中信证券股份有限公司 上市保荐书 保荐机构（主承销商） 安信信托股份有限公司 向特定对象发行 A 股股票 之 广东省深圳市福田区中心三路 8 号卓越时代广场（二期）北座 二〇二三年四月 关于 安信信托股份有限公司向特定对象发行 A 股股票 上市保荐书 声 明 中信证券股份有限公司（以下简称"中信证券"、"保荐机构"、"保荐人"） 及其保荐代表人已根据《中华人民共和国公司法》《中华人民共和国证券法》等 法律法规和中国证券监督管理委员会（以下简称中国证监会）及上海证券交易所 的有关规定，诚实守信，勤勉尽责，严格按照依法制定的业务规则和行业自律规 范出具上市保荐书，并保证所出具文件真实、准确、完整。 1 | 声 | 明 1 | | --- | --- | | 目 | 录 2 | | 释 | 义 3 | | 第一节 | 本次证券发行基本情况 4 | | | 一、发行人基本情况 4 | | | 二、本次发行情况 8 | | | 三、保荐代表人、项目协办人及项目组其他成员情况 10 | | 第二节 | 保荐机构与发行人存在的关联关系 12 | | | 一、保荐机构或其控股股东、实际控制人、重要关联方持有发行人或其控 | ...

营收情况 - 本报告期营业总收入1.53亿元，同比增长163.74%；年初至报告期末为1.80亿元，同比增长4.11%[4] - 营业总收入本报告期增长主要系本期根据会计准则可确认的手续费及佣金收入增加[9] - 2022年前三季度营业总收入179,979,640.54元，2021年同期为172,872,616.87元[20] - 2022年利息收入3,460,615.28元，2021年为12,446,254.15元[20] - 2022年手续费及佣金收入176,519,025.26元，2021年为160,426,362.72元[20] - 2022年前三季度营业总收入为 -5.31亿元，2021年前三季度为 -9.96亿元[28] 利润情况 - 本报告期归属于上市公司股东的净利润为 -3.72亿元，同比增长44.61%；年初至报告期末为 -12.58亿元，同比增长30.85%[4] - 本报告期归属于上市公司股东的扣除非经常性损益的净利润为 -1.90亿元，同比增长60.93%；年初至报告期末为 -7.28亿元，同比增长43.49%[4] - 本报告期基本每股收益 -0.068元/股，同比增长44.62%；年初至报告期末为 -0.23元/股，同比增长30.85%[5] - 归属于上市公司股东的净利润等指标变动主要系本期有息负债规模减少计提的利息支出较上期减少[9] - 2022年前三季度营业总成本749,321,410.66元，2021年同期为1,247,542,409.39元[20] - 2022年前三季度净利润为 -1,258,050,268.76元，2021年同期为 -1,819,382,853.27元[21] - 2022年基本每股收益 -0.2300元/股，2021年为 -0.3326元/股[22] - 2022年稀释每股收益 -0.2300元/股，2021年为 -0.3326元/股[22] - 2022年前三季度净利润为 -12.62亿元，2021年前三季度为 -18.15亿元[29] 现金流情况 - 年初至报告期末经营活动产生的现金流量净额为1.32亿元，同比增长11.24%[4] - 2022年前三季度经营活动现金流入小计194,629,013.11元，2021年同期为299,726,679.99元；经营活动现金流出小计62,239,558.87元，2021年同期为180,708,897.80元；经营活动产生的现金流量净额132,389,454.24元，2021年同期为119,017,782.19元[24] - 2022年前三季度投资活动现金流入小计16,855,351.77元，2021年同期为188,443,510.21元；投资活动现金流出小计750,450,837.65元，2021年同期为49,954.87元；投资活动产生的现金流量净额 -733,595,485.88元，2021年同期为188,393,555.34元[25] - 2022年前三季度筹资活动现金流出小计593,466.75元，2021年同期为1,883,834.60元；筹资活动产生的现金流量净额 -593,466.75元，2021年同期为 -1,883,834.60元[25] - 2022年现金及现金等价物净增加额 -601,799,498.39元，2021年为305,527,502.93元；期初现金及现金等价物余额925,735,101.63元，2021年为600,061,220.65元；期末现金及现金等价物余额323,935,603.24元，2021年为905,588,723.58元[25] - 2022年前三季度收取利息、手续费及佣金的现金30,988,826.02元，2021年同期为251,439,262.53元[24] - 2022年前三季度收到其他与经营活动有关的现金163,640,187.09元，2021年同期为48,287,417.46元[24] - 2022年前三季度支付给职工及为职工支付的现金98,985,692.35元，2021年同期为86,167,711.80元[24] - 2022年前三季度经营活动产生的现金流量净额为1.33亿元，2021年前三季度为1.21亿元[31] - 2022年前三季度投资活动产生的现金流量净额为 -7.34亿元，2021年前三季度为18.69亿元[33] - 2022年前三季度筹资活动产生的现金流量净额为 -59.35万元[33] - 2022年前三季度现金及现金等价物净增加额为 -6.02亿元，2021年前三季度为3.08亿元[33] - 2022年前三季度收取利息、手续费及佣金的现金为3097.78万元，2021年前三季度为2.51亿元[31] - 2022年前三季度支付给职工及为职工支付的现金为9898.57万元，2021年前三季度为8616.77万元[31] - 2022年前三季度支付的各项税费为345.79万元，2021年前三季度为1115.63万元[31] - 2022年前三季度投资支付的现金为7.5亿元[31] 资产负债情况 - 本报告期末总资产166.01亿元，较上年度末减少2.13%[5] - 本报告期末归属于上市公司股东的所有者权益为 -10.08亿元，较上年度末减少504.00%[5] - 归属于上市公司股东的所有者权益变动主要系本期亏损所致[9] - 2022年9月30日货币资金为350,267,921.28元，较2021年12月31日的953,684,390.97元减少[17] - 2022年9月30日交易性金融资产为4,563,392,664.40元，较2021年12月31日的4,085,589,935.84元增加[17] - 2022年9月30日应收账款为233,468,587.84元，较2021年12月31日的80,315,287.84元增加[17] - 2022年9月30日其他应收款为365,535,516.02元，较2021年12月31日的470,313,380.31元减少[17] - 2022年9月30日流动资产合计为5,704,090,133.02元，较2021年12月31日的5,780,776,180.64元减少[17] - 2022年9月30日发放贷款和垫款为1,838,405,531.54元，较2021年12月31日的1,921,810,531.54元减少[17] - 2022年9月30日固定资产为2,941,668.88元，较2021年12月31日的3,438,474.99元减少[17] - 2022年第三季度末资产总计16,600,665,221.54元，较上期16,961,324,456.26元有所下降[18] - 2022年第三季度末负债合计16,902,119,653.58元，较上期16,004,728,619.54元有所上升[19] - 2022年第三季度末所有者权益合计 -301,454,432.04元，上期为956,595,836.72元[19] - 2022年9月30日资产总计14,602,891,209.58元，2021年12月31日为14,787,276,320.49元[26] - 2022年9月30日负债合计15,542,560,043.83元，2021年12月31日为14,464,991,210.50元[27] - 2022年9月30日所有者权益（或股东权益）合计 -939,668,834.25元，2021年12月31日为322,285,109.99元[27] 股东情况 - 2022年第三季度末普通股股东总数为64,052名[11] - 前10大股东中，中国信托业保障基金有限责任公司持股1,455,000,000股，占比26.6%；上海砥安投资管理有限公司持股576,543,104股，占比10.54% [11] 监管相关 - 2022年9月27日，公司收到解除暂停自主管理类资金信托业务审慎监管强制措施的决定书[15]

非公开发行股票相关 - 公司已正式公布非公开发行股票方案，完成后上海砥安将成控股股东，方案已获上海银保监局批复，尚需中国证监会批准[7] - 2022年2月18日公司召开临时股东大会审议通过非公开发行股票方案相关事项，4月20日取得上海银保监局批复同意以募集新股份方式变更注册资本，目前正准备向中国证监会报送申请文件[32] - 2022年2月18日召开2022年第一次临时股东大会，审议通过与非公开发行股票相关的十四个议案[55] - 非公开发行股票完成后，上海砥安投资管理有限公司将持有公司44.44%股份，成为控股股东[129] 保底承诺化解工作 - 公司积极推进保底承诺函化解工作，已与大部分持有人达成和解[7] - 本报告期内保底承诺案件撤诉6宗，已消除保底承诺732.69亿元，尚余20.07亿元[33] - 截至财务报表批准日，安信信托尚余保底承诺本金共计20.07亿元[129] 财务数据关键指标变化 - 本报告期营业总收入26,686,821.40元，上年同期114,749,301.01元，同比减少76.74%[18] - 归属于上市公司股东的净利润本报告期为 -885,833,497.88元，上年同期 -1,147,512,586.11元，同比增长22.80%[18] - 归属于上市公司股东的扣除非经常性损益的净利润本报告期 -537,691,138.37元，上年同期 -801,235,946.41元，同比增长32.89%[18] - 经营活动产生的现金流量净额本报告期33,290,117.77元，上年同期83,721,361.18元，同比减少60.24%[18] - 本报告期末归属于上市公司股东的净资产 -636,280,184.22元，上年度末249,553,313.66元，同比减少354.97%[18] - 本报告期末总资产16,760,691,346.36元，上年度末16,961,324,456.26元，同比减少1.18%[18] - 本报告期基本每股收益 -0.1620元/股，上年同期 -0.2098元/股，同比增长22.80%[19] - 本报告期稀释每股收益 -0.1620元/股，上年同期 -0.2098元/股，同比增长22.80%[19] - 