财务表现 - 华夏银行2023年第一季度营业收入为231.17亿元，同比下降3.68%[4] - 归属于上市公司股东的净利润为58.54亿元，同比增加4.05%[4] - 报告期内，华夏银行利润总额为78.65亿元，同比增加3.19亿元，增长4.23%[9] 风险控制 - 不良贷款率为1.73%，比上年下降0.02个百分点[5] - 拨备覆盖率为162.21%，比上年提高2.33个百分点[5] - 公司贷款资产质量情况中，正常类贷款金额为2,247,105百万元，占比95.50%[17] 股权结构 - 股东中，首钢集团有限公司持有华夏银行21.68%的股份[10] - 国网英大国际控股集团有限公司持有华夏银行19.33%的股份[10] - 中国人民财产保险股份有限公司持有华夏银行16.11%的股份[10] - 北京市基础设施投资有限公司持有华夏银行10.86%的股份[10] 资本情况 - 公司于2023年3月31日核心一级资本净额为267,584百万元，一级资本净额为307,844百万元[14] - 公司2023年3月31日杠杆率为6.18%[15] - 公司2023年3月31日流动性覆盖率为121.43%[16] 债券发行 - 公司发行了2023年金融债券和绿色金融债券，分别为200亿元和100亿元人民币[19] - 公司债券期限为3年，票面利率分别为2.80%和2.79%[20] 资产情况 - 2023年3月31日，华夏银行的资产总计为4029.12亿元，较上一季度增长159.95亿元[22] - 公司存贷款比例为90.91%，流动性比例为62.81%[17] 现金流量 - 经营活动产生的现金流量净额为360.85亿元，同比下降7.94%[5] - 本集团2023年1-3月经营活动产生的现金流量净额为283.37亿元，较2022年同期下降了26.7%[26] - 投资活动产生的现金流量净额为-66.63亿元，较2022年同期下降了189.9%[26] - 筹资活动产生的现金流量净额为7.07亿元，较2022年同期下降了60.0%[27]

公司业绩 - 华夏银行2022年资产规模达到39,001.67亿元，比上年增长6.09%[6] - 华夏银行2022年实现归属于上市公司股东的净利润为250.35亿元，比上年增长6.37%[6] - 华夏银行2022年不良贷款率为1.75%，比上年末下降0.02个百分点[6] - 华夏银行2022年拨备覆盖率为159.88%，比上年末提高8.89个百分点[6] - 华夏银行2022年营业收入为938.08亿元，较上年下降2.15%[15] - 华夏银行2022年末资产总额达到3900.17亿元，较上年增长6.09%[16] - 华夏银行2022年存款总额突破2万亿元，比上年末增长8.38%[9] - 华夏银行2022年加快推进数字化转型，科技投入同比增长16.39%[9] - 华夏银行2022年不断提升全面风险管理能力，加强风险形势研判，深化资产全生命周期管理[10] - 华夏银行2022年将加快推进四大战略转型，包括数字化转型、零售金融转型、公司金融转型和金融市场业务转型[10] - 华夏银行2022年营业收入中，利息净收入占比79.20%，非利息净收入占比20.80%[31] - 华夏银行2022年实现归属于上市公司股东的净利润为250.35亿元，同比增长6.37%[15] - 华夏银行2022年不良贷款率为1.75%，较上年末下降0.02个百分点[16] - 华夏银行2022年拨备覆盖率为159.88%，比上年末提高8.89个百分点[6] 业务发展 - 华夏银行2022年绿色贷款余额为2,470.35亿元，比上年末增长18.49%[7] - 华夏银行2022年个人消费贷款余额为865.95亿元，比上年末增长28.74%[7] - 华夏银行2022年个人贷款余额比上年末增长10.46%[8] - 华夏银行2022年公司金融业务规模同比增长31.44%[8] - 华夏银行2022年非利息净收入比上年增长19.98%[9] - 华夏银行2022年存款总额突破2万亿元，比上年末增长8.38%[9] - 华夏银行2022年投资银行业务规模同比增长31.44%[21] - 华夏银行2022年贸易金融表内外资产余额为7,430.61亿元，同比增长15.19%[22] 风险管理 - 华夏银行2022年贷款五级分类中，不良贷款余额为398.70亿元，比上年末增加7.97亿元，不良贷款率为1.75%[50] - 华夏银行2022年贷款五级分类中，关注类贷款余额为632.77亿元，比上年末减少52.52亿元，占比2.78%[50] - 华夏银行2022年持续完善集团化管理体制机制，纵深推进集团综合化经营，加快提升市场发展能力与研究能力[10] - 华夏银行2022年持续提升资本使用效率，以提升资本回报为目标，强化资本精细化管理[94] 数字化转型 - 华夏银行2022年加快推进数字化转型，科技投入同比增长16.39%[9] - 华夏银行2022年数字化转型全面推进，聚焦打造一流智慧生态银行，以客户体验和员工体验为核心[20] - 华夏银行2022年数字化转型工作全面加力推进，围绕数字科技转型五年行动方案，转型工作123项重点任务和22个条线转型方案按计划加力推进[73] - 华夏银行2022年建立了数据信息中台、企业级区块链平台和隐私计算平台，加快数据入仓入湖进度[76] 社会责任 - 华夏银行2022年通过绿色信贷业务实现节约标准煤117.50万吨，减排二氧化碳当量278.59万吨[188] - 华夏银行2022年发布了首份独立环境气候信息披露报告，是北京市属金融机构中首家[189] - 华夏银行2022年累计发放金融精准帮扶贷款132.31亿元，为已脱贫人口提供融资服务383,462人[194] - 华夏银行2022年持续开展绿色金融业务营销竞赛活动，引导全行做大绿色贷款规模[190]

证券代码：600015 股票简称：华夏银行 编号：2023—18 华夏银行股份有限公司 关于召开 2022 年度业绩说明会的公告 本公司董事会及全体董事保证本公告内容不存在任何虚假记载、误导性陈述或 者重大遗漏，并对其内容的真实性、准确性和完整性承担法律责任。 重要内容提示： 会议召开时间：2023 年 5 月 5 日(星期五)上午 9:00-10:00 会 议 召 开 地 点 ： 上 海 证 券 交 易 所 上 证 路 演 中 心 （ 网 址 ： http://roadshow.sseinfo.com/） 会议召开方式：上证路演中心网络互动 投资者可于 2023 年 4 月 25 日(星期二)至 5 月 4 日(星期四)16:00 前登录上证 路演中心网站首页，点击"提问预征集"栏目或通过本行 2022 年度业绩说明会问题 收集邮箱 zhdb@hxb.com.cn 进行提问。本行将在说明会上对投资者普遍关注的问题 进行回答。 华夏银行股份有限公司（以下简称"本行"）将于 2023 年 4 月 28 日在上海证 券交易所网站（www.sse.com.cn）披露本行 2022 年年度报告，为便于广大投资者更 全 ...

