活动信息 - 公司将参加2025年江西辖区上市公司投资者网上集体接待日活动[2] - 活动采用网络远程方式，于5月21日15:30 - 17:00举行[2] - 投资者可通过“全景路演”网站等参与[2] 交流内容 - 活动围绕公司2024年度及2025年一季度业绩等问题交流[2]

互联网金融板块市场表现 - 互联网金融板块整体走强 天利科技（300399）涨停20cm 银之杰（300085）涨幅超过10% 瑞达期货（002961）涨停 永安期货（600927）同花顺（300033）新致软件涨幅居前 [1] - 暗盘资金正涌入互联网金融相关股票 [1]

上海市锦天城律师事务所 关于江西天利科技股份有限公司 2024 年年度股东大会的 法律意见书 上海市锦天城律师事务所 法律意见书 上海市锦天城律师事务所 关于江西天利科技股份有限公司 2024 年年度股东大会的 法律意见书 致：江西天利科技股份有限公司 上海市锦天城律师事务所（以下简称"本所"）接受江西天利科技股份有限 公司（以下简称"公司"、"天利科技"）的委托，就公司召开 2024 年年度股东大 会的有关事宜，根据《中华人民共和国公司法》（以下简称"《公司法》"）、《中 华人民共和国证券法》（以下简称"《证券法》"）及《江西天利科技股份有限公 司章程》（以下简称"《公司章程》"）的有关规定，出具本法律意见书。 为出具本法律意见书，本所及本所律师依据《律师事务所从事证券法律业 务管理办法》和《律师事务所证券法律业务执业规则（试行）》等规定，严格履 行了法定职责，遵循了勤勉尽责和诚实信用原则，对本次股东大会所涉及的相 关事项进行了必要的核查和验证，核查了本所认为出具该法律意见书所需的相 关文件、资料，并参加了公司本次股东大会的全过程。本所保证本法律意见书 所认定的事实真实、准确、完整，所发表的结论性意见合法、 ...

股东大会出席情况 - 出席股东大会股东及代理人177人，代表股份91,778,153股，占比46.4464％[10] - 中小股东及授权代表174人，代表股份969,655股，占比0.4907%[10] 议案表决情况 - 《2024年度董事会工作报告》总表决同意91,646,653股，占比99.8567％[11] - 《2024年度董事会工作报告》中小股东表决同意838,155股，占比86.4385％[12] - 《2024年度利润分配预案》总表决同意91,550,553股，占比99.7520％[21] - 《2024年度利润分配预案》中小股东表决同意742,055股，占比76.5277％[22] - 《续聘2025年度审计机构》总表决同意91,568,453股，占比99.7715％[23] - 《续聘2025年度审计机构》中小股东表决同意759,955股，占比78.3738％[24] - 《公司董监高2024及2025年度薪酬方案》总表决同意91,548,053股，占比99.7493％[26] - 《公司董监高2024及2025年度薪酬方案》中小股东表决同意739,555股，占比76.2699％[27] - 《公司与上饶银行2025年日常关联交易预计》总表决同意91,553,053股，占比99.7547％[28] - 《公司与上饶银行2025年日常关联交易预计》中小股东表决同意744,555股，占比76.7856％[29] 其他 - 律师认为本次股东大会表决结果合法有效[30] - 备查文件包括2024年年度股东大会会议决议等[31] - 公告发布时间为二〇二五年五月十二日[33]

战略布局 - 公司"三大一算"战略布局围绕大保险、大健康、大消费展开，通过线上线下融合打造私域流量，2025年重点推进线上商场、肿瘤康复管理、智能理赔等项目 [2] - 移动信息板块将结合5G、AI、大数据、云计算等技术，深度融合短信、企业微信、小程序等提升客户服务能力 [2] - 战略目标是做优做强现有主业，实现可持续性发展 [2] 财务表现 - 2024年营业收入5.14亿元，同比增长15.6%，主要受保险产品业务影响 [10] - 2024年归母净利润165.79万元，同比下降95.68%，主要因子公司投资收益减少 [10] - 2025年一季度营业收入1.15亿元，同比增长12.91%，归母净利润1193.22万元，同比增长351.23%，主要因子公司处置股票影响 [10][13] - 2024年经营性现金流净额38万元，同比增长35%，主要受业务款时间影响 [8] - 2022-2024年累计现金分红1976万元，占最近三年年均净利润的104.18% [4] 业务发展 - 保险板块将构建场景，通过线上线下融合提升盈利能力 [2] - 移动信息板块将通过技术能力提升和渠道拓展保持市场份额 [2][6] - 创新业务处于孵化阶段，公司将通过资源配置加速商业化 [5] - 已处置北京众合四海保险代理股权，未来可能进一步优化子公司结构 [7] 研发与创新 - 2024年取得专利1项、软著11项 [9] - 未来将根据行业需求推进5G、保险科技等领域的研发计划 [9] 行业前景 - 移动信息行业受益于5G、人工智能、物联网、数字经济发展 [13] - 保险行业在服务民生、支持实体经济方面有较大发展空间 [13] - 行业整体趋势向好，但市场份额可能进一步集中 [11][12] 竞争与合规 - 通过核心技术平台打造和精细化管理提升服务能力应对竞争 [6] - 深化合规体系建设，将合规理念嵌入管理各环节 [3] - 与同行相比，公司营收规模稳定，毛利率趋势一致 [12]