2022年上半年扣除非经常性损益后的基本每股收益为-0.0983元/股，较-0.1465元/股提升32.89%[20] - 2022年上半年加权平均净资产收益率为-359.55%，扣除非经常性损益后的加权平均净资产收益率为-251.05%[20] - 2022年上半年其他营业外收入和支出为-348,110,645.51元，所得税影响额为31,566.79元，少数股东权益影响额（税后）为147.21元，非经常性损益合计-348,142,359.51元[22] - 截止2022年6月末，公司净资产为-6.36亿元，年初为2.50亿元，上半年亏损8.86亿元[36] - 2022年上半年，公司因对保障基金债务本金44.5亿元负债计提利息等形成亏损约7.7亿元，运营及计提减值准备等形成亏损约1.16亿元[36] - 营业总收入本期2668.68万元，上年同期1.15亿元，变动比例-76.74%[38] - 利息收入本期340.71万元，上年同期1131.19万元，变动比例-69.88%[38] - 手续费及佣金收入本期2327.97万元，上年同期1.03亿元，变动比例-77.49%[38] - 营业总成本本期5.08亿元，上年同期8.52亿元，变动比例-40.41%[38] - 投资收益本期147.81万元，上年同期1592.67万元，变动比例-90.72%[38] - 货币资金本期期末2.48亿元，占总资产1.48%，上年期末9.54亿元，占5.62%，变动比例-73.95%[40] - 期末货币资金为248,481,700.73元，期初为953,684,390.97元[102] - 期末交易性金融资产为4,709,899,030.34元，期初为4,085,589,935.84元[102] - 期末应收账款为80,315,287.84元，与期初相同[102] - 期末预付款项为2,770,711.74元，期初为1,627,434.12元[102] - 期末流动资产合计为5,618,842,358.05元，期初为5,780,776,180.64元[102] - 公司资产总计期末余额为167.61亿元，期初余额为169.61亿元[103] - 公司负债合计期末余额为166.90亿元，期初余额为160.05亿元[104] - 公司所有者权益合计期末余额为7046.14万元，期初余额为9.57亿元[104] - 固定资产期末余额为301.97万元，期初余额为343.85万元[103] - 使用权资产期末余额为1412.79万元，期初余额为1859.88万元[103] - 无形资产期末余额为528.32万元，期初余额为668.95万元[103] - 交易性金融负债期末余额为11.99亿元，期初余额为12.81亿元[103] - 应付账款期末余额为27506.18万元，期初余额为28847.07万元[103] - 租赁负债期末余额为546.15万元，期初余额为1107.84万元[104] - 预计负债期末余额为25.08亿元，期初余额为22.70亿元[104] - 2022年上半年营业总收入2668.68万元，2021年同期为1.15亿元[107] - 2022年上半年营业总成本5.08亿元，2021年同期为8.52亿元[108] - 2022年上半年营业利润亏损5.83亿元，2021年同期亏损8.03亿元[109] - 2022年上半年利润总额亏损9.31亿元，2021年同期亏损11.48亿元[109] - 2022年上半年净利润亏损8.86亿元，2021年同期亏损11.48亿元[109] - 2022年上半年归属于母公司股东的净利润亏损8.86亿元，2021年同期亏损11.48亿元[109] - 2022年上半年少数股东损益亏损30.10万元，2021年同期亏损27.32万元[109] - 2022年上半年综合收益总额亏损8.86亿元，2021年同期亏损11.48亿元[110] - 2022年上半年基本每股收益为 -0.1620元/股，2021年同期为 -0.2098元/股[110] - 2022年上半年稀释每股收益为 -0.1620元/股，2021年同期为 -0.2098元/股[110] - 2022年上半年投资收益为147.81万元，2021年同期为1445.39万元[112] - 2022年上半年公允价值变动收益为 - 2824.60万元，2021年同期为5108.71万元[112] - 2022年上半年营业总支出为1.60亿元，2021年同期为2.41亿元[112] - 2022年上半年净利润为 - 8927.57万元，2021年同期为 - 1.14亿元[112] - 2022年上半年经营活动现金流入小计为5724.00万元，2021年同期为2.03亿元[115] - 2022年上半年经营活动现金流出小计为2394.99万元，2021年同期为1.19亿元[115] - 2022年上半年经营活动产生的现金流量净额为3329.01万元，2021年同期为8372.14万元[115] - 2022年上半年投资活动现金流入小计为1147.81万元，2021年同期为1.88亿元[116] - 2022年上半年投资活动现金流出小计为7.50亿元，2021年无相关数据[116] - 2022年上半年现金及现金等价物净增加额为 - 7.06亿元，2021年同期为2.69亿元[117] - 2022年半年度经营活动现金流入小计57,201,236.22元，2021年半年度为202,676,934.02元[118] - 2022年半年度经营活动现金流出小计23,741,318.91元，2021年半年度为117,762,948.99元[118] - 2022年半年度经营活动产生的现金流量净额33,459,917.31元，2021年半年度为84,913,985.03元[118] - 2022年半年度投资活动现金流入小计11,478,089.23元，2021年半年度为186,971,471.37元[119] - 2022年半年度投资活动现金流出小计750,135,775.72元[119] - 2022年半年度投资活动产生的现金流量净额 -738,657,686.49元，2021年半年度为186,971,471.37元[119] - 2022年半年度筹资活动现金流出小计420,123.10元，筹资活动产生的现金流量净额 -420,123.10元[119] - 2022年半年度现金及现金等价物净增加额 -705,617,892.28元，2021年半年度为271,885,456.40元[119] - 2022年期初现金及现金等价物余额904,442,789.30元，2021年期初为575,973,262.59元[119] - 2022年半年度所有者权益合计较上期减少886,134,450.77元，期末余额为70,461,385.95元[121] - 2021年末归属于母公司所有者权益小计为892,905,150.86元，少数股东权益为707,681,301.10元，所有者权益合计为1,600,586,451.96元[122] - 2022年上半年归属于母公司所有者权益增减变动金额为 - 1,147,512,586.11元，少数股东权益增减变动金额为 - 273,177.46元，所有者权益合计增减变动金额为 - 1,147,785,763.57元[122] - 2022年上半年综合收益总额为 - 1,147,512,586.11元，导致归属于母公司所有者权益和所有者权益合计减少[122] - 2022年半年度末归属于母公司所有者权益小计为 - 254,607,435.25元，少数股东权益为707,408,123.64元，所有者权益合计为452,800,688.39元[122] - 2021年末母公司所有者权益合计为322,285,109.99元[123] - 2022年上半年母公司所有者权益增减变动金额为 - 892,756,995.14元[123] - 2022年上半年母公司综合收益总额为 - 892,756,995.14元，导致所有者权益减少[123] - 2022年半年度末母公司所有者权益合计为 - 570,471,885.15元[123] - 公司实收资本（或股本）在2021年末、2022年期初和期末均为5,469,137,919.00元[122][123] - 公司资本公积在2021年末、2022年期初和期末，母公司为3,607,925,108.54元，合并报表为3,122,067,333.81元[122][123] - 2022年上半年未分配利润减少11.44亿元，所有者权益合计减少11.44亿元[124] - 2022年6月30日，归属于母公司所有者权益金额为 -6.36亿元，已签署和解协议正在执行的逾期负债本金金额44.50亿元[129] 各条业务线数据关键指标变化 - 2022年上半年利息净收入为-41,697.09万元，利息收入为340.71万元，利息支出为42,037.80万元，投资收益为147.81万元，公允价值变动收益为-2,824.60万元[25] - 2022年上半年手续费及佣金收入为2,327.97万元，其中信托报酬为2,327.97万元，手续费及佣金净收入为2,327.97万元[27] 股东权益变动及股权结构 - 2021年12月27日至2022年1月28日自然人投资者信托受益权转让签约率超94%[33] - 截至报告期末普通股股东总数为65867户，表决权恢复的优先股股东总数为0户[90] - 上海国之杰投资发展有限公司期末持股28.67929342亿股，占比52.44%，204.847399万股为限售股，20.17929342亿股被冻结[91] - 瀚博汇鑫（天津）投资有限公司期末持股1.58016927亿股，占

