Atlantic Union Bankshares (AUB)

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Wall Street Analysts Think Atlantic Union (AUB) Could Surge 26.77%: Read This Before Placing a Bet
ZACKS· 2025-02-21 23:55
文章核心观点 - 大西洋联合银行(AUB)股票有上涨潜力,虽华尔街分析师目标价不一定可靠,但分析师对公司盈利前景乐观及公司的Zacks排名显示其股价可能上涨 [1][9][11] 分析师目标价情况 - 大西洋联合银行上一交易日收盘价36.76美元,过去四周上涨0.5%,华尔街分析师设定的平均目标价46.60美元,显示有26.8%的上涨潜力 [1] - 平均目标价由五个短期目标价组成,标准差4.45美元,最低目标价41美元意味着较当前价格上涨11.5%,最乐观分析师预计股价飙升41.5%至52美元 [2] 分析师目标价的局限性 - 仅依靠分析师目标价做投资决策不明智,分析师设定目标价的能力和公正性存疑 [3] - 全球多所大学研究人员称目标价常误导投资者,实证研究显示分析师设定的目标价很少能指示股票实际走向 [5] - 许多分析师倾向设定过于乐观的目标价,因公司业务激励,为吸引对有业务关系或想建立关系公司股票的兴趣 [6] 目标价标准差的意义 - 目标价标准差小表明分析师对股票价格走势方向和幅度有高度共识,可作为进一步研究潜在基本面驱动因素的起点 [7] 大西洋联合银行上涨的其他依据 - 分析师在向上修正每股收益(EPS)估计方面达成强烈共识,显示对公司盈利前景日益乐观,实证研究表明盈利估计修正趋势与近期股价走势有强相关性 [9] - 过去一个月,Zacks对当前年度的共识估计增长9.3%,三个估计上调且无负面修正 [10] - 大西洋联合银行目前Zacks排名第一(强力买入),处于基于盈利估计四个因素排名的4000多只股票的前5%,表明近期股价有上涨潜力 [11]
Best Income Stocks to Buy for February 18th
ZACKS· 2025-02-18 18:31
文章核心观点 2月18日为投资者推荐三只具有买入评级和强劲收益特征的股票 [1] 各公司情况 Peoples Financial Services Corp. (PFIS) - 是Peoples Security Bank的银行控股公司 [1] - 过去60天Zacks对其本年度收益的共识预期增长10.2% [1] - Zacks评级为1,股息收益率为4.7%,行业平均为2.5% [1] Atlantic Union Bankshares Corporation (AUB) - 是Atlantic Union Bank的银行控股公司 [2] - 过去60天Zacks对其本年度收益的共识预期增长13.6% [2] - Zacks评级为1,股息收益率为3.6%,行业平均为2.5% [2] SouthState Corporation (SSB) - 是SouthState Bank的银行控股公司 [2] - 过去60天Zacks对其本年度收益的共识预期增长6.3% [2] - Zacks评级为1,股息收益率为2.1%,行业平均为0.0% [3]
Best Income Stocks to Buy for February 12th
ZACKS· 2025-02-12 17:55
文章核心观点 2月12日为投资者推荐三只具有买入评级和强劲收益特征的股票 [1] 各公司情况 夏威夷银行公司(BOH) - 该银行控股公司过去60天当前年度盈利的Zacks共识估计增长5.4% [1] - 作为Zacks排名第一的公司,股息收益率为5.5%,高于行业平均的3.7% [1] 大西洋联合银行股份公司(AUB) - 该银行控股公司过去60天当前年度盈利的Zacks共识估计增长13.6% [2] - 作为Zacks排名第一的公司,股息收益率为3.6%,高于行业平均的2.5% [2] 伯克与赫伯特金融服务公司(BHRB) - 该银行控股公司过去60天当前年度盈利的Zacks共识估计增长5.2% [3] - 作为Zacks排名第一的公司,股息收益率为3.4%,高于行业平均的0.0% [3]
Atlantic Union Bankshares (AUB) - 2024 Q4 - Earnings Call Transcript
2025-01-24 04:44
