年报及报告 - 公司于2026年7月24日通知刊發2026年年報及2026年環境、社會及管治報告[2][7] 公司通讯 - 公司通讯中、英文版本已分别上载于公司及联交所网站[2][5] - 公司通讯包括董事报告、年度账目等多种文件[2] 收取方式 - 非登记持有人可透过香港中央结算有限公司通知公司收取通讯[1] - 非登记持有人欲电子收取需联系中介提供邮箱，否则只能收印刷本通知[4][6] 印刷本申请 - 难接收邮件或访问网站可申请印刷本，填表格邮寄或电邮给登记分处[3][6] - 填写寄回表格索取印刷本即确认收取日后所有通讯印刷本[4] 咨询方式 - 有查询可于工作日9时 - 16时致电股份过户登记分处热线(852) 2980 1333[5][7]

报告发布 - 公司于2026年7月24日发布2026年年报和环境、社会及管治报告[2][7][8] 通讯获取 - 公司通讯中、英文版本分别上载于公司及联交所网站[2][7] - 股东可填回条或电邮获取印刷本[3][7][9] - 登记股东需提供有效邮箱，否则以印刷本发送通知[4][8][9] 股东选择 - 股东可选择通讯印刷本语言版本及接收方式[9] - 填妥表格可寄登记分处或电邮指定邮箱[9] 注意事项 - 回条要求签名正确，联名股东首位签署[9] - 甲部指示变更需书面通知或到期[9] - 额外手写指示公司不予受理[9] 咨询方式 - 对通知有查询可工作日9:00 - 18:00致电(852) 2980 1333[5][8]

业务范围 - 公司业务包括香港放债业务、中国内地物业分租、发展及投资业务[11][17][19] - 物业分租、发展及投资业务主要在北京、东莞及普宁开展[17][19] - 放债业务向个人及企业提供贷款[17][19] ESG管理 - 公司于2025年开展ESG重要性评估程序，每年进行ESG重大性评估[38][41][50][51][49][51] - 各附属公司成立ESG工作小组，每年开会一次审查ESG事宜[45][47] 环境数据 - 2026年和2025年氮氧化物、硫氧化物、悬浮粒子的排放量均为0千克[59] - 2026年范围2温室气体排放总量为12.21吨二氧化碳当量，2025年为32.46吨[62] - 2026年范围3温室气体排放总量为8.28吨二氧化碳当量，2025年无相关排放[62] - 2026年温室气体排放总量为1221吨二氧化碳当量，2025年为3246吨[62] - 2026年温室气体排放密度为0.08吨二氧化碳当量/雇员，2025年为0.22吨[62] - 2026年和2025年无害废弃物产生总量均为0.02吨[68] - 2026年无害废弃物产生密度为0.001吨/雇员，2025年为0.001吨/雇员[68] - 2026年总能源消耗量为19.01兆瓦时，2025年为44.49兆瓦时[75] - 2026年能源消耗密度为1.2兆瓦时/雇员，2025年为3.0兆瓦时/雇员[75] - 2026年耗水量为47立方米，2024年为177立方米[80] - 2026年耗水密度为3立方米/雇员，2024年为12立方米/雇员[80] 环境目标 - 公司设定未来五年员工人均空气污染物强度降低10%的综合目标[55] - 公司制定五年期目标，将每名雇员的温室气体排放密度降低10%[60][61] - 公司制定五年期目标，将每名雇员的无害废弃物产生密度降低10%[65][66] - 公司设定五年内员工能源消耗密度降低10%的目标[71][73] - 公司设定五年内员工耗水量密度降低10%的目标[79] 用户数据 - 报告期内公司未收到有关服务和业务的投诉（2025年：无）[120] 员工数据 - 2026年男性员工占比69%，较2025年的67%有所上升；女性员工占比31%，较2025年的33%有所下降[93] - 2026年31 - 40岁员工占比25%，较2025年的20%上升；41 - 50岁员工占比50%，较2025年的53%下降[93] - 2026年中国员工占比31%，较2025年的47%下降；香港员工占比69%，较2025年的53%上升[93] - 2026年员工总体流失率为12%，较2025年的64%大幅下降[97] - 2026年男性受训员工比例为37%，较2025年的33%上升；女性为36%，较2025年的43%下降[110] - 2026年高级管理层平均培训时长为2.0小时/雇员，较2025年的0.7小时增加[110] - 2026年受训员工中男性占比71%，较2025年的63%上升；女性占比29%，较2025年的37%下降[113] - 2026年高级管理层受训员工占比86%，较2025年的37%大幅上升[113] 供应商数据 - 报告期内公司在中国有117名供应商（2025年：70名），在香港有6名供应商（2025年：4名）[119] 反贪污培训 - 报告期内公司董事6人接受反贪污培训共6小时，中级管理人员1人接受培训15小时，总计7人接受培训21小时[130] 未来展望 - 随着气候变化措施推进，预计引入及调高碳价格，导致原材料采购与生产成本上升[151][155] - 若社会气候变化措施不完善，自然灾害增加可能导致生产中断和供应链受阻[152][156] - 