香港交易及結算所有限公司及香港聯合交易所有限公司對本公告之內容概不負責，對其準確性 或完整性亦不發表任何聲明，並明確表示，概不對因本公告全部或任何部分內容而產生或因依 賴該等內容而引致之任何損失承擔任何責任。 本公告乃根據《香港聯合交易所有限公司證券上市規則》第13.10B條刊登。茲載列 該公告（於上海證券交易所網站刊登）如下，僅供參閱。 特此公告。 中國建設銀行股份有限公司 董事會 2025年4月25日 於本公告日期，本行的執行董事為張金良先生、張毅先生和紀志宏先生，本行的 非執行董事為田博先生、夏陽先生、劉芳女士和李璐女士，本行的獨立非執行董 事為格雷姆 • 惠勒先生、米歇爾 • 馬德蘭先生、威廉 • 科恩先生、梁錦松先生、 詹誠信勛爵和林志軍先生。 股票代码：601939 股票简称：建设银行 公告编号：临 2025-026 （ 於 中 華 人 民 共 和 國 註 冊 成 立 的 股 份 有 限 公 司 ） (A joint stock company incorporated in the People's Republic of China with limited liability) （股份代號： ...

股息派发情况 - 董事会建议向全体股东派发2024年末期现金股息，每股0.206元（含税），股息总额约515.02亿元[5] - 2024年度中期现金股息每股0.197元（含税），股息总额约492.52亿元[5] - 全年每股现金股息0.403元（含税），股息总额约1007.54亿元[5] - 2024年第二次临时股东大会批准向2025年1月9日收市后在册全体股东派发中期现金股息[5] - 董事会建议派发2024年末期现金股息每股0.206元人民币（含税），审议通过后2024年全年现金股息为每股0.403元人民币（含税）[45] 董事会会议相关 - 2025年3月28日召开董事会会议，12名董事出席，詹诚信勋爵委托米歇尔•马德兰先生出席并表决[5] 审计报告情况 - 2024年度按中国会计准则编制的财务报告经安永华明会计师事务所审计，按国际财务报告准则编制的经安永会计师事务所审计，均出具无保留意见审计报告[5] 财务报告保证 - 公司董事长、执行董事张金良，副董事长、执行董事及行长张毅和财务会计部总经理刘方根保证本年度报告中财务报告真实、准确、完整[6] 公司风险与管理 - 公司面临信用、市场、操作等多种风险，积极采取措施管理风险[6] 报告编制语言 - 报告以中、英两种文字编制，歧义时以中文文本为准[6] 公积金转增股本情况 - 公司不进行公积金转增股本[5] 公司市值与排名 - 2024年末公司市值约为2124.27亿美元，居全球上市银行第6位[15] - 位列“2024年全球银行1000强榜单”第二名和“全球银行品牌价值500强”第二名[15] 客户服务情况 - 服务7.71亿个人客户和1168万公司类客户[15] - 2024年公司类客户达1,168万户，个人全量客户达7.71亿人[43] - 2024年末公司类客户达1168万户，个人全量客户达7.71亿人，单位人民币结算账户达1629万户[53] 员工与营业机构情况 - 2024年末集团拥有376847位员工，设有14750个营业机构[15] - 公司员工近38万名[45] 公司基本信息 - 法定代表人为张金良，张金良代行董事会秘书职责[21] - 联系地址为北京市西城区金融大街25号，邮编100033，联系电话86 - 10 - 67597114[21] - 客服与投诉热线为95533，投资者联系电话86 - 10 - 66215533[21] - A股在上海证券交易所上市，股票简称建设银行，股份代号601939[21] - H股在香港联合交易所上市，股票简称建设银行，股份代号939[21] - 境内优先股在上海证券交易所上市，股票简称建行优1，股份代号360030[21] 财务数据关键指标变化 - 2024年经营收入7285.70亿元，同比下降2.29%；净利润3362.82亿元，同比增长1.15%[35] - 2024年末资产总额40.57万亿元，同比增长5.86%；负债总额37.23万亿元，同比增长5.90%[35] - 2024年成本收入比29.58%，拨备覆盖率233.60%，NIM为1.51%，资本充足率19.69%[32] - 2024年平均资产回报率0.85%，加权平均净资产收益率10.69%，净利息收益率1.51%[37] - 