中国民生银行股份有限公司股东大会议事规则 （2022 年 3 月 29 日经第八届董事会第十九次会议审议通过，2022 年 6 月 10 日 经 2021 年年度股东大会审议通过） 第一章 总则 第一条 为保障中国民生银行股份有限公司（以下简称"本 行"）、股东和债权人的合法权益，规范本行股东大会的组织 和行为，根据《中华人民共和国公司法》《中华人民共和国商 业银行法》《国务院关于股份有限公司境外募集股份及上市的 特别规定》《国务院关于开展优先股试点的指导意见》、中国 证券监督管理委员会《到境外上市公司章程必备条款》《上市 公司章程指引（2022 年修订）》《上市公司股东大会规则（2022 年修订）》、中国银行保险监督管理委员会《银行保险机构公 司治理准则》等法律、法规、规章、规范性文件及本行上市地 证券监管法规和《中国民生银行股份有限公司章程》（以下简 称"《公司章程》")，特制定本规则。 第二条 本规则适用于年度股东大会及临时股东大会，对 本行、全体股东、股东代理人、本行董事、监事、高级管理人 员和列席股东大会会议的其他有关人员均具有约束力。 第三条 持有本行股份并拥有表决权的股东均有权出席或 委托代理人 ...

证券简称：民生银行 A 股代码：600016 优先股简称：民生优 1 优先股代码：360037 编号：2023-059 中国民生银行股份有限公司 关于诉讼事项进展的公告 本行董事会及全体董事保证本公告内容不存在任何虚假记载、误导性陈 述或者重大遗漏，并对其内容的真实性、准确性和完整性承担法律责任。 （三）对判决第（一）（二）项确定的债务，本行北京分行有权以武汉中心 公司提供抵押的抵押物折价或者拍卖、变卖该财产所得的价款优先受偿； 重要内容提示： 一、本次诉讼起诉的基本情况 2023年1月19日，中国民生银行股份有限公司（以下简称"本行"）北京分 行（以下简称"北京分行"）以金融借款合同纠纷为由，对武汉中心大厦开发投 资有限公司（以下简称"武汉中心公司"）、武汉中央商务区股份有限公司（以 下简称"武汉中央公司"）、泛海控股股份有限公司（以下简称"泛海控股"） 及卢志强先生提起诉讼。具体内容及相关进展详见《中国民生银行股份有限公司 关于诉讼事项的公告》（编号：2023-007）、《关于诉讼事项进展的公告》（编 号：2023-054），上述公告分别于2023年1月20日和2023年10月9日刊登在上海证 券交易所（ ...

公司财务数据 - 中国民生银行2023年第三季度资产总额达到752.21亿元，较上年末增长3.67%[6] - 公司贷款和垫款额度为2611.54亿元，较上年末增长8.85%[6] - 个人存款达到1182.42亿元，同比增长15.86%[6] - 中国民生银行2023年第三季度营业收入为347.65亿元，较去年同期增长1.07%[7] - 归属于本行股东的净利润为98亿元，同比增长7.22%[7] - 平均总资产收益率为0.52%，较去年同期略有增长[7] - 非经常性损益中政府补助达到45.3亿元，较去年同期大幅增长[11] 股东情况 - 截至报告期末，普通股股东总数为349,024户，其中A股占比95.0%，H股占比5.0%[13] - 前十名普通股股东中，香港中央结算（代理人）有限公司持有18.92%的H股，大家人寿保险股份有限公司持有10.30%的A股[13] - 深圳市立业集团有限公司持有本行股份388,272,548股，占总股本的0.89%[14] 贷款和存款情况 - 发放贷款和垫款总额43,838.13亿元，比上年末增加2,426.69亿元，增幅5.86%[20] - 个人存款11,824.17亿元，比上年末增加1,618.73亿元，增幅15.86%[20] - 吸收存款总额42,264.02亿元，比上年末增加2,328.75亿元，增幅5.83%[20] 零售业务和客户增长 - 本行零售客户数12,809.21万户，比上年末增加625.98万户[25] - 金融资产（AUM）千元及以上零售客户1,109.33万户，比上年末增加42.03万户[25] - 企业微信累计添加用户1,060.12万户，比上年末增加319.62万户[25] 风险管理和资本充足 - 中国民生银行不良贷款总额为680.15亿元，比上年末减少13.72亿元，不良贷款率为1.55%[32] - 2023年第三季度，中国民生银行核心一级资本充足率为9.05%，一级资本充足率为10.71%，资本充足率为12.85%[33] - 2023年第三季度，中国民生银行流动性覆盖率为129.26%，高于监管达标要求29.26个百分点[33]

