业绩数据 - 2024年营业总收入31,033.37万元，较上年跌7.15％[2] - 2024年净利润5,316.31万元，较上年涨25.15%[3] - 2024年每股收益0.0054元，加权平均净资产收益率0.40%[4] 资产数据 - 截至2024年底总资产2,387,806.09万元，较年初增7.13%[5] - 截至2024年底所有者权益1,369,597.56万元，较年初涨4.63%[6] - 截至2024年底每股净资产1.39元，资产负债率39.69％[7] 现金流数据 - 2024年经营现金流净额26,372.58万元，较上年增加[8] - 2024年投资现金流净额 - 398,643.98万元，较上年减少流出[8] - 2024年筹资现金流净额170,704.70万元，较上年减少[8] 审计意见 - 立信认为公司2024年财报编制合规，反映财务等情况[9]

建元信托股份有限公司 董事会风险控制与审计委员会 对立信会计师事务所（特殊普通合伙） 一、2024 年年审会计师事务所情况 （一） 会计师事务所基本情况 立信会计师事务所（特殊普通合伙）（以下简称"立信会计师事 务所"、"立信"）由我国会计泰斗潘序伦博士于 1927 年在上海 创建，1986 年复办，2010 年成为全国首家完成改制的特殊普通合 伙制会计师事务所，注册地址为上海市，首席合伙人为朱建弟先生。 立信会计师事务所是国际会计网络 BDO 的成员所，长期从事证券 服务业务，新证券法实施前具有证券、期货业务许可证，具有 H 股 审计资格，并已向美国公众公司会计监督委员会（PCAOB）注册登 记。 （二） 聘任会计师事务所履行的程序 2024 年 4 月 22 日，公司召开第九届董事会风险控制与审计委员 会第十二次会议，审议通过《关于续聘立信会计师事务所（特殊普 2024 年度履职情况评估及履行监督职责情况的报告 通合伙）为公司 2024 年度财务审计机构的议案》《关于续聘立信 会计师事务所（特殊普通合伙）为公司 2024 年度内部控制审计机 构的议案》，并提交公司董事会审议。 根据《中华人民共和国公司法》 ...

建元信托股份有限公司公告 证券代码：600816 证券简称：建元信托 公告编号：临 2025-003 建元信托股份有限公司 关于预计 2025 年度日常关联交易额度的公告 本公司董事会及全体董事保证本公告内容不存在任何虚假记载、误导性陈述或者重大 遗漏，并对其内容的真实性、准确性和完整性承担法律责任。 重要内容提示： 本次关联交易额度预计已经建元信托股份有限公司（以下简称"公司"） 第九届董事会第二十四次会议审议通过，无需提交公司股东大会审议。 本次关联交易额度预计有利于推进公司业务开展，符合公司和全体股东 的整体利益，不存在损害公司和股东尤其是中小股东利益的情形，也不会影响 公司的独立性，公司业务不会因此形成对关联方的依赖。 一、日常关联交易基本情况 （一）日常关联交易履行的审议程序 公司于 2025 年 2 月 26 日召开第九届董事会第二十四次会议，会议以"7 同 意，0 反对，0 弃权"的结果审议通过《关于预计 2025 年度日常关联交易额度 的议案》，根据公司业务发展需要，预计公司 2025 年度日常关联交易额度为 32,440 万元，上述总额度有效期为 2024 年年度股东大会召开之日（即前次日常 ...

