集团整体财务数据关键指标变化 - 截至2022年3月31日止年度，集团收益约为4.411亿港元，较上财年约5.026亿港元减少12.2%[13][18] - 公司拥有人应占年内溢利约为6020万港元，2021年为1.896亿港元[14][18] - 集团于本财年录得应收保证金客户账项减值亏损净额约1.301亿港元，2021年为5570万港元[14][18] - 集团于本财年录得贷款及垫款减值亏损净额拨备约2960万港元，2021年为1110万港元[14][18] - 年内每股基本盈利为0.62港仙，2021年为1.96港仙[15][19] - 截至2022年3月31日，公司拥有人应占权益约为57.515亿港元，较上一财年末增加约1.424亿港元或2.5%[65][67] - 非控股权益由2021年3月31日约11.067亿港元上升至2022年3月31日约11.932亿港元[65][67] - 截至2022年3月31日，集团净流动资产约为53.417亿港元，流动性为6.8倍，银行结余及手头现金增加至约18.352亿港元[70][75] - 截至2022年3月31日，集团银行借贷约为9460万港元，未提取银行信贷额约为7.634亿港元[71][75] - 截至2022年3月31日，集团资本负债比率为0.02，公司已发行股份数目为96.62705938亿股[72][76] 市场环境相关数据变化 - 恒生指数于2021年2月18日升至52周高位31183点[16][20] - 2022年第一季度，美联储宣布加息25个基点，预计今年在六次政策会议上加息[25] - 2022年3月底恒生指数收于21996点，2021年3月底为28378点[25] - 截至2022年3月31日止年度，主板及创业板日均成交额约为1470亿港元，较上一财年约1551亿港元减少5.2%[25] - 2021年香港经济复苏，GDP较2020年有所增长，但2022年第一季度个人消费大幅下降[26] - 截至2022年3月31日止年度，主板及GEM平均每日成交额约1470亿港元，较上一财政期间约1551亿港元减少5.2%[27] - 2022年第一季香港楼市成交量较上季急挫34%[30][31] 经纪业务数据关键指标变化 - 截至2022年3月31日止年度，经纪业务溢利约740万港元，较2021年1950万港元减少62.1%[32][34] - 截至2022年3月31日止年度，经纪业务收益约6270万港元，较上财政年度减少12%[32][34] 证券保证金融资业务数据关键指标变化 - 截至2022年3月31日止年度，证券保证金融资利息收入约2.871亿港元，较2021年3.066亿港元减少6.4%[33][35] - 2022年3月31日应收保证金客户账项总额约31.135亿港元，2021年3月31日为38.113亿港元[33][35] - 截至2022年3月31日止年度，应收保证金客户账项减值亏损净额约1.301亿港元，2021年为5570万港元[33][35] 放债业务数据关键指标变化 - 截至2022年3月31日止年度，放债业务贷款总额约3.967亿港元，较2021年3月31日约5.073亿港元减少[41] - 截至2022年3月31日止年度，放债业务利息收入约4330万港元，2021年为7520万港元[41] - 截至2022年3月31日止年度，放债业务税前利润约1330万港元，2021年为6260万港元[41] - 放债业务贷款总额从2021年3月31日约5.073亿港元降至2022年3月31日约3.967亿港元，利息收入从7520万港元减至4330万港元，除税前溢利从6260万港元降至1330万港元，贷款及垫款减值亏损净额从1110万港元增至2960万港元[44] 投资分部业务数据关键指标变化 - 投资分部2022年录得溢利约640万港元，2021年为1300万港元，主要受投资物业公允值亏损、各类利息收入、租金收入及金融资产未实现亏损等因素影响[46][49] - 截至2022年3月31日，投资物业组合总公允值约8.364亿港元，2021年3月31日为8.518亿港元[47][50] - 截至2022年3月31日，投资组合总公允值约4.397亿港元，2021年为5.535亿港元，主要因收购、赎回及出售证券等因素导致[48][51] 企业融资业务数据关键指标变化 - 企业融资业务2022年完成4项财务顾问交易，与2021年持平，录得分部溢利约240万港元，2021年为60万港元[54][59] 资产管理分部业务数据关键指标变化 - 资产管理分部2022年录得溢利约210万港元，2021年为零，主要源自资产管理费收入约240万港元，2021年为零[55][60] 公司运营动态 - 2021年5月公司总部迁至新址，总面积27,808平方呎，位于优越金融区，有大型户外LED显示屏[58][61] - 公司升级证券服务手机应用程式，新增遥距开户及E - IPO申请等功能[57][61] 公司未来规划 - 公司管理层将继续在亚洲和欧洲寻找优质高端投资物业和有潜力证券，谨慎管理投资组合[63] - 公司凭借精简高效组织结构、稳定客户群等优势，有望未来扩大业务并为股东创造更大价值[64] 公司资产抵押情况 - 截至2022年3月31日，账面价值分别约6900万港元及3.98亿港元的投资物业以及租赁土地及楼宇已作银行信贷额抵押[80][84] 公司人员及薪酬情况 - 截至2022年3月31日，集团有96位全职雇员，本年度雇员总薪酬成本约2980万港元[82][86] 公司股息相关情况 - 董事会建议派发末期股息每股0.5港仙，本财政年度股息合共为每股1港仙[83][87] - 获派末期股息资格记录日期为2022年9月2日[91] - 公司将于2022年8月22日至8月25日暂停办理股份过户登记以出席2022年股东周年大会，于2022年9月1日至9月2日暂停办理以确定末期股息资格[92] - 为出席2022年股东周年大会，股份过户文件须于2022年8月19日下午4:30前送交；为获派末期股息，须于2022年8月31日下午4:30前送交[92] 公司管理层人员信息 - 洪汉文先生68岁，在香港及台湾证券及房地产业有超27年经验，于2016年4月7日至2022年5月31日任公司行政总裁[96] - 湛威豪先生76岁，在银行、金融等行业有超53年经验，1991年9月加入集团[97] - 甘承倬先生47岁，于2017年4月28日任执行董事，2022年6月1日任公司行政总裁，有逾25年核数及专业会计经验[101] - 文刚锐先生62岁，2005年10月3日任公司独立非执行董事，在投资和金融行业有超42年经验[104] - 孙嘉祥先生64岁，2014年1月28日任独立非执行董事，在国际金融等领域有超26年经验[105] - 萧希濂先生67岁，2014年9月1日任独立非执行董事，在金融和银行领域工作超28年[106] 公司企业管治情况 - 截至2022年3月31日止年度，公司应用并遵守上市规则附录十四“企业管治守则”适用条文，但洪汉文先生兼任董事会主席及行政总裁角色偏离守则A.2.1（新编号C.2.1）[114][117] - 2022年5月31日，洪汉文先生辞任行政总裁，6月1日甘承倬先生获委任为行政总裁，此后公司遵守企业管治守则条文A.2.1 [119][121] - 董事会主要职责为制订公司长远企业策略、监督集团管理、评估集团表现及评核目标达成情况，日常管理交予行政总裁及高级管理层 [120][122] - 董事会目前由6名董事组成，超三分之一为非执行董事且独立于管理层 [125][129] - 截至年报日期，3名执行董事为洪汉文先生、湛威豪先生、甘承倬先生，3名独立非执行董事为萧喜临先生、文刚锐先生、孙克强先生 [126][129] - 2022年3月31日止年度，董事会一直采用董事会多元化政策，通过多因素实现董事会多元化 [128] - 董事会于2019年4月26日修订及采纳成员多元化政策并将不时审阅[132][137] - 公司已投购董事及高级人员责任保险，保险范围每年检讨[133][138] - 截至2022年3月31日止年度，为董事提供监管更新等阅读材料用于参考研习[136][140] - 董事会每年最少举行四次会议，约每季一次，常规会议提前14天通知董事[144][146] - 截至2022年3月31日止年度，举行9次董事会会议及1次股东周年大会[149][150] - 执行董事洪汉文、湛威豪、甘承倬董事会会议出席率均为9/9，股东周年大会出席率均为1/1[151] - 独立非执行董事萧喜临、文刚锐、孙克强董事会会议出席率均为9/9，审核、提名、薪酬委员会会议出席率均为2/2，股东周年大会出席率均为1/1[151] - 公司秘书负责保存董事会及委员会会议记录，草稿会后合理时间传阅，最终版供董事查阅[151][153] - 涉及主要股东或董事利益冲突的重大交易由董事会正式会议处理，相关董事须弃权且不计入法定人数[152][153] - 全体董事获集团管理层每月更新资料，以履行上市规则职责[148][149] - 执行董事与公司订立自2002年4月1日起为期三年的服务合约，可提前三个月书面通知终止[156][160] - 每年股东大会上，三分之一董事须轮值告退，应届大会上湛威豪先生及文刚锐先生将轮值告退并愿膺选连任[158][159][160] - 公司采纳上市规则附录10的标准守则作为董事证券交易行为守则，董事在2022年3月31日止年度均遵守规定[162][167] - 公司为相关雇员制定证券交易书面指引，未发现雇员违规事件[163][167][168] - 2022年3月31日止年度，董事会主席及行政总裁由洪汉文先生兼任，未遵守守则条文第A.2.1条（现C.2.1条）[165][166][169] - 2022年3月31日止年度，董事会符合上市规则委任至少三名独立非执行董事要求，其中孙克强先生具财务专业资格[173][175] - 公司收到独立非执行董事独立性年度书面确认，董事会认为三名董事符合上市规则独立标准[174][175] - 公司股息政策要求维持足够现金储备，董事会可酌情宣派股息，末期股息需股东批准[177][181] - 集团整体管理由董事会负责，日常管理等工作委托给CEO和高级管理层[178][179] - 董事会设立提名、薪酬和审核委员会，其职责说明已公布在交易所和公司网站[180] 提名委员会相关情况 - 提名委员会由三名独立非执行董事组成[185][189] - 截至2022年3月31日止年度，提名委员会举行两次会议[186][190] - 2019年4月26日，董事会采纳提名政策[188][191] 薪酬委员会相关情况 - 薪酬委员会主要职责是就公司全体董事及高级管理人员薪酬政策等向董事会提建议[194][198] - 薪酬委员会由三名独立非执行董事组成[195][198] - 截至2022年3月31日止年度，薪酬委员会举行两次会议[195][198] - 薪酬委员会在截至2022年3月31日止年度主要工作是检讨集团董事及高级管理层薪酬[195][198]

