公司公告 - 天利科技将于2025年8月26日召开2025年半年度业绩说明会 [2]

公司财务表现 - 2025年上半年营业收入为2.31亿元，同比下降3.54% [3] - 归属于上市公司股东的净利润为802.05万元，同比大幅增长144.79% [3] - 扣除非经常性损益的净利润为-944.22万元，与上年同期基本持平 [3] - 经营活动产生的现金流量净额为-1109.37万元，同比下降135.28% [3] - 基本每股收益为0.04元/股，同比增长144.44% [3] - 总资产为5.58亿元，较上年度末下降1.07% [3] 业务结构分析 - 移动信息服务收入4511.01万元，同比下降31.78%，毛利率4.40% [10] - 保险产品服务收入1.86亿元，同比增长8.00%，毛利率2.62% [10] - 贸易业务收入3.96万元，同比下降96.86% [10] - 分地区收入：北京6386.71万元(-6.00%)、上海8585.85万元(+4.22%)、深圳1474.58万元(-57.05%)、江西384.81万元(+0.35%)、其他地区6265.74万元(+22.96%) [10] 行业背景 - 电信业务收入累计完成9055亿元，同比增长1% [3] - 5G移动电话用户达11.18亿户，占移动电话用户的61.8% [3] - 保险业赔付支出达到1.35万亿元，同比增长8.6% [6] - 低利率环境推动保险产品成为消费者锁定长期收益的优选工具 [6] 核心竞争力 - 在移动信息技术服务领域具备成熟的资源、技术、渠道与客户积累 [7] - 在金融垂直领域深耕多年，对金融企业需求有深刻理解 [7] - 拥有专利8项，软著150余项，涉及5G、智慧矿山、大健康管理等领域 [8] - 建立了1+7的销售网络体系，与全国300家保险公司的省级公司建立深度合作 [7] - 子公司天彩经纪拥有保险经纪业务牌照，上海誉好拥有较强的保险产品设计能力 [7] 投资与理财 - 投资收益1903.04万元，主要来自银行理财收益和股票处置收益 [10] - 委托理财发生额2.06亿元，未到期余额1.97亿元 [13] - 金融资产期末金额1.98亿元，公允价值变动收益156.42万元 [12] 成本结构 - 移动信息服务成本4312.43万元，同比下降32.48% [10] - 保险产品服务成本1.81亿元，同比增长7.46% [10] - 销售费用45.17万元，同比大幅增长27,808.03%，主要因新增合并单位杭州好卿影响 [9] - 管理费用1522.34万元，同比下降8.41% [9] 子公司表现 - 上海誉好数据技术有限公司营业收入697.02万元 [18] - 天彩保险经纪有限公司营业收入264.04万元 [18] - 上饶天数通投资管理中心营业收入0元 [18]

核心财务表现 - 营业收入2.31亿元，同比下降3.54% [2] - 归属于上市公司股东的净利润802.05万元，同比大幅增长144.79% [2] - 扣除非经常性损益的净利润为-944.22万元，同比微增0.39% [2] - 经营活动产生的现金流量净额为-1109.37万元，同比下降135.28% [2] - 基本每股收益0.04元/股，同比增长144.44% [2] 资产负债状况 - 总资产5.58亿元，较上年度末下降1.07% [3] - 归属于上市公司股东的净资产5.15亿元，较上年度末下降0.36% [3] - 加权平均净资产收益率1.52%，同比提升4.97个百分点 [2] 股权结构 - 控股股东上饶市数字和金融产业投资集团有限公司持股30%，质押2964万股 [3] - 第二大股东钱永耀持股13.26%，无质押 [3] - 前十大股东中包含摩根士丹利、瑞银、高盛等境外机构投资者 [3] - 钱永耀、钱永美、江阴鑫源和天津智汇为一致行动人 [3] 公司治理与重要事项 - 所有董事出席审议半年度报告的董事会会议 [2] - 公司计划不进行利润分配及公积金转增股本 [2] - 报告期内控股股东及实际控制人未发生变更 [5] - 无需要披露的重要事项 [5]