业绩数据 - 2024年度公司实现营业总收入31,033.37万元，净利润5,316.31万元[32] - 截至2024年12月31日，公司总资产238.78亿元，所有者权益136.96亿元，每股净资产1.39元，资产负债率39.69%，实收股本98.44亿元[32] - 报告期内公司上缴国家税金3,736.86万元[33] 股权结构 - 截至2024年12月，上海砥安持有公司49.52亿股股份，持股比例50.30%[7] - 上海电气、上海国盛、上海机场、上海国际、信保基金公司分别持有上海砥安24.32%、18.04%、18.04%、18.04%、21.54%的股权[8] - 信保基金公司直接持有建元信托14.55亿股股份，直接持股比例14.78%[8] 公司治理 - 公司董事会由9名董事组成，其中独立董事3名，下设6个专门委员会[17] - 公司监事会由3名监事组成，设监事会主席1人，职工监事1人[18] - 2024年，公司召开股东大会2次，董事会会议9次，监事会会议4次[18] - 2024年，股东大会共审议通过17项议案，董事会共审议通过55项议案，监事会共审议通过11项议案[18] 业务布局 - 公司在全国5个异地城市设立4个业务中心[6] 制度建设 - 2024年公司制定或修订八十多项制度完善治理体系[19] - 2024年公司加强制度体系建设与优化，梳理更新内控制度[23] 客户权益 - 2024年公司发布“元爱益行”客户权益体系，推出小程序和老年人关怀版APP[26] 消保工作 - 2024年组织8场消保专项培训，参训员工达900余人次，培训覆盖率、员工参与率、考试率均达100%[43] - 2024年线上发布70余篇消保宣教文章，线下开展11次宣教活动，覆盖700余人次[43] - 2024年在《中国证券报》发布1篇消保宣传文章，两项消保宣传作品获上海市优秀奖[44] - 2024年累计受理48件历史存量业务投诉，较上一年度下降约34.25%[45] - 投诉客户中上海市占比29.41%，陕西省占比17.65%，北京市占比11.76%[45] - 报告期内新增三个消保专项制度，修订完善一个消保制度[42] - 报告期内完成十一项消保体制机制建设工作[42] - 截至2024年12月末，公司新业务无投诉，存量风险业务无投诉处理不当事件[45] 慈善公益 - 2024年成立三笔慈善信托，初始规模共13万元[46] 绿色发展 - 公司采购贯彻“绿色采购”理念，要求供应商有碳中和证书、环境管理体系认证证书（ISO14001）[52] - 2024年公司业务量增长，但办公用纸张消耗未大幅上升[54] - 公司倡导员工绿色出行，控制公务用车使用频度，使车辆每百公里油耗下降[55] 未来展望 - 2025年是公司实现3 - 5年战略规划目标承上启下的关键之年[57] - 公司战略目标为风险化解与业务发展并进，提高业绩与市场认可度[57] - 公司展业思路是以固有业务为基石，受托服务为创新发力点，资管财富双轮驱动[58] - 公司坚持加快存量处置、服务地方经济、推进标品转型、探索多元金融、商业模式升级五大战略主线[58] - 公司将消费者权益保护工作纳入发展战略规划和企业文化建设[58] - 公司持续开展公益慈善信托业务，回馈社会[58]

2024年总结 - 第九届监事会召开会议4次，审议议案11项[2] - 监事会成员出席股东大会2次，列席董事会会议9次，听取报告63项[2] - 公司制定或修订80多项制度[6] - 监事会听取30多个部门汇报工作，参与6场座谈会[10] - 监事会成员参加6场合规培训[10] - 外部注册会计师认为公司财务报告内控有效[18] - 股东大会选举苏立先生担任公司董事[19] - 公司有效执行信息披露办法[20] - 开展消费者权益保护工作[21] - 执行高管绩效考核方案，提升薪酬方案合理性[22] 2025年展望 - 监事会组织召开会议并监督合规性[23] - 完成董事、监事履职评价并报告结果[24] - 围绕防范风险和高质量发展开展监督工作[25] - 与基层员工交流并监督重点项目[26] - 参加培训提升履职能力[28] - 第九届监事会落实职责促发展[28]

建元信托股份有限公司公告 证券代码：600816 证券简称：建元信托 公告编号：临 2025-002 建元信托股份有限公司 第九届监事会第十六次会议决议公告 本公司监事会及全体监事保证本公告内容不存在任何虚假记载、误导性陈述或者重大 遗漏，并对其内容的真实性、准确性和完整性承担法律责任。 建元信托股份有限公司（以下简称"公司"）第九届监事会第十六次会议于 2025 年 2 月 26 日在公司会议室以现场结合视频方式召开，本次会议通知于 2025 年 2 月 14 日以电子邮件方式发出。本次会议应出席监事 3 名，实际出席监事 3 名，本次会议由公司监事会主席徐立军先生主持。本次会议的召集召开及程序符 合《中华人民共和国公司法》《公司章程》等有关规定，会议合法有效。经全体 监事审议并表决，通过如下决议： 监事会认为：公司编制《2024 年年度报告》及摘要的程序符合法律、行政法 规和中国证监会的规定，报告内容公允地反映了公司的经营状况和经营成果，报 告所披露的信息真实、准确、完整，不存在虚假记载、误导性陈述或重大遗漏。 公司全体监事就该报告签署了书面确认意见。 一、 审议通过《公司 2024 年度监事会工作报告》 ...

