代表委任表格 二零二五年九月二十六日（星期五）上午十一時三十分假座香港德輔道中141號中保集團大廈23樓2301B室舉行之股東週年大會股東適用之 代表委任表格 日期：二零二五年 月 日 股東簽署 （附註6至8） 附註： 為修身堂控股有限公司（「本公司」）股本中 股 0.01港元之普通股之登記持有人，茲委任本公司之股東週年大會（「大會」）主席或 （附註3） 地址為 為本人╱吾等之代表，代表本人╱吾等出席本公司謹訂於二零二五年九月二十六日（星期五）上午十一時三十分假座香港德輔道中141號 中保集團大廈23樓2301B室舉行之大會或其任何續會，並於大會或其任何續會上代表本人╱吾等按下列指示投票。如無作出指示，則本人╱ 吾等之代表可自行酌情投票。 請在下列適當空欄內填上「 」號，以表明 閣下於投票表決時之投票意向 （附註4） 。 | | 普通決議案 | （附註4） 贊成 | （附註4） 反對 | | --- | --- | --- | --- | | 1. | 省覽及考慮截至二零二五年三月三十一日止年度之經審核財務報表、董事會報告及核數 | | | | | 師報告。 | | | | 2. | (i) 重選區兆倫先生為 ...

「動議： 香港交易及結算所有限公司及香港聯合交易所有限公司對本公佈之內容概不負責， 對其準確性或完整性亦不發表任何聲明，並明確表示概不就因本公佈全部或任何 部份內容而產生或因倚賴該等內容而引致之任何損失承擔任何責任。 股東週年大會通告 茲通告修身堂控股有限公司（「本公司」）謹訂於二零二五年九月二十六日（星期五） 上午十一時三十分假座香港中環德輔道中141號中保集團大廈23樓2301B室舉行股 東週年大會（「股東週年大會」），藉以討論下列事項： (a) 在本決議案(c)段之規限下，並根據香港聯合交易所有限公司（「聯交所」） GEM證券上市規則之規定，一般及無條件批准董事於有關期間（定義見 下文）內行使本公司一切權力，以配發、發行或以其他方式處理本公司的 額外股份（「股份」）（包括自庫存中出售或轉讓任何庫存股份）或可轉 換為股份的證券、購股權、認股權證或類似權利，以認購或將任何證券（包 括債券及可換股債券）轉換為任何股份，以及作出或授出可能需行使該 等權力之售股建議、協議及購股權； * 僅供識別 – 1 – 1. 省覽及考慮截至二零二五年三月三十一日止年度之經審核財務報表、董事會 報告及核數師報告； 2. (i) ...

此乃要件 請即處理 閣下如對本通函任何內容或應採取之行動有任何疑問，應諮詢持牌證券交易商、銀行經理、律師、 專業會計師或其他專業顧問。 閣下如已售出或轉讓名下所有修身堂控股有限公司股份，應立即將本通函連同隨附之代表委任表 格送交買主或承讓人，或經手買賣或轉讓之銀行、持牌證券商或其他代理，以便轉交買主或承讓人。 香港交易及結算所有限公司及香港聯合交易所有限公司對本通函之內容概不負責，對其準確性或 完整性亦不發表任何聲明，並明確表示概不就因本通函全部或任何部分內容而產生或因依賴該等 內容而引致之任何損失承擔任何責任。 股東週年大會通告 重選退任董事 發行及購回股份之 一般授權建議 建議終止二零一六年購股權計劃及 採納二零二五年購股權計劃 修身堂控股有限公司（「本公司」）謹訂於二零二五年九月二十六日（星期五）上午十一時三十分假 座香港中環德輔道中141號中保集團大廈23樓2301B室召開股東週年大會（「股東週年大會」），召開 該大會或其任何續會之通告載於本公司之本通函內。 無論 閣下能否出席股東週年大會並於會上投票，務請 閣下細閱通告，並依照隨附本公司通函適 用於股東週年大會之代表委任表格上印備之指示將之填妥，儘早 ...

