内部控制评价 - 公司对2025年12月31日内部控制有效性评价，无重大缺陷[4][5] - 纳入评价范围单位资产占比99.5%，营收占比100%[6] 内部控制缺陷认定 - 财务报告内控一般、重要、重大缺陷认定标准[9] - 非财务报告内控一般、重要、重大缺陷认定标准[12] 公司问题 - 战略规划指标几乎不能完成，业务扩张和盈利受影响[16] - 内部监督管控失效，资产和业务运营效率下降[16] - 部门合作受阻，信息沟通效率下降[16] - 严重违法违规，与社会责任和政策目标对立[16] 报告期情况 - 报告期无财务和非财务报告内控重大、重要缺陷[17][18] - 报告期无其他内控相关重大事项[19] 其他信息 - 董事长为罗卫华，报告日期为2026年4月3日[20]

会计政策变更 - 公司2026年4月1日董事会通过会计政策变更议案[3] - 因财政部2025年7月8日发布相关问答变更[3] - 自2025年1月1日起执行，追溯调整报表数据[6] 财务数据调整 - 2025年1 - 9月存货调整后562,586,867.88元[8] - 2025年1 - 9月其他流动资产调整后2,790,835,638.12元[8] - 2025年1 - 9月营业收入调整后3,854,033,339.10元[8] - 2025年1 - 9月营业成本调整后2,593,134,844.52元[8] - 2025年1 - 9月投资收益调整后176,175,363.16元[8] 决策情况 - 审计委员会认为变更合理，同意提交审议[9] - 董事会全票通过，认为符合规定且不损股东利益[10]

独立董事评估 - 公司董事会对 2025 年度独立董事独立性进行评估[1] - 独立董事未担任除规定外职务，与公司及主要股东无利害关系[1] - 独立董事符合法规对独立性的要求[1]

业绩数据 - 2025年营业总收入64.80亿元，利润总额7.17亿元，资产总额596.70亿元[2] - 2025年完成2024年度权益分派，派发现金红利2.28亿元[8] 公司治理 - 2025年董事会召开8次会议，审议41项议案[3] - 2025年召开4次股东会，董事会落实决议[5] - 2025年独立董事召开3次专门会议审查关联交易[12] 荣誉与评级 - 连续4年获深交所信息披露A级评价，获评“金信披”奖[14] - 截至2025年底ESG评级跃升至AA级[17] - 荣获“2025年上市公司可持续发展优秀实践案例”等荣誉[17] 未来展望 - 2026年董事会牵头谋划“十五五”发展规划[18] - 2026年以数智转型提升运营管理与决策支持水平[18] - 2026年强化成本预算管控和资源优化配置[18] - 2026年完善绩效考核与激励机制[18] - 2026年推进董事会审计委员会职能重构[19] - 2026年健全董事、高管绩效与履职评价标准和机制[19] - 2026年健全全方位风险合规管理体系[20]

财报披露 - 公司于2026年4月3日披露《2025年年度报告》及摘要[1] 业绩说明会 - 公司定于2026年4月20日15:30 - 17:00召开2025年度业绩说明会[1] - 出席人员包括董事长罗卫华、副董事长兼总经理唐前松等[1] 投资者参与 - 投资者可登录深圳证券交易所“互动易”平台和中证路演中心参与业绩说明会[2] - 公司提前向投资者公开征集问题，可于2026年4月17日前登录网站提问[2] - 投资者也可在业绩说明会上提问[2] - 公司将在业绩说明会上回答投资者普遍关注的问题[3]

