审计机构 - 公司2025年度审计机构为立信中联会计师事务所[1] - 经审议同意聘任立信中联为2025年度审计机构[2] 审计工作 - 立信中联对2025年度财务报告等进行审计并出具报告[3][4] - 审计委员会在年报审计前后沟通并提建议[5] 报告审议 - 第五届董事会审计委员会审议通过《2025年年度报告》等议案[6]

业绩总结 - 基准日公司保持有效的财务报告内部控制[4] - 基准日未发现非财务报告内部控制重大和重要缺陷[6] - 报告期内公司不存在财务报告内控重大、重要缺陷[12] - 报告期内未发现非财务报告内控重大、重要缺陷[13] 未来展望 - 公司将按规定完善内部控制制度，优化业务流程[14] 数据相关 - 纳入评价范围单位资产总额和营收均占合并报表对应总额100%[7] - 明确财务与非财务报告内控缺陷划分标准[9][10]

一、召开会议的基本情况 1.股东会届次：2025 年度股东会 2.股东会的召集人：董事会 3.本次会议的召集、召开符合《中华人民共和国公司法》《深圳证券交易所创业板股票上市规则》 《深圳证券交易所上市公司自律监管指引第 2 号—创业板上市公司规范运作（2025 年修订》等法律、 行政法规、部门规章、规范性文件及《公司章程》的有关规定。 证券代码：300399 证券简称：天利科技 公告编号：2026-032 江西天利科技股份有限公司 关于召开 2025 年度股东会的通知 本公司及董事会全体成员保证信息披露的内容真实、准确、完整，没有虚假记载、误导性陈述或 重大遗漏。 4.会议时间： （1）现场会议时间：2026 年 5 月 11 日 14:30 （2）网络投票时间：通过深圳证券交易所系统进行网络投票的具体时间为 2026 年 5 月 11 日 9:15-9:25，9:30-11:30，13:00-15:00；通过深圳证券交易所互联网投票系统投票的具体时间为 2026 年 5 月 11 日 9:15 至 15:00 的任意时间。 5.会议的召开方式：现场表决与网络投票相结合。 6.会议的股权登记日：2026 年 ...

江西天利科技股份有限公司（以下简称"公司"）第五届董事会第二十一次 会议于 2026 年 4 月 16 日以现场会议与通讯表决相结合的方式召开，应参加会议 董事 9 人，实际参加会议 9 人。本次会议已于召开前 10 天通知了公司全体董事 以及高级管理人员。本次会议的召开符合《中华人民共和国公司法》和《公司章 程》的有关规定，会议决议合法、有效。会议由董事长高磊先生主持。 二、董事会会议审议情况 证券代码：300399 证券简称：天利科技 公告编号：2026-025 江西天利科技股份有限公司 第五届董事会第二十一次会议决议公告 本公司及董事会全体成员保证信息披露的内容真实、准确、完整，没有虚假 记载、误导性陈述或重大遗漏。 一、董事会会议召开情况 经与会董事认真审议，本次会议表决通过了以下决议： 1.审议通过《关于公司〈2025 年度董事会工作报告〉的议案》 董事会审议通过了《2025 年度董事会工作报告》。公司第五届董事会独立董 事赵贺春先生、柳习科先生、张骏先生分别向董事会提交了《独立董事 2025 年 度述职报告》，并将在公司 2025 年年度股东会上述职。 董事会收到了在任独立董事出具的《2025 年 ...

表决结果：3 票同意，0 票反对，0 票弃权。 第五届董事会独立董事专门会议第四次会议决议 江西天利科技股份有限公司（下称"公司"）第五届董事会独立董事专门会 议第四次会议于 2026 年 4 月 16 日召开，会议由独立董事赵贺春先生主持，本 次会议应参加表决的独立董事 3 人，实际参加表决的独立董事 3 人。会议的召 集、召开和表决程序符合《中华人民共和国公司法》《上市公司独立董事管理办 法》《江西天利科技股份有限公司独立董事专门会议工作制度》的有关规定，独 立董事基于客观、独立的立场，对拟提交公司董事会的相关事项进行了认真审查， 并形成了如下决议： 一、审议通过《关于公司 2026 年日常关联交易预计的议案》 公司预计的 2026 年日常关联交易属于公司与关联方之间在生产经营中正常、 必要的交易行为，遵循公平、公正、公开的原则。公司日常关联交易不会影响公 司的独立性，也不会因此类交易对关联人形成依赖。关联交易依据市场价格定价、 交易，不存在损害股东特别是中小股东利益的情形。 因此，独立董事一致同意将该议案提交公司董事会审议。 江西天利科技股份有限公司 江西天利科技股份有限公司董事会 独立董事：赵贺春、柳 ...