营业收入情况 - 2022年7 - 9月营业收入245.11亿元，同比增长0.54%；1 - 9月营业收入729.63亿元，同比增长0.65%[2] - 2022年1 - 9月集团营业收入729.63亿元，较2021年同期的724.93亿元增长0.65%[19] - 2022年7 - 9月本银行营业收入为245.11亿元、243.80亿元、229.93亿元、228.65亿元[21] 净利润情况 - 2022年7 - 9月归属于上市公司股东的净利润55.46亿元，同比增长6.35%；1 - 9月为170.76亿元，同比增长5.44%[2] - 2022年1 - 9月利润总额229.73亿元，同比增长6.08%；归属于上市公司股东的净利润170.76亿元，同比增长5.44%[6] - 2022年1 - 9月集团净利润174.37亿元，较2021年同期的164.45亿元增长6.03%[19] - 2022年7 - 9月本银行净利润为56.70亿元、52.49亿元、48.18亿元、5.009亿元[21] 资产负债情况 - 报告期末总资产38420.28亿元，较上年末增长4.51%；归属于上市公司股东的所有者权益3066.12亿元，较上年末增长2.79%[3] - 报告期末贷款总额22851.16亿元，较上年末增长3.23%；负债总额35326.45亿元，较上年末增长4.65%；存款总额20740.79亿元，较上年末增长8.91%[6] - 2022年9月30日集团资产总计38420.28亿元，较2021年末的36762.87亿元增长4.51%[17] - 2022年9月30日集团负债合计35326.45亿元，较2021年末的33755.85亿元增长4.65%[18] - 2022年9月30日集团股东权益合计3093.83亿元，较2021年末的3007.02亿元增长2.89%[18] 不良贷款及拨备情况 - 不良贷款率1.78%，较上年末提高0.01个百分点；拨备覆盖率153.46%，较上年末提高2.47个百分点；贷款拨备率2.73%，较上年末提高0.06个百分点[3] 经营活动现金流量情况 - 2022年1 - 9月经营活动产生的现金流量净额295.34亿元，同比下降67.03%，主要因向央行借款、发行同业存单同比减少[3][5] - 2022年1 - 9月本银行经营活动现金流入小计为3065.81亿元、2656.50亿元[23] - 2022年1 - 9月本银行经营活动现金流出小计为2863.42亿元、1681.57亿元[23] - 2022年1 - 9月本银行经营活动产生的现金流量净额为202.39亿元、974.93亿元[23] 股息及利息支付情况 - 2022年3月向优先股股东派发现金股息9.36亿元，6月向永续债持有人支付利息19.40亿元[3] 非经常性损益情况 - 2022年7 - 9月非经常性损益净额 - 2000万元，1 - 9月为2.6亿元[4] 净资产收益率情况 - 加权平均净资产收益率5.84%，较上年同期下降0.08个百分点；扣除非经常性损益后的加权平均净资产收益率5.83%，较上年同期下降0.11个百分点[2] 股东情况 - 截至报告期末普通股股东总数为110,098户[7] - 首钢集团有限公司持股比例为20.28%，持股总数为3,119,915,294股[7] - 国网英大国际控股集团有限公司持股比例为19.99%，持股总数为3,075,906,074股[7] - 中国人民财产保险股份有限公司持股比例为16.66%，持股总数为2,563,255,062股[7] - 北京市基础设施投资有限公司持股比例为9.95%，持股总数为1,530,312,719股[7] - 云南合和(集团)股份有限公司持股比例为3.64%，持股总数为560,851,200股[7] - 香港中央结算有限公司持股比例为3.06%，持股总数为470,323,009股[7] - 润华集团股份有限公司持股比例为1.78%，持股总数为273,312,100股，质押股份数量为273,312,004股[7] - 中国证券金融股份有限公司持股比例为1.31%，持股总数为201,454,805股[7] - 中央汇金资产管理有限责任公司持股比例为1.06%，持股总数为163,358,260股[7] - 前10名优先股股东中，中国平安财产保险股份有限公司－传统－普通保险产品持股5860万股，占比29.30%[9] 资本情况 - 2022年9月30日非并表核心一级资本净额为23.0125亿元，一级资本净额为29.0096亿元，总资本净额为33.7547亿元[10] - 2022年9月30日非并表核心一级资本充足率为8.86%，一级资本充足率为11.01%，资本充足率为12.87%[11] - 2022年9月30日非并表一级资本净额为29.0096亿元，调整后的表内外资产余额为442.2754亿元，杠杆率为6.56%[12] 流动性情况 - 2022年9月30日并表合格优质流动性资产为45.7869亿元，未来30天现金净流出量为32.2304亿元，流动性覆盖率为142.06%[13] - 本报告期末存贷款比例本外币合计为93.35%，流动性比例本外币合计为72.79%[15] 贷款分类情况 - 正常类贷款金额为218.2187亿元，占比95.49%，较上年末增长3.62%[14] - 关注类贷款金额为6.233亿元，占比2.73%，较上年末减少9.05%[14] 贷款比例情况 - 单一最大客户贷款比例为3.51%，最大十家客户贷款比例为15.25%[15] 股票发行及募资情况 - 公司向首钢集团有限公司、北京市基础设施投资有限公司非公开发行A股股票5.27704485亿股，募集资金79.999999926亿元[16] 集团收入及支出情况 - 2022年1 - 9月集团利息净收入563.94亿元，较2021年同期的605.95亿元下降6.93%[19] - 2022年1 - 9月集团手续费及佣金净收入84.84亿元，较2021年同期的71.78亿元增长18.20%[19] - 2022年1 - 9月集团营业支出500.19亿元，较2021年同期的508.28亿元下降1.60%[19] - 2022年1 - 9月集团营业利润229.44亿元，较2021年同期的216.65亿元增长5.90%[19] - 2022年1 - 9月集团利润总额229.73亿元，较2021年同期的216.56亿元增长6.08%[19] 每股收益及综合收益情况 - 基本每股收益为0.92元、0.87元、0.36元、0.34元[20][22] - 综合收益总额为171.30亿元、179.35亿元、143.63亿元、164.07亿元、62.42亿元、61.17亿元、53.86亿元、58.73亿元[20][22] 现金流量相关情况 - 发行债券所收到的现金分别为60,000、31,000、60,000、27,000[24] - 偿还债务支付的现金分别为(32,500)、(43,000)、(30,000)、(43,000)[24] - 分配股利、利润或偿付利息支付的现金分别为(11,599)、(11,448)、(11,294)、(11,284)[24] - 偿还租赁负债本金和利息支付的现金分别为(1,495)、(1,167)、(1,443)、(1,124)[24] - 筹资活动现金流出小计分别为(45,594)、(55,615)、(42,737)、(55,408)[24] - 筹资活动产生的现金流量净额分别为14,406、(24,615)、17,263、(28,408)[24] - 汇率变动对现金及现金等价物的影响额分别为1,177、(238)、1,177、(238)[24] - 现金及现金等价物净变动额分别为(9,948)、5,663、(4,251)、11,347[24] - 期初现金及现金等价物余额分别为74,629、97,364、68,156、96,997[24] - 期末现金及现金等价物余额分别为64,681、103,027、63,905、108,344[24]

