股票回购计划 - 2019年11月董事会批准的股票回购计划可回购最多100,000股公司普通股，2019年购买70,558股，2020年购买100,000股，该计划于2020年11月到期[153] 现金股息与每股现金股息 - 现金股息分别为6,859美元、8,861美元、10,890美元、8,194美元、7,821美元，每股现金股息分别为0.75美元、0.96美元、1.17美元、0.88美元、0.84美元[156] 基本和摊薄后每股收益及加权平均流通股数 - 基本和摊薄后每股收益分别为2.06美元、1.86美元、1.83美元、1.47美元、1.69美元，加权平均流通股数分别为9,148,244股、9,236,989股、9,309,649股、9,310,913股、9,310,913股[156] 总资产、净贷款、存款、股东权益及权益与资产比率 - 总资产分别为1,975,648美元、1,737,183美元、1,455,687美元、1,375,060美元、1,366,453美元，净贷款分别为1,129,505美元、1,048,147美元、890,461美元、771,500美元、752,182美元[157] - 存款分别为1,716,446美元、1,493,175美元、1,221,084美元、1,134,391美元、1,109,409美元，股东权益分别为209,486美元、187,579美元、172,865美元、170,753美元、165,105美元[157] - 权益与资产比率分别为10.60%、10.80%、11.88%、12.42%、12.08%[157] 净利润、平均资产及平均股东权益 - 净利润分别为18,850美元、17,194美元、17,014美元、13,697美元、15,735美元，平均资产分别为1,866,188美元、1,504,176美元、1,384,740美元、1,368,680美元、1,330,906美元[158] - 平均股东权益分别为198,880美元、181,300美元、168,703美元、170,762美元、167,750美元[158] 资产回报率和股权回报率 - 资产回报率分别为1.01%、1.14%、1.23%、1.00%、1.18%，股权回报率分别为9.48%、9.48%、10.09%、8.02%、9.38%[159] 贷款损失准备金 - 2020年12月31日贷款损失准备金为1720万美元，其中特定准备金180万美元，一般准备金1540万美元[299] - 2020年贷款损失准备金为5,680,656美元，2019年为1,314,104美元[313] - 2020年初贷款损失准备金余额为12,619千美元，年末为17,215千美元[365][368] - 2020年贷款损失拨备为5,681千美元，贷款冲销回收为325千美元，贷款冲销为1,410千美元[365][368] - 2019年初贷款损失准备金余额为11,684千美元，年末为12,619千美元[368] - 2019年贷款损失拨备为1,314千美元，贷款冲销回收为72千美元，贷款冲销为451千美元[368] 2020年与2019年财务数据对比 - 2020年总资产为19.76亿美元，较2019年的17.37亿美元增长13.73%[303] - 2020年总负债为17.66亿美元，较2019年的15.50亿美元增长13.99%[303] - 2020年股东权益为2.09亿美元，较2019年的1.88亿美元增长11.78%[303] - 2020年总利息和股息收入为6294.06万美元，较2019年的5617.75万美元增长12.04%[305] - 2020年总利息支出为809.78万美元，较2019年的1092.93万美元下降25.91%[305] - 2020年净利息收入为5484.28万美元，较2019年的4524.81万美元增长21.20%[305] - 2020年非利息收入为1062.01万美元，较2019年的862.94万美元增长23.07%[305] - 2020年非利息支出为3655.13万美元，较2019年的3152.17万美元增长15.95%[305] - 2020年净利润为1885.01万美元，较2019年的1719.42万美元增长9.63%[305] - 2020年综合收入为3075.79万美元，较2019年的2538.40万美元增长21.17%[307] - 2020年净收入为18,850,063美元，2019年为17,194,169美元[313] - 2020年经营活动提供的净现金为29,711,791美元，2019年为20,179,712美元[313] - 2020年投资活动使用的净现金为245,343,136美元，2019年为78,960,941美元[313] - 2020年融资活动提供的净现金为205,833,084美元，2019年为63,014,043美元[313] - 2020年现金及银行应收款期末余额为24,818,619美元，2019年为34,616,880美元[313] - 2020年利息现金支付为8,798,822美元，2019年为10,550,529美元[315] - 2020年所得税现金支付为5,499,334美元，2019年为3,958,213美元[315] - 2020年和2019年基本每股收益分别为2.06美元和1.86美元，对应净利润为18850063美元和17194169美元，加权平均流通普通股分别为9148244股和9236989股[341][343] 公司业务组成 - 公司业务由一个运营部门即银行业务组成[317] FHLB资本股票投资要求 - 银行作为FHLB系统成员，需维持FHLB资本股票投资，金额为成员银行总资产的0.12%加上FHLB未偿还预付款的4.00%以及通过MPF计划先前发放贷款的未偿还本金余额[323] 会计准则采用情况 - 公司于2020年1月1日采用ASU 2017 - 04，该准则消除了商誉减值测试的步骤2，采用后对合并财务报表无重大影响[342] - 公司于2020年1月1日采用ASU No. 2018 - 13，该准则修改了公允价值计量的披露要求，采用后对合并财务报表无重大影响[344] - 新会计准则ASU No. 2016 - 13对公司生效日期推迟至2022年12月15日之后的期间，公司正评估其潜在影响[341] 公司收购情况 - 公司于2019年10月25日完成对ISSB的收购，现金对价2260万美元，记录核心存款无形资产189.1万美元，商誉约268万美元，2019年非经常性费用约19.5万美元[345] - 2019年10月25日ISSB收购中，收购贷款合同余额为1.39703亿美元，承担存款合同余额为1.88068亿美元[347] - 2020年第一季度，因初始购买价格调整，额外记录31万美元商誉[347] - 2019年10月25日公司收购ISSB，确认了270万美元的额外商誉[402] 资产折旧年限 - 设备折旧年限为3至7年，房产折旧年限为15至39年[330] 税务立场处理 - 税务立场在税务机关审查时维持的可能性为50%或更低时，不确认税收优惠[336] 商誉减值评估 - 因COVID - 19大流行导致的经济疲软，公司于2020年5月31日完成商誉定量评估，表明商誉未减值，截至2020年12月31日也无减值[333] 贷款损失准备组成 - 贷款损失准备由特定贷款可能损失的特定准备金和基于历史经验等的一般准备金两部分组成[327] 贷款持有待售计量 - 贷款持有待售按总成本或公允价值孰低计量，净未实现损失通过估值备抵确认[330] 子公司银行储备金要求 - 2019年12月31日，子公司银行储备金要求约为873.4万美元，2020年3月26日起储备金要求降至零[350] 公司在金融机构存款 - 2020年12月31日，公司在各金融机构存款约为1.6095亿美元[351] 债务证券情况 - 2020年债务证券摊销成本为5.75636亿美元，公允价值为5.96999亿美元；2019年摊销成本为4.74357亿美元，公允价值为4.79843亿美元[352] - 2020年和2019年，分别有账面价值约2.01979亿美元和1.80063亿美元的证券被质押[353] - 2020年可供出售证券销售收益为546.3万美元，实现收益为43万美元；2019年销售收益为821.1万美元，实现收益为3.7万美元，损失为2万美元[355] - 2020年12月31日，债务证券未实现损失为8.1万美元，管理层认为是暂时的[357] 贷款应收款情况 - 2020年贷款应收款总额为11.47577亿美元，净贷款应收款为11.29505亿美元；2019年贷款应收款总额为10.60846亿美元，净贷款应收款为10.48147亿美元[359] - 2020年12月31日商业贷款组合包括5090万美元薪资保护计划贷款，递延贷款费用包括90万美元相关费用[359] - 2020年末单独评估减值的贷款余额为4,788千美元，集体评估减值的贷款余额为1,056,058千美元[372] - 2020年末贷款应收款总额为1721.5万美元，2019年末为1261.9万美元[373] - 2020年末按信用风险等级划分的贷款总额为918.967万美元，2019年末为840.545万美元[379] - 2020年按还款活动划分的贷款总额为228.61万美元，2019年为220.301万美元[381] - 2020年末单独评估减值的贷款余额为1527.3万美元，集体评估减值的贷款余额为1.132304亿美元[374] - 2020年评级为“通过”的贷款总额为679.429万美元，2019年为699.777万美元[379] - 2020年评级为“观察”的贷款总额为163.297万美元，2019年为100.206万美元[379] - 2020年评级为“特别提及”的贷款总额为23.98万美元，2019年为4.581万美元[379] - 2020年评级为“次级”的贷款总额为38.373万美元，2019年为32.401万美元[379] - 2020年评级为“次级 - 受损”的贷款总额为13.888万美元，2019年为3.58万美元[379] - 2020年执行中的贷款总额为227.285万美元，未执行的贷款总额为1.325万美元；2019年执行中的贷款总额为218.899万美元，未执行的贷款总额为1.402万美元[381] - 2020年12月31日非应计贷款为1527.3万美元，2019年为478.8万美元[386] - 2020年和2019年年底非应计贷款的利息损失分别约为97.5万美元和47.3万美元[385] - 2020年和2019年与问题债务重组（TDR）相关的冲销分别为3.1万美元和31.5万美元[388] - 截至2020年12月31日，符合TDR定义的贷款为1129.3万美元，2019年为117.1万美元[388] - 2020年有6份TDR合同，修改前和修改后未偿还记录投资均为1027.3万美元；2019年有3份，金额均为103.5万美元[389] - 2020年无特定准备金的贷款投资总额为3148万美元，有特定准备金的为12125万美元，总计15273万美元[383] - 2020年无特定准备金的贷款余额为3788万美元，有特定准备金的为13205万美元，总计16993万美元[383] - 2020年无特定准备金的贷款确认金额为517万美元，有特定准备金的为158万美元，总计675万美元[383] - 2019年无特定准备金的贷款投资总额为4044万美元，有特定准备金的为744万美元，总计4788万美元[385] - 2019年无特定准备金的贷款余额为4920万美元，有特定准备金的为755万美元，总计5675万美元[385] - 截至2020年12月31日，公司有24笔与COVID - 19相关的贷款修改

