江西天利科技股份有限公司 独立董事 2024 年度述职报告 柳习科 本人柳习科，作为江西天利科技股份有限公司（以下简称"公司"）的独立 董事，2024 年，本人严格按照《公司法》《证券法》《上市公司独立董事规则》 《深圳证券交易所创业板股票上市规则》《深圳证券交易所上市公司自律监管指 引第 2 号——创业板上市公司规范运作》《上市公司独立董事管理办法》等法律 法规和规范性文件以及《公司章程》《独立董事工作制度》的有关要求，积极参 加公司董事会、股东大会，认真审议各项议案，及时了解公司的生产经营信息， 全面关注公司的发展状况，切实维护公司和全体股东尤其是中小股东的合法权益。 现将本人 2024 年度履职情况汇报如下： 一、独立董事基本情况 （一）个人基本情况 柳习科，1974 年出生，男，中国国籍，无境外居留权，本科毕业于江西财 经大学，注册会计师，中共党员。曾就职于中国建设银行、中磊会计师事务所、 中国证监会江西监管局。现任江西金融发展集团股份有限公司总裁、江西投资基 金业协会会长，兼任江西国泰集团股份有限公司独立董事、江西天利科技股份有 限公司独立董事。 （二）是否存在影响独立性的情况说明 作为公司的独立董 ...

会议情况 - 2024年召开股东大会2次、董事会会议7次，独立董事张骏均出席[4] - 2024年召开薪酬与提名、战略委员会会议各1次，张骏均出席[6] 交易与审计 - 2023年审议通过子公司关联保理交易，额度不超3600万元[10] - 2023年审议通过续聘立信中联为2024年审计机构[15] 报告披露 - 按时披露2023年报及2024各季度报告[14] 其他情况 - 报告期无新增关联交易、资金占用、担保等情况[10][13] - 报告期未换事务所、未任免董高人员[15][16]

江西天利科技股份有限公司 独立董事 2024 年度述职报告 二、独立董事年度履职情况 （一）出席股东大会及董事会情况 2024 年公司共计召开股东大会 2 次、董事会会议 7 次，本人严格按照有关 赵贺春 本人赵贺春，作为江西天利科技股份有限公司（以下简称"公司"）的独立 董事，2024 年，本人严格按照《公司法》《证券法》《上市公司独立董事规则》 《深圳证券交易所创业板股票上市规则》《深圳证券交易所上市公司自律监管指 引第 2 号——创业板上市公司规范运作》《上市公司独立董事管理办法》等法律 法规和规范性文件以及《公司章程》《独立董事工作制度》的有关要求，积极参 加公司董事会、股东大会，认真审议各项议案，及时了解公司的生产经营信息， 全面关注公司的发展状况，切实维护公司和全体股东尤其是中小股东的合法权益。 现将本人 2024 年度履行独立董事职责的情况汇报如下： 一、独立董事基本情况 （一）个人基本情况 赵贺春，1962 年出生，中国国籍，无境外居留权，管理学博士、会计学教 授。1983 年 8 月至 2022 年 10 月任教于北方工业大学经济管理学院。现任有研 粉末新材料股份有限公司独立董事、江西天利科 ...