收入和利润（同比环比） - 2025年公司营业收入为4.88亿元，同比下降4.99%[5][16] - 2025年归属于上市公司股东的净利润为-359.18万元，同比减少524.97万元[5] - 2025年扣除非经常性损益的净利润为-2567.17万元，同比下降42.25%[16] - 2025年基本每股收益为-0.02元/股，同比下降300%[16] - 2025年加权平均净资产收益率为-0.70%，同比下降1.02个百分点[16] - 公司整体营业收入为4.88亿元，同比下降4.99%[44] - 归属于上市公司股东的净利润为-359.18万元，同比下降316.65%[44] - 分季度看，2025年第四季度营业收入为1.42亿元，而2024年第四季度为1.35亿元[50] - 公司2025年第四季度营业收入最高，为1.42亿元，但净利润亏损最大，为-941.05万元[18] - 2025年第一季度归属于上市公司股东的净利润为1193.22万元，而第二、三、四季度均为亏损[50] - 天利科技本期营业收入合计488,018,931.63元[187] - 天利科技2025年度合并财务报表确认投资收益及公允价值变动收益为23,975,458.30元[188] 成本和费用（同比环比） - 移动信息服务业务营业成本中，通道费用为1.13亿元，同比下降15.78%，占营业成本比重为24.00%[53] - 保险产品服务业务营业成本中，佣金代理费及其他为3.52亿元，同比下降0.86%，占营业成本比重为74.67%[53] - 销售费用从2024年的0元增至2025年的210.99万元，同比增加100.00%，主要受新增并表单位影响[59] - 管理费用从2024年的3255.35万元降至2025年的3075.98万元，同比减少5.51%[59] - 财务费用从2024年的-481.89万元变为2025年的-14.72万元，同比增加96.95%，主要受存款利率政策调整及理财收益计入投资收益影响[59] - 研发费用从2024年的782.29万元微增至2025年的789.78万元，同比增加0.96%[60] 各条业务线表现 - 移动信息服务业务收入为1.26亿元，同比下降14.91%，毛利率为6.01%，同比提升2.18个百分点[45] - 保险产品服务业务收入为3.60亿元，同比下降0.62%，毛利率为2.08%，同比下降0.24个百分点[47] - 贸易业务收入为145.50万元，同比大幅下降48.14%[49] - 报告期内公司贸易业务收入占营业收入比例超过10%[57] - 主要子公司上海誉好数据技术有限公司总资产36,919,882.98元，净资产30,555,979.42元，营业收入12,934,547.82元，营业利润-1,723,968.78元，净利润1,795,068.92元[78] - 主要子公司天彩保险经纪有限公司总资产40,497,160.94元，净资产-1,264,733.19元，营业收入342,789,808.38元，营业利润9,264,431.16元，净利润14,110,837.58元[78] - 主要子公司上饶天利新云技术有限公司总资产52,117,869.41元，净资产52,088,816.43元，营业收入59,433.93元，营业利润-265,412.68元，净利润-271,854.30元[78] 各地区表现 - 分地区收入中，深圳地区收入为5323.35万元，同比下降24.96%；江西地区收入为799.77万元，同比大幅增长44.53%[49] 管理层讨论和指引 - 公司2026年移动信息技术服务业务计划以技术创新和市场拓展推动高质量发展，聚焦5G消息与AI、大数据等技术融合[81] - 公司2026年保险产品服务业务计划以保险科技为核心，深化场景布局，推动线上线下融合，并重点推进五大核心能力建设[82] - 公司发展战略为推动移动信息技术服务与保险产品服务主业提质增效，同时稳步开拓新业务增长点[80] - 公司持续加大创新投入，重点围绕AI、大数据、云计算等前沿技术开展研发[84] - 公司面临政策变动、市场竞争加剧、创新不及预期及业务升级转型不及预期等风险[84][85][86] 现金流量 - 2025年经营活动产生的现金流量净额为1696.08万元，同比下降44.29%[16] - 经营活动产生的现金流量净额2025年为16,960,833.00元，同比下降44.29%[65] - 投资活动产生的现金流量净额2025年为126,197,460.18元，同比大幅增长141.50%[65] - 现金及现金等价物净增加额2025年为130,824,667.37元，同比大幅增长145.34%[65] - 公司2025年实现净利润-359.18万元，经营活动现金净流量为1,696.08万元，差异主要来自非经常性损益[67] 非经常性损益 - 2025年非经常性损益合计22,079,952.80元，2024年为19,705,361.75元，2023年为50,709,633.20元[23] - 2025年金融资产公允价值变动及处置收益为24,191,164.41元，2024年为19,300,208.91元，2023年为57,936,049.14元[22] - 2025年计入当期损益的政府补助为1,501,603.02元，2024年为1,533,346.36元[22] - 2025年非流动性资产处置损失为-233,728.23元，2024年为-410,609.92元[22] 