会议情况 - 建元信托第九届董事会第二十四次会议于2025年2月26日召开，9名董事全部出席[1] 议案表决 - 《公司2024年度董事会工作报告》等多项议案全票通过[1][3][4][6][7][8][9][12][13][14][15][17][18][19][21][22] - 《关于预计2025年度日常关联交易额度的议案》关联董事回避，7票同意通过[10] 业绩与分配 - 2024年度公司合并及母公司期末可供分配利润均为负，不进行利润分配[15] 审计机构 - 拟续聘立信会计师事务所为公司2025年度财务和内部控制审计机构，聘期一年[17][18] 履职评价 - 2024年度第九届董事会董事和全体高级管理人员履职评价结果为“称职”[21] 其他审议 - 多项报告和计划审议通过，含内控、审计、合规、消保等[23][24][27][29] 股东大会 - 审议通过提请召开2024年年度股东大会的议案，将审议续聘审计机构等议案[31]

建元信托股份有限公司公告 证券代码：600816 证券简称：建元信托 公告编号：临 2025-004 根据《公司章程》第一百六十三条，现金分红的条件包括"公司该年度的可 分配利润（即公司弥补亏损、提取信托赔偿准备金、公积金后所余的税后利润） 为正值"，鉴于公司合并及母公司期末可供分配利润均为负，不满足前述现金分 红条件，公司决定 2024 年度拟不进行利润分配。 三、公司履行的决策程序 建元信托股份有限公司 2024 年度拟不进行利润分配的公告 本公司董事会及全体董事保证本公告内容不存在任何虚假记载、误导性陈述或者重大 遗漏，并对其内容的真实性、准确性和完整性承担法律责任。 重要内容提示： 建元信托股份有限公司（以下简称"公司"、"本公司"）2024 年度利 润分配预案为：不派发现金红利、不送红股、不以资本公积金转增股本。 本次利润分配预案尚需提交公司 2024 年年度股东大会审议。 是否可能触及《上海证券交易所股票上市规则》第 9.8.1 条第一款第（八） 项规定的可能被实施其他风险警示的情形：否。 一、利润分配方案内容 经立信会计师事务所（特殊普通合伙）审计，截至 2024 年 12 月 31 日，公 司 ...