整体财务关键指标变化 - 本报告期营业收入115,178,529.81元，较上年同期增长12.91%[5] - 归属于上市公司股东的净利润11,932,151.89元，较上年同期增长351.23%[5] - 经营活动产生的现金流量净额4,117,089.31元，较上年同期减少88.97%[5] - 税金及附加年初至期末金额165,691.64元，较上年同期增长670.23%，系应缴纳的附加税增加所致[8] - 投资收益年初至期末金额17,954,610.86元，较上年同期增长14733.41%，系处置部分所持股票产生收益及确认理财产品收益所致[8] - 投资活动产生的现金流量净额58,645,755.64元，较上年同期增长191.29%，系报告期投资银行理财产品较上年同期增加所致[10] - 筹资活动产生的现金流量净额1,714,479.88元，较上年同期增长125.93%，系上年同期子公司上饶天数通分配少数股东收益影响所致[10] 非经常性损益情况 - 非经常性损益合计15,712,632.27元，其中处置部分标的股票实现收益18,660,894.11元[6] 资产项目关键指标变化 - 货币资金期末余额156,787,592.28元，较上年度期末增长69.85%，系处置部分所持股票收回现金所致[7] - 应收票据期末余额200,000.00元，较上年度期末减少63.75%，系应收票据到期结算影响[7] - 2025年3月31日，公司货币资金期末余额156,787,592.28元，期初余额92,310,267.45元[14] - 交易性金融资产期末余额185,575,759.01元，期初余额195,083,846.92元[14] - 应收账款期末余额18,648,364.07元，期初余额22,826,424.83元[15] - 流动资产合计期末余额557,060,547.14元，期初余额543,017,049.86元[15] - 非流动资产合计期末余额21,083,250.01元，期初余额21,087,533.28元[15] 负债与所有者权益关键指标变化 - 负债合计期末余额38,124,259.87元，期初余额38,058,302.39元[16] - 所有者权益合计期末余额540,019,537.28元，期初余额526,046,280.75元[16] 利润表关键指标变化 - 营业总收入本期为115,178,529.81元，上期为102,009,854.23元[17] - 营业总成本本期为121,341,763.56元，上期为107,774,293.82元[17] - 营业利润本期为12,950,442.27元，上期亏损4,908,858.68元[18] - 净利润本期为11,905,796.69元，上期亏损4,983,201.95元[18] - 基本每股收益本期为0.06元，上期为 - 0.02元[19] 现金流量表关键指标变化 - 经营活动现金流入小计本期为149,561,700.35元，上期为158,776,197.83元[22] - 经营活动现金流出小计本期为145,444,611.04元，上期为121,446,803.65元[22] - 经营活动产生的现金流量净额本期为4,117,089.31元，上期为37,329,394.18元[22] - 投资活动产生的现金流量净额本期为58,645,755.64元，上期为20,133,223.83元[22] - 筹资活动产生的现金流量净额本期为1,714,479.88元，上期亏损6,613,029.04元[22] 股东情况 - 报告期末普通股股东总数为26,729，表决权恢复的优先股股东总数为0[12] - 前10名股东中，上饶市数字和金融产业投资集团有限公司持股比例30.00%，持股数量59,280,000股，质押29,640,000股[12] - 钱永耀持股比例13.26%，持股数量26,211,621股[12]

