股票回购计划 - 截至2023年6月30日，公司现有股票回购计划授权回购2250万美元普通股，美联储对公司回购股份的现有批准有效期至2023年8月[186] - 2023年4月1日至6月30日，各月可继续回购股份的近似美元价值均为2246.9207万美元，总计2246.9207万美元[187] 生息资产与付息负债缺口 - 截至2023年6月30日，银行预计一年内重新定价的生息资产与付息负债缺口为 - 10亿美元，占总资产的 - 9.7%，3月31日为 - 8.035亿美元，占总资产的 - 8.0%[146] - 若假设银行所有支票、储蓄和货币市场账户一年内重新定价，预计一年内到期或重新定价的付息负债将超过同类生息资产38亿美元，累计一年期缺口为总资产的 - 36.9%[144] - 若2023年6月30日利率上升200个基点，银行一年期缺口预计为 - 11.9亿美元，占总资产的 - 11.6%；而在2023年3月31日利率上升200个基点时，一年期缺口为 - 8.624亿美元，占总资产的 - 8.6%[164] 累计一年期缺口 - 截至2023年6月30日，累计一年期缺口在利率 + 200个基点时为 - 11.6%，3月31日为 - 8.6%[144] 净利息收入 - 利率 - 200个基点时，2023年6月30日净利息收入为1.1781亿美元，较之前变化 - 1100.8万美元，变化率 - 8.55%；9月30日为1.82458亿美元，较之前变化 - 775万美元，变化率 - 0.42%[150] - 利率 + 300个基点时，2023年6月30日净利息收入为1.40998亿美元，较之前变化1218万美元，变化率9.46%；9月30日为1.81394亿美元，较之前变化 - 1839万美元，变化率 - 1.00%[150] - 2023年6月30日基本情景下净利息收入预测低于2022年9月30日，主要因银行负债利息支出预测高于资产利息收入预测[151] - 利率上升情景下净利息收入增加，是因预计未来12个月贷款还款重新定价幅度大于存款利率预计增幅；利率下降情景下，贷款还款重新定价无法抵消未来12个月预计不重新定价的负债较高成本[152] 现金及现金等价物 - 2023年6月30日银行现金及现金等价物余额为3.294亿美元，平均收益率4.82%；2022年9月30日余额为4920万美元，平均收益率1.75%[152] MVPE（市场价值对利率变化的敏感度） - 截至2023年6月30日，利率下降200个基点时，MVPE为12.44834亿美元，变化2926.79万美元，变化率30.74%；利率上升200个基点时，MVPE为6.69838亿美元，变化 - 2823.17万美元，变化率 - 29.65%[154] - 截至2022年9月30日，利率下降200个基点时，MVPE为12.9934亿美元，变化4043.53万美元，变化率45.18%；利率上升200个基点时，MVPE为6.25864亿美元，变化 - 2691.23万美元，变化率 - 30.07%[154] - 2023年6月30日与2022年9月30日相比，银行在所有利率上升情景下MVPE的百分比变化为负[174] - 2023年6月30日银行MVPE的负百分比变化略低于2022年9月30日，主要因2023年6月30日MVPE较高[174] - 2023年6月30日MVPE较高部分归因于定期存款和借款余额增加，以及贷款组合余额增加[174] - 各期末长期利率相对不变，利率对贷款组合市值的影响较小[174] - 其他因素使公司在基本情况下MVPE增加，且对利率变化的敏感性降低[174] CBLR（可能是某种资本比率） - 截至2023年6月30日，银行CBLR为9.6%，公司CBLR为10.7%，均超过最低要求9%[160] 资产与负债结构 - 截至2023年6月30日，证券金额为14.44867亿美元，收益率1.33%，加权平均期限4.2年，占比14.7%[168] - 截至2023年6月30日，贷款应收款总额为79.7474亿美元，收益率3.67%，加权平均期限6.4年，占比80.8%[168] - 截至2023年6月30日，计息资产总额为98.65028亿美元，收益率3.43%，加权平均期限5.8年[168] - 截至2023年6月30日，付息存款总额为55.25076亿美元，利率2.02%，加权平均期限4.1年，占比64.9%[168] - 截至2023年6月30日，付息负债总额为85.15322亿美元，利率2.47%，加权平均期限3.4年[168] 财务报告内部控制 - 截至2023年6月30日，公司披露控制和程序有效，且本季度公司财务报告内部控制无重大变化[157][158]

银行流动性与借款情况 - 截至2023年3月31日，银行FHLB借款限额为银行电话报告总资产的50%，管理层估计银行有28.5亿美元额外流动性[44] - 2023年，公司杠杆策略涉及借入高达26亿美元短期FHLB预付款，本季度和本年平均未偿还余额分别为9.792亿美元和14.3亿美元，借款于2023年3月31日前偿还[47] - 2023年上半年，借款所得为30.92亿美元，2022年为7.93702亿美元；借款还款为25.28436亿美元，2022年为7.93702亿美元[50] - 本六个月期间，银行采用杠杆策略，最多借款26亿美元，借款净额存入堪萨斯城联邦储备银行[65] - 截至2023年3月31日，有两笔直线摊销的FHLB预付款未偿还，分别为42500000美元（利率3.50%）和90200000美元（利率4.45%），银行与FHLB的信贷额度未偿还余额为203400000美元[89] - 2023年3月31日借款期初余额为25.05082亿美元，期末余额为24.97664亿美元，有效利率从2.80%升至2.93%[90] - 2023年3月31日，总借款为27亿美元，较2022年12月31日增加5140万美元，较2022年9月30日增加5.645亿美元[120] - 截至2023年3月31日和2022年3月31日的六个月，与杠杆策略相关的FHLB借款平均余额分别为14.3亿美元和9.473亿美元，支付利息分别为2860万美元和130万美元，加权平均利率分别为3.95%和0.26%；与杠杆策略无关的FHLB借款平均余额分别为25.5亿美元和15.9亿美元，支付利息分别为3650万美元和1510万美元，加权平均利率分别为2.86%和1.89%[200] - 本年内，联邦住房贷款银行（FHLB）借款增加5.784亿美元[241] 公司资产与权益变化 - 2023年3月31日，公司总资产100.86亿美元，较2022年12月31日增长6.3%，较2022年9月30日增长9.6%[46] - 2023年3月31日，股东权益为10.72亿美元，较2022年12月31日增长6.5%，较2022年9月30日下降4.5%[46] - 2023年3月31日，贷款应收净额为79.58567亿美元，较2022年12月31日增长9.0%，较2022年9月30日增长13.2%[46] - 2023年3月31日银行总资产超100亿美元，预计9月30日将低于100亿美元，公司正限制资产增长[74] - 截至2023年3月31日，公司各类贷款应收总额为7966125千美元，加权平均利率3.57%；净额为7958567千美元[78] - 2022年9月30日至2023年3月31日，一至四户家庭贷款中，发起代理购买金额从3988469千美元增至4003823千美元，利率从3.20%升至3.28%[78] - 2022年9月30日至2023年3月31日，商业房地产贷款金额从745301千美元增至874718千美元，利率从4.30%升至4.48%[78] - 2022年9月30日至2023年3月31日，消费贷款中，房屋净值贷款金额从92203千美元变为92506千美元，利率从6.28%升至8.17%[78] - 2022年9月30日至2023年3月31日，零售定期存款金额从2073542千美元增至2299829千美元，利率从1.34%升至2.54%[87] - 2023年3月31日公司股权与总资产比率为9.7%，排除AFS证券未实现损失影响，该比率将高出约110个基点[92] - 截至2023年3月31日，控股公司层面在银行有5640万美元现金存款[93] - 截至2023年3月31日、12月31日和9月30日，银行商业和工业总贷款额分别为1.303亿美元、1.132亿美元和1.004亿美元[112] - 截至2023年3月31日，股东权益为10.7亿美元，较2022年9月30日减少2450万美元；2023年1 - 3月，公司支付现金股息总计6050万美元[123] - 截至2023年3月31日，一类至四类家庭贷款发放额为40.50149亿美元，对应百分比为3.31%；2022年为39.68475亿美元，对应百分比为3.25%[143] - 截至2023年3月31日，商业贷款为10.8587亿美元，对应百分比为4.72%；2022年为8.55057亿美元，对应百分比为4.12%[143] - 截至2023年3月31日，消费贷款为1.02705亿美元，对应百分比为7.24%；2022年为0.91573亿美元，对应百分比为4.54%[143] - 截至2023年3月31日，总贷款应收款为77.67798亿美元，对应百分比为3.45%；2022年为71.11928亿美元，对应百分比为3.12%[143] - 截至2023年3月31日，总生息资产为110.62165亿美元，对应百分比为3.26%；2022年为101.41169亿美元，对应百分比为2.49%[143] - 截至2023年3月31日，总存款为55.01717亿美元，对应百分比为1.02%；2022年为60.25758亿美元，对应百分比为0.59%[143] - 截至2023年3月31日，借款为39.83434亿美元，对应百分比为3.25%；2022年为25.33641亿美元，对应百分比为1.28%[143] - 2023年3月31日贷款应收款期初余额为559.1万美元，期末余额为576.8万美元；2022年3月31日期初余额为462.3万美元，期末余额为367.2万美元[177] - 2023年3月31日贷款组合账面价值期初余额为15.63307亿美元，期末余额为15.05808亿美元；2022年3月31日期初余额为20.14608亿美元，期末余额为17.80419亿美元[182] - 截至2023年3月31日和2022年12月31日，股东权益总额分别为1072.034万美元和1096.499万美元；负债和股东权益总额分别为1.008577亿美元和9624.897万美元[203] - 截至2023年3月31日，公司各类贷款应收总额为7966125千美元，较2022年9月30日的7471670千美元增长6.62%[211] - 截至2023年3月31日，公司总资产为10085770千美元，较2022年9月30日的9624897千美元增长4.79%[215] - 截至2023年3月31日，公司总负债为9013736千美元，较2022年9月30日的8528398千美元增长5.69%[215] - 2023年3月31日，公司总资产为100.9亿美元，较2022年9月30日增加4.609亿美元[241] - 2023年3月31日，公司总存款为61.4亿美元，较2022年9月30日减少5040万美元[241] - 自2022年9月30日以来，货币市场账户余额减少2.845亿美元，零售定期存款增加2.263亿美元[241] 杠杆策略收益情况 - 本季度杠杆策略净收入为11万美元，低于2022年12月31日止季度的76.3万美元；本年杠杆策略净收入为87.3万美元，高于上一年度的54.5万美元[47] 现金股息与存款变化 - 2023年上半年，现金股息支付6052.8万美元，2022年为5292万美元；净存款变化为 - 5043.1万美元，2022年为1744.8万美元[50] - 2023年4月25日公司宣布每股0.085美元的季度现金股息，约1130万美元，5月19日支付[92] - 截至2023年3月31日季度，定期季度股息支付金额为1131.9万美元，每股0.085美元；截至2023年日历年初至今股息支付金额为2264万美元，每股0.17美元[196] MBS公允价值与未实现损失 - 2023年3月31日，MBS估计公允价值为9.1592亿美元（少于12个月）和13.90815亿美元（等于或大于12个月），未实现损失分别为249.9万美元和1634.27万美元[54] 会计准则影响 - FASB于2022年3月发布的ASU 2022 - 02将于2023年10月1日对公司生效，预计采用该准则将增强披露，但不会对公司合并财务状况或经营成果产生重大影响[52] 贷款发放情况 - 2022年3月31日止三个月，一类至四类家庭贷款发放1笔，金额100千美元；商业及工业贷款发放2笔，金额124千美元；住房权益贷款发放1笔，金额19千美元[62] 