公司基本信息 - 公司法定代表人为秦怿[15] - 公司注册地址为上海市控江路1553号—1555号A座301室，2004年8月由辽宁省鞍山市千山区汪峪路变更至此[17] - 公司办公地址为上海市黄浦区广东路689号海通证券大厦1/2/28/29楼，邮政编码200001[17] - 公司股票为A股，在上海证券交易所上市，简称建元信托，代码600816，变更前简称有ST建元、ST安信等[19] - 公司注册资本98.44亿元，2024年末实收股本为98.44亿元[45][49] 审计与保荐相关 - 立信会计师事务所为公司出具标准无保留意见审计报告[6] - 公司聘请的境内会计师事务所为立信会计师事务所，办公地址为上海市黄浦区南京东路61号新黄浦金融大厦4楼，签字会计师为包梅庭、钱致富[20] - 报告期内履行持续督导职责的保荐机构为中信证券，办公地址为上海市浦东新区世纪大道1568号中建大厦23层，签字保荐代表人为朱钰、姜颖，持续督导期间为2023年4月24日至2024年12月31日[20] - 审计报告编号为信会师报字[2025]第ZA10063号[200] - 审计范围包括2024年12月31日的合并及母公司资产负债表等相关财务报表[200] - 审计认为财务报表在重大方面按企业会计准则编制，公允反映2024年12月31日财务状况及2024年度经营成果和现金流量[200] 利润分配情况 - 公司2024年度利润分配预案为不派发现金红利、不送红股、不以资本公积金转增股本，因合并及母公司期末可供分配利润均为负，不满足现金分红条件，该事项尚需提交2024年年度股东大会审议[7] - 2023年度和2024年度公司合并及母公司期末可供分配利润均为负，不进行利润分配和资本公积金转增股本[136][137][138] - 合并报表中归属于上市公司普通股股东的净利润为53163075.16元，现金分红金额及占比均为0 [141] - 最近三个会计年度累计现金分红金额为0元，累计回购并注销金额为0元，年均净利润金额为 - 315729552.39元[143] - 最近一个会计年度母公司报表年度末未分配利润为 - 11406928649.60元[143] 财务数据关键指标变化 - 2024年营业总收入31.03亿元，较2023年的33.42亿元减少7.15%[21] - 2024年归属于上市公司股东的净利润5316.31万元，较2023年的4247.95万元增长25.15%[21] - 2024年归属于上市公司股东的扣除非经常性损益的净利润8367.05万元，较2023年的1.47亿元减少43.10%[21] - 2024年末归属于上市公司股东的净资产136.96亿元，较2023年末的130.90亿元增长4.63%[21] - 2024年末总资产238.78亿元，较2023年末的222.89亿元增长7.13%[21] - 2024年基本每股收益0.0054元，较2023年的0.0051元增长5.88%[22] - 2024年扣除非经常性损益后的基本每股收益0.0085元，较2023年的0.0175元减少51.43%[22] - 2024年加权平均净资产收益率0.40%，较2023年的0.48%减少0.08个百分点[22] - 2024年扣除非经常性损益后的加权平均净资产收益率0.63%，较2023年的1.68%减少1.05个百分点[22] - 2024年非经常性损益合计为 - 3050.74万元[26] - 2024年公司营业总收入3.10亿元，归母净利润0.53亿元，同比增长25%，归母净资产137亿元，同比增长近5%，管理的信托资产规模达2532亿元，较年初增长78%[31] - 2024年营业总收入310333741.81元，较上年同期下降7.15%；营业总成本256269841.14元，较上年同期增长27.66%[51] - 2024年管理费用239288116.88元，较上年同期增长29.66%[51] - 2024年筹资活动产生的现金流量净额1707047046.16元，较上年同期下降81.07%[51] - 营业收入变动主要系合并结构化主体当年产生的相关营业收入[51] - 利息支出本期为4,935,505.34元，上年同期为12,512,381.34元，变动比例为-60.56%[52][53][56][57] - 管理费用本期为239,288,116.88元，上年同期为184,548,214.34元，变动比例为29.66%[53][56][57] - 