A lack of insurance coverage in Southeast Asia threatens an increasingly important hub for supply chains, as the region is battered by tropical storms, major flooding, and other natural disasters. Total losses from natural disasters across Asia-Pacific last year totaled $73 billion, yet just $9 billion was insured, according to Germany reinsurance company Munich Re. That makes Asia one of the world’s least insured regions against natural disasters. (By comparison, 70% of North America’s disaster losses of ...

Piper Sandler upgraded Ameriprise Financial (NYSE:AMP) from an Underweight to a Neutral rating, with a notable stock price of $521.36.The company reported a significant 16% increase in adjusted earnings per share (EPS) of $10.83, surpassing the Zacks Consensus Estimate.Ameriprise achieved record levels in assets under management (AUM) and assets under administration (AUA), reaching $1.69 trillion, an 11% increase year-over-year.Ameriprise Financial (NYSE:AMP) is a diversified financial services company offe ...

For the quarter ended December 2025, DXC Technology Company. (DXC) reported revenue of $3.19 billion, down 1% over the same period last year. EPS came in at $0.96, compared to $0.92 in the year-ago quarter.The reported revenue represents a surprise of -0.31% over the Zacks Consensus Estimate of $3.2 billion. With the consensus EPS estimate being $0.85, the EPS surprise was +12.94%.While investors scrutinize revenue and earnings changes year-over-year and how they compare with Wall Street expectations to det ...

The S&P 500 just reached a new all-time high, and many stocks look expensive right now. But there are still some bargains to be found, and that's especially true in the financial sector. Here are two bank stocks that recently reported earnings, and why they could be excellent choices for long-term investors at their current prices. The largest all-digital U.S. bank Ally Financial (NYSE: ALLY) is one of the most interesting bank stocks in the market. It was spun out of General Motors (NYSE: GM) in the wak ...

