收入和利润 - 净收入下降121万美元（16.1%），从751万美元降至630万美元，摊薄后每股收益从0.90美元降至0.77美元（下降14.4%）[164] - 净利息收入为1600万美元，同比下降174万美元或9.8%[166] - 非利息收入增至280万美元，环比增长3.4%（9.3万美元）[181] - 净利息收入下降174万美元，是非利息支出增加8.9万美元，是净收入下降的主要原因[164] 成本和费用 - 非利息支出增至1062万美元，环比增长0.8%（8.9万美元）[182] - 总利息支出为649万美元，同比增加512万美元或374.2%[169] - 效率比率恶化至56.50%，去年同期为51.52%[182] - 所得税准备金降至155万美元，环比下降17.8%（33.5万美元）[183] 资产和负债变化 - 总资产增加5521万美元或3.0%至19.0亿美元[136] - 净贷款应收款增加3398万美元或2.6%至13.4亿美元[137] - 总存款增加6613万美元或4.2%至16.3亿美元[138] - 股东权益增加430万美元或1.8%至2.3737亿美元[139] - 现金及现金等价物和持有至到期存单增加2656万美元或18.5%至1.7047亿美元[140] - 投资证券减少542万美元或1.7%至3.0738亿美元[141] - 联邦住房贷款银行（FHLB）股票减少160万美元或44.5%至200万美元[142] - 其他投资（所罗门·赫斯SBA贷款基金）维持在300万美元不变[143] - 固定资产和设备减少5.8万美元（0.3%），从2164万美元降至2158万美元，主要因计划内折旧[146] - 联邦住房贷款银行借款从3500万美元减少至2000万美元[152] 贷款业务表现 - 净贷款应收款增长3398万美元（2.6%），从13.0亿美元增至13.4亿美元，主要受多户住宅贷款（增加2015万美元）等推动[144] - 贷款发放额下降1274万美元（12.5%），从1.0167亿美元降至8893万美元，主要因商业地产和一到四户家庭贷款发放减少[145] - 固定利率一到四户家庭抵押贷款销售额增长264万美元（227.6%），从116万美元增至380万美元[145] - 2023年第四季度贷款发放量为8893万美元，去年同期为1.0167亿美元[187] - 贷款平均余额为13.33亿美元，同比增加1.69亿美元或14.5%[168][173] - 不良贷款余额为336万美元，同比增加132万美元或64.7%[177] 存款业务表现 - 存款总额增加6613万美元（4.2%），从15.61亿美元增至16.27亿美元，主要得益于货币市场账户余额增加7981万美元[150] - 存款证平均余额为3.11亿美元，同比增加1.76亿美元或129.8%[170] 资产质量 - 信贷损失准备金为37.9万美元，主要由于贷款组合增长[131] - 不良资产总额增加186万美元（116.2%），从160万美元增至345万美元，导致不良资产占总资产比率从0.09%升至0.18%[155] 盈利能力与效率指标 - 资产平均回报率为1.36%，去年同期为1.63%[202] - 净息差为3.60%，去年同期为4.03%[202] - 净息差为3.60%，同比下降43个基点[171] 利率与市场环境 - 美联储自2022年3月以来将联邦基金利率目标区间上调525个基点至5.25%-5.50%[130] - 总生息资产平均收益率上升73个基点至5.07%[168] - 总计息负债平均成本上升172个基点至2.22%[169] 资本充足率 - 银行一级资本杠杆率为12.06%，远超4.00%的最低要求[200] - 总风险基础资本比率为19.35%，远超8.00%的最低要求[200] 流动性 - 银行监管流动性比率为13.07%[185] 其他财务数据 - 总生息资产平均余额为17.76亿美元，同比增加1618万美元或0.9%[168] - 总计息负债平均余额为11.62亿美元，同比增加6735万美元或6.2%[169] - 股东权益总额增加430万美元（1.8%），从2.3307亿美元增至2.3737亿美元，主要驱动因素为630万美元的净收入[153] 其他重要事项 - 公司市场风险相关信息自2023年10-K年报以来无重大变化[203]

