财务业绩整体情况 - 2024年第四季度净收入1750万美元，每股收益0.20美元；运营收益2070万美元，运营每股收益0.23美元；季度股息为每股0.135美元[1][2] - 2024年全年净收入6870万美元，每股收益0.77美元；运营收益7240万美元，运营每股收益0.81美元，较2023年均有所下降[3] - 2024年四个季度净利息收入分别为8498.8万美元、8300.8万美元、8000.1万美元、8158.8万美元，全年为3.29585亿美元，2023年全年为3.39711亿美元[30] - 2024年四个季度净收入分别为1753.6万美元、2014.2万美元、1637.2万美元、1466.5万美元，全年为6871.5万美元，2023年全年为7499.9万美元[30] - 2024年四个季度净利息利润率分别为3.12%、3.07%、3.00%、3.06%，全年为3.06%，2023年全年为3.24%[33] - 2024年四个季度非利息收入分别为658.7万美元、634.8万美元、639.6万美元、628.4万美元，全年为2561.5万美元，2023年全年为3193.4万美元[30] - 2024年四个季度非利息支出分别为6371.9万美元、5794.8万美元、5918.4万美元、6101.4万美元，全年为2.41865亿美元，2023年全年为2.39524亿美元[30] - 2024年四个季度普通股基本每股净收入分别为0.20美元、0.23美元、0.18美元、0.16美元，全年为0.77美元，2023年全年为0.85美元[33] - 2024年总利息和股息收入为62.8521亿美元，较2023年的57.7287亿美元增长约8.9%[44] - 2024年净利息收入为32.9585亿美元，2023年为33.9711亿美元，略有下降[44] - 2024年净收入为6.8715亿美元，2023年为7.4999亿美元，有所减少[44] - 2024年基本每股收益为0.77美元，2023年为0.85美元[44] - 2024年加权平均基本普通股股数为8898.3248万股，2023年为8823.0681万股[44] - 2024年存款利息支出为23.2963亿美元，2023年为17.5665亿美元，增长约32.6%[44] - 2024年非利息收入为2.5615亿美元，2023年为3.1934亿美元，有所下降[44] - 2024年非利息支出为24.1865亿美元，2023年为23.9524亿美元，略有增长[44] - 2024年四季度报告税前收入为2381.9万美元，全年为9169.1万美元[60] - 2024年四季度运营税前收入为2719.7万美元，全年为9589.2万美元[60] - 2024年四季度有效税率为23.9%，全年为24.5%[60] - 2024年四季度所得税拨备为651.1万美元，全年为2348万美元[60] - 2024年四季度运营收益为2068.6万美元，全年为7241.2万美元[60] - 基本每股税后运营收益分别为0.23美元、0.26美元、0.81美元、1.05美元，摊薄后每股税后运营收益与之相同[61] - 加权平均基本流通股数量分别为89,098,443股、88,867,159股、88,983,248股、88,230,681股，摊薄后分别为89,483,964股、89,035,505股、89,302,304股、88,450,646股[61] - 平均资产回报率分别为0.61%、0.81%、0.60%、0.67%，运营平均资产回报率分别为0.70%、0.81%、0.63%、0.83%[61] - 平均有形资产回报率分别为0.62%、0.83%、0.61%、0.69%，运营平均有形资产回报率分别为0.71%、0.83%、0.64%、0.85%[61] - 平均股东权益回报率分别为5.69%、7.82%、5.67%、6.42%，运营平均股东权益回报率分别为6.52%、7.82%、5.93%、7.95%[61] - 平均有形股东权益回报率分别为7.21%、10.12%、7.24%、8.36%，运营平均有形股东权益回报率分别为8.27%、10.12%、7.57%、10.36%[61][62] - 报告期内净利润分别为17,536千美元、20,142千美元、16,372千美元、14,665千美元、22,888千美元、68,715千美元、74,999千美元[64] 资产与负债情况 - 截至2024年12月31日，总资产增至119亿美元，较9月30日增加2.286亿美元，较2023年12月31日增加5.231亿美元[5] - 2024年末总资产为119.05326亿美元，总贷款和租赁为97.79288亿美元，总存款为89.01644亿美元[33] - 2024年末股东权益总额为12.21939亿美元[33] - 