财务报告审议与分红 - 2021年4月28日公司第八届董事会第十次会议审议通过2020年年度报告及摘要，会议应到董事16人，实到15人，有效表决票16票，10名监事列席[2] - 以2020年末普通股总股本15,387,223,983股为基数，每10股现金分红3.01元（含税）[2] 四年关键财务指标变化 - 全行资产规模、贷款总额、营业收入、拨备前利润比四年前分别增长44.29%、73.34%、48.89%和68.51%[4] - 2020年在英国《银行家》全球1000家银行排名中，按一级资本排名全球第51位，按资产规模排名全球第65位，分别较四年前提升了28位和7位[4] - 四年来通过多种方式累计补充资本1,517.78亿元[4] 社会责任履行 - 2020年出台5类32项工作措施助力企业战“疫”复工复产[5] - 吸收北京市扶贫协作对口地区就业人口超过1万人[5] 2020年关键财务指标变化 - 截至2020年末资产规模较上年增长12.55%，不良贷款率下降0.03个百分点，年度营业收入、拨备前利润增速分别达到12.48%、16.59%[6] - 2020年为京津冀协同发展重点项目提供投融资服务656.39亿元，为北京地区提供投融资服务2606.90亿元[6] - 报告期内个人手机银行客户数增长50.77%，主要电子渠道交易替代率达98.21%[13] - 成本收入比降至27.93%，集团净息差2.59%同比上升8个BP，净利差2.48%同比提升11个BP，存款付息率1.88%[13] - 集团个人贷款余额占比提升至28.19%[14] - 投资银行业务规模比上年增长69.28%[14] - 2020年公司圆满完成《华夏银行2017 - 2020年发展规划》各项任务[16] - 规划期内建成大数据融合、人工智能等企业级技术平台[16] - 推出手机银行5.0，推进数字化银行转型[16] - 设立金融科技创新基金，建立创新项目孵化机制和金融科技创新风险准备金[16] - 完成国内首创、全球领先的“中国可再生能源和电池储能促进项目”在世行的审批并实现首笔投放[15] - 公司首批入选国家发改委“数字化转型伙伴行动计划”[13] - 公司个人贷款（不含信用卡）余额4242.51亿元，比上年末增长27.07%；个人存款余额3508.67亿元，比上年末增长12.22%；首只“固收+”定制公募基金单日销量超170亿元[17] - 华夏金融租赁有限公司资产规模达1173.85亿元，比上年末增长17.14%[17] - 全年为京津冀协同发展重点项目提供投融资服务656.39亿元，北京分行贷款余额较上年末增长305.64亿元，增幅18.03%[18] - 报告期末，绿色贷款余额1800.43亿元，比上年末增长51.10%，绿色贷款占比9.04%，位列股份制银行同业前列；成功发行100亿元绿色金融债券[18] - 公司推出10余类特色化产品与服务，完成48项线下业务线上化迁移任务[17] - 公司落地零售转型机制改革，下发多项零售转型制度，成立财私部门，建立零售业务与信息科技融合内嵌开发机制[17] - 公司设立投资银行部，建立业务闭环，提供“商行+投行”一站式综合化金融服务[17] - 公司改建形成小微企业服务机构，完成改建普惠金融部，荣获多项普惠金融相关奖项[18] - 公司绿色金融业务获国内外各类有较大影响力的奖项16项，成为唯一获国际金融论坛“2020全球绿色金融创新奖”的银行业金融机构[18] - 2020年公司获得“中国最佳财富管理银行”奖、“2019年度绿色银行总体评价先进单位”等多项荣誉[20] - 2020年营业收入953.09亿元，较2019年增长12.48%[24] - 2020年归属于上市公司股东的净利润212.75亿元，较2019年下降2.88%[24] - 2020年经营活动产生的现金流量净额347.59亿元，较2019年下降56.05%[24] - 2020年末资产总额33998.16亿元，较2019年末增长12.55%[24] - 2020年末贷款总额21089.93亿元，较2019年末增长12.62%[24] - 2020年末存款总额18183.30亿元，较2019年末增长9.77%[24] - 2020年加权平均净资产收益率8.64%，较2019年下降1.97个百分点[24] - 2020年不良贷款率1.80%，较2019年下降0.03个百分点[24] - 2020年拨备覆盖率147.22%，较2019年提高5.30个百分点[24] - 2020年公司获得多个奖项，如“2020年度品牌建设银行”奖、“卓越理财师培育奖”等[21][22][23] - 2020年3月公司向优先股股东派发现金股息8.40亿元，6月向永续债持有人支付利息19.40亿元[25] - 2020年各季度营业收入分别为23,594、23,987、23,078、24,650 [26] - 2020年各季度归属于上市公司股东的净利润分别为4,840、4,497、4,783、7,155 [26] - 2020年末核心一级资本充足率为8.79%，监管值≥7.5% [27] - 2020年末一级资本充足率为11.17%，监管值≥8.5% [27] - 2020年末资本充足率为13.08%，监管值≥10.5% [27] - 2020年末杠杆率为7.25%，监管值≥4 [27] - 2020年末流动性覆盖率为133.07%，监管值≥100 [27] - 2020年末净稳定资金比例为105.10%，监管值≥100 [27] - 2020年末单一最大客户贷款比例为3.58%，监管值≤10 [27] - 报告期末集团总资产规模33998.16亿元，较上年末增长12.55%；贷款总额21089.93亿元，增长12.62%；存款总额18183.30亿元，增长9.77%[31] - 报告期内归属于上市公司股东的净利润212.75亿元，实现营业收入953.09亿元，同比增加105.75亿元，增长12.48%[31] - 全年成本收入比27.93%，同比下降2.66个百分点，净息差2.59%[31] - “两增”口径贷款增长26.65%[31] - 2020年营业收入95309百万元，较2019年增加10575百万元，增幅12.48%；营业支出68158百万元，较2019年增加10921百万元，增幅19.08%[34] - 2020年利润总额27153百万元，较2019年减少410百万元，降幅1.49%；净利润21568百万元，较2019年减少547百万元，降幅2.47%[34] - 报告期内利息净收入占营业收入的86.00%，非利息净收入占比14.00%[36] - 京津冀地区营业收入36013百万元，较上年增长10.78%；营业利润7456百万元，较上年下降9.23%[38] - 报告期内实现利息净收入819.67亿元，比上年增加95.72亿元，增长13.22%[39] - 附属机构营业收入4698百万元，较上年增长40.95%；营业利润2244百万元，较上年增长44.96%[38] - 2020年生息资产平均余额3160.821百亿元，利息1472.39亿元，平均利率4.66%；2019年平均余额2882.71百亿元，利息1362.71亿元，平均利率4.73%[40] - 2020年计息负债平均余额2992.2百亿元，利息652.72亿元，平均利率2.18%；2019年平均余额2702.48百亿元，利息638.76亿元，平均利率2.36%[40] - 2020年利息净收入819.67亿元，2019年为723.95亿元；2020年净利差2.48%，2019年为2.37%；2020年净息差2.59%，2019年为2.51%[40] - 2020年利息收入1472.39亿元，比上年增加109.68亿元，增长8.05%[42][43] - 2020年发放贷款和垫款利息收入1053.64亿元，比上年增加118.46亿元，增长12.67%[44] - 2020年金融投资利息收入364.61亿元，比上年增加7.80亿元，增长2.19%[47] - 2020年存放中央银行款项利息收入26.32亿元，比上年减少0.49亿元，下降1.83%[47] - 2020年同业业务利息收入27.82亿元，比上年减少16.09亿元，下降36.64%[48] - 2020年利息支出652.72亿元，比上年增加13.96亿元，增长2.19%[49] - 2020年非利息净收入133.42百亿元，比2019年增加10.03百亿元，增幅8.13%[54] - 手续费及佣金净收入105.58亿元，比上年增加3.76亿元，增长3.69%[55] - 投资收益、公允价值变动收益、汇兑损益合计25.65亿元，比上年增加6.43亿元，增长33.45%[56] - 业务及管理费支出266.22亿元，成本收入比27.93%，较上年下降2.66个百分点[57] - 信用及其他资产减值损失合计404.31亿元，比上年增加100.26亿元，增长32.97%[59] - 所得税费用合计55.85亿元，上年为54.48亿元[61] - 资产总额33998.16亿元，比上年末增加3790.27亿元，增长12.55%[62] - 发放贷款和垫款总额21089.93亿元，比上年末增加2363.91亿元，增长12.62%[64] - 金融投资总额9979.95亿元，比上年末增加1073.39亿元，增长12.05%[64] - 存放同业款项及拆出资金余额549.75亿元，比上年末增加155.76亿元，增长39.53%[64] - 债券投资6481.53亿元，占金融投资总额的64.94%[67] - 集团负债总额31171.61亿元，比上年末增加3657.09亿元，增长13.29%[74] - 集团吸收存款总额18183.30亿元，比上年末增加1618.41亿元，增长9.77%[76] - 集团现金及存放中央银行款项2040.82亿元，比上年末增加111.71亿元，增长5.79%[72] - 集团存放同业款项及拆出资金549.75亿元，比上年末增加155.76亿元，增长39.53%[73] - 集团经营活动现金净流入347.59亿元，比上年减少443.23亿元[79] - 集团投资活动现金净流出617.04亿元，比上年增加0.60亿元[80] - 集团筹资活动现金净流入322.24亿元，比上年增加233.94亿元[80] - 拆出资金报告期末36470百万元，比上年末增长55.45%[81] - 衍生金融资产报告期末12361百万元，比上年末增长1234.88%[81] - 交易性金融资产报告期末123848百万元，比上年末增长37.94%[81] - 关注类贷款余额723.10亿元，较上年末增加56.98亿元，占比3.43%，较上年末下降0.13个百分点；不良贷款余额379.76亿元，较上年末增加37.39亿元，不良贷款率1.80%，较上年末下降0.03个百分点[84] - 正常类贷款余额19987.07亿元，占比94.77%；次级类贷款余额162.90亿元，占比0.77%；可疑类贷款余额139.46亿元，占比0.66%；损失类贷款余额77.40亿元，占比0.37%[85] - 公司贷款余额13920.80亿元，较上年末增加1607.30亿元，增幅13.05%；个人贷款余额5945.11亿元，较上年末增加915.08亿元，增幅18.19%；票据贴现余额1224.02亿元，较上年末减少158.47亿元，降幅11.46%[86] - 公司贷款不良余额281.92亿元，较上年末增加18.75亿元，不良贷款率2.03%，较上年末下降0.11个百分点；个人贷款不良余额97.84亿元，较上年末增加18.64亿元，不良贷款率1.65%，较上年末上升0.08个百分点[86] - 制造业、批发和零售业不良贷款余额合计占集团不良贷款总量的48.45%，较上年末下降5.47个百分点；制造业不良贷款率5.59%，较上年末上升0.39个百分点；批发和零售业不良贷款率5.42%，较上年末下降0.37个百分点[88] - 贷款总额21089.93亿元，较上年末增加2363.91亿元，增幅12.62%[90] - 长三角、京津冀和中东部地区贷款余额居前三位，分别为5800.53亿元、5375.63亿元和3360.18亿元，占比分别为27.

