Bar Harbor Bankshares, Inc. (BHB) reached a significant support level, and could be a good pick for investors from a technical perspective. Recently, BHB's 50-day simple moving average broke out above its 200-day moving average; this is known as a "golden cross."A golden cross is a technical chart pattern that can signify a potential bullish breakout. It's formed from a crossover involving a security's short-term moving average breaking above a longer-term moving average, with the most common moving average ...

公司概况 - 巴港银行股份是缅因州巴港银行信托的控股公司 在纽约证券交易所上市 股票代码BHB [1] - 该银行是一家小型社区银行 属于低调稳健型金融机构 [1] 投资策略 - 采用长期买入持有投资策略 重点关注能够持续产生高质量盈利的股票 [1] - 投资偏好集中于分红和收益型板块 主要覆盖美国和加拿大市场个股 [1] - 同时关注英国市场收益型投资标的 [1]

新增Zacks排名第一(强力买入)股票名单 建筑行业 - Tutor Perini Corporation (TPC) 当前财年盈利的Zacks共识预期在过去60天内增长55.4% [1] 金融科技行业 - OppFi Inc (OPFI) 当前财年盈利的Zacks共识预期在过去60天内增长15.5% [1] 银行业 - Bar Harbor Bankshares (BHB) 下一财年盈利的Zacks共识预期在过去60天内增长7.5% [2] 水务解决方案行业 - Watts Water Technologies (WTS) 当前财年盈利的Zacks共识预期在过去60天内增长5.8% [2] 卫星通信行业 - Gilat Satellite Networks Ltd (GILT) 当前财年盈利的Zacks共识预期在过去60天内增长78.8% [3] 完整名单 - 今日所有Zacks排名第一(强力买入)股票完整清单可查询指定链接 [4]

公司业绩预期 - Bar Harbor Bankshares当前年度盈利的Zacks共识预期在过去60天内增长7.5% [1] - Citizens Financial Services当前年度盈利的Zacks共识预期在过去60天内增长5.5% [2] - Farmers & Merchants Bancorp当前年度盈利的Zacks共识预期在过去60天内增长6.6% [3] 股息收益率表现 - Bar Harbor Bankshares股息收益率为4.3%，显著高于行业平均的2.7% [1] - Citizens Financial Services股息收益率为3.7%，高于行业平均的2.7% [2] - Farmers & Merchants Bancorp股息收益率为3.7%，高于行业平均的2.7% [3] 投资评级 - 三家公司均获得Zacks排名第一的买入评级 [1][2][3]