各类贷款余额变化 - 2023年3月31日止六个月，一类至四类家庭贷款期初余额5006千美元，期末余额5434千美元；商业贷款期初余额11120千美元，期末余额14222千美元；消费贷款期初余额245千美元，期末余额233千美元[63] - 截至2023年3月31日，一到四户家庭贷款期初余额为5362000美元，期末余额为5434000美元[231] - 截至2023年3月31日，商业贷款期初余额为13584000美元，期末余额为14222000美元[231] - 截至2023年3月31日，消费贷款期初余额为243000美元，期末余额为233000美元[231] 经济情景预测 - 管理层选定的经济情景中，预计到2024年3月31日全国失业率将逐渐升至3.8%[64] 可供出售证券情况 - 2022年9月30日，可供出售证券按公允价值计量，其中Level 2资产价值1575854千美元[68] - 2022年3月31日止三个月，可供出售证券未实现损益期初余额为 - 6331千美元，期末余额为 - 71776千美元；现金流量套期未实现损益期初余额为 - 16995千美元，期末余额为 - 4131千美元[71] - 2023年3月31日和2022年12月31日末季度，投资证券平均余额中分别包含100万美元和110万美元的免税证券平均余额[157] - 截至2023年3月31日和2022年3月31日的六个月，投资证券平均余额中，免税证券分别为110万美元和300万美元[200] - 截至2023年3月31日，可供出售证券（AFS）中，抵押支持证券（MBS）账面价值为1021980千美元，政府支持企业债券（GSE debentures）为479240千美元，公司债券为3562千美元，市政债券为1026千美元[235] - 2022年截至3月31日的六个月，可供出售证券未实现收益（损失）期初余额为4651千美元，期末余额为 - 71776千美元；现金流量套期未实现收益（损失）期初余额为 - 20956千美元，期末余额为 - 4131千美元；累计其他综合收益（AOCI）期初余额为 - 16305千美元，期末余额为 - 75907千美元[239] 新系统投入与费用变化 - 新核心处理系统预计2023年9月投入运营，预计2023财年信息技术及相关费用将增加[75] - 预计2023财年信息技术及相关费用比2022财年高约600万美元，达到约2400万美元[165] 负债与存款结构变化 - 本季度总负债增加1.388亿美元，其中存款增加6990万美元，新增借款5840万美元[77] - 本季度零售/商业定期存款增加2.367亿美元，货币市场账户余额减少1.593亿美元[77] 贷款相关利率与金额 - 截至2023年3月31日，公司一至四户家庭贷款中，发起/再融资金额为86153千美元，利率5.67%；代理金额为14870千美元，利率4.59%[80] - 2024年3月季度，公司各类贷款未偿本金总计1091403千美元，加权平均利率4.84%[81] - 截至2023年3月31日，公司非计息支票账户金额为594265千美元，占比9.7%；计息支票账户金额为1001559千美元，利率0.16%，占比16.3%等，存款总额为6144435千美元，加权平均利率1.29%[87] 未投保存款情况 - 截至2023年3月31日，银行存款组合中约634700000美元未投保，约占银行报告存款余额的10%[88] 贷款应收利息收入情况 - 2023年第一季度贷款应收利息收入6931.9万美元，较上季度增加450万美元，增幅6.9%[96] - 2023年上半年，贷款应收利息收入为1.34138亿美元，较2022年的

净利润与净收入变化 - 2022年第四季度净利润为16,240美元，2021年同期为22,186美元[5] - 2022年第四季度净收入为16240美元，2021年同期为22186美元[25] - 2022年12月31日结束的三个月净收入为16,240美元，2021年同期为22,186美元[5] - 2022年第四季度净收入为16,240，2021年同期为22,186[25] - 2022年12月31日止三个月净收入为16240千美元，2021年同期为22186千美元[46][52] - 2022年第四季度，净收入为1624万美元，其他综合收入净额为1303.1万美元[66] 综合收益变化 - 2022年第四季度综合收益为29,271美元，2021年同期为15,165美元[5] - 2022年综合收入为29,271美元，2021年为15,165美元[5] 股东权益情况 - 截至2021年12月31日，股东权益总额为1,216,660美元[6] - 截至2021年12月31日，股东权益总额为1,216,660美元，较9月30日的1,242,273美元有所减少[6] - 截至2022年12月31日和9月30日，股东权益分别为10.54795亿美元和10.96499亿美元[64] 抵押证券账面价值变化 - 截至2022年12月31日，作为抵押的证券总账面价值为754,128,000美元，9月30日为744,692,000美元[13] - 截至2022年12月31日，作为抵押的证券总账面价值为754,128,000美元，9月30日为744,692,000美元[13] 贷款相关数据变化 - 截至2022年12月31日，贷款应收总额为7,791,670,000美元，9月30日为7,471,670,000美元[14] - 截至2022年12月31日，贷款损失准备（ACL）为19,189,000美元，9月30日为16,371,000美元[14] - 截至2022年12月31日，递延贷款费用/折扣为30,513,000美元，9月30日为29,736,000美元[14] - 截至2022年12月31日，溢价/递延成本为 - 41,390,000美元，9月30日为 - 38,645,000美元[14] - 截至2022年12月31日，调整后贷款应收额为7,783,358,000美元，9月30日为7,464,208,000美元[14] - 截至2022年12月31日，各类贷款总计7802547美元，其中合格贷款6591247美元，特别提及贷款12757美元，次级贷款8812美元[18] - 截至2022年12月31日，贷款分类中“通过”类贷款总额为4,040,737,000美元[18] - 截至2022年12月31日，贷款分类中“特别提及”类贷款总额为12,757,000美元[18] - 截至2022年12月31日，贷款分类中“次级”类贷款总额为8,812,000美元[18] - 2022年贷款应收款总额为1,475,411，2021年为1,824,711[37] - 截至2022年12月31日和9月30日，贷款应收净额分别为77.83358亿美元和74.64208亿美元[64] 现金流量变化 - 2022年第四季度经营活动提供的净现金为14601美元，2021年同期为20269美元[25] - 2022年第四季度投资活动使用的净现金为291109美元，2021年同期提供的净现金为93263美元[25] - 2022年第四季度融资活动提供的净现金为277000美元，2021年同期使用的净现金为25279美元[26] - 现金、现金等价物和受限现金在2022年末为49686美元，年初为49194美元；2021年末为158545美元，年初为70292美元[26] - 2022年第四季度现金、现金等价物和受限现金净增加492，2021年同期为88,253[26] - 2022年末现金、现金等价物和受限现金为49,686，2021年末为158,545[26] FHLB股票股息与信贷损失拨备变化 - 2022年第四季度FHLB股票股息为 - 4158美元，2021年同期为 - 1231美元[25] - 2022年第四季度信贷损失拨备为3660美元，2021年同期为 - 3439美元[25] AFS证券相关款项变化 - 2022年第四季度AFS证券的赎回、到期和本金减少所得款项为51045美元，2021年同期为107665美元[25] 支付现金股息变化 - 2022年第四季度支付的现金股息为 - 49209美元，2021年同期为 - 41385美元[26] 各类别贷款金额统计 - 公司各类别贷款总计金额为7480579美元，其中Pass类为4017576美元，Special Mention类为10202，Substandard类为10766美元[37] - 公司各类别贷款按期限统计总计金额为7802547美元，其中Current为4056571美元，30 - 89为4701美元，90+/FC为1034美元[38] - 商业房地产贷款中Pass类金额为881081美元，Special Mention类为565美元，Substandard类为1520美元[37] - 商业和工业贷款中Pass类金额为78777美元，Substandard类为1213美元[37] - 消费者贷款中住房权益贷款Pass类金额为91750美元，Special Mention类为299美元，Substandard类为352美元[37] - 商业房地产贷款中Current金额为1017150美元，30 - 89为161美元，90+/FC为1069美元[38] - 商业和工业贷款中Current金额为88224美元，30 - 89为30美元，90+/FC为83美元[38] - 消费者贷款中住房权益贷款Current金额为95006美元，30 - 89为446美元，90+/FC为109美元[38] - 对应方购买贷款中Pass类总计金额为2221135美元，Special Mention类为2738美元，Substandard类为5464美元[37] - 对应方购买贷款中Current总计金额为2377801美元，30 - 89为1230美元，90+/FC为4177美元[38] - 2022年商业房地产贷款中合格贷款为366,794，关注类贷款为565，次级贷款为436[37] - 2022年商业和工业贷款中合格贷款为38,442，次级贷款为78[37] - 2022年消费者贷款中住房权益贷款合格贷款为6,447，关注类贷款为66，次级贷款为18[37] 公司业务总计金额 - 公司当前各类业务总计金额为7480579美元，其中包括贷款应收款、现金及现金等价物等[39] - 公司当前总计金额为7802547美元，其中包括439961美元、1468412美元、1806585美元、1004730美元、434508美元、2533585美元和114766美元[38] - 公司另一统计维度下当前总计金额为7480579美元，其中包括1475411美元、1824711美元、1019694美元、445538美元、362766美元、2254177美元和98282美元[39] 利息和股息收入与支出变化 - 2022年12月三个月的利息和股息总收入为91340美元，2021年同期为62466美元[46] - 2022年12月三个月的总利息支出为45512美元，2021年同期为16852美元[46] - 2022年12月三个月的净利息收入为45828美元，2021年同期为45614美元[46] - 2022年12月31日止三个月总利息和股息收入为91340千美元，2021年同期为62466千美元[46] - 2022年12月31日止三个月总利息支出为45512千美元，2021年同期为16852千美元[46] - 2022年12月31日止三个月净利息收入为45828千美元，2021年同期为45614千美元[46] - 2022年第四季度，借款利息支出为33608千美元，较2021年同期的7585千美元增长343.1%；存款利息支出为11904千美元，较2021年同期的9267千美元增长28.5%；总利息支出为45512千美元，较2021年同期的16852千美元增长170.1%[80] - 2022年第四季度，借款利息支出为3360.8万美元，较2021年同期的758.5万美元增长343.1%；存款利息支出为1190.4万美元，较2021年同期的926.7万美元增长28.5%[80] - 2022年第四季度，总利息支出为4551.2万美元，较2021年同期的1685.2万美元增长170.1%[80] 非利息收入与支出变化 - 2022年12月三个月的非利息收入为5352美元，2021年同期为5506美元[46] - 2022年12月三个月的非利息支出为27773美元，2021年同期为26694美元[46] - 2022年第四季度，非利息支出总额为27773千美元，较2021年同期的26694千美元增长4.0%，其中信息技术及相关费用增长14.4%，联邦保险费增长27.1%，办公用品及相关费用增长35.3%等[82] - 2022年非利息总费用为2777.3万美元，较2021年的2669.4万美元增加107.9万美元，增幅4.0%[82] - 