截至2024年12月31日，贷款和租赁损失准备金为125,083,000美元，占总贷款和租赁的1.28%[34] - 截至2024年12月31日，净贷款和租赁冲销为7,252,000美元，占平均贷款和租赁（年化）的0.30%[34] - 截至2024年12月31日，股东权益与总资产的比率为10.26%，有形股东权益与有形资产（非公认会计原则）的比率为8.27%[34] - 截至2024年12月31日，现金及现金等价物总额为543,670,000美元，投资证券净额为894,952,000美元[37] - 截至2024年12月31日，总贷款和租赁为9,779,288,000美元，净贷款和租赁为9,654,205,000美元[37] - 截至2024年12月31日，总资产为11,905,326,000美元，总负债为10,683,387,000美元，股东权益为1,221,939,000美元[38] - 截至2024年12月31日，总存款为8,901,644,000美元，总借款资金为1,519,846,000美元[38] - 总商业贷款和租赁分别为46185、52957、43764（单位未提及）[47] - 总消费贷款分别为5043、4939、5286（单位未提及）[47] - 非应计贷款和租赁总额分别为69349、71242、60709（单位未提及）[47] - 不良贷款和租赁占总贷款和租赁的百分比分别为0.71%、0.73%、0.62%[47] - 不良资产占总资产的百分比分别为0.59%、0.62%、0.54%[47] - 贷款和租赁损失准备金期末余额分别为125083、127316、121750（单位未提及）[47] - 贷款和租赁损失准备金占总贷款和租赁的百分比分别为1.28%、1.31%、1.25%[47] - 总净冲销分别为7252、3808、8387（单位未提及）[47] - 净贷款和租赁冲销占平均贷款和租赁的百分比（年化）分别为0.30%、0.16%、0.35%[47] - 截至2024年12月31日，总生息资产平均余额为10931411（单位千美元），收益率为5.81%[50] - 截至2024年12月31日，公司总负债为103.48045亿美元，股东权益为12.32527亿美元，负债和权益总计115.80572亿美元[51] - 2024年12月31日止十二个月，总生息资产平均余额为108.03125亿美元，利息收入为6.29948亿美元，平均收益率为5.83%[55] - 2024年12月31日止十二个月，总付息负债平均余额为83.31223亿美元，利息支出为2.98936亿美元，平均成本为3.59%[56] - 平均总资产分别为11,580,572千美元、11,451,338千美元、11,453,394千美元、11,417,185千美元、11,271,941千美元、11,473,424千美元、11,214,371千美元[64] - 平均有形资产分别为11,321,076千美元、11,190,150千美元、11,190,535千美元、11,152,649千美元、11,005,716千美元、11,211,413千美元、10,943,734千美元[64] - 平均股东权益分别为1,232,527千美元、1,216,037千美元、1,193,385千美元、1,201,904千美元、1,170,776千美元、1,211,036千美元、1,168,106千美元[64] - 股东权益为1221939美元[65] - 有形股东权益为963256美元[65] - 总资产为11905326美元[65] - 有形资产为11646643美元[65] - 有形股东权益与有形资产比率为8.27%[65] 第四季度专项情况 - 2024年第四季度净利息收入增至8500万美元，净息差增至3.12% [10] - 2024年第四季度非利息收入增至660万美元，主要因贷款级衍生品收入增加[12] - 2024年第四季度信贷损失拨备为410万美元，较上一季度减少[13] - 2024年第四季度净冲销额为730万美元，年化净贷款和租赁冲销率增至30个基点[14] - 截至2024年12月31日，不良贷款和租赁占比降至0.71%，不良资产占比降至0.59% [16] - 2024年第四季度末商业房地产非应计贷款中商业地产抵押贷款为1.1525亿美元[46] - 2024年第四季度末商业房地产非应计贷款中多户住宅抵押贷款为0.6596亿美元[46] 股息与战略合并 - 公司董事会批准2024年第四季度每股0.135美元的股息，将于2025年2月28日支付[21] - 2024年12月16日公司宣布与Berkshire Hills Bancorp进行战略合并，预计2025年下半年完成[22][23] 财务指标使用说明 - 公司使用非GAAP财务指标，如税后经营收益、每股经营收益等，以分析业务活动财务趋势并增强与同行可比性[29] 股份相关情况 - 已发行普通股数量为96998075股[65] - 库存股数量为7019384股[65] - 未归属受限股数量为880248股[65] - 流通在外普通股数量为89098443股[65] - 每股有形账面价值为10.81美元[65]