收入和利润（同比环比） - 2025年第二季度净利息收入为2989.5万美元，同比增长7.7%（2024年同期为2775.9万美元）[11] - 2025年上半年净收入为1630万美元，较2024年同期2035万美元下降19.9%[17] - 2025年第二季度每股收益为0.40美元，同比下降40.3%（2024年同期为0.67美元）[11] - 2025年上半年基本每股收益为1.06美元，同比下降20.9%（2024年同期为1.34美元）[105] - 2025年第二季度净收入为609.2万美元，同比下降40.6%（2024年同期为1025.7万美元）[105] 成本和费用（同比环比） - 2025年上半年非利息支出5118.9万美元，同比增长8.2%（2024年同期为4733万美元）[11] - 存款利息支出在2025年第二季度达1551.1万美元，同比增长4.9%[11] - 2025年第二季度股票薪酬费用为120.6万美元，较2024年同期117.1万美元增长3%[17] 证券投资表现 - 2025年第二季度证券投资净亏损494.2万美元，而2024年同期为盈利5万美元[11] - 2025年上半年证券减值损失为490万美元[25] - 2025年6月30日可供出售债务证券公允价值为52.869亿美元，较2024年末52.1018亿美元增长1.5%[24] - 2025年6月30日抵押贷款支持证券公允价值为18.2654亿美元，占可供出售证券总额34.6%[24] 贷款组合与信贷质量 - 截至2025年6月30日，公司总贷款额为3,152,664千美元，较2024年12月31日的3,147,096千美元增长0.18%[40] - 商业房地产非业主占用贷款是最大贷款类别，2025年6月30日余额为1,361,262千美元，占贷款总额的43.2%[40] - 信贷损失准备金(ACL)在2025年6月30日为28,885千美元，占贷款总额的0.92%，较2024年末微增0.14%[40][48] - 2025年第二季度商业和工业贷款核销205千美元，但通过454千美元的拨备补充后，该类别准备金增至5,664千美元[50] 贷款分类与风险 - 特殊关注贷款指存在潜在弱点但风险未达后续分类水平的贷款，需管理层密切关注[56] - 次级贷款因借款人当前净值和还款能力不足而存在明确弱点，可能导致本金损失[59] - 可疑贷款具有次级贷款的所有弱点，且还款能力不足，全额收回存疑[60] - 截至2025年6月30日，住宅房地产逾期90天以上贷款达319.1万美元[65] - 截至2025年6月30日，商业和工业贷款逾期总额为848万美元，其中675万美元逾期90天以上[65] 借款与资本结构 - 短期借款总额从2024年12月31日的2.497亿美元增至2025年6月30日的2.562亿美元，加权平均利率从4.35%降至4.27%[82] - 长期借款总额保持稳定，2025年6月30日为4088万美元（2024年底为4089万美元），但加权平均利率从6.59%升至7.47%[82] - 公司资本充足率远超监管要求：2025年6月30日总资本风险加权资产比为13.76%（最低要求8%），一级杠杆率为10.37%（最低4%）[98] 现金流与流动性 - 2025年上半年经营活动净现金流为1458.8万美元，较2024年同期1561.2万美元下降6.6%[17] - 2025年上半年投资活动净现金流出2095.9万美元，较2024年同期5726.2万美元改善63.4%[17] - 2025年6月30日现金及现金等价物为8.7035亿美元，较年初7.2162亿美元增长20.6%[17] 衍生品与对冲活动 - 2025年6月30日现金对冲名义金额为5000万美元，公允价值负债为118.8万美元[110] - 2025年上半年现金流量对冲总收益为45.6万美元，其中批发资金利率互换亏损20万美元，可变利率贷款利率互换收益65.6万美元[115] - 2025年上半年公允价值对冲总亏损为276.8万美元，其中证券利率互换亏损276.8万美元[115] 利率敏感性 - 利率下降200个基点时，1年内净利息收入预计减少718.5万美元（-5.6%），2年内减少1688.5万美元（-12.2%）[241] - 利率上升200个基点时，1年内净利息收入预计增加571.1万美元（+4.4%），2年内增加1273.5万美元（+9.2%）[241] - 与2024年6月30日相比，2025年的资产敏感性在1年和2年期内均有所增加[242] 其他综合收益 - 2025年第二季度其他综合收益为1.5万美元，2024年同期为亏损291.9万美元[12] - 2025年上半年，其他综合收益总额为2,727千美元，而2024年同期为亏损5,625千美元[102] - 截至2025年6月30日，累计其他综合亏损为48,809千美元，较2024年12月31日的51,536千美元有所改善[100] 公允价值测量 - 2025年6月30日，公司持有的公司债券公允价值为9456.7万美元，其中Level 3部分为240.3万美元[130] - 2025年第二季度，公司确认公司债券减值损失440万美元，并冲销信用损失准备金120万美元[131][133] - 非经常性公允价值测量中，个别评估贷款的公允价值为3,583,000美元，较2024年12月31日增长359,000美元[145]

评级升级与投资机会 - Bar Harbor Bankshares(BHB)近期被上调至Zacks Rank 1(强力买入)评级 反映其盈利预期的上升趋势 这是影响股价的最强动力之一 [1] - Zacks评级完全基于公司盈利预期的变化 通过追踪卖方分析师对当前及下一财年EPS的共识预测(Zacks共识预期)来衡量 [1] - 该评级升级表明市场对Bar Harbor盈利前景的乐观情绪 可能转化为买入压力并推高股价 [3] 盈利预期修正与股价关系 - 公司未来盈利潜力的变化(通过盈利预期修正体现)与短期股价走势呈强相关性 因机构投资者使用盈利数据计算股票公允价值 [4] - 实证研究显示 跟踪盈利预期修正趋势对投资决策具有显著价值 Zacks评级系统有效利用了这种修正力量 [6] - Bar Harbor过去三个月的Zacks共识预期已上升3.5% 2025财年预期EPS为2.92美元(与上年持平) [8] Zacks评级系统特性 - 该系统基于四项盈利相关因素将股票分为五类 从1(强力买入)到5(强力卖出) 1评级股票自1988年来年均回报率达+25% [7] - 该系统保持中性比例 在覆盖的4000多只股票中仅前5%获"强力买入"评级 Bar Harbor目前位列前5% 显示其盈利修正优势 [9][10] - 与华尔街分析师偏向乐观的评级不同 Zacks系统在任何时期都保持"买入"与"卖出"评级的均衡分布 [9]

