香港交易及結算所有限公司及香港聯合交易所有限公司對本公告之內容概不負責，對其準確性 或完整性亦不發表任何聲明，並明確表示，概不會就因本公告全部或任何部分內容而產生或因 依賴該等內容而引致之任何損失承擔任何責任。 （於中華人民共和國註冊成立的股份有限公司） （股份代號：1983） 董事會會議通告 瀘州銀行股份有限公司（「本行」）董事會（「董事會」）謹此宣佈，董事會會議將於 2025年8月28日（星期四）舉行，藉以（其中包括）考慮及批准本行截至2025年6月 30日止六個月之中期業績及其發佈，並考慮建議派發中期股息（如有）。 承董事會命 瀘州銀行股份有限公司* 董事長 游江 中國瀘州，2025年8月18日 截至本公告日期，董事會成員包括執行董事游江先生及劉仕榮先生；非執行董事 潘麗娜女士、熊國銘先生、羅火明先生及陳萍女士；以及獨立非執行董事鍾錦先 生、高晉康先生、程如龍先生、韓子榮先生及范靜東先生。 * 瀘州銀行股份有限公司並非香港法例第155章《銀行業條例》所指認可機構，不受香港金融 管理局的監督，亦不獲授權在香港經營銀行╱接受存款業務。 ...

股份發行人及根據《上市規則》第十九B章上市的香港預託證券發行人的證券變動月報表 截至月份: 2025年7月31日 狀態: 新提交 致：香港交易及結算所有限公司 公司名稱: 泸州银行股份有限公司 呈交日期: 2025年8月6日 I. 法定/註冊股本變動 | 1. 股份分類 | 普通股 | 股份類別 | H | | 於香港聯交所上市 (註1) | | 是 | | | --- | --- | --- | --- | --- | --- | --- | --- | --- | | 證券代號 (如上市) | 01983 | 說明 | | | | | | | | | | 法定/註冊股份數目 | | | 面值 | | 法定/註冊股本 | | | 上月底結存 | | | 753,120,000 | RMB | | 1 RMB | | 753,120,000 | | 增加 / 減少 (-) | | | 0 | | | RMB | | 0 | | 本月底結存 | | | 753,120,000 | RMB | | 1 RMB | | 753,120,000 | | 2. 股份分類 | 普通股 | 股份類別 | 其他類別 (請註明 ...

分配方案 - 以总股本2,717,752,062股为基数，每10股派发现金股利1.2元人民币（含税）[1] - 共计派发现金股利326,130,247.44元（含税）[1] 派息对象、方式及日期 - 派息对象为截至2025年7月11日名列股东名册的股东[2] - 派息方式为现金红利[3] - 派息日期为2025年7月29日起[4] 实施办法 自然人内资股股东 - 已签订分红账户绑定协议的自然人股东，股息将自动转入绑定账户并按20%税率代扣个人所得税[5] - 未签订协议的自然人股东需携带股金证、身份证、银行卡等材料到银行办理绑定后方可领取股息[5] 法人内资股股东 - 已签订分红账户绑定协议的法人股东，股息将自动转入绑定账户[6] - 未签订协议的法人股东需提供股金证、营业执照复印件、授权委托书等材料到银行办理绑定后方可领取股息[6] 分红办理及咨询机构 - 已签订绑定协议的股东可在各营业网点领取股息，未签订协议的股东需到总部大楼10楼董事会办公室办理[7] - 咨询机构为董事会办公室，联系电话0830-2670386[8] 备查文件 - 泸州银行股份有限公司2024年度利润分配方案及2024年度股东大会会议决议[9]

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人口老龄化现状 - 截至2024年底我国60岁及以上人口占全国人口的22 0% 其中65岁及以上人口占全国人口的15 6% 老龄化程度进入深度发展阶段 [1] - 老年群体使用金融服务的"数字鸿沟"成为社会关注焦点 也是金融机构的重要研究课题 [1] 泸州银行适老化服务创新 - 公司通过技术创新与人文关怀双轮驱动 打造"听得懂 找得到 办得快"的呼叫中心适老服务体系 [1] - 60岁以上用户拨打客服电话时 系统自动识别身份 直接接入经验丰富的人工客服专席 免除语音菜单困扰 [2] - 老年客户平均等待时间明显缩短并得到客户的一致好评 [2] - 为老年客户打造手机银行"关爱版" 界面字体放大 功能简化 关键操作配语音播报提示 智能语音引导辅助查询 [2] - 在手机银行"小泸云厅"增设老年服务专区 老人足不出户就能与银行人员视频连线 办理业务如同坐在柜台前 [2] 线下网点适老化改造 - 根据老年人特点以及常见业务场景推出《适老化服务手册》 [4] - 营业网点创新设置老年人服务专岗 佩戴"适老化服务专员"胸牌的工作人员全程为老年人提供陪伴式专属服务 [4] - 推出"服务三张卡"：信息交流卡 免开口提示卡以及爱老敬老提示卡 帮助听力不便的客户"无声沟通" [4] 金融安全教育 - 在各网点定期开设"银发课堂" 通过网点海报 电话回访 社区讲座等常态化形式 用真实案例讲解防诈知识 [5] - 通过巧手剪纸 闺蜜摄影等趣味活动 让银行变身老人社交新据点 [5] 服务理念 - 适老化改造不仅是技术的升级 更是对"金融为民"理念的社会践行 [5] - 当科技有了温度 老年人的金融生活也有了暖度 [5]