集团整体财务数据关键指标变化 - 截至2023年9月30日，公司资产总额7,522,077百万元，较上年度末增长3.67%[4] - 截至2023年9月30日，负债总额6,887,701百万元，较上年度末增长3.69%[4] - 2023年7 - 9月，营业收入34,765百万元，同比增长1.07%；年初至9月，营业收入106,304百万元，同比下降2.11%[5] - 2023年7 - 9月，归属本行股东的净利润9,800百万元，同比增长7.22%；年初至9月，归属本行股东的净利润33,577百万元，同比下降0.60%[5] - 2023年7 - 9月，基本每股收益0.21元，同比增长10.53%；年初至9月，基本每股收益0.67元，同比下降1.47%[5] - 2023年7 - 9月，平均总资产收益率（年化）0.52%，较上年同期变动0.01个百分点；年初至9月，平均总资产收益率（年化）0.61%，较上年同期下降0.03个百分点[5] - 2023年7 - 9月，净息差（年化）1.46%，较上年同期下降0.10个百分点；年初至9月，净息差（年化）1.48%，较上年同期下降0.14个百分点[5] - 2023年1 - 9月政府补助4.53亿人民币，2022年同期为1.68亿人民币；非经常性损益税后影响净额为1.1亿人民币，2022年同期为0.55亿人民币[8] - 2023年1 - 9月经营活动产生的现金流量净额为123.537亿人民币，2022年同期为 - 12.878亿人民币；每股经营活动产生的现金流量净额为2.82元，2022年同期为 - 0.29元[10] - 2023年前三季度集团归属本行股东净利润335.77亿元，同比降2.01亿元，降幅0.60%；营业收入1063.04亿元，同比降22.92亿元，降幅2.11%[17] - 截至报告期末集团资产总额75220.77亿元，比上年末增2664.04亿元，增幅3.67%[18] - 截至报告期末集团负债总额68877.01亿元，比上年末增2448.42亿元，增幅3.69%[18] - 2023年9月30日，集团资产总计7,522,077百万元，较2022年末的7,255,673百万元有所增加[48] - 2023年9月30日，集团负债合计6,887,701百万元，较2022年末的6,642,859百万元增加[50] - 截至2023年9月30日，集团股东权益合计63.4376亿元，较2022年末的61.2814亿元增长3.52%[52] - 2023年1 - 9月，集团营业收入106.304亿元，较2022年同期的108.596亿元下降2.11%[53] - 2023年1 - 9月，集团净利润33.837亿元，较2022年同期的34.037亿元下降0.59%[53] - 2023年1 - 9月，集团其他综合收益税后净额为1.436亿元，2022年同期为 - 0.738亿元[55] - 2023年1 - 9月，集团综合收益总额为35.273亿元，较2022年同期的33.299亿元增长5.92%[55] - 2023年1 - 9月，基本和稀释每股收益为0.67元，2022年同期为0.68元[55] - 2023年1 - 9月集团经营活动现金流入小计5671.92亿元，2022年同期为4155.01亿元；经营活动现金流出小计4436.55亿元，2022年同期为4283.79亿元；经营活动使用的现金流量净额1235.37亿元，2022年同期为 - 128.78亿元[56] - 2023年1 - 9月集团投资活动现金流入小计11052.78亿元，2022年同期为7555.70亿元；投资活动现金流出小计11025.09亿元，2022年同期为8658.86亿元；投资活动产生的现金流量净额27.69亿元，2022年同期为 - 1103.16亿元[58] - 2023年1 - 9月集团筹资活动现金流入小计5650.45亿元，2022年同期为6177.21亿元；筹资活动现金流出小计6120.78亿元，2022年同期为5905.18亿元；筹资活动产生的现金流量净额 - 470.33亿元，2022年同期为272.03亿元[58] - 2023年1 - 9月集团汇率变动对现金及现金等价物的影响为12.16亿元，2022年同期为84.73亿元[59] - 2023年1 - 9月集团现金及现金等价物净增加804.89亿元，2022年同期为 - 875.18亿元[59] - 2023年初集团现金及现金等价物余额1283.05亿元，2022年初为1634.18亿元[59] - 2023年9月末集团期末现金及现金等价物余额2087.94亿元，2022年同期为759.00亿元[59] 贷款相关数据关键指标变化 - 截至2023年9月30日，发放贷款和垫款总额4,383,813百万元，较上年度末增长5.86%[4] - 截至2023年9月30日，不良贷款总额68,015百万元，较上年度末下降1.98%，不良贷款率1.55%，较上年度末下降0.13个百分点[4] - 截至报告期末集团发放贷款和垫款总额43838.13亿元，比上年末增2426.69亿元，增幅5.86%，同比多增1569.43亿元，在资产总额中占比58.28%，比上年末提升1.21个百分点[18] - 截至报告期末集团制造业贷款余额4342.36亿元，比上年末增397.28亿元，增幅10.07%；绿色信贷余额2499.78亿元，比上年末增700.66亿元，增幅38.94%；四大重点区域各项贷款余额27039.14亿元，比上年末增2198.12亿元，增幅8.85%[18] - 截至报告期末公司存款余额30211.90亿元，比上年末增700.55亿元，增幅2.37%；一般公司贷款余额23430.31亿元，比上年末增1932.22亿元，增幅8.99%[20] - 