收入和利润（同比环比） - 2020年第三季度净利润为567.1万美元，每股收益0.62美元，而2019年同期为404.1万美元，每股收益0.44美元[96] - 2020年前九个月净利润为1365.4万美元，每股收益1.49美元，而2019年同期为1289.6万美元，每股收益1.40美元[98] - 2020年第三季度净利息收入为1.4397亿美元，2019年同期为1.1065亿美元[140] - 2020年第三季度利息收入同比增加238.7万美元（18%）[142] - 2020年第三季度非利息收入为279.5万美元，同比增长32%[144] - 截至2020年9月30日的九个月净利息收入为4.1618亿美元，净息差为3.16%，而2019年同期为3.352亿美元和3.20%[149] - 2020年九个月利息收入为4.8123亿美元，较2019年同期的4.1609亿美元增长16%或6610万美元[149][150] - 2020年九个月非利息收入为785.4万美元，较2019年同期的625.8万美元增长26%[152] 成本和费用（同比环比） - 2020年第三季度利息支出同比减少95.9万美元（35%）[143] - 2020年第三季度非利息支出为929.1万美元，同比增长24%[145] - 2020年九个月利息支出为6505万美元，较2019年同期的8067万美元下降19%或1562万美元[149][151] - 2020年九个月非利息支出为2744万美元，较2019年同期的2215万美元增长24%[153] 贷款组合与信贷质量 - 2020年第三季度净贷款核销额为61.5万美元，贷款损失拨备为54.2万美元；2019年同期分别为31.4万美元和37.9万美元[97] - 2020年前九个月净贷款核销额为111.1万美元，贷款损失拨备为442.4万美元；2019年同期分别为29.5万美元和54.5万美元[99] - 截至2020年9月30日，约有9480万美元（占贷款总额的8.1%）的贷款处于与新冠疫情相关的付款延期状态[108] - 截至2020年9月30日，约8.4%的贷款组合与酒店和娱乐行业相关[110] - 2020年第三季度贷款损失拨备为54.2万美元，高于2019年同期的37.9万美元[143] - 2020年九个月贷款损失拨备为442.4万美元，显著高于2019年同期的54.5万美元[151] - 2020年九个月净核销贷款为111.1万美元，高于2019年同期的29.5万美元[151] - 贷款总额净额从2019年12月31日的10.481亿美元增长至2020年9月30日的11.5906亿美元，主要由于薪资保护计划贷款[163] - 问题贷款（含非应计和逾期90天以上）占总贷款比例从2019年12月31日的0.48%上升至2020年9月30日的1.44%，主要因一笔酒店业贷款恶化[168] - 受损贷款从2019年12月31日的478.8万美元大幅增加1160万美元至2020年9月30日的1638.8万美元，主要因一笔酒店业贷款[169] - 不良债务重组从2019年12月31日的117.1万美元增至2020年9月30日的1148万美元[171] - 农业贷款的关注和特别提及类贷款从2019年12月31日的4802.8万美元增至2020年9月30日的5865.3万美元[177] - 商业地产的关注和特别提及类贷款从2019年12月31日的3379万美元大幅增至2020年9月30日的7737.8万美元，主要因酒店和娱乐贷款组合[178] - 贷款损失拨备占总贷款比例从2019年12月31日的1.19%上升至2020年9月30日的1.35%[179] - 贷款损失拨备总额从2019年12月31日的1261.9万美元增至2020年9月30日的1593.2万美元[179] - 贷款损失拨备因COVID-19经济放缓及贷款组合有机增长而增加，若疫情影响持续，拨备可能因核销增加或定性因素恶化而进一步增加[180] 关键财务比率 - 2020年第三季度年化平均资产回报率为1.21%，平均股本回报率为11.18%，净息差为3.21%，效率比率为54.80%，资本比率为10.80%[112] - 2020年第三季度公司净息差为3.21%，高于行业平均的2.81%（截至2020年6月30日）[112] - 2020年第三季度净息差（税后调整）为3.21%，2019年同期为3.15%[141] - 2020年第三季度生息资产平均收益率为3.60%，低于2019年同期的3.93%[139] - 2020年第三季度计息负债平均成本率为0.53%，显著低于2019年同期的1.04%[140] - 2020年第三季度效率比率为54.8%，优于2019年同期的57.8%[145] - 2020年九个月效率比率为56.3%，2019年同期为56.8%[153] 资产与负债变化 - 截至2020年9月30日总资产为19.10395亿美元，较2019年12月31日增加1.73212亿美元[154] - 截至2020年9月30日投资组合总额为5.48818亿美元，较2019年12月31日的4.79843亿美元增加6897.5万美元[155] - 存款总额从2019年12月31日的14.9318亿美元增长至2020年9月30日的16.6017亿美元[164] - 截至2020年9月30日，公司股东权益总额为2.06037亿美元，较2019年12月31日的1.87579亿美元增加1845.8万美元，主要因净收入及其他综合收益增加[191] 流动性状况 - 截至2020年9月30日，公司流动性资产（现金、存放同业及售出联邦基金）总额为1.42393亿美元，管理层认为在当前经济条件下提供充足流动性[183] - 截至2020年9月30日，其他流动性来源包括：爱荷华州得梅因FHLB的2.14567亿美元信贷额度、300万美元未偿还FHLB预付款、1.0625亿美元联邦基金借款能力，以及3049.2万美元的证券回购协议售出[184] - 截至2020年9月30日，总投资额为5.48818亿美元，较2019年12月31日的4.79843亿美元有所增加，且全部归类为可供出售，提供大量流动性[185] 现金流表现 - 截至2020年9月30日的九个月，经营活动产生的净现金为2132.3万美元，较2019年同期的1433.9万美元增加698.4万美元，主要因净收入及贷款损失拨备增加[186] - 截至2020年9月30日的九个月，投资活动使用的净现金为1.78202亿美元，较2019年同期的3286.6万美元增加1.45336亿美元，主要因贷款增加及投资购买[187] - 截至2020年9月30日的九个月，融资活动提供的净现金为1.45012亿美元，较2019年同期的2162.8万美元增加1.23384亿美元，主要因存款增加及FHLB预付款偿还减少[188] - 截至2020年9月30日的九个月，银行向公司支付的股息分别为722.9万美元（2020年）和956.8万美元（2019年）[189] 特定业务/项目（PPP贷款） - 截至2020年9月30日，公司持有942笔PPP贷款，未偿还总额为7960万美元[109] - 薪资保护计划贷款总额为7960万美元，利率1.0%，期限一般为两年[163] 行业对比数据 - 2020年第二季度FDIC保险的5066家机构季度净利润为188亿美元，同比下降437亿美元（降幅70%），平均资产回报率为0.36%[117] - 净利息收入为1315亿美元，同比下降76亿美元（5.4%）[118] - 平均净息差（NIM）下降58个基点至2.81%，为历史最低[118] - 非利息收入增加46亿美元（6.9%）至708亿美元，主要由交易收入增长67亿美元（80.2%）和贷款销售净收益增长41亿美元（110.8%）驱动[119] - 非利息支出增加72亿美元（6.2%）至1223亿美元，其中薪酬及员工福利增加27亿美元（4.8%），商誉减值费用增加25亿美元[120] - 信贷损失拨备增加491亿美元（382.2%）至619亿美元，其中采用CECL准则的银行拨备增长419.2%[121] - 平均净核销率同比上升7个基点至0.57%，净核销额增加28亿美元（22.2%）[122] - 非流动贷款率环比上升15个基点至1.08%，非流动贷款余额增加159亿美元（15.5%）至1183亿美元[123] - 总资产环比增长8846亿美元（4.4%）至21.1万亿美元，现金及存放同业款项增加4780亿美元（19.9%）至2.9万亿美元[124] - 总存款环比增加1.2万亿美元（7.5%），其中无息存款增加6370亿美元（17.7%），有息存款增加5753亿美元（5.4%）[126] - 股权资本环比增加319亿美元（1.5%）至2.1万亿美元，净收入188亿美元，已宣布股息140亿美元[127] 资本管理 - 公司于2019年11月批准的股票回购计划允许回购最多10万股普通股，该计划已于2020年4月完成，平均每股回购价格为19.92美元[199]