公司治理与基本信息 - 公司第八届董事会第二十六次会议于2022年8月26日审议通过半年度报告，应到董事16人，实到14人，有效表决票16票[1] - 公司普通股A股股票代码为600015，优先股股票代码为360020[6] - 公司股票托管机构为中国证券登记结算有限责任公司上海分公司，聘请的会计师事务所为安永华明会计师事务所（特殊普通合伙）[6] - 公司在全国122个地级以上城市设44家一级分行、78家二级分行，营业网点1001家，员工4.01万人[10] - 2022年7月公司按一级资本排名全球第46位、按资产规模排名全球第59位[10] - 2022年1月29日罗乾宜辞职，2月17日张健华辞职[155] - 2022年3月31日公司选举朱敏等人为非执行董事，陈胜华等人为独立董事，邓康等人为股东监事和外部监事，才智伟非执行董事任期自2022年7月20日起[156] - 截至报告期末，公司在122个地级以上城市设44家一级分行、78家二级分行、7家异地支行，营业网点共1001家[157] - 总行职员4143人，资产规模23577.87亿元；北京分行职员2219人，资产规模4980.9亿元[157] - 公司无股权激励计划、员工持股计划或其他员工激励措施[159] - 报告期内公司无因环境问题受到行政处罚的情况[160] - 2018年公司非公开发行2,564,537,330股A股普通股股票，相关登记及限售手续于2019年1月8日办理完成[168] - 公司股东首钢集团等承诺自非公开发行股份交割之日起5年内不转让本次发行所认购股份[168][169] - 截至报告期末，公司作为被告和第三人的未决案件313件，涉及标的11.42亿元[171] - 报告期内公司不存在控股股东及其他关联方非经营性占用资金、违规担保情况，无重大诉讼、仲裁事项[169][170][171] - 2021年末有限售条件股份数量为2,564,537,330股，占比16.67%；无限售条件股份数量为12,822,686,653股，占比83.33%；股份总数为15,387,223,983股，占比100%[190] - 2022年6月30日有限售条件股份数量为2,564,537,330股，占比16.67%；无限售条件股份数量为12,822,686,653股，占比83.33%；股份总数为15,387,223,983股，占比100%[190] - 2021年末至2022年6月30日，有限售条件股份、无限售条件股份及股份总数变动数量均为0[190] - 首钢集团有限公司期初和期末限售股数均为519,985,882股，限售原因是非公开[191] - 国网英大国际控股集团有限公司期初和期末限售股数均为737,353,332股，限售原因是发行限售，解除限售上市日期为2024年[191] - 北京市基础设施投资有限公司期初和期末限售股数均为1,307,198,116股，限售原因是承诺[191] - 三家公司合计期初和期末限售股数均为2,564,537,330股[191] - 华夏银行2021年度业绩快报公告于2022年2月23日刊载[189] - 华夏银行2021年年度报告于2022年4月30日刊载[189] - 华夏银行2022年第一季度报告于2022年4月30日刊载[189] 利润分配与财务审计 - 公司无半年度利润分配或资本公积转增股本计划[1] - 公司半年度财务报告未经审计[1] - 公司无半年度利润分配及资本公积转增股本计划[158] 财务数据关键指标变化 - 2022年1-6月营业收入484.52亿元，同比增长0.70%，营业利润154.81亿元，同比增长4.47%[7] - 2022年6月30日资产总额38436.35亿元，较上年末增长4.55%，负债总额35401.22亿元，较上年末增长4.87%[7] - 2022年1-6月归属于上市公司股东的净利润115.30亿元，同比增长5.01%[7] - 2022年6月30日存款总额21413.05亿元，较上年末增长12.44%，贷款总额23004.69亿元，较上年末增长3.93%[7] - 2022年1-6月基本每股收益0.56元/股，同比增长5.66%[7] - 2022年6月30日不良贷款率1.79%，较上年末提高0.02个百分点，拨备覆盖率151.92%，较上年末提高0.93个百分点[7] - 2022年6月30日核心一级资本充足率8.63%，一级资本充足率10.77%，资本充足率11.55%[9] - 2022年6月30日流动性覆盖率137.54%，净稳定资金比例109.26%[9] - 集团总资产规模达38436.35亿元，比上年末增加1673.48亿元，增长4.55%，比上年同期快1.08个百分点[16] - 贷款总额23004.69亿元，比上年末增加869.40亿元，增长3.93%，比上年同期快1.18个百分点[16] - 存款总额21413.05亿元，比上年末增加2369.42亿元，增长12.44%，比上年同期快8.49个百分点[16] - 归属于上市公司股东的净利润115.30亿元，同比增加5.50亿元，增长5.01%；营业收入484.52亿元，同比增加3.39亿元；资产利润率0.31%，净资产收益率3.59%[17] - 集团净利润117.67亿元，同比增加5.71亿元，增长5.10%[19] - 报告期内公司实现营业收入484.52亿元，同比增加3.39亿元，增长0.70%[22] - 利息净收入375.09亿元，同比减少29.35亿元，下降7.26%；非利息净收入109.43亿元，同比增加32.74亿元，增长42.69%[20][25] - 营业支出329.71亿元，同比减少3.23亿元，下降0.97%；利润总额155.03亿元，同比增加7.52亿元，增长5.10%；净利润117.67亿元，同比增加5.71亿元，增长5.10%[20] - 利息净收入占营业收入的77.41%，手续费及佣金净收入占比11.93%，其他净收入占比10.66%[23] - 京津冀地区营业收入185.71亿元，同比增长1.84%；长三角地区营业收入107.13亿元，同比下降1.89%[24] - 发放贷款和垫款平均余额22183.98亿元，利息收入541.35亿元，平均利率4.88%；存放中央银行款项平均余额1742.67亿元，利息收入12.66亿元，平均利率1.45%[25] - 吸收存款平均余额20023.39亿元，利息支出200.94亿元，平均利率2.01%；向中央银行借款平均余额1411.64亿元，利息支出20.91亿元，平均利率2.96%[26] - 生息资产利息收入变动中，规模因素为40.01亿元，利率因素为 - 40.30亿元；计息负债利息支出变动中，规模因素为30.84亿元，利率因素为 - 1.78亿元[27] - 发放贷款和垫款利息收入541.35亿元，同比减少5.07亿元，下降0.93%；金融投资利息收入184.31亿元，同比减少0.21亿元，下降0.11%[28][29] - 对公贷款平均余额15745.83亿元，利息收入353.26亿元，平均利率4.49%；个人贷款平均余额6438.15亿元，利息收入188.09亿元，平均利率5.84%[29] - 2022年1-6月公司一般性短期贷款平均余额7777.76亿元，利息收入173.32亿元，平均利率4.46%；中长期贷款平均余额14406.22亿元，利息收入368.03亿元，平均利率5.11%[30] - 报告期内公司金融投资利息收入184.31亿元，同比减少0.21亿元，下降0.11%；存放中央银行款项利息收入12.66亿元，同比减少0.70亿元，下降5.24%；同业业务利息收入26.04亿元，同比增加5.69亿元，增长27.96%[31][32][33] - 报告期内公司利息支出389.27亿元，同比增加29.06亿元，增长8.07%；吸收存款利息支出200.94亿元，同比增加31.21亿元，增长18.39%[33][34] - 2022年1-6月公司对公活期存款平均余额6036.32亿元，利息支出31.89亿元，平均利率1.06%；对公定期存款平均余额9773.61亿元，利息支出123.75亿元，平均利率2.53%[35] - 报告期内公司手续费及佣金净收入57.78亿元，同比增加7.67亿元，增长15.31%；投资收益、公允价值变动收益、汇兑收益合计49.66亿元，同比增加23.82亿元，增长92.18%[40][41] - 报告期内公司业务及管理费支出135.34亿元，成本收入比27.93%，同比提高1.05个百分点[42] - 报告期内公司信用及其他资产减值损失188.86亿元，同比减少9.44亿元，下降4.76%[43] - 2022年1-6月公司税前利润总额155.03亿元，按法定税率25%计算的所得税38.76亿元[45] - 截至报告期末公司资产总额38436.35亿元，比上年末增加1673.48亿元，增长4.55%[46] - 截至报告期末公司境外资产490.71亿元，占总资产比例0.88%[48] - 报告期末集团贷款总额23,004.69亿元，较上年末增加869.40亿元，增长3.93%[49] - 2022年6月30日集团金融投资总额1,212,577百万元，2021年12月31日为1,156,443百万元，其中债券投资占比分别为61.35%和60.83%[51] - 2022年6月30日集团持有金融债券合计224,486百万元，2021年12月31日为204,774百万元，政策性银行金融债占比分别为66.59%和71.17%[52] - 2022年6月30日集团衍生金融工具公允价值资产4,024百万元、负债4,032百万元，2021年12月31日资产8,199百万元、负债7,882百万元[54] - 报告期末集团买入返售金融资产合计46,367百万元，上年末为18,390百万元，债券占比分别为56.34%和31.11%[55] - 报告期末集团现金及存放中央银行款项1,864.11亿元，较上年末增加2.37亿元，增长0.13%[55] - 报告期末集团存放同业款项及拆出资金963.15亿元，较上年末减少46.51亿元，下降4.61%[56] - 报告期末集团负债总额35,401.22亿元，较上年末增加1,645.37亿元，增长4.87%，吸收存款占比61.22%[56][57] - 报告期末集团存款总额21,413.05亿元，较上年末增加2,369.42亿元，增长12.44%，对公定期存款占比36.86%[58][59] - 