公司高层变动 - 公司董事兼副董事长周洪璀因个人原因辞去副董事长、董事及董事会专门委员会全部职务 辞职后不再担任公司任何职务 [1] - 周洪璀未持有公司股份 其原定任期自董事会聘任之日起至第五届董事会届满之日止 任职期间不存在未履行的承诺 [1] - 辞职未导致董事会成员人数低于法定最低人数 不会影响董事会正常运行 辞职报告自送达之日起生效 公司将尽快按法定程序补选董事 [1]

公司财务报告披露 - 2025年半年度报告及摘要于2025年8月20日正式披露 [1] - 报告通过巨潮资讯网发布 为中国证监会指定的创业板信息披露平台 [1] - 五届董事会第十七次会议及审计委员会第十四次会议审议通过报告议案 [1] 公司治理 - 董事会保证信息披露内容真实准确完整 无虚假记载或重大遗漏 [1] - 公司提示投资者注意查阅半年度报告以了解经营成果及财务状况 [1]

财务表现 - 上半年营业收入2.31亿元 同比下降3.54% [1] - 归属于上市公司股东的净利润802.05万元 同比扭亏为盈 [1] - 基本每股收益0.04元 [1] 盈利质量 - 扣除非经常性损益的净利润为-944.22万元 [1]

财务表现 - 2025年上半年营业收入约2.31亿元 同比减少3.54% [2] - 2025年上半年归属于上市公司股东的净利润约802万元 而2024年同期为亏损约1791万元 [2] - 2025年上半年基本每股收益0.04元 而2024年同期为亏损0.09元 [2] - 2024年同期营业收入约2.39亿元 [2]

公司高管变动 - 副董事长、董事及董事会专门委员会委员周洪璀因个人原因辞职 [2] - 辞职后不再担任公司任何职务 [2] 公司业务构成 - 保险产品服务收入占比70.6% [2] - 移动信息服务收入占比28.86% [2] - 贸易业务收入占比0.55% [2]

人事变动 - 江西天利科技副董事长周洪璀因个人原因辞职[2] - 辞职后不再担任公司任何职务，未持有公司股份[2] - 公司将尽快补选董事[2] 其他信息 - 公告日期为2025年8月19日[3]