公司净收入情况 - 2020年第二季度公司净收入为442.8万美元，合每股0.49美元，2019年同期净收入为461.8万美元，合每股0.50美元[87] - 2020年上半年公司净收入为798.2万美元，合每股0.87美元，2019年同期净收入为885.5万美元，合每股0.96美元[89] 贷款组合相关情况 - 截至2020年6月30日，约8.3%的贷款组合与酒店和娱乐行业相关[88][93] - 截至2020年6月30日，总贷款修改金额约为1.22778亿美元[88] - 截至2020年6月30日约8.3%的贷款组合与酒店和娱乐行业相关，总修改贷款约为1.22778亿美元[131] 净贷款冲销与贷款损失拨备情况 - 2020年第二季度净贷款冲销总额为47万美元，2019年同期为1.1万美元；2020年上半年净贷款冲销总额为49.7万美元，2019年同期为负1.9万美元[89][91] - 2020年第二季度贷款损失拨备总额为156.6万美元，2019年同期为6.8万美元；2020年上半年贷款损失拨备总额为388.3万美元，2019年同期为16.6万美元[89][91] - 2020年6月30日止三个月贷款损失拨备为156.6万美元，2019年同期为6.8万美元；净贷款冲销为47万美元，2019年同期为1.1万美元[131] - 2020年上半年贷款损失拨备为388.3万美元，2019年同期为16.6万美元；净贷款冲销为49.7万美元，2019年同期为净贷款回收1.9万美元[141] 公司资产回报率、净资产收益率与净息差情况 - 2020年第二季度公司资产回报率为0.94%，2019年同期为1.27%[98] - 2020年第二季度公司净资产收益率为9.09%，2019年同期为10.32%[99] - 2020年第二季度公司净息差为3.10%，2019年同期为3.20%[100] 公司资本比率情况 - 截至2020年6月30日，公司资本比率为10.35%，与2020年3月31日行业平均水平10.44%相当[102] 非利息收入与支出情况 - 非利息收入为669亿美元，较去年增加15亿美元（2.3%），近三分之二（64.7%）银行非利息收入提高[105] - 非利息支出较去年增加136亿美元（11.8%），约四分之三（72.2%）银行非利息支出增加，员工平均资产从880万美元增至980万美元[106] - 2020年6月30日止三个月非利息收入为242.8万美元，较2019年同期增加21.5万美元，增幅10%[132] - 2020年6月30日止三个月非利息支出为910万美元，较2019年同期增加188.2万美元，增幅26%，效率比率为56.5%，2019年同期为54.9%[133] - 2020年上半年非利息收入为505.9万美元，较2019年同期增加22%；非利息支出为1815万美元，较2019年同期增加24%[142][143] 信贷损失拨备情况 - 信贷损失拨备较去年增加388亿美元（279.9%）至527亿美元，近一半（49.9%）银行信贷损失拨备同比增加[107] 第一季度净冲销情况 - 第一季度净冲销总额为146亿美元，较去年增加19亿美元（14.9%），平均净冲销率升至0.55% [109] 非流动贷款余额情况 - 非流动贷款余额较上季度增加70亿美元（7.3%），平均非流动贷款利率升至0.93% [110] 总资产、贷款和租赁余额、存款余额情况 - 总资产较上季度增加1.6万亿美元（8.6%），现金及存放存款机构余额、贷款和租赁余额等均有增长[111] - 贷款和租赁余额较上季度增加4429亿美元（4.2%），过去12个月增长8137亿美元（8%）[112] - 存款余额较上季度增加1.2万亿美元（8.5%），同比增加1.9万亿美元（13.3%）[113] 股权资本情况 - 股权资本较上季度增加42亿美元（0.2%），宣布的股息超过季度净收入，留存收益减少142亿美元[114] 非GAAP财务指标与GAAP指标差异情况 - 按全额应税等价基础计算的净利息收入和净利息收益率等非GAAP财务指标与GAAP指标有差异[122] 净利息收入与收益率情况 - 2020年6月30日止三个月净利息收入为1.3935亿美元，收益率3.10%；2019年同期为1.1214亿美元，收益率3.20%[127] - 2020年上半年净利息收入为2.7222亿美元，收益率3.14%；2019年同期为2.2477亿美元，收益率3.22%[138] 利息收入与支出情况 - 2020年6月30日止三个月利息收入较2019年同期增加191.6万美元，增幅14%，主要因收购带来贷款量增加[129] - 2020年6月30日止三个月利息支出较2019年同期减少83.4万美元，降幅30%，主要因市场利率导致存款利率下降[130] - 2020年上半年利息收入较2019年同期增加422.3万美元，增幅15%，主要因贷款量增加[140] - 2020年上半年利息支出较2019年同期减少60.2万美元，降幅11%，主要因存款利率下降[141] 所得税费用与有效税率情况 - 2020年6月30日止三个月所得税费用为101.5万美元，2019年同期为123.9万美元；有效税率分别为19%和21%[134] - 2020年上半年所得税费用为177.1万美元，有效税率18%；2019年同期为234.3万美元，有效税率21%[144] 平均总资产与总负债和股东权益情况 - 2020年6月30日平均总资产为18.81228亿美元，2019年同期为14.54677亿美元[126] - 2020年6月30日平均总负债和股东权益为18.81228亿美元，2019年同期为14.54676亿美元[127] 投资组合情况 - 截至2020年6月30日，投资组合为5.13616亿美元，较2019年12月31日增加3377.3万美元[146] - 截至2020年6月30日，投资组合中有2.168亿美元来自22个州的267个政府市政当局和机构发行的证券[148] - 截至2020年6月30日和2019年12月31日，公司投资证券组合中各州及政治分区的债务摊销成本分别为2.11593亿美元和1.93745亿美元，公允价值分别为2.16797亿美元和1.95302亿美元[150] - 截至2020年6月30日，总投资为5.13616亿美元，而2019年12月31日为4.79843亿美元[177] 市政投资评估程序情况 - 公司评估市政投资的程序包括审查发行声明、财务信息等，不依赖第三方信用评级机构[149] 贷款组合净额与PPP贷款情况 - 截至2020年6月30日和2019年12月31日，公司贷款组合净额分别为11.46046亿美元和10.48147亿美元，增长主要源于薪资保护计划（PPP）政府担保贷款，截至2020年6月30日PPP贷款达7830万美元，利率为1% [154] 存款情况 - 截至2020年6月30日和2019年12月31日，公司存款分别为16.43543亿美元和14.93175亿美元，增长主要来自计息支票账户等，未来可能因经济困境和低利率下降[155] 回购协议下出售证券情况 - 截至2020年6月30日，公司回购协议下出售的证券为3689.3万美元，较2019年12月31日的4203.4万美元减少514.1万美元，降幅12% [156] 应付股息、应计费用和其他负债情况 - 截至2020年6月30日无应付股息，2019年12月31日为221.3万美元；应计费用和其他负债为1119.2万美元，较2019年12月31日的718.1万美元增加401万美元，增幅56% [157] 问题贷款、受损贷款、非应计贷款、逾期90天仍计息贷款情况 - 截至2020年6月30日和2019年12月31日，公司问题贷款占总贷款的比例分别为1.63%和0.48%，主要因酒店业务组合中一笔贷款关系恶化[159] - 截至2020年6月30日，公司受损贷款为1790.1万美元，较2019年12月31日的478.8万美元增加1311.3万美元，主要源于一笔酒店贷款关系[160] - 截至2020年6月30日和2019年12月31日，公司非应计贷款分别为1790.1万美元和478.8万美元，逾期90天仍计息贷款分别为64.1万美元和25.5万美元，增加主要因一笔酒店贷款[166] 债务重组（TDR）贷款情况 - 截至2020年6月30日和2019年12月31日，公司债务重组（TDR）贷款分别为127.6万美元和117.1万美元，2020年3 - 6月分别有1.6万美元和3.1万美元的冲销，2019年同期无冲销[162][165] 贷款损失准备金情况 - 截至2020年6月30日和2019年12月31日，公司贷款损失准备金占未偿贷款的比例分别为1.37%和1.19%，金额分别为1600.5万美元和1261.9万美元[170] 现金及银行存款和金融机构有息存款情况 - 截至2020年6月30日和2019年12月31日，现金及银行存款和金融机构有息存款分别为1.78519亿美元和1.43565亿美元[174] 银行可使用的其他流动性来源情况 - 截至2020年6月30日，银行可使用的其他流动性来源包括：与得梅因联邦住房贷款银行的未使用信贷额度2.13884亿美元，其中有300万美元的未偿还联邦住房贷款银行预付款；代理银行的联邦资金借款能力为1.10102亿美元，无未偿还联邦资金购买余额；根据回购协议出售的证券总额为3689.3万美元[176] 公司现金流量情况 - 2020年上半年经营活动提供的净现金为1792.5万美元，2019年同期为1090.1万美元，增加了702.4万美元[179] - 2020年上半年投资活动使用的净现金为1.56984亿美元，2019年同期为1457万美元，增加了1.42414亿美元[180] - 2020年上半年融资活动提供的净现金为1.3697亿美元，2019年同期融资活动使用现金409.9万美元，增加了1.41069亿美元[181] 银行向公司支付股息情况 - 2020年和2019年上半年银行向公司支付的股息分别为485.9万美元和636.8万美元[182] 公司未合并基础上的有息存款情况 - 截至2020年6月30日，公司未合并基础上的有息存款总计286.7万美元[183] 公司股东权益情况 - 截至2020年6月30日，公司股东权益总额为2.0115亿美元，较2019年12月31日的1.87579亿美元增加了1357.1万美元；2020年6月30日和2019年12月31日，股东权益占总资产的百分比分别为10.6%和10.8%[185] 股票回购计划情况 - 2019年11月公司批准了一项股票回购计划，最多回购10万股普通股，截至2020年6月30日，该计划下无剩余待购股份，2020年4月完成回购，平均每股价格为19.92美元[193] - 2020年4月1日至4月30日，公司购买的股票总数为65,847股，每股平均支付价格为19.52美元，作为公开宣布计划一部分购买的股票数量为65,847股[195] - 2020年5月1日至5月31日，公司未购买股票[195]