2022年6月30日集团卖出回购金融资产款合计20,795百万元，上年末为46,511百万元，债券占比分别为84.76%和93.58%[60] - 2022年6月30日股东权益合计303,513，较年初增加17,375，“其他综合收益”减少883，“盈余公积”增加2,162，“一般准备”增加3,442，“未分配利润”减少13,681，“少数股东权益”增加237[61] - 经营活动现金净流入697.89亿元，同比增加725.44亿元[62] - 投资活动现金净流出525.08亿元，同比增加486.63亿元，增长1,265.62%[63] - 筹资活动现金净流出144.08亿元，同比减少49.97亿元，下降25.75%[64] - 衍生金融资产报告期末4,024（百万元），较上年末减少50.92%；买入返售金融资产46,367（百万元），较上年末增加152.13%[64] - 关注类贷款余额657.60亿元，比上年末减少27.69亿元，占比2.86%，比上年末下降0.24个百分点；不良贷款余额411.13亿元，比上年末增加20.40亿元，不良贷款率1.79%，比上年末上升0.02个百分点[65] - 正常类贷款余额2,193,596（百万元），占比95.35%，较上年末增加4.16%；次级类贷款余额17,386（百万元），占比0.76%，较上年末增加22.70%[66] - 公司贷款余额14,813.51亿元，比上年末增加546.86亿元，增长3.83%；个人贷款余额6,818.06亿元，比上年末增加315.06亿元，增长4.84%[66] - 公司贷款不良余额282.90亿元，比上年末增加6.72亿元，不良贷款率1.91%，比上年末下降0.03个百分点；个人贷款

营业收入相关 - 公司一季度营业收入240.00亿元，同比增长1.65%[1][5] - 2022年1 - 3月本银行营业收入240亿元，2021年同期为223.18亿元[18] 净利润相关 - 归属于上市公司股东的净利润56.26亿元，同比增长5.06%[1][5] - 基本每股收益0.30元，同比增长3.45%[1] - 利润总额75.46亿元，同比增长6.57%[5] - 2022年1 - 3月本银行净利润57.27亿元，2021年同期为54.52亿元[18] 资产相关 - 总资产38,246.85亿元，较上年末增长4.04%[2][5] - 2022年3月31日本集团资产总计为3,824,685百万元，本银行资产总计为3,704,735百万元[16] 不良贷款及拨备相关 - 不良贷款率1.75%，较上年末下降0.02个百分点[2][5] - 拨备覆盖率153.09%，较上年末提高2.10个百分点[2][5] - 贷款拨备率2.68%，较上年末提高0.01个百分点[2][5] 现金流量相关 - 经营活动产生的现金流量净额391.99亿元，同比增加591.72亿元[4] - 2022年1 - 3月本银行经营活动现金流入小计1944.72亿元，2021年同期为1004.13亿元[20] - 2022年1 - 3月本银行经营活动现金流出小计1558亿元，2021年同期为1161.26亿元[20] - 2022年1 - 3月本银行经营活动产生的现金流量净额386.72亿元，2021年同期为 - 157.13亿元[20] - 2022年1 - 3月本银行投资活动现金流入小计2374.57亿元，2021年同期为604.37亿元[20] - 2022年1 - 3月本银行投资活动现金流出小计2603.83亿元，2021年同期为747.95亿元[20] - 2022年1 - 3月本银行筹资活动现金流入小计200亿元，2021年同期为270亿元[20] - 2022年1 - 3月本银行筹资活动现金流出小计23.04亿元，2021年同期为269.74亿元[21] 存款相关 - 存款总额20,653.66亿元，较上年末增长8.45%[5] 股东相关 - 截至报告期末普通股股东总数为116,678户[6] - 首钢集团有限公司持股比例20.28%，持股总数3,119,915,294股[6] - 国网英大国际控股集团有限公司持股比例19.99%，持股总数3,075,906,074股[6] - 中国人民财产保险股份有限公司持股比例16.66%，持股总数2,563,255,062股[6] 资本净额及充足率相关 - 2022年3月31日并表核心一级资本净额为244,232百万元[9] - 2022年3月31日并表一级资本净额为304,442百万元[9] - 2022年3月31日并表总资本净额为356,235百万元[9] - 2022年3月31日并表核心一级资本充足率为8.75%[9] - 2022年3月31日并表一级资本充足率为10.91%[9] 杠杆率及流动性覆盖率相关 - 2022年3月31日一级资本净额为287,430，调整后的表内外资产余额为4,282,285，杠杆率为6.71%[10] - 2022年3月31日合格优质流动性资产为472,330百万元，未来30天现金净流出量为386,187百万元，流动性覆盖率为122.30%[11] 贷款分类相关 - 2022年3月正常类贷款金额为2,187,647百万元，占比95.28%，金额比上年末增减3.88%[12] - 2022年3月关注类贷款金额为68,219百万元，占比2.97%，金额比上年末增减 - 0.45%[12] - 2022年3月次级类贷款金额为15,628百万元，占比0.68%，金额比上年末增减10.30%[12] 存贷款及流动性比例相关 - 本报告期末存贷款比例人民币为96.03%，外币折人民币为53.62%，本外币合计为94.37%[13] - 本报告期末流动性比例人民币为62.72%，外币折人民币为173.53%，本外币合计为66.19%[13] 负债及股东权益相关 - 2022年3月31日本集团负债合计为3,519,737百万元，本银行负债合计为3,409,216百万元[17] - 2022年3月31日本集团股东权益合计为304,948百万元，本银行股东权益合计为295,519百万元[17] 利息净收入相关 - 2022年1 - 3月本银行利息净收入187.96亿元，2021年同期为191.18亿元[18]

公司基本信息 - 公司普通股A股股票代码为600015，优先股股票代码为360020[17] - 公司投资者关系管理联系电话为010 - 85238570、010 - 85239938，传真为010 - 85239605，电子信箱为zhdb@hxb.com.cn[16] - 公司网址为http://www.hxb.com.cn[16] - 公司披露年度报告的媒体有《中国证券报》（www.cs.com.cn）、《上海证券报》（www.cnstock.com）、《证券时报》（www.stcn.com）、《证券日报》（www.zqrb.cn）[17] - 公司年度报告备置地点为本公司董事会办公室[17] - 公司股票上市交易所为上海证券交易所[17] - 公司法定代表人为李民吉，董事会秘书为宋继清，证券事务代表为王大为[16] - 2005年4月公司注册地址由北京市西城区西单北大街111号变更为东城区建国门内大街22号[16] - 公司有4万员工[14] - 公司在全国122个地级以上城市设44家一级分行、79家二级分行，营业网点1008家，员工3.92万人[27] - 2021年6月英国《银行家》全球1000家银行排名中，公司按一级资本排全球第51位、按资产规模排全球第64位[27] 公司人员变动 - 2022年2月副董事长罗乾宜及执行董事、行长张健华因工作变动辞职[11] 公司荣誉 - 2021年公司获得“金融惠民十大品牌”“优秀等级”“2020年度十佳社会责任机构”等多项荣誉[22] 财务数据关键指标变化 - 2021年末普通股总股本153.87亿股，每10股现金分红3.38元（含税）[1] - 集团资产总额3.68万亿元，较上年末增长8.13%；净利润239.03亿元，较上年增长10.83%；不良贷款率1.77%，较上年末下降0.03个百分点；拨备覆盖率150.99%，较上年末提高3.77个百分点[6] - 2021年营业收入958.7亿元，较上年增长0.59%[18] - 2021年营业利润315.38亿元，较上年增长16.16%[18] - 2021年末资产总额36762.87亿元，较上年末增长8.13%[18] - 2021年末贷款总额22135.29亿元，较上年末增长4.96%[18] - 2021年末归属于上市公司股东的净资产2982.92亿元，较上年末增长6.30%[18] - 2021年不良贷款率1.77%，较上年下降0.03个百分点[19] - 2021年拨备覆盖率150.99%，较上年提高3.77个百分点[19] - 2021年末核心一级资本充足率8.78%，一级资本充足率10.98%，资本充足率12.82%[21] - 2021年末流动性覆盖率138.15%，净稳定资金比例107.83%[21] - 报告期末集团资产规模达36762.87亿元，较上年末增加2764.71亿元，增长8.13%；贷款总额22135.29亿元，增加1045.36亿元，增长4.96%；存款总额19043.63亿元，增加860.33亿元，增长4.73%[42] - 