文章核心观点 公司宣布将在2025年1月29日收盘时公布2024年第四季度财报，并于1月30日下午1:30举办电话会议回顾相关信息 [1] 公司信息 - 公司是Brookline Bank、Bank Rhode Island、PCSB Bank及其子公司的多银行控股公司，总部位于马萨诸塞州波士顿，资产达119亿美元，在马萨诸塞州、罗德岛和纽约设有分行 [2] - 作为以商业为重点的金融机构，通过旗下银行提供广泛的商业、企业和零售银行服务，包括全套现金管理产品、网上银行服务、消费和住房贷款及投资服务，以满足中小企业和零售客户的金融需求 [2] - 公司还通过Eastern Funding子公司提供设备融资，并通过子公司Clarendon Private（一家注册投资顾问）提供财富管理服务 [2] 财报及会议安排 - 2025年1月29日收盘时公布2024年第四季度财报 [1] - 2025年1月30日下午1:30举办电话会议回顾财报信息 [1] - 可通过https://events.q4inc.com/attendee/129324302参加电话会议并查看公司财报演示文稿 [1] - 若无需查看幻灯片，可拨打833 - 470 - 1428（美国）或404 - 975 - 4839（国际）并要求接入Brookline Bancorp电话会议（接入码138268） [1] - 电话会议录音将在会议结束后一周内可通过866 - 813 - 9403（美国）或1 - 929 - 458 - 6194（国际）收听，密码为646121 [1] - 电话会议直播或录音版本可在公司网站www.brooklinebancorp.com查看 [1] 联系方式 - 公司Co - President, Chief Financial and Strategy Officer为Carl M. Carlson，联系电话617 - 425 - 5331 [3] 公司官网 - 更多关于公司及其银行的信息可在www.brooklinebank.com、www.bankri.com和www.pcsb.com查看 [2]

核心观点 - 文章推荐了三只具有买入评级和强劲收入特征的股票，分别是TPG RE Finance Trust (TRTX)、Washington Trust Bancorp (WASH)和Brookline Bancorp (BRKL) [1][2][3][4] 公司表现 - TPG RE Finance Trust (TRTX)：公司当前财年盈利的Zacks共识预期在过去60天内增长了1.8% [1] - Washington Trust Bancorp (WASH)：公司当前财年盈利的Zacks共识预期在过去60天内增长了4.6% [2] - Brookline Bancorp (BRKL)：公司当前财年盈利的Zacks共识预期在过去60天内增长了6.5% [3] 股息收益率 - TPG RE Finance Trust (TRTX)：公司股息收益率为10.6%，远高于行业平均的0.0% [2] - Washington Trust Bancorp (WASH)：公司股息收益率为6.4%，高于行业平均的2.4% [2] - Brookline Bancorp (BRKL)：公司股息收益率为4.3%，高于行业平均的2.9% [4]

文章核心观点 - 文章推荐了三只具有买入评级和强劲收入特征的股票 [1][2][3][4] 公司分析 - **Brookline Bancorp, Inc. (BRKL)** - 当前财年盈利的Zacks共识预期在过去60天内增加了6.5% [1] - 股息收益率为4.2%，高于行业平均的2.9% [2] - **SB Financial Group, Inc. (SBFG)** - 当前财年盈利的Zacks共识预期在过去60天内增加了4% [2] - 股息收益率为2.7%，高于行业平均的2.4% [3] - **Peoples Financial Services Corp. (PFIS)** - 下一财年盈利的Zacks共识预期在过去60天内增加了6.8% [3] - 股息收益率为4.5%，高于行业平均的2.4% [4] 行业比较 - 所有推荐公司的股息收益率均高于各自行业的平均水平 [2][3][4]