财务数据关键指标变化 - 本报告期末总资产33316.42亿元，较上年度期末增长10.29%[2] - 年初至报告期期末营业收入706.59亿元，同比增长14.19%[2] - 归属于上市公司股东的净利润141.20亿元，同比下降7.37%[2] - 基本每股收益0.74元，同比下降21.28%[2] - 加权平均净资产收益率5.37%，较上年同期下降1.99个百分点[2] - 净利差2.22%，较上年同期提高0.18个百分点[2] - 净息差2.33%，较上年同期提高0.15个百分点[2] - 成本收入比24.68%，较上年同期下降3.71个百分点[2] - 2020年9月30日本集团资产总计33316.42亿元，较2019年12月31日的30207.89亿元有所增长[18] - 2020年9月30日集团负债合计3056306，较2019年12月31日的2751452增长约11.08%[20] - 2020年9月30日集团股东权益合计275336，较2019年12月31日的269337增长约2.23%[20] - 2020年1 - 9月集团营业收入70659百万元，较2019年1 - 9月的61879百万元增长约14.19%[21] - 2020年1 - 9月集团手续费及佣金净收入14162百万元，与2019年1 - 9月的14163百万元基本持平[21] - 2020年1 - 9月集团持续经营净利润14293百万元，较2019年1 - 9月的15376百万元下降约7.04%[21] - 2020年1 - 9月归属于母公司股东的净利润14120百万元，较2019年1 - 9月的15244百万元下降约7.37%[21] - 2020年其他综合收益税后净额为 - 1682百万元，2019年为379百万元[21][22] - 2020年综合收益总额12611百万元，较2019年的15755百万元下降约19.95%[22] - 2020年基本每股收益0.74元，2019年为0.94元[22] - 2020年9月30日集团负债及股东权益总计3331642，较2019年12月31日的3020789增长约10.29%[20] - 2020年7 - 9月本集团营业收入230.78亿元，2019年同期为220.82亿元[23] - 2020年7 - 9月本集团净利润47.89亿元，2019年同期为47.50亿元[23] - 2020年1 - 9月本集团经营活动产生的现金流量净额39.71亿元，2019年同期为121.74亿元[25] - 2020年1 - 9月本集团投资活动产生的现金流量净额 - 58.64亿元，2019年同期为 - 62.46亿元[25] - 2020年1 - 9月本集团筹资活动产生的现金流量净额89.35亿元，2019年同期为 - 6.72亿元[26] - 2020年7 - 9月本集团利息净收入186.43亿元，2019年同期为171.17亿元[23] - 2020年7 - 9月本集团手续费及佣金净收入44.41亿元，2019年同期为40.28亿元[23] - 2020年1 - 9月本集团客户存款和同业及其他金融机构存放款项净增加额2986.40亿元，2019年同期为1433.65亿元[25] - 2020年1 - 9月本集团收回投资收到的现金4884.12亿元，2019年同期为11214.45亿元[25] - 2020年基本每股收益0.31元，与2019年持平[24] 贷款业务数据关键指标变化 - 报告期末不良贷款率1.88%，较上年末提高0.05个百分点[3] - 报告期末拨备覆盖率157.66%，较上年末提高15.74个百分点[3] - 正常类贷款金额为19801.66亿元，占比94.61%，较上年末增长11.76%[13] - 关注类贷款金额为735.20亿元，占比3.51%，较上年末增长10.37%[13] - 次级类贷款金额为179.03亿元，占比0.85%，较上年末增长31.30%[13] - 可疑类贷款金额为141.43亿元，占比0.68%，较上年末增长22.98%[13] - 损失类贷款金额为73.47亿元，占比0.35%，较上年末减少19.28%[13] 资金业务数据关键指标变化 - 拆出资金为122.23亿元，较上年末减少47.90%；衍生金融资产为66.12亿元，较上年末增加614.04%[15] 收益与损失数据关键指标变化 - 投资收益为15.96亿元，较上年同期增加88.65%；信用减值损失为330.60亿元，较上年同期增加43.65%[16] 股权结构信息 - 首钢集团有限公司持股比例20.28%，持股总数3,119,915,294股[7] - 国网英大国际控股集团有限公司持股比例19.99%，持股总数3,075,906,074股[7] - 中国人民财产保险股份有限公司持股比例16.66%，持股总数2,563,255,062股[7] - 北京市基础设施投资有限公司持股比例8.50%，持股总数1,307,198,116股[7] - 云南合和(集团)股份有限公司持股比例3.64%，持股总数560,851,200股[7] - 中国平安财产保险股份有限公司－传统－普通保险产品持有优先股58,600,000股，比例29.30%[9] 资本与流动性指标 - 2020年9月30日并表核心一级资本净额214,939百万元，核心一级资本充足率8.72%[10] - 2020年9月30日一级资本净额261,808百万元，杠杆率7.19%[11] - 2020年9月30日合格优质流动性资产433,332百万元，流动性覆盖率122.99%[12] - 存贷款比例本外币合计为99.48%，较上年度期末的98.86%有所上升；流动性比例外币折人民币为215.00%，较上年度期末的162.32%大幅提升[14] 股票发行信息 - 基础设施投资有限公司非公开发行2,564,537,330股A股普通股股票，预计2024年1月8日上市流通[8] 会计准则影响 - 2020年1月1日集团采用新收入准则，对财务状况、经营成果及现金流量未产生重大影响[17]

根据您的要求，我对提供的财报关键点进行了整理和归类。以下是按照单一主题分组的要点列表，严格使用原文关键点并保留了文档ID引用。 财务表现：收入与利润 - 营业收入同比增长19.56%至475.81亿元[12] - 归属于上市公司股东的净利润同比下降11.44%至93.37亿元[12] - 净利润95.04亿元，同比下降10.56%[19] - 营业收入475.81亿元，同比增长19.56%[17][19] - 利息净收入361.35亿元，同比增长23.13%[19] - 非利息净收入114.46亿元，同比增长9.52%[19] - 公司利息净收入361.35亿元，同比增长23.13%[24] - 净息差为2.35%，同比提高26个基点[152] - 净息差同比提高0.26个百分点至2.35%[12] - 净息差从2.09%提升至2.35%[25] 财务表现：成本与费用 - 信用及其他资产减值损失231.95亿元，同比上升51.43%[19] - 业务及管理费支出118.06亿元，成本收入比24.81%，同比下降1.83个百分点[43][44] - 成本收入比24.81%，同比下降1.83个百分点[17] - 信用减值损失231.95亿元，同比增加78.78亿元，增长51.43%[45][46] - 信用减值损失增加53.28%至23,023百万元[66] - 发放贷款及垫款减值损失218.99亿元，同比增加71.54亿元，增长48.52%[46] - 手续费及佣金净收入97.21亿元，同比减少4.14亿元，下降4.08%[40][41] - 吸收存款利息支出164.14亿元，同比增长16.87%[36] - 应付债务凭证利息支出65.10亿元，同比减少4.67亿元，下降6.69%[39] - 同业负债及其他利息支出69.01亿元，同比减少6.46亿元，下降8.56%[39] 资产与负债规模 - 总资产规模达3.26万亿元，较上年末增长6.8%[6] - 资产总额较上年末增长8.10%至32,656.15亿元[12] - 公司总资产规模达到32,656.15亿元，较上年末增长8.10%[17] - 资产总额32,656.15亿元，比上年末增加2,448.26亿元，增长8.10%[48][49] - 存款总额较上年末增长12.48%至18,631.91亿元[12] - 存款总额18,631.91亿元，较上年末增长12.48%[17] - 吸收存款总额18631.91亿元，较上年末增长12.48%或2067.02亿元[61] - 贷款总额20,395.67亿元，较上年末增长8.92%[17] - 贷款总额20395.67亿元，较上年末增加1669.65亿元，增长8.92%[74] - 负债总额29937.51亿元，较上年末增长8.81%或2422.99亿元[59] - 金融投资总额9,861.84亿元，比上年末增加955.28亿元，增长10.73%[51][52] - 现金及存放中央银行款项期末余额2036.37亿元，较上年末增长5.56%或107.26亿元[57] - 存放同业款项及拆出资金期末余额250.58亿元，较上年末下降36.40%或143.41亿元[58] - 交易性金融资产增加38.10%至123,991百万元[66] - 买入返售金融资产减少69.04%至7,445百万元[66] 业务线表现：公司金融 - 公司金融"商行+投行"服务模式持续深化[7] - 投资银行业务规模同比增长46.12%[10] - 投资银行业务规模2,259.69亿元，同比增长46.12%[108] - 非金融企业债务融资工具发行规模市场排名提升2名[108] - 公司对公客户57.83万户，比上年末增长1.95%[104] - 公司总行级战略客户79户，比上年末新增19户[104] - 公司对公存款余额15,036.77亿元，比上年末增长12.08%[106] - 公司贷款余额（不含贴现）12,476.17亿元，比上年末增长10.18%[107] - 贸易金融等表内外资产余额6,117.34亿元，比上年末增长8.26%[110] - 国内证等轻资本业务资产余额1,959.02亿元，同比增长24.92%[110] - 国际结算量651.01亿美元，同比下降5.78%[110] - 本外币资金交易业务累计交易量382211.32亿元，同比增长3.38%[123] 业务线表现：零售业务 - 零售业务转型成效显著，成为价值增长新引擎[7] - 移动金融客户数比上年末增长9.64%[9] - 个人手机银行App月活跃客户比上年末增长97.08%[9] - 个人存款余额比上年末增长15.13%[9] - 个人贷款（不含信用卡）余额比上年末增长13.05%[10] - 个人客户总数2833.04万户，较上年末增长5.31%[112] - 私人银行客户71.09万户，较上年末增长10.22%[112] - 个人存款余额3599.66亿元，较上年末增长15.13%[114] - 个人贷款余额3774.35亿元（不含信用卡），较上年末增长13.05%[115] - 