营业总收入变化 - 本报告期营业总收入16,478,661.43元，同比减少71.91%[4] - 2022年第一季度营业总收入为16,478,661.43元，2021年第一季度为58,667,217.02元，同比减少71.92%[18] 净利润相关变化 - 归属于上市公司股东的净利润为 -476,331,821.07元，同比增长34.50%[4] - 归属于上市公司股东的扣除非经常性损益的净利润为 -295,905,564.56元，同比增长45.56%[4] - 2022年第一季度净利润为 -476,482,476.51元，2021年第一季度为 -727,401,943.08元，亏损同比减少34.49%[21] - 2022年第一季度归属于母公司股东的净利润为 -476,331,821.07元，2021年第一季度为 -727,243,101.51元，亏损同比减少34.49%[21] - 2022年第一季度净利润为-475,515,657.89元，2021年第一季度为-722,919,646.44元[24] 每股收益变化 - 基本每股收益和稀释每股收益均为 -0.0871元/股，同比增长34.50%[5] - 2022年第一季度基本每股收益为 -0.0871元/股，2021年第一季度为 -0.1330元/股，亏损同比减少34.51%[22] - 2022年第一季度稀释每股收益为 -0.0871元/股，2021年第一季度为 -0.1330元/股，亏损同比减少34.51%[22] 净资产收益率变化 - 加权平均净资产收益率为 -4,182.97%，较上年减少4,045.57个百分点[5] 总资产变化 - 本报告期末总资产16,760,132,808.44元，较上年度末减少1.19%[5] - 2022年3月31日公司资产总计16,760,132,808.44元，较2021年12月31日的16,961,324,456.26元有所减少[14] - 2022年3月31日资产总计14,694,333,691.10元，较2021年12月31日的14,787,276,320.49元减少0.63%[16] 所有者权益变化 - 本报告期末归属于上市公司股东的所有者权益为 -226,778,507.41元，较上年度末减少190.87%[5] - 2022年3月31日归属于母公司所有者权益合计 -226,778,507.41元，较2021年12月31日的249,553,313.66元大幅下降[15] - 2022年3月31日少数股东权益为706,891,867.62元，较2021年12月31日的707,042,523.06元略有减少[15] - 2022年3月31日所有者权益合计480,113,360.21元，较2021年12月31日的956,595,836.72元大幅减少[15] 政府补助 - 计入当期损益的政府补助为126,267.15元[6] 股东持股情况 - 报告期末普通股股东总数为68,139户，上海国之杰投资发展有限公司持股2,867,929,342股，持股比例52.44%[9] - 2022年第一季度上海国之杰投资发展有限公司持股2,663,081,943股[11] 流动资产与非流动资产变化 - 2022年3月31日公司流动资产合计5,557,507,092.64元，较2021年12月31日的5,780,776,180.64元有所下降[13][14] - 2022年3月31日公司非流动资产合计11,202,625,715.80元，较2021年12月31日的11,180,548,275.62元略有上升[14] 流动负债与非流动负债变化 - 2022年3月31日公司流动负债合计13,904,556,117.43元，较2021年12月31日的13,723,709,015.84元有所增加[14][15] - 2022年3月31日公司非流动负债合计2,375,463,330.80元，较2021年12月31日的2,281,019,603.70元有所上升[15] 负债合计变化 - 2022年3月31日公司负债合计16,280,019,448.23元，较2021年12月31日的16,004,728,619.54元有所增加[15] - 2022年3月31日负债合计14,847,564,239.00元，较2021年12月31日的14,464,991,210.50元增加2.64%[17] 营业总成本变化 - 2022年第一季度营业总成本为259,951,578.52元，2021年第一季度为411,378,926.18元，同比减少36.81%[20] 营业利润变化 - 2022年第一季度营业利润为 -322,117,480.47元，2021年第一季度为 -596,925,536.14元，亏损同比减少46.03%[20] - 2022年第一季度营业利润为-321,150,661.85元，2021年第一季度为-592,443,239.50元[24] 利润总额变化 - 2022年第一季度利润总额为 -502,638,437.34元，2021年第一季度为 -780,663,535.70元，亏损同比减少35.61%[21] - 2022年第一季度利润总额为-501,671,618.72元，2021年第一季度为-776,181,239.06元[24] 经营活动现金流量相关变化 - 经营活动产生的现金流量净额为 -21,744,823.23元，同比减少39.40%[5] - 2022年第一季度经营活动现金流入小计42,017,008.82元，2021年第一季度为58,149,981.18元[28] - 2022年第一季度经营活动现金流出小计63,797,363.70元，2021年第一季度为75,063,241.77元[26] - 2022年第一季度经营活动产生的现金流量净额为-21,744,823.23元，2021年第一季度为-15,598,445.17元[26] - 2022年第一季度经营活动现金流出小计63,595,659.04美元，上年同期为73,622,735.77美元[29] - 2022年第一季度经营活动产生的现金流量净额为 -21,578,650.22美元，上年同期为 -15,472,754.59美元[29] 投资活动现金流量相关变化 - 2022年第一季度投资活动现金流出小计500,024,165.49元，2021年第一季度投资活动现金流入小计97,851.78元[26] - 2022年第一季度投资活动现金流入小计27,660.00美元[29] - 2022年第一季度投资活动现金流出小计500,024,165.49美元[29] - 2022年第一季度投资活动产生的现金流量净额为 -500,024,165.49美元，上年同期为27,660.00美元[29] 筹资活动现金流量相关变化 - 2022年第一季度筹资活动现金流出小计2,276,578.20元，筹资活动产生的现金流量净额为-2,276,578.20元[27] - 2022年第一季度筹资活动现金流出小计2,276,578.20美元[30] - 2022年第一季度筹资活动产生的现金流量净额为 -2,276,578.20美元[30] 现金及现金等价物相关变化 - 2022年第一季度现金及现金等价物净增加额为-524,045,566.92元，2021年第一季度为-15,500,593.39元[27] - 2022年第一季度期末现金及现金等价物余额为401,689,534.71元，2021年第一季度为584,560,627.26元[27] - 2022年第一季度现金及现金等价物净增加额为 -523,879,393.91美元，上年同期为 -15,445,094.59美元[30] - 2022年第一季度期初现金及现金等价物余额为904,442,789.30美元，上年同期为575,973,262.59美元[30] - 2022年第一季度期末现金及现金等价物余额为380,563,395.39美元，上年同期为560,528,168.00美元[30]

公司基本信息 - 公司法定代表人为王少钦[13] - 公司董事会秘书为王岗，联系地址为上海市黄浦区广东路689号海通证券大厦29楼，电话为021 - 63410710，传真为021 - 63410712，电子信箱为600816@anxintrust.com[14] - 公司注册地址为上海市控江路1553号—1555号A座301室，办公地址为上海市黄浦区广东路689号海通证券大厦1/2/29楼，邮编为200001，网址为www.anxintrust.com，电子信箱为600816@anxintrust.com[15] - 公司股票为A股，上市于上海证券交易所，简称ST安信，代码600816，变更前简称*ST安信[17] - 公司聘请的境内会计师事务所为立信会计师事务所（特殊普通合伙），位于上海市黄浦区南京东路61号新黄浦金融大厦4楼[18] 财务数据关键指标变化 - 2021年度公司实现归母公司股东的净利润为 -112,920.96万元，期末可供分配利润为 -1,053,282.48万元[4] - 2021年度公司不进行利润分配，也不进行资本公积金转增股本[4] - 2021年营业总收入224,675,597.89元，较2020年减少24.66%[21] - 2021年归属于上市公司股东的净利润为 -1,129,209,611.93元，较2020年增长83.24%[21] - 2021年末归属于上市公司股东的净资产为249,553,313.66元，较2020年末减少72.05%[21] - 2021年基本每股收益为 -0.2065元/股，较2020年增长83.24%[22] - 2021年加权平均净资产收益率为 -345.82%，较2020年减少187.72个百分点[22] - 2021年第一至四季度营业总收入分别为58,667,217.02元、56,082,083.99元、58,123,315.86元、51,802,981.02元[24] - 2021年非流动资产处置损益为267,502.27元，2020年为 -173,115.83元[25] - 2021年债务重组损益为614,525,081.29元[26] - 2021年除上述各项之外的其他营业外收入和支出为 -713,864,807.25元[26] - 2021年采用公允价值计量的项目合计期初余额7,365,635,015.49元，期末余额5,366,844,802.49元，当期变动 -1,998,790,213.00元[28] - 2021年度营业总收入22467.56万元，同比下降24.66%，归属母公司所有者净利润-112920.96万元[38][42] - 截至2021年12月31日，总资产1696132.45万元，归属母公司所有者权益24955.33万元，每股净资产0.0456元，资产负债率94.36％[38] - 2021年营业总成本1440783928.16元，同比下降4.39%，管理费用204869938.67元，同比下降44.00%[43] - 2021年投资活动现金流量净额186967592.72元，同比增长263.51%，筹资活动现金流量净额-9407989.40元，同比增长92.49%[43] - 2021年投资收益1079901212.65元，同比增长90260.20%，公允价值变动收益60169820.09元，同比增长114.04%[44] - 筹资活动产生的现金流量净额为-9407989.40元，较上期-125297492.08元增长92.49%[45] - 金融信托业营业收入为224675597.89元，较上年减少24.66%[46] - 金融信托业利息支出为1231940072.84元，占总成本比例85.50%，较上年同期增长8.29%[47][48] - 金融信托业税金及附加为3973916.65元，占总成本比例0.28%，较上年同期增长17.56%[47][48] - 金融信托业管理费用为204869938.67元，占总成本比例14.22%，较上年同期减少44.00%[48] - 货币资金期末数为953684390.97元，占总资产比例5.62%，较上期期末增长51.37%[49] - 交易性金融资产期末数为4085589935.84元，占总资产比例24.09%，较上期期末减少32.20%[49] - 长期股权投资期末数为11900554736.99元，占总资产比例70.16%，较上期期末减少100.00%[49] - 2021年末资产总计169.61亿元，较2020年末的199.32亿元下降14.90%[155][156] - 2021年末负债合计160.05亿元，较2020年末的183.32亿元下降12.69%[156] - 2021年末所有者权益合计9.57亿元，较2020年末的16.01亿元下降40.29%[156] - 2021年末流动资产合计57.81亿元，较2020年末的75.62亿元下降23.55%[154] - 