文章核心观点 - 推荐了两只具有买入评级和强劲收入特征的股票：Brookline Bancorp, Inc. (BRKL) 和 Mach Natural Resources LP (MNR) [1][2][3] 公司分析 Brookline Bancorp, Inc. (BRKL) - 当前财年盈利的Zacks共识预期在过去60天内增加了6.5% [1] - 股息收益率为4.2%，高于行业平均的3.0% [2] Mach Natural Resources LP (MNR) - 当前财年盈利的Zacks共识预期在过去60天内增加了4.3% [2] - 股息收益率为15.5%，远高于行业平均的0.0% [3]

文章核心观点 - 布鲁克莱恩银行公司（BRKL）股价上周下跌5.4% 但上一交易日形成锤子线图形态 可能预示趋势反转 且华尔街分析师上调该公司盈利预期也增强了其趋势反转前景 [1] 布鲁克莱恩银行公司股价情况 - 布鲁克莱恩银行公司股价近期表现不佳 过去一周下跌5.4% [1] - 上一交易日形成锤子线图形态 可能意味着股价获得支撑 有望实现趋势反转 [1] 锤子线图形态介绍 - 锤子线图是蜡烛图中常见价格形态 开盘价和收盘价相差较小形成小实体 当日最低价与开盘价或收盘价差值较大形成长下影线 下影线长度至少为实体两倍时形似锤子 [2] - 下跌趋势中 锤子线图形成当天股价创新低 但在当日最低价获得支撑后出现买盘兴趣 推动股价收盘接近或略高于开盘价 [2] - 锤子线图出现在下跌趋势底部时 表明空头可能失去对价格控制 多头成功阻止价格进一步下跌 预示潜在趋势反转 [2] - 锤子线图可出现在任何时间框架 短期和长期投资者均可使用 但应与其他看涨指标结合使用 [2] 布鲁克莱恩银行公司趋势反转因素 - 近期BRKL盈利预期修正呈上升趋势 通常意味着短期内股价会上涨 [3] - 过去30天 当前年度的共识每股收益预期提高了6.5% 表明华尔街分析师普遍认为该公司盈利将好于此前预期 [3] - BRKL目前的Zacks排名为1（强力买入） 处于根据盈利预期修正趋势和每股收益惊喜排名的4000多只股票的前5% 排名为1或2的股票通常跑赢市场 [3] - Zacks排名是出色的时机指标 能帮助投资者准确识别公司前景开始改善的时机 布鲁克莱恩银行公司Zacks排名为1 是潜在转机的确凿基本面指标 [3]

动量投资策略 - 动量投资策略的核心是跟随股票近期趋势 无论是上涨还是下跌 在“做多”背景下 投资者本质上是“高价买入 但希望以更高价卖出” 这种方法的关键是利用股票价格趋势 一旦股票确立趋势 它很可能会继续朝该方向移动 目标是股票一旦进入固定路径 将带来及时且有利可图的交易 [1] Brookline Bancorp的动量表现 - Brookline Bancorp目前拥有A级动量风格评分 该评分是Zacks风格评分的一部分 旨在帮助解决动量指标选择的问题 [2] - 公司股票在过去一周上涨3.78% 而同期Zacks金融-储蓄和贷款行业仅上涨0.53% 从更长时间框架来看 公司月度价格变化为26.88% 优于行业的9.44% [5] - 过去一个季度 公司股价上涨31.02% 过去一年上涨42.24% 相比之下 标普500指数同期分别仅上涨13.52%和37.4% [6] - 公司过去20天的平均交易量为569,307股 高于平均交易量的上涨股票通常被视为看涨信号 [7] 盈利展望 - 过去两个月 公司全年盈利预测有3次上调 无下调 这推动公司共识盈利预测从0.77美元上升至0.82美元 对于下一财年 同样有3次盈利预测上调 无下调 [9] - 公司目前拥有Zacks排名第一（强力买入）和A级动量评分 显示出其在短期内有强劲上涨潜力 [9]

公司整体财务数据关键指标变化 - 截至2024年9月30日，公司总资产增至117亿美元，较2023年12月31日增加2.945亿美元，年化增长率3.5%[220] - 截至2024年9月30日，现金及现金等价物增至4.079亿美元，较2023年12月31日增加2.749亿美元，年化增长率275.5%[221] - 截至2024年9月30日，总投资证券降至8.554亿美元，较2023年12月31日减少6120万美元，年化增长率 - 8.9%[221] - 截至2024年9月30日，总贷款和租赁增至98亿美元，较2023年12月31日增加1.136亿美元，年化增长率1.6%[222] - 截至2024年9月30日，总存款增至87亿美元，较2023年12月31日增加1.841亿美元，年化增长率2.9%[223] - 截至2024年9月30日，非盈利资产达7280万美元，占总资产0.62%，2023年12月31日为4530万美元，占比0.40%[225] - 2024年第三季度净冲销为380万美元，占平均贷款和租赁年化比率0.16%，2023年同期为1100万美元，占比0.47%[225] - 