财务数据和关键指标变化 无相关内容 各条业务线数据和关键指标变化 无相关内容 各个市场数据和关键指标变化 无相关内容 公司战略和发展方向和行业竞争 无相关内容 管理层对经营环境和未来前景的评论 无相关内容 其他重要信息 - 今日的收益报告和随附的幻灯片演示可在公司投资者网站investors.atlanticunionbank.com上下载 [5] - 会议将使用GAAP指标和非GAAP财务指标对财务表现进行评论,有关非GAAP财务指标的重要信息,包括与可比GAAP指标的对账,包含在幻灯片演示附录和2024年第四季度及全年的收益报告中 [5][6] - 会议将作出前瞻性陈述 [6] 问答环节所有提问和回答 无相关内容
Atlantic Union Bankshares: Still In Growth Mode, Dividend Growth Investors Take Note
Seeking Alpha· 2025-01-24 02:36
文章核心观点 Quad 7 Capital团队经验丰富且有成功记录,通过BAD BEAT Investing分享投资机会,注重教投资者成为熟练交易者,提供深度研究及明确目标,加入该投资项目有诸多好处 [1][2] 公司介绍 - Quad 7 Capital由7名分析师组成,有近12年分享投资机会经验 [1] - 2020年2月建议抛售并做空,自2020年5月起平均95%做多、5%做空 [1] - 公司在商业、政策、经济、数学、博弈论和科学等领域有专业知识 [1] - 团队在BAD BEAT Investing中分享多空交易,个人投资所讨论股票,专注中短期投资、创收、特殊情况和动量交易 [1] - 团队通过交易手册教投资者成为熟练交易者,目标是提供深度高质量研究及明确进出目标以节省投资者时间 [1] 投资项目好处 - 学习理解市场的弹球特性 [2] - 每周执行经过充分研究的书面交易想法 [2] - 使用4个聊天室 [2] - 每日免费接收关键分析师评级上调/下调摘要 [2] - 学习基本期权交易 [2] - 使用大量交易工具 [2]
Atlantic Union (AUB) Q4 Earnings: How Key Metrics Compare to Wall Street Estimates
ZACKS· 2025-01-23 23:36
文章核心观点 - 介绍大西洋联盟银行(Atlantic Union)2024年第四季度财报情况,包括营收、每股收益等指标与去年同期及市场预期对比,还提及关键指标表现和股价表现 [1][3] 营收与每股收益情况 - 2024年第四季度营收2.2227亿美元,同比增长18.7%,高于Zacks共识预期的2.2107亿美元,超出0.54% [1] - 同期每股收益0.67美元,去年同期为0.78美元,低于共识预期的0.76美元,负向意外为11.84% [1] 股价表现 - 过去一个月大西洋联盟银行股价回报率为 -1%,而Zacks标准普尔500综合指数变化为 +2.7%,目前Zacks排名为3(持有),短期内表现可能与大盘一致 [3] 关键指标表现 - 效率比率为59.4%,高于两位分析师平均预期的54.5% [4] - 平均总盈利资产余额为223.7亿美元,高于两位分析师平均预期的221.1亿美元 [4] - 净冲销/总平均持有待售贷款(年化)为0%,低于两位分析师平均预期的0.1% [4] - 净息差为3.3%,低于两位分析师平均预期的3.4% [4] - 存款账户服务费为983万美元,高于两位分析师平均预期的947万美元 [4] - 净交换费为334万美元,高于两位分析师平均预期的332万美元 [4] - 信托和资产管理费为693万美元,略低于两位分析师平均预期的695万美元 [4] - 净抵押贷款银行业务收入为93万美元,低于两位分析师平均预期的106万美元 [4] - 总非利息收入为3523万美元,高于两位分析师平均预期的3171万美元 [4] - 贷款相关利率互换费为508万美元,高于两位分析师平均预期的201万美元 [4] - 其他营业收入为374万美元,高于两位分析师平均预期的341万美元 [4] - 净利息收入(FTE)为1.8704亿美元,低于两位分析师平均预期的1.8936亿美元 [4]
Atlantic Union Bankshares (AUB) - 2024 Q4 - Earnings Call Presentation
2025-01-23 22:15