2021年末非流动资产合计111.81亿元，较2020年末的123.70亿元下降9.61%[155] - 2021年末流动负债合计137.24亿元，较2020年末的160.20亿元下降14.33%[155] - 2021年末非流动负债合计22.81亿元，较2020年末的23.11亿元下降1.32%[156] - 2021年末货币资金为9.54亿元，较2020年末的6.30亿元增长51.36%[154] - 2021年末交易性金融资产为40.86亿元，较2020年末的60.26亿元下降32.19%[154] - 2021年末应收账款为0.80亿元，较2020年末的0.87亿元下降7.80%[154] - 2021年末资产总计147.87亿元，较2020年末的177.12亿元下降16.4%[158] - 2021年末负债合计144.65亿元，较2020年末的167.46亿元下降13.6%[158] - 2021年营业总收入2.25亿元，较2020年的2.98亿元下降24.7%[160] - 2021年营业总成本14.41亿元，较2020年的15.07亿元下降4.4%[160] - 2021年投资收益10.80亿元，较2020年的0.12亿元大幅增长[160] - 2021年公允价值变动收益6016.98万元，而2020年为损失4.28亿元[160] - 2021年营业利润亏损3.78亿元，较2020年亏损的7.30亿元有所收窄[162] - 2021年净利润亏损11.30亿元，较2020年亏损的6.74亿元扩大[162] - 2021年基本每股收益为 -0.2065元/股，2020年为 -1.2320元/股[163] - 2021年稀释每股收益为 -0.2065元/股，2020年为 -1.2320元/股[163] - 2021年营业总收入为129,935,584.63元，2020年为 - 1,297,285,843.07元[164] - 2021年投资收益为1,079,430,073.72元，2020年为 - 17,011,411.37元[164] - 2021年营业总支出为507,972,517.22元，2020年为5,990,749,391.24元[164] - 2021年营业利润为 - 378,036,932.59元，2020年为 - 7,288,035,234.31元[166] - 2021年净利润为 - 1,129,442,760.76元，2020年为 - 6,730,440,800.73元[166] - 2021年经营活动现金流入小计为372,599,063.42元，2020年为2,741,382,476.20元[168] - 2021年经营活动现金流出小计为224,484,785.76元，2020年为2,264,098,964.61元[168] - 2021年经营活动产生的现金流量净额为148,114,277.66元，2020年为477,283,511.59元[168] - 2021年投资活动产生的现金流量净额为186,967,592.72元，2020年为51,433,498.54元[169] - 2021年筹资活动产生的现金流量净额为 - 9,407,989.40元，2020年为 - 125,297,492.08元[169] - 2021年收取利息、手续费及佣金的现金为317,351,167.44元，2020年为292,189,147.17元[171] - 2021年收到其他与经营活动有关的现金为54,650,883.82元，2020年为2,424,962,667.26元[171] - 2021年经营活动现金流入小计为372,002,051.26元，2020年为2,717,151,814.43元[171] - 2021年经营活动现金流出小计为222,917,383.42元，2020年为41,752,363.63元[171] - 2021年经营活动产生的现金流量净额为149,084,667.84元，2020年为2,675,399,450.80元[171] - 2021年投资活动现金流入小计为186,981,514.57元，2020年为39,040,275.95元[171] - 2021年投资活动现金流出小计为72,500.90元，2020年为2,315,962,774.27元[171] - 2021年投资活动产生的现金流量净额为186,909,013.67元，2020年为 - 2,276,922,498.32元[171] - 2021年筹资活动现金流出小计为7,524,154.80元，筹资活动产生的现金流量净额为 - 7,524,154.80元[171] - 2021年期末现金及现金等价物余额为904,442,789.30元，2020年为575,973,262.59元[172] - 2020年年末归属于母公司所有者权益小计为76.3090798422亿元，少数股东权益为7.0819494322亿元，所有者权益合计为83.3910292744亿元[177] - 2021年期初实收资本（或股本）为54.69137919亿元，资本公积为31.2206733381亿元[178] - 2021年本期归属于母公司所有者权益增减变动金额为 - 67.3800283336亿元，少数股东权益增减变动金额为 - 51.364212万元，所有者权益合计增减变动金额为 - 67.3851647548亿元[178] - 2021年期末归属于母公司所有者权益小计为8.9290515086亿元，少数股东权益为7.076813011亿元，所有者权益合计为16.0058645196亿元[178] - 2020年母公司所有者权益合计为9.6587009602亿元[179] - 2021年母公司资本公积本期增减变动金额为4.8585777473亿元[179] - 2021年母公司未分配利润本期增减变动金额为 - 11.2944276076亿元[179] - 2021年母公司所有者权益合计本期增减变动金额为 - 6.4358498603亿元[179] - 2021年母公司其他项目增减变动金额为 - 2120.914298万元[180] - 2021年年末母公司实收资本（或股本）为54.69137919亿元，资本公积为36.0792510854亿元，所有者权益合计为3.2228510999亿元[180] - 截至2021年12月31日，股本总数为54.69亿股，有限售条件股份占比3.75%，无限售条件股份占比96.25%[184] - 2

营业总收入情况 - 本报告期营业总收入58,123,315.86元，同比增长29.17%；年初至报告期末为172,872,616.87元，同比增长47.44%[4] - 2021年前三季度营业总收入172,872,616.87元，2020年同期为117,249,857.77元，同比增长约47.44%[18] 净利润情况 - 本报告期归属于上市公司股东的净利润为 -671,396,168.09元，同比增长29.96%；年初至报告期末为 -1,818,908,754.20元，同比增长52.32%[4] - 本报告期归属于上市公司股东扣除非经常性损益的净利润为 -487,062,014.15元，同比增长34.30%；年初至报告期末为 -1,288,297,960.56元，同比增长61.60%[4] - 2021年前三季度净利润 - 1,819,382,853.27元，2020年同期为 - 3,815,536,738.33元，同比亏损减少约52.32%[19] 每股收益情况 - 本报告期基本每股收益和稀释每股收益均为 -0.1228元/股，同比增长29.95%；年初至报告期末均为 -0.3326元/股，同比增长52.33%[4] - 2021年基本每股收益 - 0.3326元/股，2020年为 - 0.6976元/股，同比亏损减少约52.32%[20] 经营活动现金流量净额情况 - 年初至报告期末经营活动产生的现金流量净额为119,017,782.19元，同比下降95.20%[4] - 2021年前三季度经营活动产生的现金流量净额为119,017,782.19元，2020年同期为2,481,996,629.76元[21] 总资产情况 - 本报告期末总资产为20,000,346,013.09元，较上年度末增长0.34%[4] - 2021年9月30日资产总计20,000,346,013.09元，2020年12月31日为19,932,118,143.30元[15] 所有者权益情况 - 本报告期末归属于上市公司股东的所有者权益为 -926,003,603.34元，较上年度末下降203.71%[5] - 公司所有者权益（或股东权益）合计为1,600,586,451.96元[26] 非流动性资产处置损益情况 - 年初至报告期末非流动性资产处置损益为143,476.65元[6] 其他营业外收支情况 - 本报告期其他营业外收支为 -184,334,153.94元，年初至报告期末为 -528,733,130.38元[7] 公司亏损情况 - 公司已连续3年亏损，截至2021年第三季度末主营业务仍亏损，9月末净资产为负[3] 股东情况 - 报告期末普通股股东总数为80,021[10] - 上海国之杰投资发展有限公司持股2,867,929,342股，占比52.44%，其中2,017,929,342股被冻结[10] - 瀚博汇鑫（天津）投资有限公司持股159,325,756股，占比2.91%，全部股份被质押[10] - 山东岚桥港有限公司持股136,564,932股，占比2.50%，全部股份被质押[10] 货币资金情况 - 2021年9月30日货币资金为933,590,105.91元，2020年12月31日为630,055,988.94元[14] 交易性金融资产情况 - 2021年9月30日交易性金融资产为5,860,574,276.16元，2020年12月31日为6,025,961,927.80元[14] 应收账款情况 - 2021年应收账款为11,046,177.88元，2020年为87,106,867.63元[15] 流动资产情况 - 2021年9月30日流动资产合计7,613,476,566.85元，2020年12月31日为7,562,152,210.73元[15] 非流动资产情况 - 2021年9月30日非流动资产合计12,386,869,446.24元，2020年12月31日为12,369,965,932.57元[15] 营业总成本情况 - 2021年前三季度营业总成本1,247,542,409.39元，2020年同期为1,080,809,970.97元，同比增长约15.43%[18] 投资收益情况 - 2021年前三季度投资收益15,936,761.49元，2020年同期为 - 22,843,526.72元，同比增长约170.64%[19] 信用减值损失情况 - 2021年前三季度信用减值损失 - 195,645,040.45元，2020年同期为 - 3,411,083,715.03元，同比减少约94.26%[19] 营业利润情况 - 2021年前三季度营业利润 - 1,322,350,112.54元，2020年同期为 - 4,496,207,702.17元，同比亏损减少约70.60%[19] 流动负债情况 - 2021年第三季度流动负债合计18,113,414,558.94元，2020年同期为16,020,046,650.10元，同比增长约13.07%[16] - 公司流动负债合计为16,034,149,927.56元[25] 非流动负债情况 - 2021年第三季度非流动负债合计2,105,727,855.46元，2020年同期为2,311,485,041.24元，同比减少约9.07%[16] 负债合计情况 - 2021年第三季度负债合计20,219,142,414.40元，2020年同期为18,331,531,691.34元，同比增长约10.29%[16] - 公司负债和所有者权益（或股东权益）总计为19,952,517,065.43元[26] 经营活动现金流入流出情况 - 2021年前三季度收取利息、手续费及佣金的现金为251,439,262.53元，2020年同期为244,498,991.72元[21] - 2021年前三季度收到其他与经营活动有关的现金为48,287,417.46元，2020年同期为2,308,040,507.04元[21] - 2021年前三季度经营活动现金流入小计为299,726,679.99元，2020年同期为2,552,539,498.76元[21] - 2021年前三季度经营活动现金流出小计为180,708,897.80元，2020年同期为70,542,869.00元[21] 投资活动现金流入流出情况 - 2021年前三季度投资活动现金流入小计为188,443,510.21元，2020年同期为44,162,562.90元[21] - 2021年前三季度投资活动现金流出小计为49,954.87元，2020年同期为2,283,806,341.29元[22] - 2021年前三季度投资活动产生的现金流量净额为188,393,555.34元，2020年同期为 - 2,239,643,778.39元[22] 筹资活动现金流出及净额情况 - 2021年前三季度筹资活动现金流出小计为1,883,834.60元，2020年同期为258,723,483.82元[22] - 2021年前三季度筹资活动产生的现金流量净额为 - 1,883,834.60元，2020年同期为 - 258,723,483.82元[22] 公司应付项目情况 - 公司应付账款为280,284,246.26元[25] - 公司预收款项为19,765,675.00元[25] - 公司应付职工薪酬为220,024,318.72元[25] - 公司应交税费为1,127,584.22元[25] - 公司其他应付款为14,159,171,738.21元[25] - 公司应付股利为905,251.45元[25] - 公司一年内到期的非流动负债为14,103,277.46元[25]

公司整体财务状况 - 公司已连续3年发生重大亏损，截至2021年上半年末主营业务仍处于亏损状态，6月末净资产首次出现负数[4] - 本报告期营业总收入为1.1474930101亿元，上年同期为7225.356065万元，同比增长58.81%[17] - 本报告期归属于上市公司股东的净利润为 -11.4751258611亿元，上年同期为 -28.5648895879亿元，同比增长59.83%[17] - 本报告期归属于上市公司股东的扣除非经常性损益的净利润为 -8.0123594641亿元，上年同期为 -26.1404988963亿元，同比增长69.35%[17] - 本报告期经营活动产生的现金流量净额为8372.136118万元，上年同期为24.6812910292亿元，同比下降96.61%[17] - 本报告期末归属于上市公司股东的净资产为 -2546.0743525万元，上年度末为8.9290515086亿元，同比下降128.51%[17] - 本报告期末总资产为199.9703711397亿元，上年度末为199.321181433亿元，同比增长0.33%[17] - 截止2021年6月末，公司净资产首次出现负数，归属于母公司所有者权益金额为 -2.55亿元；2021年初，公司净资产8.93亿元，2021年上半年公司亏损11.48亿元[35] - 营业总收入本期数为1.15亿元，上年同期数为7225.36万元，变动比例为58.81%[36] - 利息收入本期数为1131.19万元，上年同期数为4625.51万元，变动比例为 -75.54%[36] - 手续费及佣金收入本期数为1.03亿元，上年同期数为2599.85万元，变动比例为297.86%[36] - 营业总成本本期数为8.52亿元，上年同期数为6.48亿元，变动比例为31.48%[36] - 利息支出本期数为7.30亿元，上年同期数为5.03亿元，变动比例为45.17%[36] - 投资收益本期数为1592.67万元，上年同期数为 -3096.57万元，变动比例为151.43%[36] - 2021年6月30日公司资产总计199.97亿元，较2020年12月31日的199.32亿元增长0.33%[93][94][95] - 2021年6月30日公司负债合计195.44亿元，较2020年12月31日的183.32亿元增长6.61%[94][95] - 2021年6月30日公司所有者权益合计4.53亿元，较2020年12月31日的16.01亿元下降71.75%[95] - 2021年6月30日货币资金为8.996亿元，较2020年12月31日的6.301亿元增长42.78%[93] - 2021年6月30日交易性金融资产为59.71亿元，较2020年12月31日的60.26亿元下降0.91%[93] - 2021年6月30日应收账款为1104.62万元，较2020年12月31日的8710.69万元下降87.32%[93] - 2021年6月30日固定资产为412.44万元，较2020年12月31日的536.09万元下降23.06%[94] - 2021年6月30日应付账款为3.0495亿元，较2020年12月31日的2.8028亿元增长8.80%[94] - 2021年6月30日应交税费为839.37万元，较2020年12月31日的112.76万元增长644.40%[94] - 2021年6月30日未分配利润为 - 105.51亿元，较2020年12月31日的 - 94.04亿元亏损扩大12.20%[95] - 2021年上半年营业总收入为1.1474930101亿元，2020年同期为7225.356065万元，同比增长58.81%[99] - 2021年上半年营业总成本为8.5241249547亿元，2020年同期为6.4829666958亿元，同比增长31.48%[99] - 2021年上半年净利润为 - 1.14778576357亿元，2020年同期为 - 2.85682768284亿元，亏损幅度收窄60%[100] - 2021年上半年负债合计为179.951839708亿元，2020年同期为167.45950901亿元，同比增长7.46%[98] - 2021年上半年所有者权益合计为 - 1782.3365354万元，2020年同期为9658.7009602万元，同比下降118.45%[98] - 2021年上半年利息收入为1131.18615万元，2020年同期为4625.506434万元，同比下降75.55%[99] - 2021年上半年手续费及佣金收入为1.0343743951亿元，2020年同期为2599.849631万元，同比增长297.85%[99] - 2021年上半年基本每股收益为 - 0.2098元/股，2020年同期为 - 0.5223元/股，亏损幅度收窄59.83%[101] - 2021年上半年母公司营业总收入为 - 5.5886998541亿元，2020年同期为 - 5.8944692637亿元，亏损幅度收窄5.19%[102] - 2021年上半年母公司利息净收入为 - 7.2784845805亿元，2020年同期为 - 4.5192777767亿元，亏损幅度扩大61.05%[102] - 2021年上半年公允价值变动收益为51,087,118.70元，2020年上半年为 - 121,948,674.83元[103] - 2021年上半年营业总支出为240,740,896.22元，2020年上半年为2,918,122,160.31元[103] - 2021年上半年营业利润为 - 799,610,881.63元，2020年上半年为 - 3,507,569,086.68元[103] - 2021年上半年净利润为 - 1,144,103,749.56元，2020年上半年为 - 2,864,898,910.29元[103] - 2021年上半年收取利息、手续费及佣金的现金为190,616,131.03元，2020年上半年为199,991,983.22元[105] - 2021年上半年经营活动现金流入小计为12,376,183.10元，2020年上半年为2,306,732,672.09元[106] - 2021年上半年经营活动现金流出小计为119,270,952.95元，2020年上半年为38,595,552.39元[106] - 2021年上半年经营活动产生的现金流量净额为83,721,361.18元，2020年上半年为2,468,129,102.92元[106] - 2021年上半年投资活动产生的现金流量净额为187,549,287.05元，2020年上半年为 - 2,239,944,256.02元[107] - 2021年上半年现金及现金等价物净增加额为269,386,813.63元，2020年上半年为34,261,363.08元[107] - 2021年半年度经营活动现金流入小计202,676,934.02元，2020年半年度为2,485,811,092.73元[109] - 2021年半年度经营活动现金流出小计117,762,948.99元，2020年半年度为179,194,756.64元[109] - 2021年半年度经营活动产生的现金流量净额84,913,985.03元，2020年半年度为2,306,616,336.09元[109] - 2021年半年度投资活动现金流入小计186,971,471.37元，2020年半年度为33,340,798.32元[110] - 2021年半年度投资活动现金流出小计未提及，2020年半年度为2,315,945,320.29元[110] - 2021年半年度投资活动产生的现金流量净额186,971,471.37元，2020年半年度为 - 2,282,604,521.97元[110] - 2021年半年度现金及现金等价物净增加额271,885,456.40元，2020年半年度为24,011,814.12元[110] - 2021年半年度期末现金及现金等价物余额847,858,718.99元，2020年半年度为201,508,124.23元[110] - 2021年半年度综合收益总额为 - 1,147,512,586.11元[112] - 2021年半年度所有者权益合计较上期减少1,147,785,763.57元[111] - 2021年期初实收资本（或股本）为5,469,137,919.00元[115][118][119][120][121][122] - 