2024年不良贷款率1.34%，较上年下降0.03个百分点；拨备覆盖率233.60%，较上年下降6.25个百分点[37] - 2024年各季度经营收入分别为195,284百万元、179,547百万元、177,516百万元、176,223百万元，2023年各季度分别为200,948百万元、187,207百万元、182,471百万元、174,989百万元[40] - 2024年各季度归属本行股东的净利润分别为86,817百万元、77,509百万元、91,450百万元、79,801百万元，2023年各季度分别为88,743百万元、78,601百万元、88,110百万元、77,199百万元[40] - 2024年各季度经营活动产生/（所用）的现金流量净额分别为209,335百万元、81,470百万元、664,064百万元、(616,846)百万元，2023年各季度分别为370,787百万元、443,828百万元、(337,409)百万元、165,644百万元[40] - 2024年末集团资产总额超过40万亿元，全年实现净利润3,362.82亿元[45] - 2024年末集团资产总额40.57万亿元，增幅5.86%，负债总额37.23万亿元[53] - 2024年全年实现净利润3362.82亿元，增幅1.15%[53] - 2024年末不良贷款率1.34%，拨备覆盖率233.60%[53] - 2024年发放贷款和垫款净额25.04万亿元，增幅8.48%，占资产总额比重较上年提升1.49个百分点[54] - 2024年债券投资规模10.39万亿元，增幅10.71%，占资产总额比重较上年提升1.12个百分点[54] - 2024年加权平均净资产收益率10.69%，平均资产回报率0.85%，净利息收益率1.51%，资本充足率19.69%，核心一级资本充足率14.48%[54] - 2024年成本收入比29.58%[54] - 2024年集团综合融资规模突破30万亿元[56] - 集团不良贷款率1.34%，较上年下降0.03个百分点，关注类贷款占比1.89%，较上年下降0.55个百分点[59] - 2024年集团资产总额40.57万亿元，增幅5.86%；发放贷款和垫款净额25.04万亿元，增幅8.48%[65] - 2024年集团负债总额37.23万亿元，增幅5.90%；吸收存款28.71万亿元，增幅3.83%[65] - 2024年集团实现经营收入7285.70亿元，净利润3362.82亿元[65] - 2024年集团平均资产回报率0.85%，加权平均净资产收益率10.69%，成本收入比29.58%，资本充足率19.69%，不良贷款率1.34%[65] - 2024年公司实现净利润3362.82亿元，较上年增长1.15%；归属本行股东净利润3355.77亿元，较上年增长0.88%[67][69] - 2024年利息净收入5898.82亿元，较上年减少273.51亿元，降幅4.43%，在经营收入中占比80.96%[69][72] - 2024年经营收入7285.70亿元，较上年减少170.45亿元，降幅2.29%[69] - 2024年经营费用2237.79亿元，较上年增加36.27亿元，增幅1.65%[69] - 2024年信用减值损失1207.00亿元，较上年减少160.74亿元，降幅11.75%[69] - 2024年平均资产回报率0.85%，加权平均净资产收益率10.69%[67] - 2024年净利息收益率为1.51%，较上年下降0.19个百分点[73] - 2024年实现利息收入1.24万亿元，较上年减少58.09亿元，降幅0.47%[81] - 2024年发放贷款和垫款利息收入占利息收入的69.66%[81] - 各项资产负债平均余额变动带动利息净收入增加443.55亿元，平均收益率和平均成本率变动带动利息净收入减少717.06亿元[79] - 发放贷款和垫款利息收入8649.02亿元，较上年减少130.15亿元，降幅1.48%，平均收益率降39个基点，平均余额增9.71%[87] - 金融投资利息收入2897.88亿元，较上年增加112.64亿元，增幅4.04%，平均余额增9.18%，平均收益率降16个基点[88] - 存放中央银行款项利息收入448.78亿元，较上年减少7.58亿元，降幅1.66%，平均余额减少2.25%[88] - 2024年集团利息支出6516.75亿元，较上年增加215.42亿元，增幅3.42%，吸收存款利息支出占70.41%[89] - 