公司业绩表现 - Amerisafe 2024年第一季度每股收益为0.69美元 超出Zacks共识预期的0.66美元 较去年同期的0.83美元有所下降 [1] - 本季度营收为7594万美元 超出Zacks共识预期的0.95% 较去年同期的7681万美元略有下降 [1] - 过去四个季度中 公司三次超出每股收益预期 仅一次超出营收预期 [1] 股价表现与市场预期 - 今年以来 Amerisafe股价上涨8.8% 超过标普500指数6.3%的涨幅 [2] - 当前Zacks评级为1级(强力买入) 预计未来将跑赢市场 [4] - 下季度共识预期为每股收益0.62美元 营收7628万美元 本财年预期为每股收益2.48美元 营收3.0645亿美元 [4] 行业表现与同业公司 - 保险-意外与健康行业在Zacks行业排名中位列前11% 前50%行业表现优于后50%超过2倍 [5] - 同业公司Unum预计第一季度每股收益1.97美元 同比增长5.4% 过去30天共识预期上调0.2% [5] - Unum预计第一季度营收31.9亿美元 同比增长5.1% [6]

财务表现 - 公司2024年第一季度净资产收益率为22.8%，综合赔付率为87.3%[1] - 2024年第一季度净收入为1692.5万美元，同比下降2.4%[2] - 2024年第一季度净收入为16.925亿美元，同比下降2.4%[15] - 2024年第一季度基本每股收益为0.89美元，同比下降2.2%[15] - 2024年第一季度稀释每股收益为0.88美元，同比下降2.2%[15] 保费收入 - 2024年第一季度净保费收入为6844.6万美元，同比下降1.1%[2] - 2024年第一季度毛保费收入为8007.4万美元，同比下降2.9%[4] - 2024年第一季度净保费收入为76.148亿美元，同比下降2.8%[15] 投资收入 - 2024年第一季度净投资收入为736.6万美元，同比下降0.9%[2] - 2024年第一季度投资收入为7.366亿美元，同比下降0.9%[15] - 2024年第一季度投资组合的账面价值为8.999亿美元[6] - 2024年第一季度未实现股权证券收益为4.776亿美元，同比增长248.9%[15] 损失和费用 - 2024年第一季度损失和损失调整费用为3999.1万美元，同比上升2.5%[4] - 2024年第一季度损失和损失调整费用为39.991亿美元，同比增长2.5%[15] 股东权益和股息 - 2024年第一季度每股账面价值为15.74美元，同比下降9.4%[2] - 2024年第一季度每股现金股息为0.37美元，同比增长8.8%[7] - 2024年第一季度股东权益为30.109亿美元，同比增长3.0%[16] 税务和总资产 - 2024年第一季度有效税率为18.4%，同比下降1.1个百分点[4] - 2024年第一季度总资产为124.314亿美元，同比增长1.1%[16] 总收入 - 2024年第一季度总收入为80.489亿美元，同比增长2.6%[15]

文章核心观点 - 美国安全保险公司（AMERISAFE）凭借投资收益、成本削减举措和稳健资产负债表处于增长战略地位 ，是值得加入投资组合的股票 ，同时还介绍了其他几只高评级金融股 [1][2] 美国安全保险公司（AMERISAFE）表现 股价表现 - 过去三个月 ，公司股价上涨5.2% ，跑赢行业4.6%的涨幅 [2] 盈利预期 - Zacks对公司本年度每股收益的共识预期为2.48美元 ，过去60天内有两次向上修正 ，无向下修正 ，期间共识预期提高7.8% [2] - 公司在过去四个季度中有三次盈利超预期 ，一次未达预期 ，平均盈利惊喜为9.8% [2] 营收预期 - 公司本年度营收共识预期为3.065亿美元 ，同比增长2.5% [3] - 由于固定收益再投资利率上升 ，公司净投资收入增加 ，推动营收增长 ，2022年和2023年分别同比增长7%和15.1% [3] - 保费收取与理赔结算之间的时间差延长 ，也支持了公司的营收增长 [3] 成本控制 - 2022年公司通过控制损失调整费用 ，使费用降低4.1% ，2023年降低损失和损失调整费用2.7% [3] 资产负债表 - 截至2023年12月31日 ，公司无债务 ，投资和现金达8.965亿美元 ，资产负债表稳健 [3] 股东回报 - 公司在第四季度回购了价值220万美元的股票 ，股票回购基金还剩1040万美元 [4] - 2024年2月 ，公司将季度股息提高8.8% ，体现了对股东回报的承诺 [4] 潜在风险 - 公司过去五年净保费收入持续下降 ，若趋势持续 ，可能影响公司提升营收的能力 [4] 其他金融股表现 霍勒斯·曼教育公司（Horace Mann） - 过去四个季度中有三次盈利超预期 ，一次符合预期 ，平均盈利惊喜为15.2% [5] - Zacks对其2024年每股收益的共识预期为3.15美元 ，较上一年度报告数字翻倍以上 [5] - 营收共识预期较去年实际增长9.2% ，过去60天内2024年盈利共识预期上升5% [5] 帕洛玛控股公司（Palomar） - 过去四个季度盈利均超预期 ，平均盈利惊喜为11.1% [6] - Zacks对其2024年盈利的共识预期较上一年度实际提高16.3% ，营收共识预期较去年实际提高24.6% [6] - 过去30天内2024年盈利共识预期上升1.7% [6] HCI集团（HCI Group） - 过去四个季度盈利均超预期 ，平均盈利惊喜为522.5% [7] - Zacks对其2024年盈利的共识预期较上一年度实际提高37.9% ，营收共识预期较去年实际提高44.7% [7] - 过去30天内2024年盈利共识预期上升37.4% [7]