公司基本信息 - 公司根据开曼群岛法例注册成立，股份于香港联交所上市，直接及最终控股公司为Honeylink Agents Limited[26] - 公司主要业务为投资控股，附属公司业务包括放债、物业发展及持有、地产代理和提供金融服务等[26] - 集团未经审核简明综合财务报表以港元呈列[27] 财务数据关键指标变化 - 截至2021年9月30日止六个月，公司收益为236,976千港元，较2020年同期的250,778千港元下降5.5%[4] - 期内溢利为128,782千港元，较2020年同期的98,127千港元增长31.2%[4] - 期内其他全面收益总额为253,580千港元，较2020年同期的44,177千港元大幅增长474.0%[6] - 期内全面收益总额为382,362千港元，较2020年同期的142,304千港元增长168.7%[6] - 本公司拥有人应占期内溢利为103,090千港元，较2020年同期的78,744千港元增长30.9%[8] - 基本每股盈利为1.07港仙，较2020年同期的0.81港仙增长32.1%[8] - 截至2021年9月30日，非流动资产为2,078,952千港元，较3月31日的1,797,273千港元增长15.7%[10] - 截至2021年9月30日，流动资产为6,249,932千港元，较3月31日的5,813,776千港元增长7.5%[10] - 截至2021年9月30日，流动负债为1,238,359千港元，较3月31日的886,728千港元增长39.7%[10] - 截至2021年9月30日，资产净额为7,029,548千港元，较3月31日的6,715,759千港元增长4.7%[12] - 2021年9月30日未分配资产为7.09261亿港元，较2021年3月31日的8.17722亿港元有所减少；未分配负债为2.72136亿港元，较2021年3月31日的1.78209亿港元有所增加[37] - 2021年3月31日物业及设备约为6.10733亿港元，银行结余约为1.72479亿港元；2021年9月30日物业及设备约为5.04313亿港元，银行结余约为1.9671亿港元[39] - 2021年3月31日应付非控股股东款项约为3025.7万港元，应付税项约为1.38326亿港元；2021年9月30日应付非控股股东款项约为3025.7万港元，应付税项约为1.38344亿港元，银行借贷约为9753.4万港元[39] - 截至2021年9月30日止六个月，来自香港客户的收益为2.31032亿港元，来自英国客户的收益为594.4万港元；2020年同期分别为2.42827亿港元和795.1万港元[41] - 2021年9月30日香港非流动资产账面价值为16.26635亿港元，英国为2.30662亿港元；2021年3月31日香港为12.91597亿港元，英国为2.3602亿港元[41] - 2021年即期税项中香港利得税为2114.1万港元，过往年度拨备不足1487.2万港元，英国海外税项为98.5万港元，所得税开支为3699.8万港元；2020年香港利得税为1931.6万港元，英国海外税项为90.4万港元，所得税开支为2022万港元[43][44] - 截至2021年9月30日止六个月已派付末期股息4831.4万港元，拟派中期股息4831.4万港元；2020年同期已派付末期股息3865.1万港元，拟派中期股息4831.4万港元[46] - 2021年3月31日止年度末期股息每股0.5港仙，已于2021年9月10日派发；建议派发2021年9月30日止六个月中期股息每股0.5港仙[49] - 2021年和2020年用于计算每股基本及摊薄盈利的公司股权持有人应占期内溢利分别为103,090千港元和78,744千港元[53] - 2021年和2020年用于计算每股基本及摊薄盈利的普通股加权平均股数均为9,662,706千股[59] - 2021年和2020年每股基本盈利分别为1.07港仙和0.81港仙；2020年每股摊薄盈利为0.81港仙，2021年不适用[61][62] - 2021年9月30日和3月31日应收账项（扣除亏损拨备）分别为3,135,838千港元和3,655,082千港元[65] - 2021年9月30日和3月31日应收现金客户已逾期但无减值款项分别约为318,000港元和161,000港元[66] - 2021年9月30日和3月31日应收现金客户未逾期亦无减值款项分别约为24,480,000港元和8,574,000港元[68] - 2021年9月30日和3月31日应收保证金客户抵押证券公允价值分别约为20,382,359,000港元和34,659,941,000港元[69] - 2021年9月30日和3月31日固定利率应收贷款（扣除亏损拨备）分别为456,276千港元和507,349千港元[72] - 2021年9月30日和3月31日全部贷款及垫款中应收五大借款人款项占比分别为72%和60%[77] - 2021年9月30日减值债务拨备结余为6560千港元，3月31日为21944千港元，拨备（减少）增加为(11885)千港元，3月31日为11100千港元，撇销金额为(3499)千港元[79] - 报告期末，账面价值约为4.56276亿港元的贷款及垫款无逾期亦无减值，2021年3月31日为5.07349亿港元[80] - 2021年9月30日应付账项为903688千港元，3月31日为695799千港元，其中现金客户为286136千港元，3月31日为374297千港元；保证金客户为451752千港元，3月31日为295300千港元；香港中央结算有限公司为58982千港元，3月31日为2043千港元；经纪期货合约买卖业务中产生之应付客户账项为106685千港元，3月31日为24159千港元[81] - 2021年9月30日，公司擁有人之應佔權益約為58.258億港元（2021年3月31日：56.091億港元），增加約2.167億港元或3.9%[123] - 2021年9月30日，集團淨流動資產增加至約50.116億港元（2021年3月31日：49.27億港元），流動比率為5.0倍（2021年3月31日：6.6倍）[124] - 2021年9月30日，集團銀行結餘及手頭現金約達14.855億港元（2021年3月31日：6.589億港元），銀行借貸約為9750萬港元（2021年3月31日：零港元）[124] - 2021年9月30日，集團未提取銀行信貸額約為9.68億港元（2021年3月31日：9.18億港元）[124] - 2021年9月30日，公司已發行股份數目為96.62705938億股（2021年3月31日：96.62705938億股），集團資本負債比率為0.02倍（2021年3月31日：0.01倍）[125] - 2021年9月30日，集团账面价值分别约为5.15亿港元及4.049亿港元的投资物业以及租赁土地及楼宇已作银行信贷额抵押，2021年3月31日分别为零港元及1.007亿港元[129] - 2021年9月30日，集团共有100位雇员，2021年3月31日为94位；本期雇员总薪酬成本约为1450万港元，2020年为1250万港元[131] 现金流数据关键指标变化 - 2021年截至9月30日止六个月，经营业务所得净现金为889,108千港元，2020年为-237,182千港元[24] - 2021年截至9月30日止六个月，投资业务所用净现金为-90,545千港元，2020年为-599,954千港元[24] - 2021年截至9月30日止六个月，融资业务所得净现金为28,274千港元，2020年为411,391千港元[24] - 2021年现金及现金等值项目净增加826,837千港元，2020年减少425,745千港元[24] - 2021年外币汇率变动影响为-212千港元，2020年为20千港元[24] - 2021年期初现金及现金等值项目为658,914千港元，2020年为905,175千港元[24] - 2021年期终现金及现金等值项目为1,485,539千港元，2020年为479,450千港元[24] 各条业务线数据关键指标变化 - 2021年，经纪业务录得溢利约1420万港元（2020年：810万港元），经营业绩上升75.3%，收益较上财政期间增加24.7%至约3730万港元（2020年：2990万港元）[110] - 期内，证券保证金融资的利息收入总额减少2.1%至约1.503亿港元（2020年：1.536亿港元）[111] - 公司于2021年9月30日的应收证券保证金融资贷款总额约为33.114亿港元（2021年3月31日：38.113亿港元）[111] - 期内应收保证金客户款项的减值亏损支销约为4690万港元（2020年：7510万港元）[111] - 放債業務貸款總額由2021年3月31日約5.073億港元降至9月30日約4.563億港元，利息收入總額減少39.7%至約2370萬港元[113] - 企業融資業務截至2021年9月30日完成5項財務顧問項目（2020年：4項），期內錄得溢利約210萬港元（2020年：60萬港元）[114] - 投資分部截至2021年9月30日期間錄得溢利約2070萬港元（2020年：590萬港元）[115] - 2021年9月30日，投資物業組合總公允值約為12.985億港元（2021年3月31日：8.518億港元），投資組合總公允值約為6.14億港元（2021年3月31日：5.535億港元）[117] 税务相关信息 - 香港利得税税率两级制规定，合资格实体首200万港元应课税溢利税率为8.25%，200万港元以上为16.5%，公司仅一间附属公司符合资格，其余以16.5%税率征税；英国营运税项按20%税率计算[44][45] 