资产与负债 - 2025年上半年公司合并资产总计558,067,370.20元，较期初下降1.07%[4][5][6] - 2025年上半年公司合并负债合计30,787,115.00元，较期初下降19.10%[6] - 2025年上半年公司母公司资产总计607,095,542.71元，较期初增长10.79%[9][10] - 2025年上半年公司母公司负债合计65,982,365.93元，较期初增长91.17%[10] 收入与利润 - 2025年半年度营业总收入230,976,820.37元，较2024年半年度下降3.54%[12] - 2025年半年度营业利润8,416,471.05元，较2024年半年度扭亏为盈[13] - 2025年半年度净利润7,891,700.19元，较2024年半年度扭亏为盈[13] - 2025年半年度母公司营业收入44,653,180.77元，较2024年半年度下降33.14%[15] - 2025年半年度母公司营业利润38,087,378.54元，较2024年半年度扭亏为盈[16] - 2025年半年度母公司净利润37,554,437.12元，较2024年半年度扭亏为盈[16] - 2025年半年度母公司投资收益44,475,121.60元，较2024年半年度增长2793.79%[16] 现金流量 - 2025年半年度经营活动现金流入小计295,221,007.28元，同比下降12.57%[19] - 2025年半年度经营活动现金流出小计306,314,686.25元，同比上升0.03%[19] - 2025年半年度经营活动产生的现金流量净额为 - 11,093,678.97元，同比下降135.28%[19] - 2025年半年度投资活动现金流入小计423,739,532.88元，同比上升880.86%[20] - 2025年半年度投资活动现金流出小计406,077,127.35元，同比上升888.10%[20] - 2025年半年度投资活动产生的现金流量净额为17,662,405.53元，同比上升738.57%[20] - 2025年半年度筹资活动现金流入小计4,687,702.76元，2024年为0元[20] - 2025年半年度筹资活动现金流出小计11,338,565.85元，同比下降22.87%[20] - 2025年半年度筹资活动产生的现金流量净额为 - 6,650,863.09元，同比上升54.76%[20] - 2025年半年度现金及现金等价物净增加额为 - 82,136.53元，同比下降100.44%[20] 所有者权益 - 2025年上半年公司合并所有者权益合计527,280,255.20元，较期初增长0.23%[6] - 2025年上半年公司母公司所有者权益合计541,113,176.78元，较期初增长5.4%[10] - 2025年上半年母公司所有者权益变动金额为27,674,437.12元[30] - 2025年上半年母公司综合收益总额为37,554,437.12元[30] 其他 - 公司会计期间为公历1月1日起至12月31日[41] - 公司营业周期为12个月[42] - 公司采用人民币为记账本位币[43] - 财务报表于2025年8月19日经公司董事会批准报出[37] - 同一控制下企业合并增加子公司，将子公司合并当期期初至期末经营成果和现金流量纳入合并报表[49] - 非同一控制下企业合并增加子公司，以购买日确定的可辨认资产等公允价值为基础自购买日起纳入合并报表[49] - 处置子公司时，处置对价与剩余股权公允价值之和与应享有子公司净资产份额和商誉之和的差额计入当期投资收益[50] - 购买子公司少数股权，长期股权投资与应享有子公司净资产份额差额调整合并资产负债表资本公积[54] - 不丧失控制权处置对子公司股权投资，处置价款与对应享有子公司净资产份额差额调整合并资产负债表资本公积[55] - 合营安排分为共同经营和合营企业，公司确认与共同经营利益份额相关项目[56][58] - 公司对部分金融资产和财务担保合同以预期信用损失为基础减值处理，逾期超30日通常认为信用风险显著增加[90][91] - 公司根据履行履约义务与客户付款关系列示合同资产或合同负债，同一合同下二者以净额列示[97] - 存货分类为平台开发已完工未结算款项、发出商品等，按成本初始计量，发出时按个别认定法计价[99][100][101] - 固定资产折旧方法和相关比率：房屋及建筑物折旧年限20年，残值率5%，年折旧率4.75%等[122] - 借款费用资本化需满足资产支出已发生、借款费用已发生、购建或生产活动已开始[126] - 开发阶段支出满足五项条件可确认为无形资产，否则计入当期损益[136][137] - 公司按规定计提职工社会保险费、住房公积金、工会经费和职工教育经费[144] - 公司在客户取得商品或服务控制权时确认收入[154] - 业务平台开发项目按履约进度确认收入，履约进度依据已累计发生实际成本占预计总成本的比例确定[159] - 保险经纪业务每月与保险公司核对投保数据，按合同约定比例确认佣金收入[161] - 保险产品销售代理业务在代理保单生效后，按协议约定计算应收代理手续费并经核对无误后确认收入[163] - 政府补助分为与资产相关和与收益相关的补助，确认时点为满足条件且能收到时[169][170] - 增值税税率为6%、5%、13%、9%[195] - 城市维护建设税税率为7%[195] - 本公司和上海誉好数据技术有限公司企业所得税减按15%计缴[195][197][198] - 天彩保险经纪等8家公司2025年按小微企业政策，减按25%计算应纳税所得额，按20%税率缴纳企业所得税[195][199] - 货币资金期末余额为92,228,130.92元，期初余额为92,310,267.45元[200] - 银行存款期末余额86,978,893.48元，较期初72,165,976.09元增加[200] - 其他货币资金期末余额5,237,522.10元，较期初20,131,421.56元减少[200] - 受限货币资金期末和期初合计均为5,100,400.69元[200]