石油天然气行业 - Crescent Energy Company (CRGY) 是一家独立的石油和天然气公司 主要业务包括收购、勘探、开发和生产原油及天然气资产 主要资产位于墨西哥湾浅水区以及美国德克萨斯州、俄克拉荷马州、路易斯安那州和怀俄明州的陆上油田 [1] - 公司当前Zacks Rank评级为1(强力买入) 过去60天内当前财年盈利的Zacks共识预期上调32.2% [1] - 公司市盈率(P/E)为5.9倍 显著低于行业平均的12.3倍 价值评分为A级 [2] 银行业 - Bar Harbor Bankshares (BHB) 是一家零售银行 主要服务个人客户、小型零售企业、季节性住宿、露营地和餐厅等客户群体 当前Zacks Rank评级为1(强力买入) [2] - 过去60天内当前财年盈利的Zacks共识预期上调3.6% 公司市盈率为10.56倍 略低于行业平均的10.9倍 价值评分为A级 [3] - Home Bancorp (HBCP) 是一家社区储蓄银行 主要提供存款和贷款产品 服务对象包括个人、家庭以及路易斯安那州中南部地区的中小企业 当前Zacks Rank评级为1(强力买入) [4] - 过去60天内当前财年盈利的Zacks共识预期上调6.3% 公司市盈率为10.6倍 低于行业平均的11.8倍 价值评分为B级 [5]

Crescent Energy Company (CRGY) - 独立石油和天然气公司 业务覆盖墨西哥湾浅水区及美国德州、俄克拉荷马州、路易斯安那州和怀俄明州的陆上资产 [1] - 过去60天Zacks一致预期当前年度盈利增长32.2% [1] - 股息收益率13.2% 显著高于行业平均6.9% [2] Bar Harbor Bankshares (BHB) - 零售银行 主要服务个人客户、小型零售企业、季节性住宿、露营地和餐厅 [2] - 过去60天Zacks一致预期当前年度盈利增长3.6% [2] - 股息收益率4.2% 高于行业平均2.7% [2] Huntington Ingalls Industries (HII) - 为美国海军和海岸警卫队设计、建造和维护核动力舰船及非核动力舰船 并提供全球军用舰船售后服务 [3] - 过去60天Zacks一致预期当前年度盈利增长0.8% [3] - 股息收益率2% 行业平均为0% [4]

公司业绩表现 - 季度每股收益为0.7美元 与Zacks一致预期持平 较去年同期0.66美元增长6% [1] - 季度营收3454万美元 低于预期10.05% 去年同期为3739万美元 [2] - 过去四个季度中 公司两次超出每股收益预期 两次超出营收预期 [1][2] 市场反应与股价走势 - 年初至今股价累计上涨3.1% 同期标普500指数涨幅7.2% [3] - 当前Zacks评级为3级(持有) 预计短期表现与市场同步 [6] 未来业绩预期 - 下季度共识预期：每股收益0.71美元 营收3880万美元 [7] - 本财年共识预期：每股收益2.82美元 营收1.539亿美元 [7] 行业比较 - 所属东北地区银行行业在Zacks行业排名中位列前30% [8] - 同业公司First Mid Bancshares预计季度每股收益0.91美元 同比增长8.3% 营收8465万美元 同比增长6.9% [9]