公司参展概况 - 公司作为西南地区地级市首家上市银行参加2025年中国国际金融展 展示普惠金融 养老金融 金融科技及协同建设西部金融中心四大核心板块的创新成果 [1] - 公司新一代电子银行业务平台项目在2024信创"大比武"金融专场活动中从56家机构 75支参赛团队中胜出 获"最佳科技创新奖" [1] 普惠金融创新 - 公司信贷中台全流程智能系统实现"分钟级授信" 构建23款线上化产品矩阵 采用AI决策引擎与区块链电子签约技术 实现风险评估 额度审批到资金发放全流程"零接触"服务 [2] - 公司建立行业级风控模型矩阵 为火锅食材供应商 精密零件加工厂等不同行业小微企业提供定制化"金融滴灌"方案 [2] 养老金融服务 - 针对2035年我国60岁以上人口将超4亿(占比超30%)的重度老龄化趋势 公司打造"移动+陪伴+远程+上门+安全"五位一体养老金融服务体系 [3] - 公司"适老版"手机银行优化视觉交互 放大字体 简化布局 突出账户查询 转账汇款 理财产品 生活缴费等核心功能 [3] - 适老服务支持一键切换 一键接入视频客服 60岁以上用户拨打客服热线可20秒内直通人工专席 [4] - 推出"防骗安全铃"服务 老年客户转账需子女在手机银行复核 有效防范金融诈骗 [4] 服务模式创新 - 公司创新移动展业服务 客户通过96830或微信扫码可预约上门办理移动开卡 卡激活 综合签约等离柜金融一站式服务 [4] - 公司电子银行业务平台项目获城市金融服务"渠道建设创新优秀案例奖"及全国金融专场"最佳科技创新奖" [4] 战略规划 - 公司表示将以科技创新为引领 深化金融科技与业务融合 为实体经济注入金融"活水" 助力西部金融中心建设 [5]

定增计划撤回 - 泸州银行突然撤回约18亿港元的定增计划，原计划发行不超过10亿股新H股，募资不低于18.5亿港元 [1][3] - 定增方案在股东大会前夕被暂缓审议，原因是股东对非公开发行相关议案提出意见 [1][4] - 公司表示暂缓审议不会对日常经营和持续发展产生不利影响，未来将择机重新审议 [4] 定增遇阻原因 - 发行价格较低是主要原因，定增价格为不低于1.85港元/股，低于2024年末每股净资产55%，也低于二级市场股价约25% [1][7] - 发行价格仅为每股净资产的45%，相当于"破净"55%发行 [7] 股权结构 - 泸州银行股权较为集中，泸州国资合计控制39.07%内资股股份 [1][5] - 前十大内资股股东中，八家为泸州国资，泸州老窖集团和泸州老窖分别持股14.37%和1.6% [5] - 第二大和第三大内资股股东为民企四川省佳乐企业集团和泸州鑫福矿业集团，持股比例均为11.97% [6] 资本补充措施 - 公司通过发行永续债缓解资本压力，2024年发行6亿元永续债，2025年6月再次发行18亿元永续债，票面利率2.75% [8] - 2024年末核心一级资本充足率为8.27%，较上年末提升0.15个百分点 [2][8] 财务表现 - 2024年营业收入52.09亿元，同比增长9.2%；净利润12.76亿元，同比增长28.31% [8] - 2024年末资产总额1710亿元，客户贷款净额985.85亿元，分别增长8.48%和11.44% [8] - 不良贷款率1.19%，较上年末下降0.16个百分点，但关注类贷款占比由1.28%快速提升至2.1% [9] 贷款风险 - 前十大关注贷款余额合计19.42亿元，占关注类贷款总额89.65%，涉及房地产、建筑业、制造业、批发零售行业 [9] - 房地产业和建筑业关注类贷款规模分别为15.34亿元和1.93亿元，占比较高 [9]