公司治理变动 - 刘伟樑辞任独立非执行董事 自2025年8月20日起生效 [1] - 郑振康获委任为独立非执行董事 自2025年8月20日起生效 [1]

公司治理变动 - 刘伟樑辞任独立非执行董事 自2025年8月20日起生效 [1] - 郑振康获委任为独立非执行董事 自2025年8月20日起生效 [1]

公司管理层 - 执行董事为梅伟琛先生和李锦晋先生[2] - 独立非执行董事为曾芷诺女士、郑振康先生和区兆伦先生[2] 委员会设置 - 董事会设审核、薪酬、提名三个委员会[2] - 曾芷诺女士为审核、薪酬委员会主席，提名委员会成员[3] - 区兆伦先生为审核、薪酬委员会成员，提名委员会主席[3]

董事辭任 董事會宣佈，由於劉先生有意投放更多時間於個人事務，故已辭任獨立非執行董事， 並不再擔任董事會審核委員會（「審核委員會」）主席、提名委員會（「提名委員會」） 及薪酬委員會（「薪酬委員會」）成員，自二零二五年八月二十日起生效。 劉先生確認，彼與董事會並無意見分歧，亦無其他有關其辭任的事宜需提請本公 司股東及香港聯合交易所有限公司（「聯交所」）垂注。 – 1 – 1. 劉偉樑先生（「劉先生」）已辭任獨立非執行董事，自二零二五年八月二十日 起生效；及 2. 鄭振康先生（「鄭先生」）已獲委任為獨立非執行董事，自二零二五年八月 二十日起生效。 委任董事 香港交易及結算所有限公司及香港聯合交易所有限公司對本公佈之內容概不負責， 對其準確性或完整性亦不發表任何聲明，並明確表示概不就因本公佈全部或任何 部份內容而產生或因倚賴該等內容而引致之任何損失承擔任何責任。 獨立非執行董事之委任及辭任及 董事委員會組成變動 修身堂控股有限公司（「本公司」）董事（「董事」）會（「董事會」）宣佈： 董事委員會組成變動 於劉先生辭任後，彼亦不再擔任董事會審核委員會主席、薪酬委員會成員及提名 委員會成員。 董事會同時宣佈，鄭先生已獲委任 ...

股份發行人及根據《上市規則》第十九B章上市的香港預託證券發行人的證券變動月報表 | 截至月份: | 2025年7月31日 | | | | 狀態: 新提交 | | --- | --- | --- | --- | --- | --- | | 致：香港交易及結算所有限公司 | | | | | | | 公司名稱: | 修身堂有限公司 | | | | | | 呈交日期: | 2025年8月1日 | | | | | | I. 法定/註冊股本變動 | | | | | | | 1. 股份分類 | 普通股 | 股份類別 | 不適用 | 於香港聯交所上市 (註1) | 是 | | 證券代號 (如上市) | 08200 | 說明 | 普通股 | | | | | 法定/註冊股份數目 | 面值 | | | 法定/註冊股本 | | --- | --- | --- | --- | --- | --- | | 上月底結存 | 40,000,000,000 | HKD | 0.01 | HKD | 400,000,000 | | 增加 / 減少 (-) | | | | HKD | | | 本月底結存 | 40,000,000,000 | HK ...