公司整体财务数据关键指标变化 - 截至2020年3月31日，公司总资产为17.97746434亿美元，较2019年12月31日的17.37182505亿美元增长3.48%[4] - 截至2020年3月31日，公司总负债为16.09253057亿美元，较2019年12月31日的15.49603033亿美元增长3.85%[4] - 截至2020年3月31日，公司股东权益为1.88493377亿美元，较2019年12月31日的1.87579472亿美元增长0.49%[4] - 2020年第一季度，公司总利息收入为1583.5463万美元，较2019年同期的1352.8423万美元增长17.05%[6] - 2020年第一季度，公司总利息支出为278.9538万美元，较2019年同期的255.8046万美元增长9.05%[6] - 2020年第一季度，公司净利息收入为1304.5925万美元，较2019年同期的1097.0377万美元增长18.92%[6] - 2020年第一季度，公司非利息收入为263.1192万美元，较2019年同期的192.5708万美元增长36.63%[6] - 2020年第一季度，公司非利息支出为905.0049万美元，较2019年同期的745.6756万美元增长21.37%[6] - 2020年第一季度，公司税前收入为431.0913万美元，较2019年同期的534.1235万美元下降19.29%[6] - 2020年第一季度，公司净利润为355.4513万美元，较2019年同期的423.7435万美元下降16.11%[6] - 2020年第一季度，公司基本和摊薄后每股收益为0.39美元，较2019年同期的0.46美元下降15.22%[6] - 2020年第一季度，公司每股股息为0.25美元，较2019年同期的0.24美元增长4.17%[6] - 2020年第一季度净收入为355.4513万美元，2019年同期为423.7435万美元[12] - 2020年第一季度贷款损失拨备为231.6155万美元，2019年同期为9.8094万美元[12] - 2020年第一季度投资活动净现金使用为6829.7031万美元，2019年同期为1967.9079万美元[12] - 2020年第一季度融资活动净现金提供为5405.1001万美元，2019年同期为714.3927万美元[12] - 2020年第一季度现金及银行存款减少256.017万美元，2019年同期减少625.073万美元[12] - 2020年第一季度利息现金支付为310.9791万美元，2019年同期为240.5437万美元[13] - 2020年和2019年第一季度，银行向公司支付的股息分别为233万美元和319.8万美元；公司2020年季度股息从2019年的每股0.24美元增至每股0.25美元[173] - 截至2020年3月31日，公司股东权益总额为1.88493亿美元，较2019年12月31日的1.87579亿美元增加了91.4万美元；2020年3月31日和2019年12月31日，股东权益占总资产的百分比分别为10.5%和10.8%[176] 公司收购相关情况 - 公司于2019年10月25日完成对爱荷华州储蓄银行的收购，现金对价为2260万美元[20] - 此次收购使公司记录了189.1万美元的核心存款无形资产和约268万美元的商誉[20] - 2019年10月25日ISSB收购中，现金对价转移为2264.3万美元，可辨认净资产总额为1996.3万美元，商誉初始为268万美元，2020年第一季度因初始购买价格调整额外记录31万美元商誉[22] - 2019年10月25日，收购的贷款应收款合同余额为1.39703亿美元，承担的存款合同余额为1.88068亿美元[22] 公司会计政策及评估情况 - 公司于2020年1月1日采用ASU 2017 - 04，对合并财务报表无重大影响[18] - 2020年3月31日，公司完成商誉减值评估，确定商誉未减值，但未来若COVID - 19限制措施对净收入和公允价值产生负面影响，商誉可能减值[123] - 公司确定贷款损失准备金、投资证券的非暂时性减值评估和商誉评估为最关键的会计政策[118] - 核心存款无形资产按递减基础在十年内摊销至费用，贷款市场估值按有效收益率法在十年内计入收入，定期存款市场估值按递减基础在两年内摊销至费用[24] 公司贷款业务数据关键指标变化 - 2020年第一季度贷款损失准备金为231.6万美元，2019年同期为98万美元[49] - 2020年第一季度贷款冲销回收额为7万美元，2019年同期为41万美元[49] - 2020年第一季度贷款冲销额为33万美元，2019年同期为11万美元[49] - 截至2020年3月31日和2019年12月31日，贷款损失准备金总额分别为1490.9万美元和1261.9万美元[49] - 截至2020年3月31日，单独评估减值的贷款总额为478.8万美元，集体评估减值的贷款总额为105605.8万美元[53] - 截至2019年12月31日，单独评估减值的贷款总额为478.8万美元，集体评估减值的贷款总额为105605.8万美元[53] - 截至2020年3月31日，1 - 4户家庭住宅房地产贷款为20479.1万美元，商业房地产贷款为46150.5万美元[48] - 截至2019年12月31日，1 - 4户家庭住宅房地产贷款为20151万美元，商业房地产贷款为43585万美元[48] - 截至2020年3月31日和2019年12月31日，无特定准备金的贷款记录投资分别为15,018,000美元和4,044,000美元，未偿还本金余额分别为15,606,000美元和4,920,000美元[55] - 截至2020年3月31日和2019年12月31日，有特定准备金的贷款记录投资分别为2,694,000美元和744,000美元，未偿还本金余额分别为3,025,000美元和755,000美元，相关准备金分别为721,000美元和209,000美元[55] - 截至2020年3月31日和2019年12月31日，非应计贷款分别为17,712,000美元和4,788,000美元[57] - 截至2020年3月31日和2019年12月31日，公司符合不良债务重组（TDR）定义的贷款分别为1,372,000美元和1,171,000美元，均包含在受损和非应计贷款中[57] - 2020年第一季度和2019年第一季度，受损贷款的平均记录投资分别为11,252,000美元和3,290,000美元，确认的利息收入分别为6,000美元和52,000美元[56] - 2020年第一季度和2019年第一季度，非应计贷款的利息损失分别约为189,000美元和58,000美元[56] - 2020年第一季度发生的TDR中，合同数量为2个，修改前未偿还记录投资为245,000美元，修改后未偿还记录投资为245,000美元；2019年第一季度无相关数据[59] - 2020年第一季度，公司向酒店行业两家面临财务困难的相关借款人提供了让步，包括延期六个月还款和降低利率；2019年第一季度未向任何借款人提供让步[59] - 2020年第一季度与TDR相关的净冲销为16,000美元，2019年第一季度无相关冲销；两个季度均未提供额外特定准备金[61] - 截至2020年3月31日，90天以上逾期贷款总额为546.3万美元，较2019年12月31日的312万美元增加了75.1%，主要源于农业贷款[64][65] - 2020年3月31日贷款总额为10.94651亿美元，2019年12月31日为10.60846亿美元，增长3.2%[64][65] - 2020年3月31日，1 - 4户家庭住宅房地产贷款中，执行中贷款为2.03392亿美元，非执行中贷款为139.9万美元[68] - 2019年12月31日，1 - 4户家庭住宅房地产贷款中，执行中贷款为2.00117亿美元，非执行中贷款为139.3万美元[69] - 截至2020年3月31日和2019年12月31日，贷款组合净额分别为10.79657亿美元和10.48147亿美元，自2020年3月31日以来贷款需求减弱，但薪资保护计划（PPP）贷款除外，截至2020年4月25日，公司已发放约7000万美元的PPP贷款[148] - 截至2020年3月31日，净贷款占总资产的60%，问题贷款占总贷款的比例为1.69%，高于2019年12月31日的0.48%，主要由于酒店业务组合中一笔贷款关系恶化[151] - 截至2020年3月31日，减值贷款净额为1699.1万美元，较2019年12月31日的478.8万美元增加1220.3万美元，主要由于一笔酒店贷款关系[152] - 截至2020年3月31日和2019年12月31日，问题债务重组（TDR）分别为137.2万美元和117.1万美元，2020年第一季度TDR冲销为1.6万美元，2019年同期无冲销[155][158] - 截至2020年3月31日和2019年12月31日，非应计贷款分别为1771.2万美元和478.8万美元，逾期90天仍计息的贷款分别为83.8万美元和25.5万美元，房地产持有分别为171.3万美元和400.4万美元[159] - 截至2020年3月31日和2019年12月31日，农业房地产和农业经营贷款组合中，关注和特别提及贷款分别为5152万美元和4802.8万美元，次级贷款分别为1603万美元和1591.3万美元[160] - 截至2020年3月31日和2019年12月31日，商业房地产关注和特别提及贷款分别为8092.9万美元和3379万美元，次级商业房地产贷款分别为1616.3万美元和1478.6万美元[161] - 截至2020年3月31日和2019年12月31日，贷款损失准备金占未偿贷款的比例分别为1.36%和1.19%，贷款损失准备金总额分别为1490.9万美元和1261.9万美元，2020年和2019年第一季度净冲销（回收）分别为2.6万美元和 - 3万美元[162] 公司投资业务数据关键指标变化 - 2020年第一季度购买可供出售证券支出4012.1405万美元，2019年同期为378.1499万美元[12] - 2020年第一季度出售可供出售证券所得款项为3385千美元，实现毛收益386千美元，适用的税收拨备为97千美元，2019年无相关数据[45] - 截至2020年3月31日，可供出售证券总估计公允价值为149,405千美元，未实现损失为3321千美元；截至2019年12月31日，总估计公允价值为73,784千美元，未实现损失为448千美元[46] - 截至2020年3月31日，一年内到期的可供出售债务证券摊销成本为64,579千美元，估计公允价值为64,569千美元[43] - 截至2020年3月31日，一至五年到期的可供出售债务证券摊销成本为243,384千美元，估计公允价值为248,125千美元[43] - 截至2020年3月31日，五至十年到期的可供出售债务证券摊销成本为138,192千美元，估计公允价值为140,093千美元[43] - 截至2020年3月31日，债务证券未实现损失总额为332.1万美元[47] - 截至2020年3月31日和2019年12月31日，按公允价值计量的资产余额分别为4.89304亿美元和4.79843亿美元[31] - 截至2020年3月31日和2019年12月31日，非经常性按公允价值计量的资产总额分别为368.6万美元和453.9万美元[34] - 截至2020年3月31日和2019年12月31日，公司现金及银行到期款项账面价值分别为32,057千美元和34,617千美元[38] - 截至2020年3月31日和2019年12月31日，公司贷款应收款净额账面价值分别为1,079,657千美元和1,048,147千美元，估计公允价值分别为1,059,978千美元和1,025,032千美元[38] - 截至2020年3月31日和2019年12月31日，公司存款账面价值分别为1,552,425千美元和1,493,175千美元，估计公允价值分别为1,556,440千美元和1