股权及股东相关信息 - 2021年9月30日，洪汉文先生通过受控实体持有公司59.47459872亿股每股面值0.1港元普通股，占已发行股本61.55%[133] - 2021年9月30日，洪汉文先生实益拥有结好证券3600万股每股面值1.0港元无投票权递延股，占已发行无投票权递延股90%；岑建伟先生持有400万股，占10%[135][136] - 2021年9月30日，洪汉文先生通过受控实体持有结好金融18.75亿股每股面值0.01港元普通股，占已发行股本75%[138] - 2019年1月16日，向3名非雇员合资格参与者授出可认购2.898亿股普通股的购股权，行使价每股0.26港元，有效期至2021年1月15日，该等购股已于2020年11月20日注销[140] - 2019年8月21日，更新购股计划授权限额获批准，公司可发行最多9.66270593亿股股份，相当于当日已发行股份10%；2021年9月30日，可授出认股9.66270593亿股，约占已发行普通股总数10%[141] - 2021年9月30日，洪汉文及Honeylink Agents Limited分别持有公司59.47459872亿股每股面值0.1港元普通股，占已发行股本61.55%[144] 公司治理及合规信息 - 截至2021年9月30日，公司应用企业管治守则原则并遵守适用守则条文，但存在非执行董事委任无指定任期、董事会主席及行政总裁角色由同一人兼任的偏离情况[148] - 审核委员会已联同公司管理层审阅集团截至2021年9月30日止六个月未经审核简明综合中期财务报表[149] - 公司采纳《

集团整体财务数据关键指标变化 - 截至2021年3月31日止年度，集团收益约为5.026亿港元，较上财政年度约5.245亿港元减少4.2%[10] - 公司拥有人应占年内溢利约为1.896亿港元（2020年：1.183亿港元）[10] - 集团于本财政年度录得应收保证金客户账项之减值亏损净额约为5570万港元（2020年：1.109亿港元）[10] - 集团于本财政年度贷款及垫款之减值亏损净额拨备约为1110万港元（2020年：拨回减值亏损净额290万港元）[10] - 年内每股基本盈利为1.96港仙（2020年：1.22港仙）[10] - 2021年3月31日公司拥有人应占权益约为56.091亿港元，较上财年增加约1.42亿港元或2.6%[44] - 2021年3月31日非控股权益约为11.067亿港元，较2020年3月31日的10.817亿港元上升[44] - 2021年3月31日集团净流动资产约为49.27亿港元，流动性为6.6倍，较2020年下降[44] - 2021年3月31日集团银行结余及手头现金下降至约6.589亿港元，主要因收购票据和物业[44] - 2021年和2020年3月31日公司无银行借贷，年末未动用银行信贷额约为9.18亿港元[47][52] - 2021年3月31日集团资本负债比率为0.01，与2020年持平[47][52] - 2021年3月31日公司已发行股份数目为96.62705938亿股，与2020年相同[48][52] 市场行情指标变化 - 2020年1月20日，恒生指数升至29174点的八个月高位[10] - 2020年3月，恒生指数跌至三年来的最低位21139点[10] - 截至2021年3月31日止年度，主板及GEM平均每日成交额约为1551亿港元，较上一财政年度约922亿港元增加68.2%[16][19] - 2021年3月底恒生指数收报28378点，相比2020年3月底的23603点有所上升[16][19] 经纪业务数据关键指标变化 - 截至2021年3月31日止年度，经纪业务录得溢利约1950万港元，2020年为140万港元，经营业绩上升1292.9%[22][25] - 经纪分部于年内收益较上财政年度增加72.2%至约7130万港元，2020年为4140万港元[22][25] 包销、配售及资金证明业务数据关键指标变化 - 年内包销、配售及资金证明业务贡献约1700万港元，2020年为680万港元[22][25] 证券保证金融资业务数据关键指标变化 - 证券保证金融资利息收入总额减少5.7%至约30660万港元，2020年为32520万港元[23][26] - 2021年3月31日应收保证金客户账项总额约为381130万港元，2020年3月31日为369230万港元[23][26] - 年内支销的应收保证金客户账项减值亏损净额约5570万港元，2020年为11090万港元[23][26] 房地产市场情况 - 2020年上半年香港楼市下滑，整体住宅价格及租金回落，下半年受政策支持，2021年第一季度开始反弹[21][24] - 2021年第一季度英国出现另一波疫情，当地物业价格略为回落[21][24] 放债业务数据关键指标变化 - 放債業務貸款總額由2020年3月31日的約6.892億港元降至2021年3月31日的約5.073億港元，利息收入降至約7520萬港元（2020年：1.057億港元），稅前利潤降至約6260萬港元（2020年：1.076億港元），年內計提貸款及墊款減值虧損淨額約1110萬港元（2020年：撥回290萬港元）[29] 投资分部业务数据关键指标变化 - 投资分部2021年錄得溢利約1300萬港元（2020年：虧損6260萬港元），主要源於投資物業公允值虧損約3010萬港元（2020年：8660萬港元）等[29] 公司物业及投资组合数据关键指标变化 - 2020年6月公司以7500萬港元收購19個停車位，2020年11月1日一項賬面值約1.01億港元物業轉撥至物業及設備[31] - 2021年3月31日公司投資物業組合總公允值約8.518億港元（2020年3月31日：8.741億港元）[31] - 2021年3月31日公司投資組合總公允值約5.535億港元（2020年3月31日：5.082億港元），主要源於收購及贖回票據淨影響[31] 企业融资业务数据关键指标变化 - 企業融資業務2021年完成4項財務顧問交易（2020年：2項），錄得分部溢利約60萬港元（2020年：20萬港元）[31] 公司业务发展举措 - 公司升級證券服務移動應用程序，增加遠程開戶等新功能[35] - 2021年5月公司總部搬遷至新址，總樓面面積27,808平方英尺[36] - 公司投資營銷和廣告，如製作電視廣告[36] - 公司管理層將尋求亞歐優質高端投資物業和有潛力證券，同時採取謹慎措施管理投資組合[37] 公司收购情况 - 2020年6月24日集团完成收购道韵有限公司，最终代价约为4.88525亿港元[56] - 2020年6月24日，公司以约4.88525亿港元完成收购涛运有限公司全部股权[58] 公司人员相关数据变化 - 截至2021年3月31日，集团全职雇员94位，2020年为78位[57] - 2021年集团雇员总薪酬成本约2730万港元，2020年为2450万港元[57] 公司股息相关情况 - 董事会建议派发末期股息每股0.5港仙，本财政年度股息合共为每股1港仙[57] - 公司将在2021年8月19日至24日暂停办理股份过户登记以出席2021年股东周年大会[62] - 公司将在2021年8月31日至9月1日暂停办理股份过户登记以获派末期股息[63] - 为出席2021年股东周年大会，股份过户文件须在2021年8月18日下午4:30前送交登记[64] - 为获派末期股息，股份过户文件须在2021年8月30日下午4:30前送交登记[64] 公司董事信息 - 洪汉文67岁，在证券及房地产行业有超26年经验[71] - 湛威豪75岁，在银行、金融等行业有超52年经验[72] - 甘承倬46歲，2017年4月28日獲委任為執行董事，擁有逾24年核數及專業會計經驗[78] - 文剛銳61歲，2005年10月3日獲委任為獨立非執行董事，從事投資及金融業逾42年[79] - 孫克強63歲，2014年1月28日獲委任為獨立非執行董事，於國際金融等方面擁有逾25年經驗[81][83] - 蕭喜臨66歲，2014年9月1日獲委任為獨立非執行董事，於金融及銀行業工作逾27年[82][84] 公司企业管治合规情况 - 截至2021年3月31日止年度，公司遵守香港聯交所上市規則附錄十四企業管治守則條文，偏離守則A.4.1，獨立非執行董事無指定任期，須至少每三年輪流退任及膺選連任一次[90][94] - 公司董事長和行政總裁職位由同一人擔任，偏離守則A.2.1，但董事會認為此結構不影響權力平衡[97][98] 公司董事会相关情况 - 董事会主要職責是制訂公司長期策略、監督集團管理等，日常管理等工作委託給行政總裁和高級管理層[99] - 董事会目前由6名董事组成，超三分之一为非执行董事且独立于管理层，其中3名为执行董事，3名为独立非执行董事[104][105][108] - 截至2021年3月31日止年度，公司一直采纳董事会成员多元化政策，考虑多项因素实践多元化[107][109] - 董事会于2019年4月26日修订及采纳董事会成员多元化政策，并将不时审阅其实施情况[111] - 公司已投购责任保险为董事及高级人员提供弥偿，保险范围每年检讨[111] - 每位新任董事首次获委任时将接受正式、全面及切合个人情况的入职介绍[111] - 2021年3月31日止年度，董事获提供相关阅读材料以供参考及研习[111] - 财政年度内，所有董事均参加了有关企业管治、监管发展及其他相关主题的培训[113][114] - 董事会每年至少召开4次会议，约每季度一次，定期会议提前至少14天通知董事[115] - 董事会会议遵循正式议程，董事可获取会议文件和相关材料[115] - 为方便决策，董事可随时向管理层咨询并获取进一步信息，也可由公司付费获取独立专业意见[116] - 截至2021年3月31日止年度，公司举行19次董事会会议及2次股东大会[120][121] - 执行董事（洪汉文先生及湛威豪先生）与公司订立自2002年4月1日起生效、初步固定年期为3年的服务合约，合约持续有效直至一方提前至少3个月书面通知对方终止[127] - 所有董事须至少每三年轮值告退一次，在公司每年的股东周年大会上，届时董事中的三分之一（若董事人数非三或三的倍数，则为最接近三分之一人数的董事）须轮值告退[127] - 