公司发展历程 - 公司成立于2000年7月，2003年11月在港交所GEM上市，股票代码8200[11] - 2005年公司在中国大陆收购分销业务，分销P&G、SK - II和Olay等产品[13] - 2015年3月公司开展证券投资新业务[17] - 2015年收购“IPRO”品牌[12] - 2016年5月公司开展放债服务新业务，提供数月至4年期有抵押和无抵押货款[18] - 2017年3月3日完成供股，所得款项净额约为3.52亿港元，2023年11月30日更改尚未动用所得款项净额的建议用途[136][137] 财务数据关键指标变化 - 2025年公司整体收入约为8.40025亿港元，较上一年的约10.92735亿港元下降23%[34] - 2025年毛利约为4959.7万港元，较去年同期的约1.04568亿港元减少约5497.1万港元[35] - 2025年一般及行政开支为7161.8万港元，较去年的约8122万港元减少约7.1%或960.2万港元[37] - 2025年销售及分销成本为3788.1万港元，较去年的约4285.3万港元减少约11.6%或497.2万港元[37] - 公司拥有人应占亏损从1429.7万港元增至5198.1万港元[38] - 2025年3月31日现金及银行结余约3.4408亿港元，2024年约3.90265亿港元；流动资金比率为7.87，2024年为8.03[60] - 年内亏损约4965.4万港元，去年亏损约1439.1万港元[60] - 一般及行政开支从约8122万港元降至约7161.8万港元，销售及分销开支从约4285.3万港元降至约3788.1万港元[60] - 2025年资产负债率为0.2%，2024年为0.1%，贷款总额为113.7万港元，2024年为100.9万港元，净资产约为6.89623亿港元，2024年约为7.56007亿港元[130][133] - 2025年3月31日负债约为8128.1万港元，2024年约为8734.9万港元，应付贸易款项及其他应付款项约为5608.8万港元，2024年约为6430.1万港元，合约负债约为956.7万港元，2024年约为1162.8万港元[130][133] - 2025年3月31日现金及银行结余约为3.4408亿港元，2024年3月31日约为3.90265亿港元[130][133] - 2025年流动资金比率为7.87，2024年为8.03[130][133] - 2025年3月31日集团净资产约为6.89623亿港元，2024年约为7.56007亿港元[142] - 2025年3月31日集团雇员有194名，2024年为213名[149] - 2025年集团员工成本总额约为5410.4万港元，2024年约为5661.7万港元[149] 各条业务线表现 - 化妆品及护肤品分销销售收入从约10.15567亿港元降至2025年的8.03747亿港元，健康、美容及相关产品销售收入从约684万港元降至2025年的262.6万港元，证券投资亏损约3438.3万港元[35] - 2025年提供美容及纤体服务收入从约5746.5万港元微增至6077万港元，放债利息收入从约809.4万港元微降至726.5万港元[36] - 2025年公司证券投资业务在香港股票市场及香港境外未上市股本基金投资录得亏损净额约3438.3万港元，去年为收益净额约476.9万港元[72][73] - 截至2025年3月31日，按公平值计入损益的金融资产约值7535万港元，2024年为1.02649亿港元[72][73] - 截至2025年3月31日，应收贷款项借款人有41名，2024年为39名[77][80] - 2025年公司放债业务录得收益约726.5万港元，2024年为809.4万港元[78][80] - 截至2025年3月31日，放债业务应收贷款及利息约为6756.9万港元，2024年为6964.4万港元[78][80] - 公司新推出产品“Collagen Elixir”市场营销成功[69][70] - 公司积极投资开发及引进产品丰富保健及美容产品组合[68][70] - 美容、纤体及水疗业务整体收益较去年增长6%[61][64] - 中国产品分销业务中，东方分销销售化妆及护肤产品业务收益约8.03747亿港元，较去年约10.15567亿港元下跌21%[66][67] 各地区表现 - 公司目前在香港有4间美容及纤体中心，品牌为“修身堂”和“星悦”[12] - 公司是P&G大中华区按中国平均销售额计三大经销商之一，华东区最大经销商[66][67] - 公司负责上海地区整体分销覆盖及8省市SK - II业务[66][67] 管理层讨论和指引 - 公司创立于2000年，至今已25年，未来将重新定位品牌并调整发展及投资策略[29,33] - 公司在回顾年度表现不及预期，对营商环境和经济持谨慎态度[123][125] - 