财务表现 - 公司在2025年第四季度的净收入为784.3万美元，调整后的净收入为890.5万美元[17] - 每股收益为0.42美元，调整后的每股收益为0.48美元[19] - 平均资产回报率为0.93%，调整后的平均资产回报率为1.05%[19] - 2025年第四季度的总收入为36912千美元，较2024年第四季度的30781千美元增长了19.8%[102] - 2025年第四季度的净利息收益率连续第五个季度扩展至3.32%[18] - 2025年第四季度的非利息收入（GAAP）为11047千美元，较2024年第四季度的10309千美元增长了7.2%[101] - 2025年第四季度的非利息支出（GAAP）为25709千美元，较2024年第四季度的21272千美元增长了21%[102] - 2025年第一季度的净利息收入为25865千美元，较2024年第一季度的20472千美元增长了26.3%[102] 用户数据 - 截至2025年12月31日，保单数量为20,309，较2024年的12,850增长了58.1%[51] - 截至2025年12月31日，保费总额为3440万美元，较2024年的1870万美元增长了83.4%[51] - 公司的目标是每年客户基础增长8%至12%[33] - 2025年银行推荐数量增加了20%，反映出团队协调性和以销售为导向的文化改善[51] 未来展望 - 公司预计未来的收入和盈利能力将受到利率变化和经济增长放缓的影响[4] - 公司在未来的财务表现中将考虑到高失业率和通货膨胀的影响[4] - 公司将继续评估其资本管理和流动性策略，以应对市场变化[4] - 公司在未来的财务报告中将提供非GAAP财务指标与GAAP财务指标的对比[9] 新产品与技术研发 - 公司在收购TC Bancshares后，预计将实现成本节约和收入协同效应，但可能需要更长时间才能实现[5] - 公司将继续关注非利息收入和非利息支出的管理，以提高运营效率[8] 市场扩张与并购 - 公司在合并和收购活动中面临整合风险和市场竞争压力[5] - 截至2025年12月31日，公司的资产总额为37亿美元[13] - 截至2025年12月31日，管理资产总额为4.62亿美元，同比增长51%[49] 负面信息 - 公司在2025年第四季度的资产回报率（GAAP）为0.93%，较2024年第四季度的0.95%略有下降[101] - 2025年第四季度的运营效率比率为66.04%，较2024年第四季度的67.80%有所改善[102] 其他信息 - 当前每股年化股息为0.48美元，收益率为2.6%[54] - 截至2025年12月31日，流动性来源总额为16.312亿美元[57] - 截至2025年12月31日，贷款组合中房地产占比为84.5%[74] - 2025年4季度，商业房地产贷款的平均利率为5.84%[76] - 2025年4季度，存款的平均余额为每个账户55,800美元[69] - 截至2025年12月31日，商业贷款中，消费者贷款占比为6.3%[74] - 2025年第一季度，投资组合的本金和利息现金流预计在每季度1500万美元至3300万美元之间[98] - 预计2026年贷款公允价值标记的收益影响约为270万美元[38] - 每股有形账面价值为14.31美元[18]

核心观点 - 公司2025年第四季度及全年业绩表现强劲，创下年度每股收益和净收入的历史新高，主要得益于关键战略技术项目的执行、贷款组合的稳健增长以及财富管理和保险业务的创纪录收入 [3][4] - 公司战略进展顺利，包括成功实施新的零售网上银行和核心银行应用以提升客户体验和运营效率，以及获得所有监管批准，预计在2026年第一季度完成对Two Rivers Financial Group, Inc.的收购，从而进入爱荷华州市场 [3] - 尽管净息差因摊销收入减少和债务重新定价而略有收窄，但公司通过贷款增长、多元化收入来源和成本控制，实现了盈利能力的提升和股东价值的创造 [4][5][7][16] 财务业绩摘要 - **创纪录的盈利**：2025年第四季度净收入为2370万美元，摊薄后每股收益为0.99美元；调整后净收入为2530万美元，调整后摊薄每股收益为1.06美元 [10] - **年度增长**：2025年全年净收入为9170万美元，摊薄后每股收益为3.83美元，较上年显著增长 [31] - **贷款强劲增长**：第四季度末贷款总额为60.1亿美元，环比增长1.873亿美元（3.2%），全年增长3.389亿美元（6.0%） [8][9][10] - **存款稳定增加**：第四季度末存款总额为64.0亿美元，环比增长1.057亿美元（1.7%），全年增长5.6% [10][12] - **每股有形账面价值增长**：第四季度每股有形账面价值增长4.3%至29.42美元，全年增长20.3% [10][18] 净利息收入与息差 - **净利息收入**：第四季度净利息收入为6650万美元，环比微增20万美元；同比增加760万美元（12.9%），主要得益于利息收入增加610万美元和利息支出减少150万美元 [5][6] - **净息差**：第四季度税收等价净息差为3.73%，环比下降7个基点，主要原因是摊销收入减少50万美元以及次级债务在2025年10月中旬重新定价导致利息支出增加；剔除摊销收入下降影响，净息差环比下降4个基点 [7] - **利息收支分析**：第四季度利息总收入为9589.5万美元，利息总支出为2936.5万美元 [30] 贷款组合与资产质量 - **贷款组合多元化增长**：季度增长广泛分布于建筑与土地开发、农业房地产、多户住宅、商业房地产以及商业和工业贷款等领域 [8] - **资产质量保持稳健**：信贷损失拨备（ACL）为7490万美元，ACL与总贷款比率为1.25%，与上季度持平 [10] - **信贷正常化**：第四季度拨备费用为230万美元，净核销额为40万美元，为过去6个季度最低；不良贷款与总贷款比率从上一季度的0.38%上升至0.53%，主要源于两个不同行业和地区的客户关系，但预期未来损失极小 [11] - **关注类贷款增加**：特别关注贷款增加5930万美元至1.205亿美元，次级贷款增加460万美元至8000万美元 [11] 非利息收入 - **总体表现**：第四季度非利息收入为2170万美元，低于前一季度的2290万美元，主要受低收益债券出售损失（40万美元）、次级债务偿还相关折价成本减记（30万美元）及其他投资减记（40万美元）影响；剔除这些项目，非利息收入为2420万美元 [13] - **财富管理业务**：季度收入为660万美元，环比增加140万美元，同比增加30万美元 [14] - **保险佣金**：季度收入为740万美元，环比增加40万美元，同比增加60万美元，得益于有机增长和收购业务的业绩 [14] - **农业服务收入**：季度收入为290万美元，环比大幅增长，但与去年同期（300万美元）基本持平 [14] 非利息支出与效率 - **总体支出**：第四季度非利息支出为5590万美元，低于前一季度的5710万美元，主要受核心转换项目相关技术费用（100万美元）、待定收购相关费用（60万美元）以及房地产出售净收益（60万美元）影响；剔除这些项目，非利息支出为5630万美元 [15] - **薪酬与福利**：薪资和福利支出环比增加210万美元，主要与财富管理和保险业务的年终激励薪酬、强劲的贷款生产以及最终激励薪酬调整有关 [15] - **效率比率改善**：经调整的效率比率从上一季度的58.75%改善至57.55%，显示运营效率提升 [16] 资本水平与股东回报 - **资本充足**：公司资本水平保持强劲，高于“资本充足”标准，总资本与风险加权资产比率为15.67%，一级资本与风险加权资产比率为13.55%，普通股一级资本与风险加权资产比率为13.16%，杠杆比率为11.07% [17] - **股息支付**：董事会宣布了每股0.25美元的常规季度股息，将于2026年2月27日支付给2026年2月12日登记在册的股东 [19] 战略与运营进展 - **技术升级完成**：新的零售网上银行和核心银行应用已实施，旨在改善客户体验并为增长提供更高效的平台 [3] - **收购进展**：对Two Rivers Financial Group, Inc.的收购已获得所有监管批准，预计于2026年第一季度完成，这将使公司业务扩展至爱荷华州 [3] - **业务线增长**：财富管理和保险业务在2025年均实现了创纪录的收入，体现了公司多元化收入流的承诺 [4]

Huntington Bancshares Incorporated (HBAN) is an Ohio-based regional bank holding company that operates primarily through its principal subsidiary, The Huntington National Bank. It provides a wide range of financial services like consumer, commercial, and mortgage banking; deposits and loans; payments; wealth management; and insurance, to individuals, small businesses, and corporate clients across more than 1,000 branches in multiple states. The company’s market cap currently stands around $27.4 billion. ...

You can find original article here WealthManagement. Subscribe to our free daily WealthManagement newsletters. Farmers, a Woodland, Calif.-based national insurance company that also runs a broker/dealer, is adding a registered investment advisor channel to its wealth management business in part to give Farmers’ insurance and financial service agents a path to operate as fee-based RIAs.  The new RIA, Farmers Asset Management, is using Charles Schwab for custody and clearing, and Orion for wealth tec ...

