议通过了《关于使用部分闲置募集资金 进行现金管理的议案》，同意公司使用不超过人民币 1.5 亿元的部 分闲置募集资金进行现金管理，在上述额度范围内资金可以循环滚 动使用。具体内容详见公司在北京证券交易所信息披露平台 （www.bse.cn）披露的《杭州美登科技股份有限公司使用部分闲置 募集资金进行现金管理的公告》（公告编号：2024-005）。公司保荐 机构国泰君安证券股份有限公司出具了无异议的核查意见。 （二）披露标准 根据《北京证券交易所股票上市规则（试行）》中相关规定，交 易的成交金额占上市公司最近一期经审计净资产的 10%以上且超过 1,000 万元的应当予以披露；上市公司连续 12 个月滚动发生理财 ...

证券代码：838227 证券简称：美登科技 公告编号：2024-053 杭州美登科技股份有限公司 第三届董事会第十三次会议决议公告 （二）会议出席情况 会议应出席董事 7 人，出席和授权出席董事 7 人。 本公司及董事会全体成员保证公告内容的真实、准确和完整，没有虚假记 载、误导性陈述或者重大遗漏，并对其内容的真实性、准确性和完整性承担 个别及连带法律责任。 一、会议召开和出席情况 （一）会议召开情况 5.会议主持人：邹宇先生 6.会议列席人员：全体高级管理人员 7.召开情况合法、合规、合章程性说明： 本次会议的召集、召开符合《公司法》、《公司章程》和《董事会 议事规则》的相关规定。 1.会议召开时间：2024 年 8 月 27 日 2. 会议召开地点：杭州市拱墅区丰潭路 380 号城西银泰城 E 座 9 楼 公司会议室 3.会议召开方式：现场、线上会议 4. 发出董事会会议通知的时间和方式：2024 年 8 月 16 日以电话、 邮件方式发出 二、议案审议情况 （一）审议通过《关于公司 2024 年半年度报告及摘要的议案》 1.议案内容： 具体内容详见公司于同日在北京证券交易所指定信息披露平台 （www.b ...

募集资金情况 - 公司向不特定合格投资者公开发行800万股，发行价每股25元，募集资金2亿元，净额1.761285亿元[2] - 应结余募集资金5216.47万元，实际结余5216.76万元，差异 - 0.29万元[4] - 截至2024年6月30日，3个募集资金专户余额总计5216.755728万元[5][6] 项目投入与收益 - 截至期初累计项目投入1680.18万元，利息收入净额336.53万元，使用闲置资金买理财产品净额1.1亿元[4] - 本期项目投入1346.26万元，利息收入净额193.53万元，使用闲置资金买理财产品净额 - 1100万元[4] - 截至期末累计项目投入3026.44万元，利息收入净额530.06万元，使用闲置资金买理财产品净额9900万元[4] 项目投资进度 - 电商软件产品优化升级项目调整后投资总额1亿元，本报告期投入1238.028749万元，累计投入2918.205279万元，投入进度29.18%，预计2025年6月30日达到预定可使用状态[19] - 研发中心建设项目调整后投资总额7612.850954万元，本报告期投入108.23608万元，累计投入108.23608万元，投入进度1.42%，预计2025年6月30日达到预定可使用状态[20] 资金置换与理财 - 2023年3月15日，公司置换预先投入发行费用自筹资金593.66万元和募投项目自筹资金244.93万元[10] - 截止2024年6月30日，公司拟使用部分闲置募集资金进行现金管理，购买相关理财产品共9900万元[21] 结构性存款收益 - 2023年9月6日至2024年3月6日，美登科技4500万元结构性存款预计年化收益率2.85%[11] - 2023年12月18日至2024年3月18日，美登科技5000万元、威海领新1500万元结构性存款预计年化收益率2.40%[12] - 2024年4月3日至4月30日，美登科技7800万元结构性存款预计年化收益率2.35%[12] 其他理财产品收益 - 威海领新61天结构性存款金额1500元，2024年4月3日至8月2日，保本浮动收益2.71%[13] - 美登“添利宝”结构性存款（挂钩汇率B款）金额4800元，2024年5月10日至5月31日，保本浮动收益2.35%[13] - 美登国泰君安券商收益凭证（凤玺叁佰定制款2024年第1期）金额500元，2024年5月14日至11月18日，保本浮动收益0%或3.75%[13] - 美登国泰君安券商收益凭证（君跃飞龙叁佰定制款2024年第5期）金额500元，2024年5月14日至8月14日，保本浮动收益0.10%-8.10%[13] - 美登国泰君安券商收益凭证（君跃飞龙伍佰定制款2024年第7期）金额2000元，2024年5月14日至6月17日，保本浮动收益1.40%[13]

证券代码：838227 证券简称：美登科技 公告编号：2024-057 杭州美登科技股份有限公司 募集资金存放与实际使用情况的专项报告 本公司及董事会全体成员保证公告内容的真实、准确和完整，没有虚假 记载、误导性陈述或者重大遗漏，并对其内容的真实性、准确性和完整性承 担个别及连带法律责任。 一、募集资金基本情况 (一) 实际募集资金金额和资金到账时间 根据中国证券监督管理委员会《关于同意杭州美登科技股份有限公司向不 特定合格投资者公开发行股票注册的批复》（证监许可〔2022〕2971 号），本公 司由主承销商国泰君安证券股份有限公司采用定价方式，向不特定合格投资者 公开发行人民币普通股股票 800 万股，发行价为每股人民币 25.00 元，共计募 集资金 20,000.00 万元，坐扣承销和保荐费用 1,600.00 万元（不含增值税） 后的募集资金为 18,400.00 万元，已由主承销商国泰君安证券股份有限公司于 2022 年 12 月 21 日汇入本公司募集资金监管账户。另减除上网发行费、招股 说明书印刷费、申报会计师费、律师费、评估费等与发行权益性证券直接相关 的新增外部费用 541.87 万元后，公 ...