极端天气事件等可能导致运营成本增加、收益减少[177][178] 应对策略 - 公司提倡减少使用不可再生能源，目标在业务上达到碳排放清零[153][157] - 公司通过全面节能及引入可再生能源减碳，设定未来数年缩减外购电力比例的目标[154][158] - 计划采用情境分析披露组织应对未来情境的计划，着重2ºC情境[177] - 计划制定自然灾害应急预案并向员工提供培训[177] - 计划制定董事会授权的风险承受能力声明及系统，包括书面气候风险管理政策[178] - 计划购买更多混合动力汽车用于业务运营以获补贴及补助[180] 潜在影响与机会 - 行业采用绿色建筑策略使公司技术开发资本投资和运营成本增加[183] - 节约水资源、使用低排放燃料源可降低公司运营成本[188] - 使用政策奖励和新技术可增加公司低排放技术投资回报[188] - 开发气候适应和保险风险解决方案可增加公司收益[188] - 进入新市场和新兴市场可增加公司收益[190] - 参与可再生能源计划和采取节能措施可增加公司市场估值[190]

财务数据关键指标变化：收入和利润 - 截至2026年3月31日止年度，公司总营收约为6.61亿港元，较上一财年约5.808亿港元增长约13.8%[12] - 截至2026年3月31日止年度，公司年度亏损约为1.07亿港元，较上一财年约7230万港元亏损扩大约48.1%[12] - 公司拥有人应占亏损为7713.4万港元（2025年：亏损8905.6万港元）[10] - 回顾年度内，公司五大客户合计销售额约占公司总收入的3%，其中最大客户约占2%[174] - 五大客户销售额占总销售额约3%[178] - 最大客户贡献总收益约2%[178] 财务数据关键指标变化：成本和费用 - 截至2026年3月31日止年度，集团根据租赁合同支付或应付租金总额为人民币4903万元[196] - 截至2026年3月31日止年度，集团根据租赁合同已付或应付租金总额为4903万元人民币[198] - 回顾年度内，公司五大供应商合计采购额约占其总采购额的60%，其中最大供应商约占18%[174] - 五大供应商采购额占总采购额约60%[179] - 最大供应商占采购总额约18%[179] 各条业务线表现：物业分租及投资业务 - 物业分租及投资业务年度营收约为4420万港元，较上一财年约4550万港元下降约2.7%[14] - 物业分租及投资业务年度利润约为1430万港元，而上一财年亏损约8970万港元，利润增长主要源于投资物业公允价值收益增加[14] - 投资物业价值为1.41亿港元，占总资产的8.8%[24][27] 各条业务线表现：物业开发业务 - 物业开发业务年度营收约为6.168亿港元（2025年：约5.354亿港元），但该分部录得亏损约1.402亿港元（2025年：亏损约760万港元）[19] - 年度内，物业开发业务有约6.1万平方米的已预订总楼面面积交付并确认为收入[19] - 中国物业发展业务年度收益约6.168亿港元，较上一财年约5.354亿港元增长约15.2%[21] - 中国物业发展业务分类录得亏损约1.402亿港元，而上一财年亏损约760万港元[21] - 本年度累计交付并确认为收入的建筑面积约61,000平方米[21] - “唐商翰林居”项目地盤面积约30,000平方米，建筑面积约88,000平方米[21] - “普宁唐商中央花园”项目地盤面积约45,000平方米，建筑面积约216,000平方米[21] - 公司位于东莞的唐商翰林居项目占地面积约3万平方米，建筑面积约8.8万平方米；普宁唐商中央花园项目占地面积约4.5万平方米，建筑面积约21.6万平方米[19] - 持作出售/租赁的已竣工物业价值为7.996亿港元，占总资产的49.8%[24][27] 各条业务线表现：其他业务 - 放债业务在截至2026年3月31日止年度未确认利息收入[25][28] - 证券、期货及资产管理业务的相关牌照已于2020年11月交还监管机构[26][29] 管理层讨论和指引：业务与战略 - 公司主要业务为物业分租及投资、物业发展以及放债业务[41][47] - 公司未来增长策略包括在中国投资更多物业分租及投资项目，并涉足物业发展与旅游业务以实现多元化[43][49] - 公司资本将保留用于业务扩张及把握未来投资机会[65][71] 管理层讨论和指引：风险因素 - 公司业务及财务表现受中国及香港消费者支出水平与模式变化的影响[53][57] - 公司运营、收益及利润率深受中国经济状况及中国政府政策措施的影响[54][58] - 公司面临因内部流程、人员、系统或外部事件不足或失败导致的运营风险[55][59] - 公司面临因合同不可执行、诉讼或不利判决导致运营或财务状况受负面影响的法律风险[63][70] 管理层讨论和指引：股息政策 - 公司截至2026年3月31日止年度不派发任何股息，与2025年情况相同[65] 公司治理与股权结构：董事及高管信息 - 公司董事共6人，包括主席陈伟武及署理行政总裁江若文豪等[108][110] - 执行董事陈伟武为北京天安科创置业的最终实益拥有人，其最新地产项目“天骥·智谷”总占地面积约130,000平方米[109][111] - 