Organon & Co（OGN） - Organon & Co（OGN）是一家医疗公司，目前股票的Beta系数为0.79，年度股息率为6.04%。[3] - Organon的前景很吸引人，预计2024财年的年度收益将增长3%，并预计在FY25将再增长3%，达到每股4.41美元。[4] - Organon的股票在价值方面获得“A” Zacks Style Scores评级，除了其强烈买入评级。[4] Patria Investments Limited（PAX） - Patria Investments Limited（PAX）是一家在拉丁美洲主要运营的私人市场投资公司，其Beta仅为0.58。[5] - Patria的股息率高达10.53%，远高于标普500指数的1.42%平均水平和Zacks金融-投资管理行业的3.08%平均水平。[5] - Patria在过去五年中已经七次增加了股息，这段时间的年化股息增长率为12.67%。[5] Brookline Bancorp（BRKL） - Brookline Bancorp（BRKL）是Brookline Bank、Bank Rhode Island（BankRI）和PCSB Bank等子公司的控股公司，股票Beta为0.78，年度股息率为5.54%。[7] - 在一月底公布第四季度业绩报告时，每股收益为0.26美元，比预期高出13%。[8] - 预计FY25年的每股收益将反弹并增长26%，达到1.23美元。[8]

股价分析 - Brookline Bancorp (BRKL) 最近遭受了过多的抛售压力，股价下跌了6.5%[1] - RSI是一种常用的技术指标，用于判断股票是否被超卖[2] - RSI在0到100之间波动，当RSI低于30时，股票通常被认为是超卖状态[3] - RSI有助于快速检查股价是否即将反转[4]

股价走势分析 - Brookline Bancorp (BRKL)最近的股价走势是熊市[1] - 锤子图案的形成表明股价可能很快出现趋势反转[2] - 锤子图案在蜡烛图中是一种常见的价格模式[3] - 锤子图案出现在下跌趋势底部时，表明空头可能失去了对价格的控制[4] 盈利预期分析 - BRKL近期的盈利预期修订趋势向上，这是一个基本面上的利好指标[7] - 过去30天，BRKL今年的每股收益预期已经增加了6.2%[8] - BRKL目前拥有Zacks Rank 1 (强烈买入)，这意味着公司在盈利预期修订和每股收益惊喜方面处于前5%[9]

First Financial Bankshares, Inc. (FFIN) - FFIN是一家银行公司，年度盈利预期在过去60天内增长了3.7%[1] Intesa Sanpaolo S.p.A. (ISNPY) - ISNPY是一家金融产品和服务公司，年度盈利预期在过去60天内增长了1.5%[2] Brookline Bancorp, Inc. (BRKL) - BRKL是一家银行控股公司，年度盈利预期在过去60天内增长了2.2%[3]

财务数据和关键指标变化 - 2023年第四季度净收入为2290万美元,每股收益为0.26美元 [12] - 总资产达到114亿美元,较第三季度增加约2亿美元,主要由于贷款增长2.61亿美元抵消了其他资产的下降 [12] - 贷款增长强劲,商业贷款增加1.18亿美元,商业房地产贷款增加0.95亿美元,设备融资增加0.41亿美元,消费贷款增加0.07亿美元 [13] - 第四季度新发放贷款7.92亿美元,加权平均利率为7.27% [14] - 贷款组合平均收益率上升17个基点至6.01% [15] - 存款成本上升23个基点至3.39% [16] - 净利差下降3个基点至3.15%,净利息收入下降50万美元至8370万美元 [17] 各条业务线数据和关键指标变化 - 东部资金(Eastern Funding)作为专注于洗衣店、拖车和健身设备的全国性设备融资部门,继续保持稳健增长和出色的行业信贷表现 [10] 各个市场数据和关键指标变化 - 在纽约州哈德逊谷地区,公司通过收购PCSB Bank拓展了业务版图 [8] - 在马萨诸塞州,Brookline Bank扩大了Wake field贷款办事处并在Needham开设了新的贷款办事处 [9] - 在罗德岛州,Bank Rhode Island在Cranston和Newport开设了新的分行 [9] 公司战略和发展方向及行业竞争 - 公司2023年完成了PCSB Bank的收购、管理层过渡和整合,实现了预期的协同效应 [8] - 公司正在采取战略性和有限的方式开设新分行,同时也会有一些分行的关闭和搬迁 [38][39][40] - 公司看到大型银行在很多领域都有所收缩,为公司创造了更多的业务机会,同时也受益于一些倒闭银行的客户流失 [54][55] - 公司目前暂时不太倾向于进行并购交易,因为目前市场上很多银行的情况非常糟糕,净息差很低,资产质量也很差 [71][72][73] 管理层对经营环境和未来前景的评论 - 2023年对银行业来说是充满挑战的一年,但对Brookline Bancorp来说是富有成效的一年 [7] - 公司预计2024年贷款增长将保持在4%-5%的水平 [51][52] - 公司认为如果联储开始降息,由于资产的重定价速度会快于负债,公司的净息差有望得到改善 [69][70] - 公司表示目前并购市场有所活跃,但仍存在很多问题,公司将谨慎评估未来的并购机会 [71][72][73] 问答环节重要的提问和回答 问题1 **Mark Fitzgibbon 提问** 贷款增长持续超过存款增长,公司愿意让贷款存款比例上升到多高的水平? [27][28][29] **Paul Perrault 回答** 过去公司的贷款存款比例曾经达到175%,现在113%已经算比较高了,公司不希望再回到那么高的水平。公司正在努力增加核心存款,但具体目标水平公司不想给出 [28][29] 问题2 **Steve Moss 提问** 公司对于未来如果利率下降,对净息差的影响有何预期? [69][70] **Carl Carlson 回答** 公司资产负债表相对较短,如果利率下降,资产的重定价速度会快于负债,因此公司有信心能够较快地调整存款利率,从而维护净息差水平 [69][70] 问题3 **Laurie Hunsicker 提问** 公司在第四季度的非利息收入中有3.26百万美元的"其他"项目,其中是否包含了非经常性项目? [88][89][90][91][92] **Carl Carlson 回答** 其中约有50万美元是与利率互换相关的公允价值变动,还有约80万美元是一些项目的写销,这些都属于非经常性项目 [89][91][92]