截至报告期末总分行级战略客户存款余额12247.13亿元，比上年末增1140.07亿元，增幅10.26%；存款日均余额12536.58亿元，比上年增303.35亿元，增幅2.48%；各项贷款余额（含贴现）11397.94亿元，比上年末增565.24亿元，增幅5.22%[20] - “专精特新”客群贷款余额734.51亿元，较上年末增长53.08%；中小企业贷款余额8044.95亿元，较上年末增长17.37%[21] - 并购贷款余额1780.16亿元，较上年末增长1.11%；境内银团贷款（不含并购银团）余额1674.40亿元，较上年末增长49.17%；2023年前三季度承销银行间市场非金融企业债务融资工具575只，规模2655.36亿元[22] - 零售贷款总额（含信用卡透支业务）18859.73亿元，较上年末增加868.15亿元；信用卡透支4773.27亿元，较上年末增加145.39亿元；按揭贷款余额5496.01亿元，较上年末减少207.95亿元；民易贷余额451.90亿元，较上年末增加82.35亿元[24] - 民易贷贷款余额同比多增22.74亿元，授信客户数比上年末增长15.20%[26] - 截至报告期末，小微贷款余额7792.94亿元，较上年末增加958.53亿元，同比多增285.33亿元[27] - 2023年前三季度，普惠型小微企业贷款平均发放利率4.67%；截至报告期末，不良率1.08%，较上年末下降0.62个百分点[27] - 2023年9月30日正常贷款4315798百万元，占比98.45%，较2022年12月31日增长5.99%[40] - 2023年9月30日关注类贷款116883百万元，占比2.67%，较2022年12月31日下降2.37%[40] - 2023年9月30日不良贷款68015百万元，占比1.55%，较2022年12月31日下降1.98%[40] - 2023年9月30日次级类贷款27254百万元，占比0.62%，较2022年12月31日下降1.71%[40] - 2023年9月30日可疑类贷款23783百万元，占比0.54%，较2022年12月31日增长2.93%[40] - 2023年9月30日损失类贷款16978百万元，占比0.39%，较2022年12月31日下降8.48%[40] - 2023年9月30日贷款总额合计4383813百万元，较2022年12月31日增长5.86%[40] - 2023年9月30日，集团发放贷款和垫款为4,317,740百万元，较2022年末的4,072,982百万元增加[48] 存款相关数据关键指标变化 - 截至2023年9月30日，吸收存款总额4,226,402百万元，较上年度末增长5.83%[4] - 截至报告期末集团吸收存款总额42264.02亿元，比上年末增2328.75亿元，增幅5.83%，在负债总额中占比61.36%，比上年末提升1.24个百分点；个人存款11824.17亿元，比上年末增1618.73亿元，增幅15.86%，在吸收存款总额中占比27.98%，比上年末提升2.43个百分点[18] - 2023年前三季度结算客户一般存款日均余额12774.77亿元，较上年增加1797.55亿元，增幅16.38%[22] - 储蓄存款11617.10亿元，较上年末增加1596.49亿元，增幅15.93%[24] - 2023年9月30日，集团吸收存款为4,289,221百万元，较2022年末的4,051,592百万元增加[50] 零售业务数据关键指标变化 - 2023年前三季度零售业务营业收入467.40亿元，同比减少6.69%，在本行营业收入中占比46.88%，同比下降2.13个百分点[23] - 零售业务非利息净收入90.99亿元，同比减少11.75%，在零售业务营业收入中占比19.47%；在本行非利息净收入中占比37.56%，同比下降5.69个百分点[23] - 管理零售客户总资产27092.13亿元，较上年末增加1402.86亿元；零售理财产品8439.08亿元，较上年末下降5.98%；私人银行客户总资产7401.90亿元，较上年末增长6.81%[24] - 个人养老金累计开户149.21万户，较上年末增加109.69万户；信用卡累计发卡7128.07万张，较上年末增长4.56%[24] - 零售客户数12809.21万户，较上年末增加625.98万户；金融资产（AUM）千元及以上零售客户1109.33万户，较上年末增加42.03万户；私人银行客户55476户，较上年末增长7.73%；信用卡客户数5024.52万户，较上年末增长5.06%；零售贷款客户数316.97万户，较上年末增加23.09万户[24] - 三季度非金活动覆盖2.51万个家庭[25] - 2023年前三季度为客户提供460场咨询服务[25] - 报告期内保障型保险保费规模同比增长71.80%[26] - 截至报告期末，家族信托及保险金信托存量规模较上年末增加109.83亿元，达219.47亿元[26] - 2023年前三季度，V+会员新增35.27万户[26] - 截至报告期末，通过“非凡礼遇”权益提升私银客户保有率11.03%[26] 股东相关数据 - 截至报告期末，公司普通股股东总数为349,024户，其中A股331,159户，H股17,865户[11] - 香港中央结算（代理人）有限公司持股82.855亿股，持股比例18.92%；大家人寿保险股份有限公司万能产品持股45.08984567亿股，持股比例10.30%；传统产品持股28.43300122亿股，持股比例6.49%[12] - 同方国信投资控股有限公司持股18.88530701亿股，持股比例4.31%，质押18.50802321亿股；中国泛海控股集团有限公司持股18.03182618亿股，持股比例4.12%，质押18.03182617亿股，冻结3.888亿股，标记14.14382617亿股[12] - 深圳市立業集團有限公司持股14.74289863亿股，持股比例3.37%，质押9.495亿股；上海健特生命科技有限公司持股13.7967