于公司应届股东周年大会上，洪汉文先生及孙克强先生将轮值告退并愿膺选连任[127] - 公司已采纳上市规则附录10所载的标准守则作为董事进行证券交易的行为守则，各董事在截至2021年3月31日止年度均遵守规定标准[129][133] - 公司就相关雇员进行证券交易采纳书面指引，条款与标准守则同样严谨，未发现雇员未遵守指引的事件[130][133][134] - 公司董事会主席及行政总裁角色由洪汉文先生兼任，未遵守守则条文第A.2.1条[132][135] - 董事会每年最少举行四次会议，约每季举行一次，全体董事获发最少十四天会议通知[117] - 全体董事获集团管理层提供每月更新资料，以了解集团事务并履行职责[119][120] - 公司秘书负责保存所有董事会及委员会会议记录，草拟记录在会议后合理时间内传董事审阅，最终版本供董事查阅[122][124] - 截至2021年3月31日止年度，董事会符合上市规则委任至少三名独立非执行董事的要求，且有一名具备会计或相关财务管理专长[139][141] - 公司已收到各独立非执行董事根据上市规则就独立性发出的年度书面确认[140][141] - 公司采纳股息政策，派付股息须维持足够现金储备，末期股息需经股东批准[143][147] - 集团业务整体管理由董事会负责，日常管理等由CEO及高级管理人员负责[144][145][148] - 董事会成立提名、薪酬、审核委员会，并已订立明确职权范围[146][148] - 董事会负责为股东提供公司表现、状况及前景的平衡、清晰和全面信息[175][178] - 董事负责编制公司财务报表，确保真实公允并符合法规和会计准则，按持续经营基础编制截至2021年3月31日的合并财务报表[176] - 董事会监督年度财务报表编制，确保真实公允反映集团财务状况、业绩和现金流，2021财年采用HKFRSs、选用合适会计政策等[177] 提名委员会相关情况 - 提名委员会由三名独立非执行董事组成[151][155] - 提名委员会每年至少开会一次，2021年3月31日止年度举行两次会议[152][156] - 2021年3月31日止年度，提名委员会评估独立非执行董事独立性、建议重选退任董事、检讨董事会架构等[153][156] - 2019年4月26日，董事会采纳提名政策，载列委任或重选董事的准则及程序[154][157] - 提名候选人时考虑声誉、诚信等整体因素及多元化观点，独立非执行董事候选人须符合上市规则独立准则[159][160] 薪酬委员会相关情况 - 薪酬委员会由三名独立非执行董事组成，截至2021年3月31日止年度举行两次会议[162] - 薪酬政策目的是按表现与企业目标比较来激励和留住执行董事及高级管理层，薪酬元素包括基本薪酬、酌情花红、退休计划供款及购股权[165][168] - 薪酬委员会主要职责是就公司全体董事及高级管理人员的薪酬政策、架构和待遇向董事会提建议，确保无董事自定薪酬[162] 审核委员会相关情况 - 审核委员会由三名独立非执行董事组成，截至2021年3月31日止年度举行两次会议[171] - 审核委员会主要工作包括审阅财务报表、关连交易、风险管理及内控成效等六项[171] - 审核委员会负责就外聘核数师的聘任、续聘和罢免向董事会提建议，监督财务申报和内控风险管理系统[166][169] 公司业绩公布情况 - 截至2021年3月31日止财政年度，全年及中期业绩分别于相关期间结束后的3个月和2个月内公布[181][183] 公司核数师酬金情况 - 2021年审核服务酬金为2720千港元，2020年为2800千港元[186] - 2021年税务服务酬金为46千港元，2020年为4

公司基本信息 - 公司于开曼群岛注册成立，主要股东为Honeylink Agents Limited，由洪漢文先生实益拥有[25] - 公司注册办事处位于开曼群岛，主要营业地点位于香港[25] - 公司主要业务为投资控股，附属公司业务包括放债、物业发展等[25] 财务数据关键指标变化 - 收益与溢利 - 截至2020年9月30日止六个月，公司收益为250,778千港元，较2019年的275,060千港元下降8.83%[4] - 期内溢利为98,127千港元，较2019年的109,067千港元下降10.03%[4] - 截至2020年9月30日止六个月，公司综合税前溢利为118,347千港元，2019年同期为135,647千港元[34] - 截至2020年9月30日止六个月，公司来自香港的收益为242,827千港元，英国为7,951千港元；2019年同期香港为269,735千港元，英国为5,325千港元[40] - 截至2020年9月30日止六个月，公司所得税开支为20,220千港元，2019年同期为26,580千港元[43] - 截至2020年9月30日止六个月，公司股权持有人应占期内溢利为78,744千港元，2019年为92,775千港元；每股基本盈利2020年为0.81港仙，2019年为0.96港仙[49] - 截至2020年9月30日止六个月，集团收益约为2.508亿港元，较上财政期间约2.751亿港元减少8.8%[89] - 期内公司拥有人应占溢利约为7870万港元，2019年为9280万港元，溢利减少[89] - 每股基本盈利减少至0.81港仙，2019年为0.96港仙[89] 财务数据关键指标变化 - 全面收益与股息 - 期内全面收益总额为142,304千港元，较2019年的94,820千港元增长50.08%[7] - 股息为86,965千港元，较2019年的169,097千港元下降48.57%[7] - 2020年已派付末期股息38,651千港元，2019年为96,627千港元；拟派中期股息2020年为48,314千港元，2019年为72,470千港元[45] - 董事宣派截至2020年9月30日止六个月中期股息每股0.5港仙，将于2020年12月30日或前后派付[87] 财务数据关键指标变化 - 资产与负债 - 截至2020年9月30日，非流动资产为1,817,308千港元，较3月31日的1,312,430千港元增长38.54%[9] - 截至2020年9月30日，流动资产为6,078,935千港元，较3月31日的5,899,920千港元增长2.99%[9] - 截至2020年9月30日，流动负债为1,241,202千港元，较3月31日的655,669千港元增长89.31%[11] - 截至2020年9月30日，资产净额为6,639,008千港元，较3月31日的6,548,861千港元增长1.37%[11] - 截至2020年9月30日，总权益为6,639,008千港元，较3月31日的6,548,861千港元增长1.37%[11] - 截至2020年9月30日，公司综合资产为7,896,243千港元，综合负债为1,257,235千港元；2020年3月31日综合资产为7,212,350千港元，综合负债为663,489千港元[36] - 2020年9月30日，未分配资产中物业及设备约为552,216,000港元，银行结馀约为30,754,000港元；2020年3月31日分别约为103,093,000港元及440,596,000港元[38] - 2020年9月30日，未分配负债中应付非控股股东款项约为30,257,000港元，应付税项约为150,669,000港元；2020年3月31日分别约为30,257,000港元及138,321,000港元[38] - 2020年9月30日，公司位于香港的非流动资产账面价值为1,290,691千港元，英国为235,260千港元；2020年3月31日香港为805,983千港元，英国为202,724千港元[40] - 2020年9月30日公司拥有人应占权益为55.472亿港元，较3月31日增加8010万港元或1.5%[107] - 2020年9月30日集团净流动资产下降至48.377亿港元，流动性为4.9倍[108] - 2020年9月30日集团银行结余及手头现金达4.795亿港元，银行借贷为4.636亿港元[108] - 2020年9月30日集团未提取银行信贷额为8.83亿港元[108] - 2020年9月30日集团资本负债比率为0.09倍，2020年3月31日为0.01倍[109] - 2020年9月30日集团账面价值为1.188亿港元的租赁土地及楼宇用作银行信贷额抵押，2020年3月31日为1.028亿港元[112] 财务数据关键指标变化 - 现金流量 - 2020年截至九月三十日止六个月，经营业务所用净现金为237,182千港元，2019年为31,815千港元[23] - 2020年截至九月三十日止六个月，投资业务所用净现金为599,954千港元，2019年所得净现金为119,156千港元[23] - 2020年截至九月三十日止六个月，融资业务所得净现金为411,391千港元，2019年所用净现金为189,138千港元[23] - 2020年现金及现金等价物净减少425,745千港元，2019年净减少101,797千港元[23] - 2020年期初现金及现金等价物为905,175千港元，期末为479,450千港元；2019年期初为505,871千港元，期末为404,165千港元[23] - 2020年外币汇率变动影响为20千港元，2019年为91千港元[23] - 2020年银行结余－一般账户及现金为479,450千港元，2019年为404,165千港元[23] 财务数据关键指标变化 - 应收账项与贷款 - 截至2020年9月30日，证券买卖业务中现金客户应收账项为67,641千港元，3月31日为8,240千港元；保证金客户中董事及彼等紧密家族成员应收账项为269,096千港元，3月31日为313,578千港元[54] - 2020年9月30日应收账项总额为4,356,767千港元，3月31日为3,713,185千港元；亏损拨备2020年为223,443千港元，3月31日为148,318千港元[54][55] - 2020年9月30日应收现金客户及证券结算所已逾期但无减值账项为127,000港元，3月31日为546,000港元；无逾期亦无减值账项2020年为67,514,000港元，3月31日为7,694,000港元[59][60] - 应收保证金客户抵押证券公允价值2020年9月30日约为15,460,237,000港元，3月31日约为11,060,046,000港元[60] - 