业绩总结 - 2024年第四季度净收入为578.85万美元,较第三季度的764.15万美元下降[82] - 2024年第四季度可供普通股东的净收入为5481.8万美元,较上季度下降1860万美元[20] - 2024年第四季度的调整后经营收益为6139.7万美元,较上季度下降1310万美元[20] - 2024年第四季度的调整后运营收益(非GAAP)为6436.4万美元,较2024年第三季度的7749.7万美元有所下降[66] - 2024年第四季度的调整后每股收益(非GAAP)为0.67美元,较2024年第三季度的0.83美元有所下降[66] 用户数据 - 截至2024年12月31日,贷款总额为184.7亿美元,较上季度增加1.33亿美元,年化增长率为2.9%[32] - 截至2024年12月31日,存款总额为203.98亿美元,较上季度增加9230万美元,年化增长率为1.8%[32] - 截至2024年12月31日,核心存款占总存款的88%[52] - 利息支出客户存款总额为149.03亿美元,较上季度增长12.1%[32] 财务指标 - 2024年第四季度调整后的有形普通股权益回报率为15.30%,全年为16.12%[17] - 2024年第四季度调整后的资产回报率为1.03%,全年为1.06%[17] - 2024年第四季度的净利息收益率(FTE)为3.33%,较上季度下降5个基点[24] - 2024年第四季度的贷款收益率为6.14%,较上季度下降21个基点[24] - 2024年第四季度的股本回报率(ROE)为7.23%,较上季度下降2.54个百分点[20] - 2024年第四季度的效率比率为59.35%,较上季度上升2.92个百分点[20] - 2024年第四季度的调整后的效率比率(FTE)为52.67%,较2024年第三季度的52.20%有所上升[66] 资产负债情况 - 截至2024年12月31日,公司资产为246亿美元,贷款为185亿美元,存款为204亿美元,市值为34亿美元[10] - 截至2024年12月31日,贷款/存款比率为90.6%[17] - 截至2024年12月31日,证券占总资产的比例为13.2%,较2024年9月30日的13.8%有所下降[62] - 截至2024年12月31日,普通股权益占总资产的比例为12.1%,较上年同期的14.2%下降[74] 不良资产与信贷损失 - 2024年第四季度净坏账率为3个基点,全年为5个基点[17] - 2024年第四季度的信贷损失准备金为1786万美元,主要由于商业和工业贷款的特定准备金增加[21] - 2024年第四季度不良资产因一笔2770万美元的资产基础商业和工业贷款被分类为不计息贷款而有所增加,具体准备金为1310万美元[17] 收购与市场扩张 - 公司已完成并整合对美国国家银行的收购,并于2024年10月宣布收购Sandy Spring[18] - Sandy Spring的合并交易已于2025年1月13日获得联邦储备委员会的批准,股东特别会议定于2025年2月5日举行[18] 未来展望 - 预计2025年贷款和存款将实现中个位数增长[38] - 资本充足率远高于监管要求,普通股权一级资本比率为12.4%[33]
Atlantic Union (AUB) Q4 Earnings Lag Estimates
ZACKS· 2025-01-23 21:56
文章核心观点 文章围绕大西洋联盟银行(Atlantic Union)的季度财报展开,分析其盈利和营收情况,探讨股价走势与盈利预期的关系,还提及行业排名对股价的影响,并给出同行业金融机构(Financial Institutions)的业绩预期 [1][2][4] 大西洋联盟银行(Atlantic Union)业绩情况 - 本季度每股收益0.67美元,未达Zacks共识预期的0.76美元,去年同期为0.78美元,此次财报盈利意外为 - 11.84% [1] - 上一季度预期每股收益0.84美元,实际为0.83美元,盈利意外为 - 1.19% [1] - 过去四个季度公司未能超越共识每股收益预期 [2] - 截至2024年12月季度营收2.2227亿美元,超Zacks共识预期0.54%,去年同期为1.8722亿美元,过去四个季度仅一次超越共识营收预期 [2] 大西洋联盟银行(Atlantic Union)股价与展望 - 自年初以来,大西洋联盟银行股价跌幅约0%,而标准普尔500指数上涨3.5% [3] - 股价短期走势取决于管理层在财报电话会议上的评论 [3] - 盈利展望可帮助投资者判断股票走向,包括当前季度共识盈利预期及预期变化 [4] - 盈利预测修正趋势与短期股价走势强相关,可通过Zacks Rank工具追踪 [5] - 财报发布前盈利预测修正趋势喜忧参半,当前Zacks Rank为3(持有),预计短期内股票表现与市场一致 [6] - 下一季度共识每股收益预期为0.70美元,营收2.1888亿美元;本财年共识每股收益预期为2.98美元,营收11.5亿美元 [7] 行业情况 - Zacks行业排名中,东北银行行业目前处于250多个Zacks行业前20%,前50%的行业表现优于后50%超两倍 [8] 同行业金融机构(Financial Institutions)业绩预期 - 预计1月30日公布截至2024年12月季度财报,预计每股收益0.74美元,同比增长21.3%,过去30天该季度共识每股收益预期未变 [9] - 预计营收5136万美元,较去年同期下降7% [10]