其他收益本期为681,052.32元，上年同期为46,372,019.23元，变动比例为-98.53%[53] - 投资收益本期为129,618,341.15元，上年同期为99,539,692.07元，变动比例为30.22%[53] - 公允价值变动收益本期为 - 107,828,987.66元，上年同期为 - 55,011,881.83元[53] - 信用减值损失本期为92,547,985.28元，上年同期为46,341,043.69元，变动比例为99.71%[53] - 营业外支出本期为137,633,575.91元，上年同期为253,336,829.33元，变动比例为-45.67%[53] - 经营活动产生的现金流量净额为2.64亿元，较上年同期-20.31亿元增加22.95亿元[60] - 投资活动产生的现金流量净额为-39.86亿元，较上年同期-48.68亿元减少现金流出8.82亿元[60] - 筹资活动产生的现金流量净额为17.07亿元，较上年同期90.20亿元减少73.13亿元，降幅81.07%[60] - 货币资金期末金额为4.02亿元，占总资产1.68%，较上期减少83.57%[61] - 应收账款期末金额为2.27亿元，占总资产0.95%，较上期减少49.98%[61] - 买入返售金融资产期末金额为2.24亿元，占总资产0.94%，较上期增加128.43%[61] - 债权投资期末金额为20.21亿元，占总资产8.47%，较上期增加104.50%[61] - 其他权益工具投资期末金额为13.88亿元，占总资产5.81%，较上期增加737.11%[61] - 股票期末数为11.50亿元，本期公允价值变动损益为-32.24万元[68] - 债券期末数为16.37亿元，本期公允价值变动损益为225.52万元[68] 各条业务线数据关键指标变化 - 以公允价值计量且其变动计入当期损益的金融资产中，股票期初余额1843330元，期末余额1520970元，变动-322360元；信托计划期初余额1835796704.52元，期末余额1693913160.27元，变动-141883544.25元等[27] - 以公允价值计量且其变动计入当期损益的金融负债期初余额825114093.57元，期末余额923256007.13元，变动98141913.56元[27] - 其他权益工具投资中，公募REITS期初余额165828500元，期末余额240109901.74元，变动74281401.74元；股票期末余额1148054211.27元，变动1148054211.27元[27] - 以公允价值计量的项目合计期初余额10537316230.33元，期末余额13496227822.75元，变动2958911592.42元[27] - 2024年公司新增信托项目88个，新增信托规模1215亿元，同比增长超1200%[32] - 2024年公司在资产服务信托、资产管理信托、公益慈善信托领域均有业务进展[32] - 2024年公司固有业务采用审慎稳健资产配置策略，拓展投资领域[33] - 2024年公司固有业务实现利息收入3251.49万元，投资收益12961.83万元[43] - 截至2024年末，公司受托管理信托规模2532.12亿元，新增信托规模1214.64亿元，完成清算信托规模37.51亿元[44] - 金融信托业营业收入为305,649,057.13元，同比增减-8.55%[55][56] - 固有业务营业收入为32,514,877.42元，同比增减11.87%[55] - 信托业务营业收入为273,134,179.71元，同比增减-10.50%[55] 公司业务管理与发展 - 2024年公司制订及修订各类业务与管理制度合计80余份[34] - 2024年公司荣获“2024年杨浦区百强企业”等多个奖项[36] - 2024年公司引进50余名优秀人才，组织培训130余场[38] - 公司2025年将全力推进存量风险处置，夯实固有业务基石作用，完善标品产品体系，做大重点信托业务规模[83][84][85][86] - 公司发展愿景是打造高质量成长的、特色创新的综合金融服务商，战略目标是风险化解与业务发展齐头并进，稳步提高业绩与市场认可度[81] - 2025年是公司实现3 - 5年战略规划目标承上启下的关键之年[82] - 公司将深化财富中心标品转型，提升队伍标品销售产能水平[87] - 公司将以上海总部为中心，拓展全国重点区域金融机构，构建多元金融生态[88] - 公司将打造内控完善、协同高效的大运营体系，提升业务效率和服务质量[89] - 