2020年9月30日固定利率应收贷款为606,728千港元，3月31日为700,057千港元；亏损拨备2020年为13,742千港元，3月31日为10,844千港元[62] - 2020年9月30日有抵押贷款及垫款为240,201千港元，3月31日为248,241千港元；无抵押2020年为352,785千港元，3月31日为440,972千港元[62] - 2020年9月30日，账面价值约240,201,000港元的贷款及垫款由总公允价值约632,750,000港元的香港物业第一按揭作抵押[63] - 全部贷款及垫款中55%（2020年3月31日：50%）是公司应收五大借款人之款项，公司面临信贷集中风险[64] - 2020年9月30日减值债务拨备期初结余为10,844千港元，拨备增加2,898千港元，期末结余13,742千港元；3月31日期初结余为29,136千港元，拨备减少2,915千港元，撇销金额15,377千港元，期末结余10,844千港元[66] - 报告期末，账面价值约为5.92986亿港元（2020年3月31日：6.89213亿港元）的贷款及垫款并无逾期亦无减值[67] - 证券保证金融资利息收入总额减少9.8%至1.536亿港元，2020年9月30日应收贷款总额约为42.182亿港元[97] - 放债业务贷款总额从2020年3月31日的6.892亿港元降至9月30日的5.93亿港元，利息收入总额减少26.7%至3930万港元[98] 财务数据关键指标变化 - 应付账项 - 2020年9月30日证券买卖业务中应付现金客户账项为299,732千港元，应付保证金客户账项为243,984千港元，应付经纪账项为20,556千港元；期货合约买卖业务中应付客户账项为16,898千港元，总计581,170千港元；3月31日总计478,475千港元[68] - 应付证券保证金客户及期货客户的款项按0.25厘年利率计息[69] - 证券买卖业务产生之应付保证金客户账项中，应付公司董事及相关人员款项2020年9月30日为8,000港元，3月31日为280,000港元[71] 财务数据关键指标变化 - 股本 - 法定股本方面，2019年4月1日、2020年3月31日及9月30日股份数目均为30,000,000千股，面值均为3,000,000千港元；已发行及缴足股本方面，同期股份数目均为9,662,706千股，面值均为966,270千港元[72] - 2020年9月30日公司已发行股份数目为9,662,705,938股，与2020年3月31日持平[109] 各条业务线数据关键指标变化 - 经纪业务 - 2020年经经纪业务录得溢利约810万港元，2019年亏损140万港元，经营业绩转盈[95] - 经纪业务期内收益较上财政期间增加50%至约2990万港元，2019年为1990万港元[95] - 2020年与洪汉文等关联人士经纪佣金收入为1027千港元，2019年为452千港元[83] 各条业务线数据关键指标变化 - 企业融资业务 - 企业融资业务截至2020年9月30日完成4项财务顾问项目，期内录得溢利约60万港元[99] 各条业务线数据关键指标变化 - 投资分部 - 投资分部回顧期間錄得溢利590万港元，主要因多项投资收益及亏损综合影响[101] - 2020年9月30日投资物业组合总公允值为9.352亿港元，股本及债务证券等投资组合总公允值为5.916亿港元[102] 税务相关 - 香港利得税按估计应课税溢利以16.5%计算，附属公司首2,000,000港元应课税溢利以8.25%缴税，其余以16.5%缴税[43] - 英国营运税项拨备按估计应课税溢利以20%税率及相关现行法例等计算[44] 风险相关 - 公司认为港元兑英镑汇率出现合理可能年度变动5%不会对业绩有重大影响[77] - 公司因应收账项、贷款及垫款等面临现金流利率风险和公允价值利率风险，目前并无利率对冲政策[75] - 公司投资于上市股本证券等面临股本价格风险，董事密切注视相关金融工具组合管控风险[76] - 公司因经纪业务与结算所等结算时差面临流动资金风险，库务队伍与结算部门合作监控资金差额[81] - 董事认为港元兑英镑汇率出现合理可能年度变动5%不会对集团业绩有重大影响[109] 人员与薪酬相关 - 2020年董事及其他管理层要员短期雇员福利为2265千港元，2019年为2583千港元[85] - 2020年9月30日集团有77位雇员，2020年3月31日为78位；本期雇员总薪酬成本为1250万港元，2019年为1230万港元[114] 股权收购相关 - 2020年6月24日集团以约4.885亿港元完成收购涛运有限公司全部股权[113] 股权持有相关 - 2020年9月30日洪汉文先生持有公司2,904,423,874股普通股，占已发行股本30.05%[11

集团整体财务数据关键指标变化 - 截至2020年3月31日止年度，集团收益约为5.245亿港元，较上财政年度约5.619亿港元减少6.7%[9][13] - 公司拥有人应占年内溢利约为1.183亿港元（2019年：1.951亿港元）[10][14] - 集团于年内录得来自结好金融于2017年9月发行之可换股债券产生之推算利息开支3120万港元（2019年：9670万港元）[10][14] - 上年度赎回结好金融发行之可换股债券总本金额2.625亿港元后，录得赎回亏损3890万港元，本年度无相关亏损[10][14] - 集团于本财政年度录得应收保证金客户账项之减值亏损净额以及拨回贷款及垫款之减值亏损净额分别为1.109亿港元（2019年：2010万港元）及290万港元（2019年：减值亏损拨备净额1650万港元）[10][14] - 年内之每股基本盈利为1.22港仙（2019年：2.02港仙）[11][14] - 截至2020年3月31日，公司拥有人应占权益约为54.671亿港元，较上财年末增加约200万港元或0.04%[38] - 非控股权益由2019年3月31日约11.678亿港元减少至2020年3月31日约10.817亿港元[38] - 截至2020年3月31日，集团净流动资产为52.443亿港元，2019年为49.865亿港元；流动比率为9倍，2019年为3.97倍[41] - 集团银行结余及手头现金增加至9.052亿港元，2019年为5.059亿港元，主要因赎回3亿港元非上市可赎回票据等[41] - 集团于2020年3月31日无银行借贷，2019年为5000万港元；年末未动用银行信贷额约为10.83亿港元，2019年为10.33亿港元[41] - 截至2020年3月31日，集团资产负债比率为0.01，2019年为0.06[41] - 截至2020年3月31日，集团租赁土地及楼宇账面价值为1.028亿港元（2019年：1.055亿港元），已作为银行信贷额抵押[44] - 2020年度，集团雇员总薪酬成本为2450万港元（2019年：2340万港元）[44] - 2020年3月31日，公司可供分派予股东的储备约为3,131,662,000港元（2019年：3,114,921,000港元），包括股份溢价、特别储备及保留盈利[184] 市场环境数据关键指标变化 - 恒生指数2020年3月底收报23,603点，较2019年3月底的29,051点下跌18.8%[24] - 截至2020年3月31日止年度，主板及GEM平均每日成交额约为922亿港元，较上一财政年度约964亿港元减少4.4%[24] 经纪业务数据关键指标变化 - 截至2020年3月31日止年度，经纪业务录得溢利约140万港元，2019年为1520万港元，经营业绩减少90.8%[27] - 经纪分部2020年收益较上财政年度减少26.9%至约4140万港元，2019年为5660万港元[27] - 2020年包销、配售及资金证明业务贡献约680万港元，2019年为1270万港元[27] - 2020年证券保证金融资利息收入总额减少4.4%至约3.252亿港元，2019年为3.403亿港元[27] - 公司2020年3月31日应收保证金客户账项总额合计约为36.923亿港元，2019年3月31日为37.326亿港元[27] - 2020年支销的应收保证金客户账项减值亏损净额为1.109亿港元，2019年为2010万港元[27] 放债业务数据关键指标变化 - 放債業務貸款總額由2019年3月31日的10.862億港元降至2020年3月31日的6.892億港元，利息收入增至1.057億港元（2019年：1.023億港元），除稅前溢利為1.076億港元（2019年：0.856億港元），年內撥回貸款及墊款減值虧損淨額0.029億港元（2019年：撥備0.165億港元）[29] 投资业务数据关键指标变化 - 投資分部2020年錄得虧損0.626億港元（2019年：溢利0.592億港元），主要源自投資物業公允值虧損0.866億港元（2019年：收益0.107億港元）等[29] - 2020年3月31日，投資物業組合總公允值為8.741億港元（2019年3月31日：8.819億港元），年內新收購兩項香港投資物業，總代價0.7億港元[29] - 2020年3月31日，投資組合總公允值為5.082億港元（2019年3月31日：8.151億港元），主要因年內贖回非上市可贖回票據本金額3億港元（2019年：1.5億港元）[32][35] - 2020年3月31日，上市債務證券組合規模達2.488億港元（2019年3月31日：2.461億港元）[32][35] 企业融资业务数据关键指标变化 - 企業融資業務2020年完成2項財務顧問交易（2019年：5項），錄得分部溢利約0.02億港元（2019年：0.15億港元）[33][36] 公司基本信息 - 公司股份代号为0064[6] - 公司香港主要营业地点为香港皇后大道中183号新纪元广场中远大厦10字楼[4] - 公司开曼群岛注册办事处为Second Floor, Century Yard Cricket Square P.O. Box 902 Grand Cayman KY1 - 1103 Cayman Islands[6] - 公司网站为www.getnice.com.hk [6] 宏观经济及行业风险 - 受COVID - 19影响，許多行業商業運作和物流中斷，影響或持續，經濟活動在危機受控前難全面恢復[34][37] - 