Atlantic Union Bankshares (AUB) - 2024 Q4 - Annual Results
2025-01-23 20:11
净利润与每股收益 - 2024年第四季度归属于普通股股东的净利润为5480万美元,基本和摊薄后每股收益分别为0.61美元和0.60美元;全年净利润为1.973亿美元,基本和摊薄后每股收益分别为2.29美元和2.24美元[1][2] - 2024年12月31日稀释后每股收益为0.60美元,9月30日为0.82美元,2023年12月31日为0.72美元[35] - 2024年全年净利润为2.09131亿美元,2023年为2.01818亿美元[35] - 截至2024年12月31日,归属于普通股股东的净利润(GAAP)为1.97263亿美元,2023年为1.8995亿美元[38] - 2024年全年净利润(GAAP)为2.09131亿美元,2023年为2.01818亿美元[39] - 2024年第四季度净收入为5779万美元,全年净收入为2.09亿美元[48] - 2024年第四季度基本每股收益为0.61美元,全年基本每股收益为2.29美元[48] 净利息收入与净息差 - 2024年第四季度净利息收入为1.832亿美元,较上一季度增加31.6万美元;净利息收入(FTE)为1.87亿美元,较上一季度增加20.8万美元[5] - 2024年第四季度公司净息差和净息差(FTE)较上一季度均下降5个基点,分别降至3.26%和3.33%[5] - 2024年全年净利息收入为6.98539亿美元,2023年为6.11013亿美元[35] - 2024年12月31日净利息收益率为3.26%,9月30日为3.31%,2023年12月31日为3.26%[35] - 截至2024年12月31日,净利息收入(GAAP)为6.98539亿美元,2023年为6.11013亿美元[38] - 截至2024年12月31日,净息差为3.27%,2023年为3.33%[38] - 2024年第四季度净利息收入为1.83亿美元,全年净利息收入为6.99亿美元[48] - 2024年第四季度和第三季度净利息收入(FTE)分别为1.87亿美元和1.87亿美元[49] - 截至2024年12月31日和9月30日,利率差均为2.54%[49] - 截至2024年12月31日和9月30日,资金成本分别为2.41%和2.56%[49] - 截至2024年12月31日和9月30日,净利息收益率(FTE)分别为3.33%和3.38%[49] 非利息收入与支出 - 2024年第四季度非利息收入从3430万美元增至3520万美元,增加94.1万美元[14] - 2024年第四季度非利息支出从1.226亿美元增至1.297亿美元,增加710万美元,主要是由于与Sandy Spring收购相关的税前合并成本增加560万美元[15] - 截至2024年12月31日,非利息收入(GAAP)为1.18878亿美元,2023年为0.90877亿美元[38] - 2024年第四季度非利息收入为3523万美元,全年非利息收入为1.19亿美元[48] - 2024年全年非利息支出为5.08亿美元,较2023年的4.30亿美元增长18.01%[48] 资产与负债情况 - 截至2024年12月31日,非performing资产占总投资贷款的0.32%,较上一季度增加12个基点,包括5800万美元的非应计贷款[7] - 截至2024年12月31日,总资产为246亿美元,较9月30日减少2.184亿美元,年化约3.5%;较2023年12月31日增加34亿美元,约16.2%[18] - 截至2024年12月31日,LHFI总计185亿美元,较2024年9月30日增加1.333亿美元(年化2.9%),较2023年12月31日增加28亿美元(18.1%)[20] - 截至2024年12月31日,总投资为33亿美元,较2024年9月30日减少1.842亿美元(年化20.7%),较2023年12月31日增加1.649亿美元(5.2%)[21] - 截至2024年12月31日,总存款为204亿美元,较上一季度增加9230万美元(年化1.8%),平均存款增加5.834亿美元(年化11.5%),较2023年12月31日总存款和平均存款均增加36亿美元(21.3%)[22] - 