公司利润分配情况 - 公司经董事会审议通过的利润分配预案为以197,600,000为基数，每10股派发现金红利0.5元（含税），送红股0股（含税），每10股转增0股[5] - 2023年度权益分派以总股本197,600,000股为基数，每10股派现金0.4元，派发现金红利7,904,000元[147] - 2024年利润分配预案以总股本197,600,000股为基数，每10股派现金0.5元，派发现金红利9,880,000元[148] - 可分配利润为260,178,453.86元，现金分红总额占利润分配总额比例为100.00%[148] - 公司发展阶段属成长期且有重大资金支出安排时，现金分红在利润分配中所占比例最低应达20％[148] 公司整体财务数据关键指标变化 - 2024年营业收入为513,653,130.69元，较2023年的444,355,771.10元增长15.60%[17] - 2024年归属于上市公司股东的净利润为1,657,897.70元，较2023年的38,361,340.01元减少95.68%[17] - 2024年归属于上市公司股东的扣除非经常性损益的净利润为 - 18,047,464.05元，较2023年的 - 12,348,293.19元减少46.15%[17] - 2024年经营活动产生的现金流量净额为30,443,844.97元，较2023年的 - 27,341,317.92元增长211.35%[17] - 2024年基本每股收益为0.01元/股，较2023年的0.19元/股减少94.74%[17] - 2024年稀释每股收益为0.01元/股，较2023年的0.19元/股减少94.74%[17] - 2024年加权平均净资产收益率为0.32%，较2023年的7.60%减少7.28%[17] - 2024年末资产总额为564,104,583.14元，较2023年末的581,871,397.54元减少3.05%[17] - 2024年末归属于上市公司股东的净资产为517,328,814.62元，较2023年末的523,431,896.33元减少1.17%[17] - 报告期内公司整体实现营业收入51365.31万元，同比增长15.6%；归属上市公司股东净利润165.79万元，同比下降95.68%；归属上市公司股东扣除非经常性损益净利润 - 1804.75万元，同比减少569.92万元[67] - 2024年营业收入513653130.69元，2023年为444355771.10元，同比增长15.60%[70] - 2024年销售费用为0.00元，同比降100.00%，因人员结构优化[79] - 2024年管理费用为32,553,482.59元，同比增11.91%，无重大变化[79] - 2024年财务费用为 - 4,818,948.14元，同比降39.79%，因利息收入减少[79] - 2024年研发费用为7,822,898.83元，同比降19.98%，因人员结构优化[79] - 2024年研发人员数量42人，较2023年的45人减少6.67%，占比27.81%，较2023年的30.41%降低2.60%[82] - 2024年研发投入金额7822898.83元，占营业收入比例1.52%，较2023年的9776084.60元及2.20%有所下降[83] - 2024年经营活动现金流入小计612592620.66元，同比增加9.99%，现金流出小计582148775.69元，同比减少0.37%，现金流量净额30443844.97元，同比增加211.35%[84] - 2024年投资活动现金流入小计187782622.47元，同比减少10.14%，现金流出小计491899274.33元，同比增加380.35%，现金流量净额-304116651.86元，同比减少385.38%[84] - 2024年筹资活动现金流入小计1470000.00元，同比减少26.50%，现金流出小计16365592.55元，同比增加227.93%，现金流量净额-14895592.55元，同比减少398.09%[84] - 2024年现金及现金等价物净增加额-288568399.44元，同比减少478.53%[84] - 2024年公司经营活动现金净流量3044.38万元，净利润165.79万元，差异2878.59万元，主要系收回贸易业务及客户应收款项所致[86] - 2024年末货币资金92310267.45元，占总资产比例16.36%，较年初的381879543.78元及65.63%下降49.27%，主要系购买理财、存单未到期影响所致[88] - 2024年末应收账款22826424.83元，占总资产比例4.05%，较年初的47949034.97元及8.24%下降4.19%[88] - 2024年末合同负债11821381.30元，占总资产比例2.10%，较年初的1330837.11元及0.23%增加1.87%，主要系部分业务待结算影响[88] 公司各季度财务数据 - 第一至四季度营业收入分别为102,009,854.23元、137,438,461.90元、138,844,047.82元、135,360,766.74元[19] - 第一至四季度归属上市公司股东净利润分别为 -4,749,468.19元、 -13,156,200.39元、10,067,525.33元、9,496,040.95元[19] 公司非经常性损益情况 - 2024 - 2022年非经常性损益合计分别为19,705,361.75元、50,709,633.20元、17,683,016.06元[23] 行业业务数据关键指标变化 - 2024年全国电信业务收入较上年增长3.2%，新兴业务收入同比增长10.6%，固定互联网宽带接入业务收入同比增长5.5%，移动数据流量业务同比下降1.5%，固定语音和移动语音业务同比分别下降4.9%和1%[27] - 