「一帶一路」沿線國家受影響，中國對其基礎設施建設投資放緩[34][37] - 中美貿易戰可能重啟，給全球貿易環境帶來更多不確定性[34][37] - 監管規定日趨嚴謹，證券保證金融資活動指引帶來合規和系統成本，或影響公司成本效益和盈利增長[35][37] 股息相关信息 - 董事会建议派发末期股息每股0.4港仙，本财政年度股息合共为每股1.15港仙[44] - 末期股息将于2020年9月10日或前后向2020年9月1日名列公司股东登记册内的股东派发[44] - 年内已派付每股0.0075港元的中期股息，合共约72,470,295港元；董事会建议派付末期股息每股0.004港元给2020年9月1日名列股东名册的股东[167][173] 股份过户登记相关信息 - 公司将于2020年8月19日至24日暂停办理股份过户登记以出席2020年股东周年大会[47] - 公司将于2020年8月31日至9月1日暂停办理股份过户登记以获派末期股息[47] - 为出席2020年股东周年大会，股份过户文件最迟须于2020年8月18日下午4:30前送交登记[47] - 为获派末期股息，股份过户文件最迟须于2020年8月28日下午4:30前送交登记[47] 董事信息 - 甘亮明45岁，2017年4月28日获委任为执行董事，拥有逾23年核数及专业会计经验[56] - 文刚锐60岁，2005年10月3日获委任为独立非执行董事，从事投资及金融业逾41年[57] - 孙克强62岁，2014年1月28日获委任为独立非执行董事，拥有逾24年国际金融等方面经验[59] - 萧喜临65岁，2014年9月1日获委任为独立非执行董事，在金融及银行业工作逾25年[59] 企业管治报告相关 - 公司在截至2020年3月31日止年度年报提呈企业管治报告[63][68] - 公司致力制订良好企业管治常规及程序，以增强投资者信心[64][68] - 截至2020年3月31日止年度，公司遵守上市规则附录十四守则条文，除守则A.4.1外[66][70] - 守则A.4.1规定非执行董事委任应有指定任期并须重新选举，公司独立非执行董事无指定任期，须至少每三年轮退及膺选连任一次[66][70] - 公司认为已采取足够措施达守则A.4.1目的[66][70] - 董事认为虽独立非执行董事无指定任期，但仍致力代表公司及股东整体长远利益[67][71] - 董事会主席及行政总裁角色由同一人兼任，未遵守守则条文第A.2.1条，但董事会认为该结构无损权力平衡[73] - 董事会目前由6名董事组成，超1/3为非执行董事且独立于管理层[77][81] - 截至2020年3月31日，3名董事为执行董事，3名董事为独立非执行董事[78][81] - 截至2020年3月31日止年度，公司一直采纳董事会成员多元化政策[80][82] - 董事会于2019年4月26日修订及采纳董事会成员多元化政策并将不时审阅[84] - 公司已投购适当责任保险为董事及高级人员提供弥偿，保险范围每年检讨[84] - 每位新任董事首次获委任时将接受正式、全面及切合情况的入职介绍[84] - 董事应参与合适的持续专业发展以更新知识和技能[84] - 截至2020年3月31日止年度，董事获提供相关阅读材料以供参考及研习[84] - 文档提及董事在财政年度内有企业管治、监管发展等相关主题培训，但未给出具体培训数据[88] - 董事会每年至少举行四次会议，约每季度一次，常规会议提前至少14天通知董事[90][92] - 截至2020年3月31日止年度，董事会举行12次会议及2次股东大会[93] - 全体董事每月获集团管理层提供更新资料，以了解集团事务[93] - 公司秘书负责保存董事会及委员会会议记录，草稿会后合理时间内传阅，最终版本供董事查阅[93] - 涉及主要股东或董事利益冲突的重大交易，由董事会在正式会议处理，相关董事须弃权且不计入法定人数[93] - 公司采纳上市规则附录10所载标准守则作为董事证券交易行为守则，各董事在2020年3月31日止年度遵守规定标准[99] - 公司就相关雇员证券交易采纳书面指引，未发现雇员未遵守情况[99] - 2020年3月31日止年度，公司主席洪汉文兼任行政总裁，未遵守守则条文第A.2.1条[99] - 2020年3月31日止年度，董事会符合上市规则对最少委任三名独立非执行董事的要求，且有一名具备财务专业资格[103][105] - 公司收到各独立非执行董事的独立性年度书面确认，董事会认为其符合上市规则独立标准[104][105] - 公司采纳股息政策，建议或宣派股息时需维持现金储备，董事会可酌情宣派，末期股息需股东批准[107][109] - 集团业务整体管理由董事会负责，日常管理等由行政总裁及高级管理人员负责，委派职务定期检讨[108] - 董事会成立提名、薪酬、审核委员会，已订立明确职权范围并登载于网站，委员会获资源履行职责[108] - 提名委员会由三名独立非执行董事组成，截至2020年3月31日止年度举行两次会议[112] - 2019年4月26日，董事会采纳提名政策，有助公司达成董事会成员多元化并提升效率及企业管治标准[112] - 薪酬委员会由三名独立非执行董事组成，截至2020年3月31日止年度举行三次会议[117][119] - 薪酬委员会于截至2020年3月31日止年度检讨集团董事及高级管理层薪酬并批准基本薪金上调[117][119] - 薪酬政策主要目的是按执行董事及高级管理层表现与企业目标比较来确定酬金，以鼓励并留住他们[123] - 薪酬待遇主要元素包括基本薪酬、酌情花红、退休计划供款及购股权[123] - 审核委员会负责就聘任、续聘及罢免外聘核数师向董事会提供建议，监督财务申报等[123] - 董事会将企业管治职能转授予审核委员会，其负责检讨公司企业管治政策等[123] - 审核委员会由三名独立非执行董事组成，年内举行两次会议[125] 财务报表及审计相关 - 截至2020年3月31日止年度，全年及中期业绩分别于相关期间结束后3个月和2个月内公布[135][137] - 2020年审核服务酬金为2800千港元，与2019年相同[140] - 2020年税务服务酬金为44千港元，2019年为23千港元[140] - 2020年独立核数师酬金总计2844千港元，2019年为2823千港元[140] - 董事会负责为股东提供公司表现、状况及前景的评估资料[129][132] - 董事负责编制真实公平反映的公司财务报表并遵守相关规定[130][133] - 董事会负责监督年度财务报表编制，确保其真实公允反映集团财务情况[131][133] - 外聘核数师对综合财务报表的责任载于年报第56至62页[136][138] - 董事按持续经营基准编制截至2020年3月31日止年度综合财务报表[130][133] - 截至2020年3月31日止年度，审核委员会在董事会授权下审视集团内部审计人员报告，信纳集团内部监控充分及有效[144] 信息披露及沟通相关 - 集团

公司主要股东及业务 - 公司主要股东为Honeylink Agents Limited，由洪漢文先生实益拥有[27] - 公司主要业务为投资控股，附属公司业务包括放债、物业发展等[27] 综合财务数据关键指标变化 - 截至2019年9月30日止六个月，公司收益为275,060千港元，2018年同期为280,567千港元[4] - 2019年同期税前期溢利为135,647千港元，2018年为165,932千港元[4] - 2019年期内溢利为109,067千港元，2018年为125,546千港元[4] - 2019年期内其他全面开支总额为14,247千港元，2018年为3,859千港元[8] - 2019年期内全面收益总额为94,820千港元，2018年为121,687千港元[8] - 2019年股息为169,097千港元，2018年为193,254千港元[8] - 2019年基本每股盈利为0.96港仙，2018年为1.14港仙[8] - 2019年上半年综合收益275,060千港元，2018年同期为280,567千港元，同比下降1.96%[37] - 2019年上半年税前溢利135,647千港元，2018年同期为165,932千港元，同比下降18.25%[37] - 2019年上半年所得税开支26,580千港元，2018年同期为40,386千港元，同比下降34.18%[45] - 2019年上半年每股基本盈利0.96港仙，2018年同期为1.14港仙，同比下降15.79%[52] - 2019年截至9月30日止六个月公司股权持有人应占期内溢利为92,775千港元，2018年为110,075千港元[54] - 2019年9月30日每股摊薄盈利为0.96港仙，2018年不适用[54] - 截至2019年9月30日止六个月，集团收益约2.751亿港元，较上财政期间约2.806亿港元减少2%[103] - 期内公司拥有人应占溢利约9280万港元，2018年为1.101亿港元，溢利减少主要因应收账项以及贷款及垫款的减值亏损净额增加抵销融资成本减少所致[103] - 集团于期内录得来自结好金融于2017年9月发行的可换股债券产生的推算利息开支3120万港元，2018年为5600万港元[103] - 每股基本盈利减少至0.96港仙，2018年为1.14港仙[103] 资产负债数据关键指标变化 - 截至2019年9月30日，非流动资产为1,661,678千港元，3月31日为1,652,917千港元[11] - 截至2019年9月30日，流动资产为6,326,510千港元，3月31日为6,665,248千港元[11] - 截至2019年9月30日，应收账项为4,162,498千港元，3月31日为3,707,421千港元[11] - 2019年9月30日应付账项为914,413千港元，3月31日为1,196,203千港元[13] - 2019年9月30日银行借贷为250,000千港元，3月31日为50,000千港元[13] - 2019年9月30日流动负债为1,377,995千港元，3月31日为1,678,777千港元[13] - 2019年9月30日流动资产净额为4,948,515千港元，3月31日为4,986,471千港元[13] - 2019年9月30日总资产减流动负债为6,610,193千港元，3月31日为6,639,388千港元[13] - 