截至2024年12月31日,总借款为5.346亿美元,较2024年9月30日减少3.176亿美元,较2023年12月31日减少7.773亿美元[23] - 截至2024年12月31日,资产为24,585,323千美元,较2023年12月31日的21,166,197千美元有所增长[36] - 截至2024年12月31日,存款为20,397,619千美元,较2023年12月31日的16,818,129千美元有所增加[36] - 截至2024年12月31日,股东权益为3,142,879千美元,较2023年12月31日的2,556,327千美元有所上升[36] - 截至2024年12月31日,持有待投资贷款总额为18,470,621千美元,较2023年12月31日的15,635,043千美元有所增长[36] - 截至2024年12月31日,计息客户存款总额为14,902,676千美元,较2023年12月31日的12,306,564千美元有所增加[36] - 截至2024年12月31日,总计息存款为16,120,571千美元,较2023年12月31日的12,854,948千美元有所上升[36] - 截至2024年12月31日,平均资产为23,862,190千美元,较2023年的20,512,402千美元有所增长[36] - 截至2024年12月31日,平均存款为19,533,259千美元,较2023年的16,653,888千美元有所增加[36] - 截至2024年12月31日,有形普通股权益为1,677,906千美元,较2023年12月31日的1,445,576千美元有所上升[36] - 截至2024年12月31日,贷款和租赁损失准备金(ALLL)期末余额为178,644,000美元,未使用承诺准备金(RUC)期末余额为15,041,000美元,总信贷损失准备金(ACL)为193,685,000美元[37] - 截至2024年12月31日,非应计贷款为57,969,000美元,止赎财产为404,000美元,总不良资产(NPAs)为58,373,000美元[37] - 截至2024年12月31日,LHFI逾期90天仍计息的金额为14,143,000美元,NPAs和LHFI逾期90天的总额为72,516,000美元[37] - 截至2024年12月31日,平均盈利资产为223.7397亿美元,2023年为186.76967亿美元[38] - 截至2024年12月31日,有形资产(非GAAP)为232.86707亿美元,2023年为202.21803亿美元[38] - 截至2024年12月31日,有形普通股权益(非GAAP)为16.77906亿美元,2023年为14.45576亿美元[38] - 截至2024年12月31日,平均有形普通股权益(非GAAP)为15.91349亿美元,2023年为13.26007亿美元[38] - 截至2024年12月31日,公司总资产为245.85亿美元,较2023年12月31日的211.66亿美元增长16.15%[47] - 截至2024年12月31日,贷款持有投资净额为182.92亿美元,较2023年12月31日的155.03亿美元增长17.99%[47] - 截至2024年12月31日,存款总额为203.98亿美元,较2023年12月31日的168.18亿美元增长21.28%[47] - 截至2024年12月31日,普通股流通股数为8977万股,较2023年12月31日的7502万股增长19.66%[47] - 截至2024年12月31日和9月30日,公司总资产分别为249.72亿美元和246.14亿美元[49] - 截至2024年12月31日和9月30日,总生息资产平均余额分别为223.74亿美元和219.84亿美元,收益率分别为5.74%和5.94%[49] - 截至2024年12月31日和9月30日,总付息负债分别为168.87亿美元和165.92亿美元,成本率分别为3.20%和3.40%[49] 收购相关情况 - 公司于4月1日完成对American National Bankshares Inc.