报告期内归属于上市公司股东的净利润235.35亿元，较上年增加22.60亿元，增长10.62%；资产利润率0.67%与上年持平；净资产收益率9.04%，较上年提升0.40个百分点[43] - 公司成功发行670亿元金融债，报告期内非利息净收入162.65亿元，较上年增加29.23亿元，增长21.91%；非利息净收入占比16.97%，较上年提升2.97个百分点[43] - 报告期内集团净利润239.03亿元，较上年增加23.35亿元，增长10.83%[47] - 报告期内集团营业收入958.70亿元，较上年增加5.61亿元，增长0.59%；其中利息净收入占比83.03%，非利息净收入占比16.97%[50] - 2021 - 2020年利息净收入79605亿元降至81967亿元，降幅2.88%；非利息净收入从13342亿元增至16265亿元，增幅21.91%[48] - 2021 - 2020年营业支出从68158亿元降至64332亿元，降幅5.61%；利润总额从27153亿元增至31493亿元，增幅15.98%[48] - 2021 - 2020年所得税从5585亿元增至7590亿元，增幅35.90%；净利润从21568亿元增至23903亿元，增幅10.83%[48] - 2021 - 2020年非经常性损益总额从5亿元降至 - 4亿元；归属于公司普通股股东的非经常性损益从 - 25亿元降至 - 42亿元[49] - 2021 - 2019年利息净收入占比分别为83.03%、86.00%、85.44%；手续费及佣金净收入占比分别为9.65%、11.08%、12.01%；其他净收入占比分别为7.32%、2.92%、2.55%[51] - 公司报告期内利息净收入796.05亿元，比上年减少23.62亿元，下降2.88%[53] - 公司报告期内实现利息收入1528.41亿元，比上年增加56.02亿元，增长3.80%[56] - 公司报告期内发放贷款和垫款利息收入1087.26亿元，比上年增加33.62亿元，增长3.19%[57] - 公司报告期内金融投资利息收入365.83亿元，比上年增加1.22亿元，增长0.33%[59] - 公司报告期内存放中央银行款项利息收入26.21亿元，比上年减少0.11亿元，下降0.42%[60] - 公司报告期内同业业务利息收入49.11亿元，比上年增加21.29亿元，增长76.53%[61] - 公司报告期内实现利息支出732.36亿元，比上年增加79.64亿元，增长12.20%[62] - 公司报告期内吸收存款利息支出347.57亿元，比上年增加17.45亿元，增长5.29%[63] - 公司报告期内向中央银行借款利息支出41.51亿元，比上年增加3.72亿元，增长9.84%[65] - 公司报告期内应付债务凭证利息支出153.75亿元，比上年增加21.26亿元，增长16.05%[66] - 手续费及佣金净收入92.52亿元，较上年减少13.06亿元，下降12.37%[68][69] - 投资收益、公允价值变动收益、汇兑损益合计68.03亿元，较上年增加42.38亿元，增长165.22%[71] - 业务及管理费支出278.63亿元，较上年增长4.66%，报告期末成本收入比29.06%，较上年提高1.13个百分点[72][73] - 信用及其他资产减值损失353.76亿元，较上年减少50.55亿元，下降12.50%[74] - 所得税费用合计75.90亿元，较上年增加2.005亿元[75] - 资产总额36762.87亿元，较上年末增加2764.71亿元，增长8.13%[76] - 境外资产313.96亿元，占总资产比例0.58%[78] - 发放贷款和垫款总额22135.29亿元，较上年末增加1045.36亿元，增长4.96%[79] - 金融投资总额11564.43亿元，较上年末增加1584.48亿元，增长15.88%[80] - 持有金融债券合计2047.74亿元，政策性银行金融债占比71.17%[82] - 截至报告期末，集团现金及存放中央银行款项1861.74亿元，较上年末减少179.08亿元，下降8.77%[86] - 截至报告期末，集团存放同业款项及拆出资金1009.66亿元，较上年末增加459.91亿元，增长83.66%[87] - 截至报告期末，集团负债总额33755.85亿元，较上年末增加2584.24亿元，增长8.29%[88] - 截至报告期末，集团吸收存款总额19043.63亿元，较上年末增加860.33亿元，增长4.73%[92] - 2021年末买入返售金融资产中债券金额5775百万元，占比31.11%；票据金额12787百万元，占比68.89%[85] - 2020年末买入返售金融资产中债券金额14765百万元，占比58.98%；票据金额10271百万元，占比41.02%[85] - 2021年末吸收存款中对公活期存款657818百万元，占比34.54%；对公定期存款652450百万元，占比34.26%[93] - 2020年末吸收存款中对公活期存款691013百万元，占比38.00%；对公定期存款589609百万元，占比32.43%[93] - 2021年末卖出回购金融资产款中债券金额43498百万元，占比93.58%；票据金额2984百万元，占比6.42%[94] - 2020年末卖出回购金融资产款中债券金额43608百万元，占比88.77%；票据金额5515百万元，占比11.23%[94] - 2021年12月31日股东权益合计300.702亿元，较年初282.655亿元增加18.047亿元[95] - 经营活动现金净流入710.15亿元，比上年增加362.56亿元，增长104.31%[96] - 投资活动现金净流出1037.21亿元，比上年增加420.17亿元，增长68.09%[97] - 筹资活动现金净流入104.50亿元，比上年减少217.74亿元，下降67.57%[98] - 关注类贷款余额685.29亿元，比上年末减少37.81亿元，占比3.10%，比上年末下降0.33个百分点[100] - 不良贷款余额390.73亿元，比上年末增加10.97亿元，不良贷款率1.77%，比上年末下降0.03个百分点[100] - 公司贷款余额14266.65亿元，比上年末增加345.85亿元，增幅2.48%；不良余额276.18亿元，比上年末减少5.74亿元，不良贷款率1.94%，比上年末下降0.09个百分点[102] - 个人贷款余额6503.00亿元，比上年末增加557.89亿元，增幅9.38%；不良余额114.55亿元，比上年末增加16.71亿元，不良贷款率1.76%，比上年末上升0.11个百分点[102] - 票据贴现余额1365.64亿元，比上年末增加141.62亿元，增幅11.57%[102] - 制造业、批发和零售业不良贷款余额合计占集团不良贷款总量的39.87%，比上年末下降8.58个百分点，不良贷款率分别为5.14%和4.19%，分别比上年末下降0.45和1.23个百分点[104] - 截至报告期末，公司贷款总额22135.29亿元，较上年末增加1045.36亿元，增幅4.96%[107] - 长三角、京津冀和中东部地区贷款余额居前三位，分别为6171.29亿元、5694.68亿元和3394.72亿元，占比分别为27.88%、25.73%和15.34%[107] - 粤港澳大湾区和长三角地区贷款增长较快，增速分别达10.25%和6.39%，贷款占比分别比上年末上升0.47和0.38个百分点[107] - 京津冀地区、西部地区不良贷款率比上年末分别上升0.13和0.25个百分点，东北地区下降1.24个百分点[108] - 信用贷款、保证贷款、抵质押贷款占比分别为23.24%、29.15%、47.61%，比上年末分别上升0.49、下降1.29、上升0.80个百分点[110] - 截至报告期末，公司逾期贷款余额415.57亿元，比上年末增加3.10亿元，逾期贷款占比1.88%，比上年末下降0.08个百分点[112] - 逾期90天以内贷款和逾期90天以上贷款余额分别为102.22亿元和313.35亿元，占比分别为0.46%和1.42%[112] - 报告期末，公司逾期90天以上贷款与不良贷款的比例为80.20%，比上年末下降1.49个百分点[112] - 截至报告期末，公司重组贷款账面余额11.57亿元，比上年末增加4.65亿元，重组贷款占比0.05%，比上年末增加0.02个百分点[114] - 2021年公司贷款不良贷款率为1.77%，较2020年的1.80%有所下降[106] - 2021年末重组贷款金额为11.57亿元，占贷款总额0.05%；2020年末金额为6.92亿元，占比0.03%[115] - 报告期末，前十大客户贷款余额合计570.32亿元，占期末贷款总额2.73%，占资本净额17.35%；最大单一法人客户贷款余额118.50亿元，占期末贷款总额0.57%，占资本净额3.60%[116] - 2021年末前十名贷款客户余额为570.32亿元，占贷款总额2.73%；2020年末余额为515.86亿元，占比2.59%[117] - 2020年末正常类贷款迁徙率为2.