文章核心观点 自上次财报发布后公司股价下跌0.2%表现逊于标普500指数，虽第四季度财报有亮点但部分指标同比下滑，近期估值上调且有Zacks排名第二（买入），预计未来几个月有超平均回报 [1][9] 第四季度财报表现 - 调整后每股收益74美分超Zacks共识预期12.1%，但同比下降11.9% [2] - 营业收入7400万美元同比持平，低于共识预期1.7% [2] - 净保费收入6570万美元同比下降0.5%，低于共识预期 [3] - 净投资收入808万美元同比增长5.7%，低于Zacks共识预期 [3] - 费用及其他收入同比下降19% [3] - 税前承保利润950万美元同比下降20.2% [3] - 总费用5620万美元同比增长3.8% [3] - 运营净收入1430万美元同比下降11.4% [3] - 净综合比率同比恶化350个基点至85.5%，低于共识预期 [3] 财务状况更新（截至2023年12月31日） - 现金及现金等价物3870万美元较2022年末下降37.1% [4] - 总资产12亿美元较2022年末下降3.2% [4] - 股东权益2.925亿美元较2022年末下降7.9% [4] - 每股账面价值15.28美元同比下滑7.8% [4] - 平均股本回报率24.4%同比提高30个基点 [4] 资本配置情况 - 第四季度回购价值220万美元股票，截至2023年12月31日回购授权剩余1040万美元额度 [5] - 管理层批准将定期季度股息提高8.8%至每股37美分，将于2024年3月22日支付 [6] 全年业绩情况 - 2023年调整后每股收益2.91美元同比下降5.2% [7] - 总收入3.069亿美元同比增长4.1% [7] - 净保费收入2.671亿美元同比下降1.7% [7] - 净投资收入3130万美元同比增长15.1% [7] - 2023年税前承保利润3760万美元同比下降15.8% [7] - 净综合比率同比恶化230个基点至85.9% [7] 估值与评级情况 - 过去一个月估值上调，共识预期变动7.32% [7] - 成长评分F，动量评分A，价值评分D，综合VGM评分为F [8] - 有Zacks排名第二（买入） [9]

文章核心观点 - 寻找表现优异金融股可关注跑赢同行的公司，建议投资者关注美国安全保险（Amerisafe）和阿苏兰特（Assurant） [1][3] 行业情况 - 金融板块有856只个股，在Zacks板块排名中位列第7，Zacks板块排名考量16个不同板块，通过衡量板块内个股平均Zacks排名评估各板块实力 [1] - 美国安全保险所属的意外与健康保险行业有5家公司，在Zacks行业排名中位列第2，今年以来平均涨幅3.2% [3] - 阿苏兰特所属的多险种保险行业有36只股票，在Zacks行业排名中位列第35，今年以来涨幅9.1% [3] 公司情况 美国安全保险（Amerisafe） - 目前Zacks排名为1（强力买入），Zacks排名强调盈利预测及预测修正以寻找盈利前景改善的股票 [1] - 过去90天，Zacks对其全年盈利的共识预测提高7.6%，表明分析师情绪改善，公司盈利前景增强 [2] - 今年以来涨幅约11.5%，跑赢金融板块平均约6%的涨幅 [2] 阿苏兰特（Assurant） - 今年以来回报率7.5%，跑赢金融板块平均涨幅，目前Zacks排名为2（买入） [2] - 过去三个月，其当前年度的共识每股收益预测提高6.1% [2]

公司动态 - AMERISAFE公司宣布2024年年度股东大会将于2024年6月7日星期五上午9点（中部时间）在公司总部举行 公司总部位于路易斯安那州DeRidder市2301 Highway 190 West 邮编70634 [1] - 有权收到年度股东大会通知并参与投票的股东记录日期为2024年4月17日 [1] 公司概况 - AMERISAFE是一家专注于高风险行业的工人赔偿保险专业提供商 主要服务于中小型雇主 [2] - 公司主要覆盖的行业包括建筑、卡车运输、伐木和木材、农业以及制造业 [2] - AMERISAFE在27个州积极营销工人赔偿保险 [2]