2024年前三季度公司净收入为5120万美元，较2023年同期减少90万美元，降幅1.8%[230] - 2024年第三季度公司净收入为2010万美元，较2023年同期减少260万美元，降幅11.3%[229] - 2024年第三季度净息差为3.07%，低于2023年同期的3.18%[232] - 2024年前9个月净息差为3.05%，低于2023年同期的3.27%[233] - 2024年前9个月付息负债成本升至3.63%，较2023年同期增加76个基点[233] - 2024年前9个月生息资产收益率升至5.84%，较2023年同期增加44个基点[234] - 2024年前9个月报告的税前收入为67,872千美元，2023年同期为65,351千美元[240] - 2024年前9个月运营税前收入为68,695千美元，2023年同期为87,802千美元[240] - 2024年前9个月有效税率为24.6%，2023年同期为20.3%[240] - 2024年前9个月运营税后收益为51,800千美元，2023年同期为70,013千美元[240] - 2024年9月30日年化平均有形资产回报率为0.72%，2023年同期为0.83%[242] - 2024年9月30日年化平均有形股东权益回报率为8.44%，2023年同期为10.09%[242] - 2024年9月30日平均有形股东权益为954,849千美元，2023年同期为899,528千美元[242] - 截至2024年9月30日，股东权益总额为12.30362亿美元，有形股东权益为9.69978亿美元，有形资产为114.16337亿美元，有形股东权益与有形资产比率为8.50%[245] - 截至2024年9月30日，普通股发行数量为9699.8075万股，流通股数量为8909.8443万股，每股有形账面价值为10.89美元[247] - 2024年第三季度，公司支付股息1202.8万美元，净收入为2014.2万美元，股息支付率为59.72%[248] - 截至2024年9月30日，公司指定为受批评的资产为2.428亿美元，较2023年12月31日的1.28亿美元增加了1.148亿美元[276] - 截至2024年9月30日，公司非 performing 资产为7280万美元，占总资产的0.62%，较2023年12月31日的4530万美元（占总资产的0.40%）增加了2750万美元[280] - 截至2024年9月30日，公司有1610万美元的贷款和租赁逾期超过90天仍在计息，而2023年12月31日几乎没有此类贷款[282] - 截至2024年9月30日，不良资产总额为7282.1万美元，占总资产的0.62%；2023年12月31日为4532.4万美元，占比0.40%[284] - 截至2024年9月30日，非应计贷款和租赁总额为7124.2万美元；2023年12月31日为4363万美元[284] - 截至2024年9月30日，逾期超过90天且应计的贷款和租赁为1609.1万美元；2023年12月31日为22.8万美元[284] - 截至2024年9月30日，61 - 90天逾期贷款和租赁总额为563.6万美元；2023年12月31日为530万美元[284] - 截至2024年9月30日，贷款和租赁损失准备金增加至1.273亿美元，占未偿还贷款和租赁总额的1.31%；2023年12月31日为1.175亿美元，占比1.22%[293] - 2024年和2023年第三季度贷款和租赁净冲销分别为380万美元和1100万美元[294] - 2024年和2023年第三季度，按平均贷款和租赁计算的年化净冲销率分别为0.16%和0.47%[294] - 2024年净冲销同比减少主要因商业贷款净冲销减少860万美元，设备融资贷款净冲销增加150万美元[294] - 截至2024年9月30日，现金、现金等价物和投资证券增至13亿美元，较2023年12月31日的10.5亿美元增加2.137亿美元，年化增长率27.1%，占总资产比例从9.2%升至10.8%[298] - 2024年前九个月，可供出售投资证券的到期、赎回和本金偿还总额为1.526亿美元，低于2023年同期的2.428亿美元；2024年未出售可供出售投资证券，2023年同期为2.3亿美元；2024年购买6990万美元，低于2023年同期的3.308亿美元[299][301] - 截至2024年9月30日，可供出售投资证券公允价值为8.554亿美元，净未实现损失5060万美元；截至2023年12月31日，公允价值为9.166亿美元，净未实现损失6770万美元[302] - 截至2024年9月30日，公司持有的联邦住房贷款银行（FHLB）股票账面价值为6060万美元，较2023年12月31日的5550万美元增加510万美元[303] - 