营业收入情况 - 2021年7 - 9月营业收入243.80亿元，同比增长5.64%；1 - 9月营业收入724.93亿元，同比增长2.60%[3] - 2021年7 - 9月本集团营业收入243.8亿元，2020年同期为230.78亿元[1] - 2021年1 - 9月本银行营业收入724.93亿元，较2020年同期706.59亿元增长2.60%[19] 净利润情况 - 2021年7 - 9月归属于上市公司股东的净利润52.15亿元，同比增长9.03%；1 - 9月为161.95亿元，同比增长14.70%[3] - 2021年7 - 9月本集团净利润52.49亿元，2020年同期为47.89亿元[1] - 2021年1 - 9月本银行净利润164.45亿元，较2020年同期142.93亿元增长15.06%[19] 基本每股收益情况 - 2021年基本每股收益0.87元，同比增长17.57%[3] - 2021年基本每股收益为0.87元，2020年为0.74元[20] - 2021年7 - 9月本集团基本每股收益0.34元，2020年同期为0.31元[2] 资产情况 - 报告期末总资产35492.65亿元，较上年末增长4.40%[4] - 2021年9月30日本集团资产总计为3,549,265百万元，2020年12月31日为3,399,816百万元[17] 所有者权益情况 - 报告期末归属于上市公司股东的所有者权益2908.93亿元，较上年末增长3.66%[4] 不良贷款及拨备情况 - 报告期末不良贷款率1.78%，较上年末下降0.02个百分点；拨备覆盖率153.08%，较上年末提高5.86个百分点；贷款拨备率2.72%，较上年末提高0.07个百分点[4] 现金流量情况 - 年初至报告期期末经营活动产生的现金流量净额895.84亿元，同比增长125.62%[4] - 2021年1 - 9月本集团经营活动产生的现金流量净额为89.584亿元，2020年同期为39.706亿元[3] - 2021年1 - 9月本集团投资活动产生的现金流量净额为 - 59.068亿元，2020年同期为 - 58.644亿元[3] - 2021年1 - 9月本集团筹资活动产生的现金流量净额为 - 24.615亿元，2020年同期为 - 0.672亿元[3][4] - 2021年1 - 9月客户存款和同业及其他金融机构存放款项净增加额本集团为1154.45亿元，2020年同期为2986.4亿元[3] - 2021年1 - 9月收取利息、手续费及佣金的现金本集团为1031.59亿元，2020年同期为967.33亿元[3] - 2021年1 - 9月支付利息、手续费及佣金的现金本集团为470.95亿元，2020年同期为449.11亿元[3] - 2021年末现金及现金等价物余额本集团为1030.27亿元，2020年末为728.52亿元[4] 利润总额情况 - 报告期内利润总额216.56亿元，同比增长16.86%[7] 贷款与存款情况 - 报告期末贷款总额21792.11亿元，较上年末增长3.33%；存款总额18719.99亿元，较上年末增长2.95%[7] - 正常类贷款金额为2,069,759百万元，占比94.97%，金额比上年末增减3.55%[14] - 关注类贷款金额为70,749百万元，占比3.25%，金额比上年末增减 -2.16%[14] - 次级类贷款金额为15,505百万元，占比0.71%，金额比上年末增减 -4.82%[14] - 可疑类贷款金额为15,064百万元，占比0.70%，金额比上年末增减8.02%[14] - 损失类贷款金额为8,134百万元，占比0.37%，金额比上年末增减5.09%[14] - 本报告期末存贷款比例（本外币合计）为101.37%，上年度期末为99.95%[15] 负债情况 - 报告期末负债总额32560.81亿元，较上年末增长4.46%[7] - 2021年9月30日集团负债合计3256.081亿元，较2020年末3117.161亿元增长4.45%[18] 普通股股东情况 - 截至报告期末，普通股股东总数未提及，前10名股东中，首钢集团有限公司持股比例20.28%，持股总数3,119,915,294股[8] - 国网英大国际控股集团有限公司持股比例19.99%，持股总数3,075,906,074股[8] - 中国人民财产保险股份有限公司持股比例16.66%，持股总数2,563,255,062股，承诺自2016年11月17日起5年内不转让受让股份[8] - 北京市基础设施投资有限公司持股比例9.95%，持股总数1,530,312,719股[8] - 2018年公司向首钢集团、国网英大、北京市基础设施投资有限公司非公开发行2,564,537,330股A股普通股，预计2024年1月8日上市流通[9] 优先股股东情况 - 报告期末优先股股东总数为18户，前10名优先股股东中，中国平安财产保险股份有限公司－传统－普通保险产品持股58,600,000股，持股比例29.30%[10] - 中国平安人寿保险股份有限公司－万能－个险万能持股39,100,000股，持股比例19.55%[10] - 中国平安人寿保险股份有限公司－分红－个险分红持股39,100,000股，持股比例19.55%[10] - 交银施罗德资管－交通银行－交银施罗德资管卓远2号集合资产管理计划持股11,180,000股，持股比例5.59%[10] - 交银施罗德基金－民生银行－中国民生银行股份有限公司持股8,600,000股，持股比例4.30%[10] 资本净额情况 - 2020年12月31日并表核心一级资本净额为232,570百万元，一级资本净额为292,763百万元，总资本净额为343,749百万元[11] - 2021年9月30日一级资本净额为277,429百万元，调整后的表内外资产余额为3,914,902百万元，杠杆率为7.09%[12] 流动性情况 - 2021年9月30日合格优质流动性资产为364,692百万元，未来30天现金净流出量为293,575百万元，流动性覆盖率为124.22%[13] 银行收入与支出情况 - 2021年1 - 9月本银行利息净收入605.95亿元，较2020年同期607.96亿元下降0.33%[19] - 2021年1 - 9月本银行手续费及佣金净收入71.78亿元，较2020年同期81.44亿元下降11.86%[19] - 2021年1 - 9月本银行营业支出508.28亿元，较2020年同期521.45亿元下降2.52%[19] - 2021年1 - 9月本银行营业利润216.65亿元，较2020年同期185.14亿元增长17.02%[19] 综合收益情况 - 2021年其他综合收益税后净额为14.9亿元，2020年为 - 16.82亿元[19][20] - 2021年综合收益总额为179.35亿元，2020年为126.11亿元[20]

财务数据关键指标变化：收入和利润 - 营业收入为481.13亿元，同比增长1.12%[10] - 归属于上市公司股东的净利润为109.8亿元，同比增长17.6%[10] - 集团实现净利润111.96亿元，同比增长17.80%[26] - 归属于上市公司股东的净利润109.80亿元，同比增长17.60%[24] - 基本每股收益为0.53元/股，同比增长23.26%[10] - 基本每股收益0.53元，同比增长23.3%（2020年同期0.43元）[191] - 资产利润率0.32%，同比提升0.02个百分点[24] - 2021年上半年归属于母公司股东的净利润为109.8亿元人民币[194] - 2020年上半年归属于母公司股东的净利润为93.37亿元人民币[194] - 2020年全年归属于母公司股东的净利润为119.38亿元人民币[194] - 2021年上半年净利润为99.16亿元人民币[195] - 2020年全年净利润为113.33亿元人民币[195] 财务数据关键指标变化：成本和费用 - 信用及其他资产减值损失减少33.65亿元，同比下降14.51%[27] - 信用减值损失198.30亿元，同比下降14.51%[47] - 信用减值损失197.60亿元，同比下降14.2%（2020年同期230.23亿元）[190] - 业务及管理费支出129.35亿元，成本收入比26.88%[46] - 发放贷款及垫款减值损失减少39.56亿元，降幅18.06%[48] - 金融投资减值损失增加17.62亿元，增幅3037.93%[48] 利息收入与支出 - 利息净收入404.44亿元，同比增长0.97%[31] - 利息净收入为404.44亿元，同比增长0.97%[33] - 利息净收入404.44亿元，同比增长1.0%（2020年同期400.56亿元）[190] - 发放贷款及垫款利息收入546.42亿元，同比增长6.36%[34][35] - 同业资产利息收入20.35亿元，同比增长53.01%[35][40] - 金融投资利息收入184.52亿元，同比增长1.76%[35][40] - 吸收存款利息支出169.73亿元，同比增长3.41%[34][41] - 同业负债及其他利息支出95.00亿元，同比增长37.66%[43] - 净利差为2.30%，同比下降18个基点[33] - 净息差为2.41%，同比下降20个基点[33] - 净息差2.41%，同比下降20个基点[134] 非利息收入 - 