股票回购计划 - 2019年11月董事会批准股票回购计划，可回购至多100,000股公司普通股，该计划将于2020年11月10日到期[145][147] - 2019年和2018年公司分别根据股票回购计划购买70,558股和17,608股[145] - 2019年10月1日至12月31日未购买股票，10月剩余可购买股份为11,834股，11月和12月剩余可购买股份为100,000股[148] - 2019年和2018年，公司根据股票回购计划分别回购了70558股和17608股普通股[267] 公司整体财务数据关键指标变化 - 2019年净利息收入为45,248,000美元，2018年为42,124,000美元[152] - 2019年净收入为17,194,000美元，2018年为17,014,000美元，同比增长1.1%[152][157] - 2019年每股收益为1.86美元，2018年为1.83美元[152][157] - 2019年宣布的现金股息为8,861,000美元，每股0.96美元；2018年分别为10,890,000美元和每股1.17美元[152] - 2019年末总资产为1,737,183,000美元，2018年末为1,455,687,000美元[152] - 2019年股权资产比率为10.80%，2018年为11.88%[152] - 2019年公司平均股权回报率为9.48%，低于2018年的10.09%；平均资产回报率为1.14%，低于2018年的1.23%[158] - 2019年GAAP净利息收入为4524.8万美元，FTE基础的非GAAP净利息收入为4632.4万美元；2018年GAAP净利息收入为4212.4万美元，FTE基础的非GAAP净利息收入为4334.2万美元[191] - 2019年FTE基础的非GAAP净利息收益率为3.21%，2018年为3.23%[191] - 2019年和2018年总负债与股东权益分别为15.04176亿美元和13.8474亿美元[195] - 2019年净利息收入为4524.8万美元，较2018年的4212.4万美元增长7.4%[199] - 2019年和2018年贷款损失拨备分别为131.4万美元和63.9万美元[200] - 2019年和2018年非利息收入分别为862.9万美元和790.1万美元，排除证券收益后2019年较2018年增长9.0%[203] - 2019年和2018年非利息支出分别为3152.2万美元和2796.5万美元，2019年较2018年增长12.7%[205] - 2019年和2018年所得税拨备分别为384.7万美元和440.6万美元，有效税率分别为18.3%和20.6%[205] - 2019年总资产为17.37183亿美元，较2018年的14.55687亿美元增长19.3%[207] - 截至2019年12月31日，净贷款总额为10.48147亿美元，较2018年的8.90461亿美元增长17.7%[208] - 2019年和2018年净息差分别为3.21%和3.23%[198] - 2019年分类贷款增加330万美元至4310万美元，不良贷款从2018年的338.4万美元增至2019年的504.3万美元[200] - 2019年12月31日，公司投资总额为4.79843亿美元，较上一年末增加2090万美元，增幅为4.5%[218] - 2019年和2018年12月31日，投资组合分别占总资产的28%和32%[218] - 2019年12月31日，有277.7万美元的抵押贷款发起资金等待交付到二级市场，2018年12月31日为40.1万美元[217] - 其他资产在2019年12月31日为6,041,000美元，2018年为1,117,000美元，增加了4,924,000美元[234] - 总存款在2019年12月31日为1,493,175,000美元，2018年为1,221,084,000美元，增加了272,091,000美元[234] - 截至2019年和2018年12月31日，公司的经纪存款分别为7,118,000美元和6,805,000美元[235] - 2019年平均存款总额为1,267,967,000美元，2018年为1,157,506,000美元[236] - 截至2019年12月31日，余额100,000美元及以上的定期存款总额为143,210,000美元，2018年为90,694,000美元[237] - 截至2019年和2018年12月31日，证券回购协议总额分别为42,034,000美元和40,674,000美元，增长3.3%[237] - 截至2019年12月31日，借款资金余额为47,034,000美元，平均利率1.28%；2018年余额为55,274,000美元，平均利率1.93%[239] - 2019年联邦基金购买和回购协议、FHLB预付款平均余额为40376美元和4511美元，平均利率为1.58%和1.99%；2018年分别为39759美元和6571美元，平均利率为1.15%和2.32%[240] - 2019年其他借款平均余额为0，平均利率为0.00%；2018年平均余额为4116美元，平均利率为3.70%[240] - 2019年借款总额平均余额为44887美元，平均利率为1.62%；2018年分别为50446美元和1.51%[240] - 2019年末贷款组合总额为10.48147亿美元，较2018年末的8.90461亿美元增长17.7%，净贷款占2019年末总资产的60%[242] - 截至2019年12月31日，公司不良资产较2018年12月31日增加115%，总额达904.7万美元[242] - 截至2019年12月31日，公司不良贷款占贷款总额的比例为0.48%，低于爱荷华州联邦存款保险公司投保机构同行平均水平的0.63%[242] - 截至2019年12月31日，减值贷款总额为504.3万美元，较2018年12月31日增加165.9万美元[244] - 2019年和2018年12月31日与减值贷款相关的贷款损失准备金分别约为20.9万美元和50.1万美元[245] - 2019年和2018年12月31日止年度减值贷款的平均余额分别为432.8万美元和395.3万美元[245] - 2019年和2018年12月31日止年度，按非应计贷款原条款本应记录的利息收入分别约为47.3万美元和35万美元[245] - 2019年末贷款损失准备金增至1261.9万美元，2018年末为1168.4万美元，2019年准备金为131.4万美元，净冲销为37.9万美元[249] - 2019 - 2015年净冲销（回收）与平均未偿还贷款的比率分别为0.04%、0.03%、0.09%、0.00%、 - 0.01%[249] - 2019 - 2015年贷款损失准备金与递延费用后贷款总额的比率分别为1.19%、1.30%、1.45%、1.38%、1.40%[249] - 2019 - 2015年特定准备金分别为20.9万美元、50.1万美元、81.1万美元、72万美元、43.9万美元，变化率分别为 - 58%、 - 38%、13%、64%、30%[253] - 2019 - 2015年单独评估减值的贷款分别为478.8万美元、323.4万美元、481万美元、507.7万美元、181.8万美元，变化率分别为48%、 - 33%、 - 5%、179%、 - 28%[253] - 2019 - 2015年贷款损失准备金期末余额分别为1261.9万美元、1168.4万美元、1132.1万美元、1050.7万美元、998.8万美元[249][254] - 2016年末，减值贷款的贷款损失准备金增加28.1万美元至72万美元[249] - 2019年12月31日和2018年，公司现金、银行存款等流动资产分别为1.43565亿美元和0.56442亿美元[257] - 2019年12月31日和2018年末，公司总投资分别为4.79843亿美元和4.58971亿美元，投资组合占总资产的比例分别为28%和32%[259] - 2019年和2018年，经营活动提供的净现金分别为0.2018亿美元和0.20705亿美元[261] - 2019年和2018年，投资活动提供（使用）的净现金分别为 - 0.78961亿美元和0.08635亿美元[262] - 2019年和2018年，融资活动提供（使用）的净现金分别为0.63014亿美元和 - 0.25354亿美元[263] - 2019年和2018年，银行向公司支付的股息分别为0.25068亿美元和0.11968亿美元[264] - 截至2019年12月31日和2018年，公司承诺的信贷展期分别为2.07168亿美元和1.58787亿美元[266] - 2019年12月31日和2018年，公司股东权益总额分别为1.87579亿美元和1.72865亿美元，占总资产的比例分别为10.8%和11.9%[266] - 2019年末总资产为17.37182505亿美元，2018年末为14.55687351亿美元[300] - 2019年末总负债为15.49603033亿美元，2018年末为12.82822287亿美元[300] - 2019年末股东权益为1.87579472亿美元，2018年末为1.72865064亿美元[300] - 2019年现金及银行存款为3461.688万美元，2018年为3038.4066万美元[300] - 2019年贷款应收净额为10.48147496亿美元，2018年为8.90461479亿美元[300] - 2019年存款总额为14.93175098亿美元，2018年为12.21083839亿美元[300] - 2019年普通股发行及流通股数为922.2747万股，2018年为929.3305万股[300] - 2019年总利息和股息收入为5617.7493万美元，2018年为4972.6963万美元[302] - 2019年净利息收入为4524.8144万美元，2018年为4212.3767万美元[302] - 2019年净收入为1719.4169万美元，2018年为1701.3878万美元[302] - 2019年基本和摊薄每股收益为1.86美元，2018年为1.83美元[302] - 2019年综合收入为2538.4012万美元，2018年为1345.386万美元[303] - 2019年证券未实现持有收益为1093.682万美元，2018年未实现持有损失为474.7149万美元[303] - 2019年末普通股股数为922.2747万股，2018年末为929.3305万股[304] - 2019年末累计其他综合收益为411.4752万美元，2018年末累计其他综合损失为407.5091万美元[304] - 2019年末股东权益总额为18757.9472万美元，2018年末为17286.5064万美元[304] - 2019年宣布的现金股息为每股0.96美元，2018年为每股1.17美元[304] - 2019年净收入为1719.4169万美元，2018年为1701.3878万美元[306] - 2019年贷款损失拨备为131.4104万美元，2018年为63.9316万美元[306] - 2019年经营活动提供的净现金为2017.9712万美元，2018年为2070.5081万美元[306] - 2019年投资活动使用的净现金为7896