公司将优化组织建设，完善职级体系及人才结构，构建专业化人才队伍[90] - 公司将聚焦资管、服务信托和财富管理领域，推进数字化建设[91] - 公司将通过“外部宣发、推广”扩大品牌影响力，构建“大消保”格局[92] 公司风险与管理 - 公司经营可能面临信用、市场等多种风险，报告期内注重信用风险管理[93] - 公司面对市场风险，关注国际市场波动，及时调整产品战略[94] - 公司制定操作风险管理办法，确保操作风险可控[95] - 公司健全合规风险管理机制，未发生重大违规违法经营行为[96] 公司治理结构与会议 - 报告期内公司召开股东大会2次、董事会会议9次、监事会会议4次，分别审议通过17项、55项、11项议案[100] - 公司董事会由9名董事组成，其中独立董事3名；监事会由3名监事组成，设监事会主席1人，职工监事1人[101] - 公司2024年第一次临时股东大会于1月22日召开，审议通过8项议案；2024年股东大会于6月18日召开，审议通过9项议案[103] - 2024年公司第九届董事会召开11次会议，审议通过多项议案，如补选非独立董事、预计日常关联交易额度等[120] - 年内召开董事会会议9次，其中现场结合通讯方式召开8次，通讯方式召开1次[122] - 多位董事本年应参加董事会次数多为9次，均亲自出席且无缺席情况，王他竽于2024年1月2日离任，应参加次数为0次[121][122] - 董事会下设提名、薪酬与考核等6个专门委员会[123] - 报告期内风险控制与审计委员会召开7次会议，审议公司业绩预告、审计工作等多项议案[124][125] - 报告期内薪酬与考核委员会召开3次会议，审议副总经理试用期考核、董事及高管履职考评等议案[126] - 关联交易委员会报告期内召开3次会议，分别在2024年2月5日、4月22日、12月26日[127] - 信托与消费者权益保护委员会报告期内召开2次会议，分别在2024年2月5日、10月8日[128] - 战略委员会报告期内召开1次会议，于2024年4月22日召开[129] - 提名委员会报告期内召开1次会议，于2024年1月3日召开[130] 公司人员薪酬 - 董事长秦怿报告期内从公司获得的税前报酬总额为212.00万元[106] - 董事姜明生、独立董事吴大器和郭永清报告期内从公司获得的税前报酬总额均为25.00万元[106] - 公司2024年董事、高级管理人员应发税前薪酬合计2131.87万元[107] - 曾旭2023年5月11日换届担任总经理，2024年薪酬为326.80万元[107] - 李林2022年10月26日换届担任副总经理，2024年薪酬为269.12万元[107] - 高俊2021年8月27日换届担任副总经理，2024年薪酬为269.12万元[107] - 王岗2019年10月17日换届担任副总经理兼董事会秘书，2024年薪酬为252.80万元[107] - 丛树峰2021年8月27日换届担任财务总监，2024年薪酬为252.80万元[107] - 毛剑辉2024年1月11日换届担任副总经理，2024年薪酬为189.23万元[107] - 徐立军2022年9月23日换届担任监事会主席，2024年预估薪酬待确认[107][108] - 王他竽2022年9月26日任职董事，2024年1月2日离任[107] - 秦怿202

建元信托股份有限公司 关联交易管理办法 （ 本制度已于 2024 年 12 月 26 日经公司第九届董事会第 二十二 次 会 议审议通过，尚 需 提交股东会审议 ） 第一章 总则 第一条 为规范建元信托股份有限公司（以下简称"公 司"）关联交易行为，防范关联交易风险，维护公司、股东 的合法权益，促进公司业务稳健发展，根据《中华人民共和 国公司法》《中华人民共和国信托法》《中华人民共和国证 券法》，国家金融监督管理总局（以下简称"金融监管总局"） 《信托公司管理办法》《信托公司集合资金信托计划管理办 法》《银行保险机构关联交易管理办法》（以下简称"《关 联交易管理办法》"）《信托公司治理指引》《信托公司股 权管理暂行办法》，中国证券监督管理委员会（以下简称"证 监会"）《上市公司信息披露管理办法》，上海证券交易所 （以下简称"上交所"）《上海证券交易所股票上市规则》 （以下简称"《上市规则》"）《上海证券交易所上市公司 自律监管指引第 1 号——规范运作》《上海证券交易所上市 公司自律监管指引第 5 号——交易与关联交易》等有关法律、 行政法规、部门规章、规范性文件及《建元信托股份有限公 1 司章程》（以下简称 ...