财富管理手续费及佣金收入8.32亿元，同比增长14.02%[117] - 个人客户金融资产总量8289.87亿元，较上年末增长6.17%[117] - 私人银行客户金融资产总量1817.53亿元，较上年末增长12.33%[117] - 代理信托产品销售额83.04亿元，同比增长92.09%[117] - 代理公募基金销售额60.16亿元，同比增长21.29%[117] - 借记卡累计发卡4112.44万张，报告期内新增142.25万张[118] 业务线表现：信用卡业务 - 信用卡累计发卡量比上年末增长3.60%[10] - 信用卡累计发卡2523.72万张，较上年末增长3.60%[120] - 信用卡贷款余额1641.81亿元，较上年末下降2.43%[120] - 信用卡不良贷款率2.44%，较上年末下降0.79个百分点[120] - 信用卡交易总额5094.36亿元，同比下降5.75%[120] - 信用卡华彩生活APP累计注册用户达10597.29万户，较上年末增长14.01%[120] - 未使用的信用卡额度1968.23亿元，较2019年末增长5.25%[99] 业务线表现：网络金融与金融科技 - 金融科技重点工程加速推进，包括大数据平台和数字化信贷平台建设[7] - 核心业务数字化项目构建敏捷组织体系[7] - 网络金融交易替代率达到98.14%[9] - 个人手机银行月活跃客户数较上年末增长97.08%[17] - 网络金融动账交易笔数达到5.07亿笔，交易替代率为98.14%[129] - 智能客服总会话量97.57万通，达到人工话务量的45.79%[129] - 总行80%以上系统完成云上运行，云主机数量达12,000余个[129] - 交易故障定位耗时缩短50%，手机银行盗刷事件同比减少81.25%[129] - 重要信息系统整体可用率达到100%[148] 业务线表现：绿色金融与普惠金融 - 绿色贷款余额比上年末增长32.76%[10] - 两增口径小微企业贷款余额比上年末增长13.14%[10] - 两增口径小微企业贷款利率比上年末下降94个BP[10] - 绿色贷款余额1,581.91亿元，比上年末增长32.76%[109] - 两增口径小微企业贷款余额1133.03亿元，较上年末增长13.14%[154] - 两增口径小微企业贷款利率5.32%，较上年末下降94个基点[154] - 小微企业贷款余额4448.9亿元，较上年末增加485.02亿元[154] - 小微企业贷款客户139354户，较上年末增加42945户[154] - 发行绿色金融债券规模100亿元，票面利率2.08%[191] 业务线表现：投资与资产管理 - 投资收益12.11亿元，同比增加6.92亿元，增长133.33%[40] - 投资收益增长133.33%至1,211百万元[66] - 公允价值变动损益4.45亿元，同比增加4.42亿元，增长14,733.33%[40] - 理财产品余额6448.65亿元，较上年末下降1.13%[124] - 企业理财产品余额较上年末增长23.28%[124] - 托管产品数量9344只，同比增长55.68%[126] - 托管规模达44755.49亿元，同比增长36.94%[126] - 发放贷款和垫款利息收入474.55亿元，同比增长20.04%[30] - 金融投资利息收入181.32亿元，同比增长5.16%[35] 地区表现 - 京津冀地区营业收入180.11亿元，同比增长18.04%[23] - 长三角地区营业收入105.47亿元，同比增长20.15%[23] - 粤港澳大湾区营业收入30.78亿元，同比增长20.42%[23] - 中东部地区营业利润亏损10.25亿元[23] - 西部地区营业利润7.03亿元，同比下降74.29%[23] - 三区分行贷款余额12493.39亿元，较上年末增长9.26%[157] - 三区分行存款余额11738.2亿元，较上年末增长15.52%[157] - 三区分行利润总额111.72亿元，同比下降6.44%[157] - 长三角地区贷款余额5486.52亿元，较上年末增长17.16%[157] - 粤港澳大湾区贷款余额1812.08亿元，较上年末增长19.63%[158] - 长三角地区贷款余额5486.52亿元占比26.90%，京津冀地区5194.79亿元占比25.47%[74] - 粤港澳大湾区贷款增速最快达19.63%，长三角地区增速17.16%[74] - 京津冀与中东部地区不良贷款合计217.57亿元，占比56.69%[74] - 西部地区不良贷款余额增加25.55亿元，不良率上升0.81个百分点[74] 资产质量与风险管理 - 不良贷款率较上年末上升0.05个百分点至1.88%[12] - 不良贷款总额增加41.39亿元至383.76亿元[68] - 正常类贷款占比94.62%[68] - 公司贷款不良贷款率上升0.22个百分点至2.36%[70] - 个人贷款不良贷款率下降0.37个百分点至1.20%[70] - 制造业不良贷款率上升1.80个百分点至7.00%[72] - 逾期贷款余额384.01亿元较上年末减少27.66亿元，占比1.88%下降0.32个百分点[78] - 逾期90天以上贷款与不良贷款比例73.80%，较上年末下降12.51个百分点[78] - 逾期90天以上贷款与不良贷款的比例为73.80%，较上年末下降12.51个百分点[150] - 信用贷款占比20.54%较上年末上升0.29个百分点，保证贷款占比31.07%下降0.22个百分点[76][77] - 前十大客户贷款余额474.37亿元，占贷款总额2.45%[80] - 最大单一客户贷款余额101.50亿元，占资本净额3.34%[80] - 贷款减值准备金期末余额为549.71亿元，较年初485.9亿元增长13.2%[85] - 本期计提贷款减值准备金218.99亿元，较上年同期292.59亿元下降25.2%[85] - 本期核销不良贷款155.65亿元，较上年同期357.85亿元下降56.5%[85] - 加快不良贷款清收处置并提高现金清收比例[165] - 信用风险管理压力加大尤其对中小微企业冲击显著[160] 资本充足与流动性 - 核心一级资本充足率为8.74%[14] - 流动性覆盖率为118.31%[14] - 核心一级资本充足率8.74%，较上年末9.25%下降0.51个百分点[87] - 一级资本充足率11.23%，较上年末11.91%下降0.68个百分点[87] - 资本充足率13.17%，较上年末13.89%下降0.72个百分点[87] - 杠杆率7.17%，较上年末7.68%下降0.51个百分点[88] - 风险加权资产2.42万亿元，较上年末2.26万亿元增长6.97%[87] - 流动性覆盖率为118.31%，合格优质流动性资产402,955百万元，未来30天现金净流出量340,587百万元[136][137] - 净稳定资金比例为103.82%，可用的稳定资金1,789,271百万元，所需的稳定资金1,723,494百万元[136][138] - 经营活动产生的现金流量净额同比下降82.49%至283.17亿元[12] - 经营活动现金净流入283.17亿元，同比减少1333.90亿元[64] - 投资活动现金净流出564.71亿元，同比减少221.44亿元[65] - 流动性风险管理需重视因中长期贷款投放占比上升[160] 公司治理与股东信息 - 员工总数3.97万人[6] - 营业网点总数1,024家，覆盖全国119个地级以上城市[6] - 设立44家一级分行和75家二级分行[6] - 公司股份总数保持不变为15,387,223,983股[194] - 有限售条件股份占比16.67%共2,564,537,330股[194] - 无限售条件股份占比83.33%共12,822,686,653股[194] - 国有法人持股数量2,564,537,330股占比16.67%[194] - 首钢集团持有限售股519,985,882股[195] - 国网英大持有限售股737,353,332股[195] - 北京基础设施投资持有限售股1,307,198,116股[195] - 首钢集团有限公司持股3,119,915,294股，占比20.28%[196] - 国网英大国际控股集团有限公司持股3,075,906,074股，占比19.99%[196] - 中国人民财产保险股份有限公司持股2,563,255,062股，占比16.66%[196] - 北京市基础设施投资有限公司持股1,307,198,116股，占比8.50%[196] - 香港中央结算有限公司持股208,079,044股，占比1.35%，报告期内增持26,423,381股[196] - 首钢集团有限公司持有有限售条件股份519,985,882股，预计2024年1月8日解禁[197] - 国网英大国际控股集团有限公司持有有限售条件股份737,353,332股，预计2024年1月8日解禁[197] - 中国平安财产保险股份有限公司持有优先股58,600,000股，占比29.30%[199] - 中国平安人寿保险股份有限公司万能产品持有优先股39,100,000股，占比19.55%[199] - 中国平安人寿保险股份有限公司分红产品持有优先股39,100,000股，占比19.55%[199] - 公司无半年度利润分配及资本公积转增计划[169] 关联交易 - 首钢集团关联交易授信余额131.82亿元人民币[173] - 核定首钢集团2020年度关联交易总额度397.50亿元人民币[173] - 首钢集团授信类关联交易额度240亿元人民币[173] - 首钢集团非授信类关联交易额度157.50亿元人民币[173] - 国网英大国际控股集团及其关联企业2020年度关联交易总额度612.58亿元人民币，其中授信类240亿元，非授信类372.58亿元[174] - 国网英大国际控股集团授信余额81.52亿元，财务咨询顾问服务费收入38.36百万元，占年度预计上限45百万元的85.2%[174] - 中国人民财产保险及其关联企业2020年度关联交易总额度490亿元人民币，其中授信类240亿元，非授信类250亿元[175] - 中国人民财产保险授信余额93.31亿元，资金交易与投资服务投资时点余额7660百万元，占年度预计上限16000百万元的47.9%[175] - 北京市基础设施投资及其关联企业2020年度关联交易总额度177.05亿元人民币，其中授信类120亿元，非授信类57.05亿元[176] - 北京市基础设施投资授信余额11.65亿元，综合服务费支出20.42百万元，占年度预计上限260百万元的7.9%[176] - 云南合和集团及其关联企业2020年度关联交易总额度40.13亿元人民币，其中授信类30亿元，非授信类10.13亿元[177] - 华夏金融租赁2020年度关联交易总额度205.14亿元人民币，其中授信类190亿元，非授信类15.14亿元[178] - 公司未发生资产或股权收购出售的重大关联交易[180] 子公司与投资 - 华夏金融租赁有限公司资产总额1050.