收入和利润（同比环比） - 2019年第三季度净利润为404.1万美元，每股收益0.44美元，同比下降9.4%[108] - 2019年前九个月净利润为1289.6万美元，每股收益1.40美元，同比微增0.6%[110] - 净利息收入（GAAP）在2019年9月季度为10.814亿美元，上年同期为10.586亿美元[142] - 2019年第三季度净利息收入为1106.5万美元，略高于2018年同期的1087.4万美元[148] - 2019年前九个月净利息收入为3271.5万美元，较2018年同期的3098.3万美元增长5.6%[161] - 2019年第三季度非利息收入为211.9万美元，较2018年同期下降2%[153] - 2019年前九个月非利息收入为625.8万美元，较2018年同期的591.7万美元增长6%[165] 成本和费用（同比环比） - 2019年第三季度利息支出同比增加84.3万美元（增长45%），主要因存款利率上升[150] - 2019年第三季度非利息支出为747.5万美元，较2018年同期增长7%[154] - 2019年前九个月利息支出增加279.7万美元，同比增长53%，主要由于存款利率上升[163] - 2019年前九个月非利息支出为2215.0万美元，较2018年同期的2056.6万美元增长8%[166] 贷款组合表现 - 总贷款和租赁余额环比增加1523亿美元，增幅1.5%[129] - 消费贷款环比增加422亿美元，增幅2.5%；住宅抵押贷款环比增加383亿美元，增幅1.8%[129] - 总贷款和租赁余额同比增加4430亿美元，增幅4.5%[129] - 工商业贷款同比增加1428亿美元，增幅6.9%[129] - 2019年第三季度利息收入同比增加107.1万美元（增长9%），主要源于收购带来的贷款量增长[149] - 2019年前九个月总贷款平均余额为8.91298亿美元，平均收益率为4.79%[158] - 2019年前九个月利息收入增加452.8万美元，同比增长12%，主要由于贷款量增长[162] - 贷款组合净额从2018年12月31日的8.90461亿美元降至2019年9月30日的8.8213亿美元[176] 资产质量与信贷损失 - 2019年第三季度贷款净核销额为31.4万美元，同比增加61.0%[109] - 2019年第三季度贷款损失拨备为37.9万美元，同比增加279.0%[109] - 2019年前九个月贷款损失拨备为54.5万美元，同比增加182.4%[111] - 2019年第三季度贷款损失拨备为37.9万美元，显著高于2018年同期的10万美元[152] - 2019年前九个月贷款损失拨备为54.5万美元，显著高于2018年同期的19.3万美元[164] - 问题贷款（含非应计和逾期90天以上贷款）占总贷款比例从2018年12月31日的0.38%升至2019年9月30日的0.58%[180] - 受损贷款（扣除特定准备金）从2018年12月31日的273.3万美元增至2019年9月30日的492.3万美元，增加了219万美元[181] - 非应计贷款从2018年12月31日的323.4万美元增至2019年9月30日的516.7万美元[187] - 贷款损失拨备占总贷款比例从2018年12月31日的1.30%微升至2019年9月30日的1.33%，总额从1168.4万美元增至1193.4万美元[190] 盈利能力与效率指标 - 2019年第三季度年化平均资产回报率为1.10%，低于2018年同期的1.31%[115] - 2019年第三季度平均股本回报率为8.74%，低于2018年同期的10.54%[116] - 2019年第三季度净息差为3.15%，低于2018年同期的3.28%[117] - 2019年第三季度效率比为57.80%，高于2018年同期的54.82%[119] - 净息差（FTE基础，非GAAP）在2019年9月季度为3.15%，上年同期为3.28%[142] - 2019年第三季度净息差（经免税收入调整后）为3.15%，低于2018年同期的3.28%[148] - 2019年第三季度效率比为57.8%，高于2018年同期的54.8%[154] - 2019年前九个月总生息资产平均收益率为3.96%，高于2018年同期的3.74%[158] - 净息差（调整后）在2019年前九个月为3.20%，与2018年同期的3.21%基本持平[161] - 效率比率在2019年前九个月为56.8%，较2018年同期的55.7%有所上升[166] 存款与负债 - 总存款余额环比增加1140亿美元，增幅0.8%[130] - 存款总额从2018年12月31日的12.21084亿美元增至2019年9月30日的12.49133亿美元[178] - 回购协议项下售出证券从2018年12月31日的4067.4万美元增至2019年9月30日的5219.6万美元，增加了1152.2万美元或28%[178] 资本状况与股东权益 - 截至2019年9月30日，公司资本比率为12.64%，显著高于行业2019年第二季度9.81%的平均水平[120] - 权益资本环比增加386亿美元至2.1万亿美元，增幅1.9%[131] - 已宣布股息总额为486亿美元，较2018年第二季度增加108亿美元，增幅28.6%[131] - 截至2019年9月30日，公司股东权益总额为1.86163亿美元[203] - 股东权益较2018年12月31日的1.72865亿美元增加了1329.8万美元[203] - 股东权益增加主要源于净利润和其他综合收益增长，部分被已宣布股息抵消[203] - 其他综合收益增加是由于市场利率较2018年底下降，导致可供出售证券组合公允价值上升[203] - 截至2019年9月30日，股东权益占总资产比例为12.4%，2018年底为11.9%[203] - 截至2019年9月30日，公司资本水平超过适用的监管指引[203] 资产与投资组合 - 总生息资产平均余额在2019年9月季度为14033.03亿美元，上年同期为13246.97亿美元[145] - 截至2019年9月30日，公司总资产为14,999.76亿美元，较2018年底增加4.4288亿美元[168] - 截至2019年9月30日，投资组合总额为4,579.95亿美元，较2018年底减少976万美元[169] - 现金及存放同业等流动资产从2018年12月31日的5644.2万美元增至2019年9月30日的1.12416亿美元[194] 现金流 - 九个月经营活动现金流从2018年9月30日的1547.1万美元降至2019年9月30日的1433.9万美元[197] - 九个月投资活动现金流从2018年9月30日的净流入957万美元变为2019年9月30日的净流出3286.6万美元[198] 市场风险与管理层评估 - 公司市场风险主要源于存贷款核心银行业务产生的利率风险[205] - 管理层认为公司2019年迄今的主要市场风险敞口及管理方式与2018年相比未发生重大变化[205]

财务数据关键指标变化：净利润与每股收益 - 公司2019年第二季度净利润为461.8万美元，每股收益0.50美元，去年同期为431.7万美元，每股收益0.46美元[102] - 公司2019年上半年净利润为885.5万美元，每股收益0.96美元，去年同期为835.4万美元，每股收益0.90美元[104] 财务数据关键指标变化：盈利能力比率 - 2019年第二季度年化平均资产回报率为1.27%，与去年同期的1.26%基本持平[109] - 2019年第二季度平均股本回报率为10.32%，与去年同期的10.35%基本持平[110] - 2019年第二季度净息差为3.20%，去年同期为3.16%[113] - 2019年第二季度效率比率为54.92%，与去年同期的55.02%基本持平[114] - 公司2019年第二季度净息差（FTE基础，非GAAP）为3.20%，高于2018年同期的3.16%[136] - 2019年第二季度净息差（经免税收入调整后）为3.20%，较2018年同期的3.16%有所提升[141] - 2019年第二季度效率比率为54.9%，与2018年同期的55.0%基本持平[147] - 2019年上半年净利息收入为2247.7万美元，调整后净息差为3.22%，而2018年同期分别为2102.5万美元和3.17%[153] - 2019年上半年效率比为56.4%[159] 财务数据关键指标变化：资本与流动性 - 截至2019年6月30日，公司资本比率为12.30%，显著高于行业2018年底9.70%的平均水平[115] - 截至2019年6月30日，现金、存放同业及金融机构计息存款等流动资产总额为9005.1万美元，提供充足流动性[186] - 公司截至2019年6月30日股东权益总额为1.83252亿美元，较2018年12月31日增加1038.6万美元[197] - 股东权益占总资产比例从2018年12月31日的11.9%上升至2019年6月30日的12.5%[197] - 公司资本水平超过截至2019年6月30日的适用监管要求[197] 财务数据关键指标变化：收入与利润（同比） - 2019年第二季度净利息收入为1.1214亿美元，较2018年同期的1.0524亿美元增长6.6%[141] - 2019年第二季度利息收入同比增长172.6万美元（14%），主要得益于贷款量增长和利率提升[142] - 2019年第二季度非利息收入同比增长22.2万美元，主要归因于收购及财富管理收入增加[146] - 2019年上半年利息收入同比增加345.7万美元（增长15%），主要由于贷款量增长及利率上升[154] - 2019年上半年非利息收入同比增加38.4万美元，主要得益于收购和财富管理收入增长[158] 财务数据关键指标变化：成本与费用（同比） - 2019年第二季度利息支出同比增长100.6万美元（56%），主要由于存款利率因市场利率和竞争压力而上升[143] - 2019年第二季度非利息支出同比增长50.5万美元（8%），主要由收购导致，其中薪酬福利是最大增长部分[147] - 2019年上半年利息支出同比增加195.3万美元（增长58%），主要由于市场利率和竞争压力导致存款利率上升[155] - 2019年上半年非利息支出同比增加109.7万美元（增长8%），主要由于收购导致，效率比为56.4%[159] 财务数据关键指标变化：信贷质量与拨备 - 2019年第二季度贷款净核销额为1.1万美元，去年同期为0.4万美元；贷款损失拨备为6.8万美元，去年同期为6.4万美元[103] - 2019年上半年贷款净回收额为1.9万美元，去年同期为净核销3.1万美元；贷款损失拨备为16.6万美元，去年同期为9.3万美元[105] - 2019年第二季度贷款损失拨备为6.8万美元，略高于2018年同期的6.4万美元[145] - 