2022年信息技术及相关费用为507万美元，较2021年的443.2万美元增加63.8万美元，增幅14.4%[82] - 2022年监管和外部服务费用为153.3万美元，较2021年的136.8万美元增加16.5万美元，增幅12.1%[82] - 2022年联邦保险费为81.2万美元，较2021年的63.9万美元增加17.3万美元，增幅27.1%[82] - 2022年办公用品及相关费用为63.3万美元，较2021年的46.8万美元增加16.5万美元，增幅35.3%[82] - 2022年其他非利息费用为110.9万美元，较2021年的91.9万美元增加19万美元，增幅20.7%[82] 税前收入与每股收益变化 - 2022年12月三个月的税前收入为19747美元，2021年同期为27865美元[46] - 2022年基本和摊薄每股收益均为0.12美元，2021年为0.16美元[46] - 2022年基本和摊薄加权平均普通股股数均为134640932股，2021年为135627043股[46] - 2022年12月31日止三个月基本每股收益为0.12美元，2021年同期为0.16美元[46][52] - 2022年12月31日止三个月摊薄每股收益为0.12美元，2021年同期为0.16美元[46][52] - 2022年12月31日止三个月基本加权平均普通股股数为134640932股，2021年同期为135627043股[46] - 2022年12月31日止三个月摊薄加权平均普通股股数为134640932股，2021年同期为135627043股[46] 现金及等价物与可供出售证券公允价值变化 - 截至2022年12月31日和9月30日，现金及现金等价物分别为4968.6万美元和4919.4万美元[64] - 截至2022年12月31日和9月30日，可供出售证券的估计公允价值分别为15.28686亿美元和15.63307亿美元[64] - 截至2022年12月31日和9月30日，现金及现金等价物分别为4968.6万美元和4919.4万美元[64] - 截至2022年12月31日和9月30日，可供出售证券的估计公允价值分别为15.28686亿美元和15.63307亿美元[64] 员工持股计划与股票回购影响 - 2022年第四季度员工持股计划活动带来34.1万美元的影响[66] - 2022年第四季度股票回购导致股东权益减少2219.6万美元[66] 可供出售证券未实现损失变化 - 2022年12月31日，可供出售证券未实现损失为188130千美元，9月30日为205548千美元[71] 应税

利率变动对公司财务的影响 - 利率变化影响公司净息差和利息收入，利率下降时生息资产预期重定价金额增加，利率上升时则减少[65] - 利率上升通常会降低可供出售证券的公允价值，对股东权益产生不利影响[65] - 利率下降，生息资产预期重定价金额增加，银行利息收入可能受负面影响；利率上升则相反，且可能导致付息负债重定价快于生息资产，影响净利息收入[65] - 利率上升，可售证券公允价值通常下降，股东权益受不利影响[65] - 利率上升，可调利率贷款借款人违约风险可能增加，利率波动影响客户存款产品需求[65] 收益率曲线对净利息收入的影响 - 收益率曲线变陡利于公司增加净利息收入，曲线平坦或倒挂可能对净利息收入产生负面影响[66] - 收益率曲线变陡利于银行增加净利息收入，曲线平坦或倒挂可能产生负面影响[66] 经济衰退对公司的影响 - 经济衰退可能影响公司业务和财务结果，导致贷款违约增加、资产减值等[67] - 经济衰退可能影响公司业务和财务结果，导致贷款违约、不良资产增加等[67] 商业贷款占比增加带来的风险 - 公司商业贷款占比增加，面临更大的贷款和信用风险，可能导致不良资产和贷款损失增加[70] - 公司贷款组合中商业贷款增加，面临更高的贷款和信用风险，受监管审查更严格[70] 信息系统相关风险 - 信息系统故障、安全漏洞或网络攻击可能对公司业务、声誉和财务状况产生不利影响[72] - 公司信息系统故障、安全漏洞或网络攻击可能对业务、声誉和财务状况产生不利影响[72] - 公司信息系统及第三方服务提供商系统可能受安全威胁，虽无重大信息安全漏洞但防范成本随威胁增加[77] - 信息安全风险和网络威胁演变或使公司需投入更多资源加强安全措施[78] - 立法和监管对隐私、数据保护和信息安全关注增加，合规成本或上升并影响业务[79] - 客户是网络攻击和身份盗窃目标，客户信息安全漏洞会损害公司声誉和业务[80] 第三方供应商风险 - 第三方供应商可能给公司带来业务、声誉和财务风险，如运营错误、信息泄露等[82] - 第三方供应商给公司带来业务、声誉和财务风险，更换供应商可能耗时且费用高[82][83] 技术依赖相关风险 - 公司依赖技术开展业务，技术举措实施失败或未能满足未来需求可能影响业务表现[84] - 公司依赖技术，技术举措实施和需求预测失败会影响业务和业绩[84] 数字转型项目风险 - 公司计划在2023年9月实施数字转型项目，可能带来运营和声誉风险[85] - 计划中的数字转型预计2023年9月完成，可能带来运营和声誉风险[85] 关键人才相关风险 - 公司成功在很大程度上取决于吸引和留住关键人才的能力，关键人员流失可能产生不利影响[69] 市场竞争风险 - 公司面临激烈竞争，若需提高存款利率或降低贷款利率，净利息收入可能受不利影响[86] - 公司在市场竞争中面临强大对手，竞争压力或影响净利息收入和盈利能力[86] 监管相关风险 - 公司受OCC、FRB、FDIC和CFPB等监管，CFPB对连续四个季度末监管资产超100亿美元的银行有审查和执法权，公司目前未超但未来可能达到[88] - 公司受多机构监管，资产超100亿美元需受CFPB监管，法规变化会影响业务[88] 股息支付相关风险 - 公司支付股息能力取决于银行向其进行资本分配的能力，特定情况下需监管批准[92] 风险管理和合规计划风险 - 公司风险管理和合规计划可能无法有效降低风险和损失，影响业务表现和价值[94]

公司资产总额变化 - 截至2022年6月30日和2021年9月30日，公司资产总额分别为9476053千美元和9631246千美元[7] 利息和股息收入变化 - 2022年第二季度和2021年第二季度，公司总利息和股息收入分别为69412千美元和61872千美元[8] - 2022年前六个月和2021年前六个月，公司总利息和股息收入分别为196100千美元和194413千美元[8] - 2022年6月总利息和股息收入为69,412美元，2021年为61,872美元，同比增长12.19%[8] 净利息收入变化 - 2022年第二季度和2021年第二季度，公司净利息收入分别为49981千美元和42571千美元[8] - 2022年前六个月和2021年前六个月，公司净利息收入分别为142696千美元和129457千美元[8] - 2022年6月净利息收入为49,981美元，2021年为42,571美元，同比增长17.40%[8] 净利润变化 - 2022年第二季度和2021年第二季度，公司净利润分别为21152千美元和18187千美元[8] - 2022年前六个月和2021年前六个月，公司净利润分别为64961千美元和57529千美元[8] - 2022年6月净利润为21,152美元，2021年为18,187美元，同比增长16.30%[8] 基本每股收益变化 - 2022年第二季度和2021年第二季度，公司基本每股收益分别为0.16美元和0.13美元[8] - 2022年前六个月和2021年前六个月，公司基本每股收益分别为0.48美元和0.42美元[8] - 2022年6月基本每股收益为0.16美元，2021年为0.13美元，同比增长23.08%[8] 综合收益（损失）变化 - 2022年第二季度和2021年第二季度，公司综合收益（损失）分别为 - 4866千美元和23802千美元[10] - 2022年6月综合收益（损失）为 - 4,866美元，2021年为23,802美元[10] 股东权益总额变化 - 2022年6月30日公司股东权益总额为1131740千美元，较2021年9月30日的1242273千美元有所下降[12] - 截至2022年6月30日，股东权益总额为1,131,740,000美元[12] 净收入情况 - 2022年第二季度净收入为21152千美元[12] - 2022年6月30日净收入为6496.1万美元，2021年为5752.9万美元[17] - 2022年6月30日净收入为21,152千美元，2021年为18,187千美元；2022年基本每股收益为0.16美元，2021年为0.13美元[27] 其他综合损失净额 - 2022年第二季度其他综合损失净额为26018千美元[12] 现金股息情况 - 2022年6月每股现金股息为0.285美元，对应股息支出为38677千美元[12] - 2022年6月30日现金股息支付为91,597（单位未提及），2021年为106,372（单位未提及）[19] 现金流量情况 - 2022年经营活动提供的净现金为63394千美元，2021年为51377千美元[17] - 2022年投资活动提供的净现金为11287千美元，2021年使用的净现金为274392千美元[17] - 2022年6月30日经营活动提供的净现金为6339.4万美元，2021年为5137.7万美元[17] - 2022年6月30日投资活动提供的净现金为1128.7万美元，2021年使用的净现金为2.74392亿美元[17] - 2022年6月30日融资活动使用的净现金为9018.4万美元，2021年提供的净现金为1.09802亿美元[19] AFS证券相关情况 - 2022年购买AFS证券支出86993千美元，2021年为953818千美元[17] - 2022年AFS证券赎回、到期和本金减少所得款项为261160千美元，2021年为476158千美元[17] - 2022年6月30日AFS证券摊销成本为1,830,262（单位未提及），估计公允价值为1,694,160（单位未提及）；2021年9月30日摊销成本为2,008,456（单位未提及），估计公允价值为2,014,608（单位未提及）[29] - 2022年6月30日AFS证券未实现总收益为1,071（单位未提及），未实现总损失为137,173（单位未提及）；2021年9月30日未实现总收益为18,705（单位未提及），未实现总损失为12,553（单位未提及）[29] - 截至2022年6月30日，可供出售证券（AFS）中，抵押支持证券（MBS）公允价值为12.06747亿美元，政府支持企业（GSE）债券为4.83193亿美元，公司债券为401万美元，市政债券为21万美元，利率互换为128.1万美元[84] - 截至2021年9月30日，AFS中，MBS公允价值为14.93993亿美元，GSE债券为5.16326亿美元，市政债券为428.9万美元，利率互换负债公允价值为2771.9万美元[84] - 截至2022年6月30日三个月，可供出售证券未实现收益（损失）期初余额为-71,776千美元，期末余额为-102,893千美元[97] - 截至2022年6月30日九个月，可供出售证券未实现收益（损失）期初余额为4,651千美元，期末余额为-102,893千美元[97] - 截至2021年6月30日三个月，可供出售证券未实现收益（损失）期初余额为3,934千美元，期末余额为9,637千美元[97] - 截至2021年6月30日九个月，可供出售证券未实现收益（损失）期初余额为23,728千美元，期末余额为9,637千美元[97] - 2022年第二季度末，可供出售证券未实现损益为-102,893千美元[97] - 2022年前六个月，可供出售证券未实现损益为-102,893千美元[97] - 2021年第二季度末，可供出售证券未实现损益为9,637千美元[97] - 2021年前六个月，可供出售证券未实现损益为9,637千美元[97] - 2022年第二季度，可供出售证券其他综合收益（损失）为-31,117千美元[97] - 2022年前六个月，可供出售证券其他综合收益（损失）为-107,544千美元[97] - 2021年第二季度，可供出售证券其他综合收益（损失）为5,703千美元[97] - 2021年前六个月，可供出售证券其他综合收益（损失）为-14,091千美元[97] 净贷款应收款变化 - 2022年净贷款应收款变化为减少151805千美元，2021年为增加179277千美元[17] FHLB股票赎回情况 - 2022年FHLB股票赎回所得款项为188618千美元，2021年为24225千美元[17] 现金、现金等价物和受限现金情况 - 2022年6月30日现金、现金等价物和受限现金期末余额为54,789（单位未提及），期初为70,292（单位未提及）；2021年期末为126,495（单位未提及），期初为239,708（单位未提及）[19] - 