吸收存款利息支出4588.28亿元，较上年减少91.75亿元，降幅1.96%，平均成本率降12个基点[93] - 同业及其他金融机构存放款项和拆入资金利息支出977.31亿元，较上年增加168.52亿元，增幅20.84%，平均余额增24.31%[94] - 已发行债务证券利息支出638.60亿元，较上年增加93.56亿元，增幅17.17%，平均余额增18.50%[94] - 2024年集团非利息净收入为1386.88亿元，较上年增加103.06亿元，增幅8.03%，占经营收入19.04%[98] - 2024年集团手续费及佣金净收入1049.28亿元，较上年减少108.18亿元，降幅9.35%，对经营收入比率为14.40%[100] - 银行卡手续费收入210.74亿元，较上年增加0.03亿元；代理业务手续费收入降23.72%；顾问和咨询费收入降25.35%；手续费及佣金支出降8.11%[101] - 2024年其他非利息净收入337.60亿元，较上年增加211.24亿元，增幅167.17%[103] - 2024年经营费用2237.79亿元，较上年增加36.27亿元，增幅1.65%，成本收入比29.58%，较上年上升1.19个百分点[105] - 2024年减值损失1209.98亿元，较上年减少162.39亿元，降幅11.83%[108] - 2024年所得税费用480.95亿元，较上年减少88.22亿元，实际税率为12.51%，低于法定税率[109] - 2024年经营收入728.57亿元，其中长江三角洲地区122.89亿元，占比16.87%[111] - 2024年税前利润384.38亿元，其中长江三角洲地区75.30亿元，占比19.59%[112] - 2024年末发放贷款和垫款总额25843.29亿元，占资产总额63.70%[116] - 2024年末金融投资10683.96亿元，占资产总额26.33%[116] - 2024年末现金及存放中央银行款项2571.36亿元，占资产总额6.34%[116] - 2024年末资产总额40571.15亿元[116] - 2024年末集团资产总额40.57万亿元，较上年增加2.25万亿元，增幅5.86%[117] - 2024年发放贷款和垫款总额25.84万亿元，较上年增加1.98万亿元，增幅8.30%[119] - 本行境内公司类贷款和垫款14.43万亿元，较上年增加1.21万亿元，增幅9.14%[123] - 本行境内个人贷款和垫款8.87万亿元，较上年增加1965.41亿元，增幅2.27%[123] - 票据贴现1.63万亿元，较上年增加5269.65亿元，增幅47.70%[124] - 境外和子公司贷款和垫款8549.69亿元，较上年增加504.83亿元，增幅6.28%[125] - 2024年末以摊余成本计量的贷款和垫款损失准备为8028.94亿元[131] - 以公允价值计量且其变动计入其他综合收益的票据贴现损失准备为23.14亿元[131] - 集团拨备覆盖率为233.60%，贷款拨备率为3.12%[131] - 发放贷款和垫款净额占资产总额比例上升1.49个百分点，为61.72%[117] - 2024年末集团金融投资10.68万亿元，较上年增加1.05万亿元，增幅10.85%[136] - 2024年末债券投资10.39万亿元，较上年增加1.01万亿元，增幅10.71%，占金融投资的97.28%，较上年下降0.13个百分点[136] - 2024年末权益工具、基金及其他投资2900.87亿元，较上年增加401.35亿元，占金融投资的2.72%，较上年上升0.13个百分点[136] - 2024年末人民币债券投资10.02万亿元，较上年增加9966.39亿元，增幅11.04%；外币债券投资3690.65亿元，较上年增加89.13亿元，增幅2.47%[138] - 2024年末政府债券投资8.25万亿元，较上年增加8505.03亿元，增幅11.50%[140] - 2024年末政策性银行、银行及非银行金融机构发行的金融债券1.75万亿元，增幅10.46%，其中政策性银行债券1.02万亿元，增幅12.95%[140] - 2024年末集团抵债资产为10.18亿元，抵债资产减值准备余额为7.65亿元[143] - 2024年末吸收存款2.87万亿元，占负债总额的77.13%[146] - 2024年末同业及其他金融机构存放款项和拆入资金3315.77亿元，占负债