2021年期初资本公积为3,122,067,333.81元[115][118][119][120][121][122] - 2021年期初盈余公积为984,876,518.04元[115][118][119][120][121][122] - 2021年期初一般风险准备为720,438,585.68元[115][118][119][120][121][122] - 2021年上半年综合收益总额为 - 2,856,488,958.79元，所有者权益合计变动 - 2,856,827,682.84元[115][116] - 2021年母公司上半年综合收益总额为 - 1,144,103,749.56元，所有者权益合计变动 - 1,144,103,749.56元[120] - 2021年期末未分配利润为 - 5,522,101,331.10元，所有者权益合计为5,482,275,244.60元[118] - 2021年母公司期末未分配利润为 - 10,474,754,010.07元，所有者权益合计为 - 178,233,653.54元[121] - 2020年期末所有者权益合计为7,696,310,896.75元[122] - 2021年上半年少数股东权益变动 - 338,724.05元[115][116] - 本期综合收益总额减少28.65亿元[123] - 截至2021年6月末，公司净资产为负数[127] 公司业务线情况 - 公司主要业务包括固有业务和信托业务，固有业务由固有业务部负责，信托业务由各信托业务部门负责[23][24][25][26] - 公司以基于产业的主动管理信托业务为核心主业，以“实业投行”为战略定位，固有业务以自有资金服务主业为宗旨[27] - 2021年上半年利息净收入为-71,864.80万元，2019年上半年为-45,657.35万元和-13,704.41万元[25] - 2021年上半年投资收益为1,592.67万元，2019年上半年为-3,096.57万元和-21,127.85万元[25] - 2021年上半年公允价值变动收益为5,175.50万元，2020年上半年为-13,001.79万元，2019年上半年为20,940.58万元[25] - 2021年上半年手续费及佣金收入为10,343.74万元，2019年上半年为2,599.85万元和28,440.16万元[26] 公司风险相关 - 公司在前期展业中为部分第三方提供保底承诺引发较大数额诉讼，正开展风险化解工作，预计仍存在因兜底函产生新诉讼或仲裁案件的风险[4] - 公司面临市场、政策、信用、流动性和操作风险，并制定相应应对措施[45][46][47][48] - 截至2020年12月31日，已发现存量兜底函合计余额为752.76亿元；截至2021年6月30日，已发现存量兜底函合计余额为709.36亿元，此期间已解除兜底函43.40亿元[30] - 2021年上半年公司新增被诉案件10宗（含仲裁案件），其中因兜底函涉

公司基本信息 - 公司中文简称为安信信托，法定代表人为王少钦[7] - 公司注册地址为上海市控江路1553号—1555号A座301室，办公地址为上海市黄浦区广东路689号海通证券大厦1/2/29楼[9] - 公司股票为A股，在上海证券交易所上市，股票代码为600816，变更前简称鞍山信托[11] - 公司选定的信息披露媒体为《中国证券报》《上海证券报》《证券日报》，年度报告登载于www.sse.com.cn [10] 财务审计情况 - 立信会计师事务所为本公司出具了保留意见的审计报告[2] - 公司聘请的境内会计师事务所为立信会计师事务所（特殊普通合伙），签字会计师为包梅庭、钱致富[12] - 年审会计师对公司2019、2020年度财务报表均发表保留意见，因保底承诺事项未解决[73][74] - 2020年年度审计报告为保留意见[136] - 2020年年度内部控制审计报告意见类型为否定意见[134] 公司经营风险 - 公司已连续3年发生重大亏损，存在对持续经营能力产生重大疑虑的重大不确定性[3] - 公司在前期展业中因与第三方签署协议引发较大数额诉讼，无法判断相关责任可能性，未确认预计负债及合并结构化主体影响[3] - 2019年四季度以来部分信托业务因保底承诺涉诉，预计仍存在因兜底函产生新诉讼或仲裁案件的风险[3] - 2019年以来因前期信托业务保底承诺引发大量诉讼，2020年度诉讼管理工作加强并逐步规范[35] - 截至2020年12月31日，公司因提供保底承诺引发诉讼50宗，涉诉本金184.91亿元，针对二审未决诉讼计提预计负债22.40亿元[72][74] - 截至2019年审计报告日，公司因提供保底承诺引发诉讼28宗，涉诉本金105.39亿元，其中撤诉2宗，涉诉本金4.99亿元[74] - 2020年12月31日，公司逾期固有业务负债余额为66.28亿元[72] - 公司2018 - 2020年度连续发生重大亏损[72] - 各地各级法院对公司保底承诺事项的责任裁定存在差异[72][74] - 公司针对一审未判决诉讼及未进入司法程序的保底承诺未确认预计负债[72][74] - 年审会计师无法就保底承诺事项完整性、责任及损失金额获取充分审计证据[72][74] - 年审会计师无法就公司纳入合并报表的结构化主体完整性获取充分审计证据[72][74] - 报告期内多起证券投资人诉讼涉及金额分别为381563.47元、72654.78元、20784.91元、475597.76元、153945.96元[84] - 截至2020年12月31日，公司存量保底承诺合计余额752.76亿元，报告期内已累计解除163.96亿元[84] - 截至报告期末，公司固有业务负债逾期金额66.28亿元[86] - 截至2020年12月，公司控股股东未履行法院判决37.23亿，逾期债务62.45亿[86] - 2020年3月31日，公司因多项违规行为被上海银保监局采取审慎监管措施，暂停自主管理类资金信托业务，目前该监管措施仍未解除[132] - 截至2020年12月31日，因提供保底承诺等原因引发诉讼50宗，涉诉本金184.91亿元[132] - 截至2020年12月31日，公司因提供保底承诺引发诉讼50宗，涉诉本金184.91亿元[137] - 2018 - 2020年度公司连续发生重大亏损，2020年12月31日逾期固有业务负债余额为66.28亿元[138] - 截至2020年12月31日，公司因提供保底承诺等事项引发诉讼50宗，涉诉本金184.91亿元[171] - 2018 - 2020年度公司连续发生重大亏损，2020年12月31日逾期固有业务负债余额为66.28亿元[171] 财务数据关键指标变化 - 2020年公司利润为-673,800.28万元，期末可供分配利润为-940,361.52万元，不进行利润分配和资本公积金转增股本[2] - 2020年营业总收入298,217,735.22元，较2019年的478,140,150.91元减少37.63%[14] - 2020年归属于上市公司股东的净利润为 -6,738,002,833.36元，较2019年的 -3,992,827,810.26元减少68.75%[14] - 2020年末归属于上市公司股东的净资产为892,905,150.86元，较2019年末的7,630,907,984.22元减少88.30%[14] - 2020年基本每股收益为 -1.2320元/股，较2019年的 -0.7301元/股减少68.74%[15] - 2020年加权平均净资产收益率为 -158.10%，较2019年的 -41.55%减少116.55个百分点[16] - 2020年第一季度营业总收入45,395,865.02元，归属于上市公司股东的净利润 -665,452,527.79元[18] - 2020年非流动资产处置损益为 -173,115.83元，2019年为66,561.13元[19] - 2020年除上述各项之外的其他营业外收入和支出为 -934,930,858.63元，2019年为 -150,760,690.60元[20] - 2020年利息净收入为-108078.47万元，2019年为-34988.52万元，2018年为1390.81万元；投资收益2020年为119.51万元，2019年为-28723.49万元，2018年为-8527.50万元；公允价值变动收益2020年为-42844.54万元，2019年为1301.75万元，2018年为-126179.00万元[24] - 2020年手续费及佣金收入为24132.79万元，2019年为36805.01万元，2018年为155974.19万元；其中信托报酬2020年为23977.98万元，2019年为35808.50万元，2018年为153994.72万元[25] - 2020年境外资产为0元，占总资产的比例为0%[27] - 2020年度营业总收入29821.77万元，同比降幅37.63％；归属于母公司所有者的净利润为-673800.28万元，同比降幅68.75%[31] - 截至2020年12月31日总资产1993211.81万元，较年初减少86154.97万元；归属于母公司所有者权益89290.52万元，较年初减少673800.28万元；每股净资产0.1633元，资产负债率91.97％[31] - 2020年度固有业务收入比上年度大幅下滑，因资本市场波动，交易性金融资产公允价值下降、部分金融资产计提减值准备[32] - 2020年营业总收入298,217,735.22元，较上年同期478,140,150.91元减少37.63%[38][39][41] - 2020年营业总成本1,506,872,910.96元，较上年同期872,863,049.68元增加72.64%[38][39] - 2020年利息支出1,137,674,500.29元，较上年同期459,975,223.52元增加147.33%[39][43] - 2020年投资收益1,195,107.17元，较上年同期 - 287,234,904.84元增加100.42%[39] - 2020年公允价值变动收益 - 428,445,425.66元，较上年同期13,017,466.47元减少3391.31%[39] - 2020年信用减值损失 - 5,662,990,852.67元，较上年同期 - 4,582,036,258.78元减少23.59%[39][40] - 2020年营业外收入10,040.00元，较上年同期139,656,627.34元减少99.99%[39][40] - 2020年营业外支出935,114,014.46元，较上年同期150,694,129.47元增加520.54%[39][40] - 2020年经营活动产生的现金流量净额477,283,511.59元，较上年同期703,308,790.38元减少32.14%[38][39][40] - 货币资金本期期末数为630,055,988.94元，占总资产比例3.16%，较上期期末变动183.54%[44] - 交易性金融资产本期期末数为6,025,961,927.80元，占总资产比例30.23%，较上期期末变动6.00%[44] - 债权投资本期期末数为1,098,493,694.03元，占总资产比例5.51%，较上期期末变动 - 28.09%[44] - 发放贷款和垫款本期期末数为2,355,739,915.00元，占总资产比例11.82%，较上期期末变动 - 49.48%[44] - 2020年度，公司确认手续费及佣金收入为2.41亿元，较上年同期减少34.43% [140] - 2020年度，公司信托报酬为2.40亿元，占手续费及佣金收入的99.36% [140] - 2020年末货币资金为630,055,988.94元，2019年末为222,211,158.60元[146] - 2020年末交易性金融资产为6,025,961,927.80元，2019年末为5,685,123,468.33元[146] - 2020年末应收账款为87,106,867.63元，2019年末为75,685,409.21元[146] - 2020年末其他应收款为635,215,854.73元，2019年末为1,048,102,467.68元[146] - 2020年末流动资产合计7,562,152,210.73元，2019年末为7,232,160,341.86元[146] - 2020年末发放贷款和垫款为2,355,739,915.00元，2019年末为4,662,941,121.03元[146] - 2020年末非流动资产合计12,369,965,932.57元，2019年末为13,561,507,504.44元[147] - 2020年末资产总计19,932,118,143.30元，2019年末为20,793,667,846.30元[147] - 2020年末流动负债合计16,020,046,650.10元，2019年末为11,404,865,128.78元[147] - 2020年末负债合计18,331,531,691.34元，2019年末为12,454,564,918.86元[147] - 2020年末归属于母公司所有者权益合计8.93亿元，较2019年末的76.31亿元下降88.3%[148] - 2020年末所有者权益合计16.01亿元，较2019年末的83.39亿元下降80.8%[148] - 2020年末负债和所有者权益总计199.32亿元，较2019年末的207.94亿元下降4.1%[148] - 2020年营业总收入2.98亿元，较2019年的4.78亿元下降37.6%[151] - 2020年营业总成本15.07亿元，较2019年的8.73亿元增长72.6%[151] - 2020年营业利润亏损72.96亿元，较2019年的亏损52.51亿元扩大39%[151] - 2020年利润总额亏损82.31亿元，较2019年的亏损52.62亿元扩大56.4%[151] - 2020年末资产总计177.12亿元，较2019年末的174.23亿元增长1.66%[150] - 2020年末负债合计167.46亿元，较2019年末的97.27亿元增长72.2%[150] - 2020年末未分配利润为 -93.31亿元，较2019年末的 -26.00亿元亏损扩大258.9%[150] - 2020年净利润为-67.39亿元，2019年为-39.94亿元[152] - 2020年归属于母公司股东的净利润为-67.38亿元，2019年为-39.93亿元[152] - 2020年基本每股收益为-1.2320元/股，2019年为-0.7301元/股[152] -

总资产变化 - 本报告期末总资产为195.5020458546亿元，上年度末为199.3211814330亿元，减少1.92%[5] - 2021年3月31日资产总计为195.50亿元，2020年12月31日为199.32亿元[15] - 2021年Q1资产总计175.59亿元，较2020年末的177.12亿元下降0.86%[20] - 2021年第一季度资产总计175.59亿元，较2020年末的177.12亿元下降0.86%[21] - 资产总计2020年12月31日为19,932,118,143.30元，2021年1月1日为19,952,517,065.43元，调整数为20,398,922.13元[34] - 2021年1月1日因新租赁准则调整年初财务报表，资产总计从17,711,820,997.10元增至17,732,219,919.23元，增加20,398,922.13元[37][38] 净资产变化 - 本报告期末归属于上市公司股东的净资产为1.6566204935亿元，上年度末为8.9290515086亿元，减少81.45%[5] - 2021年Q1归属于母公司所有者权益合计1.66亿元，较2020年末的8.93亿元下降81.40%[17] - 2021年Q1所有者权益合计8.73亿元，较2020年末的16.01亿元下降45.49%[17] - 2021年Q1所有者权益合计2.43亿元，较2020年末的9.66亿元下降74.87%[21] 经营活动现金流量净额变化 - 年初至报告期末经营活动产生的现金流量净额为 - 1559.844517万元，上年初至上年报告期末为1.7194843203亿元，减少109.07%[5] - 经营活动产生的现金流量净额本期为 - 1559.84万元，上年同期为1.72亿元，同比下降109.07%[11] - 2021年第一季度经营活动产生的现金流量净额为-1559.84万元，2020年第一季度为1.72亿元[28] - 经营活动产生的现金流量净额2021年为 - 15,472,754.59元，2020年为54,787,146.31元[31] 营业总收入变化 - 年初至报告期末营业总收入为5866.721702万元，上年初至上年报告期末为4539.586502万元，增长29.23%[5] - 2021年第一季度营业总收入5866.72万元，2020年同期为4539.59万元[22] 净利润变化 - 年初至报告期末归属于上市公司股东的净利润为 - 7.2724310151亿元，上年初至上年报告期末为 - 6.6545252779亿元，减少9.29%[5] - 2021年第一季度净利润为 - 7.27亿元，2020年同期为 - 6.65亿元[23] - 2021年第一季度净利润为-7.23亿元，2020年第一季度为-6.74亿元[26] 扣除非经常性损益的净利润变化 - 年初至报告期末归属于上市公司股东的扣除非经常性损益的净利润为 - 5.4351306806亿元，上年初至上年报告期末为 - 6.6530252779亿元，增长18.31%[5] 加权平均净资产收益率变化 - 加权平均净资产收益率为 - 137.40%，上一年为 - 9.12%，减少128.28个百分点[5] 每股收益变化 - 基本每股收益为 - 0.1330元/股，上一年为 - 0.1217元/股，减少9.29%[5] - 稀释每股收益为 - 0.1330元/股，上一年为 - 0.1217元/股，减少9.29%[5] - 2021年第一季度基本每股收益为 - 0.1330元/股，2020年同期为 - 0.1217元/股[24] 股东总数 - 截止报告期末股东总数为77739户[8] 股东持股情况 - 上海国之杰投资发展有限公司持股28.68亿股，占比52.44%，其中20.18亿股被冻结，持有无限售条件流通股26.63亿股[9] 手续费及佣金收入变化 - 手续费及佣金收入本期为2315.58万元，上年同期为717.24万元，同比增长222.85%[11] 利息支出变化 - 利息支出本期为3.53亿元，上年同期为2.14亿元，同比增长64.83%[11] 公允价值变动收益变化 - 公允价值变动收益本期为 - 1.74亿元，上年同期为 - 3.39亿元，亏损减少48.55%[11] - 2021年第一季度公允价值变动收益为 - 1.74亿元，2020年同期为 - 3.39亿元[22] 信用减值损失变化 - 信用减值损失本期为 - 7012.22万元，上年同期为 - 2.78亿元，同比增长74.82%[11] - 2021年第一季度信用减值损失为 - 7012.22万元，2020年同期为 - 2.78亿元[23] 营业外支出变化 - 营业外支出本期为1.84亿元，上年同期为20万元，同比增长91769%[11] 投资活动现金流量净额变化 - 投资活动产生的现金流量净额本期为9.79万元，上年同期为3314.97万元，同比下降99.70%[11] - 2021年第一季度投资活动产生的现金流量净额为9.79万元，2020年第一季度为3314.97万元[29] - 投资活动产生的现金流量净额2021年为27,660.00元，2020年为18,529,433.19元[31] 筹资活动现金流量净额变化 - 筹资活动产生的现金流量净额本期为 - 1.39亿元，上年同期为0，变动率为100%[12] 流动负债变化 - 2021年Q1流动负债合计162.33亿元，较2020年末的160.20亿元增长1.33%[16] - 流动负债合计2020年12月31日为16,020,046,650.10元，2021年1月1日为16,034,149,927.56元，调整数为14,103,277.46元[34] 非流动负债变化 - 2021年Q1非流动负债合计24.44亿元，较2020年末的23.11亿元增长5.73%[16] - 非流动负债合计从2,311,485,041.24元增至2,317,780,685.91元，增加6,295,644.67元[35] 负债合计变化 - 2021年Q1负债合计186.77亿元，较2020年末的183.32亿元增长1.88%[16] - 2021年Q1负债合计173.16亿元，较2020年末的167.46亿元增长3.39%[20] - 负债合计从16,745,950,901.08元增至16,766,349,823.21元，增加20,398,922.13元[38] 未分配利润变化 - 2021年Q1未分配利润为 - 100.54亿元，较2020年末的 - 93.31亿元亏损扩大7.75%[20] 营业总成本变化 - 2021年第一季度营业总成本4.11亿元，2020年同期为2.72亿元[22] 投资收益变化 - 2021年第一季度投资收益为0，2020年同期为 - 4797.36万元[22] 营业利润变化 - 2021年第一季度营业利润为 - 5.97亿元，2020年同期为 - 8.92亿元[23] - 2021年第一季度营业利润为-5.92亿元，2020年第一季度为-9.01亿元[26] 利润总额变化 - 2021年第一季度利润总额为 - 7.81亿元，2020年同期为 - 8.92亿元[23] - 2021年第一季度利润总额为-7.76亿元，2020年第一季度为-9.01亿元[26] 母公司营业总收入变化 - 2021年第一季度母公司营业总收入为 - 4.91亿元，2020年同期为 - 4.77亿元[25] 收取利息、手续费及佣金的现金变化 - 2021年第一季度收取利息、手续费及佣金的现金为3685.61万元，2020年第一季度为1.60亿元[28] 收到其他与经营活动有关的现金变化 - 2021年第一季度收到其他与经营活动有关的现金为2260.87万元，2020年第一季度为588.96万元[28] 经营活动现金流入小计变化 - 