公司基本情况 - 湖南高速集团财务有限公司2011年12月22日开业，是湖南高速集团“内部银行”[1] - 注册资本10亿元，湖南高速集团持股75%，湖南高投资产经营管理有限公司持股25%[3] 业绩总结 - 2024年营业收入2.26亿元，利润总额0.67亿元，净利润0.46亿元[12] - 2025年营业收入2.27亿元，利润总额0.97亿元，净利润0.67亿元[12] 财务数据 - 2024年末资产总额132.61亿元，负债120.44亿元，所有者权益12.17亿元[12] - 2025年末资产总额153.04亿元，负债140.20亿元，所有者权益12.84亿元[12] - 2024年末资本充足率16.79%，2025年末为14.74%，标准值≥10%[14] - 2024年末拆入资金比例0%，2025年末为0%，标准值≤100%[14] - 2024年末投资比例50.38%，2025年末为46.89%，标准值≤70%[14] - 截至2025年末，公司在该财务公司存款余额0万元，贷款余额6亿元[15] 风险评估 - 公司对财务公司经营资质、业务和风险状况持续评估，报告经独董会议审议通过[1] - 财务公司内部控制制度完善，能控制资金流转和信贷业务风险[11] - 财务公司持有合法有效《金融许可证》《企业法人营业执照》[16] - 未发现财务公司违反规定，资产负债比例符合要求[17] - 2025年度财务公司按规定经营，风险管理无重大缺陷[17]

业绩数据 - 2025年总营业收入64.8亿元，总利润7.17亿元，总资产596.7亿元，加权平均净资产收益率为3.31%[34] - 供应链金融业务收入目标500万元，小额贷款公司监管评级为A级[161] 企业评级与荣誉 - Wind ESG评级从A升至AA，在高速公路行业排名前三，在湖南省属国企中排名第一[27] - 连续四年获深交所A信息披露评级，并获《中国证券报》“金信息披露奖”[65] - 公司案例入选18个“内部控制最佳实践案例”[76] - 大友期货“大融合树”和怀化分公司“逐光”党建品牌入选第四届交通运输行业基层党建创新典型案例[109] - “GSHT”平台入选首批“国家公共交通数据开发利用典型案例”[163] - 两个新能源案例入选2025年交通运输与能源融合发展典型案例[164] 用户数据 - 2025年“暖冬行动”等志愿服务服务超10万名司乘人员[32] - 客户满意度为99.7%[39] - “后付费通行服务”累计服务车辆超20.7万车次[164] - “汇通无忧”服务区责任险覆盖近20对服务区[164] - 2025年“保险 + 期货”项目104个，覆盖约47个区县，承保现货规模19万吨，货值228亿元，累计赔偿3337.19万元，受益经营主体超1000个[161] - 2025年获得“物流e贷”的企业数量为4家，发放金额为445万元[164] 未来展望 - 明确环境管理责任，将气候相关风险识别、评估和管理纳入企业风险管理流程[170][172] - 降低运营碳排放强度，建立碳排放管理系统[173][176] - 针对极端天气制定综合应急预案，建立气象灾害预警机制[175][176] - 制定生物多样性保护计划，对关键基础设施进行抗震性能评估并实施加固改造[176] - 储备除冰剂和防滑链等物资，制定滑坡应急响应计划[176] - 加强市场研究，增加对低碳金融产品和绿色交通服务的研发投资[176] - 建立全面的信息披露系统和程序[176] - 在道路规划中充分考虑地质条件，避免高风险区域[176] 新产品和新技术研发 - 怀化分公司部署7套车道智能机器人，车型识别准确率超99%，出口收费效率提高40%[114] - 智能运维系统使通行效率提高20% - 40%[152] - 2025年公司共有143项发明专利，新增12项，其他知识产权43项，新增8项[143] 市场扩张和多元化 - 依托高速公路资源拓展能源工程和道路衍生经济等多元化服务领域[162] 其他新策略 - 2025年举办合规培训，优化合规管理模式[85] - 各分支机构和子公司组织36场廉政警示教育会，覆盖超6000人[91] - 组织22场反洗钱培训，员工参与人数达1751人[101] - 全年党委理论学习中心组举办12场理论学习研讨会，开展24次“第一议题”会议[109] - 基层党组织书记开展超80场专题党课，党员开展366场微党课[109] 运营数据 - 高速公路景观绿化带长度为206.4公里，一类和二类桥梁占比达100%，道路优良率达100%[39] - 可再生能源消费量为1550177.80千瓦时，直接（范围1）温室气体排放量为7394.27吨二氧化碳当量，间接（范围2）温室气体排放量为25545.49吨二氧化碳当量[39] - 环保总投资为3.09亿元，道路养护项目投资为1.89亿元[39] - 安全生产投入为1.77亿元，安全生产标准化得分952分，获一级证书，安全事故为0起[119][122] - 2025年开展709次安全培训，8612人参与，安全培训覆盖率达100%[138] - 网络安全投资约150万元，网络安全培训覆盖率100%，网络安全事件为0起，开展和参与4次网络攻防演练[150] - 韶山服务区LNG加油车道从1条增至2条，加气机从单枪升级为双枪，日加油量从20吨跃升至80吨[153] - 服务区共安装196个充电桩[154] 组织与制度 - 董事会由9名董事组成，含3名独立董事和3名女性董事，董事会成员出席率达100%[39][58] - 召开4次股东大会、8次董事会会议、3次独立董事临时会议[60] - 专业委员会召开11次会议[62] - 发布106份合规公告和文件[65] - 新增13个制度，修订22个制度，共有251个现有制度[77] - 合规承诺书签署率达100%[77] - 2025年11月完成监事会改革[55] 社会责任 - 乡村振兴受益人数为5378人，社会福利活动参与人数为1768人，年度培训支出为91.37万元[39] 能源与环保 - 2025年公司范围1碳排放量目标为7394.27吨，范围2碳排放量目标为25545.49吨[182] - 2025年公司总水消耗量目标为1499259.9立方米，总能源消耗量目标为152271.87吨标准煤[182] - 已建成160座光伏电站，装机容量近40MW，平均年清洁供电约3600万kWh[191] - 怀化分公司分布式光伏电站总装机容量621kW，截至2025年12月已提供84万kWh绿电[196]