2022年6月30日现金和现金等价物为5480万美元，2021年9月30日为4230万美元；2021年9月30日受限现金为2800万美元，2022年6月30日无受限现金[22] - 2022年6月30日现金、现金等价物和受限现金期末余额为5478.9万美元，2021年为1.26495亿美元[19] - 2022年6月30日，现金及现金等价物账面价值和公允价值均为5478.9万美元[94] - 2021年9月30日，现金及现金等价物账面价值和公允价值均为4226.2万美元[94] 应纳税额变化 - 截至2022年6月30日和2021年6月30日，应纳税额分别为81.3万美元和74万美元，九个月数据分别为239.3万美元和198.2万美元[34] 存款情况 - 截至2022年6月30日和2021年9月30日，公共单位存款分别为1.23889亿美元和2.64885亿美元，联邦储备银行存款分别为5239.4万美元和6470.7万美元，商业存款分别为1768.6万美元和6625.6万美元[35] 股票出售收益 - 上一年公司出售Visa B类股票，收益和实现的收益均为740万美元[36] 贷款应收净额变化 - 截至2022年6月30日和2021年6月30日，贷款应收净额分别为7.236196亿美元和7.081142亿美元[38] - 2022年6月30日贷款应收净额为7,236,196千美元，2021年为7,081,142千美元[38] 贷款业务相关规定 - 商业房地产贷款的贷款价值比一般不超过抵押财产评估价值的85%，最低债务偿付覆盖率一般为1.15；商业建设贷款的贷款价值比一般不超过抵押财产预计评估价值的80%，最低债务偿付覆盖率一般为1.15[44] - 一至四户家庭贷款需完整信用和收入文件，按“还款能力”和“合格抵押”标准承销[39] - 银行发起的一至四户家庭建设贷款，需审查提款申请和文件，并定期检查项目[41] 贷款分类情况 - 截至2022年6月30日和2021年6月30日，贷款分类中“正常”类贷款金额分别为9.95159亿美元和19.25187亿美元[51] - 截至2022年6月30日和2021年6月30日，贷款分类中“特别提及”类贷款金额分别为10981万美元和255万美元[51] - 截至2022年6月30日和2021年6月30日，贷款分类中“次级”类贷款金额分别为10630万美元和115万美元[51] - 截至2022年6月30日和2021年6月30日，商业房地产贷款“正常”类金额分别为7.81485亿美元和2.46384亿美元[51] - 截至2022年6月30日和2021年6月30日，消费贷款中房屋净值贷款“正常”类金额分别为86742万美元和2541万美元[51] - 某时期贷款组合中“通过”类贷款总额为39.86301亿美元[51] - 某时期贷款组合中“特别提及”类贷款总额为1.0981亿美元[51] - 某时期贷款组合中“次级”类贷款总额为1.063亿美元[51] - 另一时期贷款组合中“通过”类贷款总额为39.56202亿美元[53] - 另一时期贷款组合中“特别提及”类贷款总额为1.0066亿美元[53] - 另一时期贷款组合中“次级”类贷款总额为1.3268亿美元[53] 各类贷款具体金额情况 - 公司贷款总计7100965美元，其中合格贷款为3956202美元，关注类贷款为10066美元，不良贷款为13268美元[53] - 公司购买贷款总计6255850美元，其中当前贷款为3999310美元，30 - 89天逾期贷款为6021美元，90天以上/止赎贷款为2581美元[55] - 商业房地产贷款总计826007美元，其中合格贷款为657543美元，关注类贷款为99721美元，不良贷款为2365美元[53] - 商业和工业贷款总计900928美元，其中当前贷款为828218美元，30 - 89天逾期贷款为675美元，90天以上/止赎贷款为1075美元[55] - 消费者房屋净值贷款总计94463美元，其中合格贷款为85549美元，关注类贷款为131美元，不良贷款为705美元[53] - 消费者其他贷款总计95701美元，其中当前贷款为87010美元，30 - 89天逾期贷款为230美元，90天以上/止赎贷款为174美元[55] - 公司对应贷款购买总计2017116美元，其中合格贷款为2017116美元，关注类贷款为4276美元，不良贷款为5200美元[53] - 公司批量贷款购买总计174367美元，其中合格贷款为169519美元，不良贷款为4848美元[53] - 公司商业房地产当前贷款为828218美元，30 - 89天逾期贷款为675美元，90天以上/止赎贷款为1075美元[55] - 公司商业和工业当前贷款为70824美元，30 - 89天逾期贷款为23美元，90天以上/止赎贷款为113美元[55] - 截至统计时间，所有贷款当前金额总计1953147美元，30 - 89天金额总计4142美元，90 +/FC金额总计3677美元，对应购买金额总计6180495

公司整体财务数据关键指标变化 - 截至2022年3月31日和2021年9月30日，公司总资产分别为9531296美元和9631246美元[5] - 截至2022年3月31日和2021年9月30日，公司总负债分别为8356544美元和8388973美元[5] - 截至2022年3月31日和2021年9月30日，公司股东权益分别为1174752美元和1242273美元[5] - 2022年3月和2021年3月，公司利息和股息总收入分别为64222美元和64334美元[7] - 2022年3月和2021年3月，公司利息总支出分别为17121美元和21261美元[7] - 2022年3月和2021年3月，公司净利息收入分别为47101美元和43073美元[7] - 2022年3月和2021年3月，公司非利息总收入分别为5416美元和12477美元[7] - 2022年3月和2021年3月，公司非利息总支出分别为27960美元和32653美元[7] - 2022年3月和2021年3月，公司税前收入分别为27745美元和25861美元[7] - 2022年3月和2021年3月，公司净利润分别为21623美元和20444美元[7] - 2022年第一季度净利润为2.1623亿美元，2021年同期为2.0444亿美元；2022年前六个月净利润为4.3809亿美元，2021年同期为3.9342亿美元[9] - 2022年第一季度综合收益为 - 3095.8万美元，2021年同期为1286.2万美元；2022年前六个月综合收益为 - 1579.3万美元，2021年同期为3689.4万美元[9] - 截至2022年3月31日，股东权益总额为11.74752亿美元，截至2021年3月31日为12.78595亿美元[11][13] - 2022年经营活动提供的净现金为3.6492亿美元，2021年为3.2054亿美元[15] - 2022年投资活动提供的净现金为10.7964亿美元，2021年使用的净现金为30.2435亿美元[15] - 2022年融资活动使用的净现金为4.2299亿美元，2021年提供的净现金为20.2125亿美元[17] - 2022年现金、现金等价物和受限现金净增加10.2157亿美元，2021年净减少6.8256亿美元[17] - 截至2022年3月31日，现金、现金等价物和受限现金为17.2449亿美元，截至2021年3月31日为17.1452亿美元[17] - 2022年支付现金股息5292万美元，2021年为4064.6万美元[17] - 2022年新增存款1.7448亿美元，2021年为4.59457亿美元[17] - 2022年第一季度和2021年第一季度净利润分别为2.1623亿美元和2.0444亿美元，上半年分别为4.3809亿美元和3.9342亿美元[24] - 2022年第一季度和2021年第一季度基本每股收益分别为0.16美元和0.15美元，上半年分别为0.32美元和0.29美元[24] - 2022年3月和2021年3月总利息和股息收入分别为64,222美元和64,334美元，2022年上半年和2021年上半年分别为126,688美元和132,541美元[7] - 2022年3月和2021年3月总利息支出分别为17,121美元和21,261美元，2022年上半年和2021年上半年分别为33,973美元和45,655美元[7] - 2022年3月和2021年3月净利息收入分别为47,101美元和43,073美元，2022年上半年和2021年上半年分别为92,715美元和86,886美元[7] - 2022年3月和2021年3月净收入分别为21,623美元和20,444美元，2022年上半年和2021年上半年分别为43,809美元和39,342美元[7] - 2022年3月和2021年3月基本每股收益均为0.16美元和0.15美元，2022年上半年和2021年上半年均为0.32美元和0.29美元[7] - 2022年3月和2021年3月综合收益（损失）分别为 - 30,958美元和12,862美元，2022年上半年和2021年上半年分别为 - 15,793美元和36,894美元[9] - 截至2021年9月30日股东权益总额为1,242,273美元，截至2021年12月31日为1,216,660美元，截至2022年3月31日为1,174,752美元[11] - 2022年3月现金股息为每股0.085美元，2021年12月现金股息为每股0.305美元[11] - 2022年3月和2021年3月非利息收入分别为5,416美元和12,477美元，2022年上半年和2021年上半年分别为10,922美元和17,547美元[7] - 2022年3月和2021年3月非利息支出分别为27,960美元和32,653美元，2022年上半年和2021年上半年分别为54,654美元和59,720美元[7] - 2021年3月31日公司普通股为1388美元，额外实收资本为1188926美元，未实现补偿（ESOP）为 - 32214美元，留存收益为139448美元，累计其他综合收益为 - 18953美元，股东权益总额为1278595美元[13] - 2022年3月净收入为43809美元，2021年为39342美元；2022年经营活动提供的净现金为36492美元，2021年为32054美元[15] - 2022年投资活动提供的净现金为107964美元，2021年使用的净现金为302435美元[15] - 2022年融资活动使用的净现金为42299美元，2021年提供的净现金为202125美元[17] - 2022年现金、现金等价物和受限现金期末余额为172449美元，2021年为171452美元[17] - 2022年现金股息支付为52920美元，2021年为40646美元[17] - 2022年存款净变化为17448美元，2021年为459457美元[17] - 2022年借款所得为793702美元，2021年为470000美元；2022年借款还款为793702美元，2021年为673000美元[17] - 2022年3月31日结束的三个月净收入为2162.3万美元，2021年同期为2044.4万美元；六个月净收入为4380.9万美元，2021年同期为3934.2万美元[25] 可供出售证券业务数据关键指标变化 - 2022年3月31日和2021年9月30日，可供出售证券的摊余成本分别为18.75361亿美元和20.08456亿美元，估计公允价值分别为17.80419亿美元和20.14608亿美元[27] - 2022年3月31日，可供出售证券未实现损失为9809.4万美元，主要因市场收益率上升导致[27][30] - 2022年第一季度和2021年第一季度投资证券利息收入分别为800万美元和629万美元，上半年分别为1608万美元和1312万美元[33] - 2022年3月31日AFS证券中，MBS摊销成本为13.54637亿美元，估计公允价值为12.90519亿美元；GSE债券摊销成本为5199.74万美元，估计公允价值为4891.49万美元；市政债券摊销成本为75万美元，估计公允价值为75.1万美元[27] - 2022年3月31日，AFS证券未实现总收益为315.2万美元，未实现总损失为980.94万美元，估计公允价值为17.80419亿美元；2021年9月30日，未实现总收益为1870.5万美元，未实现总损失为1255.3万美元，估计公允价值为20.14608亿美元[27] - 2022年3月31日结束的三个月，投资证券应税利息收入为79万美元，非应税为1万美元；六个月应税为158万美元，非应税为2.8万美元[33] - 截至2022年3月31日，AFS证券中MBS账面价值12.90519亿美元、GSE债券4.89149亿美元、市政债券75.1万美元；利率互换负债账面价值546.4万美元[82] - 