2021年第一季度经营活动现金流入小计为5946.48万元，2020年第一季度为1.66亿元[28] - 经营活动现金流入小计2021年为58,149,981.18元，2020年为149,346,954.58元[31] 经营活动现金流出小计变化 - 2021年第一季度经营活动现金流出小计为7506.32万元，2020年第一季度为-599.26万元[28] - 经营活动现金流出小计2021年为73,622,735.77元，2020年为94,559,808.27元[31] 现金及现金等价物净增加额变化 - 2021年第一季度现金及现金等价物净增加额为-1550.06万元，2020年第一季度为6609.82万元[29] - 现金及现金等价物净增加额2021年为 - 15,445,094.59元，2020年为73,316,579.50元[31] 期末现金及现金等价物余额变化 - 期末现金及现金等价物余额2021年为560,528,168.00元，2020年为250,812,889.61元[32] 新租赁准则调整财务报表 - 2021年1月1日因新租赁准则调整年初财务报表，资产总计从17,711,820,997.10元增至17,732,219,919.23元，增加20,398,922.13元[37][38] - 负债合计从16,745,950,901.08元增至16,766,349,823.21元，增加20,398,922.13元[38] - 使用权资产新增20,398,922.13元[37] - 租赁负债新增20,398,922.13元[37][38] 所有者权益构成 - 实收资本（或股本）为5,469,137,919.00元[35][38] - 资本公积为3,122,067,333.81元[35][38] - 盈余公积为984,876,518.04元[35][38] - 一般风险准备为720,438,585.68元[35][38]

总资产相关指标变化 - 本报告期末总资产203.33亿元，较上年度末减少2.21%[5] - 2020年9月30日资产总计203.33亿元，较2019年12月31日的207.94亿元下降2.21%[15][16][17] 净资产相关指标变化 - 本报告期末归属于上市公司股东的净资产38.16亿元，较上年度末减少49.99%[5] - 2020年9月30日所有者权益合计45.24亿元，较2019年12月31日的83.39亿元下降45.75%[17] - 2020年所有者权益合计3.85亿元，较之前的7.70亿元有所下降；负债和所有者权益总计18.17亿元，较之前的17.42亿元有所上升[20] 经营活动现金流量净额变化 - 年初至报告期末经营活动产生的现金流量净额24.82亿元，较上年同期增长2319.45%[6] - 经营活动产生的现金流量净额为2,481,996,629.76元，较上年同期的 - 111,829,418.51元增加2319.45%[13] - 2020年前三季度经营活动产生的现金流量净额为24.82亿元，2019年前三季度为 -1.12亿元[29] - 2020年前三季度经营活动产生的现金流量净额22.55亿元，2019年同期为1.61亿元[31] 营业总收入变化 - 年初至报告期末营业总收入1.17亿元，较上年同期减少77.83%[6] - 2020年第三季度营业总收入4499.63万元，2019年同期为7721.50万元；2020年前三季度营业总收入1.17亿元，2019年同期为5.29亿元[21] - 2020年前三季度营业总收入为 -8.44亿元，2019年前三季度为 -5272.85万元[25] 净利润相关指标变化 - 年初至报告期末归属于上市公司股东的净利润-38.15亿元，较上年同期减少1004.80%[6] - 2020年第三季度净利润 - 9587.09万元，2019年同期为 - 3571.56万元；2020年前三季度净利润 - 3.82亿元，2019年同期为 - 3461.82万元[22] - 2020年前三季度净利润为 -38.43亿元，2019年前三季度为 -3.56亿元[26] 净资产收益率变化 - 年初至报告期末加权平均净资产收益率为-66.66%，较上年减少63.86个百分点[6] 每股收益变化 - 年初至报告期末基本每股收益-0.6976元/股，较上年同期减少1005.55%[6] - 2020年基本每股收益 - 0.1753元/股（第三季度）、 - 0.6976元/股（前三季度），2019年为 - 0.0653元/股（第三季度）、 - 0.0631元/股（前三季度）[24] - 2020年稀释每股收益 - 0.1753元/股（第三季度）、 - 0.6976元/股（前三季度），2019年为 - 0.0653元/股（第三季度）、 - 0.0631元/股（前三季度）[24] 非流动资产处置损益及营业外收支 - 年初至报告期末非流动资产处置损益为-8.20万元[7] - 年初至报告期末其他营业外收入和支出为-6.13亿元[8] 股东持股情况 - 上海国之杰投资发展有限公司期末持股28.68亿股，持股比例52.44%，20.18亿股被冻结[9] - 上海国之杰投资发展有限公司持有无限售条件流通股2,663,081,943股，为公司实际控制人高天国先生控制的企业[10] 应付账款变化 - 应付账款本期期末数为343,355,161.58元，较上年度末的1,665,964,066.92元减少79.39%[12] - 2020年9月30日应付账款为3.43亿元，较2019年12月31日的16.66亿元下降79.40%[16] 其他应付款变化 - 其他应付款本期期末数为11,475,272,937.96元，较上年同期的8,419,812,612.59元增加36.29%[12] 预计负债变化 - 预计负债本期期末数为2,487,031,534.20元，较上年同期的1,049,699,790.08元增加136.93%[12] - 2020年9月30日预计负债为24.87亿元，较2019年12月31日的10.50亿元增长136.70%[16][17][19] 利息收入变化 - 利息收入本期数为49,642,055.66元，较上年同期的187,501,519.43元减少73.52%[12] 手续费及佣金收入变化 - 手续费及佣金收入本期数为67,607,802.11元，较上年同期的341,381,469.94元减少80.2%[12] 投资活动现金流量净额变化 - 投资活动产生的现金流量净额为 - 2,239,643,778.39元，较上年同期的 - 320,486,862.28元减少598.83%[13] - 2020年前三季度投资活动产生的现金流量净额 -22.82亿元，2019年同期为 -5.86亿元[32] 筹资活动现金流量净额变化 - 筹资活动产生的现金流量净额为 - 258,723,483.82元，较上年同期的27,942,834.98元减少1025.9%[13] - 2020年前三季度筹资活动产生的现金流量净额 -2.59亿元，2019年同期为2794.28万元[30] 金融资产减值及利润预计 - 2020年1 - 9月公司计提金融资产资产减值损失及公允价值变动损益约35.05亿元，预计2020年度净利润为亏损[13] 负债合计变化 - 2020年9月30日负债合计158.10亿元，较2019年12月31日的124.55亿元增长26.94%[16][17] 交易性金融资产变化 - 2020年9月30日交易性金融资产为56.13亿元，较2019年12月31日的56.85亿元下降1.26%[15] 应收账款变化 - 2020年9月30日应收账款为2215.36万元，较2019年12月31日的7568.54万元下降70.73%[15] 发放贷款和垫款变化 - 2020年9月30日发放贷款和垫款为33.60亿元，较2019年12月31日的46.63亿元下降27.93%[15] 预收款项变化 - 2020年9月30日预收款项为7501.90万元，较2019年12月31日的67.61万元增长110倍[16] 未分配利润变化 - 2020年9月30日未分配利润为 - 64.81亿元，较2019年12月31日的 - 26.66亿元亏损扩大143.07%[17] 营业总成本变化 - 2020年第三季度营业总成本4.33亿元，2019年同期为1.96亿元；2020年前三季度营业总成本10.81亿元，2019年同期为6.96亿元[21] 投资收益变化 - 2020年第三季度投资收益812.22万元，2019年同期为1288.26万元；2020年前三季度投资收益 - 2284.35万元，2019年同期为 - 1.98亿元[22] - 2020年前三季度投资收益为 -3593.96万元，2019年前三季度为 -2.06亿元[26] 公允价值变动收益变化 - 2020年第三季度公允价值变动收益3137.96万元，2019年同期为 - 1.60亿元；2020年前三季度公允价值变动收益 - 9863.84万元，2019年同期为4913.57万元[22] - 2020年前三季度公允价值变动收益为 -9056.91万元，2019年前三季度为4491.97万元[26] 信用减值损失变化 - 2020年第三季度信用减值损失 - 6.49亿元，2019年同期为 - 2350.96万元；2020年前三季度信用减值损失 - 34.11亿元，2019年同期为 - 3064.66万元[22] 营业利润变化 - 2020年第三季度营业利润 - 9.97亿元，2019年同期为 - 5.02亿元；2020年前三季度营业利润 - 44.96亿元，2019年同期为 - 6.22亿元[22] - 2020年前三季度营业利润为 -45.24亿元，2019年前三季度为 -6.32亿元[26] 利润总额变化 - 2020年前三季度利润总额为 -51.37亿元，2019年前三季度为 -4.93亿元[26] 经营活动现金流入流出变化 - 2020年前三季度经营活动现金流入小计25.31亿元，2019年同期为55.02亿元[31] - 2020年前三季度经营活动现金流出小计2.76亿元，2019年同期为53.41亿元[31] 投资活动现金流入流出变化 - 2020年前三季度投资活动现金流入小计3364.13万元，2019年同期为22.72亿元[31] - 2020年前三季度投资活动现金流出小计23.16亿元，2019年同期为28.58亿元[31][32] 筹资活动现金流出变化 - 2020年前三季度筹资活动现金流出小计2.59亿元，2019年同期为3482.72万元[30] 现金及现金等价物净增加额及余额变化 - 2020年前三季度现金及现金等价物净增加额 -1637.06万元，2019年同期为 -4.04亿元[30] - 2020年前三季度期末现金及现金等价物余额1.80亿元，2019年同期为2.12亿元[30] 利息净收入变化 - 2020年前三季度利息净收入为 -7.85亿元，2019年前三季度为 -2.22亿元[25] 手续费及佣金净收入变化 - 2020年前三季度手续费及佣金净收入为6760.78万元，2019年前三季度为3.30亿元[25] 营业总支出变化 - 2020年前三季度营业总支出为36.81亿元，2019年前三季度为5.79亿元[26]