收入和利润表现 - 营业收入235.94亿元，同比增长20.94%[2][5] - 归属于上市公司股东的净利润48.40亿元，同比增长5.13%[2][5] - 公司2020年第一季度利息净收入为235.94亿元人民币，同比增长20.9%[22] - 归属于母公司股东的净利润为48.40亿元人民币，同比增长5.1%[22] - 综合收益总额为61.80亿元人民币，同比增长29.5%[23] - 基本每股收益为0.26元人民币[23] 利息收入与净息差 - 利息净收入175.67亿元，同比增长34.19%，占营业收入74.46%[5] - 净息差2.37%，同比提高0.45个百分点[2] 手续费及佣金收入 - 手续费及佣金净收入为40.46亿元人民币，同比下降32.7%[22] 资产质量与减值 - 不良贷款率1.82%，较上年末下降0.01个百分点[3][6] - 拨备覆盖率155.87%，较上年末提高13.95个百分点[3][6] - 信用减值损失达104.12亿元人民币，同比增长17.0%[22] - 其他资产减值损失增加732.23%至10.07亿元[16] 贷款与存款业务 - 贷款总额19533.54亿元，较上年末增长4.31%[6] - 存款总额17311.21亿元，较上年末增长4.51%[6] - 发放贷款和垫款总额达19041.04亿元，较上年末增长4.10%[18] - 正常类贷款占比94.57%达18471.6亿元，关注类贷款占比3.61%为705.82亿元[14] - 存贷款比例（本外币合计）为99.13%，较上期末98.86%有所上升[15] - 单一最大客户贷款比例从3.20%升至3.87%[15] 资本充足情况 - 核心一级资本充足率为9.16%[10] - 一级资本充足率为11.73%[10] - 资本充足率为13.88%[10] - 总资本净额为3247.01亿元[10] - 风险加权资产合计为23400.03亿元[10] - 杠杆率为7.58%[11] 流动性指标 - 流动性覆盖率为108.48%，合格优质流动性资产达3051.72亿元，未来30天现金净流出量2813.15亿元[13] 现金流量变动 - 经营活动产生的现金流量净额42.56亿元，同比下降91.13%[2] - 经营活动产生的现金流量净额为42.56亿元人民币，同比下降91.1%[24] - 投资活动产生的现金流量净额为-313.27亿元人民币，同比改善26.7%[24] - 客户存款和同业存放款项净增加745.99亿元人民币[24] - 客户贷款和垫款净增加836.80亿元人民币[24] 资产与负债变动 - 总资产31089.98亿元，较上年末增长2.92%[2][6] - 买入返售金融资产减少64.36%至85.72亿元[16] - 其他资产增加48.86%至190.27亿元[16] 公允价值与综合收益 - 其他综合收益因公允价值变动大幅增长116.05%至23.42亿元[16] - 公允价值变动损益激增417.91%至13.88亿元[16] 股东持股情况 - 首钢集团持股比例为20.28%，持股数量为31.2亿股[7] - 国网英大持股比例为19.99%，持股数量为30.76亿股[7] - 人保财险持股比例为16.66%，持股数量为25.63亿股[7] - 中国平安保险产品合计持有优先股比例为68.4%，持股数量为1.366亿股[9]

公司基本信息 - 公司1992年10月在北京成立，1995年3月股份制改造，2003年9月首次公开发行股票并上市交易，是全国第五家上市银行[16] - 公司在全国116个地级以上城市设42家一级分行、73家二级分行，营业网点达1025家，员工3.87万人[16] - 公司普通股A股股票代码为600015，优先股股票代码为360020[14] - 公司选定《中国证券报》《上海证券报》《证券时报》《证券日报》为信息披露报纸（自2020年1月1日起）[14] - 公司持续督导期间为2019年1月8日至2020年12月31日[15] 公司排名情况 - 一级资本和总资产分别位列英国《银行家》全球千家银行第56和67位，较上一年度分别提升9位和3位；位列美国《福布斯》年度上市公司2000强第265位，较上一年度提升24位[4] 公司战略与发展规划 - “三区、两线、多点”是公司新时期的区域发展战略 [9] - 公司将推动零售金融业务加快转型，成为价值增长的新引擎 [9] - 公司坚持“调结构、提质量、增效益、稳规模”发展逻辑和策略，推进资产质量提升[174] - 公司围绕“中小企业金融服务商”战略，健全特色化经营机制等推动普惠金融业务[177] - 公司将强化风险管理，建立差异化授权机制[180] - 公司实施三区发展战略，打造三区分行成为转型发展领头羊等[181] - 2020年银行业面临挑战与机遇，公司将聚焦三大重点区域发展[183] - 2020年公司将深入实施“三区两线多点”区域发展战略[184] - 2020年公司将积极融入主流经济，强化金融服务[185] - 2020年公司将做好精准扶贫、小微民营企业金融服务等工作[185] - 公司加快零售金融业务经营转型，推动公司业务“商行 + 投行”转型，加快金融市场业务轻资本转型[186] - 公司推动数字化转型，围绕服务客户提升获客质效、风控能力和运营效率，推进渠道协同整合[187] - 公司实施“三区、两线、多点”区域发展战略，京津冀、长三角、粤港澳地区各有发展重点[188] - 公司提升资产质量，加强全面风险管理，包括严防增量风险、深化体制改革、依法合规经营和提升审计质效[189] 公司资本补充情况 - 2018年完成定向增发、成功补充核心一级资本292亿元[6] - 2019年成功发行永续债补充其他一级资本400亿元[6] - 2019年成功发行400亿元永续债，资本充足率达13.89% [10] - 公司成功发行400亿元永续债 [22] 公司财务关键指标变化 - 2019年末普通股总股本为15387223983股，每10股现金分红2.49元（含税）[2] - 2019年末集团总资产达30,207.89亿元，同比增长12.69% [10] - 2019年归属上市公司股东净利润219.05亿元，同比增长5.04% [10] - 2019年末不良贷款率1.83%，同比下降0.02个百分点 [10] - 2019年贷款总额同比增长16.06% [10] - 2019年华夏金融租赁有限公司资产规模突破1000亿元 [10] - 2019年营业收入84,734，较2018年增长17.32%[26] - 2019年归属于上市公司股东的净利润21,905，较2018年增长5.04%[26] - 2019年末资产总额3,020,789，较2018年末增长12.69%[26] - 2019年末贷款总额1,872,602，较2018年末增长16.06%[26] - 2019年末存款总额1,656,489，较2018年末增长10.99%[26] - 2019年加权平均净资产收益率为10.61%，较2018年下降2.06个百分点[26] - 2019年净利差为2.10%，较2018年提高0.30个百分点[26] - 2019年净息差为2.24%，较2018年提高0.29个百分点[26] - 2019年不良贷款率为1.83%，较2018年下降0.02个百分点[26] - 2019年第四季度营业收入为22,855，归属于上市公司股东的净利润为6,661[28] - 报告期末集团总资产规模达30207.89亿元，较上年末增加3402.09亿元，增长12.69%，增速比上年同期快5.85个百分点[33] - 贷款总额18726.02亿元，较上年末增加2590.86亿元，增长16.06%[33] - 存款总额16564.89亿元，较上年末增加1639.97亿元，增长10.99%[33] - 报告期内归属于上市公司股东的净利润219.05亿元，较上年增加10.51亿元，增长5.04%[33] - 实现营业收入847.34亿元，较上年增加125.07亿元，增长17.32%，增速比上年同期快8.52个百分点[33] - 资产利润率0.78%，净资产收益率10.61%[33] - 全年成本收入比30.59%，同比下降1.99个百分点[33] - 2019年杠杆率7.68%，流动性覆盖率113.95%，净稳定资金比例103.16%[29] - 公司报告期内净利润221.15亿元，较上年增加11.29亿元，增长5.38%[36] - 报告期内营业收入847.34亿元，比上年增加125.07亿元，增长17.32%，其中利息净收入占比76.19%，非利息净收入占比23.81%[38] - 报告期内利息净收入645.61亿元，比上年增加130.23亿元，增长25.27%[42] - 报告期内利息收入1284.37亿元，比上年增加124.01亿元，增长10.69%[45] - 发放贷款及垫款利息收入856.84亿元，比上年增加113.79亿元，增长15.31%[47] - 2019年生息资产平均余额28827.10亿元，平均利率4.46%；计息负债平均余额27024.80亿元，平均利率2.36%[43] - 2019年净利差2.10%，净息差2.24%，较2018年有所提升[43] - 公司存放中央银行款项利息收入为26.81亿元，较上年减少4.82亿元，下降15.24%[50] - 金融投资利息收入356.81亿元，比上年增加36.15亿元，增长11.27%[51] - 同业业务利息收入43.91亿元，比上年减少21.11亿元，下降32.47%[52] - 利息支出638.76亿元，比上年减少6.22亿元，下降0.96%，计息负债付息率2.36%，较上年下降24个BP[53] - 吸收存款利息支出为295.57亿元，比上年增加50.13亿元，增长20.42%[54] - 手续费及佣金净收入180.16亿元，比上年增加2.58亿元，增长1.45%[59] - 业务及管理费支出259.20亿元，报告期末成本收入比30.59%，较上年下降1.99个百分点[62] - 信用及其他资产减值损失合计304.05亿元，比上年增加92.88亿元，增长43.98%[64] - 所得税费用2019年为54.48亿元，2018年为57.97亿元[66] - 截至报告期末，公司资产总额30207.89亿元，比上年末增加3402.09亿元，增长12.69%[67] - 发放贷款及垫款总额18726.02亿元，比上年末增加2590.86亿元，增长16.06%[69][70] - 金融投资总额8906.56亿元，比上年末增加1015.47亿元，增长12.87%[69][71] - 现金及存放中央银行款项1929.11亿元，比上年末减少172.93亿元，下降8.23%[69][77] - 存放同业款项及拆出资金393.99亿元，比上年末减少231.35亿元，下降37.00%[78] - 买入返售金融资产总额243.16亿元，其中债券占比69.37%，票据占比30.63%[76] - 负债总额27514.52亿元，比上年末增加2895.87亿元，增长11.76%[79] - 吸收存款16712.76亿元，占比60.74%，上年末金额14924.92亿元，占比60.62%[80] - 同业及其他金融机构存放款项及拆入资金4064.01亿元，占比14.77%，上年末金额3701.83亿元，占比15.04%[80] - 卖出回购金融资产款937.74亿元，占比3.41%，上年末金额143.78亿元，占比0.58%[80] - 应付债务凭证4035.84亿元，占比14.67%，上年末金额3604.69亿元，占比14.64%[80] - 集团吸收存款总额16564.89亿元，比上年末增加1639.97亿元，增长10.99%[81] - 卖出回购金融资产款总额93690万元，其中债券86440万元占比92.26%，票据7250万元占比7.74%[82] - 2019年末股东权益合计269337万元，较2018年末的218715万元有所增加[83] - 集团经营活动现金净流入790.82亿元，比上年增加1800.17亿元[84] - 集团投资活动现金净流出616.44亿元，比上年增加753.14亿元[85] - 集团筹资活动现金净流入88.30亿元，比上年减少338.57亿元[85] - 