截至2021年9月30日，AFS证券中MBS账面价值14.93993亿美元、GSE债券5.16326亿美元、市政债券428.9万美元；利率互换负债账面价值2771.9万美元[82] - 截至2022年3月31日，可供出售证券公允价值为1,780,419千美元，低于2021年9月30日的2,014,608千美元[5] - 截至2022年3月31日的三个月，可供出售证券未实现收益（损失）期初余额为 - 6331千美元，期末余额为 - 71776千美元[94] - 截至2022年3月31日的六个月，可供出售证券未实现收益（损失）期初余额为4651千美元，期末余额为 - 71776千美元[94] - 截至2021年3月31日的三个月，可供出售证券未实现收益（损失）期初余额为24868千美元，期末余额为3934千美元[94] - 截至2021年3月31日的六个月，可供出售证券未实现收益（损失）期初余额为23728千美元，期末余额为3934千美元[94] 存款业务数据关键指标变化 - 2022年3月31日和2021年9月30日，公共单位存款分别为2.10887亿美元和2.64885亿美元[33] - 2022年3月31日和2021年9月30日，联邦储备银行存款分别为5724.6万美元和6470.7万美元[33] - 2022年3月31日和2021年9月30日，商业存款分别为2232.5万美元和6625.6万美元[33] - 截至2022年3月31日，公司存款为6,614,844千美元，较2021年9月30日的6,597,396千美元有所增加[5] - 2022年3月31日公共单位存款为2.10887亿美元，美联储堪萨斯城分行存款为5724.6万美元，商业存款为2232.5万美元，总计2.90458亿美元；2021年9月30日总计为3.95848亿美元[33] - 截至2022年3月31日，存款账面价值66.14844亿美元，较2021年9月30日的65.97396亿美元有所增加[91] 贷款业务数据关键指标变化 - 贷款应收净额总计71.18683亿美元，此前为70.96073亿美元[35] - 贷款损失准备（ACL）为1531.2万美元，此前为1982.3万美元[35] - 递延贷款费用/折扣为2926.4万美元，此前为2955.6万美元[35] - 溢价/递延成本为 - 3470.3万美元，此前为 - 3444.8万美元[35] - 商业房地产贷款的贷款价值比（LTV）一般不超过抵押财产评估价值的85%，最低债务偿付覆盖率一般为1.15[41] - 商业建筑贷款的LTV一般不超过抵押财产预计评估价值的80%，最低债务偿付覆盖率一般为1.15[41] - 贷款组合分为一至四户家庭、消费者和商业三个部分[45] - 贷款分类包括特别提及、次级、可疑和损失[46] - 全部贷款中，合格贷款总计39.55854亿美元，特别提及贷款总计9706万美元，次级贷款总计1.2349亿美元[48] - 商业贷款中，合格贷款总计88.0256亿美元，特别提及贷款总计4.7093亿美元，次级贷款总计2522万美元[48] - 截至2022年3月31日，各类贷款当前金额总计1953147000美元，30 - 89天逾期贷款总计7861000美元，90天以上逾期或止赎贷款总计11654000美元，当前贷款总计7081450000美元，摊销成本总计7100965000美元[54][57] - 截至2022年3月31日和2021年9月30日，住宅房地产抵押且处于正式止赎程序的贷款摊销成本分别为2900000美元和799000美元[57] - 2021年9月30日，因止赎或代替止赎获得的住宅其他不动产（OREO）账面价值为170000美元，2022年3月31日无此类资产[57] - 2022年3月31日，非应计贷款总计11989000美元，其中无相关信用损失准备（ACL）的非应计贷款为3735000美元[60] - 2021年9月30日，非应计贷款总计13493000

公司整体财务数据关键指标变化 - 截至2021年12月31日和9月30日，公司总资产分别为96.09157亿美元和96.31246亿美元[7] - 截至2021年12月31日和9月30日，公司总负债分别为83.92497亿美元和83.88973亿美元[7] - 截至2021年12月31日和9月30日，公司股东权益分别为12.1666亿美元和12.42273亿美元[7] - 2021年和2020年第四季度，公司总利息和股息收入分别为6246.6万美元和6820.7万美元[8] - 2021年和2020年第四季度，公司总利息支出分别为1685.2万美元和2439.4万美元[8] - 2021年和2020年第四季度，公司净利息收入分别为4561.4万美元和4381.3万美元[8] - 2021年和2020年第四季度，公司非利息收入分别为550.6万美元和507万美元[8] - 2021年和2020年第四季度，公司非利息支出分别为2669.4万美元和2706.7万美元[8] - 2021年和2020年第四季度，公司净利润分别为2218.6万美元和1889.8万美元[8] - 2021年和2020年第四季度，公司综合收益分别为1516.5万美元和2403.2万美元[9] - 2021年12月31日总股东权益为12.1666亿美元，较2021年9月30日的12.42273亿美元有所下降[11] - 2021年第四季度净收入为2.2186亿美元，2020年同期为1.8898亿美元[11][13] - 2021年第四季度其他综合损失为7021万美元，2020年同期其他综合收入为5134万美元[11] - 2021年第四季度向股东支付现金股息4138.5万美元，每股0.305美元；2020年同期为2912.8万美元，每股0.215美元[11][15] - 2021年经营活动提供的净现金为2.0269亿美元，2020年为1.9203亿美元[13] - 2021年投资活动提供的净现金为9326.3万美元，2020年使用的净现金为1.4001亿美元[13] - 2021年融资活动使用的净现金为2527.9万美元，2020年提供的净现金为9794.1万美元[15] - 2021年12月31日现金、现金等价物、受限现金及受限现金等价物期末余额为1.58545亿美元，期初为7029.2万美元；2020年期末为2.16842亿美元，期初为2.39708亿美元[15] - 2021年第四季度基本每股收益和摊薄每股收益均为0.16美元，2020年同期均为0.14美元[19] - 截至2021年12月31日和2020年12月31日，资产负债表外信贷风险准备金期末余额分别为462.3万美元和643.3万美元[64] 可供出售证券业务数据关键指标变化 - 截至2021年12月31日，可供出售证券摊余成本为1899027000美元，估计公允价值为1890653000美元，未实现总收益为14111000美元，未实现总损失为22485000美元[20] - 截至2021年9月30日，可供出售证券摊余成本为2008456000美元，估计公允价值为2014608000美元，未实现总收益为18705000美元，未实现总损失为12553000美元[20] - 2021年第四季度，投资证券应税利息收入为790000美元，非应税利息收入为18000美元，总计808000美元；2020年同期分别为645000美元、38000美元和683000美元[26] - 截至2021年12月31日和9月30日，可供出售证券（AFS）资产分别为189065.3万美元和201460.8万美元[73] - 2021年12月31日，AFS证券的摊销成本为1,899,027，估计公允价值为1,890,653；9月30日，摊销成本为2,008,456，估计公允价值为2,014,608[20] - 2021年12月31日，AFS证券未实现损失为22,485，主要因市场收益率上升；9月30日，未实现损失为12,553[20] - 2021年12月31日，MBS的摊销成本为1,375,711，估计公允价值为1,376,239；GSE债券摊销成本为519,972，估计公允价值为511,064；市政债券摊销成本为3,344，估计公允价值为3,350[20] - 2021年12月31日，不到12个月的未实现损失证券的估计公允价值为1,402,095，未实现损失为21,635；等于或超过12个月的估计公允价值为45,877，未实现损失为850[21] - 2021年12月31日，一年以内到期的AFS债务证券摊销成本为3,344，估计公允价值为3,350；一到五年到期的摊销成本为519,972，估计公允价值为511,064[25] - 2021年12月31日，可供出售证券（AFS）中，抵押支持证券（MBS）公允价值为1376239千美元，政府支持企业（GSE）债券为511064千美元，市政债券为3350千美元；利率互换负债公允价值为22481千美元[73] - 2021年9月30日，AFS中，MBS公允价值为1493993千美元，GSE债券为516326千美元，市政债券为4289千美元；利率互换负债公允价值为27719千美元[73] - 2021年12月31日止三个月，可供出售证券未实现收益（损失）期初余额4651千美元，期末余额 - 6331千美元；现金流量套期未实现收益（损失）期初余额 - 20956千美元，期末余额 - 16995千美元；累计其他综合收益（AOCI）期初余额 - 16305千美元，期末余额 - 23326千美元[87] - 2020年12月31日止三个月，可供出售证券未实现收益（损失）期初余额23728千美元，期末余额24868千美元；现金流量套期未实现收益（损失）期初余额 - 40233千美元，期末余额 - 36239千美元；AOCI期初余额 - 16505千美元，期末余额 - 11371千美元[87] 贷款业务数据关键指标变化 - 截至2021年12月31日，作为抵押品的证券账面价值为338384000美元，9月30日为395848000美元[27] - 截至2021年12月31日，贷款应收净额为7095605000美元，9月30日为7081142000美元[29] - 2021年12月31日，贷款损失准备为17535000美元，9月30日为19823000美元[29] - 商业房地产贷款发放时，贷款价值比一般不超过抵押财产评估价值的85%，最低债务偿付覆盖率一般为1.15[35] - 商业建筑贷款发放时，贷款价值比一般不超过抵押财产预计评估价值的80%，最低债务偿付覆盖率一般为1.15[35] - 公司贷款组合分为三个部分：一至四户家庭贷款、消费贷款和商业贷款[39] - 截至2021年12月31日和9月30日，无可疑贷款，损失类贷款已全额冲销[42] - 2021年各类贷款总计摊余成本为71.1314亿美元[42] - 2020年各类贷款总计摊余成本为71.00965亿美元[44] - 2021年一至四户家庭贷款中，正常类贷款摊余成本为39.51494亿美元[42] - 2021年商业房地产贷款中，正常类贷款摊余成本为7.40534亿美元[42] - 2021年商业和工业贷款中，正常类贷款摊余成本为7535.4万美元[42] - 2021年消费者贷款中，正常类贷款摊余成本为9234.8万美元[42] - 2020年一至四户家庭贷款中，正常类贷款摊余成本为39.56202亿美元[44] - 2020年商业房地产贷款中，正常类贷款摊余成本为6.57543亿美元[44] - 2020年商业和工业贷款中，正常类贷款摊余成本为6547.9万美元[44] - 截至2021年相关日期，公司贷款总额为71.1314亿美元，其中当前贷款为67.21373亿美元，30 - 89天逾期贷款为0.6993亿美元，90天以上逾期或止赎贷款为0.3934亿美元[46] - 截至另一相关日期，公司贷款总额为71.00965亿美元，其中当前贷款为67.18167亿美元，30 - 89天逾期贷款为0.4142亿美元，90天以上逾期或止赎贷款为0.3677亿美元[48] - 2021年，一至四户家庭贷款中，当前贷款为39.62352亿美元，30 - 89天逾期贷款为0.6993亿美元，90天以上逾期或止赎贷款为0.3934亿美元[46] - 另一时期，一至四户家庭贷款中，当前贷款为39.71717亿美元，30 - 89天逾期贷款为0.4142亿美元，90天以上逾期或止赎贷款为0.3677亿美元[48] - 2021年，商业房地产贷款中，当前贷款为7.88811亿美元，30 - 89天逾期贷款为0.0222亿美元，90天以上逾期或止赎贷款为0.1051亿美元[46] - 另一时期，商业房地产贷款中，当前贷款为7.58508亿美元，30 - 89天逾期贷款为0.0037亿美元，90天以上逾期或止赎贷款为0.1084亿美元[48] - 2021年，商业和工业贷款中，当前贷款为7.614亿美元，30 - 89天逾期贷款为0，90天以上逾期或止赎贷款为0.0124亿美元[46] - 另一时期，商业和工业贷款中，当前贷款为6.6243亿美元，30 - 89天逾期贷款为0，90天以上逾期或止赎贷款为0.0135亿美元[48] - 2021年，消费者贷款中，当前贷款为9.2348亿美元，30 - 89天逾期贷款为0.0149亿美元，90天以上逾期或止赎贷款为0.00466亿美元[46] - 另一时期，消费者贷款中，当前贷款为9.4463亿美元，30 - 89天逾期贷款为0.00496亿美元，90天以上逾期或止赎贷款为0.00485亿美元[48] - 截至2021年12月31日，总逾期贷款为2345.9万美元，当前贷款为70896.81万美元，总摊余成本为71131.4万美元；截至2021年9月30日，总逾期贷款为1951.5万美元，当前贷款为70814.5万美元，总摊余成本为71009.65万美元[51] - 截至2021年12月31日和2021年9月30日，处于正式止赎程序中的住宅房地产抵押贷款的摊余成本分别为84.5万美元和79.9万美元[51] - 截至2021年12月31日和2021年9月30日，因止赎或代替止赎契约而持有的住宅其他不动产（OREO）的账面价值分别为31.9万美元和17万美元[51] - 截至2021年12月31日，非应计贷款为1122万美元，其中无相关信用损失准备（ACL）的非应计贷款为386.8万美元；截至2021年9月30日，非应计贷款为1349.3万美元，其中无相关ACL的非应计贷款为476.3万美元[54] - 2021年第四季度，一笔1 - 4户家庭贷款重组前和重组后的摊余成本均为2.4万美元；2020年第四季度，4笔1 - 4户家庭贷款重组前摊余成本为64.7万美元，重组后为64.5万美元[56] - 2021年第四季度，有一笔1 - 4户家庭贷款重组后12个月内逾期，摊余成本为68.4万美元；2020年第四季度无此类情况[57] - 截至2021年末，1 - 4户家庭贷款的准备金期末余额为398.9万美元，商业贷款为1335.3万美元，消费贷款为19.3万美元，总计1753.5万美元[59] - 截至2020年末，1 - 4户家庭贷款的准备金期末余额为414.8万美元，商业贷款为2170.7万美元，消费贷款为27万美元，总计2612.5万美元[59] - 2021年，1 - 4户家庭贷款的冲销为4000美元，回收为9000美元，信贷损失拨备为6000美元；商业贷款冲销为1万美元，回收为3.6万美元，信贷损失拨备为 - 23.25万美元；消费贷款冲销为1000美元，回收为1000美元，信贷损失拨备为0[59] - 2020年，1 - 4户家庭贷款因采用CECL准则调整为 - 438.3万美元，冲销为1.4万美元，回收为3.4万美元，信贷损失拨备为 - 73.2万美元；商业贷款因采用CECL准则调整为 - 19.3万美元，冲销为5.15万美元，回收为1.2万美元，信贷损失拨备为60.3万美元；消费贷款因采用CECL准则调整为 - 18.5万美元，冲销为3000美元，回收为2.2万美元，信贷损失拨备为 - 4.8万美元[59] - 本季度ACL减少主要因230万美元的负信贷损失拨备[62] - 截至

财务数据关键指标变化 - 2021财年净收入增加1150万美元，增幅17.9%，主要因信贷损失拨备从上年的2230万美元变为负850万美元[123] - 当年净息差为1.90%，上年为2.12%，下降主要因低利率环境下资产收益率降低[124] - 截至2021年9月30日，银行一年期缺口头寸为负6.641亿美元，占总资产的负6.9%[128] - 截至2021年9月30日，贷款损失准备和表外信贷风险准备金分别为1980万美元和570万美元，较2020年10月1日分别减少700万美元和200万美元[136] - 2020年10月1日所选四个季度宏观经济预测的平均全国失业率为10.8%，2021年9月30日为3.8%[136] - 截至2021年9月30日，公司总资产为96.31246亿美元，较2020年增长1.5%，即1.44028亿美元[142] - 可供出售证券为20.14608亿美元，较2020年增长29.1%，即4.53658亿美元[142] - 贷款应收净额为70.81142亿美元，较2020年下降1.7%，即1.21709亿美元[142] - 存款为65.97396亿美元，较2020年增长6.6%，即4.05988亿美元[142] - 借款为15.8285亿美元，较2020年下降11.5%，即2.06463亿美元[142] - 股东权益为12.42273亿美元，较2020年下降3.3%，即4258.6万美元[142] - 2021财年公司净收入7610万美元，合每股0.56美元，2020财年净收入6450万美元，合每股0.47美元[220] - 2021财年净利息收入1.75亿美元，较上一年减少1430万美元，降幅7.6% [220] - 2021财年净利息收益率1.90%，较上一年下降22个基点[220] - 2021财年贷款应收利息收入2.299亿美元，较2020年的2.705亿美元减少4060万美元，降幅15.0% [221] - 2021财年MBS利息收入2140万美元，较2020年的2300万美元减少160万美元，降幅7.0% [221] - 2021财年FHLB股票利息收入390万美元，较2020年的580万美元减少190万美元，降幅32.8% [221] - 2021财年投资证券利息收入280万美元，较2020年的450万美元减少160万美元，降幅36.8% [221] - 2021财年现金及现金等价物利息收入10万美元，较2020年的120万美元减少100万美元，降幅87.8% [221] - 2021财年利息和股息总收入2.582亿美元，较2020年的3.050亿美元减少4680万美元，降幅15.3% [221] - 2021财年净利息收入较2020年减少1430万美元，其中利率因素导致减少1860万美元，规模因素导致增加430万美元[218] - 2021年9月30日止年度利息支出8.32亿美元，较上一年度的1.16亿美元减少3246.3万美元，降幅28.1%，其中存款利息支出减少1919.2万美元，降幅28.4%，借款利息支出减少1327.1万美元，降幅27.6%[227] - 本年度公司计提信贷损失拨备为负850万美元，上一年度为2230万美元，主要因本年度经济前景预测向好[229] - 2021年9月30日止年度非利息收入2808.6万美元，较上一年度的1959.9万美元增加848.7万美元，增幅43.3%，其中存款服务费收入增加99.7万美元，增幅8.8%，出售Visa B类股票收益738.6万美元，保险佣金收入增加54.3万美元，增幅21.8%，其他非利息收入减少43.9万美元，降幅7.5%[231] - 2021年9月30日止年度非利息支出1.16亿美元，较上一年度的1.06亿美元增加956.5万美元，增幅9.0%，其中薪资及员工福利增加300.6万美元，增幅5.7%，信息技术及相关费用增加94.8万美元，增幅5.6%，联邦保险费增加163.1万美元，增幅178.4%[233] - 本年度公司效率比率为56.91%，上一年度为50.74%，主要因净利息收入降低和非利息支出增加，部分被非利息收入增加所抵消[234] - 2021年9月30日止年度税前收入9602.8万美元，较上一年度的8063万美元增加1539.8万美元，增幅19.1%，所得税费用1994.6万美元，较上一年度的1609万美元增加385.6万美元，增幅24.0%，净利润7608.2万美元，较上一年度的6454万美元增加1154.2万美元，增幅17.9%[236] - 2021年总负债增加1.866亿美元，增幅为2.3%，原因是存款增加部分抵消了借款减少[195] 各条业务线数据关键指标变化 - 贷款业务 - 当年贷款组合减少1.217亿美元，降幅1.7%，证券组合增加4.537亿美元，增幅29.1%[125] - 当年存款组合增加4.06亿美元，增幅6.6%，借款减少2.065亿美元，降幅11.5%[125] - 截至2021年9月30日，30 - 89天逾期贷款占净应收贷款总额的0.11%，90天以上逾期或止赎贷款占比0.16%，净冲销率为0.01%[126] - 截至2021年9月30日，有270万美元一至四户家庭贷款和1.464亿美元商业贷款的新冠贷款修改仍处于延期期[126] - 截至2021年9月30日，公司贷款应收总额为70.96073亿美元，加权平均利率为3.21%；2020年为72.24996亿美元，加权平均利率为3.55%[153] - 公司商业贷款组合包括商业房地产贷款、商业建筑贷款和商业及工业贷款，截至2021年9月30日余额为8.29368亿美元，加权平均利率为3.99%[149][153] - 公司消费贷款组合包括房屋净值贷款和其他贷款，截至2021年9月30日余额为9436万美元，加权平均利率为4.57%[153] - 截至2021年9月30日，各类贷款应收总额为7096073千美元，收益率3.23%，净额为7081142千美元[156] - 2021年9月30日，一年及以下、一到五年、五到十五年、十五年以上的贷款应收金额分别为145178千美元、291825千美元、2385570千美元、4273500千美元，收益率分别为3.82%、4.17%、3.05%、3.24%[156] - 2021年9月30日，固定利率和浮动利率的贷款应收金额分别为5983091千美元、967804千美元，总计6950895千美元[158] - 2021年9月30日贷款活动中，年初余额7224996千美元，利率3.55%，年末余额7096073千美元，利率3.21%[159] - 2021年新发放和再融资贷款金额1437454千美元，利率2.89%；购买和参与贷款金额824241千美元，利率2.89%[159] - 2021年还款金额2215585千美元，净本金回收/冲销为 - 478千美元[159] - 2021年未支付贷款资金变化为 - 174416千美元[159] - 本财年公司背书765500千美元的一到四户家庭贷款，平均利率降低92个基点[161] - 2021年一到四户家庭贷款中，发起对应贷款总额3956064千美元，收益率3.23%；购买贷款总额2003477千美元，收益率2.91%[156] - 2021年商业贷款总额829368千美元，收益率4.17%；消费贷款总额94360千美元，收益率4.55%[156] - 截至2021年9月30日，公司固定利率贷款总额为186.8265亿美元，占比82.6%，利率2.71%；浮动利率贷款总额为39.343亿美元，占比17.4%，利率3.73%[162] - 2021财年，公司发放、再融资和购买的贷款总额为226.1695亿美元，利率2.89%；2020年为170.7831亿美元，利率3.35%[162] - 截至2021年9月30日，公司一至四户家庭贷款组合中，发起金额为39.56064亿美元，占比64.5%，利率3.18%；对应购买金额为20.03477亿美元，占比32.7%，利率3.02%[163] - 本财年，公司一至四户家庭贷款发起金额为11.21829亿美元，利率2.68%；对应购买金额为6.89527亿美元，利率2.64%[164] - 截至2021年9月30日，公司一至四户家庭贷款发起/再融资承诺金额为8711.7万美元，利率2.78%；对应贷款购买承诺金额为9539.5万美元，利率2.54%[165] - 2021财年，公司发放商业贷款2.515亿美元，其中包括2280万美元的薪资保护计划（PPP）贷款，商业贷款参与总额为1.347亿美元[165] - 2021财年，公司处理商业贷款支付（不包括信贷额度）约2.7亿美元，加权平均利率为3.59%；6350万美元的PPP贷款已还清[165] - 截至2021年9月30日，公司高级住房未偿还本金为2.29082亿美元，未支付金额为3620.2万美元，总贷款金额为2.65284亿美元，占比27.8%[167] - 截至2021年9月30日，公司商业房地产和商业建设贷款及贷款承诺总额为10.6411亿美元，加权平均利率为3.99%[167] - 公司一至四户家庭贷款组合加权平均信用评分为769，加权平均贷款价值比（LTV）为62%，平均每笔贷款余额为19.4万美元[163] - 截至2021年9月30日，公司商业贷款组合总额为10.6411亿美元，其中堪萨斯州占比36.9%，德州占比25.7%，密苏里州占比23.8%[168] - 贷款金额大于3000万美元的有4笔，总额为1.805亿美元；1500 - 3000万美元的有16笔，总额为3.63129亿美元[169] - 2021年9月30日，30 - 89天逾期贷款总额为782.2万美元，占总贷款应收净额的0.11%；2020年同期总额为911万美元，占比0.13%[171] - 2021年9月30日，90天以上逾期或处于止赎状态的贷款总额为1158.9万美元，占总贷款的0.16%；非应计贷款总额为1343.6万美元，占总贷款的0.19%[174] - 