手续费及佣金净收入50.11亿元，同比下降13.60%[44] - 手续费及佣金净收入为50.11亿元，同比下降13.60%[45] - 手续费及佣金净收入50.11亿元，同比下降13.6%（2020年同期58.00亿元）[190] - 银行卡业务收入25.86亿元，同比下降11.26%[45] - 信贷承诺业务收入9.02亿元，同比下降24.01%[45] - 投资收益16.76亿元，同比增长38.40%[44] - 投资收益等合计25.84亿元，同比增长55.38%[45] - 汇兑收益1.14亿元，同比增长1528.57%[70] - 财富管理手续费及佣金收入7.55亿元，同比下降9.25%[112] - 托管中间业务收入7.58亿元，同比增长22.72%[116] 资产与负债规模 - 资产总额为3.52万亿元，较上年末增长3.47%[10] - 存款总额为1.89万亿元，较上年末增长3.95%[10] - 资产总额35176.36亿元，较上年末增长3.47%[50] - 负债总额32305.75亿元，较上年末增加1134.14亿元，增长3.64%[61] - 吸收存款总额18901.06亿元，较上年末增加717.76亿元，增长3.95%[63] - 贷款总额21,668.85亿元，较上年末增长2.75%[24] - 金融投资总额10488.07亿元，较上年末增长5.09%[53] - 公司总资产规模达3,404,726百万元，职员总数39,146人，机构总数1,016家[151] - 总资产3.52万亿元，较2020年末3.40万亿元增长3.5%[189] - 归属于母公司股东权益2848.03亿元，较2020年末2806.13增长1.5%[189] - 2021年6月30日归属于母公司股东权益总额为2848.03亿元人民币[194] - 2021年6月30日股东权益总额为2796.35亿元人民币[195] - 2020年6月30日股东权益总额为2664.5亿元人民币[195] 资产项目变化 - 现金及存放中央银行款项1937.74亿元，较上年末减少103.08亿元，下降5.05%[59] - 存放同业款项及拆出资金798.54亿元，较上年末增加248.79亿元，增长45.26%[60] - 拆出资金为605.71亿元，较2020年末364.70亿元增长66.1%[188] - 发放贷款和垫款为21133.01亿元，较2020年末20598.25亿元增长2.6%[188] - 金融投资中交易性金融资产为1710.72亿元，较2020年末1238.48亿元增长38.1%[188] - 2021年6月30日现金及存放中央银行款项为1937.74亿元，较2020年末2040.82亿元下降5.0%[188] - 衍生金融资产期初余额123.61亿元，期末余额97.87亿元，公允价值变动损失25.74亿元[98] - 交易性金融资产期初余额1238.48亿元，期末余额1710.72亿元，公允价值变动收益8亿元[98] - 卖出回购金融资产款120.38亿元，较上年末减少75.51%[64][69] 负债与现金流 - 同业及其他金融机构存放款项5195.59亿元，较2020年末4349.92亿元增长19.4%[189] - 应付债务凭证4911.99亿元，较2020年末5118.14亿元下降4.0%[189] - 经营活动产生的现金流量净额为-27.55亿元，同比下降109.73%[10] - 经营活动现金流量净额-27.55亿元，同比减少310.72亿元[66] - 投资活动现金流量净额-38.45亿元，同比增加526.26亿元[67] - 筹资活动现金流量净额-194.05亿元，同比减少196.79亿元[68] - 客户存款和同业存放款项净增加额为1558.63亿元人民币，较上年同期2538.27亿元下降38.6%[192] - 收取利息、手续费及佣金的现金为679.45亿元人民币，较上年同期645.51亿元增长5.3%[192] - 客户贷款和垫款净增加额为712.85亿元人民币，较上年同期1822.09亿元下降60.9%[192] - 经营活动产生的现金流量净额为-27.55亿元人民币，较上年同期283.17亿元下降109.7%[192] - 投资活动产生的现金流量净额为-38.45亿元人民币，较上年同期-564.71亿元改善93.2%[192] - 支付利息、手续费及佣金的现金为245.89亿元人民币，较上年同期211.73亿元增长16.1%[192] - 发行债券所收到的现金为310.00亿元人民币，较上年同期100.00亿元增长210.0%[193] - 分配股利、利润或偿付利息支付的现金为61.02亿元人民币，较上年同期97.26亿元下降37.3%[193] - 期末现金及现金等价物余额为711.34亿元人民币，较上年同期649.41亿元增长9.5%[193] - 现金及现金等价物净变动额为-262.30亿元人民币，较上年同期-277.26亿元改善5.4%[193] 资本充足与风险管理 - 资本充足率为12.91%，高于监管要求的10.5%[12] - 流动性覆盖率为120.73%，高于监管要求的100%[12] - 不良贷款率为1.78%，较上年末下降0.02个百分点[10] - 拨备覆盖率为157.4%，较上年末提高10.18个百分点[10] - 核心一级资本充足率从2020年末8.79%下降至2021年6月30日的8.62%[88] - 一级资本充足率从2020年末11.17%下降至2021年6月30日的10.91%[88] - 资本充足率从2020年末13.08%下降至2021年6月30日的12.91%[88] - 风险加权资产从2020年末2.53万亿元增长至2021年6月30日的2.63万亿元[88] - 杠杆率从2020年末7.25%下降至2021年6月30日的7.05%[89] - 流动性覆盖率为120.73%，净稳定资金比例为107.42%[123] - 净稳定资金比例2021年6月30日为107.42%较2021年3月31日的106.56%增长0.86个百分点[126] - 可用的稳定资金2021年6月30日达1,959,204百万元较2021年3月31日的1,954,070百万元增加5,134百万元[126] - 所需的稳定资金2021年6月30日为1,823,860百万元较2021年3月31日的1,833,829百万元减少9,969百万元[126] - 合格优质流动性资产为426311百万元，未来30天现金净流出量为353125百万元[124] 贷款质量与风险分类 - 关注类贷款余额709.46亿元，占比3.27%，较上年末减少13.64亿元且下降0.16个百分点[71][72] - 不良贷款余额384.78亿元，不良率1.78%，较上年末增加5.02亿元但不良率下降0.02个百分点[71][72] - 不良贷款率进一步下降[21] - 逾期90天以上贷款与不良贷款比例保持在100%以内[21] - 公司贷款余额14,134.56亿元（增幅1.54%），不良率2.03%与上年末持平[72][73] - 个人贷款余额6,353.19亿元（增幅6.86%），不良率1.55%较上年末下降0.10个百分点[72][73] - 制造业与批发零售业不良贷款合计占集团不良总量43.55%，较上年末下降4.90个百分点[75] - 制造业不良率5.54%（下降0.05个百分点），批发零售业不良率4.60%（下降0.82个百分点）[76] - 贷款总额为2,166,885百万元，不良贷款余额38,478百万元，不良贷款率1.78%[78] - 东北地区不良贷款率最高为5.73%，不良贷款余额3,585百万元[78] - 信用贷款占比22.60%，不良贷款率1.50%[79] - 保证贷款占比29.90%，不良贷款率2.69%[79] - 逾期贷款余额44,140百万元，占比2.04%，较上年末增加28.93亿[80][81] - 逾期90天以上贷款余额32,889百万元，占比1.52%[81] - 重组贷款余额1,493百万元，占比0.07%，较上年末增加8.01亿[81][82] - 前十大客户贷款余额57,493百万元，占比2.81%[83] - 正常类贷款迁徙率1.33%，较2020年末下降3.28个百分点[84] - 贷款减值准备金期末余额60,563百万元，本期计提17,943百万元[87] - 累计清收处置不良贷款207.47亿元，其中现金清收57.40亿元[134] 公司业务表现 - 对公客户总数60.16万户，较上年末增长2.07%[103] - 总行级战略客户103户，较上年末新增24户[103] - 3-3-1-1白名单客户合作比例30.95%，较上年末提升0.31个百分点[103] - 3-3-1-1白名单客户对公存款日均2738.88亿元[103] - 贷款余额2,616.87亿元，比上年末增长7.60%[104] - 对公存款余额15,119.91亿元，比上年末增长3.23%[105] - 对公存款付息率1.81%，比上年末下降0.01个百分点[105] - 公司贷款（不含贴现）余额12,951.53亿元，比上年末增长1.45%[106] - 投资银行业务规模3,063.07亿元，同比增长35.55%[107] - 境内承销业务规模1,530.36亿元（含资产证券化），同比增长35%[107] - 国际结算量796.92亿美元，同比增长22.41%[108] - 