International Seaways, Inc. - International Seaways, Inc.是一家油轮运输公司，拥有Zacks Rank 1[1] - International Seaways的股价在过去三个月中上涨了18.6%，表现优于标普500指数的8.1%[2] AMERISAFE, Inc. - AMERISAFE, Inc.是一家保险控股公司，拥有Zacks Rank 1[3] - AMERISAFE的股价在过去三个月中上涨了9.5%，表现优于标普500指数的8.2%[3] Mitsubishi Corporation - Mitsubishi Corporation是一家多元产业集团，拥有Zacks Rank 1[4] - Mitsubishi Corporation的股价在过去三个月中上涨了40.6%，表现优于标普500指数的8.2%[5]

文章核心观点 - 美国安全保险集团（AMERISAFE, Inc.）是投资者目前值得关注的股票 ，因其所在的意外与健康保险行业前景良好且公司自身盈利预估上调 [1][2] 行业情况 - 意外与健康保险行业的Zacks行业排名为2（共超250个行业） ，表明该行业前景良好 [1] 公司情况 - 过去一个月美国安全保险集团盈利预估上调 ，分析师对其短期和长期前景更乐观 [2] - 过去一个月当前季度每股收益预估从62美分升至66美分 ，当前年度每股收益预估从2.30美元升至2.48美元 [2] - 公司获得Zacks排名第一（强力买入） ，凸显其稳固地位 [2]

投资管理公司 - AMERISAFE, Inc. (AMSF)是一家投资管理公司，最近60天内其当前年度盈利的Zacks共识预期增长了7.8%[1] - Artisan Partners Asset Management Inc. (APAM)是一家保险控股公司，最近60天内其当前年度盈利的Zacks共识预期增长了5.5%[2] 银行控股公司 - Guaranty Bancshares, Inc. (GNTY)是Guaranty Bank & Trust的银行控股公司，最近60天内其当前年度盈利的Zacks共识预期增长了18.3%[3]

文章核心观点 - 美国安全保险公司（AMERISAFE）凭借投资收益、成本削减举措和稳健资产负债表处于增长战略地位 ，虽净保费收入有下降风险但长期有望增长 ，同时还介绍了其他金融领域优质股票 [1][5] AMERISAFE公司情况 股价表现与评级 - 过去三个月公司股价上涨9.8% ，跑赢行业0.5%的涨幅 [2] - 公司为Zacks排名第一（强力买入）的股票 [2] 盈利预期 - 公司本年度每股收益的Zacks共识估计为2.48美元 ，过去一周有两次向上修正 ，期间估计提高7.8% [2] - 过去四个季度中公司三次盈利超预期 ，一次未达预期 ，平均惊喜率为9.8% [2] 营收情况 - 公司本年度营收共识估计为3.065亿美元 ，同比增长2.5% [3] - 公司净投资收入增长推动营收增长 ，2022年和2023年分别同比增长7%和15.1% [3] - 保费收取与理赔结算之间的较长时间间隔支持公司营收增长 [3] 成本控制 - 2022年公司通过控制损失调整费用使开支减少4.1% [3] - 2023年公司降低损失及损失调整费用2.7% [3] 资产负债表与股东回报 - 截至2023年12月31日 ，公司无债务 ，投资和现金达8.965亿美元 [3] - 第四季度公司回购价值220万美元的股票 ，回购基金还剩1040万美元 [4] - 2024年2月公司将季度股息提高8.8% [4] 潜在风险 - 过去五年公司净保费收入持续下降 ，若趋势持续可能阻碍营收增长 [5] 其他金融领域优质股票 瑞安特种控股公司（Ryan Specialty Holdings） - Zacks排名第二（买入） [6] - 2024年全年收益预计同比增长23.9% [6] - 过去四个季度两次超盈利预期 ，两次符合预期 ，平均惊喜率为5.1% [6] - 2024年全年营收预计同比增长18.8% [6] 丘博有限公司（Chubb Limited） - Zacks排名第二（买入） [6] - 2024年全年每股收益共识估计为21.23美元 ，过去一个月有八次向上修正 [6] - 过去四个季度均超盈利预期 ，平均惊喜率为23.4% [7] - 2024年全年营收预计同比增长7.4% [7] 布朗&布朗公司（Brown & Brown） - Zacks排名第二（买入） [6] - 2024年全年每股收益共识估计为3.20美元 ，同比增长13.9% ，过去一周估计保持稳定 [7] - 过去四个季度均超盈利预期 ，平均惊喜率为11.2% [7]