截至2021年9月30日，完成延期期的一至四户家庭COVID - 19贷款修改中，30 - 89天逾期的有220万美元，90天以上逾期的有280万美元；商业贷款修改中，30 - 89天逾期的有3000美元，无90天以上逾期[175] - 截至2021年9月30日，堪萨斯州一至四户家庭贷款金额为3.516327亿美元，占总额的57.3%；30 - 89天逾期金额为390万美元，占比53.5%；90天以上逾期或止赎金额为351.1万美元，占比35.6%[177] - 2021年9月30日较2020年9月30日，商业特别提及贷款增加，主要因两笔受COVID - 19影响的商业贷款，后续这两笔贷款从特别提及中移除，使特别提及贷款余额减少4940万美元[178] - 2021年9月30日，与这两笔特别提及贷款相关的特别提及贷款损失准备约为220万美元[178] - 2021年9月30日，一至四户家庭非应计贷款中有740万美元的贷款，其止赎程序在暂停前已启动或若未暂停会启动[173] - 2021年和2020年9月30日，30 - 89天逾期贷款中分别约61%和70%逾期59天或更少[171] - 2021年9月30日，一至四户家庭、商业、消费者不良贷款金额分别为1.4332万美元、9.9729万美元、0.0135万美元，总计11.4196万美元；2020年同期分别为2.3458万美元、0.3259万美元、0.0718万美元，总计2.7435万美元[179] - 2021年9月30日，一至四户家庭贷款ACL总计3978万美元，占比87%；商业贷款ACL总计15652万美元，占比11.7%；消费者贷款ACL总计193万美元，占比1.3%；三者合计19823万美元，占比100%[181] - 2021年9月30日，一至四户家庭贷款中，Originated、Correspondent purchased、Bulk purchased、Construction的ACL与贷款应收款比率分别为0.04%、0.10%、0.18%、0.06%，总计0.06%；商业贷款中，Commercial real estate、Commercial and industrial、Construction的比率分别为2.02%、0.52%、1.86%，总计1.89%；消费者

公司整体财务数据关键指标变化 - 截至2021年6月30日和2020年9月30日，公司总资产分别为96.49665亿美元和94.87218亿美元[9] - 截至2021年6月30日和2020年9月30日，公司总负债分别为84.12041亿美元和82.02359亿美元[9] - 截至2021年6月30日和2020年9月30日，公司股东权益分别为12.37624亿美元和12.84859亿美元[9] - 2021年和2020年截至6月30日的三个月，公司总利息和股息收入分别为6187.2万美元和7438.1万美元[10] - 2021年和2020年截至6月30日的三个月，公司总利息支出分别为1930.1万美元和2809.4万美元[10] - 2021年和2020年截至6月30日的三个月，公司净利息收入分别为4257.1万美元和4628.7万美元[10] - 2021年和2020年截至6月30日的三个月，公司非利息收入分别为523.6万美元和443.9万美元[10] - 2021年和2020年截至6月30日的三个月，公司非利息支出分别为2760.2万美元和2616.4万美元[10] - 2021年和2020年截至6月30日的三个月，公司税前收入分别为2289.6万美元和2456.2万美元[10] - 2021年和2020年截至6月30日的三个月，公司净利润分别为1818.7万美元和1947.4万美元[10] - 2021年第二季度净利润为18,187美元，2020年同期为19,474美元；2021年前九个月净利润为57,529美元，2020年同期为46,261美元[11] - 2021年第二季度综合收益为23,802美元，2020年同期为23,861美元；2021年前九个月综合收益为60,696美元，2020年同期为43,569美元[11] - 截至2020年9月30日，股东权益总额为1,284,859美元，截至2021年6月30日为1,237,624美元[13] - 2020年12月31日支付给股东的现金股息为每股0.215美元，金额为29,128美元；2021年3月31日为每股0.085美元，金额为11,518美元；2021年6月30日为每股0.485美元，金额为65,726美元[13] - 2019年12月31日支付给股东的现金股息为每股0.425美元，金额为58,663美元；2020年3月31日为每股0.085美元，金额为11,733美元；2020年6月30日为每股0.085美元，金额为11,734美元[14] - 2021年第二季度其他综合收益净额为5,615美元，2020年同期为4,387美元[11][13][14] - 2021年前九个月未实现的可供出售证券利得（损失）净额为 - 14,091美元，2020年同期为15,459美元[11] - 2021年前九个月现金流量套期保值的未实现利得（损失）变动净额为17,258美元，2020年同期为 - 18,151美元[11] - 截至2020年9月30日，未赚取的员工持股计划（ESOP）补偿为 - 33,040美元，截至2021年6月30日为 - 31,801美元[13] - 截至2019年9月30日，股东权益总额为1,336,326美元，截至2020年6月30日为1,300,520美元[14] - 2021年前九个月净收入为5752.9万美元，2020年同期为4626.1万美元[15] - 2021年前九个月经营活动提供的净现金为5137.7万美元，2020年同期为6913.7万美元[15] - 2021年前九个月投资活动使用的净现金为27439.2万美元，2020年同期为提供净现金283.3万美元[15] - 2021年前九个月融资活动提供的净现金为10980.2万美元，2020年同期为12854.9万美元[16] - 2021年6月30日现金、现金等价物、受限现金和受限现金等价物期末余额为12649.5万美元，2020年同期为45421.9万美元[16] - 2021年6月30日现金和现金等价物为9530万美元，2020年9月30日为1.851亿美元；受限现金和现金等价物2021年6月30日为3120万美元，2020年9月30日为5460万美元[18] - 截至2021年6月30日，公司总资产为96.49665亿美元，较2020年9月30日的94.87218亿美元增长1.71%[9] - 2021年第二季度，公司净利息收入为4257.1万美元，较2020年同期的4628.7万美元下降8.03%[10] - 2021年前九个月，公司净利息收入为1.29457亿美元，较2020年同期的1.43652亿美元下降9.9%[10] - 2021年第二季度，公司净利润为1818.7万美元，较2020年同期的1947.4万美元下降6.6%[10] - 2021年前九个月，公司净利润为5752.9万美元，较2020年同期的4626.1万美元增长24.36%[10] - 截至2021年6月30日，公司普通股发行和流通股数为1.38833184亿股，较2020年9月30日的1.38956296亿股减少0.09%[9] - 2021年第二季度，公司基本每股收益为0.13美元，较2020年同期的0.14美元下降7.14%[10] - 2021年前九个月，公司基本每股收益为0.42美元，较2020年同期的0.34美元增长23.53%[10] - 2021年第二季度，公司综合收入为2380.2万美元，较2020年同期的2386.1万美元下降0.25%[11] - 2021年前九个月，公司综合收入为6069.6万美元，较2020年同期的4356.9万美元增长39.31%[11] - 截至2021年6月30日，公司总股东权益为12.37624亿美元[13] - 2021年前九个月净收入为5.7529亿美元，2020年同期为4.6261亿美元[15] - 2021年前九个月经营活动提供的净现金为5.1377亿美元，2020年同期为6.9137亿美元[15] - 2021年前九个月投资活动使用的净现金为27.4392亿美元，2020年同期为提供2833万美元[15] - 2021年6月30日，未赚取的员工持股计划（ESOP）补偿为3180.1万美元[13] - 2021年6月30日，留存收益为9190.9万美元[13] - 2021年6月30日，累计其他综合收益（AOCI）为 - 1333.8万美元[13] - 2021年支付给股东的现金股息为每股0.485美元，金额为6572.6万美元[13] - 2020年6月30日，公司总股东权益为13.0052亿美元[14] - 2020年6月30日，留存收益为1.38496亿美元[14] - 2021年6月30日止九个月现金股息支付为106,372千美元，2020年同期为82,130千美元[16] - 2021年6月30日止九个月存款净变化为446,886千美元，2020年同期为487,817千美元[16] - 2021年6月30日止九个月借款所得款项为803,800千美元，2020年同期为1,325,600千美元[16] - 2021年6月30日止九个月借款还款为1,006,800千美元，2020年同期为1,572,600千美元[16] - 2021年6月30日止九个月融资活动提供的净现金为109,802千美元，2020年同期为128,549千美元[16] - 2021年6月30日现金、现金等价物、受限现金及受限现金等价物较期初减少113,213千美元，2020年同期增加200,519千美元[16] - 2021年6月30日现金、现金等价物为9530万美元，受限现金及现金等价物为3120万美元；2020年9月30日分别为1.851亿美元和5460万美元[18] - 2021年第二季度净利润为1.8187亿美元，2020年同期为1.9474亿美元；2021年前九个月净利润为5.7529亿美元，2020年同期为4.6261亿美元[54] - 2021年第二季度利息收入为76.3万美元，2020年同期为84.7万美元；2021年前九个月利息收入为207.5万美元，2020年同期为373.6万美元[61] 证券业务线数据关键指标变化 - 截至2021年6月30日和2020年9月30日，持有至到期证券组合无相关证券[21] - 2021年前九个月及2020财年，公司和银行均未持有交易性证券组合[22] - 截至2020年10月1日和2021年6月30日，公司未识别出与可供出售债务证券相关的信用损失[26] - 截至2021年6月30日，AFS证券摊余成本为20.02957亿美元，估计公允价值为20.15705亿美元，未实现总收益为2225.2万美元，未实现总损失为950.4万美元[56] - 截至2021年6月30日，未实现损失的AFS证券中，不足12个月未实现损失为943.9万美元，12个月及以上未实现损失为908.3万美元；截至2020年9月30日，不足12个月未实现损失为371万美元，12个月及以上未实现损失为119万美元[57] - 截至2021年6月30日，按合同到期日划分，一年及以下AFS债务证券摊余成本为442.1万美元，估计公允价值为444.8万美元；一至五年摊余成本为4706.8万美元，估计公允价值为4673.4万美元；五至十年摊余成本为250万美元，估计公允价值为248.85万美元；MBS摊余成本为1.502856亿美元，估计公允价值为1.519028亿美元[60] - 2021年第二季度投资证券应税利息收入为74万美元，非应税利息收入为2.3万美元；2020年同期应税利息收入为79.7万美元，非应税利息收入为5万美元；2021年前三季度投资证券应税利息收入为198.2万美元，非应税利息收入为9.3万美元；2020年同期应税利息收入为355.6万美元，非应税利息收入为18万美元[61] - 截至2021年6月30日，作为公共单位存款抵押的证券账面价值为3032.75万美元，作为堪萨斯城联邦储备银行抵押的证券账面价值为710.61万美元，作为商业存款抵押的证券账面价值为681.32万美元；截至2020年9月30日，作为公共单位存款抵押的证券账面价值为3309.86万美元，作为堪萨斯城联邦储备银行抵押的证券账面价值为2598.51万美元[62] - 当年公司出售Visa B类股票，所得款项和实现收益均为740万美元[62] - 2021年6月30日，AFS证券未实现损失是由于市场收益率上升，管理层未对处于未实现损失状态的证券计提ACL[58] - 截至2021年6月30日，AFS证券的摊销成本为20.02957亿美元，估计公允价值为20.15705亿美元[56] - 截至2021年6月30日，作为抵押品的证券账面价值为4424.68万美元，2020年9月30日为5908.37万美元[62] - 2021年出售Visa B类股票的收益和实现的收益均为740万美元[62] - 2021年6月30日，AFS证券未实现损失是由于市场收益率上升，管理层未对处于未实现损失状态的证券计提ACL[58] 贷款业务线数据关键指标变化 - 应收贷款按摊余成本计量，不包括应计利息[27] - 2020年3月，银行宣布贷款修改计划以支持借款人，受COVID - 19贷款修改影响的宽限期贷款不报告为逾期或非应计状态[30] - 贷款逾期30天未收到还款被视为拖欠，利息或本金逾期90天停止计提收入[32][34] - 一类至四类和消费性房屋净值贷款一般逾期180天、非房地产担保消费贷款逾期120天、商业贷款出现特定情况时会进行单独损失评估和冲销[37] - 截至2021年6月30日，总应收贷款为7051625000美元，2020年9月30日为7224996000美元[64] - 截至2021年6月30日，一至四户家庭贷款总额为6139658000美元，2020年9月30日为6281412000美元[64] - 截至2021年6月30日，商业贷款总额为814991000美元，2020年9月30日为829660000美元[64] - 截至2