截至2024年9月30日和2023年12月31日，公司持有的联邦储备银行股票账面价值均为2190万美元[304] - 截至2024年9月30日，公司持有的其他受限股权证券账面价值为20万美元，与2023年12月31日持平[305] - 截至2024年9月30日，总存款增至87.32271亿美元，较2023年12月31日的85.48125亿美元增加1.841亿美元，占总资产比例分别为74.8%和75.1%[306] - 2024年前九个月，核心存款增加530万美元，核心存款占总存款比例从2023年12月31日的71.3%降至69.8%[307] - 截至2024年9月30日，定期存款账户增至18亿美元，较2023年12月31日的16亿美元增加2.44亿美元，占总存款比例从18.4%升至20.8%；经纪存款降至8.155亿美元，较2023年12月31日的8.812亿美元减少6570万美元，占总存款比例从10.3%降至9.3%[308][309] - 截至2024年9月30日，总存款为8694550千美元，加权平均利率为2.75%；2023年同期总存款为8538213千美元，加权平均利率为2.28%[311] - 截至2024年9月30日，25万美元以上定期存款加权平均利率为4.61%，金额为483963千美元；2023年12月31日加权平均利率为4.21%，金额为483963千美元[314] - 截至2024年9月30日，有保险或抵押存款为6280百万美元，占比72%；无保险存款为2452百万美元，占比28%[315] - 2024年前三季度，借款资金平均余额为1276427千美元，加权平均利率为5.14%；2023年同期平均余额为1156654千美元，加权平均利率为4.69%[316] - 截至2024年9月30日，FHLB借款增至13亿美元，总容量为27亿美元；2023年12月31日借款为12亿美元，总容量为26亿美元[318] - 公司收购了两笔500万美元的次级债券，分别于2033年6月26日和2034年3月17日到期[320] - 公司出售了7500万美元6.0%的固定 - 浮动利率次级票据，2029年9月15日到期[321] - 截至2024年9月30日，次级债券和票据账面价值为84293千美元；2023年12月31日为84188千美元[322] - 截至2024年9月30日，公司有3000万美元的承诺信贷额度，无借款；有3000万美元未承诺信贷额度借款，2023年12月31日无此类借款[324][325] - 截至2024年9月30日，公司有3830万美元交易对手方的有息现金；2023年12月31日为6000万美元[325] - 截至2024年9月30日，公司总股东权益为12亿美元，较2023年12月31日增加3170万美元[329] - 2024年9月30日股东权益占总资产的10.54%，2023年12月31日为10.53%；有形股东权益2024年9月30日占有形资产的8.50%，2023年12月31日为8.39%[330] - 2024年第三季度股息支付率为59.72%，2023年同期为52.81%[331] - 2024年第三季度净利息收入降至8300万美元，较2023年同期减少110万美元；前九个月降至2.446亿美元，较2023年同期减少1160万美元[337][338] - 2024年第三季度净利息收益率降至3.07%，较2023年同期下降11个基点；前九个月降至3.05%，较2023年同期下降22个基点[339][340] - 2024年第三季度生息资产收益率升至5.93%，前九个月升至5.84%，均高于2023年同期[341][343] - 2024年第三季度计息负债成本升至3.67%，较2023年同期增加51个基点；前九个月升至3.63%，较2023年同期增加76个基点[344] - 2024年9月30日利率衍生品名义金额为22.5万美元，与2023年12月31日持平[328] - 2024年9月30日贷款级衍生品接收固定、支付可变的名义本金金额为168.6728万美元，支付固定、接收可变的为168.6728万美元，均低于2023年12月31日[328] - 2024年9月30日公司向交易对手支付的固定加权平均利率为3.04%，高于2023年12月31日的2.96%；交易对手向公司支付的浮动加权平均利率为5.41%，低于2023年12月31日的5.70%[328] - 截至2024年9月30日，公司总资产为1.1451338亿美元，2023年同期为1.1180635亿美元[1] - 2024年三季度末，总生息资产平均余额为107.85271亿美元，利息为1.5982亿美元，平均收益率为5.93%；2023年同期平均余额为104.86802亿美元，利息为1.47153亿美元，平均收益率为5.61%[1] - 