研发投入与人员 - 公司多个主要研发项目（如天利融合通信平台V2.0、AI运营助手等）本阶段已开发完成并经验收，旨在提升消息触达率、运营效率及信创兼容性[61] - 研发人员数量从2024年的42人增加至2025年的44人，变动比例为4.76%[62] - 研发投入金额2025年为7,897,829.55元，占营业收入比例为1.62%，较2024年的1.52%有所上升[63] - 研发人员中硕士学历人数从2024年的0人增加至2025年的1人，变动比例为100.00%[62] 资产与负债状况 - 2025年末资产总额为6.10亿元，同比增长8.15%[16] - 2025年末归属于上市公司股东的净资产为5.04亿元，同比下降2.60%[16] - 货币资金2025年末为232,690,006.65元，占总资产比例38.14%，较年初增加21.78个百分点[68] - 合同负债2025年末为22,765,052.05元，占总资产比例3.73%，较年初增加1.63个百分点[68] - 交易性金融资产期初数为195,083,846.92元，期末数为218,123,877.49元，期间公允价值变动收益为3,739,713.56元[70][72] - 报告期内交易性金融资产购买金额为422,500,000.00元，出售金额为355,000,000.00元[70][72] - 报告期末公司受限资产（受限货币资金）合计为510.05万元，其中移动业务保证金10.05万元，保险经纪机构营业保证金500万元[73] - 上海誉好数据技术有限公司于2021年10月以516,000.00元投资北京理与算技术有限责任公司，持股比例为30.10%[79] - 期末货币资金为232,690,006.65元，较期初92,310,267.45元增长约152%[198] - 期末交易性金融资产为218,123,877.49元，较期初195,083,846.92元增长约11.8%[198] - 期末应收账款为23,445,300.95元，较期初22,826,424.83元增长约2.7%[198] - 期末存货为3,599,368.80元，较期初127,970.76元大幅增长约2713%[198] - 期末其他流动资产为85,331,477.01元，较期初205,148,663.64元下降约58.4%[198] - 期末流动资产合计为590,823,144.11元，较期初543,017,049.86元增长约8.8%[198] - 期末长期股权投资为1,271,915.10元，较期初271,474.23元增长约368%[198] - 期末投资性房地产为6,589,853.58元，较期初7,485,790.62元下降约12%[198] - 总资产从564,104,583.14元增长至610,095,280.32元，增长约8.2%[199][200] - 总负债从38,058,302.39元大幅增长至98,991,782.45元，增长约160.1%[199][200] - 所有者权益从526,046,280.75元下降至511,103,497.87元，下降约2.8%[199][200] - 合同负债从11,821,381.30元大幅增长至22,765,052.05元，增长约92.6%[199] - 应付票据从0元新增至31,850,000.00元[199] - 其他应付款从7,425,940.97元增长至20,862,449.89元，增长约181.0%[199] - 未分配利润从260,178,453.86元下降至242,748,621.49元，下降约6.7%[200] - 递延所得税资产从717,134.50元下降至585,019.66元，下降约18.4%[199] - 使用权资产从2,010,065.32元大幅下降至933,570.13元，下降约53.6%[199] - 其他非流动资产从239,577.12元增长至627,602.75元，增长约162.0%[199] 客户与供应商集中度 - 前五名客户合计销售额为1.1025亿元，占年度销售总额的22.59%[57] - 最大单一客户（客户一）销售额为4041.71万元，占年度销售总额的8.28%[57] - 前五名供应商合计采购额为1.5959亿元，占年度采购总额的33.85%[57] - 最大单一供应商（供应商一）采购额为5543.31万元，占年度采购总额的11.76%[57] 行业趋势与背景 - 2025年全国电信业务收入同比增长0.7%，移动短信业务量同比增长14.2%至23,020亿条，但业务收入同比下降2.4%[32] - 2025年保险行业原保险保费收入6.12万亿元，同比增长7.43%，其中人身险增长8.91%，财产险增长3.92%[38] - 2025年车险保费9,409亿元，同比增长2.98%，占财险公司总保费53.55%[38] - 2025年保险业总资产41.31万亿元，同比增长15.1%，净资产3.66万亿元，同比增长10.2%[38] - 公司保险经纪业务与全国300家保险公司省级公司建立深度合作[29] - 行业趋势显示AI覆盖超90%标准化服务流程，效率提升40%以上[40] 公司治理与股权结构 - 公司董事会设董事9名，其中独立董事3名（含1名会计专业人士）[93] - 公司监事会设监事3名，其中职工监事1名[94] - 公司于2025年8月召开临时股东大会，审议通过取消监事会设置[94] - 