业绩总结 - 季度净收入为2290万美元，每股收益为0.26美元[13] - 净利息收入为8360万美元，较上季度下降0.5%[39] - 非利息收入为800万美元，较上季度增加250万美元，增长45%[18] - 贷款增长2.6%，增加了2.61亿美元[35] - 客户存款减少500万美元，代理存款减少1300万美元[5] - 总资产为111.81亿美元，较上季度增加2.01亿美元，增长率为24%[48] - 总贷款为96.42亿美元，较上季度增加2.61亿美元，增长率为26%[52] - 存款总额为85.48亿美元，较上季度减少1.8亿美元，较去年同期增加2.026亿美元，增长率为31%[52] 风险与资产质量 - 净坏账为710万美元，年化率为0.30%[7] - 不良资产占总资产的比例为0.40%[15] - 贷款损失准备金为380万美元，较上季度增加80万美元[19] - 不良贷款(NPLs)较上季度下降769万美元[142] - 贷款损失准备金覆盖率为1.22%[49] 资本与融资 - 总风险资本比率为12.4%[16] - 每股账面价值为10.02美元，较上季度增加0.48美元，下降率为3%[48] - 公司67%的存款为受保险存款[113] - 截至2023年12月31日，公司资本水平远高于监管“良好资本化”要求[140] 贷款与存款动态 - 贷款与存款比率为112.80%[48] - 现金及现金等价物减少2800万美元[48] - 借款增加2.42亿美元[50] - 4Q23贷款发放总额为7.91亿美元，贷款组合的固定利率占比为44%[148] 利率与市场环境 - 2023年第四季度，联邦基金利率自2022年3月以来已上调525个基点[101] - 2023年第四季度，存款的利率风险显示，存款的成本增加了21个基点[102] - 公司总存款成本为43.2%，与联邦基金利率的525个基点变化相关[149] - 公司借款成本为53.5%[138] - 公司总融资成本为47.4%[138] 分红与未来展望 - 每季度分红为每股0.135美元，将于2024年2月23日支付[33]

文章核心观点 - 介绍布鲁克莱恩银行2023年第四季度财报情况，包括营收、每股收益等数据，与去年同期及市场预期对比，并展示关键指标表现和股价回报情况 [1][2][5] 营收与每股收益情况 - 2023年第四季度公司营收9158万美元，同比增长2.8%，每股收益0.26美元，去年同期为0.39美元 [1] - 公司营收超出Zacks共识预期8938万美元，超预期幅度为2.46%，每股收益超出共识预期0.23美元，超预期幅度为13.04% [2] 关键指标表现 - 效率比率为64.7%，高于三位分析师平均预期的64.4% [5] - 净息差为3.2%，高于三位分析师平均预期的3.1% [5] - 平均余额 - 总生息资产为105.5亿美元，低于两位分析师平均预期的105.9亿美元 [5] - 总非利息收入为803万美元，高于三位分析师平均预期的596万美元 [5] - 净利息收入为8356万美元，高于三位分析师平均预期的8313万美元 [5] - 贷款水平衍生品净收入为78万美元，高于两位分析师平均预期的45万美元 [5] - 存款手续费为306万美元，略高于两位分析师平均预期的303万美元 [5] - 其他收入为326万美元，高于两位分析师平均预期的138万美元 [5] 股价表现 - 过去一个月公司股价回报率为 -3.4%，而Zacks标准普尔500综合指数变化为 +2.4% [5] - 公司股票目前Zacks评级为3（持有），表明短期内表现可能与大盘一致 [5]