财务数据关键指标变化 - 收入和利润 - 2025年第二季度GAAP净收入为610万美元，摊薄后每股收益0.40美元；核心收益（非GAAP）为1080万美元，摊薄后每股收益0.70美元，而第一季度GAAP净收入为1020万美元，摊薄后每股收益0.66美元，核心收益（非GAAP）为1050万美元，摊薄后每股收益0.68美元[1] - 2025年第二季度总利息和股息收入增长3.9%，达4870万美元；总利息支出减少1.5%，至1880万美元[15][16] - 2025年第二季度非利息收入降至460万美元，非利息支出增至2650万美元；所得税费用为140万美元，有效税率为19%[18][19][21] - 截至2025年6月30日，公司净利润为600万美元，核心收益为1100万美元[30] - 2025年第二季度，公司摊薄后净收益为每股0.40美元，摊薄后核心收益为每股0.70美元[30] - 2025年第二季度，公司资产回报率为0.60%，核心资产回报率为1.06%[30] - 2025年第二季度，公司股权回报率为5.21%，核心股权回报率为9.19%[30] - 2025年第二季度，公司净利息收入为29895000美元，较2024年同期的27759000美元有所增长[40] - 2025年上半年，公司净收入为16303000美元，较2024年同期的20352000美元有所下降[40] - 2025年第二季度，公司非利息收入为4646000美元，较2024年同期的9457000美元大幅下降[40] - 2025年第二季度，公司非利息支出为26538000美元，较2024年同期的23842000美元有所增加[40] - 2025年第二季度，公司贷款利息和股息收入为42726000美元，较2024年同期的40634000美元有所增长[40] - 2025年第二季度，公司基本每股收益为0.40美元，稀释每股收益为0.40美元；2025年上半年，基本每股收益为1.06美元，稀释每股收益为1.06美元[40] - 2025年第二季度净利润为609.2万美元，核心收益为1075万美元[53] - 2025年第二季度净利息收入为2989.5万美元，非利息收入为464.6万美元[53] - 2025年第二季度摊薄后核心每股收益为0.7美元，期末有形账面价值每股为22.58美元[55] - 2025年第二季度GAAP资产回报率为0.6%，核心资产回报率为1.06%[55] - 2025年第二季度GAAP股权回报率为5.21%，核心股权回报率为9.19%[55] - 2025年第二季度效率比率为62.1%，完全应税等效净利息收益率为3.23%[55] 财务数据关键指标变化 - 成本和费用 - 2025年第二季度非利息收入降至460万美元，非利息支出增至2650万美元；所得税费用为140万美元，有效税率为19%[18][19][21] - 2025年第二季度，公司非利息支出为26538000美元，较2024年同期的23842000美元有所增加[40] - 2025年第二季度应税等效调整为70.6万美元，特许权税为14.1万美元[55] 各条业务线表现 - 2025年第二季度，商业和工业贷款年化季度增长率为33%[36] - 2025年第二季度，消费贷款年化季度增长率为21%[36] - 2025年第二季度，住宅房地产贷款年化季度增长率为 - 6%[36] 其他财务数据 - 2025年第一和第二季度末总资产稳定在41亿美元[4] - 2025年第二季度末现金及现金等价物为8700万美元，第一季度末为8810万美元；与其他银行的生息存款降至3610万美元，第一季度末为5430万美元，收益率分别为4.68%和4.55%[5] - 可供出售债务证券增至5.287亿美元，第一季度为5.14亿美元；证券投资组合季度加权平均收益率为3.86%，第一季度末为3.80%[6] - 联邦住房贷款银行（FHLB）股票增至1270万美元，第一季度末为1070万美元[9] - 总贷款增至32亿美元，年化增长率为3%[10] - 净息差从2024年第二季度的3.09%增至2025年第二季度的3.23%[14] - 截至2025年6月30日，公司总存款为3291988000美元，较上一季度下降1%，较去年同期增长1%[38] - 截至2025年6月30日，公司非到期存款总额为2397216000美元，较上一季度下降6%，较去年同期下降3%[38] - 截至2025年6月30日，公司定期存款为894772000美元，较上一季度增长15%，较去年同期增长16%[38] - 2025年第二季度，公司在可供出售债务证券上净亏损4942000美元，其中公司债务证券亏损4300000美元，到期债务证券亏损549000美元[40][42][45] - 2025年6月30日总生息资产平均收益率为5.23%，总生息负债平均成本率为2.51%，净息差为2.72，净利息收益率为3.23[46] - 2025年6月30日总资产为40.71亿美元，总负债为36.01亿美元，股东权益为4.69亿美元[49] - 2025年6月30日总贷款平均余额为31.50亿美元，其中商业房地产贷款17.67亿美元、工商业贷款4.70亿美元、住宅房地产贷款8.04亿美元、消费贷款1.09亿美元[49] - 2025年6月30日非应计贷款总额为973.2万美元，非应计贷款占总贷款比例为0.31%，不良资产总额为1213.5万美元，不良资产占总资产比例为0.30%[52] - 2025年6月30日贷款损失准备余额为2888.5万美元，贷款损失准备占总贷款比例为0.92%，贷款损失准备占非应计贷款比例为297[52] - 2025年二季度净贷款冲销（回收）为25.7万美元，净冲销（回收）年化率占平均贷款为0.03%[52] - 2025年6月30日可供出售债务证券平均余额为5.91亿美元，二季度末可供出售债务证券信用损失准备余额为0[52] - 2025年6月30日存款总额为32.73亿美元，其中付息活期存款9.07亿美元、储蓄存款5.45亿美元、货币市场存款3.92亿美元、定期存款8.83亿美元[49] - 2025年6月30日借款总额为2714.1万美元[49] - 2025年6月30日现金及银行存款为2986.1万美元，商誉及其他无形资产为1.23亿美元，其他资产为1.70亿美元[49] - 2025年第二季度平均盈利资产为37.77亿美元，平均资产为40.71亿美元[53] - 2025年第二季度末普通股流通股数为1532.2万股，摊薄后平均流通股数为1537.2万股[55] 其他重要内容 - 董事会宣布向2025年8月14日收盘时登记在册的股东支付每股0.32美元的现金股息，基于2025年第二季度最后一个交易日6月30日公司普通股29.96美元的收盘价，年化收益率为4.27%[3] - 490万美元损失包括430万美元公司债务证券损失和54.9万美元到期债务证券损失[57]