公司将研发保健及美容产品和专业疗程，培训人才提升核心业务表现[123][125] - 公司会用充裕资金投资证券、放债和物业，挑选高回报投资[124][125] - 公司计划增加在社交媒体平台的推广力度，提升品牌知名度并扩大客户群[152][155] - 公司将增加对证券、放贷、物业等领域的投资，以获取额外回报和开拓新收入来源[153][155] - 公司将持续审查和调整业务策略以应对市场变化[185] - 公司将持续检讨及调整业务策略以应对市场变化[187] 其他没有覆盖的重要内容 - 2024年零售及服务行业消费者意欲持续疲弱，全球地缘政治紧张，公司经营环境充满不确定性[24] - 公司贷款组合利率受授出贷款期间宏观经济因素影响，利率范围为6% - 12%[84][87][88][89] - 信用状况良好且有还款财务能力的贷款申请人，公司提供的利率主要为8% - 12%[88][89] - 信用状况极佳且财务能力强大的贷款申请人，在市场利率极低时，公司提供6%的利率[88][89] - 公司进行贷款信用评估会开展了解客户身份等尽职调查工作[82][83][86] - 贷款条款综合考虑现行市场利率、申请人财务实力、抵押品和过往信用记录等因素[84][87] - 贷款申请人需满足信用状况良好和具备偿还贷款财务能力的基准[101][103] - 公司客户不限特定行业以避免集中风险[102][104] - 公司客户主要业务运营应在香港，需综合考虑多项财务指标[105] - 个人客户无特定年龄、职业和最低资产限额要求，考虑现金流等因素[108][109] - 一般贷款利率范围为8% - 12%，有额外疑虑时利率为14% - 16%[92][93][96] - 潜在风险低且申请人有能力偿债时，利率为24% - 30%[94][97] - 调查结果可能削弱申请人风险承受能力时，利率为36% - 48%[95][98] - 高风险借款人贷款期通常缩短至两到三个月，公司密切监控还款[99][100] - 文档将展示2025年3月31日和2024年3月31日按规模划分的未偿还贷款结余分布[110] - 截至2024年3月31日，应收贷款总额86,811千港元，亏损拨备18,391千港元，净额68,420千港元[112] - 截至2025年3月31日，应收贷款总额91,515千港元，亏损拨备26,655千港元，净额64,860千港元[111] - 2024年3月31日，少于或等于500万港元贷款，贷款数目39，年利率7 - 48%，总额67,287千港元，亏损拨备18,022千港元，净额49,265千港元[112] - 2024年3月31日，超过500万港元但少于或等于1000万港元贷款，贷款数目2，年利率10%，总额13,500千港元，亏损拨备239千港元，净额13,261千港元[112] - 2024年3月31日，超过1000万港元但少于或等于1500万港元贷款，总额6,024千港元，亏损拨备130千港元，净额5,894千港元[112] - 2025年3月31日，少于或等于500万港元贷款，贷款数目41，年利率7 - 48%，总额67,015千港元，亏损拨备26,130千港元，净额40,885千港元[111] - 2025年3月31日，超过500万港元但少于或等于1000万港元贷款，贷款数目3，年利率10 - 36%，总额24,500千港元，亏损拨备525千港元，净额23,975千港元[111] - 公司采用一般方法计量应收贷款预期信贷亏损的亏损拨备[113] - 公司为收回逾期贷款采取发催款函、致电要求还款等行动[114] - 评估应收贷款违约风险考虑抵押品比率、实际不足额等因素[115] - 相关客户1未偿还金额为2864千港元，年利率12%，截至2025年3月31日拨备金额2864千港元[119][121] - 相关客户2未偿还金额为2105千港元，年利率14%，截至2025年3月31日拨备金额1405千港元[119][121] - 相关客户3未偿还金额为1800千港元，年利率12%，截至2025年3月31日拨备金额1500千港元[119][122] - 相关客户4未偿还金额为395千港元，年利率10%，截至2025年3月31日拨备金额395千港元[119][122] - 相关客户1、4因被法院宣布破产导致应收贷款减值[121][122] - 相关客户2应收贷款减值后年末后陆续收到还款，结算进度改善[121] - 相关客户3因延期偿还贷款请求导致应收贷款减值，沟通后收到利息及部分本金[122] - 梅伟琛37岁，2014年12月加入集团，为执行董事和提名委员会成员，有丰富企业融资等经验[156][158] - 李锦晋37岁，有逾10年会计等工作经验，2024年11月15日起任天任集团独立非执行董事[157][159] - 曾芷诺37岁，2022年12月加入集团，为独立非执行董事和薪酬委员会主席，有逾10年审计等经验[161][165] - 