2024年三季度末，总贷款和租赁平均余额为97.10284亿美元，利息为1.49859亿美元，平均收益率为6.17%；2023年同期平均余额为93.58883亿美元，利息为1.36613亿美元，平均收益率为5.84%[1] - 2024年三季度末，总付息负债平均余额为83.01885亿美元，利息为7655.2万美元，平均成本率为3.67%；2023年同期平均余额为79.00642亿美元，利息为6299万美元，平均成本率为3.16%[1] - 2024年三季度末，净利息收入（税等效基础）为8326.8万美元，利率差为2.26%；2023年同期为8416.3万美元，利率差为2.45%[1] - 2024年三季度末，净利息收入为8300.8万美元，2023年同期为8407万美元[1] - 2024年三季度末，净息差为3.07%，2023年同期为3.18%[1] - 2024年三季度末，债务

文章核心观点 - 布鲁克莱恩银行公司盈利前景显著改善，是投资者的可靠选择，分析师持续上调盈利预期，股价上涨趋势可能延续 [1] 盈利预期上调趋势 - 银行控股公司盈利预期上调趋势反映分析师对其盈利前景的乐观态度，盈利预期修正趋势与短期股价走势密切相关 [2] - 布鲁克莱恩下一季度和全年的共识盈利预期大幅上调，分析师在提高预期方面达成强烈共识 [3] 盈利预期具体数据 本季度 - 本季度公司预计每股收益0.24美元，较去年同期报告数字变化-7.69% [4] - 过去30天内，有两份对布鲁克莱恩的盈利预期上调，无下调情况，Zacks共识预期提高14.29% [4] 全年 - 全年每股收益预期为0.81美元，较去年数字变化-22.86% [5] - 过去一个月内，有两份对布鲁克莱恩的盈利预期上调，无下调情况，共识预期提高5.65% [5] Zacks评级情况 - Zacks评级系统从1（强力买入）到5（强力卖出），排名第一的股票自2008年以来平均年回报率达+25% [3] - 由于盈利预期修正情况良好，布鲁克莱恩目前Zacks评级为1（强力买入），该评级工具可帮助投资者利用盈利预期修正做出投资决策 [5] - 研究显示Zacks评级为1（强力买入）和2（买入）的股票表现显著优于标准普尔500指数 [6] 股价表现与投资建议 - 过去四周布鲁克莱恩股价上涨9%，表明投资者看好其盈利预期修正情况，建议投资者立即将其纳入投资组合以受益于盈利增长前景 [7]

业绩总结 - 2024年第三季度净收入为2010万美元，每股收益为0.23美元[3] - 净利息收入较第二季度增加300万美元，达到8300万美元[6] - 预税、预拨备收入为3140万美元，较第二季度增加420万美元[6] - 运营费用较第二季度下降50万美元，达到5790万美元[6] 用户数据 - 贷款增长3400万美元，客户存款增加1.03亿美元[3] - 2024年第三季度总贷款为97.55亿美元，较2023年第三季度增长4%（增加3.74亿美元）[13] - 2024年第三季度总存款为87.32亿美元，较2023年第三季度增长2%（增加1.66亿美元）[13] - 存款总额为8732万美元，较去年同期增长2%[11] 贷款与资产质量 - 不良资产占总资产的比例为0.62%[4] - 贷款损失准备金覆盖率为1.31%[12] - 2024年第三季度不良贷款（NPLs）占总贷款的0.73%[25] - 2024年第三季度不良资产（NPAs）为7280万美元，较2024年第二季度增加10.1百万美元[25] 资本与风险管理 - 总风险资本比率为12.5%，有形普通股权益为8.5%[4] - 资本充足率为10.4%，远高于监管“良好资本化”要求的4.5%[17] - 贷款与存款比率为111.72%[11] 存款与利率 - 2024年第三季度需求存款为16.82亿美元，较2023年第三季度下降4%（减少6300万美元）[13] - 2024年第三季度定期存款（CDs）为18.19亿美元，较2023年第三季度增长22%（增加3.27亿美元）[13] - 当前季度的总存款成本为2.77%，较前一季度上升了0.04%[56] - 2024年第三季度的借款成本为5.19%，较前一季度上升了0.19%[56] 未来展望与策略 - 公司宣布每股股息为0.135美元，将于2024年11月29日支付[19] - 20%的办公室贷款（$137百万）将在2026年之前到期，其中12%将在未来六个月到期[41] - 多家庭贷款组合中，12%的贷款将在2026年之前到期，主要由大型B类多家庭物业组成[43] 其他信息 - 2024年第三季度贷款发放总额为$459百万，贷款组合的久期为2.2年[54] - 2024年第三季度的总利息承受能力为3.41%[56] - 2024年第三季度浮动利率贷款占比为34%，固定利率贷款占比为32%[54] - 2024年第三季度的证券投资组合中，国债占50%[51]