拆出资金减少42.30%，买入返售金融资产增加1295.82%，拆入资金增加34.95%[86] - 其他权益工具增加200.19%，主要因发行永续债[86] - 投资收益减少69.74%，汇兑损益减少164.71%，其他业务收入增加79.44%[86] - 正常类贷款余额17717.53亿元，占比94.61%；关注类贷款余额666.12亿元，占比3.56%；不良贷款率1.83%[89] - 公司贷款余额12313.50亿元，较上年末增加732.12亿元，增幅6.32%；个人贷款余额5030.03亿元，较上年末增加711.43亿元，增幅16.47%[91] - 公司贷款不良贷款余额263.17亿元，较上年末增加25.76亿元，不良贷款率2.14%，较上年末上升0.09个百分点；个人贷款不良贷款余额79.20亿元，较上年末增加18.52亿元，不良贷款率1.57%，较上年末上升0.16个百分点[91] - 贷款前两大行业为租赁和商务服务业、制造业，贷款余额分别为2756.50亿元和1909.69亿元，合计占全部贷款的24.92%[93] - 水利/环境和公共设施管理业、房地产业、租赁商务服务业和电力/热力/燃气及水的生产供应业贷款增速较快，分别为19.82%、18.28%、15.04%和12.09%[93] - 不良贷款主要集中在制造业、批发和零售业，两个行业不良贷款余额合计占集团不良贷款总量的53.92%，不良贷款率分别为5.20%、5.79%[93] - 贷款总额18726.02亿元，较上年末增加2590.86亿元，增幅16.06%[95] - 京津冀、长江三角洲和中东部地区贷款余额居前三位，分别为5236.62亿元、4682.76亿元和3200.96亿元，占比分别为27.96%、25.01%和17.09%[95] - 京津冀、粤港澳大湾区、长江三角洲地区贷款增长最快，分别为27.96%、26.78%和16.24%，贷款占比分别比上年末上升2.60、0.69和0.04个百分点[95] - 贷款区域风险主要集中在京津冀、中东部和东北地区，不良贷款率分别为2.53%、2.55%和5.09%[95] - 京津冀不良贷款余额较上年末增加41.78亿元，中东部增加2.31亿元、东北地区增加13.39亿元，不良贷款率分别上升0.32、0.10和2.50个百分点[95] - 2019年末公司贷款余额187.2602亿元，不良贷款余额3.4237亿元，不良贷款率1.83%；2018年末贷款余额161.3516亿元，不良贷款余额2.9809亿元，不良贷款率1.85%[96][98] - 2019年信用贷款占比20.25%，较上年末下降1.01个百分点；保证贷款占比31.29%，较上年末下降4.29个百分点；抵质押贷款占比48.46%，较上年末上升5.30个百分点[97] - 截至报告期末，公司逾期贷款余额411.67亿元，较上年末减少139.50亿元，占比2.20%，较上年末下降1.22个百分点；逾期90天以上贷款与不良贷款的比例为86.31%，同比下降60.81个百分点[99] - 报告期末，公司重组贷款账面余额6.86亿元，较上年末增加4.13亿元，占比0.04%，较上年末上升0.02个百分点[99][100] - 报告期末前十大客户贷款余额合计475.20亿元，占公司期末贷款总额的2.68%，占资本净额的

财务数据关键指标变化 - 本报告期末总资产30217.1亿元，较上年度期末增长12.73%[2] - 本报告期末归属于上市公司股东的所有者权益2613.75亿元，较上年度期末增长20.37%[2] - 年初至报告期期末营业收入618.79亿元，较上年同期增长22.23%[2] - 年初至报告期期末归属于上市公司股东的净利润152.44亿元，较上年同期增长5.04%[2] - 基本每股收益0.94元，较上年同期下降12.15%[2] - 加权平均净资产收益率7.36%，较上年同期下降1.47个百分点[2] - 本报告期末归属于上市公司普通股股东的每股净资产13.09元，较上年度期末增长2.19%[2] - 本报告期末资产利润率为0.54%，上年度期末为0.81%；资本利润率本报告期末为6.49%，上年度期末为10.81%[8] - 2019年9月30日集团负债合计27586.65亿元，较2018年末24618.65亿元增长11.9%[19] - 2019年9月30日集团股东权益合计2630.45亿元，较2018年末2187.15亿元增长20.3%[19] - 2019年1 - 9月集团营业收入618.79亿元，较2018年同期506.23亿元增长22.2%[20] - 2019年1 - 9月集团利息净收入464.63亿元，较2018年同期370.26亿元增长25.5%[20] - 2019年1 - 9月集团手续费及佣金净收入141.63亿元，较2018年同期130.31亿元增长8.7%[20] - 2019年1 - 9月集团营业支出421.52亿元，较2018年同期314.62亿元增长33.9%[20] - 2019年1 - 9月集团营业利润197.27亿元，较2018年同期191.61亿元增长2.9%[20] - 2019年1 - 9月集团净利润153.76亿元，较2018年同期146.22亿元增长5.2%[20] - 2019年1 - 9月集团其他综合收益税后净额37.9亿元，较2018年同期111.2亿元下降65.9%[20] - 2019年基本每股收益为1.07元[22] - 2019年7 - 9月本集团归属于母公司股东的净利润为47.01亿元，2018年同期为44.78亿元[23] - 2019年7 - 9月本集团综合收益总额为48.66亿元，2018年同期为47.84亿元[24] - 2019年基本每股收益为0.31元，2018年为0.35元[24] - 2019年1 - 9月本集团经营活动产生的现金流量净额为121.735亿元，2018年同期为 - 107.75亿元[25] - 2019年1 - 9月本集团投资活动产生的现金流量净额为 - 62.462亿元，2018年同期为40.77亿元[25] - 2019年1 - 9月本集团筹资活动产生的现金流量净额为8.935亿元，2018年同期为10.957亿元[26] - 2019年1 - 9月本集团客户存款和同业及其他金融机构存放款项净增加额为1433.65亿元，2018年同期为916亿元[25] - 2019年1 - 9月本集团收取利息、手续费及佣金的现金为909.16亿元，2018年同期为783.9亿元[25] - 2019年1 - 9月本集团收回投资收到的现金为11214.45亿元，2018年同期为8110.19亿元[25] - 2019年末现金及现金等价物余额为1348.45亿元，2018年末为547.36亿元[26] 优先股相关情况 - 2019年3月公司对优先股股东派发现金股息8.4亿元[3] - 前10名优先股股东中，中国平安旗下三家公司各持股3910万股，占比19.55%；德邦基金持股1950万股，占比9.75%等[7] 股东持股比例 - 截至报告期末，首钢集团有限公司持股比例20.28%，为国网英大国际控股集团有限公司持股比例19.99%，中国人民财产保险股份有限公司持股比例16.66%[5] 股票发行情况 - 公司于2019年1月8日向特定对象非公开发行25.6453733亿股A股普通股股票，预计2024年1月8日上市流通[6] 资本相关数据 - 2018年12月31日并表总资本净额为3097.11亿元，核心一级资本为2026.82亿元等[9] - 2018年12月31日核心一级资本充足率为9.01%，一级资本充足率为11.69%，资本充足率为13.77%[10] - 2019年9月30日非并表一级资本净额为253.898亿元，调整后的表内外资产余额为3370.975亿元，杠杆率为7.53%[11] 流动性相关数据 - 2019年9月30日并表合格优质流动性资产为266.479亿元，未来30天现金净流出量为232.589亿元，流动性覆盖率为114.57%[12] 贷款业务数据 - 正常类贷款金额为17260.54亿元，占比94.34%，较上年末相比增减14.15%[13] - 关注类贷款金额为690.75亿元，占比3.78%，较上年末相比增减 -3.52%[13] - 次级类贷款金额为123.24亿元，占比0.67%，较上年末相比增减9.23%[13] - 可疑类贷款金额为136.75亿元，占比0.75%，较上年末相比增减40.59%[13] 金融资产与负债数据 - 衍生金融资产报告期末为16.54亿元，较上年末增加46.37%[14] - 买入返售金融资产报告期末为621.53亿元，较上年末增加3507.25%[14] - 其他资产报告期末为249.47亿元，较上年末增加87.52%[14] - 拆入资金报告期末为1015.66亿元，较上年末增加31.71%[14] - 衍生金融负债报告期末为41.18亿元，较上年末增加290.70%[14] - 卖出回购金融资产款报告期末为1074.16亿元，较上年末增加647.09%[14] - 其他权益工具报告期末为599.71亿元，较上年末增加200.19%[14] - 其他综合收益报告期末为15.31亿元，较上年末增加144.96%[14] - 投资收益报告期为8.46亿元，较上年同期减少49.22%[14] - 汇兑收益报告期为 -2.37亿元，较上年同期减少258.00%[14] 新金融工具准则影响 - 2019年1月1日起公司执行新金融工具准则，金融资产和金融负债账面价值调整计入2019年期初留存收益和其他综合收益[32] 合并资产负债表项目变化 - 合并资产负债表中，以公允价值计量且其变动计入当期损益的金融资产从2018年12月31日的124.7亿元增至2019年1月1日的497.82亿元，增加373.12亿元[28] - 合并资产负债表中，发放贷款和垫款从2018年12月31日的15662.41亿元降至2019年1月1日的15587.14亿元，减少75.27亿元[28] - 合并资产负债表中，可供出售金融资产从2018年12月31日的1252.65亿元降至2019年1月1日的0，减少1252.65亿元[28] - 合并资产负债表中，持有至到期投资从2018年12月31日的4155.24亿元降至2019年1月1日的0，减少4155.24亿元[28] - 合并资产负债表中，股东权益合计从2018年12月31日的2187.15亿元降至2019年1月1日的2108.15亿元，减少79亿元[29] 母公司资产负债表项目变化 - 母公司资产负债表中，以公允价值计量且其变动计入当期损益的金融资产从2018年12月31日的124.7亿元增至2019年1月1日的497.82亿元，增加373.12亿元[30] - 母公司资产负债表中，发放贷款和垫款从2018年12月31日的14922.39亿元降至2019年1月1日的14849.62亿元，减少72.77亿元[30] - 母公司资产负债表中，可供出售金融资产从2018年12月31日的1252.65亿元降至2019年1月1日的0，减少1252.65亿元[30] - 母公司资产负债表中，股东权益合计从2018年12月31日的215.199亿元降至2019年1月1日的207.492亿元，减少7.707亿元[31]