刘伟梁45岁，2016年12月加入集团，为独立非执行董事和审核委员会主席，有超21年会计等经验[162][165] - 区兆伦先生49岁，2020年5月加入集团，有超26年信息技术和人工智能研发经验[167][170] - 关菲英博士41岁，2015年12月加入公司，有超19年美容纤体行业经验[169][171] - 董事会提呈截至2025年3月31日止年度企业管治报告[172][176] - 截至2025年3月31日，公司除无董事会主席未遵守守则条文C.2和C.2.7外，其余均符合企业管治守则[174][176] - 非执行董事任期须轮值告退及可膺选连任，每年股东大会三分之一董事轮值告退[178][181] - 独立非执行董事曾芷诺女士、刘伟梁先生和区兆伦先生出席2024年9月20日公司股东大会[179][182] - 管理层认为季度更新和定期即时更新足以让董事会履职，执行董事实时向非执行董事提供公司重大变动资讯[180][183] - 公司就董事证券交易采纳行为守则，截至2025年3月31日全体董事均遵守[184][186] - 截至2025年3月31日，董事会由五名董事组成，包括两名执行董事及三名独立非执行董事，独立非执行董事超半数[189][192] - 现任董事履历详情载于第35至37页「董事及高级管理人员履历」一节[190][193] - 回顾年度董事薪酬详情于综合财务报表附注7披露[191][193] - 董事会负责公司整体管理，包括重大事务决策及监督[194][197] - 董事会转委管理层的重大企业事务包括编制账目、执行策略等[194][197] - 报告日期公司有三名独立非执行董事，至少一名应具相关专业知识[196][199] - 公司已获各独立非执行董事独立性确认书，认为其均为独立人士[196][199] - 独立非执行董事若独立性有变化需尽快告知公司[200] - 董事会成员间无财务、业务、家庭等重大关系[200] - 物业收购原分配1.74亿港元，修订后为5800万港元，已动用2100万港元，剩余3700万港元，预计2027年12月31日前使用[138] - 偿还可换股票据项下定分配2000万港元，已动用2000万港元[138] - 发展放债业务原分配4000万港元，修订后为7800万港元，已动用7800万港元[138]

公司基本信息 - 修身堂控股有限公司成立于2000年7月，2003年11月在港交所GEM上市，股票代码8200，是香港首家上市的美容及纤体公司[14][17] 业务布局 - 公司目前在香港有4间美容及纤体中心，品牌为“修身堂”和“IPRO”[15][17] - 2005年公司在中国内地收购分销业务，在上海分销宝洁个人护理产品，在华东和华西地区分销SK - II和Olay等品牌产品[16][18] - 2015年3月公司开展证券投资新业务，以多元化收入来源[20] - 2015年公司收购“IPRO”品牌[15] - 2016年5月公司开展提供放债服务新业务，提供有抵押和无抵押贷款，期限数月至4年[21] - 2015年3月公司开展证券投资新业务，2016年5月开展放债服务新业务[22] - 集团于2015年3月开展证券投资业务，投资组合涵盖多个行业[75][76] - 集团提供有抵押及无抵押放款，期限数月至4年[81][83] 财务报告相关安排 - 公司2025年年报将于2025年6月25日在联交所网站和公司网站可供阅览[3] - 本公布将自刊发日期起计最少连续七日在联交所网站和公司网站刊登[4] 收入和利润（同比环比） - 2025年公司收益为8.40025亿港元，较上一年的10.92735亿港元下降23%[24][37] - 2025年公司毛利为4959.7万港元，上一年为1.04568亿港元[24] - 2025年公司经营亏损4592.2万港元，上一年亏损1022.9万港元[24] - 2025年公司年内亏损4965.4万港元，上一年亏损1439.1万港元[24] - 本回顾年度公司整体收益约8.40025亿港元，较去年约10.92735亿港元减少23%[42][49][51] - 本回顾年度毛利约4959.7万港元，较去年同期约1.04568亿港元减少约5497.1万港元[38][42] - 分销销售化妆品及护肤品收益从约10.15567亿港元降至本回顾年度的8.03747亿港元，减少约2.1182亿港元[38][42][49][50][51][52] - 本回顾年度证券投资亏损约3438.3万港元，去年为净收益约476.9万港元[49][54][57] - 销售保健、美容及相关产品收益从约684万港元降至本回顾年度的262.6万港元，减少约421.4万港元[38][42][49][51][56] - 