2019年上半年贷款损失拨备为16.6万美元，高于2018年同期的9.3万美元[157] - 问题贷款（含非应计贷款和逾期90天以上贷款）占总贷款比例在2019年6月30日为0.70%，高于2018年12月31日的0.38%[172] - 受损贷款净额（扣除特定准备金）截至2019年6月30日为476.3万美元，较2018年12月31日增加203万美元[173] - 非应计贷款总额截至2019年6月30日为511.9万美元，逾期90天但仍计息的贷款为111.8万美元[178] - 贷款损失准备金占未偿还贷款的比例在2019年6月30日为1.34%，略高于2018年12月31日的1.30%[182] 业务线表现：贷款业务 - 总贷款和租赁余额环比下降48亿美元（0.05%），但同比增长3950亿美元（4.1%）[124] - 超过半数银行（57.5%）报告贷款和租赁余额环比增长[124] - 商业和工业贷款环比增长377亿美元（1.7%），而包括信用卡余额在内的消费贷款环比下降370亿美元（2.1%）[124] - 商业和工业贷款同比增长1556亿美元（7.6%），消费贷款（含信用卡）同比增长713亿美元（4.4%）[124] - 2019年上半年贷款总额平均余额为89.4627亿美元，平均收益率为4.81%，高于2018年同期的78.544亿美元和4.55%[150] - 贷款组合净额（扣除贷款损失准备金）截至2019年6月30日为8.736亿美元，较2018年12月31日的8.905亿美元有所下降[169] 业务线表现：存款与负债业务 - 总存款环比增长595亿美元（0.4%），其中计息存款增长1724亿美元（1.8%），不计息存款下降1004亿美元（3.2%）[125] - 非存款负债环比增长506亿美元（2.5%），主要由其他有担保借款（增长358亿美元，18.7%）和其他负债（增长280亿美元，7.3%）推动[125] - 联邦住房贷款银行预付款环比下降503亿美元（8.8%），为2010年第一季度以来最大季度美元降幅[125] - 存款总额截至2019年6月30日为12.445亿美元，较2018年12月31日的12.211亿美元增长[170] 资产与投资组合表现 - 截至2019年6月30日，总资产为14.68595亿美元，较2018年底增加1290.8万美元[161] - 截至2019年6月30日，投资组合总额为4.58763亿美元，较2018年底减少20.8万美元，未实现损失45.5万美元被视为暂时性[162][163] - 截至2019年6月30日，政府市政债券和机构证券的公允价值为1.97亿美元，最大单一敞口为390万美元（约占该部分公允价值的2.0%）[165] - 根据回购协议出售的证券截至2019年6月30日为3169.3万美元，较2018年12月31日下降898.1万美元，降幅22%[170] 管理层讨论和指引：收购活动 - 公司于2018年9月14日以约1480万美元收购了CCSB的股票[102] - 公司预计需融资约2200万美元用于收购爱荷华州立储蓄银行[196] - 收购交易预计在2019年第四季度完成，取决于监管批准及其他常规交割条件[196] 管理层讨论和指引：市场风险与流动性管理 - 公司主要市场风险为利率风险，源于其核心的存贷款业务[200] - 管理层认为2019年迄今的主要市场风险敞口及管理方式与2018年相比未发生重大变化[200] - 公司维持充足的短期可售投资以应对存款余额的暂时性下降[196] - 截至2019年6月30日，管理层未发现令人担忧的流动性及现金流需求趋势[196] 其他重要内容：行业与监管环境 - FDIC“问题银行名单”上的银行数量从60家减少至59家，其总资产从485亿美元降至467亿美元[126] 其他重要内容：税务与现金流 - 2019年第二季度实际所得税率为21%，2018年同期为20%，低于预期主要因免税利息收入[147] - 2019年上半年所得税费用为234.3万美元，实际税率为21%[160] - 2019年上半年经营活动产生的现金流量净额为1090.1万美元，与2018年同期的915.7万美元相当[190] - 2019年上半年银行向公司支付的股息为636.8万美元，高于2018年同期的569万美元[193] 其他重要内容：其他综合收益 - 其他综合收益增加主要因市场利率较2018年底下降，导致可供出售证券组合公允价值上升[197]

收入和利润（同比环比） - 2019年第一季度净利润为423.7万美元，每股收益0.46美元，相比2018年同期的403.7万美元和0.43美元有所增长[90] - 2019年第一季度净利息收入（GAAP）为109.7亿美元，税后等值调整后净利息收入为112.63亿美元[123] - 净利息收入为1.126亿美元，净息差（经免税收入调整后）为3.23%[130] - 利息收入同比增长173.1万美元（15%），主要得益于贷款量增加和市场利率上升[131] - 非利息收入增长16.2万美元，主要得益于收购和财富管理收入增加[134] - 所得税费用为110.4万美元，实际税率为21%[136] 成本和费用（同比环比） - 2019年第一季度贷款损失拨备为9.8万美元，高于2018年同期的2.9万美元[91] - 利息支出同比增长94.7万美元（59%），主要原因是存款利率因市场竞争和利率环境而上升[133] - 非利息支出增长59.2万美元（9%），主要原因是收购带来的薪资福利增加，效率比为57.8%[135] 关键财务比率 - 公司年化平均资产回报率(ROA)为1.17%，略低于2018年同期的1.19%[96] - 公司年化平均股本回报率(ROE)为9.73%，略高于2018年同期的9.55%[97] - 公司净息差(NIM)为3.23%，略高于2018年同期的3.19%[98] - 2019年第一季度净息差（税后等值基础）为3.23%，高于2018年同期的3.19%[123] - 公司效率比为57.82%，略高于2018年同期的57.45%[99] - 公司资本比率为12.05%，显著高于行业2018年第四季度9.70%的平均水平[101] 资产与负债变化 - 第四季度总资产增长2704亿美元，增幅1.5%[111] - 第四季度现金及存放同业款项减少1444亿美元，降幅7.9%[111] - 第四季度证券持有总额增加930亿美元，增幅2.6%，其中美国国债增加554亿美元，增幅11.2%[111] - 总贷款及租赁余额较上季度增加2130亿美元，增幅2.1%；过去12个月增长4312亿美元，增幅4.4%[111] - 商业及工业贷款本季度增加807亿美元（增幅3.9%），过去12个月增加1562亿美元（增幅7.8%）[111] - 消费者贷款（含信用卡）本季度增加522亿美元（增幅3.1%），过去12个月增加649亿美元（增幅3.9%）[111] - 总存款较第三季度增加2926亿美元，增幅2.2%，为2012年第四季度以来最大季度美元增幅[112] - 计息存款增加2965亿美元（增幅3.2%），不计息存款减少54亿美元（降幅0.2%）[112] - 截至2019年3月31日，总资产为14.72317亿美元，较2018年底增加1663万美元[137] - 投资组合总额为4.55554亿美元，较2018年底减少341.8万美元，未实现损失为180.2万美元[138][139] - 贷款净额（扣除贷款损失准备金）在2019年3月31日为8.86557亿美元，较2018年12月31日的8.90461亿美元略有下降，但较2018年3月31日的7.72495亿美元有所增长[146] - 存款总额在2019年3月31日为12.52514亿美元，较2018年12月31日的12.21084亿美元和2018年3月31日的11.70424亿美元均有所增长[147] - 现金及存放同业等流动资产在2019年3月31日为8287.1万美元，较2018年12月31日的5644.2万美元大幅增加[162] - 投资证券总额在2019年3月31日为4.55554亿美元，较2018年12月31日的4.58971亿美元略有下降[164] - 公司股东权益在2019年3月31日为1.77777亿美元，占总资产的12.07%，高于2018年12月31日的1.72865亿美元（占总资产11.88%）[172] 资产质量与信贷风险 - 2019年第一季度净贷款核销额为-3万美元（净回收），而2018年同期为净核销2.7万美元[91] - 贷款损失拨备为9.8万美元，净核销/回收为-3万美元（净回收）[133] - 问题贷款（含非应计贷款和逾期90天以上贷款）占总贷款比例在2019年3月31日为0.38%，与2018年12月31日持平，但低于2018年3月31日的0.55%以及爱荷华州同行的0.58%[149] - 贷款损失准备金占总贷款比例在2019年3月31日为1.31%，略高于2018年12月31日的1.30%[157] - 非应计贷款总额在2019年3月31日为333.9万美元，较2018年12月31日的323.4万美元有所增加[155] 投资组合与证券 - 政府市政及机构证券的公允价值为2.146亿美元，涉及17个州的249个发行主体，最大单一敞口为390万美元（约占该组合公允价值的2.0%）[141] 现金流 - 经营活动产生的现金流量净额在2019年第一季度为628.4万美元，与2018年同期的635.3万美元基本持平[166] 资本管理与股东回报 - 公司季度股息在2019年增至每股0.24美元，高于2018年的每股0.23美元[169] - 2019年1月公司回购普通股31,034股，平均每股价格为25.43美元[181] - 2019年1月回购后，公开宣布计划下尚可回购的股份最大数量为51,358股[181] - 2019年2月公司回购普通股19,449股，平均每股价格为25.57美元[181] - 2019年2月回购后，公开宣布计划下尚可回购的股份最大数量为31,909股[181] - 2019年3月公司未进行股份回购[181] - 2019年第一季度公司总计回购普通股50,483股[181] 收购与业务整合 - 2018年9月，第一国民银行以约1480万美元收购了CCSB的股票[90] 人力资源与组织架构 - 公司员工总数为243名全职等效员工，其中13名为公司员工，230名为银行员工[87] 风险管理 - 公司2019年第一季度的市场风险（主要为利率风险）与2018年相比未发生重大变化[174] 内部控制与合规 - 公司管理层评估认为其披露控制和程序是有效的[176] - 公司在上一财季内未发生对财务报告内部控制产生重大影响的变更[177]