政策支持与金融创新 - 公司紧扣消费品以旧换新政策导向 通过政策红利叠加与金融柔性赋能双轨并行 为消费者提供有力度有温度的焕新体验 [1] - 针对非国家补贴商品独家设计焕新无忧计划 以金融巧思填补政策空白 [5] 消费场景与用户案例 - 消费者购买近5000元洗烘一体机时获得国家补贴800元 并通过公司信用卡支付额外获得100元优惠券 [2] - 退休教师购买6200元新品炉具套餐 通过分期立减政策实现月供不到1000元 缓解退休金压力 [5] - 科技达人通过6期0息分期购买折叠屏手机 旧机抵扣加上满减优惠节省1000多元 [6] 服务生态与业务模式 - 在核心3C数码商户打造一站式焕新服务体验 提供从政策解读 旧机估值到分期办理的全流程服务 [6] - 未来将聚焦服务民生福祉 打造多元消费生态 持续释放消费潜能 [7]

公司治理事件 - 中国建设银行股份有限公司原党委委员、副行长章更生因严重违纪违法被开除党籍并取消待遇 [1] - 涉及多项严重违纪违法行为包括对抗组织审查 违规收受礼品礼金 接受旅游活动安排和宴请 [1] - 违反组织原则 违规拥有非上市公司股份 利用职权为亲友经营活动谋取利益 违反国家规定发放贷款 [1] 违纪违法细节 - 严重违反党的政治纪律 组织纪律 廉洁纪律和生活纪律 构成严重职务违法 [1] - 涉嫌受贿犯罪和违法发放贷款犯罪 性质严重影响恶劣 [1] - 违纪违法所得被收缴 涉嫌犯罪问题移送检察机关审查起诉 所涉财物一并移送 [1]

人事变动 - 2025年4月18日公司董事会审议通过纪志宏副行长兼任董事会秘书议案[1] - 纪志宏兼任董事会秘书自2025年4月18日起生效[1] 公告信息 - 公告发布时间为2025年4月22日[3] - 纪志宏先生简历见2025年4月23日上海证券交易所相关公告[1]

股东大会信息 - 2025年第一次临时股东大会于4月22日在北京市西城区金融大街25号召开[3] - 出席2025年第一次临时股东大会的股东和代理人2863人，A股2857人，H股6人[3] - 出席临时股东大会股东所持表决权股份总数212,615,033,316股，占比85.042280%，A股占2.511899%，H股占82.530381%[4] - 出席2025年第一次A股类别股东大会的A股股东和代理人2860人，所持表决权股份总数6,280,022,349股，占比65.460147%[5] - 出席2025年第一次H股类别股东大会的H股股东和代理人6人，所持表决权股份总数205,806,009,584股，占比85.603654%[5] 人员出席情况 - 公司在任董事13人，出席12人；在任监事5人，出席5人；执行董事、副行长兼董事会秘书纪志宏出席会议[9] 议案表决情况 - 集团金融债券年度发行计划议案，同意票数190,325,868,880，比例89.516656%[10] - 2024年度利润分配方案议案，同意票数212,569,504,574，比例99.978586%[10] - 选举李莉女士担任本行非执行董事议案，同意票数209,815,541,181，比例98.683305%[10] - 选举张为国先生担任本行独立董事议案，同意票数212,205,669,468，比例99.807462%[11] - 普通股对《中国建设银行股份有限公司向特定对象发行A股股票方案的论证分析报告》议案，同意票数212,436,476,285，占比99.916019%[14] - 普通股对《中国建设银行股份有限公司向特定对象发行A股股票募集资金使用可行性分析报告》议案，同意票数212,434,712,824，占比99.915189%[14] - 普通股对《中国建设银行股份有限公司未来三年（2025年 - 2027年）股东回报规划》议案，同意票数212,504,432,631，占比99.947981%[15] - A股对《中国建设银行股份有限公司向特定对象发行A股股票方案》中发行股票的种类和面值等多项议案，同意票数占比均超99.8%[17][18][20] - H股对《中国建设银行股份有限公司向特定对象发行A股股票方案》中多项议案，同意票数占比均超99.9%[21][22][23][24][25][26] - 持有本行有表决权股份数5%以下A股股东对2024年度利润分配等议案表决，同意票数占比超99%[26][27] - 《中国建设银行股份有限公司向特定对象发行A股股票方案的论证分析报告》等多项议案，赞成票数占比超99.8%[28][29] 人员任职情况 - 李莉女士和张为国先生待国家金融监督管理总局核准董事任职资格后担任本行相应职务，任职期限三年[31] 会议结果 - 本次会议召集及召开程序等符合规定，表决结果合法有效[33]