提供美容及纤体服务收益从约5746.5万港元增至本回顾年度的6077万港元，增加约330.5万港元[39][42][55][57] - 放债利息收入从约809.4万港元降至本回顾年度的726.5万港元[39][42] - 公司拥有人应占亏损由1429.7万港元增加至5198.1万港元[41][43] - 健康、美容及相关产品销售额下跌421.4万港元[58] - 放债业务利息收入从约809.4万港元减至约726.5万港元[60][63] - 本年度亏损约4965.4万港元，去年亏损约1439.1万港元[61][63] - 美容、纤体及水疗业务整体收入较去年增长6%[64][67] - 东方分销销售化妆及护肤产品业务收益约8.03747亿港元，较去年约10.15567亿港元下跌21%[69][70] - 证券投资业务在回顾年度投资香港股票市场及境外未上市股本基金录得亏损净额约3438.3万港元，去年为收益净额约476.9万港元[75][76] - 放债业务在回顾年度录得收益约726.5万港元，2024年为809.4万港元[81][83] 成本和费用（同比环比） - 一般及行政开支为7161.8万港元，较去年同期约8122万港元下跌约7.1%或960.2万港元[40][43] - 销售及分销成本为3788.1万港元，较去年约4285.3万港元减少约11.6%或497.2万港元[40][43] - 本年度一般及行政开支约7161.8万港元（2024年：8122万港元），销售及分销开支约3788.1万港元（2024年：4285.3万港元）[61][63] 业务挑战 - 2024年零售及服务行业消费者意欲持续疲弱，消费行为及喜好快速转变，给公司带来重大挑战[27][29] 管理层策略 - 公司将重新定位品牌，调整发展及投资策略，多元化发展业务[33][34][36] - 公司将研发美容健康产品和专业疗程，培训人才确保服务质量[126][128] - 公司会用充裕资金投资证券、放贷和物业等，挑选高回报投资[127][128] - 公司计划增加在社交媒体平台的推广力度，提升品牌知名度并扩大客户群[155][158] - 公司将增加对证券、放债、物业等领域的投资，以获取额外回报和开拓新收入来源[156][158] 放债业务相关 - 贷款申请人信用评估涉及了解客户身份程序，包括获取收入等信息、面谈、检查文件、背景调查及实地走访[86][89] - 贷款利率受宏观经济等因素影响，按个别情况动态评估[87][90] - 信用良好且还款能力强的贷款申请人，利率主要在8% - 12%，个别情况可低至6%[91] - 信用状况良好且具备还款财务能力的贷款申请人，公司提供的利率主要介乎8%至12%，个别情况可低至6%[92] - 若贷款申请人调查结果引发额外疑虑，但能合理解释且潜在风险轻微，公司收取利率介乎14%至16%[95][96][99] - 若调查结果有潜在风险但可接受，且申请人能在不利条件下履行财务责任，公司收取利率介乎24%至30%[97][100] - 若调查结果削弱申请人风险承受能力，但业务或财务弹性仍可支持履行责任，公司收取利率介乎36%至48%[98][101] - 高风险借款人贷款期通常缩短至两或三个月，公司会密切监察还款过程和利息还款[102][103] - 客户成为公司目标或潜在客户需信用状况良好且具备还款财务能力[104][106] - 公司客户准借款人行业无限制，主要业务应在香港，需考虑收益、资产等因素[105][107][108] - 个人客户无特定年龄和职业目标，无最低资产限额，考虑现金流、资产证明等因素[111][112] - 公司会考虑贷款申请人过往还款记录、证明文件一致性等信用和财务能力因素[93][94] 应收贷款情况 - 截至2025年3月31日，应收贷款项下有41名借款人，2024年为39名[80][83] - 截至2025年3月31日，放债业务的应收贷款及利息约为6756.9万港元，2024年为6964.4万港元[81][83] - 文档提及将列出公司于2025年3月31日及2024年3月31日按规模划分的借款人未偿还贷款结余分布[113] - 截至2024年3月31日，应收贷款总额为86,811千港元，亏损拨备为18,391千港元，净额为68,420千港元[115] - 截至2025年3月31日，应收贷款总额为91,515千港元，亏损拨备为26,655千港元，净额为64,860千港元[114] - 2024年3月31日，少于或等于500万港元贷款年利率为7 - 48%，超过500万但少于或等于1000万港元贷款年利率为10%[115] - 2025年3月31日，少于或等于500万港元贷款年利率为7 - 48%，超过500万但少于或等于1000万港元贷款年利率为10 - 36%[114] - 2024年3月31日，少于或等于500万港元贷款数目为39笔，超过500万但少于或等于1000万港元贷款数目为2笔[115] - 