战略布局 - 公司“三大一算”战略围绕现有主业向产业链前端延展，保险板块构建场景、打造私域流量，2025年推进线上商场等项目；移动信息板块提升核心技术能力、拓展渠道合作，结合新技术提升服务能力 [2] 政策风险应对 - 公司认识到合规经营是发展底线，将深化合规体系建设，强化合规意识教育，实现业务良性循环 [3] 分红情况 - 2024年分红预案为每10股派发现金0.5元，合计派发现金股利988万元，2022 - 2024年累计现金分红1976万元，占最近三个会计年度年均净利润的104.18%，未来将拟定更符合股东利益的分红政策 [3] 创新业务推进 - 公司按“基本盘与创新业务协同发展”思路推进工作，设立新公司、引进新团队，将综合研判，在风险可控下实现突围 [4] 市场竞争应对 - 公司整合内外部资源，内部打造核心技术平台、精细化管理，外部拓展渠道合作、稳定供应链，产品市场占有率未明显负面变化 [5] 子公司结构调整 - 公司近几年优化业务结构，转让部分子公司股权、组建新公司，未来不排除根据主业调整进一步优化 [6] 现金流表现 - 2024年公司经营活动产生的现金流量净额为3044.38万元，较上一年增长211.35%，主要受部分业务回款时间影响，公司财务状况较好 [6] 研发投入计划 - 公司重视研发投入，报告期内取得专利1项、软著11项，未来将适时推进新研发计划 [6] 盈利情况 - 2024年公司营业收入5.14亿元，同比增长15.6%，净利润165.79万元，同比下降95.68%；2025年一季度营业收入1.15亿元，同比增长12.91%，净利润1193.22万元，同比增长351.23% [7] 盈利增长点 - 公司将紧盯行业趋势，提升实力，巩固客户，力争主业平稳发展 [9] 行业对比 - 行业整体趋势向好，公司营业收入规模相对稳定，毛利率趋势与同行业基本一致，但各公司有差异 [9] 行业前景 - 移动信息行业在政策鼓励下产业链有新机遇与挑战，保险行业发展空间大，公司将适应变革，实现高质量发展 [9]

二、监事会对公司报告期内有关事项的核查意见 报告期内，公司监事会严格按照有关法律法规及《公司章程》的规定，对公 司依法运作情况、财务情况、关联交易、内部控制等事项进行了认真监督检查， 对报告期内公司相关事项发表意见如下： 江西天利科技股份有限公司 2024年度监事会工作报告 江西天利科技股份有限公司（以下简称"公司"）监事会严格根据《公司法》 《证券法》《公司章程》及《监事会议事规则》等法律法规及公司制度的规定， 从切实维护公司利益和广大中小股东权益出发，认真履行监事会工作职责，积极 开展工作，对2024年度公司主要经营活动、财务状况、重大决策情况及公司董事、 高级管理人员履行职责情况等事项进行了有效监督，保障公司规范运作。现将 2024年度监事会主要工作情况报告如下： 一、监事会会议召开情况 2024年，公司监事会共召开7次会议，会议的召集、召开程序符合有关法律 法规及《公司章程》的有关规定，会议具体情况如下： | 会议时间 | 会议届次 | 审议通过的议案 | | --- | --- | --- | | 2024年1月16日 | 第五届监事会 | 1、关于挂牌转让众合四海股权暨豁免债务的议案 | | | ...

江西天利科技股份有限公司 2024 年度财务决算报告 江西天利科技股份有限公司（以下简称"公司"）2024 年度财务报表已由 立信中联会计师事务所（特殊普通合伙）进行了审计，并出具标准无保留意见 的审计报告，现依据审计报告，对公司 2024 年度财务决算有关情况报告如下（合 并口径）： 一、主要财务数据和财务指标完成情况 金额单位：万元 | 项目 | 2024 年 | 2023 年 | 同比增减率 | | --- | --- | --- | --- | | 营业收入 | 51,365.31 | 44,435.58 | 15.60% | | 归属于母公司净利润 | 165.79 | 3,836.13 | -95.68% | | 归属于母公司扣非净利润 | -1,804.75 | -1,234.83 | -46.15% | | 经营活动产生的现金流量净额 | 3,044.38 | -2,734.13 | 211.35% | | 基本每股收益 | 0.01 | 0.19 | -94.74% | | 项目 | 2024 年年末 | 2023 年年末 | 同比增减率 | | 总资产 | 56,410.46 | 58,1 ...

江西天利科技股份有限公司 截止 2024 年 12 月 31 日 内部控制自我评价报告 江西天利科技股份有限公司 2024 年度内部控制评价报告 江西天利科技股份有限公司全体股东： 根据《企业内部控制基本规范》及其配套指引的规定和其他内部控制监管要 求（以下简称"企业内部控制规范体系"），结合江西天利科技股份有限公司（以 下简称"公司"）内部控制制度和评价办法，在内部控制日常监督和专项监督的 基础上，我们对公司 2024 年 12 月 31 日（内部控制评价报告基准日）的内部控 制有效性进行了评价。 一、重要声明 按照企业内部控制规范体系的规定，建立健全和有效实施内部控制，评价其 有效性，并如实披露内部控制评价报告是公司董事会的责任。监事会对董事会建 立和实施内部控制进行监督；经营层负责组织领导企业内部控制的日常运行；公 司董事会、监事会及董事、监事、高级管理人员保证本报告内容不存在任何虚假 记载、误导性陈述或重大遗漏，并对本报告内容的真实性、准确性和完整性承担 个别及连带法律责任。 公司内部控制的目标是合理保证经营管理合法合规、资产安全、财务报告及 相关信息真实完整，提高经营效率和效果，促进实现发展战略。由 ...