证券简称：民生银行 A 股代码：600016 优先股简称：民生优 1 优先股代码：360037 编号：2023-058 中国民生银行股份有限公司 第八届监事会第十八次会议决议公告 本行监事会及监事会全体成员保证公告内容不存在任何虚假记载、误导性陈 述或者重大遗漏，并对其内容的真实性、准确性和完整性承担法律责任。 中国民生银行股份有限公司（简称"本行"）第八届监事会第十八次会议以 书面传签方式召开，表决截止日期为 2023 年 10 月 30 日。会议通知、会议文件 于 2023 年 10 月 18 日以电子邮件方式发出。向监事发出表决票 8 份，收回 8 份。 会议符合《中华人民共和国公司法》及《中国民生银行股份有限公司章程》的规 定，表决所形成的决议合法、有效。 1.公司 2023 年第三季度报告的编制和审议程序符合法律、行政法规、规范 性文件及《公司章程》的规定。 2.公司严格按照企业会计准则、企业会计制度和金融企业会计制度规范运 作，公司 2023 年第三季度报告公允地反映了公司本报告期的财务状况和经营成 果。 3.在监事会提出本意见前，未发现参与 2023 年第三季度报告编制和审议的 人员有违反保密规 ...

本行董事会及董事会全体成员保证本公告内容不存在任何虚假记载、误导性 陈述或者重大遗漏，并对其内容的真实性、准确性和完整性承担法律责任。 中国民生银行股份有限公司 中国民生银行股份有限公司（以下简称"本行"）第八届董事会第四十一次会 议以书面传签方式召开，表决截止日期为 2023 年 10 月 30 日。会议通知、会议文件 于 2023 年 10 月 16 日以电子邮件方式发出。向董事发出表决票 16 份，收回 16 份， 会议符合《中华人民共和国公司法》及《中国民生银行股份有限公司章程》的规定， 表决所形成决议合法、有效。 会议审议通过了如下决议： 证券简称：民生银行 A 股代码：600016 优先股简称：民生优 1 优先股代码：360037 编号：2023-057 第八届董事会第四十一次会议决议公告 1. 关于《中国民生银行 2023 年第三季度报告》的决议 本行 2023 年第三季度报告详见上海证券交易所网站及本行网站。 议案表决情况：同意 16 票，反对 0 票，弃权 0 票。 2. 关于中国民生银行 2022 年国内系统重要性银行评估指标的决议 议案表决情况：同意 16 票，反对 0 票，弃权 0 票 ...