2025年3月31日，少于或等于500万港元贷款数目为41笔，超过500万但少于或等于1000万港元贷款数目为3笔[114] - 公司根据香港财务报告准则第9号采用一般方法计量应收贷款的预期信贷亏损之亏损拨备[116] - 为收回逾期贷款，公司采取向借款人发催款函、致电要求还款等行动[117] - 评估应收贷款违约风险时，公司考虑抵押品比率、实际不足额等因素[118] - 公司根据回顾年度的预期信贷亏损评估，已对数名借款人计提拨备[121] - 相关客户1未偿还金额为2864千港元，年利率12%，截至2025年3月31日拨备金额2864千港元[122][124] - 相关客户2未偿还金额为2105千港元，年利率14%，截至2025年3月31日拨备金额1405千港元[122][124] - 相关客户3未偿还金额为1800千港元，年利率12%，截至2025年3月31日拨备金额1500千港元[122][125] - 相关客户4未偿还金额为395千港元，年利率10%，截至2025年3月31日拨备金额395千港元[122][125] - 相关客户1、4被法院宣布破产，相关贷款已采取法律行动[124][125] - 相关客户2年末后陆续收到未偿还利息及本金付款，结算进度改善[124] - 相关客户3延期偿还贷款请求导致减值，沟通后已收到利息及部分本金[125] 公司财务状况 - 2025年3月31日现金及银行结余约3.4408亿港元（2024年：约3.90265亿港元），流动资金比率为7.87（2024年：8.03）[62][63] - 截至2025年3月31日，按公平值计入损益的金融资产约值7535万港元，2024年为1.02649亿港元[75][76] - 2025年集团资产负债比率为0.2%，2024年为0.1%；贷款总额113.7万港元，2024年为100.9万港元；净资产约6.89623亿港元，2024年约为7.56007亿港元[133][136] - 2025年3月31日集团负债约为8128.1万港元，2024年约为8734.9万港元；应付贸易款项及其他应付款项约5608.8万港元，2024年约为6430.1万港元；合约负债约956.7万港元，2024年约为1162.8万港元[133][136] - 2025年集团流动资金比率为7.87，2024年为8.03[133][136] - 2025年3月31日集团净资产约为6.89623亿港元，2024年3月31日约为7.56007亿港元[145] - 2025年3月31日和2024年3月31日，集团无重大或然负债[146] - 2025年3月31日集团有194名员工，2024年为213名；全年员工总成本约5410.4万港元，2024年约为5661.7万港元[147] - 集团贸易应收款平均未偿还天数维持在90天以下，无衍生品、债券或结构性金融产品投资[134][137] - 截至2025年3月31日，共有3,001,976份尚未行使的购股权可认购3,001,976股本公司股份[149][153] - 2025年3月31日，集团资产净额约为6.89623亿港元，2024年3月31日约为7.56007亿港元[150] - 2025年3月31日，集团雇员194名，2024年为213名[152] - 2025年集团员工成本总额约为5410.4万港元，2024年约为5661.7万港元[152] 供股款项使用情况 - 2017年3月3日公司完成供股，所得款项净额约3.52亿港元，2023年11月30日董事会更改尚未动用所得款项净额的建议用途[139][140] - 截至2025年3月31日，物业收购已动用2100万港元，剩余3700万港元预计2027年12月31日前使用；翻新办公室及店铺已动用2080万港元，剩余2920万港元预计2027年12月31日前使用；一般营运资金及投资机会已动用9590万港元，剩余2010万港元预计2026年12月31日前使用[141] 公司管理层信息 - 梅伟琛37岁，2014年12月加入集团，为执行董事和提名委员会成员[159][161] - 李锦晋37岁，有逾10年相关工作经验，2024年11月15日起任天任集团独立非执行董事[160][162] - 曾芷诺37岁，2022年12月加入集团，为独立非执行董事和薪酬委员会主席[164][168] - 刘伟梁45岁，2016年12月加入集团，有超21年相关经验，任多家公司独立非执行董事[165][166][168] - 刘先生于2020年7月3日至2023年7月31日任瑞斯康控股有限公司公司秘书兼执行董事，于2021年11月18日至2024年10月12日任新明中国控股有限公司独立非执行董事[169] - 区兆伦先生49岁，2020年5月加入集团，为独立非执行董事，在信息技术和人工智能研发方面有超26年经验[170][173] - 关菲英博士41岁，2015年12月