流动性及资本风险 - 公司流动性来源包括存款账户增长、贷款还款现金流和证券投资组合，无法筹集资金可能对流动性产生重大负面影响[264] - 公司可能需要筹集额外资本，但资本可能无法在需要时获得或成本非常高[265] - 公司流动性依赖存款增长、贷款现金流和证券投资组合，市场条件恶化可能影响融资能力[264] - 资本补充受市场条件和财务状况制约，无法保证以可接受条款获得资本，可能导致股权稀释或监管行动[265][267] 市场及利率风险 - 公司证券投资组合可能因市场价值和利率波动而受到负面影响，导致其他非暂时性减值（OTTI）和已实现/未实现损失[240] - 利率上升或Freddie Mac计划变更可能使公司抵押贷款收入减少，从而影响非利息收入[241] - 公司抵押贷款发放量可能减少，导致可出售贷款减少，进而降低抵押贷款收入和非利息收入[243] - 贷款服务权总额为212万美元，面临利率下降导致公允价值减少的风险[259][260] 行业及客户集中风险 - 截至2023年9月30日，公司总存款的约1.3%来自合法大麻相关业务[244] 运营及技术风险 - 网络安全风险可能导致系统中断、数据泄露或财务损失，公司可能需承担未投保的损失[250] - 第三方供应商的数据处理中断可能对公司运营造成负面影响[252] - 技术变革的快速进展可能使公司在竞争处于劣势，影响业务发展和运营效率[249] - 网络攻击和安全漏洞可能影响交易处理能力，替代第三方供应商将导致重大延迟和费用[254][255] - 第三方供应商绩效失败可能 disrupt 运营，银行监管要求机构对供应商所有方面负责[257] 环境与社会风险 - 气候变化可能通过自然灾害直接影响贷款抵押品价值，并影响区域经济活动[248] 资产减值风险 - 公司商誉在2023财年经第三方评估未发生减值，但未来可能因判断错误或情况变化需进行减值计提[258] - 其他房地产持有物（OREO）的估值若不足账面净值需计提估值准备，监管审查可能要求进一步增加准备金[261][262] 欺诈与犯罪风险 - 欺诈和金融犯罪增加导致损失，尽管有防控措施但无法完全避免[256] 治理与人才风险 - 风险管控框架存在固有局限性，无法保证有效 mitigate 所有风险或避免意外损失[268] - 关键人员流失（包括CEO和董事）可能严重影响运营，行业人才竞争激烈[269]

UNITED STATES SECURITIES AND EXCHANGE COMMISSION Washington, D.C. 20549 FORM 10-Q ☒ QUARTERLY REPORT PURSUANT TO SECTION 13 OR 15(d) OF THE SECURITIES EXCHANGE ACT OF 1934 For the quarterly period ended June 30, 2023 OR ☐ TRANSITION REPORT PURSUANT TO SECTION 13 OR 15(d) OF THE SECURITIES EXCHANGE ACT OF 1934 For the Transition Period from _____ to _____. Commission file number 000-23333 TIMBERLAND BANCORP, INC. (Exact name of registrant as specified in its charter) Washington 91-1863696 (State or other jur ...

UNITED STATES SECURITIES AND EXCHANGE COMMISSION Washington, D.C. 20549 FORM 10-Q ☒ QUARTERLY REPORT PURSUANT TO SECTION 13 OR 15(d) OF THE SECURITIES EXCHANGE ACT OF 1934 For the quarterly period ended March 31, 2023 OR ☐ TRANSITION REPORT PURSUANT TO SECTION 13 OR 15(d) OF THE SECURITIES EXCHANGE ACT OF 1934 For the Transition Period from _____ to _____. Commission file number 000-23333 TIMBERLAND BANCORP, INC. (Exact name of registrant as specified in its charter) Washington 91-1863696 (State or other ju ...