财报审议情况 - 公司2019年半年度报告于8月9日经第七届董事会第四十九次会议审议通过，会议应到董事14人，实到12人，有效表决票14票，3名监事列席[2] 公司经营范围与战略 - 公司主要经营范围包括吸收公众存款、发放贷款、办理结算等多项业务[6] - 公司坚持“存款立行”战略导向，深化落实“3 - 3 - 1 - 1”客户战略定位，推进“商业银行 + 投资银行”经营模式[6] - 公司坚定实施零售业务做大做强战略，围绕四大重点客群发展零售业务，零售存款占比快速提升，个人贷款增长提速[6] - 公司以合规经营和创新发展为主旨，推动金融市场等业务协同稳健发展，保持金融市场板块业务规模稳步增长[6] - 公司把推动金融科技创新作为六大战略重点之首，运用金融科技推动零售业务发展取得重要突破[7] - 公司确定以零售业务作为全行发展转型的突破口，实现零售业务规模、结构占比等快速增长[8] - 公司大力深化“中小企业金融服务商”战略，采取政策措施服务民营和小微企业[8] - 公司深入推进“京津冀金融服务主办行”建设，为京津冀地区提供综合化金融服务[8] - 公司持续加强“绿助成长、美丽华夏”绿色金融品牌建设，力争绿色资产占比位居可比同业前列[8] 财务数据关键指标变化 - 2019年1-6月营业收入397.97亿元，同比增长21.05%[9][17] - 2019年1-6月归属于上市公司股东的净利润105.43亿元，同比增长5.06%[9][17] - 2019年6月30日资产总额30226.94亿元，较年初增长12.76%[11][16] - 2019年6月30日贷款总额17798.05亿元，较年初增长10.31%[11][16] - 2019年6月30日存款总额16770.64亿元，较年初增长12.37%[11][16] - 2019年上半年净息差2.09%、净利差1.96%，分别同比提升23、26个bp[10][18] - 2019年中间业务收入112.37亿元，同比增长10.57%，占比28.24%[18] - 2019年成本收入比26.64%，同比下降7.76个百分点[10][18] - 2019年不良贷款率1.84%，较之前下降0.01个百分点[12] - 2019年拨备覆盖率144.83%，较之前下降13.76个百分点[12] - 2019年上半年利息收入合计603.71亿元，2018年为562.4亿元[22][23] - 2019年上半年利息支出合计310.25亿元，2018年为323.54亿元[24] - 2019年上半年手续费及佣金收入合计114.84亿元，2018年为99.52亿元[25] - 2019年上半年业务及管理费合计106.01亿元，2018年为113.08亿元[26] - 2019年上半年所得税费用合计28.47亿元，2018年为30.93亿元[27] - 2019年1 - 6月资产利润率0.37%，资本利润率4.53%[60] - 2019年1 - 6月人民币存贷款比例93.28%，外币折人民币48.21%，本外币合计92.10%[60] - 2019年1 - 6月人民币流动性比例54.68%，外币折人民币128.06%，本外币合计56.22%[60] - 2019年1 - 6月单一最大客户贷款比例3.00%，最大十家客户贷款比例15.67%[60] - 2019年6月30日并表总资本净额为312,810百万元，核心一级资本充足率8.92%，一级资本充足率11.64%，资本充足率14.11%[55] - 2019年6月30日杠杆率为7.40%，一级资本净额249,308百万元，调整后的表内外资产余额3,368,193百万元[56] - 2019年6月30日流动性覆盖率为118.36%，合格优质流动性资产294,058百万元，未来30天现金净流出量248,453百万元[58] - 2019年6月30日净稳定资金比例为104.46%，可用的稳定资金1,648,494百万元，所需的稳定资金1,578,045百万元[59] - 2019年上半年集团营业收入397.97亿元，2018年同期为328.76亿元[143] - 2019年上半年集团利息净收入293.46亿元，2018年同期为238.86亿元[143] - 2019年上半年集团手续费及佣金净收入101.35亿元，2018年同期为88.38亿元[143] - 2019年上半年集团投资收益5.19亿元，2018年同期为2.96亿元[143] - 2019年上半年集团营业支出263.53亿元，2018年同期为197.1亿元[143] - 2019年上半年集团营业利润134.44亿元，2018年同期为131.66亿元[143] - 2019年上半年集团利润总额134.73亿元，2018年同期为132.04亿元[143] - 2019年上半年集团净利润106.26亿元，2018年同期为101.11亿元[143] - 2019年上半年集团综合收益总额为108.89亿元，2018年同期为109.50亿元[144] - 2019年上半年银行基本每股收益为0.63元，2018年同期为0.72元[144] - 2019年上半年集团经营活动产生的现金流量净额为161.71亿元，2018年同期为 - 109.23亿元[145] - 2019年上半年集团投资活动产生的现金流量净额为 - 78.62亿元，2018年同期为62.13亿元[145] - 2019年上半年集团筹资活动产生的现金流量净额为20.49亿元，2018年同期为12.52亿元[146] - 2019年上半年集团客户存款和同业及其他金融机构存放款项净增加额为1721.18亿元，2018年同期为977.17亿元[145] - 2019年上半年集团客户贷款和垫款净增加额为 - 1886.55亿元，2018年同期为 - 1470.54亿元[145] - 2019年上半年集团收回投资收到的现金为6627.04亿元[145] - 2019年上半年集团发行债券所收到的现金为399.93亿元，2018年同期为180.00亿元[146] - 2019年上半年集团期末现金及现金等价物余额为1698.23亿元，2018年同期为757.89亿元[146] - 2019年上半年净利润为10,543百万元，其他综合收益为 - 263百万元，两者小计为10,806百万元[147] - 2019年其他权益工具持有者投入资本为39,993百万元[147] - 2019年利润分配中提取盈余公积2,027百万元、提取一般风险准备2,918百万元、普通股股利分配2,677百万元、优先股股利分配840百万元[147] - 2018年上半年净利润为10,035百万元，其他综合收益为 - 839百万元，两者小计为10,874百万元[147] - 2018年上半年利润分配中提取盈余公积1,932百万元、提取一般风险准备1,733百万元、普通股股利分配1,936百万元、优先股股利分配840百万元[147] - 2018年下半年净利润为10,819百万元，其他综合收益为 - 938百万元，两者小计为11,757百万元[147] - 2018年下半年股东投入资本为29,231百万元[147] - 2018年下半年利润分配中普通股股利分配1百万元[147] - 2019年6月30日公司股东权益合计2543.96亿元，2018年12月31日为2151.99亿元[148] - 2019年1 - 6月净利润101.6亿元，其他综合收益 - 2.68亿元[148] - 2019年其他权益工具持有者投入资本399.93亿元[148] - 2019年提取盈余公积20.27亿元，提取一般风险准备27.34亿元，普通股股利分配26.77亿元，优先股股利分配8.4亿元[148] - 2018年净利润96.97亿元，其他综合收益 - 8.39亿元[148] - 2018年提取盈余公积19.32亿元，提取一般风险准备15.52亿元，普通股股利分配19.36亿元，优先股股利分配8.4亿元[148] - 2018年股东投入资本292.31亿元[148] 贷款业务数据关键指标变化 - 报告期末贷款余额1779.805亿元，比上年末增加166.289亿元，增长10.31%[30] - 报告期末华北及东北、华东地区贷款增速分别为10.75%、10.46%，华南及华中、西部地区贷款增速分别为9.76%、9.65%[30] - 报告期末前十大客户贷款余额合计472.06亿元，占期末贷款总额的2.79%，占资本净额的15.67%[31] - 报告期末信用贷款占比19.99%，年初为21.26%；保证贷款占比33.43%，年初为35.58%；附担保物贷款占比46.58%，年初为43.16%[32] - 报告期末发放贷款和垫款总额17798.05亿元，较年初增加1662.89亿元，增长10.31%[37] - 信用贷款占比19.99%，比上年末下降1.27个百分点；保证贷款占比33.43%，比上年末下降2.15个百分点；抵质押贷款占比46.58%，比上年末上升3.42个百分点[33] - 企业贷款平均余额1229807百万元，利息30189百万元，平均利率4.91%；零售贷款平均余额437154百万元，利息9344百万元，平均利率4.27%[34] - 一年以内短期贷款平均余额666692百万元，利息13951百万元，平均利率4.19%；中长期贷款平均余额1000269百万元，利息25582百万元，平均利率5.12%[35] - 2019年1 - 6月发放贷款和垫款利息收入39533百万元，占比54.78%，较上年同期增减10.19%[41] - 正常类贷款余额16,794.17亿元，占比94.36%，比上年末增加11.06%；关注类贷款余额676.88亿元，占比3.80%，比上年末减少5.46%；不良贷款率1.84%，比上年末下降0.01个百分点；逾期90天以上贷款与不良贷款的比例为95.57%，同比大幅下降103.17个百分点[45] - 正常类贷款迁徙率为2.32%，关注类贷款迁徙率为26.99%，次级类贷款迁徙率为68.76%，可疑类贷款迁徙率为28.07%[47] - 重组贷款账面余额2.63亿元，占比0.01%，比上年末减少0.10亿元，下降0.01个百分点；逾期贷款余额448.58亿元，占比2.52%，比上年末减少102.59亿元，下降0.90个百分点[48] - 2019年本期计提贷款减值准备金14,745百万元，本期核销22,685百万元，6月30日贷款减值准备金余额为47,359百万元[50] - 报告期内计提贷款损失准备147.45亿元，同比增加67.49亿元，贷款损失准备余额473.59亿元，较上年末增加0.84亿元[51] - 正常类贷款拨备计提水平为1.01%，关注类贷款为8.35%，次级类贷款为57.72%，可疑类贷款为77.13%，损失类贷款为100.00%，合计拨备计提水平为2.66%[52] - 报告期末拨备覆盖率为144.83%，符合监管要求[52] 其他资产数据关键指标变化 - 买入返售金融资产余额1130.63亿元，较年初增加1113.40亿元，增长6461.98%[37] - 现金及存放中央银行款项1810.81亿元，较年初减少291.23亿元，降低13.85%[38] - 2019年6月债券买入返售金融资产余额107450百万元，占比94.78%；票据余额5833百万元，占比5.14%[36] - 其他权益工具期末余额59971百万元，较上年末增长200.19%，原因是发行永续债[43] - 其他收益为18，较之前增加125%；其他业务成本为10，较之前增加100%；信用减值损失为15,020；其他资产减值损失为297[44] - 报告期末待处理抵债资产金额为62.29亿元，股权类占60.07%，房地产类占39.08%，其他类占0.85%[66] - 金融债合计金额为1848.65亿元，其中政策性银行金融债1112.21亿元、商业银行金融债649.17亿元、非银行金融债87.27亿元[67] - 重大金融债券中，中国农业发展银行2018年第六期金融债券面值34亿元，年利率4.65%；2017年中信银行股份有限公司金融债券面值33亿元，年利率4.20%，计提减值准备0.75百万元等[68] - 2019年6月30日，公司金融资产合计297.059亿元，较201