报告期内公司召开了一次年度股东会和两次临时股东会[91] - 公司修订了《公司章程》等制度，并新制定《董事、高级管理人员离职管理制度》等[90] - 公司为股东参加股东会提供网络投票方式，并单独披露持股比例低于5%的中小股东投票情况[91] - 公司拥有独立完整的业务和自主经营能力，在业务、人员、资产、机构、财务上均独立于控股股东[92] - 公司治理状况与相关法律法规及证监会规定不存在重大差异[95] - 公司在资产、人员、财务、机构和业务方面均独立于控股股东及实际控制人[96][97][98] - 公司不存在同业竞争情况[99] - 公司不存在具有表决权差异安排的情况[99] - 公司不存在红筹架构公司治理情况[99] - 公司通过《证券时报》、巨潮资讯网及深交所“互动易”平台进行信息披露[95] - 报告期末股份总数为197,600,000股，其中无限售条件股份占比99.99%[169] - 报告期末普通股股东总数为29,063户[171] - 第一大股东上饶市数字和金融产业投资集团有限公司持股比例为30.00%，持股数量为59,280,000股[171] - 第二大股东钱永耀持股比例为12.30%，报告期内减持1,898,400股[171] - 第一大股东上饶市数字和金融产业投资集团有限公司质押股份数量为29,640,000股[171] - 控股股东上饶市数字和金融产业投资集团有限公司持有无限售条件股份59,280,000股[172] - 股东钱永耀持有无限售条件股份24,313,221股[172] - 股东江阴鑫源投资有限公司持有无限售条件股份5,316,877股[172] - 股东姜梅敏合计持有股份1,421,100股，其中通过信用账户持有883,000股，通过普通账户持有538,100股[172] - 股东曹淼森合计持有股份695,274股，其中通过信用账户持有269,600股，通过普通账户持有425,674股[172] - 股东龚兰英持股比例为0.42%，持有股份822,800股[172] - 股东曹淼森持股比例为0.35%，持有股份695,274股[172] - 股东宋扬持股比例为0.33%，持有股份657,000股[172] - 股东火方兰持股比例为0.32%，持有股份626,900股[172] - 香港中央结算有限公司持股比例为0.27%，持有股份536,400股[172] 董事、监事及高级管理人员 - 公司董事及高级管理人员合计期末持股数为25,700股，期初持股数亦为25,700股，报告期内无增减变动[100] - 报告期内，公司董事、副董事长周洪璀于2025年8月19日因个人原因离任[100][102] - 公司于2025年10月13日选举王黎贤为新任董事[102] - 公司所有董事、监事及高级管理人员中，仅副总经理齐亚魁持有公司股份，数量为25,700股[100] - 公司董事长高磊先生自2022年12月起担任控股股东上饶投资控股集团有限公司董事长[103][107] - 公司董事钟继伟先生自2019年1月起担任控股股东上饶投资控股集团有限公司财务（运营）总监[103][107] - 公司董事叶鹏飞先生自2023年9月起担任控股股东上饶投资控股集团有限公司战略规划投资部部长[104][107] - 公司董事王黎贤先生自2017年起担任控股股东上饶投资控股集团有限公司合规审计部经理[104][107] - 公司董事、董事会秘书、财务总监顾兰芳女士自2023年2月起同时担任江西天利科技股份有限公司财务总监和董事会秘书[105] - 公司独立董事赵贺春先生同时担任有研粉末新材料股份有限公司、淳中科技股份有限公司独立董事[106] - 公司独立董事柳习科先生同时担任江西金融发展集团股份有限公司执行总裁及江西国泰集团股份有限公司独立董事[106][108] - 公司独立董事张骏先生曾任上海市国资委公司治理处处长，现任江西天利科技股份有限公司独立董事[107] - 公司副总经理齐亚魁先生自2012年起担任上海誉好数据技术有限公司总经理，并自2018年起兼任公司副总经理[107] - 公司部分董事及高管在股东单位或其他关联单位担任职务，其中部分人员未在关联单位领取报酬津贴[107][108] - 报告期内公司实际支付董事、高级管理人员报酬总额为233.07万元[109] - 董事及高级管理人员税前报酬总额合计为232.07万元[111] - 副总经理齐亚魁获得的税前报酬最高，为69.82万元[111] - 董事、财务总监、董事会秘书顾兰芳获得的税前报酬为47.68万元[111] - 原副董事长周洪璀（已离任）获得的税前报酬为38.04万元[110] - 董事、副总经理赵丹获得的税前报酬为36.22万元[111] - 原监事高岗获得的税前报酬为22.3万元[110] - 独立董事赵贺春和柳习科各获得津贴9万元[110][111] - 董事长高磊及多名董事在关联方获取报酬，从公司获得的税前报酬为0元[110][111] 利润分配与分红 - 公司利润分配预案为每10股派发现金红利0.5元（含税），以1.976亿股为基数[5] - 2024年度权益分派方案为以总股本1.976亿股为基数，每10股派发现金0.5元（含税）[126] - 2024年度现金分红总额为988万元人民币（含税）[126][128] - 公司可分配利润为2.427亿元人民币[128] - 现金分红总额占利润分配总额的比例为100%[128] - 公司2025年利润分配预案为以总股本1.976亿股为基数，每10股