审计机构情况 - 截至2025年12月31日，信永中和合伙人257人，注册会计师1799人，签过证券服务业务审计报告的超700人[2] 审计相关决策 - 公司2025年4月1、24日分别开会审议通过续聘信永中和为2025年度审计机构[3][4] 审计工作内容 - 信永中和对公司2025年度财务报告及内控有效性审计，核查资金占用并出专项报告[5] 审计结果 - 信永中和认为公司财报按准则编制，出具标准无保留意见审计报告[5] 审计评价 - 公司审计委员会认为信永中和能满足要求，审计态度公允客观[6][8]

业绩总结 - 公司2025年度计提信用及资产减值准备17925.84万元[2][3] - 计提减值准备减少2025年度利润总额17925.84万元[7] - 减少归属于母公司股东净利润9469.21万元[7] - 减少归属于母公司所有者权益9469.21万元[7] 减值明细 - 2025年度计提信用减值损失13341.82万元[5] - 2025年度计提资产减值损失4584.02万元[5] - 贷款损失准备计提9276.30万元[6] - 其他应收款坏账损失计提3018.31万元[6] - 固定资产减值损失计提3093.53万元[6]

大股东及其附属企业 - 2025 年应收账款期初 588.86 万元，累计发生 2143.5 万元，偿还 2028 万元，期末 1703 万元[11] - 2025 年其他应收款期初 482.66 万元，累计发生 99.6 万元，偿还 582 万元[11] 大股东子公司 - 2025 年应收账款期初 400.27 万元，累计发生 281872.05 万元，偿还 280748.48 万元，期末 89523 万元[11] - 2025 年其他应收款期初 45.77 万元，偿还 45.63 万元，期末 0 万元[11] - 2025 年预付账款期初 0.16 万元，累计发生 12.15 万元，偿还 3.52 万元，期末 8.79 万元[11] 与大股东及其附属企业往来 - 2025 年期初 2062.74 万元，累计发生 311781.07 万元，偿还 311191.9 万元，期末 12651.96 万元[11] 子公司 - 2025 年其他应收款期初 237.53 万元，累计发生 615.65 万元，利息 332.07 万元[11] 上市公司子公司及其附属企业 - 2025 年期初涉及多金额，累计发生多金额，利息多金额[11] - 2025 年期初 228371.79 万元，累计发生 55280.42 万元，利息 6085.31 万元，偿还 904973.45 万元，期末 284764 万元[11] 其他关联方及其附属企业 - 2025 年期初 240434.53 万元，累计发生 467061.49 万元，利息 6085.31 万元，偿还 416165.36 万元，期末 297415.97 万元[13]