UNITED STATES SECURITIES AND EXCHANGE COMMISSION Washington, D.C. 20549 FORM 10-Q ☒ QUARTERLY REPORT PURSUANT TO SECTION 13 OR 15(d) OF THE SECURITIES EXCHANGE ACT OF 1934 For the quarterly period ended December 31, 2022 OR ☐ TRANSITION REPORT PURSUANT TO SECTION 13 OR 15(d) OF THE SECURITIES EXCHANGE ACT OF 1934 For the Transition Period from _____ to _____. Commission file number 000-23333 TIMBERLAND BANCORP, INC. (Exact name of registrant as specified in its charter) Washington 91-1863696 (State or other ...

UNITED STATES SECURITIES AND EXCHANGE COMMISSION Washington, D.C. 20549 FORM 10-K ☒ ANNUAL REPORT PURSUANT TO SECTION 13 OR 15(d) OF THE SECURITIES EXCHANGE ACT OF 1934 For the Fiscal Year Ended September 30, 2022 OR ☐ TRANSITION REPORT PURSUANT TO SECTION 13 OR 15(d) OF THE SECURITIES EXCHANGE ACT OF 1934 Commission File Number: 0-23333 TIMBERLAND BANCORP, INC. | Washington | | (Exact name of registrant as specified in its charter) | 91-1863696 | | --- | --- | --- | --- | | (State or other jurisdiction of ...

FORM 10-Q ☒ QUARTERLY REPORT PURSUANT TO SECTION 13 OR 15(d) OF THE SECURITIES EXCHANGE ACT OF 1934 For the quarterly period ended June 30, 2022 OR ☐ TRANSITION REPORT PURSUANT TO SECTION 13 OR 15(d) OF THE SECURITIES EXCHANGE ACT OF 1934 For the Transition Period from _____ to _____. Commission file number 000-23333 TIMBERLAND BANCORP, INC. (Exact name of registrant as specified in its charter) Washington 91-1863696 (State or other jurisdiction of incorporation or organization) (IRS Employer Identification ...

UNITED STATES SECURITIES AND EXCHANGE COMMISSION Washington, D.C. 20549 FORM 10-Q ☒ QUARTERLY REPORT PURSUANT TO SECTION 13 OR 15(d) OF THE SECURITIES EXCHANGE ACT OF 1934 For the quarterly period ended March 31, 2022 OR ☐ TRANSITION REPORT PURSUANT TO SECTION 13 OR 15(d) OF THE SECURITIES EXCHANGE ACT OF 1934 For the Transition Period from _____ to _____. Commission file number 000-23333 TIMBERLAND BANCORP, INC. (Exact name of registrant as specified in its charter) Washington 91-1863696 (State or other ju ...

UNITED STATES SECURITIES AND EXCHANGE COMMISSION Washington, D.C. 20549 FORM 10-Q ☒ QUARTERLY REPORT PURSUANT TO SECTION 13 OR 15(d) OF THE SECURITIES EXCHANGE ACT OF 1934 For the quarterly period ended December 31, 2021 OR ☐ TRANSITION REPORT PURSUANT TO SECTION 13 OR 15(d) OF THE SECURITIES EXCHANGE ACT OF 1934 For the Transition Period from _____ to _____. Commission file number 000-23333 TIMBERLAND BANCORP, INC. (Exact name of registrant as specified in its charter) Washington 91-1863696 (State or other ...

UNITED STATES SECURITIES AND EXCHANGE COMMISSION Washington, D.C. 20549 Securities registered pursuant to Section 12(b) of the Act: FORM 10-K ☒ ANNUAL REPORT PURSUANT TO SECTION 13 OR 15(d) OF THE SECURITIES EXCHANGE ACT OF 1934 | Title of each class | Trading Symbol(s) | Name of each exchange on which registered | | --- | --- | --- | | Common stock, $.01 par value | TSBK | The NASDAQ Stock Market LLC | For the Fiscal Year Ended September 30, 2021 OR ☐ TRANSITION REPORT PURSUANT TO SECTION 13 OR 15(d) OF TH ...