证券代码：300399 证券简称：天利科技 公告编号：2026-012 江西天利科技股份有限公司 关于 2025 年度利润分配预案的公告 本公司及董事会全体成员保证信息披露的内容真实、准确、完整，没有虚假记 载、误导性陈述或重大遗漏。 一、审议程序 江西天利科技股份有限公司（以下简称"公司"）于2026年4月16日召开了第 五届董事会第二十一次会议，审议通过了《关于2025年度利润分配预案的议案》， 本议案尚需提交公司2025年年度股东会审议。 二、2025年度利润分配预案基本情况 （一）公司2025年度分红方案不触及其他风险警示情形 1.年度现金分红方案相关指标 根据立信中联会计师事务所（特殊普通合伙）出具的江西天利科技股份有限公 司（以下简称"公司"）2025年度审计报告，公司2025年度合并报表实现的归属于 母公司净利润为-3,591,780.59元，其中母公司报表实现的净利润为39,580,517.83 元。截至2025年12月31日，公司合并报表累计未分配利润242,748,621.49元，母公 司累计未分配利润281,690,203.31元。根据《上市公司自律监管指引第2号—创业 板上市公司规范运 ...

减持计划 - 钱永耀计划在2026年1月8日至4月7日减持不超592.8万股，占总股本3%[1] - 钱永耀在该时段集中竞价交易减持30.51万股，减持比例0.15%，均价29.72元/股[1] 持股情况 - 减持前钱永耀持股2431.3221万股，占12.30%，后持股2400.8121万股，占12.15%[3] - 江阴鑫源投资持股531.6877万股，占比2.69%未变[4] - 合计减持前持股2963.0088万股，占15.00%，后持股2932.4998万股，占14.84%[4] 减持说明 - 减持计划期限届满，实际未超范围[5] - 减持符合规定，不会导致控制权变化，不影响经营[5]

董事会换届 - 公司第五届董事会2026年4月6日任期届满，将适当延期换届[3] - 各专门委员会委员及高管任期相应顺延[3] - 新一届换届完成前，第五届人员继续履职[3] 独立董事 - 上市公司独董占比不得低于三分之一，连任不超六年[4] - 现任独董赵贺春2026年4月6日届满，将继续履职至新独董选出[4]

业绩相关 - 天彩经纪基本户被冻结资金4,397,695.02元[1] - 弘康人寿申请冻结金额9,018,074.26元[2] - 被冻结资金占最近一期经审计净资产0.84%，货币资金4.76%[3] - 申请冻结额度占最近一期经审计净资产1.71%，货币资金9.77%[3] 未来展望 - 预计诉讼及账户冻结不影响日常经营，未触及规则情形[5] 应对策略 - 公司跟进核查，推进法律程序解冻结[4] - 公司密切关注进展，维护权益并披露信息[5]