董事会会议 - 2025年4月18日在北京召开董事会会议，4月11日发通知[1] - 应出席董事13名，实际亲自出席13名[1] 人事议案 - 纪志宏副行长兼任董事会秘书议案同意12票[2] - 聘任韩静女士担任副行长议案同意13票[5] 人员履历 - 纪志宏2023年6月起任执行董事，2019年8月起任副行长[4] - 韩静2023年4月至2025年3月任农行河南分行行长[5] - 韩静1994年8月获南京农大农学硕士学位[6]

会议时间 - 公司董事会2025年3月30日批准召开股东大会议案[4] - 2025年4月4日在上交所网站发通知，4月3日在港交所发通告和通函[4] - 本次股东大会于2025年4月22日在北京召开[5] 参会情况 - 2025年第一次临时股东大会2863人出席，代表股份212,615,033,316股，占比85.042280%[6] - A股类别股东大会2860人出席，代表股份6,280,022,349股，占比65.460147%[6] - H股类别股东大会6人出席，代表股份205,806,009,584股，占比85.603654%[6][7] 议案审议 - 2025年第一次临时股东大会审议通过14项议案[9] - A股类别股东大会审议通过2项议案[10] - H股类别股东大会审议通过2项议案[10] 会议合规 - 本次股东大会召集、召开等程序合规，表决结果合法有效[11]

EF001 免責聲明 | 公告全部或任何部份內容而產生或因倚賴該等內容而引致的任何損失承擔任何責任。 | 香港交易及結算所有限公司及香港聯合交易所有限公司對本公告的內容概不負責，對其準確性或完整性亦不發表任何聲明，並明確表示，概不對因 | | --- | --- | | 股票發行人現金股息公告 | | | 發行人名稱 | 中國建設銀行股份有限公司 | | 股份代號 | 00939 | | 多櫃檯股份代號及貨幣 | 不適用 | | 相關股份代號及名稱 | 40284 CCB B3006 | | 04432 | CCB B3201 | | 公告標題 | 2024末期股息（更新） | | 公告日期 | 2025年4月22日 | | 公告狀態 | 更新公告 | | 更新/撤回理由 | 更新港元派息金額、匯率及代扣所得稅信息 | | 股息信息 | | | 股息類型 | 末期 | | 股息性質 | 普通股息 | | 財政年末 | 2024年12月31日 | | 宣派股息的報告期末 | 2024年12月31日 | | 宣派股息 | 每 股 0.206 RMB | | 股東批准日期 | 2025年4月22日 | | 香港過戶 ...

香港交易及結算所有限公司及香港聯合交易所有限公司對本公告之內容概不負責，對其準確性或 完整性亦不發表任何聲明，並明確表示，概不對因本公告全部或任何部分內容而產生或因依賴該等 內容而引致之任何損失承擔任何責任。 （於中華人民共和國註冊成立的股份有限公司） （股份代號：939） 2025年第一次臨時股東大會 2025年第一次A股類別股東大會 及 2025年第一次H股類別股東大會 表決結果公告 中國建設銀行股份有限公司（「本行」）董事會宣佈2025年第一次臨時股東大會、2025 年第一次A股類別股東大會及2025年第一次H股類別股東大會（合稱「本次會議」）已 於2025年4月22日在北京市西城區金融大街25號召開。 本次會議由董事會召集，張毅副董事長擔任大會主席並主持會議，本行12名董事、全 體監事、部分高級管理人員出席了會議。張金良董事長因其他重要公務未出席本次會 議。本次會議的召集、召開和表決方式符合《中華人民共和國公司法》等法律法規和 《中國建設銀行股份有限公司章程》（「公司章程」）的規定。 除文義另有所指外，本公告已界定詞語與日期為2025年4月3日的2025年第一次臨時股 東大會及2025年第一次H股類別 ...