2024年全国移动短信业务量20162亿条，同比增长7.9%，业务收入同比增长2.5%[27][34] - 2024年保险行业原保险保费收入5.7万亿元，同比增速11%，其中人身险公司原保费收入4万亿元，同比增速13%，财产险公司原保费收入1.69万亿元，同比增速6%[40] - 2024年保险赔付支出2.3万亿元，按可比口径较上年增长19.4%[40] - 截至2024年末，保险业总资产35.91万亿元，较2023年末增长19.86%；净资产3.32万亿元，较2023年末增长21.57%[41] - 保险市场前五名省市占据全国总保费的37%，大型、中型、小型保险集团分别占约60%、25%、15%市场份额[41] - 人寿险、财产险、健康险、意外险分别占市场份额约55%、30%、10%、5%[41] - 保险行业线上化率从2018年的30%跃升至2023年的60%，预计2025年超70%[43] - 2023年绿色保险保费收入达500亿元，同比增长40%[44] - 寿险小额理赔平均时效从2天降至1天以内，财险小额案件理赔周期缩短30%，客户满意度从80%提升至85%以上[45] 公司各业务线数据关键指标变化 - 公司保险经纪业务形成1 + 8服务网络体系，与300家保险公司省级公司建立合作[60] - 公司移动信息服务业务形成1 + 3、保险产品服务形成1 + 8销售网络体系[64] - 创新业务2024年取得阶段性突破，但短期内对营收、利润贡献小[52] - 移动信息服务业务收入14821.59万元，同比增长1.19%，毛利率3.83%，同比下降4.29个百分点[67] - 保险产品服务业务收入36263.17万元，同比增长22.82%，毛利率2.32%，同比下降0.43个百分点[68] - 贸易业务收入280.56万元，同比增长6.39%[68] - 移动信息服务业务2024年收入占比28.86%，2023年为32.97%；保险产品服务业务2024年收入占比70.60%，2023年为66.44%；贸易业务2024年收入占比0.54%，2023年为0.59%[70] - 分地区来看，上海收入同比增长22.25%，其他地区同比增长50.98%，江西同比下降61.02%[70] - 移动信息服务业务营业成本同比增长4.04%，保险产品服务业务营业成本同比增长23.36%，直接销售营业成本同比增长17.12%[73] - 移动信息服务业务毛利率同比下降4.29个百分点，保险产品服务业务毛利率同比下降0.43个百分点，直接销售毛利率同比下降1.26个百分点[73] - 移动信息服务通道成本2024年为135,257,874.93元，占比27.23%，同比增5.48%；人工费用为4,633,960.10元，占比0.93%，同比降4.49%；其他费用为2,647,834.13元，占比0.53%，同比降32.46%；小计为142,539,669.16元，占比28.69%，同比增4.04%[75][77] - 保险产品服务佣金代理费及其他2024年为354,202,832.25元，占比71.31%，同比增23.36%；小计为354,202,832.25元，占比71.31%，同比增23.36%[75][77] 公司客户与供应商情况 - 前五名客户合计销售金额为131,005,108.59元，占年度销售总额比例为25.52%，关联方销售额占比0.00%[78] - 前五名供应商合计采购金额为162,515,090.97元，占年度采购总额比例为32.71%，关联方采购额占比0.00%[79] 公司研发成果 - 2024年公司完善研发体系，截至报告日共申报取得专利8项，软著150余项[63][64] - 保险智问助手1.0、视频汇聚平台1.0、智慧砂石综合监管平台1.0本阶段开发完成并验收[80] 公司业务创新与服务提升 - 大数据风控降低保险欺诈损失率达30%[43] - 智能客服使客户问题解决率提升至80%以上[43] - 健康险增值服务客户覆盖率超50%[45] 公司业务调整 - 2024年公司清理退出北京区域保险代理业务，处置北京众合四海保险代理有限公司51%股权[65] - 公司转让北京众合四海保险代理有限公司51%股权，于2024年12月31日完成，该公司自2024年4月18日起不再纳入合并报表范围[165] - 公司2024年9月成立浙江天盒科技有限公司，注册资本1000万元，公司持股51%[165] 公司子公司财务数据 - 上海誉好数据技术有限公司注册资本1000万元，总资产33,413,297.74元，净资产32,292,977.85元，营业收入9,060,706.64元，营业利润 - 1,130,020.38元，净利润 - 1,213,776.14元[97] - 天彩保险经纪有限公司注册资本5000万元，总资产29,387,875.39元，净资产1,288,720.74元，营业收入350,699,298.50元，营业利润 - 6,517,127.78元，净利润 - 6,516,327.97元[97] - 上饶天利新云技术有限公司注册资本2000万元，总资产17,248,120.81元，净资产15,360,670.73元，营业收入684,346.22元，营业利润701,246.18元，净利润666,176.21元[97] - 上饶市天数通投资管理中心（有限合伙）注册资本14700万元，总资产60,044,531.86元，净资产60,040,457.78元，营业收入0元，营业利润16,268,444.93元，净利润16,268,444.93元[97] 公司业务调整影响 - 报告期内出售北京众合四海保险代理有限公司股权，对整体生产经营和业绩的影响为 - 409,173.39元[98] - 上海誉好数据技术有限公司于2021年10月12日以516,000.00元投资北京理与算技术有限责任公司，持股比例为30.10%，截至2024年12月31日，累计确认投资收益 - 516,000.