公司整体财务状况关键指标变化 - 截至2021年3月31日和2020年9月30日，公司总资产分别为9698019千美元和9487218千美元[7] - 截至2021年3月31日和2020年9月30日，公司总负债分别为8419424千美元和8202359千美元[7] - 截至2021年3月31日和2020年9月30日，公司股东权益分别为1278595千美元和1284859千美元[7] - 2020年3月31日股东权益总额为12.87793亿美元，2019年9月30日为13.36326亿美元[12] 公司收入与支出关键指标变化 - 2021年和2020年截至3月31日的三个月，公司总利息和股息收入分别为64334千美元和78955千美元[8] - 2021年和2020年截至3月31日的三个月，公司总利息支出分别为21261千美元和30287千美元[8] - 2021年和2020年截至3月31日的三个月，公司净利息收入分别为43073千美元和48668千美元[8] - 2021年和2020年截至3月31日的三个月，公司非利息收入分别为12477千美元和4671千美元[8] - 2021年和2020年截至3月31日的三个月，公司非利息支出分别为32653千美元和26164千美元[8] - 2021年和2020年截至3月31日的三个月，公司税前收入分别为25861千美元和5100千美元[8] - 2021年和2020年截至3月31日的三个月，公司净利润分别为20444千美元和4276千美元[8] - 2021年3月31日结束的三个月，总利息和股息收入为64334美元，2020年同期为78955美元；六个月为132541美元，2020年同期为158991美元[8] - 2021年3月31日结束的三个月，总利息支出为21261美元，2020年同期为30287美元；六个月为45655美元，2020年同期为61626美元[8] - 2021年3月31日结束的三个月，净利息收入为43073美元，2020年同期为48668美元；六个月为86886美元，2020年同期为97365美元[8] - 2021年3月31日结束的三个月，总非利息收入为12477美元，2020年同期为4671美元；六个月为17547美元，2020年同期为10175美元[8] - 2021年3月31日结束的三个月，总非利息支出为32653美元，2020年同期为26164美元；六个月为59720美元，2020年同期为52664美元[8] - 2021年3月31日结束的三个月，应税收入为59.7万美元，非应税收入为3.2万美元；2020年同期应税收入为132.2万美元，非应税收入为6万美元[60] - 2021年3月31日结束的六个月，应税收入为124.2万美元，非应税收入为7万美元；2020年同期应税收入为275.9万美元，非应税收入为13万美元[60] 公司净收入与综合收入关键指标变化 - 2021年3月31日结束的三个月净收入为20,444美元，2020年同期为4,276美元；六个月净收入为39,342美元，2020年同期为26,787美元[9] - 2021年3月31日结束的三个月综合收入为12,862美元，2020年同期为 - 7,775美元；六个月综合收入为36,894美元，2020年同期为19,708美元[9] - 2021年上半年净收入为3.9342亿美元，2020年同期为2.6787亿美元[13] - 2021年第一季度净收入为2.0444亿美元，2020年同期为427.6万美元；上半年净收入为3.9342亿美元，2020年同期为2678.7万美元[52] 公司股东权益相关项目关键指标变化 - 2021年3月31日普通股为1,388美元，2020年9月30日为1,389美元；额外实收资本为1,188,926美元，2020年9月30日为1,189,853美元[11] - 2021年3月31日留存收益为139,448美元，2020年9月30日为143,162美元；累计其他综合收益为 - 18,953美元，2020年9月30日为 - 16,505美元[11] - 2021年3月31日股东权益总额为1,278,595美元，2020年9月30日为1,284,859美元[11] - 2021年3月31日结束的六个月，公司ESOP活动增加545美元，股票期权行权增加24美元，股票回购减少1530美元，现金股息减少40646美元[11] 公司现金流量关键指标变化 - 2021年6个月经营活动提供的净现金为32,054千美元，2020年同期为38,376千美元[13] - 2021年6个月投资活动使用的净现金为 - 302,435千美元，2020年同期为 - 105,811千美元[13] - 2021年6个月购买可供出售证券为 - 828,584千美元，2020年同期为 - 288,319千美元[13] - 2021年6个月贷款应收款净变化为236,915千美元，2020年同期为 - 82,595千美元[13] - 2021年6个月出售Visa B类股票收益为7,386千美元，2020年同期无此项收益[13] - 2021年3月31日止六个月现金股息支付40,646千美元，2020年同期为70,396千美元[14] - 2021年3月31日止六个月存款净变化为459,457千美元，2020年同期为192,752千美元[14] - 2021年3月31日止六个月借款所得款项为470,000千美元，2020年同期为1,186,600千美元[14] - 2021年3月31日止六个月借款还款为673,000千美元，2020年同期为1,306,600千美元[14] - 2021年3月31日现金及现金等价物、受限现金和受限现金等价物期末余额为171,452千美元，期初余额为239,708千美元；2020年期末余额为174,664千美元，期初余额为253,700千美元[14] - 2021年上半年经营活动提供的净现金为3.2054亿美元，2020年同期为3.8376亿美元[13] - 2021年上半年投资活动使用的净现金为30.2435亿美元，2020年同期为10.5811亿美元[13] - 2021年上半年融资活动提供的净现金为20.2125亿美元，2020年同期使用的净现金为1.1601亿美元[14] - 2021年3月31日现金、现金等价物、受限现金及受限现金等价物期末余额为1.71452亿美元，期初余额为2.39708亿美元[14] - 2020年3月31日现金、现金等价物、受限现金及受限现金等价物期末余额为1.74664亿美元，期初余额为2.537亿美元[14] 公司每股收益与股数关键指标变化 - 2021年第一季度基本每股收益为0.15美元，2020年同期为0.03美元；2021年前六个月为0.29美元，2020年同期为0.19美元[52] - 2021年第一季度摊薄每股收益为0.15美元，2020年同期为0.03美元；2021年前六个月为0.29美元，2020年同期为0.19美元[52] - 2021年第一季度基本平均普通股股数为135450878股，2020年同期为137968327股；2021年前六个月为135423992股，2020年同期为137932976股[52] - 2021年第一季度摊薄平均普通股股数为135498170股，2020年同期为138000334股；2021年前六个月为135447701股，2020年同期为137988649股[52] - 2021年第一季度反摊薄股票期权排除在普通股股数计算之外的数量为125930股，2020年同期为382894股；2021年前六个月为268622股，2020年同期为387979股[52] - 2021年3月31日结束的三个月，基本每股收益为0.15美元，2020年同期为0.03美元；六个月为0.29美元，2020年同期为0.19美元[8] 公司可供出售证券关键指标变化 - 截至2021年3月31日，可供出售证券（AFS）的摊销成本为2090720千美元，估计公允价值为2095924千美元，未实现总收益为23190千美元，未实现总损失为17986千美元[55] - 截至2021年3月31日，AFS证券中，MBS的摊销成本为1540307千美元，估计公允价值为1549901千美元；GSE债券摊销成本为544966千美元，估计公允价值为540533千美元；市政债券摊销成本为5447千美元，估计公允价值为5490千美元[55] - 2021年3月31日，AFS证券的摊销成本为2.09072亿美元，估计公允价值为2.095924亿美元，未实现总收益为231.9万美元，未实现总损失为179.86万美元[55] - 2020年9月30日，AFS证券的摊销成本为1.529605亿美元，估计公允价值为1.56095亿美元，未实现总收益为317.17万美元，未实现总损失为37.2万美元[55] - 2021年3月31日，处于未实现损失状态的AFS证券估计公允价值为1.383718亿美元，未实现损失小于12个月的为179.13万美元，等于或大于12个月的为7.3万美元[56] - 2020年9月30日，处于未实现损失状态的AFS证券估计公允价值为282.03万美元，未实现损失小于12个月的为37.1万美元，等于或大于12个月的为1万美元[56] - 截至2021年3月31日，一年或以内到期的AFS债务证券摊销成本为41.93万美元，估计公允价值为42.26万美元；一至五年到期的摊销成本为5462.2万美元，估计公允价值为5417.97万美元[59] - MBS的摊销成本为1.540307亿美元，估计公允价值为1.549901亿美元[59] - 2021年3月31日和2020年9月30日，可供出售证券分别为2095924千美元和1560950千美元[7] 公司贷款业务关键指标变化 - 截至2021年3月31日，贷款应收净额为6973536千美元，2020年9月30日为7202851千美元[63] - 截至2021年3月31日，一至四户家庭贷款总额为6099350千美元，商业贷款总额为795014千美元，消费贷款总额为98795千美元[63] - 截至2021年3月31日，贷款总摊销成本为6996933000美元[76][77][81] - 截至2021年3月31日，正常贷款摊销成本为3955069000美元，关注类贷款为10276000美元，次级贷款为14956000美元[77] - 截至2020年9月30日，关注类贷款记录投资为63653000美元，次级贷款为31058000美元[79] - 截至2021年3月31日，当前贷款摊销成本为6996933000美元，30 - 89天逾期贷款为4127000美元，90天以上逾期或止赎贷款为4417000美元[81] - 一至四户家庭贷款中，2021年3月31日正常贷款摊销成本为3971757000美元，关注类为4127000美元，次级为4417000美元[81] - 商业贷款中，2021年3月31日正常贷款摊销成本为790531000美元，关注类为774000美元，次级为930000美元[81] - 消费者贷款中，2021年3月31日正常贷款摊销成本为98801000美元，关注类为253000美元，次级为514000美元[81] - 截至2021年3月31日，总逾期贷款为21,540千美元，当前贷款为6,975,393千美元，总摊余成本为6,996,933千美元；截至2020年9月30日，总逾期贷款为20,557千美元，当前贷款为7,213,821千美元，总记录投资为7,234,378千美元[84] - 截至2021年3月31日和2020年9月30日，处于正式止赎程序中的住宅房地产抵押贷款摊余成本分别为910千美元和1500千美元[84] - 截至2021年