的收购,并于10月21日宣布拟收购Sandy Spring Bancorp, Inc. [3] - 截至2024年12月31日,公司记录的与American National收购相关的初步商誉总计2.888亿美元,较9月30日的2.875亿美元增加130万美元[19] - 2024年12月和9月三个月贷款利息收入中,与收购相关的公允价值调整增值分别为1370万美元和1390万美元[50] - 2024年12月和9月三个月定期存款利息支出中,与收购相关的公允价值调整摊销分别为77.5万美元和91.3万美元[51] - 2024年12月和9月三个月借款利息支出中,与收购相关的公允价值调整摊销均为28.8万美元[51] 资本比率 - 2024年第四季度末,普通股一级资本比率为9.96%,一级资本比率为10.76%,总资本比率为13.61%,杠杆比率为9.29%,普通股与总资产比率为12.11%,有形普通股与有形资产比率为7.21%[24] - 截至2024年12月31日,普通股一级资本比率为9.96%,一级资本比率为10.76%,总资本比率为13.61%[36] 股息情况 - 2024年第四季度,公司宣布并支付A类优先股每股171.88美元股息,支付普通股每股0.34美元现金股息,较2024年第三季度和2023年第四季度增加0.02美元(约6.3%)[26] - 2024年12月31日现金股息每股为0.34美元,9月30日为0.32美元,2023年12月31日为0.32美元[35] 其他财务指标 - 2024年12月31日平均资产回报率(ROA)为0.92%,9月30日为1.24%,2023年12月31日为1.08%[35] - 2024年12月31日平均股权回报率(ROE)为7.23%,9月30日为9.77%,2023年12月31日为9.29%[35] - 2024年12月31日调整后运营ROA为1.03%,9月30日为1.25%,2023年12月31日为1.18%[35] - 2024年12月31日调整后运营ROE为8.06%,9月30日为9.91%,2023年12月31日为10.09%[35] - 2024年12月31日,ACL与贷款和租赁持有待售(LHFI)总额的比率为1.05%,ALLL与总LHFI的比率为0.97%[37] - 2024年,净冲销与总平均LHFI的年化比率为0.05%,贷款损失拨备与总平均LHFI的年化比率为0.29%[37] - 2024年12月31日,NPAs与总LHFI的比率为0.32%,NPAs与总资产的比率为0.24%[37] - 2024年12月31日,ALLL与非应计贷款的比率为308.17%,ALLL与不良资产的比率为306.04%[37] - 2024年第四季度,贷款损失拨备为19,398,000美元,未使用承诺拨备为 - 1,902,000美元[37] - 2024年全年,美国国民银行非购买信贷恶化(Non - PCD)贷款初始拨备为13,229,000美元,未使用承诺初始拨备为1,353,000美元[37] - 2024年全年,美国国民银行购买信贷恶化(PCD)贷款初始准备金为3,896,000美元[37] - 截至2024年12月31日,平均有形普通股权益回报率(ROTCE)为13.35%,2023年为14.85%[38] - 2024年全年调整后运营收益为2.53174亿美元,2023年为2.331
Seeking Clues to Atlantic Union (AUB) Q4 Earnings? A Peek Into Wall Street Projections for Key Metrics
ZACKS· 2025-01-17 23:20
文章核心观点 华尔街分析师预测大西洋联盟即将发布的季度报告中,每股收益将下降,但营收将增长,同时对关键指标进行了预估,且过去一个月公司股价表现优于市场 [1][10] 盈利与营收预测 - 预计季度每股收益0.76美元,同比下降2.6% [1] - 预计营收2.2107亿美元,同比增长18.1% [1] - 过去30天季度每股收益共识预估向下修正6.1% [2] 盈利预测的重要性 - 盈利预测的修订对预测投资者对股票的反应至关重要,且与股票短期价格走势密切相关 [3] 关键指标平均预估 - 效率比率预计达54.5%,去年同期为58.8% [5] - 净息差预计为3.4%,去年同期为3.3% [5] - 平均盈利资产余额预计为221.1亿美元,去年同期为186.8亿美元 [5] - 贷款相关利率互换费用预计为201万美元,去年同期为359万美元 [6] - 净利息收入(FTE)预计达1.8936亿美元,去年同期为1.5726亿美元 [6] - 信托和资产管理费预计达695万美元,去年同期为453万美元 [7] - 其他营业收入预计为341万美元,去年同期为495万美元 [7] - 存款账户服务费预计为947万美元,去年同期为866万美元 [8] - 银行持有的人寿保险收入预计达352万美元,去年同期为309万美元 [8] - 非利息总收入预计达3171万美元,去年同期为2996万美元 [9] 股价表现与评级 - 过去一个月大西洋联盟股价回报率为+1.2%,而标准普尔500指数为-2.1% [10] - 基于Zacks排名3(持有),公司未来表现可能与整体市场一致 [10]