执行董事江若文豪先生，33岁，于2015年取得法律职业资格证书及法学学士学位[113][115] - 独立非执行董事陈友春先生，50岁，拥有法学学士、民商法硕士及国际法博士学位[114][116] - 独立非执行董事雷美嘉女士，41岁，拥有超过18年财务管理及企业融资经验[118][122] - 雷美嘉女士自2018年9月27日起担任飞鱼科技国际有限公司（股份代号：1022）首席财务官[118][122] - 雷美嘉女士自2023年9月19日起担任国富量子创新有限公司（股份代号：290）独立非执行董事[119][122] - 雷美嘉女士自2024年10月1日起担任中国通天酒业集团有限公司（股份代号：389）独立非执行董事[119][122] - 雷美嘉女士自2026年5月27日起担任江苏中慧元通生物科技股份有限公司（股份代号：2627）独立非执行董事[119][122] - 独立非执行董事周新先生，46岁，拥有法学博士学位及EMBA学位[124][126] - 周新先生于2003年10月及2006年9月先后获得思科CCIE路由交换及服务提供商方向双认证[124][126] 公司治理与股权结构：主要股东及持股 - 陈伟武先生直接及通过其全资拥有的华利国际有限公司合计持有1,985,654,977股股份，占公司截至2026年3月31日已发行股本约57.92%[144][145][146] - 陈伟武先生作为实益拥有人直接持有1,405,848,000股股份，占公司持股量约41.01%[144] - 陈伟武先生通过其控制的法团（华利国际有限公司）拥有权益579,806,977股股份，占公司持股量约16.91%[144] - 截至2026年3月31日，主要股东华美国际有限公司实益持有579,806,977股，约占公司持股量16.91%[154] - 截至2026年3月31日，股东江鼎威通过受控制法团权益持有585,600,000股，约占公司持股量17.08%[154] - 截至2026年3月31日，股东深圳市唐商实业集团有限公司通过受控制法团权益持有585,600,000股，约占公司持股量17.08%[154] - 截至2026年3月31日，股东深圳市耀领投资有限公司实益持有585,600,000股，约占公司持股量17.08%[154] 公司治理与股权结构：认股权计划 - 认股权计划已于2023年12月22日失效，截至失效日，根据该计划所有已授出但未行使的认股权可能发行的最高普通股数目为零[93][101][106] - 截至2023年3月31日，认股权计划下可能发行的股份总数为27,942,462股，约占本报告日期已发行股份数目的0.8%[93][96] - 任何12个月期间向单一承授人授予的认股权所涉股份总数不得超过公司该期间最后一日已发行股本的1%[94][97] - 认股权行使价依据面值、授予日收市价及前五个营业日平均收市价三者中的最高者确定[100][104] - 已授出的认股权必须在授予日期起计21日内接纳[99][103] - 认股权计划自2012年8月30日起生效，原定有效期为10年[101][105] - 除非董事另有规定，已授出的认股权在行使前没有指定的最短持有期限[99][102] 其他重要内容：重大交易与合同 - 2023年4月1日，公司全资附属公司普宁华创文产业同意向独立第三方支付总额为人民币4亿元的可退还保证金[166] - 截至报告日期，已分期向该独立第三方支付约人民币3.62亿元[166] - 公司于2022年10月31日订立股权买卖协议，以总代价人民币3.15亿元收购销售股份[197] - 收购代价部分通过发行5.34亿股代价股份支付，每股发行价0.2港元，总值1.068亿港元[197] - 收购代价部分通过发行本金总额为2.4915亿港元的可换股债券支付[197] - 公司以3.15亿元人民币（约3.5595亿港元）为代价有条件收购销售股份[199] - 收购代价中，通过发行5.34亿股代价股份支付1.068亿港元（约9451.3274万元人民币）[199] - 收购代价中，通过发行可换股债券支付2.4915亿港元（约2.2049亿元人民币）[199] - 2020年租赁合同首年租金为每天每平方米人民币1.51元至1.69元，此后每年递增3%[181] - 2021年租赁合同首年租金为每天每平方米人民币1.5元至5.05元，此后每年递增3%[190] 其他重要内容：关联方与历史交易 - 深圳市耀领投资有限公司曾按每股0.2港元发行及配发4.5亿股公司股份[154] - 深圳市耀领投资有限公司曾行使本金额为2712万港元的可换股债券所附带的转换权[154] 其他重要内容：资产与投资 - 于2026年3月31日，公司总资产为16.047亿港元，总负债为8.524亿港元，权益总额为7.523亿港元[10] - 截至2026年3月31日，公司持有华创文土地90%的股权权益[20] - 截至2026年3月31日，公司持有华创文置地90%股权[22] 其他重要内容：企业社会责任与参考信息 - 公司在截至2025年及2026年3月31日的两个年度内未进行任何慈善捐赠[80] - 在截至2025年及2026年3月31日的两个年度，公司未作出任何慈善捐款[86] - 公司五年财务概要载于年报第4页[79]