天利科技（300399）公告，2025年第一季度营收为1.15亿元，同比增长12.91%；净利润为1193.22万 元，同比增长351.23%。 ...

天利科技（300399）公告，2024年营业收入5.14亿元，同比增长15.60%。归属于上市公司股东的净利润 165.79万元，同比下降95.68%。基本每股收益0.01元/股，同比下降94.74%。公司拟向全体股东每10股派 发现金红利0.5元(含税)，送红股0股(含税)，以资本公积金向全体股东每10股转增0股。 ...

证券代码：300399 证券简称：天利科技 公告编号：2025-003号 江西天利科技股份有限公司 公司分别于2024年7月9日、2024年12月5日在巨潮资讯网披露《关于使用闲 置自有资金购买理财产品的进展公告》（公告编号：2024-060号、2024-093号 ） 根据上述决议，公司近期使用自有资金人民币9,900万元购买了理财产品，具 体情况如下： 一、理财产品基本情况 （一）江西天利科技股份有限公司 1、产品管理人：信银理财有限责任公司 2、产品名称：安盈象固收稳利六个月封闭式168号 5 关于使用闲置自有资金购买理财产品的进展公告 本公司及董事会全体成员保证信息披露的内容真实、准确、完整，没 有虚假记载、误导性陈述或重大遗漏。 江西天利科技股份有限公司（以下简称"公司"）于2024年4 月18日召开第 五届董事会第九次会议，审议通过了《关于使用闲置自有资金购买理财产品的 议案》，同意公司及控股子公司使用部分闲置自有资金购买低风险、流动性高的 理财产品，额度不超过1亿元人民币，购买理财产品的额度在期限内可滚动使用 ，具体内容详见2024年4月19日公司在巨潮资讯网披露的《关于使用闲置自有资金 购买理财 ...

证券代码：300399 证券简称：天利科技 公告编号：2025-002号 江西天利科技股份有限公司 关于股东权益变动达到1%暨减持计划完成的公告 公司股东天津智汇投资合伙企业（有限合伙）保证向本公司提供的信息内容真实、准 确、完整，没有虚假记载、误导性陈述或重大遗漏。 本公司及董事会全体成员保证公告内容与信息披露义务人提供的信息一致。 江西天利科技股份有限公司（以下简称"公司"）于2025年2月13日收到股 东天津智汇投资合伙企业（有限合伙）（以下简称"天津智汇"）出具的《关于 股份减持计划实施完成的告知函》，获悉天津智汇于2025年2月7日至2025年2月12日， 通过集中竞价方式累计减持公司股份1,440,200股，占公司总股本比例为0.73%， 对应的减持计划已完成。现将具体情况公告如下： 一、股东减持股份情况 1.股东减持股份情况 1.基本情况 信息披露义务人 天津智汇投资合伙企业（有限合伙） 住所 天津市滨海新区塘沽水线路2号增1号于家堡金融区服务中心397 房间 权益变动时间 2025年2月7日至 2025年2月12日 股票简称 天利科技 股票代码 300399 变动类型 （可多选） 增加□ 减少 ...

净利润及业绩变动 - 2024年度归属于上市公司股东的净利润预计亏损500万元至盈利500万元，同比下降86.97%至113.03%[3] - 2024年度扣除非经常性损益后的净利润预计亏损1,500万元至1,700万元，同比下降21.46%至37.65%[3] - 公司2024年度业绩下降主要原因是上年处置了部分所持合伙企业资产份额及公允价值变动收益，预计较上年减少3,382万元[5] 非经常性损益影响 - 公司预计本年度非经常性损益对净利润的影响额约为1,736万元，主要系确认所持合伙企业资产份额处置收益及公允价值变动收益影响[6] 业务结构及成本费用 - 报告期内公司进一步优化业务结构及管理架构，同时探索新业务领域，导致成本费用增加，毛利率下降[6]