小微企业贷款余额4768.59亿元，较上年末增加204.48亿元，增长4.48%[136] - 小微企业贷款客户393,931户，较上年末增加84,547户，增长27.33%[136] - "两增"口径小微企业贷款余额1318.31亿元，较上年末增加202.31亿元，增长18.13%[136] - "两增"口径小微企业贷款利率4.81%，不良贷款率1.49%[136] - 在总行及43家一级分行设立普惠金融部，设立19家小微支行[136] 零售金融业务表现 - 零售金融业务坚持"AUM带动客户做大，拉动存款做优"的业务导向[15] - 个人存款比上年末增长7.12%[20] - 个人存款余额3,758.47亿元，比上年末增长7.12%[110] - 个人贷款（不含信用卡）余额比上年末增长9.49%[20] - 个人贷款（不含信用卡）余额4,645.06亿元，比上年末增长9.49%[110] - 零售AUM比上年末增长8.02%[20] - 个人客户金融资产总量达9,316.18亿元，较上年末增长8.02%[112] - 信用卡新增发卡量同比增长120%[20] - 信用卡累计发卡2,894.38万张，较上年末增长7.14%[114] - 信用卡贷款余额1,689.94亿元，较上年末下降0.17%[114] - 信用卡交易总额5,259.19亿元，同比增长3.24%[114] - 私人银行客户61.27万户，比上年末增长11.89%[109] - 代理信托产品销售额84.16亿元，同比增长1.35%[112] - 代理基金销售额240.04亿元，同比增长421.60%[112] - 理财产品余额5,940.33亿元，较上年末增长0.94%[115] - 理财产品净值化比例提升[20] 各地区表现 - 集中资源支持京津冀、长三角、粤港澳三大区域发展战略[17] - 香港分行、代理行网络和自贸区分行服务国内国际双循环[18] - 成立"三区"发展协调机构，制定2021-2025年区域发展行动方案[137] - 三区贷款余额13637.17亿元较上年末增长3.96%存款余额12339.72亿元增长7.26%[138] - 京津冀地区贷款余额5620.41亿元较上年末增长4.55%存款余额3958.19亿元增长4.17%[138] - 长三角地区贷款余额5874.24亿元较上年末增长1.27%存款余额5795.77亿元增长8.61%[138] - 粤港澳大湾区贷款余额2142.52亿元较上年末增长10.33%存款余额2585.76亿元增长9.21%[139] - 长三角地区贷款余额5,874.24亿元占比27.11%，京津冀地区余额5,620.41亿元占比25.94%[77] - 粤港澳大湾区贷款增速10.33%最高，京津冀地区增速4.55%[77] - 东北地区不良率5.73%最高，京津冀地区不良率2.78%，中东部地区不良率2.27%[77] - 西部地区营业利润大幅增长377.24%[30] 绿色金融与ESG - 绿色金融形成涵盖绿色贷款、绿色票据、绿色投资等综合化产品服务体系[16] - 绿色贷款余额2,015.12亿元，较上年末增加214.69亿元，占各项贷款比例9.85%[154] - 绿色租赁业务余额327.80亿元，占比27.81%[154] - 新发行ESG理财产品11只，募集金额75.43亿元，绿色债券投资22.30亿元[154] - 累计发行ESG理财产品49只，存量余额247.76亿元，绿色债券投资余额74.77亿元[154] - 与世界银行合作项目累计投放47亿元，年减少二氧化碳排放278万吨[155] - 金融精准扶贫贷款发放60.12亿元，累计服务250,416人[155] - 打造绿色金融特色加大对清洁能源和绿色低碳产业支持构建长效发展机制[140] 数字化与科技创新 - 成立数字化业务产品创新委员会审批数字化产品创新[19] - 投产企业级区块链基础服务平台和文本智能应用开发平台[19] - 启动禹治工程推动数据治理，神盾工程强化智慧运行，阿波罗工程明确新技术平台建设[19] - 公司信息科技投入为9.43亿元，同比增长20.74%[118] - 个人手机银行累计客户达到2179.73万户，平均月活客户为357.32万户，同比增长41.97

收入和利润（同比环比） - 营业收入236.11亿元，同比增长0.07%[2] - 归属于上市公司股东的净利润53.55亿元，同比增长10.64%[2][6] - 本集团2021年第一季度净利润为54.52亿元人民币，较2020年同期的49.22亿元人民币增长10.8%[23] - 本集团2021年第一季度利息净收入为236.11亿元人民币，较2020年同期的223.18亿元人民币增长5.8%[23] - 本集团2021年第一季度手续费及佣金净收入为22.85亿元人民币，较2020年同期的20.50亿元人民币增长11.5%[23] - 本集团2021年第一季度营业收入为236.11亿元人民币，较2020年同期的225.48亿元人民币增长4.7%[23] - 本集团2021年第一季度基本每股收益为0.29元人民币，较2020年同期的0.26元人民币增长11.5%[24] 成本和费用（同比环比） - 净息差2.45%，同比下降0.19个百分点[2] - 成本收入比24.76%，同比上升1.67个百分点[2] - 本集团2021年第一季度信用减值损失为104.25亿元人民币，较2020年同期的104.12亿元人民币基本持平[23] 资产和负债规模 - 总资产34,703.65亿元，较上年末增长2.08%[2][5] - 贷款总额21,607.70亿元，较上年末增长2.46%[5] - 存款总额18,384.25亿元，较上年末增长1.11%[5] - 本集团2021年3月31日总资产为3.47万亿元人民币，较2020年末的3.40万亿元人民币增长2.1%[21] - 本集团2021年3月31日吸收存款为1.86万亿元人民币，较2020年末的1.84万亿元人民币增长1.1%[21] - 本集团2021年3月31日负债总额为3.18万亿元人民币，较2020年末的3.12万亿元人民币增长2.1%[21] - 本集团2021年3月31日归属于母公司股东权益为2853.71亿元人民币，较2020年末的2806.13亿元人民币增长1.7%[21] 资产质量 - 不良贷款率1.79%，较上年末下降0.01个百分点[3][6] - 拨备覆盖率161.61%，较上年末提高14.39个百分点[3][6] - 正常类贷款占比94.84%，关注类贷款占比3.37%，不良贷款（次级+可疑+损失）占比1.79%[14] - 损失类贷款较上年末大幅增长19.95%至92.84亿元[14] 资本充足率 - 核心一级资本充足率8.66%（并表）和8.50%（非并表）[11] - 一级资本充足率10.95%（并表）和10.90%（非并表）[11] - 资本充足率13.02%（并表）和12.85%（非并表）[11] - 风险加权资产总额2,621,916百万元（并表）和2,501,959百万元（非并表）[11] - 信用风险加权资产2,451,507百万元（并表）和2,337,653百万元（非并表）[11] - 一级资本净额从2020年末2684.34亿元增至2021年3月末2726.74亿元，增长1.58%[12] - 杠杆率从2020年末7.25%微降至2021年3月末7.18%[12] 流动性指标 - 流动性覆盖率达119.81%，合格优质流动性资产4115.95亿元[13] 现金流量 - 经营活动产生的现金流量净额-199.73亿元，同比下降569.29%[2] - 本集团2021年1-3月经营活动产生的现金流量净额为负199.73亿元人民币[25] - 本银行2021年1-3月经营活动产生的现金流量净额为42.56亿元人民币[25] - 本集团2021年1-3月客户贷款和垫款净增加额为549.44亿元人民币[25] - 本集团2021年1-3月收取利息、手续费及佣金的现金为338.68亿元人民币[25] - 本集团2021年1-3月投资活动产生的现金流量净额为负146.51亿元人民币[25] - 本集团2021年1-3月发行债券所收到的现金为290亿元人民币[25] - 本集团2021年1-3月支付利息、手续费及佣金的现金为147.23亿元人民币[25] - 本集团2021年1-3月现金及现金等价物净减少326.89亿元人民币[26] - 本集团期末现金及现金等价物余额为646.75亿元人民币[26] - 本银行期末现金及现金等价物余额为669.65亿元人民币[26] 投资和交易业务表现 - 拆出资金增长54.46%至563.3亿元[16] - 买入返售金融资产减少58.31%至103.3亿元[16] - 投资收益增长50.63%至7.23亿元[16] - 公允价值变动收益下降81.41%至2.58亿元[16] - 汇兑收益暴跌96.43%至300万元[17] 股东和股权结构 - 前三大股东为首钢集团（持股20.28%）、国网英大（持股19.99%）和人保财险（持股16.66%）[7] - 北京市基础设施投资有限公司持股比例增至9.95%[8] - 润华集团质押258,462,004股普通股[7] - 上海健特生命科技质押93,970,000股普通股[7] - 中国平安旗下保险产品合计持有优先股136,800,000股，占比68.4%[10]