2019年9月30日资产净额为6,604,064千港元，3月31日为6,632,882千港元[13] - 2019年9月30日本公司拥有人应占权益为5,527,736千港元，3月31日为5,465,059千港元[13] - 2019年9月30日现有非控股权益为1,076,328千港元，3月31日为1,061,514千港元[13] - 2019年9月30日潜在非控股权益为0千港元，3月31日为106,309千港元[13] - 2019年9月30日总权益为6,604,064千港元，3月31日为6,632,882千港元[13] - 2019年9月30日综合资产7,988,188千港元，3月31日为8,318,165千港元，下降3.97%[40] - 2019年9月30日综合负债1,384,124千港元，3月31日为1,685,283千港元，下降17.87%[40] - 2019年9月30日应收账项为4,162,498千港元，3月31日为3,707,421千港元[57] - 2019年9月30日已逾期但无减值的应收现金客户账项为207,000港元，3月31日为154,000港元[58] - 2019年9月30日无逾期亦无减值的应收现金客户账项为4,464,000港元，3月31日为8,725,000港元[60] - 2019年9月30日证券保证金客户抵押证券公允值为12,076,406,000港元，3月31日为13,791,493,000港元[60] - 2019年9月30日贷款及垫款为868,007,000港元，3月31日为1,086,200,000港元[65] - 2019年9月30日全部贷款及垫款中65%是应收五大借款客户款项，3月31日为43%[66] - 2019年9月30日减值债务拨备为40,355千港元，3月31日为29,136千港元[68] - 2019年9月30日应付账项为914,413千港元，3月31日为1,196,203千港元[78] - 2019年9月30日公司拥有人应占权益为55.277亿港元，较3月31日增加1.1% [124] - 2019年9月30日集团净流动资产略降至49.485亿港元，流动比率为4.6倍[125] - 2019年9月30日集团银行结馀及手头现金达4.042亿港元，银行借贷为2.5亿港元[125] - 2019年9月30日集团资本负债比率为0.05倍[126] - 2019年9月30日，集团账面价值为1.049亿港元的租赁土地及楼宇，作为银行信贷额抵押（2019年3月31日为1.055亿港元）[130] 现金流量数据关键指标变化 - 截至2019年9月30日止六个月，经营业务所用净现金为31,815千港元，2018年为所得248,475千港元[25] - 截至2019年9月30日止六个月，投资业务所得净现金为119,156千港元，2018年为所用153,839千港元[25] - 截至2019年9月30日止六个月，融资业务所用净现金为189,138千港元，2018年为所用346,957千港元[25] - 截至2019年9月30日止六个月，现金及现金等价物净减少101,797千港元，2018年为减少252,321千港元[25] - 截至2019年9月30日止六个月，外币汇率变动影响为91千港元，2018年为 - 67千港元[25] - 2019年9月30日期初现金及现金等价物为505,871千港元，2018年为749,354千港元[25] - 2019年9月30日期终现金及现金等价物为404,165千港元，2018年为496,966千港元[25] 不同地区业务数据关键指标变化 - 2019年上半年香港市场收益269,735千港元，英国市场收益5,325千港元；2018年同期香港为275,078千港元，英国为5,489千港元[43] - 2019年9月30日香港非流动资产账面价值894,447千港元，英国为204,941千港元；3月31日香港为811,765千港元，英国为209,909千港元[43] 各业务线数据关键指标变化 - 截至2019年9月30日止期间，经纪业务录得亏损约140万港元，2018年为溢利580万港元，经营业绩减少124.1%[110] - 经纪分部于期内的收益较上财政期间减少36.2%至约1990万港元，2018年为3120万港元[110] - 证券保证金融资利息收入总额减少1.7%至1.7亿港元，2019年9月30日应收贷款总额约为42.444亿港元[112] - 放债业务贷款总额从2019年3月31日的10.862亿港元降至9月30日的8.68亿港元，利息收入总额增加18.1%至5360万港元[113] - 企业融资业务截至2019年9月30日完成1项财务顾问项目，期内录得溢利约20万港元[114] - 投资分部期内录得溢利2400万港元，主要因多项投资收益变化[117] - 2019年通过收购附属公司以7000万港元新收两项香港住宅物业，9月30日投资物业总公允值为9.598亿港元[118] - 2019年9月30日股本及债务证券等投资组合总公允值为5.974亿港元，较3月31日下降[118] 关联方收入数据关键指标变化 - 2019年，洪汉文等人士及其紧密家族成员以及控制实体的经纪佣金收入为45.2万港元，2018年为231.7万港元；利息收入为740.8万港元，2018年为368.7万港元；洪汉文先生的联系人租金收入为27.5万港元，2018年为25.2万港元[95] 管理层薪酬数据关键指标变化 - 2019年董事及其他管理层要员短期雇员福利为258.3万港元，2018年为287.3万港元；离职后福利为8.2万港元，2018年为7.8万港元[98] - 本期集团雇员总薪酬成本为1230万港元（2018年为1140万港元）[132] 股权相关信息 - 2019年1月16日公司向三名独立第三方授出289,800,000份购股权产生潜在摊薄普通股[53] - 法定股本股份数目为3000万股，面值300万港元；已发行及缴足股份数目为966.2706万股，面值96.627万港元[83] - 2015年8月20日更新购股计划后，公司可发行最多6.71021393亿股股份，相当于当日已发行股份10%[142] - 2019年8月21日更新购股计划后，公司可发行最多9.66270593亿股股份，相当于当日已发行股份10%[144] - 非雇员之合资格参与者获授认购股份的购股权数量为289,800,000，加权平均行使价为0.26港元[146] - 截至2019年9月30日，洪汉文和Honeylink Agents Limited分别持有公司2,898,049,874股普通股，占已发行股本的29.99%[146] - 2019年9月30日，公司未获知会有任何人士在已发行股本拥有其他相关权益或淡仓[149] - 本期公司或其附属公司无购买、赎回或出售公司上市股份[150] 可换股债券相关信息 - 2017年9月1日，附属公司发行面值5.25亿港元、票息2厘可换股债券[82] - 截至2019年9月30日，剩余可换股债券本金2.625亿港元因到期赎回[82] - 截至2018年9月30日，1.68亿港元可换股债券被赎回[82] - 2019年3月31日，可换股债券债务部分及权益部分账面价值分别为2.33524亿港元及1.06309亿港元[82] 市场交易数据 - 截至2019年9月30日止六个月，主板及GEM的平均每日成交额约为429亿港元，较上一财政期间约992亿港元减少56.8%[106] 股息分配信息 - 2019年已派付末期股息96,627千港元，拟派中期股息72,470千港元；2018年已派末期股息96,627千港元，拟派中期股息96,627千港元[47] - 董事宣派截至2019年9月30日止六个月的中期股息每股0.75港仙，将于2019年12月27日或前后派付[101] 财务准则应用信息 - 本中期期间公司首次应用多项新订香港财务报告准则及修订，对财务表现及状况无重大影响[34] 风险相关信息 - 董事认为港元兑英镑汇率出现合理可能年度变动

集团整体财务数据关键指标变化 - 2019年3月31日止年度，集团收益约为5.619亿港元，较上财政年度约5.848亿港元减少3.9%[7] - 公司拥有人应占年内溢利约为1.951亿港元，2018年为2.971亿港元[7] - 集团于2019年录得来自结好金融于2017年9月发行之可换股债券产生之推算利息开支9670万港元，2018年为5770万港元[7] - 2019年赎回结好金融发行之可换股债券总本金金额2.625亿港元后，录得赎回亏损3890万港元，2018年为零港元[7] - 2019年集团录得借予证券保证金客户之贷款减值亏损2010万港元，2018年为零港元[7] - 2019年集团录得贷款及垫款之减值亏损1650万港元，2018年为110万港元[7] - 因年内溢利减少，2019年每股基本盈利为2.02港仙，2018年为3.34港仙[7] - 2019年3月31日公司拥有人应占权益约为54.651亿港元，2018年为54.159亿港元，较上财年末增加约4920万港元或0.9%[26][27] - 非控股权益由2018年3月31日约12.657亿港元减少至2019年3月31日约11.678亿港元[26][27] - 可换股债券权益部分在赎回本金2.625亿港元可换股债券后由潜在非控股权益重新分类为保留盈利[26][27] - 截至2019年3月31日，公司净流动资产为49.865亿港元（2018年：57.232亿港元），流动比率为3.97倍（2018年：8.17倍）[30] - 截至2019年3月31日，公司银行结余及手头现金减少至5.059亿港元（2018年：7.494亿港元）[30] - 截至2019年3月31日，公司银行借贷为5000万港元（2018年：6000万港元），未动用银行信贷额约为10.33亿港元（2018年：6.5亿港元）[30] - 截至2019年3月31日，公司资产负债比率为0.06（2018年：0.09）[30] - 截至2019年3月31日，公司账面价值为1.055亿港元（2018年：1.059亿港元）的租赁土地及楼宇，已作为银行信贷额的抵押[32] - 截至2019年3月31日，公司有78位全职雇员（2018年：81位），本年度雇员总薪酬成本为2340万港元（2018年：2120万港元）[32] 市场环境数据关键指标变化 - 