财务数据和关键指标变化 - 2025年法定税后利润为48亿英镑，有形股本回报率为12.9%，若不计第三季度的汽车金融拨备则为14.8% [18] - 2025年净收入为183亿英镑，同比增长7%，其中净利息收入增长6%，其他营业收入增长9% [18] - 2025年净息差为3.06%，同比提升11个基点，第四季度净息差为3.10%，环比提升4个基点 [24] - 2025年运营成本为97.6亿英镑，同比增长3%，成本收入比为58.6%，若不计补救费用则为53.3% [20][31] - 2025年减值拨备为7.95亿英镑，资产质量比率为17个基点，管理层认为基础拨备率略低于25个基点 [20][32] - 2025年每股有形资产净值为57便士，同比增加4.6便士或9% [20][35] - 2025年普通股一级资本充足率为13.2%，资本生成为147个基点，若不计汽车金融拨备则为178个基点 [21][36] - 公司宣布将普通股息提高15%，并实施高达17.5亿英镑的股票回购，2025年总资本回报高达39亿英镑，相当于当前市值的约6% [2][37][38] - 公司将2026年有形股本回报率目标上调至超过16% [17][40] - 2026年净利息收入指引约为149亿英镑，预计同比增长9% [24][58] - 2026年成本收入比目标为低于50%，预计运营费用将低于99亿英镑 [31] - 2026年资本生成目标为超过200个基点 [36] - 2026年资产质量比率指引约为25个基点 [33] 各条业务线数据和关键指标变化 - **零售银行**：个人活期存款账户市场份额持续增长，移动应用用户自2021年以来增长约45% [6][7] - **零售银行**：2025年零售业务其他营业收入增长12%，受汽车租赁、银行卡及银行费用增长推动 [29] - **保险、养老金和投资业务**：2025年其他营业收入增长11%，受一般保险和职场养老金业务强劲表现推动 [29] - **保险、养老金和投资业务**：2025年开放账户净新增资金流入为79亿英镑，其中第四季度为42亿英镑，现已包含劳埃德财富的流入 [23] - **商业银行**：包含商业与商业银行和企业与机构银行业务，商业与商业银行2025年总净贷款增长15% [8] - **商业银行**：企业与机构银行业务外汇交易量同比增长超过20%，得益于市场领先的算法交易解决方案的推出 [8] - **商业银行**：2025年商业银行业务其他营业收入增长1%，市场与交易银行业务的稳健增长被贷款市场活动减少所抵消 [29] - **股权投资业务**：现占集团其他营业收入的近10%，劳埃德生活自2021年推出以来已增长至近8000套住房，LDC在年内产生了超过6亿英镑的退出收益 [9] - **股权投资业务**：2025年其他营业收入增长15%，主要由劳埃德生活的收入翻倍推动 [29] - **抵押贷款业务**：2025年抵押贷款余额增长108亿英镑或3%，达到3230亿英镑，流程份额约为19% [25] - **抵押贷款业务**：第四季度完成利润率约为70个基点，当季进一步收紧1-2个基点 [25] - **抵押贷款业务**：2025年抵押贷款旅程中的保险购买率提高了5个百分点至20% [25] - **消费与商业贷款**：2025年信用卡、个人贷款和汽车贷款合计增长41亿英镑或10%，公司在所有三个细分市场均获得市场份额 [26] - **商业贷款**：2025年商业贷款增长27亿英镑，若不计政府支持贷款的还款则增长41亿英镑，企业与机构银行业务在基础设施和项目融资等战略领域取得进展 [26] 各个市场数据和关键指标变化 - **英国经济展望**：公司对英国前景持建设性态度，预计2026年经济将保持韧性但增长放缓，利率将逐步下降，家庭和企业财务状况持续增强 [4] - **英国经济展望**：预计2026年GDP增长约1.2%，失业率峰值小幅上调至上半年5.3%，通胀缓解允许英国央行基准利率在年内下调225个基点至3.25% [33][34] - **英国经济展望**：预计2026年和2027年房价增长约2% [34] - **存款业务**：2025年总存款增长138亿英镑或3%，达到4965亿英镑，其中零售存款增长55亿英镑或2%，商业存款增长85亿英镑或5% [22][27] - **存款业务**：第四季度零售存款在储蓄和特别是个人活期存款账户方面均实现增长，存款流失持续缓解 [22] - **存款业务**：第四季度商业存款下降15亿英镑，受低利润资金管理行动以及商业与商业银行季节性流出影响 [22] - **结构性对冲**：2025年对冲收入约为55亿英镑，较去年大幅增长且略高于指引，预计2026年将增加约15亿英镑至约70亿英镑，2027年预计达到约80亿英镑，并将在本十年末持续增长 [28][29] 公司战略和发展方向和行业竞争 - **战略执行**：公司正处于2022年初制定的五年战略计划的最后阶段，交付正在加速，势头不断增强 [1][5] - **战略目标升级**：将2026年战略举措带来的额外收入目标升级至约20亿英镑，其中其他营业收入贡献预计比原2026年指引高出约9亿英镑 [6] - **成本节约**：自2021年以来已实现约19亿英镑的总成本节约，2024年已达成升级后的12亿英镑目标 [6][10] - **资本效率**：自2021年以来已实现240亿英镑的总风险加权资产优化 [11] - **数字与人工智能领导地位**：已建立数字和人工智能领导地位，2025年将50个生成式人工智能用例投入全面生产，产生5000万英镑的当年损益效益 [5][14] - **人工智能规划**：2026年计划增加用例数量，特别关注高价值的智能体机会，预计将带来超过1亿英镑的损益效益 [14][15] - **新战略阶段**：公司正在为下一个战略阶段制定计划，更多细节将于2024年7月与半年业绩一同公布 [1][17] - **行业竞争**：抵押贷款市场竞争激烈，第四季度完成利润率约为70个基点 [25][94] - **行业竞争**：存款市场竞争加剧，公司通过增强应用能力、改进产品方案和有竞争力的定价来应对，并在个人活期存款账户等关键关系产品中持续获得市场份额 [69][71] - **未来承诺**：2026年之后，公司致力于持续收入增长、改善运营杠杆以及更强、可持续的回报 [17][39] 管理层对经营环境和未来前景的评论 - **经济前景**：管理层对英国经济前景持建设性看法，认为在政府监管改革和关键行业增长的推动下，经济有潜力迈向比当前预测更高的中期增长轨道 [4] - **公司定位**：公司定位良好，战略专注于住房、养老金、投资和基础设施等增长较快、潜力较高的行业 [4] - **增长预期**：预计集团在未来几年将继续以快于整体经济的速度增长 [5] - **收入增长动力**：预计2026年净收入将持续改善，结构性对冲收益将额外增加15亿英镑，核心业务持续增长，将抵消持续的阻力 [16] - **运营杠杆**：加速的收入增长与趋平的成本相结合，将进一步改善运营杠杆，支撑2026年成本收入比低于50%的实现 [16] - **资本生成信心**：鉴于整个业务的增长势头，公司对资本生成的信心增强，现在将每半年考虑一次超额资本分配 [12] - **长期信心**：管理层对2026年及以后的前景充满信心，期待在7月分享更新的战略计划 [17][40] 其他重要信息 - **收购活动**：2024年下半年宣布收购施罗德个人财富，将更名为劳埃德财富，旨在提供市场领先的端到端财富服务 [7][8] - **收购影响**：劳埃德财富收购预计将为2026年其他营业收入带来约1.75亿英镑的增量收入 [114] - **技术投资**：自2021年以来已招聘约9000名技术和数据人员，为创新奠定基础 [13] - **数字与人工智能贡献**：数字和人工智能举措贡献了约70%的升级后战略举措收入目标，以及自2021年以来实现的总成本节约的60%以上 [14] - **运营租赁折旧**：2025年运营租赁折旧为14.5亿英镑，同比增长10%，与车辆租赁业务产生的其他营业收入增长基本一致 [30] - **补救费用**：2025年补救费用为9.68亿英镑，其中8亿英镑与第三季度的额外汽车金融拨备有关 [20][32] - **巴塞尔协议III实施**：巴塞尔协议III预计于2027年1月1日实施，预计将使风险加权资产在实施首日减少约60亿至80亿英镑 [37][124] - **资本分配审查**：鉴于对资本生成增长的信心，公司现在将每半年审查一次超额资本分配 [38][61] 问答环节所有的提问和回答 问题: 关于存款表现和2026年预期，以及成本控制能力 - **回答**：2025年存款表现强劲，总增长近140亿英镑约3%，预计2026年存款表现将与2025年大体相似，存款流失将随着利率下降而放缓 [44][47] - **回答**：2025年成本增长3%，若不计遣散费和劳埃德财富收购影响，基础成本增长为2.3%，2026年成本目标为低于99亿英镑，意味着约1%的增长，这得益于通胀放缓、战略举措效益落地以及2025年举措的全年影响 [48][50][51] - **回答**：2026年之后，公司承诺持续收入增长、改善运营杠杆和提升回报，改善运营杠杆意味着致力于降低成本收入比，同时将继续对业务进行投资以保持特许经营权优势 [52][53] 问题: 关于2026年净利息收入的季度走势和结构性对冲的平滑性，以及半年度资本分配审查的具体考虑 - **回答**：预计2026年净利息收入和净息差将逐季度增长，但增速会有波动，部分受结构性对冲流动影响，同时需考虑第一季度天数较少的影响 [58][60][61] - **回答**：改为每半年审查一次资本分配，是由于对资本生成信心增强以及监管前景更加清晰，这能使资本比率在全年更接近13%的目标，半年度回购的规模将由董事会根据可用资本、业务需求和市场条件等因素决定 [61][63] 问题: 关于存款市场竞争强度，以及生成式人工智能如何改变银行业的成本收入比效率边界 - **回答**：存款竞争环境确实在加剧，公司通过增强服务能力、改进产品方案、有竞争力的定价以及品牌和网点优势来应对，并在个人活期存款账户等关键产品中持续获得市场份额和余额增长 [68][70][71] - **回答**：过去几年约60%的成本节约与数字和人工智能相关，生成式人工智能将在效率和收入差异化两方面带来机会，2026年仅生成式人工智能用例预计将带来超过1亿英镑的损益效益，公司对未来持续改善运营杠杆和成本收入比充满信心 [75][76][78] 问题: 关于2026年贷款增长在零售和商业业务之间的细分预期 - **回答**：2025年贷款增长更偏向零售业务，2026年预计整体贷款仍将健康增长，但增速可能略低于2025年，结构上可能略微向商业业务倾斜，因为商业与商业银行的政府贷款还款拖累减少，且该业务正在加大投资 [83][85][87] 问题: 关于抵押贷款利润率竞争、年初至今动态、预算案对竞争对手融资的影响，以及非利息收入增长的重点领域 - **回答**：抵押贷款市场竞争持续，2025年完成利润率约为70个基点，每季度微幅收紧，2026年公司对完成利润率持谨慎预期，这结合大量到期贷款，构成了抵押贷款业务的阻力，公司通过加强客户关系（如提高保险购买率）来应对 [94][96][98][99] - **回答**：现金ISA政策变化可能对某些竞争对手影响更大，对公司而言更多是储蓄业务的关系建设机会 [100][101] - **回答**：推动其他营业收入增长是公司既定战略，预计2026年其他营业收入增长将超过2025年，增长将广泛来源于零售、保险与财富（含劳埃德财富）、商业以及股权投资等业务板块 [107][110][114][115] 问题: 关于未来过剩资本的可能用途（回购、特别股息或并购） - **回答**：资本配置的核心是最大化集团的长期价值，包括业务增长、有机投资和股东分配，并购门槛很高，必须具有战略协同性，能比有机增长更快、风险更低、成本更优，只有满足这些条件才会考虑将资本用于并购而非分配 [116][118][119] 问题: 关于2026年全年的资本分配是否会考虑2027年巴塞尔协议III实施带来的风险加权资产减少，以及2026年风险加权资产的其他变动因素 - **回答**：现在讨论2026年全年资本分配为时过早，但方向是增长的，巴塞尔协议III预计带来60-80亿英镑风险加权资产减少，大部分源于商业业务当前的基础内部评级法地位，同时CRD IV模型已提交审慎监管局审批，最终结果可能存在调整风险 [123][124][125] - **回答**：公司将综合考虑巴塞尔协议III带来的资本效益，在股东长期利益最大化的前提下，决定用于业务投资或分配的比例 [126][127] 问题: 关于公允价值摊销和购买无形资产摊销的未来走势，以及未来资本生成强劲背景下股息支付率和回购的混合策略展望 - **回答**：该费用线预计在未来几年将逐步下降，主要与HBOS相关工具摊销有关，但2025年的收购会新增一些摊销项，该费用大部分不影响资本 [135][136][137] - **回答**：股息政策是渐进且可持续的，当前较低的支付率为未来股息增长提供了空间，董事会将决定是保持约15%的增长率还是某年大幅提高，回购更适合处理Basel 3.1等非经常性资本收益，公司认为当前股价下回购能创造价值，并有助于每股股息增长 [138][139][141][142] 问题: 关于保险、养老金和投资业务的净资金流增长相对较慢的原因及自然增长率，以及人工智能1000万英镑效益是毛额还是净额 - **回答**：保险、养老金和投资业务已战略聚焦于一般保险、职场养老金等领域，并出售了批量业务，2025年开放账户资产净流入近80亿英镑，预计未来将加速增长 [153][155] - **回答**：人工智能带来的损益效益是净额，已扣除相关投资成本 [156] 问题: 关于人工智能投资周期是否会导致未来运营杠杆改善呈现后端集中态势，以及是否在保险养老金和投资领域有并购兴趣以推动其他营业收入增长 - **回答**：人工智能机会在2025年奠定基础，2026年扩大规模，未来将持续增长，运营杠杆的改善将保持势头，并在战略周期末加速，但之后年份仍将保持 [170][171][172] - **回答**：其他营业收入增长是全面的“并重”策略，保险养老金和投资业务是重要组成部分，其与集团其他业务的协同是独特优势，并购方面坚持高标准，需能加速战略能力建设或规模提升 [175][176][177]

公司股息政策 - 董事会宣布每股现金股息为0.33美元，较上一季度股息率增长6.5% [1] - 该股息将于2026年4月1日支付给2026年3月20日登记在册的股东 [1] - 截至2025年12月31日，公司已发行流通股为4,388,532股 [1] 公司基本概况 - Marquette National Corporation是一家多元化的银行控股公司，总资产达22亿美元 [2] - 其银行子公司Marquette Bank是一家提供全方位服务的社区银行，服务于芝加哥地区的社区 [2] - 公司提供广泛的金融解决方案，包括零售银行、房地产贷款、信托、保险、投资、财富管理和商业银行业务 [2] - Marquette Bank在伊利诺伊州拥有20家分支机构，分布包括芝加哥、Bolingbrook、Bridgeview等多个城市 [2]