文章核心观点 文章围绕Brookline Bancorp和Heritage Financial两家金融公司展开，介绍了Brookline Bancorp的季度财报情况、股价表现及未来展望，同时提及Heritage Financial的业绩预期 [1][11] 分组1：Brookline Bancorp季度财报情况 - 季度每股收益0.26美元，超Zacks共识预期0.23美元，去年同期为0.39美元，本季度盈利惊喜为13.04% [1][2] - 上一季度预期每股收益0.27美元，实际为0.26美元，盈利惊喜为 - 3.70% [2] - 过去四个季度仅一次超共识每股收益预期 [3] - 2023年12月季度营收9158万美元，超Zacks共识预期2.46%，去年同期为8909万美元，过去四个季度两次超共识营收预期 [4] 分组2：Brookline Bancorp股价表现 - 年初至今股价下跌约1.5%，而标准普尔500指数上涨2% [6] 分组3：Brookline Bancorp未来展望 - 股价短期走势及未来盈利预期取决于管理层财报电话会议评论 [5] - 盈利前景可助投资者判断股票走向，近期盈利预期修正趋势与短期股价走势强相关 [7][8] - 财报发布前盈利预期修正趋势喜忧参半，当前Zacks排名为3（持有），预计短期内表现与市场一致 [9] - 下一季度共识每股收益预期为0.22美元，营收8937万美元，本财年共识每股收益预期为0.92美元，营收3.717亿美元 [9] 分组4：行业情况 - Zacks金融 - 储蓄贷款行业目前排名在前45%，排名前50%的行业表现优于后50%超两倍 [10] 分组5：Heritage Financial业绩预期 - 预计2023年12月季度财报每股收益0.47美元，同比下降26.6%，过去30天该季度共识每股收益预期未变 [12] - 预计营收6200万美元，较去年同期下降11%，财报预计1月25日发布 [11][13]

文章核心观点 布鲁克莱恩银行公司宣布三项领导层职位变动，包括首席运营官退休及两位新领导上任 [1] 领导层变动情况 - 首席运营官詹姆斯·科斯曼将于2024年4月1日退休，退休后将兼职参与特殊项目 [1] - 莫娜·马塞罗将在科斯曼退休后担任执行副总裁兼首席数字官，负责商业支付、信息技术等领域 [3] - 凯利·布雷塞特将成为执行副总裁兼运营总监，负责贷款和存款业务及抵押贷款承保 [4] 各方评价 - 公司董事长兼首席执行官保罗·佩罗特感谢科斯曼多年来的领导和贡献 [2] - 公司联合总裁兼首席运营官迈克尔·麦柯迪称赞科斯曼的管理能力，认为公司在相关领域的成功归功于他 [3] - 麦柯迪认为莫娜·马塞罗才华出众，将对推动公司未来支付、技术和数字计划至关重要 [4] - 麦柯迪评价凯利·布雷塞特是优秀领导者和银行专业人士，其领导将为公司运营奠定坚实基础 [5] 相关人员履历 - 詹姆斯·科斯曼2009年加入公司担任首席运营官，此前曾在多家银行担任高管和管理职务 [5] - 莫娜·马塞罗自2019年起担任公司商业市场支付集团高级副总裁兼董事总经理，此前在多家银行任职，还曾担任耐力资本首席信息官 [6] - 凯利·布雷塞特自2018年起担任贷款业务高级副总裁兼总监，此前在多家银行担任高级运营和管理职务 [7] 公司概况 - 布鲁克莱恩银行公司是一家银行控股公司，资产约110亿美元，在马萨诸塞州东部、罗德岛和纽约设有分行 [8] - 公司为新英格兰中部和纽约的客户提供商业和零售银行服务、现金管理和投资服务，通过子公司提供设备融资 [8]

文章核心观点 - 即将公布的布鲁克莱恩银行公司（BRKL）报告预计季度每股收益下降，营收微增，同时介绍了关键指标预测及股价表现 [1] 盈利与营收预测 - 预计季度每股收益0.23美元，同比下降41% [1] - 分析师预测营收8938万美元，同比增长0.3% [1] - 过去30天该季度共识每股收益预估未变 [2] 盈利预估变化的重要性 - 公布盈利前考虑盈利预估变化，对预测投资者对股票的潜在反应有价值，盈利预估修正趋势与股票短期价格表现有强关联 [3] 关键指标预测 - 效率比率预计达64.4%，去年同期为53% [6] - 净息差预计达3.1%，去年同期为3.8% [7] - 平均余额 - 总生息资产预计达105.9亿美元，去年同期为83.4亿美元 [8] - 总非利息收入预计达596万美元，去年同期为906万美元 [9] - 净利息收入预计达8313万美元，去年同期为8003万美元 [10] 股价表现与评级 - 过去一个月公司股价回报率为 -4%，同期标准普尔500指数变化为 +1.6% [11] - 公司Zacks评级为3（持有），预计近期表现与整体市场一致 [11]