2018年1月29日恒生指数飙升至33,484点创纪录新高，2018年3月31日收报30,093点，2019年3月31日收报29,051点[10] - 截至2019年3月31日止年度，主板及GEM平均每日成交额约为964亿港元，较上一财政年度约1,062亿港元减少9.2%[10] 经纪业务数据关键指标变化 - 2019年经纪业务录得溢利约1520万港元，2018年为6490万港元，经营业绩减少76.6%[12] - 经纪业务年内收益较上财政年度减少41.8%至约5660万港元，2018年为9720万港元[12] 包销、配售及资金证明业务数据关键指标变化 - 包销、配售及资金证明业务2019年贡献约1270万港元，2018年为2610万港元[12] 证券保证金融资业务数据关键指标变化 - 证券保证金融资利息收入总额增加1.6%，达约3.403亿港元（2018年：3.348亿港元）[15] - 2019年3月31日应收证券保证金融资贷款总额约为37.326亿港元（2018年3月31日：40.915亿港元）[15] - 年内保证金客户减值支销为2010万港元（2018年：零港元）[15] 放债业务数据关键指标变化 - 放债业务贷款总额从2018年3月31日的6.967亿港元升至2019年3月31日的10.862亿港元[15] - 放债业务利息收入年内增至1.023亿港元（2018年：1.02亿港元）[15] - 放债业务2019年3月31日止年度除税前溢利为8560万港元（2018年：9930万港元）[15] - 本年度扣除贷款及垫款减值亏损1650万港元（2018年：110万港元）[15] 投资分部业务数据关键指标变化 - 投资分部2019年录得溢利5920万港元（2018年：2980万港元）[17] - 2019年3月31日投资物业组合总公允值为8.819亿港元（2018年3月31日：7.881亿港元）[17] - 2019年3月31日投资组合总公允值为8.151亿港元（2018年3月31日：8.943亿港元）[17] 企业融资业务数据关键指标变化 - 2019年3月31日止年度公司企业融资业务完成5项财务顾问交易，2018年为6项[20] - 2019年3月31日止年度企业融资业务录得分部溢利约150万港元，2018年为140万港元[20] 公司基本信息 - 公司股份代号为0064[6] - 公司香港主要营业地点为香港皇后大道中183号新纪元广场中远大厦10字楼[6] - 公司开曼群岛注册办事处为P.O. Box 10008 Willow House Cricket Square, Grand Cayman KY1 - 1001 Cayman Islands[6] 公司业务发展策略 - 公司管理层将在亚洲及欧洲地区物色优质及高档投资物业和有潜力的证券投资[23][25] - 公司管理层将采取审慎而平衡的风险管理方针，定期检讨并调整业务策略[24][25] - 公司致力为富裕及高净值客户提供全面服务[24][25] 市场风险与机遇 - 全球经济存在不确定性，中美商贸摩擦升级对全球金融市场构成重大风险[20] - 大湾区发展和“一带一路”倡议预计将在未来数十年为香港创造机遇[20] 股息分配相关 - 董事会建议派发末期股息每股1港仙，本财政年度股息合共为每股2港仙[35] - 末期股息将于2019年9月10日或前后向2019年9月3日名列公司股东登记册内的股东派付[35] - 公司将在2019年8月16日至21日暂停办理股份过户登记以参加股东大会，在2019年9月2日至3日暂停办理以确定获派末期股息资格[35] - 公司2019年股东周年大会定于8月21日举行，为符合出席资格，股份过户文件及股票最迟须于8月15日下午4时30分前登记[37] - 为符合获派末期股息资格，股份过户文件及股票最迟须于8月30日下午4时30分前登记[37] 公司管理层信息 - 洪汉文64岁，在香港及台湾证券及房地产业有超24年经验，是公司主席及行政总裁兼集团创办人[40] - 湛威豪73岁，在银行、金融、证券及房地产业有超50年经验，是公司副主席[40] - 甘亮明44岁，拥有逾22年核数及专业会计经验，于2017年4月28日获委任为执行董事[42] - 文刚锐59岁，从事投资及金融业逾40年，于2005年10月3日获委任为公司独立非执行董事[42] - 孙克强61岁，2014年1月28日获委任为独立非执行董事，拥有逾23年国际金融等领域经验[45] - 萧喜临64岁，2014年9月1日获委任为独立非执行董事，在金融及银行业工作逾25年[45] - 结好金融于2016年4月8日从集团分拆在联交所主板独立上市，洪汉文为其主席[40] - 甘亮明于2011年4月28日至2016年4月7日期间任公司公司秘书[42] - 甘亮明于2016年4月8日至2017年4月28日期间任结好金融执行董事兼公司秘书[42] - 甘亮明于2016年12月获委任为中国人民政治协商会议上海市宝山区委员会委员[42] 公司治理相关 - 公司在2019年3月31日止年度遵守香港联交所上市规则附录十四守则条文，除守则A.4.1偏例外[47] - 独立非执行董事委任无指定任期，须至少每三年轮流退任及膺选连任一次[47] - 董事会主席及行政总裁角色由同一人兼任，未遵守守则A.2.1条文[51] - 董事会认为该结构无损董事会及公司管理层权力及授权的平衡[51] - 董事会主要职责为制订公司长远企业策略、监督集团管理等[51] - 公司日常管理、行政及营运交予行政总裁及高级管理层负责[51] - 董事会成立三个委员会并按职权范围将不同职责交予委员会[51] - 董事会目前由六名董事组成，超三分之一为非执行董事且独立于管理层[53] - 截至2019年3月31日止年度，公司一直采纳董事会成员多元化政策[53] - 董事会于2019年4月26日修订及采纳董事会成员多元化政策[57] - 公司已投购适当责任保险，保险范围每年检讨[57] - 截至2019年3月31日止年度，董事获提供相关阅读材料以供参考及研习[57] - 财政年度内，全体执行董事和独立非执行董事均参加了企业管治等相关主题培训[60] - 董事会每年最少举行四次会议，约每季一次[60] - 全体董事就董事会常规会议获发最少十四天通知[60] - 董事可随时联络管理层查询并索取资料，可咨询独立专业人士意见，费用由公司支付[60] - 集团管理层每月向全体董事提供最新信息，助其了解集团事务[64] - 截至2019年3月31日止年度，公司举行6次董事会会议[65][66] - 执行董事洪汉文、湛威豪与公司订立自2002年4月1日起生效，初步固定年期为3年的服务合约，合约持续有效直至一方提前3个月书面通知终止[69] - 所有董事须至少每三年轮值告退一次，在公司每年的股东周年大会上，三分之一董事（或人数非三或三的倍数时最接近三分之一人数的董事）须轮值告退[69] - 应届股东周年大会上，湛威豪先生及文刚锐先生将轮值告退并愿膺选连任[69] - 公司已采纳上市规则附录10所载的标准守则作为董事证券交易行为守则，各董事在截至2019年3月31日止年度均遵守规定标准[73] - 公司就相关雇员证券交易采纳书面指引，条款与标准守则同样严谨，未发现雇员未遵守指引事件[73] - 2019年3月31日止年度，洪汉文担任公司主席和行政总裁，此安排未遵守守则条文第A.2.1条[73] - 洪汉文先生领导董事会，确保其有效运作，协助董事建立关系，还负责制订策略供审批、执行策略及领导集团营运管理[73] - 公司秘书负责保存董事会及委员会会议记录，草拟记录会后合理时间内传董事，最终版本供董事查阅[67] - 涉及主要股东或董事利益冲突的重大交易，由董事会在正式会议考虑处理，批准相关交易时董事须弃权且不计入法定人数[67] - 截至2019年3月31日止年度，董事会符合上市规则委任至少三名独立非执行董事的要求，且有一名具备会计或相关财务管理专长[75] - 公司已收到各独立非执行董事根据上市规则就独立性发出的年度书面确认[75] - 公司采纳股息政策，建议或宣派股息时须维持足够现金储备，末期股息须经股东批准[79][83] - 董事会负责集团整体管理，监督重大事宜，包括政策制定、战略发展等[80][84] - 集团日常管理、行政及运营由CEO和高级管理人员负责，委派职务定期检讨[81][84] - 董事会成立提名、薪酬、审核委员会，职权范围登载于联交所及公司网站[82][84] - 提名委员会由三名独立非执行董事组成，截至2019年3月31日止年度举行两次会议[86] - 2019年4月26日，董事会采纳提名政策，载列委任额外董事或重选董事的准则及程序[86] - 薪酬委员会由三名独立非执行董事组成，截至2019年3月31日止年度举行三次会议[89] - 薪酬委员会于截至2019年3月31日止年度检讨董事及集团高级管理层薪酬，批准薪金上调及向三名承授人授予购股期权[89] - 审核委员会负责就聘任、续聘及罢免外聘核数师向董事会提供建议，监督公司财务申报及内部监控等[91] - 审核委员会由三名独立非执行董事组成，年内举行两次会议[95] - 截至2019年3月31日财年，全年及中期业绩分别于相关期间结束后3个月和2个月内公布[101] - 董事会负责建立及维护健全有效的风险管理及内部控制制度，保障集团企业利益[106] - 截至2019年3月31日止年度，审核委员会信纳集团内部控制的充分及成效[108] - 2019年3月31日止年度，董事会制订风险管理政策及风险偏好声明[108] 外聘核数师酬金情况 - 2019年外聘核数师审核服务酬金为2800千港元，2018年为2700千港元[104] - 2019年外聘核数师税务服务酬金为23千港元，2018年为22千港元[104] - 2019年外聘核数师酬金总计2823千港元，2018年为2722千港元[104] 公司信息披露与沟通 - 集团设有内幕消息政策及处理、发布内幕消息的程序和内部控制措施[112] - 集团通过公告及公司网站向公众广泛、非独家发放资料，实施公平披露政策[112] - 公司在网站www.getnice.com.hk刊登所有公司通讯[116] - 股东及投资者可将查询电邮至investor@getnice.com.hk，由投资者关系团队处理[116] - 董事会与投资者及分析员定期对话，报告集团策略、营运、管理及计划[