收入和利润表现 - 营业收入195.09亿元，同比增长22.66%[2] - 归属于上市公司股东的净利润46.04亿元，同比增长1.21%[2] - 归属于上市公司股东的扣除非经常性损益净利润45.77亿元，同比增长0.75%[2] - 归属于母公司股东的净利润为4,604百万元，较2018年同期的4,549百万元增长1.2%[20] - 利息净收入为19,509百万元，较2018年同期的15,905百万元增长22.6%[20] - 手续费及佣金净收入为6,012百万元，较2018年同期的4,104百万元增长46.5%[20] 成本和费用变化 - 资产减值损失为13,472百万元，较2018年同期的9,849百万元增加36.8%[20] - 成本收入比为21.73%[9] 每股收益和收益率指标 - 基本每股收益0.24元，同比下降17.24%[2] - 加权平均净资产收益率1.97%，同比下降0.50个百分点[2] - 基本每股收益为0.24元人民币，较2018年同期的0.29元人民币下降17.2%[21] - 资产利润率从上年末0.81%降至本期末0.17%，资本利润率从10.81%降至2.18%[8] 现金流量变动 - 经营活动产生的现金流量净额480.02亿元，上年同期为-614.06亿元[2] - 经营活动现金流量净额由2018年1-3月的负614.06亿元改善至2019年1-3月的正480.02亿元，显示流动性显著增强[22] - 客户存款和同业存放款项净增加额同比增长37.2%，从811.21亿元增至1112.8亿元[22] - 收取利息、手续费及佣金的现金收入增长22.8%，从249.76亿元增至306.73亿元[22] - 投资活动产生的现金流量净额从正601.78亿元转为负427.03亿元，主要因投资支付现金增加[22] - 发放贷款和垫款净增加额同比增长22.9%，从932.82亿元增至1146.7亿元[22] 资产和负债规模变化 - 总资产达到27936.22亿元，较上年度末增长4.22%[2] - 吸收存款从2018年底的1,492,492百万元增长至2019年3月31日的1,608,032百万元，增幅7.7%[19] - 负债总额从2018年底的2,461,865百万元增至2019年3月31日的2,578,876百万元，增幅4.8%[19] - 拆入资金从2018年底的77,111百万元增至2019年3月31日的94,509百万元，增幅22.5%[19] - 应付债务凭证从2018年底的360,469百万元增至2019年3月31日的384,723百万元，增幅6.7%[19] 资本充足情况 - 总资本净额为273,003百万元，核心一级资本净额为194,331百万元[10] - 核心一级资本充足率为9.07%，一级资本充足率为10.01%，资本充足率为12.75%[10] - 风险加权资产合计达2,142,028百万元[10] - 杠杆率为6.58%[12] 流动性指标 - 流动性覆盖率为112.59%，合格优质流动性资产为302,622百万元[13] 资产质量指标 - 不良贷款率保持1.85%稳定，拨备覆盖率为157.51%[8] - 贷款拨备率为2.91%[9] - 正常贷款占比94.24%，金额为1,615,268百万元[14] 非经常性损益及营业外收支 - 非经常性损益总额3700万元，主要来自其他营业外收支[3] - 其他业务收入报告期为0.33亿元，较上年同期增加560%[15] - 其他收益报告期为0.06亿元，较上年同期增加200%[15] - 营业外收入报告期为0.48亿元，较上年同期增加128.57%[15] 手续费及佣金收入 - 手续费及佣金收入报告期为6.693亿元，较上年同期增加43.63%[15] 汇兑损益 - 汇兑损益报告期为-2.3亿元，较上年同期减少167.45%[15] 股东和股权结构 - 前三大股东持股比例：首钢集团20.28%、国网英大19.99%、人保财险16.66%[5] - 优先股股东中，中国平安旗下三个账户各持有39,100,000股，各占总优先股股本19.55%[7] - 公司对优先股股东派发现金股息8.40亿元[4] 会计准则变更影响 - 首次执行新金融工具准则导致2019年1月1日未分配利润减少83.92亿元[25] - 以公允价值计量且其变动计入当期损益的金融资产增加373.12亿元，主要由于会计准则调整[24] - 可供出售金融资产、持有至到期投资和应收款项类投资科目因准则调整全部清零，合计减少774.55亿元[24] - 衍生金融资产保持稳定为113亿元，未受新准则影响[24] - 归属于母公司股东权益合计减少78.64亿元，主要受新金融工具准则实施影响[25] - 公司总资产从2018年12月31日的2,607,688百万元减少至2019年1月1日的2,602,047百万元，减少5,641百万元[27][28] - 以公允价值计量且其变动计入当期损益的金融资产从12,470百万元大幅增加至49,782百万元，增加37,312百万元[27] - 发放贷款和垫款从1,492,239百万元减少至1,484,962百万元，减少7,277百万元[27] - 新增以公允价值计量且其变动计入其他综合收益的金融资产121,412百万元[27] - 新增以摊余成本计量的金融资产614,793百万元[27] - 可供出售金融资产减少125,265百万元，持有至到期投资减少415,250百万元，应收款项类投资减少232,875百万元[27] - 递延所得税资产从7,083百万元增加至9,102百万元，增加2,019百万元[28] - 未分配利润从81,264百万元减少至73,029百万元，减少8,235百万元[28] - 股东权益合计从215,199百万元减少至207,492百万元，减少7,707百万元[28] - 负债合计从2,392,489百万元增加至2,394,555百万元，增加2,066百万元[28] 其他资产和负债项目变动 - 存放同业款项报告期末为11.145亿元，较上年末减少49.04%[15] - 拆出资金报告期末为20.66亿元，较上年末减少49.19%[15] - 买入返售金融资产报告期末为26.23亿元，较上年末大幅增加1,422.34%[15] - 其他资产报告期末为22.882亿元，较上年末增加71.99%[15] 其他综合收益 - 归属于母公司股东的其他综合收益税后净额为129百万元，较2018年同期的484百万元下降73.3%[21] 募集资金情况 - 公司2018年非公开发行A股募集资金总额292.357亿元[16]

股本与分红 - 2018年末普通股总股本为15,387,223,983股，每10股现金分红1.74元（含税）[2] - 2018年每10股派息1.74元（含税），现金分红数额26.77亿元，占净利润比率13.38%；2017年每10股派息1.51元（含税），现金分红数额19.36亿元，占净利润比率10.20%；2016年每10股派息1.81元（含税），现金分红数额19.34亿元，占净利润比率9.83%[144] - 以2018年末普通股总股本15387223983股为基数，每10股现金分红1.74元（含税），拟分配现金股利26.77亿元[145] - 2016年度发行的优先股股息计息期间为2018年3月28日至2019年3月27日，年股息率4.20%，应付优先股股息共计8.4亿元[145] - 2017年12月31日至2018年12月31日，公司股份总数为12,822,686,653股，均为无限售条件的人民币普通股，占比100%[175] - 截至2019年1月8日，公司非公开发行2,564,537,330股，总股本升至15,387,223,983股，有限售条件股份占比16.67%，无限售条件股份占比83.33%[176] - 截至2019年1月8日，首钢集团有限公司新增限售股519,985,882股，国网英大国际控股集团有限公司新增737,353,332股，北京市基础设施投资有限公司新增1,307,198,116股[179] - 本次非公开发行股份于2019年1月8日办理登记及限售手续，发行对象自取得股权之日起5年内不得转让[179] - 公司向首钢集团等三家公司非公开发行25.65亿股A股普通股，发行价每股11.4元，募集资金292.36亿元[180] - 发行完成后公司总股本由128.23亿股升至153.87亿股[181] 总体财务指标 - 2018年利润总额26,783百万元，归属于上市公司股东的净利润20,854百万元[8] - 2018年营业收入72,227百万元，较2017年增长8.80%[10] - 2018年末资产总额2,680,580百万元，较2017年末增长6.84%[10] - 2018年末负债总额2,461,865百万元，较2017年末增长5.23%[10] - 2018年末归属于上市公司股东的所有者权益217,141百万元，较2017年末增长29.21%[10] - 2018年基本每股收益1.56元/股，较2017年增长5.41%[11] - 2018年加权平均净资产收益率12.67%，较2017年下降0.87个百分点[11] - 2018年末归属于上市公司普通股股东的每股净资产12.81元/股[11] - 2018年资产负债率91.84%，较2017年下降1.4个百分点[11] - 2018 - 2016年净利差分别为1.80%、1.88%、2.29%，净息差分别为1.95%、2.01%、2.42%[12] - 2018年各季度营业收入分别为159.05亿元、169.71亿元、177.47亿元、216.04亿元；归属于上市公司股东的净利润分别为45.49亿元、54.86亿元、44.78亿元、63.41亿元[13] - 2018年归属于公司普通股股东的净利润加权平均净资产收益率为12.67%，基本每股收益和稀释每股收益均为1.56元/股；扣除非经常性损益后分别为12.64%、1.56元/股[14] - 股东权益期初余额为1694.98亿元，期末余额为2187.15亿元[15] - 报告期内归属于上市公司股东的净利润208.54亿元，同比增加10.35亿元，增长5.22%，增速比去年同期快4.50个百分点[28] - 报告期内实现营业收入722.27亿元，同比增加58.43亿元，增长8.80%，增速比去年同期快5.10个百分点[28] - 报告期内资产收益率0.81%，净资产收益率12.67%[28] - 报告期内中间业务收入204.40亿元，占比28.30%[29] - 全年成本收入比32.58%，同比下降0.38个百分点[29] - 公司各地区营业收入合计722.27亿元，同比增长8.80%；营业利润合计266.88亿元，同比增长2.19%[34] - 报告期内公司利润构成、主营业务及其结构、主营业务盈利能力较前一报告期未发生重大变化，也不存在非主营业务导致利润重大变化的情况[37][39] - 2018年税前利润总额267.83亿元，所得税费用合计57.97亿元[47] - 2017年末资产总额26805.80亿元，负债总额24618.65亿元，归属于上市公司股东的所有者权益2171.41亿元[98] - 2017年末存款总额14924.92亿元，其中企业活期存款6150.09亿元，企业定期存款4092.05亿元[98] - 2017年末贷款总额16135.16亿元，其中正常贷款15837.07亿元，不良贷款298.09亿元[98] - 2018年末并表总资本净额2760.56亿元，核心一级资本1982.00亿元，一级资本净额2183.13亿元[99] - 2018年末并表信用风险加权资产19566.05亿元[99] - 2018年末风险加权资产合计20923.50亿元，核心一级资本充足率9.47%，一级资本充足率10.43%，资本充足率13.19%[100] - 2018年12月31日一级资本净额2101.09亿元，调整后的表内外资产余额杠杆率7.06%[101] - 2018年12月31日合格优质流动性资产2625.06亿元，未来30天现金净流出量2450.12亿元，流动性覆盖率107.14%[102] - 2017年资产利润率0.81%、0.82%、0.90%，资本利润率10.81%、12.36%、14.56%，不良贷款率1.85%、1.76%、1.67%[103] - 2016 - 2018年成本收入比32.58%、32.96%、34.50%，本外币存贷款比例95.05%、86.04%[104] - 2017年末正常类贷款迁徙率3.35%、5.82%、4.75%，关注类贷款迁徙率23.98%、22.45%、20.98%[105] - 报告期末次级类贷款迁徙率26.46%，2016年末可疑类贷款迁徙率40.83%、65.78%[105] - 生息资产合计利息收入1160.36亿元，平均利率4.40%；计息负债合计利息支出644.98亿元，平均利率2.60%[106] - 报告期末归属于上市公司股东的所有者权益2171.41亿元，较年初增加490.86亿元，增幅29.21%[182] - 2018年度基本每股收益1.56元，稀释每股收益1.56元，2018年末归属于上市公司普通股股东的每股净资产12.81元[178] - 2017年度基本每股收益1.48元，稀释每股收益1.48元，2017年末归属于上市公司普通股股东的每股净资产11.55元[178] 