股票回购计划 - 2018年11月董事会批准股票回购计划，可回购至多10万股本公司普通股，取代2017年11月批准、2018年11月到期的计划，2018年公司按计划回购17,608股，2017年未回购[140] - 2018年第四季度，10月和11月未回购股份，12月回购17,608股，每股均价25.68美元，计划剩余可回购股份82,392股[142] - 2018年公司根据股票回购计划回购了17608股普通股，2017年未回购[264] 公司整体财务数据关键指标变化 - 2018年利息收入49,727,000美元，2017年为45,794,000美元；2018年利息支出7,603,000美元，2017年为5,581,000美元[144] - 2018年净利息收入42,124,000美元，2017年为40,213,000美元；2018年贷款损失拨备639,000美元，2017年为1,520,000美元[144] - 2018年净收入17,014,000美元，2017年为13,697,000美元，同比增长24%；2018年每股收益1.83美元，2017年为1.47美元[145][151] - 2018年宣布现金股息10,890,000美元，每股1.17美元；2017年分别为8,194,000美元和0.88美元[146] - 2018年末总资产1,455,687,000美元，2017年末为1,375,060,000美元；2018年末净贷款890,461,000美元，2017年末为771,550,000美元[146] - 2018年末存款1,221,084,000美元，2017年末为1,134,391,000美元；2018年末股东权益172,865,000美元，2017年末为170,753,000美元[146] - 2018年资产回报率1.23%，2017年为1.00%；2018年股权回报率10.09%，2017年为8.02%[146] - 2018年公司平均股本回报率为10.09%，高于2017年的8.02%；平均资产回报率为1.23%，高于2017年的1.00%[152] - 2018年净利息收入（GAAP）为4212.4万美元，2017年为4021.3万美元；2018年净利息收入（FTE，非GAAP）为4334.2万美元，2017年为4291.3万美元[184] - 2018年平均生息资产为13.41763亿美元，2017年为13.19362亿美元；2018年净利息收益率（FTE，非GAAP）为3.23%，2017年为3.25%[184] - 2018年和2017年净利息收入分别为4212.4万美元和4021.3万美元，2018年较2017年增长4.8%[191] - 2018年和2017年贷款损失拨备分别为63.9万美元和152万美元，2018年非执行贷款从482.8万美元降至338.4万美元[192] - 2018年和2017年非利息收入分别为790.1万美元和799.3万美元，2018年较2017年减少，排除证券收益后增长5.5%[195] - 2018年和2017年非利息支出分别为2796.5万美元和2540.5万美元，2018年较2017年增长10.1%，占平均资产百分比为2.02%和1.86%[197] - 2018年和2017年所得税拨备分别为440.6万美元和758.5万美元，有效税率分别为21%和36%[198] - 2018年总资产为14.55687亿美元，较2017年的13.7506亿美元增长5.9%[200] - 截至2018年12月31日，净贷款为8.90461亿美元，较2017年的7.7155亿美元增长15.4%[201] - 2018年和2017年净利息收益率分别为3.23%和3.25%[190] - 2018年12月31日，公司投资组合总额为4.58971亿美元，较上一年末减少3640万美元，降幅为7.3%[212] - 2018年和2017年末，投资组合分别占总资产的31%和36%[212] - 截至2018年和2017年12月31日，公司总存款分别为1,221,084,000美元和1,134,391,000美元，增加了86,693,000美元，主要归因于克拉克县收购[229] - 2018年和2017年，公司经纪存款分别为6,805,000美元和11,116,000美元[230] - 2018年和2017年，公司非利息存款平均金额分别为213,535,000美元和202,120,000美元，利率均为0.00%；利息存款平均金额分别为341,286,000美元和326,468,000美元，利率分别为0.64%和0.36%[231] - 截至2018年和2017年12月31日，余额10万美元及以上的定期存款证总额分别为90,694,000美元和84,949,000美元[232] - 截至2018年和2017年12月31日，证券回购协议总额分别为40,674,000美元和37,425,000美元，增长了9%[232] - 截至2018年12月31日，借款资金总额为5527.4万美元，平均利率1.93%；2017年总额为6392.5万美元，平均利率1.76%[234] - 2018年和2017年借款资金平均余额分别为5044.6万美元和7304.9万美元，平均利率分别为1.51%和1.56%[236] - 2018年12月31日贷款组合总额为8.90461亿美元，较2017年的7.7155亿美元增长15.4%，净贷款占2018年末总资产的61%[238] - 截至2018年12月31日，公司不良资产较2017年减少19%，总额为421.4万美元，不良贷款占比0.38%，低于爱荷华州平均水平[238] - 2018年12月31日，减值贷款总额为338.4万美元，较2017年减少144.4万美元[240] - 2018年和2017年12月31日，与减值贷款相关的贷款损失准备金分别约为50.1万美元和81.1万美元[241] - 2018年和2017年，减值贷款平均余额分别为395.3万美元和502.9万美元[241] - 2018年和2017年，按非应计贷款原条款本应记录的利息收入分别约为35万美元和37.9万美元[241] - 2018年12月31日，逾期90天以上仍计利息的贷款为15万美元，2017年为1.8万美元[241] - 2018年末贷款损失准备金增至1168.4万美元，2017年末为1132.1万美元，主要因63.9万美元拨备，抵消27.6万美元净冲销[245] - 2018 - 2014年净冲销（回收）与平均未偿还贷款比率分别为0.03%、0.09%、0.00%、 - 0.01%、0.03%[245] - 2018 - 2014年贷款损失准备金与递延费用后贷款总额比率分别为1.30%、1.45%、1.38%、1.40%、1.32%[245] - 2018年12月31日，贷款类别一般准备金占未偿还贷款余额比例为1.08% - 1.91%[246] - 2018年12月31日，商业房地产贷款一般准备金比例为1.24% - 1.47%[246] - 2018 - 2014年个别评估减值贷款的特定准备金分别为50.1万美元、81.1万美元、72万美元、43.9万美元、33.7万美元[249] - 2018 - 2014年个别评估减值贷款分别为323.4万美元、481万美元、507.7万美元、181.8万美元、253.3万美元[249] - 2018 - 2014年个别评估减值贷款特定准备金增减百分比分别为 - 38%、13%、64%、30%、 - 29%[249] - 2018 - 2014年个别评估减值贷款增减百分比分别为 - 33%、 - 5%、179%、 - 28%、 - 7%[249] - 2018年商业房地产贷款损失准备金分配占比43%，金额为461.5万美元[250] - 2018年12月31日和2017年，公司的现金、其他银行的应收款项和金融机构的有息存款等流动资产分别为5644.2万美元和6942万美元[253] - 截至2018年12月31日和2017年底，公司的总投资分别为4.58971亿美元和4.95322亿美元；投资组合占总资产的百分比分别为32%和36%；投资组合的税前未实现（损失）分别为543.3万美元和68.7万美元[255] - 2018年和2017年，经营活动提供的净现金分别为2070.5万美元和1884.6万美元，2018年增加主要是由于净收入增加[257] - 2018年和2017年，投资活动提供（使用）的净现金分别为863.5万美元和 - 1689.5万美元，2018年变化主要是由于证券购买减少和金融机构有息存款减少[258] - 2018年和2017年，融资活动（使用）的净现金分别为 - 2535.4万美元和 - 503.1万美元，2018年增加主要是由于FHLB借款还款和存款增加[259] - 2018年和2017年，银行支付给公司的股息分别为1196.8万美元和1035.5万美元[260] - 截至2018年12月31日，公司的信贷承诺总额为1.58787亿美元，2017年底为1.53294亿美元[262] - 截至2018年12月31日和2017年12月31日，公司的股东权益总额分别为1.72865亿美元和1.70753亿美元，占总资产的百分比分别为11.9%和12.4%[263] - 2018年和2017年公司总资产分别为14.55687351亿美元和13.75059650亿美元[297] - 2018年和2017年公司总负债分别为12.82822287亿美元和12.04306508亿美元[297] - 2018年和2017年公司股东权益分别为1.72865064亿美元和1.70753142亿美元[297] - 2018年和2017年贷款应收净额分别为8.90461479亿美元和7.71549655亿美元[297] - 2018年和2017年存款总额分别为12.21083839亿美元和11.34390687亿美元[297] - 2018年和2017年普通股发行和流通股数分别为9293305股和9310913股[297] - 2018年和2017年留存收益分别为1.37891821亿美元和1.31684961亿美元[297] - 2018年净利息收入为4212.3767万美元，2017年为4021.3356万美元，同比增长4.75%[298] - 2018年净收入为1701.3878万美元，2017年为1369.7189万美元，同比增长24.21%[298] - 2018年基本和摊薄后每股收益为1.83美元，2017年为1.47美元，同比增长24.49%[298] - 2018年综合收入为1345.386万美元，2017年为1384.1503万美元，同比下降2.80%[299] - 2018年证券未实现持有收益（损失）为 - 474.7149万美元，2017年为73.4209万美元[299] - 2018年12月31日普通股为1858.661万美元，2017年为1862.1826万美元，同比下降0.19%[300] - 2018年12月31日留存收益为13789.1821万美元，2017年为13168.4961万美元，同比增长4.71%[300] - 2018年12月31日累计其他综合收益（损失）为 - 407.5091万美元，2017年为 - 43.2373万美元[300] - 2018年12月31日股东权益总额为17286.5064万美元，2017年为17075.3142万美元，