证券简称：民生银行 A 股代码：600016 优先股简称：民生优 1 优先股代码：360037 编号：2023-056 会议召开方式：上证路演中心网络互动 投资者可于 2023 年 10 月 30 日（星期一）16:00 前登录上证路演中心网站首 页，点击"提问预征集"栏目或通过中国民生银行股份有限公司（以下简称"本行"） 邮箱 cmbc@cmbc.com.cn 进行提问，或在会议召开时提问。本行将在 2023 年第三季 度业绩说明会（以下简称"业绩说明会"）上对投资者普遍关注的问题进行回答。 一、业绩说明会类型 为了便于广大投资者更全面深入地了解本行 2023 年第三季度业绩和经营情况， 本行拟通过网络互动方式召开业绩说明会，就投资者普遍关心的问题进行交流。 二、业绩说明会召开的时间、方式 （一）会议召开时间：2023 年 10 月 31 日（星期二）15:00 - 16:00 中国民生银行股份有限公司 关于召开 2023 年第三季度业绩说明会的公告 本行董事会及全体董事保证本公告内容不存在任何虚假记载、误导性陈述或 者重大遗漏，并对其内容的真实性、准确性和完整性承担法律责任。 重要内容提示： （网址：ht ...

证券简称：民生银行 A 股代码：600016 优先股简称：民生优 1 优先股代码：360037 编号：2023-055 统筹考虑本行有关独立董事任满离任安排、新任独立董事人选专业背景和工作履历等因素， 独立董事刘纪鹏先生在本行任期已满六年，不再继续履职。本行董事会对刘纪鹏先生任职期间对 本行做出的贡献，特别是在带领薪酬与考核委员会履职、推动完善公司治理、持续推进董事会依 法合规运行等方面给予董事会宝贵意见，表示衷心感谢。 根据第八届董事会第四次临时会议《关于调整本行第八届董事会专门委员会主席及成员的决 议》，杨志威先生任薪酬与考核委员会主席，并担任提名委员会委员。杨志威先生的简历请见本 行于 2022 年 10 月 29 日刊载于《中国证券报》《上海证券报》《证券时报》、上海证券交易所网站 （www.sse.com.cn）及本行网站（www.cmbc.com.cn）的《中国民生银行股份有限公司第八届董 事会第二十八次会议决议公告》。 特此公告 中国民生银行股份有限公司 关于独立董事任职资格获国家金融监督管理总局核准的公告 本行董事会及全体董事保证本公告内容不存在任何虚假记载、误导性陈述或者重大遗 漏，并对其内 ...

董事會會議召開日期 中國民生銀行股份有限公司（「本行」）董事會（「董事會」）茲通告謹定於2023年10 月30日（星期一）舉行董事會會議，藉以（其中包括）審議及批准刊發本行及其附 屬公司截至2023年9月30日止九個月之業績公告。 承董事會命 中國民生銀行股份有限公司 董事長 高迎欣 香港交易及結算所有限公司及香港聯合交易所有限公司對本公告的內容概不負責，對其準確性 或完整性亦不發表任何聲明，並明確表示，概不對因本公告全部或任何部分內容而產生或因倚 賴該等內容而引致的任何損失承擔任何責任。 中國民生銀行股份有限公司 CHINA MINSHENG BANKING CORP., LTD. （在中華人民共和國註冊成立的股份有限公司） （股份代號：01988） 中國，北京 2023年10月16日 於本公告日期，本行執行董事為高迎欣先生、鄭萬春先生及袁桂軍先生；非執行 董事為張宏偉先生、盧志強先生、劉永好先生、史玉柱先生、吳迪先生、宋春風 先生、楊曉靈先生及趙鵬先生；獨立非執行董事為劉紀鵬先生、解植春先生、彭 雪峰先生、曲新久先生、溫秋菊女士及宋煥政先生。 ...

证券简称：民生银行 A 股代码：600016 优先股简称：民生优 1 优先股代码：360037 编号：2023-054 中国民生银行股份有限公司 关于诉讼事项进展的公告 本行董事会及全体董事保证本公告内容不存在任何虚假记载、误导性陈 述或者重大遗漏，并对其内容的真实性、准确性和完整性承担法律责任。 重要内容提示： 涉案的金额：武汉中央商务区股份有限公司向本行借款本金人民币 30.46 亿元及相应的利息、逾期罚息、复利等。 是否会对上市公司产生影响：本次公告涉及的诉讼是本行为维护自身合 法权益所采取的措施，不会对本行正常经营活动产生重大不利影响。 一、本次诉讼起诉的基本情况 2023年1月19日，中国民生银行股份有限公司（以下简称"本行"）北京分 行（以下简称"北京分行"）以金融借款合同纠纷为由，对武汉中心大厦开发投 资有限公司（以下简称"武汉中心公司"）、武汉中央商务区股份有限公司（以 下简称"武汉中央公司"）、泛海控股股份有限公司（以下简称"泛海控股"） 及卢志强先生提起诉讼。具体内容详见《中国民生银行股份有限公司关于诉讼事 项的公告》（编号：2023-007），上述公告于2023年1月20日分别刊登在上海 ...