资产项目指标 - 采用公允价值计量的项目合计期初余额为1150.49亿元，期末余额为1375.21亿元，当期变动224.72亿元，对当期利润影响金额为 - 14.63亿元[17] - 报告期末发放贷款和垫款总额16135.16亿元，较年初增加2194.34亿元，增长15.74%[21] - 报告期末买入返售金融资产17.23亿元，较年初减少384.80亿元，下降95.71%[21] - 报告期末存放同业款项218.71亿元，较年初减少349.95亿元，下降61.54%[21] - 报告期末集团总资产规模达26805.80亿元，较年初增加1716.53亿元，增长6.84%[27] - 报告期末贷款总额16135.16亿元，较年初增加2194.34亿元，增长15.74%[27] - 报告期末存款余额14924.92亿元，较年初增加585.85亿元，增长4.09%[27] - 存放同业款项报告期末为218.71亿元，较上年末减少61.54%；拆出资金较上年末增加167.17%至406.63亿元；以公允价值计量且其变动计入当期损益的金融资产较上年末增加288.96%至124.70亿元[40] - 报告期末贷款总额为1613.516亿元，年初为1394.082亿元，个人贷款和垫款占比从年初的23.18%升至26.77%，制造业贷款占比从15.47%降至12.96%[48] - 贷款按地区分布，华北及东北占比38.13%（年初37.72%），华东占比26.36%（年初27.45%），华南及华中占比22.84%（年初21.94%），西部占比12.67%（年初12.89%）[49] - 报告期末前十大客户贷款余额合计425.38亿元，占期末贷款总额的2.77%，占资本净额的16.00%[51] - 报告期末信用贷款占比21.26%，比上年末上升1.99个百分点；保证贷款占比35.58%，比上年末下降2.05个百分点；抵质押贷款占比43.16%，比上年末上升0.06个百分点[52] - 企业贷款平均余额1103.472亿元，平均利率5.33%；零售贷款平均余额370.29亿元，平均利率4.19%；合计平均余额1473.762亿元，平均利率5.04%[53] - 一般性短期贷款平均余额584.214亿元，平均利率4.48%；中长期贷款平均余额889.548亿元，平均利率5.41%；合计平均余额1473.762亿元，平均利率5.04%[54] - 2018年末买入返售金融资产总额202.9亿元，债券占比35.78%，票据占比64.22%，减值准备30.6亿元，余额172.3亿元[55] - 客户存款合计平均余额1440.494亿元，平均利率1.70%，其中企业活期存款平均利率0.74%，企业定期存款平均利率2.57%，储蓄活期存款平均利率0.30%，储蓄定期存款平均利率3.00%[57] - 2018年末卖出回购金融资产款合计143.78亿元，债券占比77.49%，票据占比22.51%[58] - 以公允价值计量的金融资产合计期初数1167.45亿元，期末数1385.75亿元，本期公允价值变动损益-21.05亿元[63] - 北京大兴华夏村镇银行存款余额101432.14万元，较年初增长24.12%；贷款总额76583.33万元，较年初下降1.75%；净利润435.59万元[65] - 昆明呈贡华夏村镇银行存款余额48759.30万元，较年初增长7.87%；贷款总额43340.31万元，较年初增长3.61%；净利润624.54万元[66] - 四川江油华夏村镇银行存款余额89789.33万元，较年初下降6.05%；贷款总额81401.81万元，较年初增长13.51%；净利润676.09万元[67] - 华夏金融租赁有限公司资产总额756.02亿元，负债总额673.04亿元，净资产82.98亿元，净利润7.05亿元[69] - 公司对公存款余额12160.49亿元，较上年增加358.79亿元，增长3.04%[71] - 报告期末个人存款余额2740.43亿元，比上年增加195.30亿元，增长7.67%[74] - 报告期末个人消费贷款余额2104.83亿元，比上年增加363.98亿元，增长20.90%[76] - 报告期末线上贷款余额超过160亿元，贷款客户超过4万户[76] - 报告期末收单机具累计布放37余万台[79] - 正常类贷款金额15121.12亿元，占比93.71%，较上年末增加15.84%[112] - 不良贷款余额298.09亿元，比上年末增加52.12亿元，不良贷款率1.85%，比上年末上升0.09个百分点[112] - 关注类贷款余额715.95亿元，比上年末增加74.64亿元，关注类贷款率4.44%，比上年末下降0.16个百分点[112] - 重组贷款账面余额2.73亿元，比上年末增加0.36亿元，占比0.02%，与上年末持平[113] - 逾期贷款余额551.17亿元，比上年末减少5.49亿元，占比3.42%，比上年末下降0.57个百分点[114] - 2018年末贷款减值准备金年初余额384.97亿元，本年计提201.86亿元，收回原转销贷款和垫款2.58亿元，因折现价值上升导致转出6.47亿元，本年核销110.19亿元，年末余额472.75亿元[115] - 应收利息本期增加18.5871亿元，期末余额为17.35亿元，未

财务数据关键指标变化 - 资产与权益 - 本报告期末总资产26129.91亿元，较上年度期末增长4.15%[2] - 归属于母公司股东的所有者权益1809.04亿元，较上年度期末增长7.65%[2] - 归属于母公司普通股股东的每股净资产12.55元/股，较上年度期末增长8.66%[2] 财务数据关键指标变化 - 收入与利润 - 年初至报告期期末营业收入506.23亿元，较上年同期增长1.07%[2] - 归属于母公司股东的净利润145.13亿元，较上年同期增长2.01%[2] - 2018年1 - 9月本集团营业收入为506.23亿元，2017年同期为500.87亿元，同比增长1.07%[28] - 2018年1 - 9月本集团净利润为146.22亿元，2017年同期为143.27亿元，同比增长2.05%[28] - 2018年7 - 9月本集团营业收入为177.47亿元，2017年同期为167.31亿元，同比增长6.07%[32] - 2018年7 - 9月本集团净利润为45.11亿元，2017年同期为44.20亿元，同比增长2.06%[32] 财务数据关键指标变化 - 每股指标 - 基本每股收益1.07元，较上年同期增长2.88%[2] - 2018年1 - 9月基本每股收益为1.07元，2017年同期为1.04元，同比增长2.88%[29] - 2018年7 - 9月基本每股收益为0.35元，2017年同期为0.34元，同比增长2.94%[33] 财务数据关键指标变化 - 收益率指标 - 加权平均净资产收益率8.83%，较上年同期下降0.87个百分点[2] - 本报告期末资产利润率为0.57%，上年度期末为0.82%；资本利润率为8.31%，上年度期末为12.36%[10] 财务数据关键指标变化 - 股东情况 - 报告期末普通股股东总数为121661户[7] - 首钢集团有限公司持股比例20.28%，持股总数2599929412股[7] - 报告期末优先股股东总数为16户，中国平安旗下三家公司各持股3910万股，占比均为19.55%[9] 财务数据关键指标变化 - 股份承诺 - 中国人民财产保险股份有限公司承诺自2016年11月17日起5年内不转让受让的公司股份[8] 财务数据关键指标变化 - 资本指标 - 2018年9月30日并表总资本净额为2388.99亿元，2017年12月31日为2230.35亿元[13] - 2018年9月30日并表核心一级资本充足率为8.01%，一级资本充足率为9.00%，资本充足率为11.82%[14] 财务数据关键指标变化 - 杠杆与流动性指标 - 2018年9月30日非并表杠杆率为6.05%，2018年6月30日为6.01%[16] - 2018年9月30日并表流动性覆盖率为105.91%[19] - 本报告期末存贷款比例本外币合计为93.12%，上年度期末为86.04%；流动性比例本外币合计为51.40%，上年度期末为45.12%[10] 财务数据关键指标变化 - 贷款质量指标 - 本报告期末不良贷款率为1.77%，上年度期末为1.76%；拨备覆盖率为159.67%，上年度期末为156.51%[10] - 正常贷款金额为1475.646亿元，占比93.58%；关注贷款金额为73.352亿元，占比4.65%[19] - 次级贷款金额为13.175亿元，占比0.83%；可疑贷款金额为9.818亿元，占比0.62%；损失贷款金额为4.988亿元，占比0.32%[19] 财务数据关键指标变化 - 资产项目变化 - 存放同业款项报告期末为205.9亿元，较上年末减少63.79%[20] - 拆出资金报告期末为443.35亿元，较上年末增加191.29%[20] - 以公允价值计量且其变动计入当期损益的金融资产报告期末为47.35亿元，较上年末增加47.69%[20] - 衍生金融资产报告期末为15.36亿元，较上年末减少52.83%[20] - 买入返售金融资产报告期末为45.02亿元，较上年末减少88.80%[20] 财务数据关键指标变化 - 收益与成本变化 - 投资收益报告期为16.66亿元，较上年同期增加55433.33%[20] - 汇兑收益报告期为1.5亿元，较上年同期减少86.31%，三项合并整体损益较上年同期增长12.24%[20] - 其他业务收入报告期为0.62亿元，较上年同期增加264.71%[20] - 其他业务成本报告期为0.12亿元，较上年同期减少67.57%[20] - 营业外支出报告期为0.56亿元，较上年同期增加36.59%[20] 财务数据关键指标变化 - 收入结构变化 - 2018年1 - 9月本集团利息净收入为370.26亿元，2017年同期为358.25亿元，同比增长3.35%[28] - 2018年7 - 9月本集团利息净收入为131.40亿元，2017年同期为118.22亿元，同比增长11.15%[32] - 2018年1 - 9月本集团手续费及佣金净收入为130.31亿元，2017年同期为137.89亿元，同比下降5.49%[28] - 2018年7 - 9月本集团手续费及佣金净收入为41.93亿元，2017年同期为47.69亿元，同比下降12.08%[32] 财务数据关键指标变化 - 现金流量变化 - 2018年1 - 9月经营活动现金流入小计本集团为272,276百万元，本银行为266,081百万元，较2017年同期分别增长16.27%、14.74%[36] - 2018年1 - 9月经营活动现金流出小计本集团为380,026百万元，本银行为373,816百万元，较2017年同期分别增长13.48%、12.44%[36] - 2018年1 - 9月经营活动产生的现金流量净额本集团为 - 107,750百万元，本银行为 - 107,735百万元，较2017年同期分别下降7.02%、7.13%[36] - 2018年1 - 9月投资活动现金流入小计本集团为835,371百万元，本银行为835,367百万元，较2017年同期分别增长40.80%、40.80%[36] - 2018年1 - 9月投资活动现金流出小计本集团为794,601百万元，本银行为793,866百万元，较2017年同期分别增长17.28%、17.18%[36] - 2018年1 - 9月投资活动产生的现金流量净额本集团为40,770百万元，本银行为41,501百万元，较2017年同期扭亏为盈[36] - 2018年1 - 9月筹资活动现金流入小计本集团和本银行均为18,000百万元，较2017年同期下降65.38%[36] - 2018年1 - 9月筹资活动现金流出小计本集团和本银行均为7,043百万元，较2017年同期下降28.71%[36] - 2018年1 - 9月筹资活动产生的现金流量净额本集团和本银行均为10,957百万元，较2017年同期下降73.99%[36] - 2018年9月30日期末现金及现金等价物余额本集团为54,736百万元，本银行为54,010百万元，较期初分别下降50.32%、50.32%[37]