泸州银行增资计划暂缓 - 泸州银行董事会决定暂缓将非公开发行不超过10亿股新H股的议案提交股东大会审议，原因是股东对议案提出意见 [2] - 原计划定增发行对象不少于6名，募资总额不低于18.5亿港元，定价或为2024年每股净资产的五折（1.85港元/股） [2][5] - 公司表示暂缓审议不会对日常经营与持续发展产生不利影响，待条件成熟后将择机重新审议 [3] 泸州银行基本情况 - 泸州银行2018年底登陆港交所，是西部地区地级市中首家上市银行，截至去年末资产规模超过1700亿元 [3] - 总股本27.18亿股，主要股东包括泸州老窖集团、四川省佳乐企业集团、泸州市财政局等，国有股占比超过51% [3] - 去年末核心一级资本充足率为8.27%，显著低于全国商业银行11%的平均水平 [4] 四川城商行股权重组动态 - 四川合计有12家本地城商行，近年来股权重组频繁 [5] - 四川银行2020年11月成立，国有股份占比超过97% [5] - 宜宾市商业银行国有股份占比由53.37%升至80.7%，今年初成功登陆港股 [6] - 乐山市商业银行国有股份占比由44.4%升至72.86% [6] - 自贡银行国有股份占比大幅升至97.71% [6] - 四川天府银行完成50亿元增资扩股，国资股东持股比例提升至55.96% [6] - 达州银行国有股权占比升至72% [7]

定增事项变更 - 泸州银行原定18.32亿港元H股定增议案因股东意见被暂缓提交股东大会审议 [2] - 董事会决定取消原定于6月30日召开的内资股及H股类别股东会议 但年度股东大会其他议案仍将如期审议 [2] - 公司表示将重新评估方案 综合考虑股东建议及市场环境 后续决策将严格遵循监管要求 [2] 定增方案细节 - 原计划发行不超过10亿股新H股 占发行前总股本36.79%及H股股本132.78% [3] - 募集资金净额不低于18.32亿港元 全部用于补充核心一级资本 [3] - 发行价格拟定为不低于1.85港元/股 较6月26日收盘价2.58港元折价28% [4] 资本状况与补充措施 - 2024年末核心一级资本充足率为8.27% 低于行业平均水平11.00% [5] - 近期通过发行18亿元永续债补充资本 此前已连续使用二级资本债等工具 [5] - 公司强调当前经营正常 暂缓定增不影响日常运营 资本充足率持续符合监管要求 [3][5] 市场估值与增发挑战 - 定增发行价1.85港元仅为每股净资产3.73元人民币的5折 属于"破净增发" [4] - 分析指出港股银行定增通常需高于净资产 低价增发可能摊薄老股东权益 [5] - 国资背景银行受监管限制 难以实施低于净资产的定增定价 [5]

泸州银行暂缓H股定增计划 - 公司决定暂缓将非公开发行H股相关议案提交股东大会审议 原计划发行不超过10亿股新H股 募资总额不低于18.5亿港元 发行对象预计不少于6名 [1] - 预期发行价格将不低于1.85港元/股 而截至2024年末每股净资产为3.73元 此前方案显示定价或达每股净资产的五折 [1] - 暂缓决定源于股东对非公开发行议案提出意见 董事会经审慎考虑后做出调整 为管理层留出时间优化方案 [2][3] 股东意见与公司治理 - 公司撤回2024年度股东大会及类别股东会议中的部分决议案 包括年度股东大会第10至13项特别决议案及类别股东会议全部审议事项 [2] - 此举反映出股东在公司重大决策中的话语权 体现公司治理规范性 暂缓不会对日常经营与持续发展产生不利影响 [3] - 股东意见为优化资本补充方案提供参考 未来或就关切点进行更深入沟通 兼顾监管要求与各方利益 [3] 资本补充需求与融资背景 - 公司为泸州市属国有企业 总股本约27.18亿股 国有股占比超51% 主要股东包括泸州老窖集团(持股15.97%)等 [4] - 2024年末核心一级资本充足率为8.27% 低于同期全国商业银行平均水平(11.00%) 资产规模达1710亿元 较2023年末增长8.48% [4] - 已通过发行18亿元人民币无固定期限资本债券补充资本 原H股定增计划旨在利用香港资本市场优势增强核心一级资本 [4][5] 未来资本补充展望 - 尽管定增暂缓 但资产规模持续增长与资本充足率偏低使核心一级资本补充需求客观存在 [5] - 未来可能根据市场环境变化、股东意见整合及经营状况演变 重新启动"破净定增"或其他资本补充方案 [5]